Maksutulo Eläkemeno RAHOITUSKATE Sijoitusten nettotuotto Lakisääteiset nettomaksut -6-7

Transkriptio

1 Tilinpäätös 2015

2 Tuloslaskelma milj. euroa Maksutulo Eläkemeno RAHOITUSKATE Sijoitusten nettotuotto Lakisääteiset nettomaksut -6-7 Nettotoimintakulut ja poistot sekä muut tuotot ja kulut Rahastoituva tulos Eläkevastuurahaston vähennys/lisäys (-) TULOS

3 KuEL-eläkemeno KuEL-eläkemeno eläkelajeittain Milj. euroa Vanhuuseläke Varhennettu vanhuuseläke Työkyvyttömyyseläke Yksilöllinen varhaiseläke Työttömyyseläke Perhe-eläke Osa-aikaeläke Kuntoutustuki- ja korotus Valtiolle maksettavat osuudet ja EY-eläkkeet Yhteensä

4 Valtion, ev-lut. kirkon ja Kelan henkilöstön eläkkeet 2015 Miljoonaa euroa Valtion eläkkeet Evankelisluterilaisen kirkon eläkkeet Kansaneläkelaitoksen henkilöstön eläkkeet Menot eläkelajeittain Vanhuuseläke Varhennettu vanhuuseläke Työkyvyttömyyseläke Osa-aikaeläke Työttömyyseläke Perhe-eläkkeet Kuntoutusraha Kuntoutustuki- ja korotus Menot yhteensä Kustannustenjaon maksut ja hyvitykset Menot yhteensä Saadut ennakot Palautetaan liikaa saadut ennakot Tulot yhteensä Tulosvaikutus Kevan tulokseen Kustannustenjako sis. eri kustannustenjakojen yhteydessä ETK:ssa selviteltävät erät, muut muissa eläkelaitoksissa ko. sektorin lukuun maksettavat eläkkeet sekä EY-siirrot

5 KuEL-maksuprosentit Työnantajan osuus Varhais- eläkemaksuprosentti Palkka- Eläkemeno- eläkemenoperusteinen perusteinen perusteinen Vuosi maksu maksu maksu Yhteensä ,20 5,62 0,80 23,62 6,19 1) ,85 6,03 0,91 23,79 6, ,45 6,64 0,91 24,00 5, ,35 6,21 0,99 23,55 5, ,10 6,45 1,00 23,55 5, ,60 6,66 1,29 23,55 4, ,90 6,60 1,10 23,60 4, ,00 6,62 1,08 23,70 4, ,50 6,54 0,79 23,83 4, ,10 6,11 0,50 23,71 4,60 Palkansaajan 2) 3) 4) 5) 6) 7) 8) 9) 10) Yhteensä keskimäärin 29,81 29,82 29,58 29,12 28,65 28,42 28,22 28,12 28,44 28,31 1) alle 53 vuotiailla 5,55 % ja 53 vuotta täyttäneillä 7,20 % 2) alle 53 vuotiailla 5,55 % ja 53 vuotta täyttäneillä 7,05 % 3) alle 53 vuotiailla 5,15 % ja 53 vuotta täyttäneillä 6,5 % 4) alle 53 vuotiailla 5,15 % ja 53 vuotta täyttäneillä 6,5 % 5) alle 53 vuotiailla 4,7 % ja 53 vuotta täyttäneillä 6,0 % 6) alle 53 vuotiailla 4,5 % ja 53 vuotta täyttäneillä 5,7 % 7) alle 53 vuotiailla 4,3 % ja 53 vuotta täyttäneillä 5,4 % 8) alle 53 vuotiailla 4,1 % ja 53 vuotta täyttäneillä 5,2 % 9) alle 53 vuotiailla 4,3 % ja 53 vuotta täyttäneillä 5,4 % 10) alle 53 vuotiailla 4,3 % ja 53 vuotta täyttäneillä 5,4 %

6 Sijoitukset käyvin arvoin (yht. 44,2 mrd. euroa) Hedge- ja hyödykesijoitukset 6 % Pääomasijoitukset 6 % Kiinteistösijoitukset 7 % Korkosijoitukset 45 % Osakesijoitukset 36 %

7 Sijoitusten maantieteellinen jakauma käyvin arvoin (yht. 44,2 mrd. euroa) Aasia (pl. Japani) 4 % Kehittyvät markkinat 9 % Muut 1 % Suomi 21 % Japani 4 % Pohjois-Amerikka 26 % Eurooppa (pl. Suomi) 35 %

8 Sijoitusten valuuttajakauma käyvin arvoin (yht. 44,2 mrd. euroa) GBP 2 % SEK 0 % CHF 1 % JPY 3 % Muut 0 % USD 41 % EUR 53 %

9 Vuotuinen pääomapainotettu reaalituotto % Efektiivinen tuotto

10 Sijoitustoiminnan tuottoprosentti 2015 ja 2014 Tuotto 2015 Tuotto 2014 Lainasaamiset 0,9 % 1,0 % Julkisyhteisöjen jvk:t 1,2 % 4,5 % Muut jvk:t -0,4 % 6,8 % Rahamarkkinasijoitukset 0,6 % 0,2 % Noteeratut osakkeet 8,7 % 12,5 % Pääomasijoitukset 16,8 % 22,4 % Noteeraamattomat osakkeet 36,6 % 30,0 % Kiinteistöt 8,1 % 5,6 % Hedgerahastot ja hyödykesijoitukset -1,2 % 3,3 % Yhteensä 4,8 % 8,7 %

11 Keskeisiä lukuja Maksussa olevat KuEL-eläkkeet, kpl Maksetut KuEL-eläkkeet, milj. euroa Maksussa olevat VaEL-eläkkeet, kpl Maksetut VaEL-eläkkeet, milj. euroa Maksussa olevat KiEL-eläkkeet, kpl Maksetut KiEL-eläkkeet, milj. euroa Maksussa olevat KelaL-eläkkeet, kpl Maksetut KelaL-eläkkeet, milj. euroa KuEL-palkkasumma, milj. euroa KuEL-maksuosuudet, milj. euroa KuEL-vakuutettujen lukumäärä *) Toimintakulut, milj. euroa 81,5 94,2 94,6 89,8 82,4 Henkilökunta, vakinaiset Sijoitukset käyvin arvoin, milj. euroa Sijoitusten tuotto käyvin arvoin 4,8 % 8,7 % 7,5 % 12,9 % -1,7 % Sijoitusten vuotuinen reaalituotto rahastoinnin alusta vuodesta ,0 % 4,0 % 3,8 % 3,7 % 3,2 % *) T arkistettu takautuvasti tietolähteen muuttumisen vuoksi

12 Sijoitusten tuotot % , ,5 8, , ,

13 Sijoitusomaisuuden tuotto ja riskiluvut SIJOITUSOMAISUUDEN TUOTTO- JA RISKILUVUT *) Markkina-arvo Riskinmukainen jaukama milj.euroa % milj. euroa % Tuotto Volatiliteetti Mod.duraatio Korkosijoitukset ,1 45,0% ,2 50,3% 0,4% Lainasaamiset 457,1 1,0% 457,1 1,0% 0,9% Joukkovelkakirjalainat ,8 34,6% ,0 39,3% 0,3% 3,4% 7,4 Julk isyhteisöjen jouk k ovelk ak irjat 6 330,7 14,3% 7 932,3 17,9% 1,2% Muiden yhteisöjen jouk k ovelk ak irjat 8 986,1 20,3% 9 423,7 21,3% -0,4% Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 4 121,1 9,3% 4 441,1 10,0% 0,6% Osakesijoitukset ,9 41,7% ,2 42,3% 10,2% Noteeratut osakkeet ,6 35,6% ,9 36,2% 8,7% 12,3% Pääomasijoitukset 2 283,0 5,2% 2 283,0 5,2% 16,8% Noteeraamattomat osakkeet 411,2 0,9% 411,2 0,9% 36,6% Kiinteistösijoitukset 2 953,6 6,7% 2 953,6 6,7% 8,1% Suorat kiinteistösijoitukset 2 221,4 5,0% 2 221,4 5,0% 6,0% Kiinteistösijoitusrahastot 732,3 1,7% 732,3 1,7% 15,3% Muut sijoitukset 2 933,5 6,6% 2 933,5 6,6% -1,2% Hedge-rahastot 2 933,5 6,6% 2 933,5 6,6% 1,1% 3,0% Hyödykesijoitukset 0,0 0,0% 0,0 0,0% -30,1% Muut sijoitukset Sijoitukset yhteensä, % ,5 106,0% Johdannaisten vaikutus, % ,3-6,0% Sijoitukset yhteensä**) ,1 100 % ,1 100 % 4,8% 6,0% Riski * Luokittelu on TELAn tuotonlaskentatyöryhmän suosituksen mukainen. **) Sijoitukset yhteensä on tuotonlaskennassa käytettyjen sijoitusten markkina-arvo vuoden lopussa. Volatiliteetti on laskettu kahden vuoden kuukausittaisista logaritmisoiduista historiatuotoista

14 Nettotoimintakulut 2015 ja 2014 Nettotoimintakulut (euroa) Toimintakulut Henkilöstökulut , ,74 Muut toimintakulut , , , ,08 Poistot , ,44 Saadut korvaukset , ,58 Yhteensä , ,

15 Saadut korvaukset euroa euroa Korvaukset lakisääteisiin maksuihin Valtio , ,40 Evankelis-luterilainen kirkko , ,77 Kela , , , ,55 Korvaukset toimintakuluihin Valtio , ,88 Evankelis-luterilainen kirkko , ,07 Kela , ,20 Muut , , , ,58 Saadut korvaukset yhteensä , ,