TILINPÄÄTÖS

Transkriptio

1 TILINPÄÄTÖS

2 ILMARISEN AVAINLUKUJA VUODELTA 2014 Sijoitustuotto: 6,8 prosenttia Sijoitusomaisuuden arvo: 34,2 miljardia euroa Vakavaraisuuspääoma: 7,9 miljardia euroa Vakavaraisuusaste: 29,8 prosenttia Vakavaraisuusasema: 2,0 Maksutulo: 4,167 miljardia euroa Maksetut eläkkeet: 4,351 miljardia euroa Eläkevakuutusten nettomyynti: 97,6 miljoonaa euroa Asiakashyvitykset: 93 miljoonaa euroa Hoitokulusuhde: 76 prosenttia 2

3 Mrd. euroa MAKSUTULO EDELLEEN KASVUSSA Vakuutusmaksutulo 4,0 4,2 3,0 2,0 1,0 0, TyEL YEL 3

4 Mrd. euroa MUTTA ELÄKEMENO KASVAA NOPEAMMIN Maksetut eläkkeet 4,4 4,0 3,0 2,0 1,0 0, TyEL YEL 4

5 5 Kustannustehokkuus ja asiakashyvitykset

6 Milj. euroa HOITOKULUSUHDE 76 % Hoitokustannustulos ja hoitokulusuhde Liikekulut % hoitokustannustulosta = hoitokulusuhde Hoitokustannustuotoilla katettavat liikekulut Hoitokustannustulos 74 % 74 % 80 % 75 % 76 % 6

7 HENKILÖSTÖN TUOTTAVUUS EDELLEEN HYVÄLLÄ TASOLLA Henkilötyövuodet / vakuutettua 0,8 0,7 0,6 0,5 htv yht htv-hk 0,4 0,

8 ASIAKASHYVITYKSET KASVUSSA Vakavaraisuuspääoma, milj. euroa Hoitokustannustulos, milj. euroa Siirto asiakashyvityksiin, milj. euroa Siirto asiakashyvityksiin/ TyEL-palkkasumma, % 0,5 0,3 0,4 0,5 0,6 Siirto asiakashyvityksiin TyEL-vakuutettua kohden, euroa

9 9 Vastuullamme on lähes ihmisen eläketurva

10 ASIAKASYRITYSTEN MÄÄRÄ HIENOISESSA KASVUSSA Vakuutusten lukumäärä YEL-vakuutukset TyEL-vakuutukset 10

11 YLI VAKUUTETTUA Vakuutettujen lukumäärä TyEL-vakuutetut YEL-vakuutetut 11

12 VANHUUSELÄKKEIDEN MÄÄRÄ KASVAA TASAISESTI Maksussa olevat eläkkeet Vanhuuseläke Varh. vanh.eläke Osa-aikaeläke Työkyv.eläke Työttömyyseläke Perhe-eläke 12

13 YLI ELÄKEPÄÄTÖSTÄ Muutos-% Uudet eläkepäätökset Vanhuuseläkkeet ,0 Varhennetut vanhuuseläkkeet ,8 Osa-aikaeläkkeet ,8 Työkyvyttömyyseläkkeet ,7 Perhe-eläkkeet ,4 Kuntoutusoikeuspäätökset ,4 Uudet eläkepäätökset yhteensä ,0 Kaikki eläkepäätökset yhteensä ,3 13

14 ILMARINEN KÄSITTELEE ELÄKE- HAKEMUKSET MUITA NOPEAMMIN Käsittelyaika asiakkaan näkökulmasta vrk työkyv. eläkkeet kunt lupaukset perhe- eläkkeet osa-aika eläkkeet vanh. eläkkeet Lähde: ETK:n tilastot Ilmarinen Muut TyEL/YEL-laitokset 14

15 15 Sijoitustoiminta ja vakavaraisuus

16 % SIJOITUSTEN REAALITUOTTO PITKÄLLÄ AIKAVÄLILLÄ 4,1 % Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin ,0 8,1 16,1 13,8 10,5 9,6 4,5 2,8 1,8 2,4 8,7 7,7 7,97,8 12,1 11,1 8,58,8 5,75,2 15,8 12,9 10,810,6 8,6 7,5 9,8 7,6 6,8 5,9 4, ,2-0,5-2,3-4, , vuotta -17,7 Ilmarinen Muut Ilmarisen keskimääräinen reaalituotto (18 v) Ilmarisen keskimääräinen nimellistuotto (18 v) 16

17 % REAALITUOTTO 4 PROSENTIN TRENDILLÄ Sijoitusten kumulatiivinen nettotuotto Ilmarisen reaalituotto 3,5 % reaalituottokertymä 4,0 % reaalituottokertymä 17

18 5 VIIMEISEN VUODEN REAALITUOTTO 3,9 % % Ilmarinen Suomalaiset osakkeet Eurooppalaiset osakkeet Euro valtionlainat Euro yrityslainat Keskituotto 5 vuodelta Keskituotto 10 vuodelta Keskituotto vuodesta 1997 Reaalikeskituotto 5 vuodelta Reaalikeskituotto 10 vuodelta Reaalikeskituotto vuodesta ,8 10,6 7,2 13,0 8,2 9,8 31,6 20,8 2,2 2,2 6,0 10,4 9,3 6,0 6,0 5,1 8,9 6,2 5,0 4,5 5,9 9,5 6,6 5,6 5,3 3,9 8,2 7,1 3,9 3,9 3,1 6,9 4,2 3,1 2,6 4,1 7,7 4,8 3,8 3,5 18

19 SIJOITUSTUOTTO 6,8 % Sijoitusten jakauma ja tuotto Perusjakauma milj. % Riskijakauma milj. % Korkosijoitukset ,9 44, ,6 40,4 2,4 Lainasaamiset Joukkovelkakirjalainat Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset (ml. sijoituksiin kohdistuvat saamiset ja velat) 1 473, , , ,1 922,0 4,3 37,2 14,7 22,5 2, , , , , ,1 Osakesijoitukset ,3 39, ,8 41,9 10,9 Noteeratut osakkeet Pääomasijoitukset Noteeraamattomat osakesijoitukset , , ,6 31,3 4,9 3, , , ,6 Kiinteistösijoitukset 3 681,3 10, ,3 10,8 5,4 Suorat kiinteistösijoitukset Kiinteistösijoitusrahastot ja yhteissijoitukset 3 189,6 491,8 9,3 1, ,6 491,8 Muut sijoitukset 1 836,0 5, ,1 6,2 17,7 4,3 13,7 8,3 5,4 22,4 33,5 4,9 3,5 9,3 1,4 Tuotto % 4,3 1,7 4,3 0,0 9,0 9,8 16,3 14,0 4,9 8,5 Volatiliteetti 1,7 8,1 Hedge- rahastosijoitukset Hyödykesijoitukset Muut sijoitukset 522,3-0, ,9 1,5 0,0 3,8 522,3 59, ,9 1,5 0,2 4,5 6, ,7 Sijoitukset yhteensä Johdannaisten vaikutus Sijoitukset käyvin arvoin yhteensä ,5 100, ,8 264, ,5 99,2 0,8 100,0 6,8 3,0 Joukkovelkakirjalainojen modifioitu duraatio on -0,9 vuotta. Kokonaistuottoprosentti sisältää sijoituslajeille kohdistamattomat tuotot, kulut ja liikekulut. 19

20 Milj. euroa SIJOITUSTEN MARKKINA-ARVO YLITTI 34 MILJARDIA Sijoitusjakauma riskin mukaan Osakesijoitukset Kiinteistösijoitukset Muut sijoitukset Korkosijoitukset ml. johdannaisten vaikutus 20

21 OSAKKEIDEN OSUUS SALKUSTA ENNALLAAN Sijoitusjakauma riskin mukaan 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0 % Osakesijoitukset Kiinteistösijoitukset Muut sijoitukset Korkosijoitukset ml. johdannaisten vaikutus 21

22 % EUROOPPALAISET JA KIINALAISET OSAKESIJOITUKSET KASVUSSA Noteerattujen osakkeiden maantieteellinen jakauma markkina-arvoin Suomi Eurooppa USA Japani Kiina Kehittyvät markkinat pl. Kiina

23 % vastuuvelasta VAKAVARAISUUS VAHVISTUI Vakavaraisuuden kehitys ,2 27,2 41,3 35,4 25,5 18,1 22,3 25,6 32, ,7 32,5 14,0 24,0 Tasausvastuusta toimintapääomaan rinnastettava osa Vakavaraisuuspääoma (Toimintapääoma v saakka) Vakavaraisuusraja Vakavaraisuusaste oli 2,0-kertainen verrattuna vakavaraisuusrajaan ( ,9). 29,7 21,1 23,9 28,0 29,8 23

24 PAREMPAA ELÄMÄÄ, OLE HYVÄ. Twitter: ilmarinen_media Blogi: 24