Evli Pankki Oyj Maunu Lehtimäki, toimitusjohtaja 31.8.2016
Evli on sijoittamiseen erikoistunut yksityispankki, joka auttaa yksityishenkilöitä ja yhteisöjä kasvattamaan varallisuuttaan.
Evli pähkinänkuoressa 2
Evlin strategian kulmakivet Yksinkertaisesti Ainutlaatuinen 1. Ainutlaatuinen asiakaskokemus Tarjooma, palvelu- ja yrityskulttuuri 2. Ainutlaatuiset tuote- ja palveluratkaisut Innovatiiviset, instituutiotason laatua vastaavat palvelut ja tuotteet myös yksityisasiakkaille 3. Vahva taloudellinen kehitys, jota tukee sijoittamisen prosessien yksinkertaistaminen 3
Sijoitustoimiala kasvussa Rahastopääomien kasvu Suomessa 2005 6/2016 (EUR mrd.) Muut rahastot Lyhyen koron rahastot Ptikän koron rahastot Vuotuinen kasvu, p.a. 2005 6/2016 +7,7% 105 Yhdistelmärahastot Osakerahastot Nettomerkinnät kumulatiivisesti +4,0% 90 +2,1% 75 +10,2% 60 +12,5% 45 +7,1% 30 +7,6% 15 0 12/05 03/06 06/06 09/06 12/06 03/07 06/07 09/07 12/07 03/08 06/08 09/08 12/08 03/09 06/09 09/09 12/09 03/10 06/10 09/10 12/10 03/11 06/11 09/11 12/11 03/12 06/12 09/12 12/12 03/13 06/13 09/13 12/13 03/14 06/14 09/14 12/14 03/15 06/15 09/15 12/15 03/16 06/16 Nettomerkinnät kumulatiivisesti 4 Lähde: Finanssialan keskusliitto
Evlin vahvuudet Palvelut ja tuotteet muodostavat yhtenäisen, toisiaan tukevan kokonaisuuden Evlistä on rakennettu yhtenäinen ja yhteisiin tavoitteisiin pyrkivä kokonaisuus, jossa liiketoimintayksiköiden välinen yhteistyö mahdollistaa kokonaisvaltaisten sijoituspalvelutuotteiden ja -ratkaisujen tarjoamisen valikoiduille asiakassegmenteille Evliltä sekä yksityis- että yhteisöasiakkaat saavat monipuolisia ja ammattimaisesti tuotettuja finanssipalveluja kaikkiin tarpeisiinsa Toisiaan täydentävät liiketoiminnot mahdollistavat sen, että esimerkiksi pieniä ja keskisuuria yrityksiä (sekä omistajia) pystytään tukemaan koko niiden elinkaaren ajan 5
Vahva brändi varainhoitajana Asema heijastuu menestyksenä kotimaisissa ja kansainvälisissä vertailuissa Paras yhteisövarainhoitaja 2015 ja 2016 - Ykkössija kokonaislaadussa, sijoitustoiminnan tuotossa, salkunhoidon ja asiakashenkilöstön osaamisessa, suositelluin varainhoitaja Paras ja käytetyin yhteisövarainhoitaja 2015 - Ykkössija yksilöllisen varainhoidon ja rahastojen kokonaislaadussa Parasta Private Banking -palvelua varakkaille yksityishenkilöille 2015 Sijoitusrahastojen sijoitukset ja tunnustukset - Esim. Evli Emerging Frontierin tuotto maailman TOP 1%:ssa kehittyville markkinoille sijoittavissa osakerahastoissa vuonna 2015 (Bloomberg) - Evli Suomen 2. suurin rahastoyhtiö nettomerkinnöissä (476 milj. euroa)1-6/2016 ja 4. suurin markkinaosuudessa (5,7 %) 6/2016 6
Parasta laatua vaativille asiakkaille Palveluissa ja kehitystyössä hyödynnetään kokemusta ja eri liiketoimintojen erityisosaamista Corporate Finance -liiketoiminta perustuu pitkäjänteisiin asiakassuhteisiin - Vankka markkina-asema Pohjoismaissa sekä rajat ylittävissä toimeksiannoissa - Käytössä ainutlaatuinen ja laaja senior advisor -verkosto Pääomamarkkinat panostaa sijoitustuotemyyntiin - Kasvua uusilta liiketoiminta-alueilta ja asiakasryhmistä - Keskittyminen osakevälityksen sijaan muihin sijoitustuotteisiin 7
Vakaa taloudellinen kehitys Nettoliikevaihto (EURm) 48,3 55,5 59,7 64,2 Oman pääoman tuottoprosentti (ROE) 20,2% 18,5% 15,2% 19,9% 31,4 32,8 11,5% 4,3% 2012 2013 2014 2015 2016H1 2015H1 2012 2013 2014 2015 2016H1 2015H1 Nettoliikevaihdon jakauma, 6/2016 Varainhoito 65% Pääomamarkkinat 16% Corporate Finance 10% Liikevoitto ja liikevoittoprosentti (EURm) 3,6 7% 6,7 12% 9,8 16% 13,3 21% 18% 5,5 23% 6,5 8 Konsernitoiminnot 10% 2012 2013 2014 2015 2016H1 2015H1
Hallinnoitujen varojen kasvu kasvattaa toistuvia tuottoja Hallinnoidut asiakasvarat* (EUR mrd.) Toistuvien tuottojen suhde operatiivisiin kuluihin 9.4 9.4 70% 100% 79% 83% 93% 86% 6.0 6.9 7.4 2012 2013 2014 2015 2016 H1 2012* 2013* 2014 2015 2016H1 * Mukaanlukien osakkuusyhtiöt 9
Ainutlaatuinen asiakaskunta Evlillä vahva asema yhteisösijoittajien varainhoitajana Pääosa Evlin hallinnoimista asiakasvaroista muodostuu yhteisösijoittajien sijoituksista Evlin asiakaskunta painottuu yhteisösijoittajiin, muihin ammattimaisiin toimijoihin sekä varakkaisiin ja vaurastuviin yksityishenkilöihin, mikä tekee Evlin asiakaskunnasta ainutlaatuisen kilpailijoihin nähden Asiakasvarallisuuden koostumus 2012 6/2016* 24% 21% 22% 22% 22% 76% 79% 78% 78% 78% 2012 2013 2014 2015 2016H1 Yksityisasiakkaat Yhteisösijoittajat * Poislukien osakkuusyhtiöt 10
Kansainvälinen kiinnostus kasvussa Evlin sijoitusrahastot yhteensä, 2012 6/2016 (EUR mrd.) 5,6 Vuotuinen kasvu, p.a. +16% Jakautuminen rahastoittain, 6/2016 Määrä Rahaston tyyppi 5,1 0,8 +15% 3,4 4,1 0,7 4,4 0,9 0,8 Korkorahastot 69% 0,5 2,9 3,4 3,5 4,3 4,8 +16% Osakerahastot 28% Yhdistelmärahastot 3% 2012 2013 2014 2015 2016 H1 Kansainväliset asiakkaat Kotimaiset asiakkaat Yhteensä 5,6 miljardia euroa 11
Teemat 2016 Prosessien virtaviivaistaminen ydinliiketoiminnoissa Digitalisaatio ja asiakaskokemus Vaihtoehtoiset sijoitustuotteet Kansainvälinen myynti 12
Näkymät vuodelle 2016 Evlin liiketoimintakehitys on ollut viime vuosina vahvaa ja kiinnostuksen Evlin palveluita ja tuotteita kohtaan arvioidaan jatkuvan vakaana. Corporate Finance -liiketoiminnan osalta merkittävät vaihtelut vuosittaisissa tuotoissa ovat mahdollisia. Yksikön toimeksiantokanta on hyvä. Evlin toistuvien tuottojen suhde kuluihin on kehittynyt tavoitteiden mukaisesti. Arvioimme vuoden 2016 tuloksen olevan selvästi positiivinen. 13
Yhteystiedot Evli Pankki Oyj Aleksanterinkatu 19, 4. krs PL 1081 00101 Helsinki www.evli.com Evli - Sijoittajan Pankki Evli Bank Plc @EvliTweet, @EvliPankki_WM Evli Pankki 14