9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 12/2018 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 75,8 % 75 % Korkosijoitukset 24,2 % Joukkolainat 19,0 % 20 % Rahamarkkinat 5,2 % 5 % 100,0 % TUOTTO, kumulatiivinen per 31.1.2019 Salkku Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset Vuoden alusta 6,0 % 5,9 % 0,0 % 7,0 % 1,8 % 1 kk 6,0 % 5,9 % 0,0 % 7,0 % 1,8 % 3 kk 0,6 % 1,0 % -0,4 % 0,4 % 1,6 % 6 kk -2,3 % -1,8 % -0,5 % -3,0 % 0,9 % 1 vuosi -1,4 % 0,5 % -1,9 % -2,0 % 0,7 % 3 vuotta 22,8 % 25,6 % -2,8 % 26,5 % 7,2 % Alusta (30.9.2015) 24,9 % 27,5 % -2,6 % 28,9 % 8,1 % TUOTTO, vuotuinen Salkku Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset 2016 9,0 % 9,9 % -0,8 % 9,3 % 4,7 % 2017 7,7 % 7,5 % 0,1 % 9,0 % 2,3 % 2018-6,0 % -3,8 % -2,2 % -7,2 % -1,2 % SALKUN JA VIITEINDEKSIN KEHITYS (30.9.2015=100) 140 120 2 0 Viiteindeksi: 64 % MSCI World TR Net, 11 % MSCI Emerging Markets TR Net, 7 % JP Morgan Government EMU Bond Index, 9 % Merrill Lynch EMU Corporate Index, 4 % Merrill Lynch Global High Yield Constrained, EUR hedged, 5 % Euribor 3 months 100 80-2 -4 Kumulatiivinen tuottoero Salkku Viiteindeksi Salkun kehitys sisältää välityspalkkiot ja verojen jälkeen saadut osingot, mutta ei hoitopalkkiota. Viiteindeksi sisältää osingot. Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Yksittäisen sijoittajan salkun kehitys sekä toimialapainot voivat poiketa materiaalissa esitetystä esimerkki.
OSAKESIJOITUSTEN ALUEJAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% 50% 60% OSAKESIJOITUSTEN TOIMIALAJAKAUMA 0% 10% 20% 30% Länsi-Eurooppa Pohjois-Amerikka Muut kehittyneet markkinat Kehittyvät markkinat 14,9 % 53,8 % 11,7 % 19,6 % Energia Perusteollisuus Teollisuustuotteet ja -palvelut Kulutustavarat ja -palvelut Päivittäistavarat Terveydenhuolto Rahoitus Informaatioteknologia Tietoliikennepalvelut Yhdyskuntapalvelut 5,3 % 3,9 % 9,1 % 9,3 % 7,1 % 13,9 % 21,9 % 18,8 % 6,9 % 3,8 % KORKOSIJOITUSTEN JAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% Valtiolainat * Yrityslainat (IG) Yrityslainat (HY) Yrityslainat (NR) Kehittyvät korkomarkkinat Rahamarkkinat 22,6 % 35,2 % 17,0 % 0,0 % 3,9 % 21,3 % * mukaan lukien vakuudelliset lainat
OSAKESIJOITUKSET om.lajista KORKOSIJOITUKSET om.lajista OSAKERAHASTOT 75,8 % 100,0 % Nordea Equity Core I kasvu 45,3 % 59,8 % Nordea Equity Opportunities I kasvu 26,4 % 34,9 % Nordea 1 - Global Portfolio Fund BC-EUR 4,1 % 5,4 % KORKORAHASTOT 20,9 % 100,0 % Nordea Fixed Income Credit Opp. Fund I kasvu 7,2 % 34,5 % Nordea Pro Euro Obligaatio C kasvu 4,3 % 20,5 % Nordea 1 - Flexible Fixed Income Fund BC-EUR 4,1 % 19,9 % Nordea Corporate Bond C kasvu 3,5 % 16,7 % Nordea Korko C kasvu 1,7 % 8,4 %
SALKUN TUOTTO KUUKAUSITTAIN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Vuosi 2015 7,46 % 2,84 % -3,34 % 6,8 % 2016-4,77 % 0,13 % 2,88 % 0,21 % 2,04 % -0,50 % 3,54 % 0,73 % -0,57 % 0,45 % 2,54 % 2,26 % 9,0 % 2017 0,07 % 3,92 % 0,26 % -0,46 % -0,54 % -0,77 % -0,07 % -0,30 % 1,52 % 3,32 % -0,04 % 0,62 % 7,7 % 2018 1,00 % -1,21 % -3,60 % 3,12 % 2,09 % -1,02 % 1,67 % 0,69 % 0,43 % -3,92 % 1,02 % -6,04 % -6,0 % 2019 5,99 %
VASTUUVARAUMA Nordea Bank Oyj:tä valvoo Euroopan keskuspankki sekä Suomen Finanssivalvonta. Tämä materiaali on laadittu Nordean yleiseksi informaatiomateriaaliksi henkilökohtaiseen käyttöön niille sijoittajille, joille Nordea tarjoaa palveluita. Materiaalissa ei ole otettu huomioon yksittäisen sijoittajan taloudellista tilannetta, sijoituskokemusta, sijoituskohdetta tai riskiprofiilia. Yksittäisen sijoittajan salkun tuotto sekä toimialapainot voivat poiketa materiaalissa esitetystä esimerkki. Tuottokehityksessä ei ole otettu huomioon veroseuraamuksia. Materiaalissa esitettyjä tietoja ei tule ymmärtää tarjousesitteenä eikä osto- tai myyntisuosituksena. Lukuun ottamatta muun nimetyn tahon tekemiä kuvauksia, suosituksia, arviointeja tms. on materiaali laadittu Nordeassa yleisesti saatavilla olevien tietojen perusteella. Tietoja pidetään luotettavina, mutta Nordea ei takaa tietojen oikeellisuutta tai täydellisyyttä eikä vastaa mistään vahingosta tai kulusta, joita tämän materiaalin käytöstä mahdollisesti aiheutuu, vaikka palveluntarjoajalla tai sen edustajalla olisi ollut tieto mahdollisesta materiaalin sisältämästä virheestä. Nordea-ryhmä, sen tytäryhtiöt, muut Nordea-ryhmään kuuluvat yhtiöt tai näiden yhtiöiden palveluksessa olevat henkilöt voivat omistaa tässä materiaalissa mainittujen yhtiöiden arvopapereita ja käydä niillä kauppaa sekä tarjota yhtiölle mitä tahansa pankkipalveluja. Mahdollisten intressiristiriitojen välttämiseksi Nordean työntekijät ovat sitoutuneet noudattamaan pankin sisäisiän sääntöjä sisäpiirintiedon käytöstä, julkaisemattoman sijoitustutkimusmateriaalin käsittelemisestä, yhteistyöstä muiden pankin yksiköiden kanssa sekä henkilökohtaisesta kaupankäynnistä arvopapereilla. Materiaalin tekijänoikeus kuuluu Nordearyhmälle. Tätä raporttia ei ole tarkoitettu, eikä sitä saa jakaa Yhdysvalloissa asuville henkilöille tai siellä toimiville yhteisöille.