Ilmarisen vuosi Toimitusjohtaja Harri Sailas

Transkriptio

1 Ilmarisen vuosi 2010 Toimitusjohtaja Harri Sailas

2 2 Keskeisiä havaintoja vuodelta 2010 Työeläkevakuutusten myynnin tulos erinomainen Sijoitustuotto alan kärkeä Pitkän aikavälin tuotto hyvällä tasolla Vakavaraisuus vahvistui edelleen Ilmarinen sijoittaa vahvasti Suomeen Sekä vakuutettujen että eläkkeensaajien määrä kasvoi Kustannustehokkuuden paranemisesta hyöty asiakkaalle Työhyvinvointipalveluissa aktiivinen vuosi

3 3 Työeläkevakuutusten myyntitulos erinomainen Markkinat tarjosivat mahdollisuuden kasvuun Eläkesäätiöiden ja eläkekassojen purku jatkui Valtion liikelaitosten yhtiöittäminen Siirtoliikkeen tulos oli yksi yhtiön historian parhaimmista: +76 milj. euroa Myös uusmyynnissä onnistuttiin: 125 milj. euroa lisää maksutuloa

4 TyEL-myyntitulos oli erittäin hyvä TyEL-uusmyynti ja nettosiirrot miljoonaa euroa

5 YEL-myynnissä kasvu jatkui YEL-uusmyynti ja nettosiirrot miljoonaa euroa

6 Siirtotulos yksi yhtiön historian parhaimmista Nettosiirtotulos kaudelta TyEL YEL Vakuutukset kpl Maksutulo euroa Yhteensä

7 7 Ilmarinen sijoitustuotollaan alan kärkeä Sijoitusten tuotto 10,8 %

8 Ilmarisen sijoitukset 28,1 miljardia euroa Sijoituskanta käyvin arvoin milj. euroa

9 Pitkän aikavälin reaalituotto 4,4 prosenttia Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin Sijoitusten keskituotto %/v 20,0 16,0 12,0 8,0 4,0 9,0 8,1 13,8 9,6 16,1 10,5 4,5 2,8 1,8 2,4 8,7 7,7 7,9 7,8 12,1 11,1 8,5 8,8 5,7 5,2 15,8 12,9 10,810,6 6,2 6,0 4,4 % 0,0-4,0-1,2-0,5-8,0-12,0-16,0-14,0-20,0-17, Ilmarinen Muut yhtiöt keskimäärin Ilmarisen keskimääräinen reaalituotto (14 v) vuotta

10 Finanssikriisiin kuoppa kurottu umpeen 10 Sijoitustoiminnan kumulatiivinen nettotuotto milj. euroa milj. e

11 11 Vakavaraisuus vahvistui edelleen Vakavaraisuus - toimintapääoma ja sen rajat 70,0 60,0 50,0 % vastuuvelasta 40,0 30,0 20,0 33,7 32,5 14,0 24,0 29,7 10,0 0, Toimintapääoma Vakavaraisuusraja Tasausvastuusta toimintapääomaan rinnastettava osa Toimintapääoman enimmäismäärä Vakavaraisuusaste oli ,6-kertainen verrattuna vakavaraisuusrajaan 11,4 %. ( ,7/ 8,8%)

12 12 Ilmarinen huolehtii ihmisen työeläketurvasta

13 Entistä enemmän vakuutettuja työntekijöitä 13 Vakuutettujen lukumäärä kpl TEL/TyEL-vakuutetut YEL-vakuutetut

14 14 Lisää vakuutusmaksutuloa Milj.e TEL/TyEL YEL

15 Vanhuuseläkkeiden osuus kasvussa 15 Maksussa olevat eläkkeet Vanhuuseläke Varh. vanh.eläke Osa-aikaeläke Työkyv.eläke Yksilöll. varh.eläke Työttömyyseläke Perhe-eläke

16 16 Maksettujen eläkkeiden määrä kasvussa Milj. euroa TYEL-eläkkeet YEL-eläkkeet

17 Ilmarinen käsittelee eläkehakemukset nopeasti Eläkehakemusten käsittelyajat 2010 asiakkaan näkökulmasta (vrk) työkyv. eläkkeet Ilmarinen työttöm. eläkkeet perheeläkkeet muut tel/yel laitokset osa-aika eläkkeet vanh. eläkkeet Lähde: Etk:n tilastot

18 Eläkepäätösten määrä lähes ennallaan Muutos-% Uudet eläkepäätökset Vanhuuseläkkeet ,6 Varhennetut vanhuuseläkkeet ,7 Osa-aikaeläkkeet ,0 Työkyvyttömyyseläkkeet ,3 Työttömyyseläkkeet ,7 Perhe-eläkkeet ,7 Uudet eläkepäätökset yhteensä ,3 Kaikki eläkepäätökset yhteensä ,8

19 19 Ilmarisen toiminta tehostui asiakkaat hyötyvät

20 20 Kustannustehokkuus parani Toimintokohtaiset liikekulut Hoitokustannustulos Milj. euroa ,9 71,8 14,0 85,6 34,7 27,7 83,3 87,5 31,6 92, Liikekulut % hoitokustannustulosta = hoitokulusuhde 76 % 86 % 71 % 76 % 74 %

21 21 Asiakashyvityksiin 71 miljoonaa euroa Toimintapääoma, milj. euroa Hoitokustannustulos, milj. euroa Siirto asiakashyvityksiin, milj. euroa Siirto asiakashyvityksiin/ TyEL- palkkasumma, % 0,5 0,4 0,2 0,6 0,7 Siirto asiakashyvityksiin TyEL- vakuutettua kohden, euroa

22 22 Työhyvinvointipalveluissa aktiivinen vuosi Käynnissä oli lähes 500 työhyvinvointihanketta Työhyvinvointiseminaarit kasvattivat suosiotaan entisestään

23 23 Tulevaisuuden näkymät Suurten ikäluokkien eläköityminen nostaa eläkemenoa suhteessa maksutuloon Sijoitustuottojen merkitys eläketurvan rahoituksessa korostuu Sijoitusnäkymät viime vuotta haastavammat Työurakysymys ratkaistava seuraavan hallituskauden suuri haaste Tavoite yhteinen, mutta keinoista erimielisyyttä Suunta myönteinen: keskimääräinen eläköitymisikä noussut puolella vuodella 60,4 vuoteen Elinaikakerroin vaikuttaa todennäköisesti myös eläköitymisikään

24 24 Ilmariselle hyvä sijoitustuotto vaativassa toimintaympäristössä Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio

25 25 Ilmarisen osakepaino kasvoi 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0 % Osakesijoitukset Kiinteistösijoitukset Muut sijoitukset Korkosijoitukset

26 Sijoitustuotto 10,8 prosenttia Sijoitusten jakauma ja tuotto (TELA markkina-arvoin) Markkina-arvo Osuus Tuotto milj. e % % 26 Korkosijoitukset ,7 41,5 2,0 Lainasaamiset 3 137,8 11,2 3,9 Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat 3 935,0 14,0-2,1 Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat 4 398,9 15,6 5,0 Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 196,9 0,7-2,1 Osakesijoitukset ,8 42,7 20,6 Noteeratut osakkeet ,0 38,0 20,6 Pääomasijoitukset 937,5 3,3 20,0 Noteeraamattomat osakesijoitukset 388,3 1,4 21,2 Kiinteistösijoitukset 3 028,4 10,8 9,0 Suorat kiinteistösijoitukset 2 623,6 9,3 9,4 Kiinteistösijoitusrahastot ja yhteissijoitukset 404,8 1,4 6,1 Muut sijoitukset 1 412,8 5,0 32,2 Hedge-rahastosijoitukset 618,8 2,2 7,0 Hyödykesijoitukset 1,9 0,0 - Muut sijoitukset 792,1 2,8 - Sijoitukset yhteensä ,7 100,0 10,8

27 27 Ilmarinen sijoittaa vahvasti Suomeen

28 28 Suomalaisosakkeiden osuus pysyi korkeana Ilmarisen noteerattujen osakesijoitusten maantieteellinen jakauma 50,00 % 45,00 % 40,00 % 43,5 % 40,9 % 35,00 % 30,00 % 25,00 % 27,3 % 29,7 % 20,00 % 15,00 % 10,00 % 10,0 % 10,6 % 17,0 % 16,3 % 5,00 % 2,1 % 2,4 % 0,00 % Suomi Eurooppa USA Japani Kehittyvät markkinat 12/ /2009

29 Ilmarinen on merkittävä omistaja useissa suomalaisyrityksissä 29 Euroina Milj. Nokia 376,4 Fortum 314,4 Pohjola Pankki 286,6 Kone 280,6 Sampo 280,3 UPM Kymmene 242,3 Metso 215,8 Stora Enso 183,9 Nokian Renkaat 128,8 Outotec 121,5 Prosentteina Omistusosuus % Finnlines Pohjola Bank Sponda 9.75 Aldata 9.63 Okmetic 9,55 Tikkurila 9.43 Talentum 9.25 Basware 8.97 Tekla 8.76 Technopolis

30 Ilmarinen vahvasti mukana suomalaisten yritysten pääomahuollossa 2010 Uudet luotot 558 milj. 30 Suomalaisten yhtiöiden osakeannit Suomalaisten yhtiöiden joukkolainat 59 milj. 70 milj.

31 31 Kiinteistöomistukset kasvoivat 7 % 5 % 3 % 10 % 51 % Helsingin ydinkeskusta Muu pääkaupunkiseutu Muu Suomi Muut kasvukeskukset Epäsuorat sijoitukset, kotimaa Epäsuorat sijoitukset, ulkomaat 24 % Ilmarisen kiinteistöt sijaitsevat pääkaupunkiseudulla ja muissa kasvukeskuksissa Hyvillä liikepaikoilla Kiinteistöomaisuuden määrä 3,0 mrd. euroa, josta suoria kiinteistöomistuksia 2,6 mrd. euroa Suorien kiinteistösijoitusten tuotto 9,4 %

32 32 Sijoitusmarkkinoiden haasteet vuodelle 2011 Alhaiset korot Jyrkkenevä korkokäyrä Euroalueen valtionlainakriisi Orastava inflaatio

33 Kiitos!