Elite Alfred Berg sijoituskohteena

Transkriptio

1

2 Elite Alfred Berg sijoituskohteena 2

3 Elite Alfred Berg Elite Alfred Berg tarjoaa monipuolisia ja korkeatasoisia säästämisen, sijoittamisen ja varainhoidon palveluita yksityisasiakkaille, yrityksille ja ammattisijoittajille ,2 mrd. 17,7 milj. Sijoittamisen ammattilaista 13 Paikkakuntaa 14 Asiakasta 13 Paikkakuntaa Hoidettava varallisuus 20 x Liikevaihto (rullaava 12 kk*) 4. Paikkakuntaa Henkilöstörahaston jäsentä Viidessä vuodessa Nopein kasvaja** * ** Kauppalehti : Tässä pörssin kovimmat kasvuyhtiöt

4 Suomen varainhoitomarkkina kasvaa Suomen varainhoitomarkkinat ovat vasta nuoret ja vakaassa kasvussa. Suomalaisten sijoitusvarallisuus on edelleen suhteellisen vähäistä. Suurin osa kotitalouksien varoista on asunnoissa (2016: 383 mrd. )* ja tileillä. Elite Alfred Berg tähtää merkittävästi markkinoita nopeampaan kasvuun. Omaisuudenhoito ja sijoitusrahastot Suomessa 12/ Mrd Rahastot (AuM) Omaisuudenhoito Lähteet: 4 Suomen Pankki * Tilastokeskus (kotitalouksien varallisuus 2016)

5 Monipuolinen sijoitusalan toimija Juuremme ovat varakkaiden yksityishenkilöiden yksilöllisessä varainhoitopalvelussa. Henkilökohtainen ja kokonaisvaltainen palvelumme kattaa myös perheen ja yrityksen talousasiat sekä oikeudellisen neuvonnan erilaisissa elämäntilanteisissa. Sijoitustoimintomme palvelee myös ammattisijoittajia ja instituutioita. Tuotevalikoimamme muodostavat omat innovatiiviset sijoitus- ja pääomarahastomme, BNP Paribas -konsernin rahastot sekä avoimen arkkitehtuurin sijoitusratkaisut. Olemme myös Suomen johtava palkitsemiseen ja sitouttamiseen käytettävien henkilöstörahastojen tarjoaja. Lisäksi tarjoamme useille sijoituspalvelu- ja rahastoyhtiöille konsultti- ja back office -palveluita, kuten arvonlaskentaa. 5

6 Suhdannekestävä liiketoimintamalli Palkkiomallit Varainhoidon palkkiomalli 13 Asiakasorganisaation Paikkakuntaa palkkiomalli Liiketoiminta-alueet Listattu Varainhoito ja Varainhoito vakuutustoiminta ja Listaamaton vakuutustoiminta Palveluliiketoiminta Rahoitus Liikevaihto 85 % -> 65 % 10 % -> 15 % 5 % -> 20 % Tasaava vaikutus Hajauttava vaikutus Kannattavuuden parantaminen kasvun ja digitalisaation avulla Kannattavuus-% (Tavoite) yli 35 % 6

7 Visio, missio ja strategia VISIO Elite Alfred Bergin visio on olla modernin sijoittamisen, omistamisen ja rahoittamisen edelläkävijä. MISSIO Elite Alfred Bergin missio on kasvattaa suomalaisten varallisuutta ja luoda yrityksille kasvumahdollisuuksia tarjoamalla moderneja tapoja sijoittaa, omistaa ja rahoittaa. STRATEGIA Elite Alfred Berg on aktiivinen, joustava ja tarjoaa erinomaisen palvelukokemuksen. Toimimme vastuullisesti ja avoimesti, luomme yrityksille kasvumahdollisuuksia ja kasvatamme kaikkien suomalaisten varallisuutta tuomalla markkinoille uusia tapoja omistaa, sijoittaa ja rahoittaa. 7

8 Vastuullisuus Elite Alfred Bergillä Vastuullisuus on tärkeää Elite Alfred Bergillä niin omassa liiketoiminnassa kuin sijoitustoiminnassakin tavoitteenamme on luoda lisäarvoa omistajien lisäksi asiakkaille, henkilöstölle, ympäristölle ja yhteiskunnalle. Vastuullisuus on taloudellisesti perusteltu osa kokonaisvaltaista riskienhallintaa, yritysidentiteettiämme ja vahvaa Compliancekulttuuriamme. Varmistamme, että asiakkaalle tarjotut tuotteet ovat asiakkaan edun mukaisia. Haluamme myös varmistaa, että henkilöstömme edut ohjaavat samaan suuntaan asiakkaidemme ja omistajiemme intressien kanssa. Maksamme veromme Suomeen emmekä tarjoa offshore-sijoitusrakenteita myöskään asiakkaillemme. 8

9 Vastuullinen sijoittaminen Ensimmäinen konserniyhtiömme sitoutui YK:n vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin jo vuonna Elite Alfred Berg edellyttää periaatteisiin sitoutumista myös välittämiltään ulkopuolisilta rahastoilta. Vastuullisuus on integroitu salkunhoidon päätöksentekoprosessiin. Sijoitustoiminnassa hyödynnetään BNP Paribasin ESG-tutkimusta ja ns. negatiivista seulontaa. Omaisuudenhoidossa voi seuloa sijoituskohteita myös asiakkaan omien eettisten kriteerien perusteella. Elite Alfred Berg tiedostaa vastuunsa ja mahdollisuutensa saada aikaan positiivisia ulkoisvaikutuksia miljardiluokan sijoittajana. Tämä näkyy vahvasti tuotekehityksessä (esim. Elite Älyenergia ja Elite Intian Aurinko). 9

10 Elite Alfred Bergin H1/2018 * Vertailukausi 1-6/2017 ** Vertailukelpoisesta liikevaihdosta on vähennetty konsernin ulkopuolisille varainhoitajille maksetut rahastojen hallinnointipalkkiot, jotka eivät muodosta konsernille tuloa. 10

11 Päivitetyt taloudelliset tavoitteet ja näkymät Hallitus asetti EAB Group Oyj:lle uudet taloudelliset tavoitteet seuraaville 3 5 vuodelle: Keskimääräinen orgaaninen kasvu 15 %/vuosi Keskimääräinen ei-orgaaninen kasvu 10 %/vuosi Yhteensä liiketoiminnan kaksinkertaistaminen 5 vuoden aikana liikevaihdolla mitattuna Kannattavuuden kasvattaminen yli 35 %:iin vertailukelpoisesta liikevaihdosta (nyt 20 25%). Koko vuoden 2018 ennuste: käyttökate noin 3,5 miljoonaa euroa tuntumassa vuonna 2018 (aiemmin 5 miljoonaa euroa). Heikentyneen käyttökatteen taustalla: 1) yrityspalveluliiketoiminnan toteutumatta jääneet tai lykkääntyneet neuvonantopalkkiot yritys- ja rahoitusjärjestelyistä, 2) toteutumattomaan yrityskauppaan liittyvät kulut, 3) IFRS-raportointiin siirtymiseen liittyvät kulut sekä 4) loppusyksyn markkinaepävarmuuden aiheuttamat suorat vaikutukset myyntiin ja omaisuuserien arvoihin. Yhtiö on ilmoittanut siirtyvänsä IFRS-raportointiin. Päivitetty arvio koko vuoden taloudellisista näkymistä vastaa Yhtiön odotusten mukaan noin 1,8 miljoonan euron liikevoittoa IFRS-standardien mukaisesti raportoituna. Yhtiö arvioi kuitenkin, ettei yllä olevalla alentuneella arviolla taloudellisesta tuloksesta tilikaudella 2018 ole vaikutusta Yhtiön tuloksentekokykyyn keskipitkällä aikavälillä. Yhtiö antaa arvion 2019 tilikauden näkymistä vuoden 2018 tilinpäätöstiedotteen yhteydessä

12 Miksi sijoittaa Elite Alfred Bergiin? 1. Kannattava, voimakkaasti kasvava konserni 2. Vahvat näytöt yrityskauppaosaamisesta markkinassa, jossa on iso yrityskauppapotentiaali 3. Suhdannekestävä liiketoimintamalli 4. Taloudellisesti vakavarainen ja hyvämaineinen 5. Sijoituspalvelumarkkina kasvaa varallisuuden keskittyessä ja väestön vanhetessa 6. Rahoitusmarkkinan murros avaa tilaisuuden pankkien rinnalla toimiville rahoittajille 12

13