SÄÄSTÖPANKKI -SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS 30.6.2012
SISÄLLYSLUETTELO Osakerahastot Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto 3 Säästöpankki Eurooppa sijoitusrahasto 6 Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto 9 Säästöpankki Maailma Osake sijoitusrahasto 12 Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto 14 Säästöpankki Amerikka erikoissijoitusrahasto 16 Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto 18 Säästöpankki Pienyhtiöt sijoitusrahasto 20 Yhdistelmärahastot Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto 23 Säästöpankki Korko Plus sijoitusrahasto 25 Säästöpankki Pääomaturva -erikoissijoitusrahasto 29 Korkorahastot Säästöpankki Pitkäkorko sijoitusrahasto 31 Säästöpankki Lyhytkorko sijoitusrahasto 34 Säästöpankki Yrityslaina sijoitusrahasto 37 Säästöpankki Kassa sijoitusrahasto 39 Vaihtoehtoiset rahastot Säästöpankki Trendi 42 Corporate governance -toimet 1.1. 30.6.2012 44 Esitetyt rahastojen tunnusluvut on laskettu Suomen Sijoitusrahastoyhdistys ry:n 1.9.2005 antaman suosituksen mukaisesti lukuun ottamatta alle 12 kuukautta toimineiden rahastojen volatilitetti tunnuslukua, joka on näiden rahastojen osalta laskettu rahaston aloittamishetkestä katsauskauden loppuun muuttamalla luku vuositasolle Rahoitustarkastuksen tulkinnan 4/2007-15.8.2007 mukaisesti. Suositus on nähtävissä Sp-Rahastoyhtiö Oy:n kotisivuilla osoitteessa www.sp-rahastoyhtio.fi. 2
Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kotimainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kotimaa -sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin suomalaisiin osakkeisiin arvoperusteisesti. Arvo-osakkeet ovat sellaisten yritysten osakkeita, joiden markkina-arvo on alhainen suhteessa yritysten taseista laskettuun oman pääoman arvoon eli substanssiarvoon. Lisäksi osakkeiden valinnassa kiinnitetään erityistä huomiota yrityksen tuloksenteko- ja osingonmaksukykyyn sekä toimintaympäristön kehitykseen pitkällä aikavälillä. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2012 jaettu tuotto-osuus oli 4,50 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 21.5.2003 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Olli Tuuri Vertailuindeksi: HEX-Portfoliotuottoindeksi Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,8 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,035 % p.a. Total Expence Ratio 1,835 % p.a. Avainluvut 30.6.2012 Rahaston arvo M 132,6 Osuuden arvo (A) 59,670 Osuuden arvo (B) 104,675 Osuudenomistajien määrä 30 655 Tuotto-osuus A-osuudelle 4,50 (yht.kok. 16.3.2012) Rahaston volatiliteetti % p.a. 30,8 1) Rahaston Sharpen mittari - 0,7 1) Rahaston tracking error % p.a. 3,3 1) Rahaston kiertonopeus 388,22 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,40 % 2) 1) Laskettu päivittäisistä havainnoista 2) Rahasto ei maksa palkkioita rahastoyhtiön lähipiiriin kuuluville. 3
Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2012 EUR osakkeet Nimellisarvo Kurssi Markkina-arvo Prosenttia euroa euroa euroa rahaston arvosta AffectoGenimap Oyj 800 500 2,7000 2 161 350,00 1,63 % Ahlstrom Oyj 66 159 12,7000 840 219,30 0,63 % Amer Sports 543 926 8,9850 4 887 175,11 3,68 % Basware 29 083 22,4500 652 913,35 0,49 % Biotie Therapies 650 000 0,3700 240 500,00 0,18 % Capman 199 000 0,8900 177 110,00 0,13 % Cargotec B 90 780 18,0800 1 641 302,40 1,24 % Citycon 390 674 2,2300 871 203,02 0,66 % Cramo Oyj 292 958 9,8400 2 882 706,72 2,17 % Digia 13 775 2,3000 31 682,50 0,02 % Exel 20 000 6,7800 135 600,00 0,10 % Finnair 19 176 1,7500 33 558,00 0,03 % Finnlines 90 800 6,7500 612 900,00 0,46 % Fortum 817 000 14,9700 12 230 490,00 9,22 % F-Secure 164 548 1,4400 236 949,12 0,18 % HKScan 213 686 3,7900 809 869,94 0,61 % Huhtamäki 705 333 11,7100 8 259 449,43 6,23 % Kemira 420 745 9,2150 3 877 165,18 2,92 % Kesko B 39 889 20,5900 821 314,51 0,62 % Konecranes 52 000 20,6800 1 075 360,00 0,81 % Lassila & Tikanoja 71 190 9,3600 666 338,40 0,50 % Lännen Tehtaat 17 773 13,2700 235 847,71 0,18 % Metsa Board Oyj B (ent. M-Real) 1 986 956 2,0000 3 973 912,00 3,00 % Metso 121 578 27,1100 3 295 979,58 2,48 % Neste Oil 315 000 8,8550 2 789 325,00 2,10 % Nokia 3 480 000 1,6200 5 637 600,00 4,25 % Nokian Renkaat 142 417 29,8600 4 252 571,62 3,21 % Nordea 350 000 6,7750 2 371 250,00 1,79 % Olvi A 91 290 18,7000 1 707 123,00 1,29 % Oriola-KD -A- 500 000 2,0300 1 015 000,00 0,77 % Oriola-KD B 745 606 1,9400 1 446 475,64 1,09 % Orion Corporation -B- 25 900 14,9600 387 464,00 0,29 % Outokumpu A 2 890 000 0,7660 2 213 740,00 1,67 % Outotec Oyj 20 000 35,9100 718 200,00 0,54 % PKC Group 176 735 12,1300 2 143 795,55 1,62 % Pohjola Bank PLC -A- 368 544 9,1900 3 386 919,36 2,55 % Ponsse 3 880 6,8000 26 384,00 0,02 % Pöyry 119 300 4,1500 495 095,00 0,37 % Raisio V 800 000 2,5200 2 016 000,00 1,52 % Ramirent 84 000 6,4400 540 960,00 0,41 % Rapala VMC 250 000 5,1200 1 280 000,00 0,96 % Rautaruukki K 92 500 4,9600 458 800,00 0,35 % Sampo A 630 000 20,4200 12 864 600,00 9,70 % Sanoma Oyj 105 000 6,9500 729 750,00 0,55 % SRV Yhtiöt 250 000 3,3000 825 000,00 0,62 % Stockmann B 439 15,9400 6 997,66 0,01 % Stora Enso R 900 000 4,8400 4 356 000,00 3,28 % 4
Talentum 363 000 1,3100 475 530,00 0,36 % Talvivaara Mining Company Plc 550 000 2,1200 1 166 000,00 0,88 % Technopolis 214 284 3,2400 694 280,16 0,52 % TeliaSonera 1 175 000 5,0200 5 898 500,00 4,45 % Tieto Corporation 243 000 12,5800 3 056 940,00 2,30 % Tikkurila 18 542 13,4500 249 389,90 0,19 % UPM 600 000 8,9000 5 340 000,00 4,03 % Wärtsilä B 190 500 25,7900 4 912 995,00 3,70 % YIT-Yhtymä 234 534 13,3800 3 138 064,92 2,37 % EUR osakkeet yhteensä: 127 251 647,08 95,93 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 127 251 647,08 95,93 % Kassa ja muut varat, netto 5 394 063,31 4,07 % RAHASTON ARVO 132 645 710,39 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä 1 230 040,0374 Tuotto-osuuksien lukumäärä 65 205,6764 Rahasto-osuuden arvo Kasvuosuuden arvo 104,675 Tuotto-osuuden arvo 59,670 5
Säästöpankki Eurooppa sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Eurooppalainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Eurooppa -sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa eurooppalaisiin osakkeisiin. Sijoitukset pyritään tekemään edullisesti hinnoiteltuihin laatuyhtiöihin. Osakevalinnassa painotetaan yhtiön vahvaa markkina-asemaa, tasetta ja rahoitusasemaa sekä kokenutta ja pätevää johtoa. Laatuyhtiön sijoitetun pääoman tuotto on yleensä pitkällä aikavälillä korkeampi ja vakaampi kuin keskivertoyhtiöllä mahdollistaen näin pitkän tähtäimen kasvun ja kasvavan osinkovirran. Tämän lisäksi sijoituspäätöksissä painotetaan osakkeen kohtuullista hinnoittelua. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2012 jaettu tuotto-osuus oli 2,40 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 21.5.2003 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Johan Hamström Vertailuindeksi: MSCI Europe Net Total Return EUR Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,8 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,035 % p.a. Total Expence Ratio 1,850 % Avainluvut 30.6.2012 Rahaston arvo M 53,0 Osuuden arvo (A) 35,726 Osuuden arvo (B) 62,989 Osuudenomistajien määrä 9 972 Tuotto-osuus A-osuudelle 2,40 (yht.kok. 16.3.2012) Rahaston volatiliteetti % p.a. 20,5 1) Rahaston Sharpen mittari - 0,0 1) Rahaston tracking error % p.a. 4,6 1) Rahaston kiertonopeus 236,99 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,53 % 2) 1) Laskettu päivittäisistä havainnoista 2) Rahasto ei maksa palkkioita rahastoyhtiön lähipiiriin kuuluville. 6
Säästöpankki Eurooppa sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2012 Osakkeet Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia kpl euroa arvo rahaston euroa arvosta CHF Osakkeet EUR/CHF 1,2030 Kaba Holding Ag Reg B 3 633 299,2519 1 087 182,05 2,05 % Roche Holding Ag 18 100 135,9933 2 461 479,60 4,65 % Sika AG-BR 900 1 516,2095 1 364 588,53 2,58 % CHF Osakkeet yhteensä 4 913 250,18 9,27 % DKK Osakkeet EUR/DKK 7,4334 A.P. Moeller - Maersk A/S -B- 150 5 171,2540 775 688,10 1,46 % DKK Osakkeet yhteensä 775 688,10 1,46 % EUR Osakkeet Air Liquide SA 18 000 90,0500 1 620 900,00 3,06 % Anglo Irish Bank (Irland) 185 262 0,0000 0,18 0,00 % BASF SE Akt. 20 000 54,7000 1 094 000,00 2,06 % Draegerwerk AG & Co. KGaA 18 660 77,8000 1 451 748,00 2,74 % Imtech NV 65 000 18,7750 1 220 375,00 2,30 % Legrand SA 68 000 26,7550 1 819 340,00 3,43 % Munchener Ruckversicherungs-Gesells. AG 12 700 111,1500 1 411 605,00 2,66 % Nordea 200 000 6,7750 1 355 000,00 2,56 % Pirelli & C. Spa 207 000 8,2950 1 717 065,00 3,24 % REXEL SA 100 000 13,4650 1 346 500,00 2,54 % Sanofi Aventis 31 200 59,7400 1 863 888,00 3,52 % SAP AG 42 500 46,5450 1 978 162,50 3,73 % Unilever NV-CVA 80 600 26,3850 2 126 631,00 4,01 % Wärtsilä B 40 000 25,7900 1 031 600,00 1,95 % EUR Osakkeet yhteensä: 20 036 814,68 37,81 % GBP Osakkeet EUR/GBP 0,8068 BP 426 035 5,2299 2 228 129,27 4,20 % BRITVIC PLC 200 000 4,0890 817 798,72 1,54 % BUNZL ORD 25P 143 000 12,9276 1 848 648,98 3,49 % COBHAM PLC 600 000 2,8780 1 726 822,02 3,26 % Diageo plc 100 000 20,3520 2 035 200,80 3,84 % HALFORDS GROUPS PLC 200 000 2,8409 568 170,55 1,07 % Imperial Tobacco 113 300 30,4289 3 447 589,24 6,51 % Reckitt Benckiser Group 40 000 41,7080 1 668 319,28 3,15 % Rolls-Royce Holdings Plc 150 000 10,6346 1 595 190,89 3,01 % Smith & Nephew PLC 150 000 7,9016 1 185 237,98 2,24 % William Hill 250 000 3,5052 876 301,44 1,65 % GBP Osakkeet yhteensä: 17 997 409,17 33,96 % 7
SEK Osakkeet EUR/SEK 8,7728 Autoliv Inc 30 000 43,2359 1 297 077,31 2,45 % Modern Times Group (MTG) 45 000 36,3852 1 637 333,59 3,09 % SEB Skandinaviska Enskilda Banken ser. A 200 000 5,1021 1 020 426,78 1,93 % SKF AB B 60 000 15,4911 929 463,80 1,75 % Swedish Match Ab 60 000 31,7687 1 906 118,91 3,60 % SEK Osakkeet yhteensä: 6 790 420,39 12,81 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 50 513 582,52 95,32 % Kassa ja muut varat, netto 2 478 390,18 4,68 % RAHASTON ARVO 52 991 972,70 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä 810 494,9964 Tuotto-osuuksien lukumäärä 54 295,6216 Rahasto-osuuden arvo Kasvuosuuden arvo 62,989 Tuotto-osuuden arvo 35,726 8
Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Pohjoismainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Itämeri -sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa ensisijaisesti Pohjoismaiden ja Baltian osakemarkkinoille. Enintään neljännes rahaston arvosta voidaan sijoittaa myös muille Euroopan talousalueen osakemarkkinoille ja enintään viidennes rahaston arvosta Venäjän osakemarkkinoille. Osakesijoitukset voidaan toteuttaa suorina osakesijoituksina tai sijoitusrahastojen kautta. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskussa 2012 jaettu tuotto-osuus oli 2,30 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 18.9.2006 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Johan Hamström Vertailuindeksit: Kulut sijoittajalle VINX Benchmark Cap EUR (NI) Net Return -indeksi Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,8 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,05 % p.a. Total Expence Ratio 2,045 % 1) 1) Ns. synteettinen TER-luku, jossa otettu huomioon rahaston osuus kohderahastojen kustannuksista Avainluvut 30.6.2012 Rahaston arvo M 37,7 Osuuden arvo (A) 31,752 Osuuden arvo (B) 46,441 Osuudenomistajien määrä 10 804 Tuotto-osuus A-osuudelle 2,30 (yht.kok. 16.3.2011) Rahaston volatiliteetti % p.a. 23,0 2) Rahaston Sharpen mittari - 0,5 2) Rahaston tracking error % p.a. 5,3 Rahaston kiertonopeus 139,63 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,20 % 3) 2) Laskettu päivittäisistä havainnoista 3) Rahasto ei maksa palkkioita rahastoyhtiön lähipiiriin kuuluville. 9
Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2012 Osakkeet Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia kpl euroa arvo rahaston euroa arvosta DKK Osakkeet EUR/DKK 7,4334 A.P. Moeller - Maersk A/S -B- 270 38 440,0000 1 396 238,59 3,70 % Ambu B A/S 10 431 142,0000 199 263,06 0,53 % Carlsberg AS -B- 15 000 461,2000 930 664,30 2,47 % DSV A/S 20 000 116,1000 312 373,88 0,83 % Topdanmark A/S 3 000 1 004,0000 405 198,15 1,07 % DKK Osakkeet yhteensä 3 243 737,98 8,60 % EUR Osakkeet Cargotec B 25 000 18,0800 452 000,00 1,20 % Kone B 8 000 47,6300 381 040,00 1,01 % Nokian Renkaat 30 000 29,8600 895 800,00 2,38 % Nordea 225 000 6,7750 1 524 375,00 4,04 % Rapala VMC 130 000 5,1200 665 600,00 1,76 % TeliaSonera 150 000 5,0200 753 000,00 2,00 % Tikkurila 85 000 13,4500 1 143 250,00 3,03 % Wärtsilä B 40 000 25,7900 1 031 600,00 2,74 % EUR Osakkeet yhteensä: 6 846 665,00 18,15 % NOK Osakkeet EUR/NOK 7,5330 Atea ASA 120 000 52,2500 832 337,71 2,21 % Ekornes 50 000 85,0000 564 184,26 1,50 % Orkla A A/S 270 000 43,0600 1 543 369,18 4,09 % StatoilHydro ASA 52 300 141,4000 981 709,81 2,60 % TGS Nopec Geophysical Co Asa 25 000 159,6000 529 669,45 1,40 % Tomra Systems ASA 170 000 50,5000 1 139 652,20 3,02 % NOK Osakkeet yhteensä: 5 590 922,61 14,82 % SEK Osakkeet EUR/SEK 8,7728 Alfa Laval Ab 50 000 118,2000 673 673,17 1,79 % Assa Abloy B 80 000 192,6000 1 756 337,78 4,66 % Atlas Copco A 70 000 148,4000 1 184 114,54 3,14 % Autoliv Inc 20 000 379,3000 864 718,20 2,29 % Hennes & Mauritz 75 000 247,4000 2 115 060,19 5,61 % Intrum Justitia Ab 100 000 100,5000 1 145 586,36 3,04 % Loomis Ab 90 000 85,2500 874 578,25 2,32 % MEKONOMEN AB 45 000 211,5000 1 084 887,38 2,88 % Modern Times Group (MTG) 41 000 319,2000 1 491 792,81 3,96 % Nederman Holding Ab 16 000 112,0000 204 267,74 0,54 % 10
Nobia AB 247 000 20,9000 588 443,83 1,56 % Oriflame Cosmetics SA-SDR 30 000 230,8000 789 257,70 2,09 % SEB ser. A 200 000 44,7600 1 020 426,77 2,71 % Securitas AB serie B 100 000 53,6000 610 979,40 1,62 % SKF AB B 60 000 135,9000 929 463,80 2,46 % Swedish Match Ab 55 000 278,7000 1 747 275,67 4,63 % Svenska Cellulosa AB 131 190 103,5000 1 547 757,27 4,10 % Tele2 AB 40 000 106,8000 486 959,69 1,29 % Volvo AB ser B 150 000 78,7500 1 346 491,44 3,57 % SEK Osakkeet yhteensä: 20 462 071,99 54,25 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 36 143 397,58 95,83 % Kassa ja muut varat, netto 1 572 755,87 4,17 % RAHASTON ARVO 37 716 153,45 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä 794 039,8057 Tuotto-osuuksien lukumäärä 26 462,6999 Rahasto-osuuden arvo Kasvuosuuden arvo 46,441 Tuotto-osuuden arvo 31,752 11
Säästöpankki Maailma Osake sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kansainvälinen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Maailma Osake sijoitusrahasto on rahastojen rahasto, joka sijoittaa varansa osakerahastoihin kansainvälisesti. Sijoittaja saa käyttöönsä sekä yksittäisten sijoitusrahastojen salkunhoitajien ammattitaidon että ammattilaisen tekemän valinnan eri sijoitusrahastojen välillä. Rahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä vertailuindeksiä parempi tuotto hajauttamalla varat sijoitusrahastolain ja Rahaston sääntöjen mukaisella tavalla. Sijoitustoiminnan tavoitteisiin pyritään aktiivisen omaisuudenhoidon keinoin. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2012 jaettu tuotto-osuus oli 3,40 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä 28.9.2009 Salkunhoitaja SEB Varainhoito Suomi Oy Vertailuindeksit Kulut sijoittajalle MSCI World Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,1 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Total Expence Ratio 1,991 % 1) 1) Ns. synteettinen TER-luku, jossa otettu huomioon osuus kohderahastojen kustannuksista Avainluvut 30.6.2012 Rahaston arvo M 25,1 Osuuden arvo (A) 50,872 Osuuden arvo (B) 61,459 Osuudenom. määrä 2 076 Tuotto-osuus A-osuudelle 3,40 (yht.kok. 17.3.2011) Rahaston volatiliteetti (%) 14,8 2) Rahaston tracking error 6,7 2) Sharpen mittari 0,1 2) Rahaston kiertonopeus 39,33 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 2) Laskettu päivittäisistä havainnoista 12
Säästöpankki Maailma Osake sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2012 Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Markkina-arvo Prosenttia kpl euroa euroa rahaston arvosta Euromääräiset Alliance Bernstein Japan Strategic Value A 11 185,0800 51,8900 580 393,80 2,31 % Fidelity FAST Europe 7 566,8000 225,3600 1 705 254,04 6,78 % Fidelity Active Strategy (FAST) Japan A ac 10 259,5500 97,3900 999 177,58 3,98 % MLIIF European Fund 26 556,5700 72,6000 1 928 006,98 7,67 % Montanaro European Smaller Companies PLC 83 965,1100 2,9900 251 055,68 1,00 % SEB Choice North America Chance/Risk Fund 359 014,6268 3,6398 1 306 741,44 5,20 % SEB European Equity B 6 722,5079 97,1100 652 822,75 2,60 % Seb European Equity Small Caps 3 802,1990 128,5600 473 335,76 1,88 % SEB Japan Fund 914 004,9140 0,4188 382 785,26 1,52 % Säästöpankki Eurooppa B 17 132,8267 62,9920 1 079 231,02 4,29 % Säästöpankki Kotimaa B 1 402,1208 104,6800 146 774,01 0,58 % T.Rowe Price US Large Cap Growth A Fund 290 932,6300 11,6592 3 392 041,72 13,50 % Euromääräiset yhteensä 12 897 620,04 51,31 % USD-määräiset (EUR/USD) = 1,2590 CRM US Equity Opportunities S 410 084,2030 11,1100 3 618 773,25 14,40 % Eaton Vance Emerald PPA EM Equity A2 135 769,5490 10,1000 1 089 175,88 4,33 % ishares MSCI Canada 60 515,0000 25,8400 1 242 023,51 4,94 % PF (LUX)-US Equity Selection-P Cap-USD 16 862,9045 117,5600 1 574 585,44 6,26 % William Blair SICAV-Emerging Leaders Growth D 8 267,8030 85,5300 561 672,11 2,23 % William Blair US All Cap Growth Fund D 34 138,3620 123,7900 3 356 622,59 13,35 % USD-määräiset yhteensä 11 442 852,78 45,53 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 24 355 947,76 96,84 % Kassa ja muut varat, netto 794 293,93 3,16 % RAHASTON ARVO 25 134 766,75 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 16 022,3884 Kasvuosuuksien lukumäärä 395 704,8282 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 50,872 Kasvuosuuden arvo 61,459
14 Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Kehittyvien markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Venäjä -erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääosin Venäjän ja sen lähialueiden osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Venäjä -erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta SEB Russia Fund sijoitusrahastoon (kohderahasto). Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä 28.9.2009 Salkunhoitaja SEB / Suleiv Raik Vertailuindeksit MSCI Russia Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,65 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Total Expence Ratio 2,503 % 1) Rahaston volatiliteetti (%) 29,2 % 2) Sharpen mittari - 0,8 2) Rahaston kiertonopeus -35,24 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 1) Ns. synteettinen TER-luku, jossa otettu huomioon osuus kohderahastojen kustannuksista 2) Laskettu päivittäisistä havainnoista Avainluvut 30.6.2012 Rahaston arvo M 8,7 Osuud. arvo 57,191 Osuudenomistajien määrä 2 816 14
Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2012 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Russia Acc 945 028,7981 9,0380 8 541 170,27 98,31 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä 8 541 170,27 98,31 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 8 541 170,27 98,31 % Kassa ja muut varat, netto 146 520,91 1,69 % RAHASTON ARVO 8 687 691,18 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä 151 905,9821 Rahasto-osuuden arvo 57,191
16 Säästöpankki Amerikka erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Pohjois-Amerikan markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Amerikka -erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääosin Pohjois-Amerikan osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Tuotonjako Perustiedot Perustamispäivä 27.9.2010 Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Vertailuindeksi Kulut sijoittajalle MSCI North America Rahaston sijoitusten jakauma Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,00 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Total Expence Ratio 1,709 % 1) Rahaston volatiliteetti (%) 21,7 % 2) Sharpen mittari 0,3 2) Rahaston kiertonopeus -36,24 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 1) Ns. synteettinen TER-luku, jossa otettu huomioon osuus kohderahastojen kustannuksista 2) Laskettu päivittäisistä havainnoista Avainluvut 30.6.2012 Rahaston arvo M 10,4 Osuud. arvo 60,362 Osuudenomistajien määrä 1 451 16
17 Säästöpankki Amerikka erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2012 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Choice Nordamerika Småbolagsfond 95 733,5720 11,9445 1 143 489,62 11,02 % SEB Choice North America Chance/Risk Fund 1 601 111,2877 3,6398 5 827 724,89 56,19 % SEB Nordamerikanska Medelstora Bolagsfon 26 739,9544 118,8194 3 177 225,36 30,63 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä 10 148 439,87 97,84 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 10 148 439,87 97,84 % Kassa ja muut varat, netto 223 917,36 2,16 % RAHASTON ARVO 10 372 357,23 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä 171 837,1737 Rahasto-osuuden arvo 60,362 17
18 Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Kehittyvien markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääosin varhaisessa kehitysvaiheessa oleville osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta SEB Choice Emerging Markets Fund sijoitusrahastoon (kohderahasto). Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä 8.12.2009 Salkunhoitaja SEB Investment Management Vertailuindeksi MSCI Emerging Markets Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,20 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Total Expence Ratio 1,914 % 1) Rahaston volatiliteetti (%) 19,9 % 2) Sharpen mittari - 0,3 2) Rahaston kiertonopeus -30,41 % 2) Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 1) Ns. synteettinen TER-luku, jossa otettu huomioon osuus kohderahastojen kustannuksista 2) Laskettu päivittäisistä havainnoista Avainluvut 30.6.2012 Rahaston arvo M 9,1 Osuud. arvo 54,404 Osuudenomistajien määrä 2 493 18
Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2012 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Choice Lux Emerging Markets Fund 4 440 675,0335 1,9998 8 880 461,92 97,28 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä 8 880 461,92 97,28 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 8 880 461,92 97,28 % Kassa ja muut varat, netto 248 766,57 2,72 % RAHASTON ARVO 9 129 228,49 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä 167 802,9055 Rahasto-osuuden arvo 54,404
Säästöpankki Pienyhtiöt sijoitusrahasto Rahastoluokka Kotimainen osakerahasto Rahasto-osuuden kehitys Sijoituspolitiikka Säästöpankki Pienyhtiöt -sijoitusrahasto on osakerahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääasiassa Suomen osakemarkkinoille markkinaarvoltaan pienten ja keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin. Enintään neljäkymmentäviisi (45) prosenttia rahaston arvosta voidaan sijoittaa myös muille Euroopan osakemarkkinoille markkina-arvoltaan pienten ja keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2012 jaettu tuotto-osuus oli 3,60 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 28.2.2011 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Olli Tuuri Vertailuindeksi: Carnegie Small Cap Finland Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,9 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,040 % p.a. Total Expence Ratio 1,940 % p.a. Avainluvut 30.6.2012 Rahaston arvo M 9,8 Osuuden arvo (A) 47,123 Osuuden arvo (B) 50,178 Osuudenomistajien määrä 2 372 Tuotto-osuus A-osuudelle 3,60 (yht.kok. 16.3.2012) Rahaston volatiliteetti % p.a. 28,8 1) Rahaston Sharpen mittari - 0,2 1) Rahaston tracking error % p.a. 7,2 1) Rahaston kiertonopeus 1059,56 % Rahaston kaupankäyntikulut 1,78 % 1) Laskettu päivittäisistä havainnoista 20
Säästöpankki Pienyhtiöt sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2012 EUR osakkeet Nimellisarvo Kurssi Markkina-arvo Prosenttia euroa euroa euroa rahaston arvosta AffectoGenimap Oyj 179 228 2,7000 483 915,60 4,92 % Ahlstrom Oyj 5 000 12,7000 63 500,00 0,65 % Alma Media 30 5,1500 154,50 0,00 % Amer Sports 85 000 8,9850 763 725,00 7,76 % Basware 9 821 22,4500 220 481,45 2,24 % Biotie Therapies 58 000 0,3700 21 460,00 0,22 % Capman 35 000 0,8900 31 150,00 0,32 % Cargotec B 17 000 18,0800 307 360,00 3,12 % Citycon 84 294 2,2300 187 975,62 1,91 % Componenta 3 2,9300 8,79 0,00 % Cramo Oyj 10 380 9,8400 102 139,20 1,04 % Digia 3 280 2,3000 7 544,00 0,08 % Dovre Group Plc 50 000 0,3700 18 500,00 0,19 % Exel 30 000 6,7800 203 400,00 2,07 % F-Secure 1 000 1,4400 1 440,00 0,01 % HKScan 3 826 3,7900 14 500,54 0,15 % Huhtamäki 60 000 11,7100 702 600,00 7,14 % Kemira 25 000 9,2150 230 375,00 2,34 % Kesko B 10 000 20,5900 205 900,00 2,09 % Konecranes 10 000 20,6800 206 800,00 2,10 % Lassila & Tikanoja 25 000 9,3600 234 000,00 2,38 % Metsa Board Oyj B (ent. M-Real) 287 527 2,0000 575 054,00 5,85 % Metso 5 000 27,1100 135 550,00 1,38 % Neste Oil 20 000 8,8550 177 100,00 1,80 % Nokian Renkaat 1 000 29,8600 29 860,00 0,30 % Okmetic 10 000 4,7500 47 500,00 0,48 % Olvi A 5 927 18,7000 110 834,90 1,13 % Oriola-KD B 228 000 1,9400 442 320,00 4,50 % Outokumpu A 575 000 0,7660 440 450,00 4,48 % Outotec Oyj 10 000 35,9100 359 100,00 3,65 % PKC Group 34 393 12,1300 417 187,09 4,24 % Pohjola Bank PLC -A- 20 000 9,1900 183 800,00 1,87 % Pöyry 3 883 4,1500 16 114,45 0,16 % Raisio V 70 000 2,5200 176 400,00 1,79 % Ramirent 29 884 6,4400 192 452,96 1,96 % Rapala VMC 85 999 5,1200 440 314,88 4,48 % Rautaruukki K 15 000 4,9600 74 400,00 0,76 % Sanoma Oyj 20 000 6,9500 139 000,00 1,41 % SRV Yhtiöt 43 610 3,3000 143 913,00 1,46 % Talentum 74 300 1,3100 97 333,00 0,99 % Talvivaara Mining Company Plc 75 000 2,1200 159 000,00 1,62 % Technopolis 23 808 3,2400 77 137,92 0,78 % Teleste 2 200 3,9000 8 580,00 0,09 % Tieto Corporation 20 000 12,5800 251 600,00 2,56 % YIT-Yhtymä 10 000 13,3800 133 800,00 1,36 % EUR osakkeet yhteensä: 8 835 731,90 89,82 % 21
Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 8 835 731,90 89,82 % Kassa ja muut varat, netto 1 000 961,71 10,18 % RAHASTON ARVO 9 836 693,61 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Kasvuosuuksien lukumäärä 180 953,8547 Tuotto-osuuksien lukumäärä 16 060,5251 Rahasto-osuuden arvo Kasvuosuuden arvo 50,178 Tuotto-osuuden arvo 47,123 22
Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kansainvälinen yhdistelmärahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto on rahastojen rahasto, joka sijoittaa varansa osake- ja korkorahastoihin kansainvälisesti. Sijoittaja saa käyttöönsä sekä yksittäisten sijoitusrahastojen salkunhoitajien ammattitaidon että ammattilaisen tekemän valinnan eri sijoitusrahastojen välillä. Säästöpankki Maailman vertailuindeksinä käytetään painotettua keskiarvoa seuraavista indekseistä: 12 % OMX Helsinki CAP, 26 % MSCI Europe, 17 % MSCI North America, 3 % MSCI Japan, 2 % MSCI AC Far East ex Japan sekä 30 % JP Morgan EMU Bond ja 10 % 3 kk:n Euribor indeksi. Neutraalitilanteessa rahaston sijoituksista 60% on suomalaisissa ja kansainvälisissä osakerahastoissa ja 40% euroalueen korkorahastoissa. Osakerahastosijoitusten minimipaino salkussa on 20% ja maksimipaino 90%, loppuosan ollessa aina sijoitettuna korkorahastoihin ja käteiseen. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2012 jaettu tuotto-osuus oli 2,50 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma % Perustiedot Perustamispäivä 26.1.2004 Salkunhoitaja SEB Gyllenberg Asset Management Oy / T. Rönnholm Vertailuindeksit 12 % OMX Helsinki CAP, 26 % MSCI Europe, 17 % MSCI North America, 3 % MSCI Japan, 2 % MSCI AC Far East ex Japan sekä 30 % JP Morgan EMU Bond ja 10 % 3 kk:n Euribor indeksi. Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,0 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Total Expence Ratio 1) 2,312 % p.a. 1) Ns. synteettinen TER-luku, jossa otettu huomioon rahaston osuus kohderahastojen kustannuksista Avainluvut 30.6.2012 Rahaston arvo M 22,4 Osuuden arvo (A) 36,987 Osuuden arvo (B) 61,286 Osuudenomistajien määrä 5 050 Tuotto-osuus A-osuudelle 2,50 (yht.kok. 16.3.2012) Rahaston volatiliteetti 9,7 2) Rahaston Sharpen mittari - 0,3 2) Tracking error 3,8 Rahaston kiertonopeus 48,56 % Rahaston kaupankäyntikulut 2) Laskettu päivittäisistä havainnoista 0,00 % 23