LähiTapiola Keskinäinen Eläkevakuutusyhtiö

Transkriptio

1 ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 LähiTapiola Keskinäinen Eläkevakuutusyhtiö ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 Tilintarkastamaton

2 Kokonaistulos oli 464,1 miljoonaa euroa (- 521,2 milj. e) Siirto asiakashyvityksiin oli 27,8 miljoonaa euroa (21,2 milj. e) eli 0,47 prosenttia (0,36 %) TyEL-palkkasummasta Vakuutusmaksutulo kasvoi 4,8 prosenttia 1 561,6 miljoonaan euroon (1 490,5 milj. e) Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin oli 9,0 prosenttia ( - 3,1 %) Kymmenen vuoden nimellinen keskituotto oli 5,4 prosenttia ja reaalinen tuotto 3,6 % Hoitokustannustulos oli 17,9 miljoonaa euroa (14,6 milj. e) ja liikekulut olivat 72,3 prosenttia (76,9 %) hoitokustannustulosta Vakavaraisuusaste oli 27,0 prosenttia (22,3% ) Ilman tilapäisiä lakimuutoksia 21,9 prosenttia (17,4 %) Toimintapääoman suhde vakavaraisuusrajaan oli 2,7 -kertainen (3,6) Ilman tilapäisiä lakimuutoksia 2,2 -kertainen (2,8)

3 LähiTapiola Eläkeyhtiö Tilinpäätös 2012 Tunnusluvut Tiivistelmä tunnusluvuista Yhtiön koko Vakuutusmaksutulo Milj.euroa 1 561, , , , ,0 Maksutulon muutos % 4,8 4,5 2,7-1,1 6,9 Maksetut eläkkeet ja muut korvaukset 1) Milj.euroa 1 486, , , , ,4 Vastuuvelka Milj.euroa 8 844, , , , ,1 TyEL-palkkasumma Milj.euroa 5 932, , , , ,3 YEL-työtulosumma Milj.euroa 999,4 947,7 869,4 860,9 826,6 Eläkkeensaajia Lkm Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin, milj. euroa 818,8-291,4 922, ,0-667,1 Nettotuotto sitoutuneelle pääomalle % 9,0-3,1 10,8 13,5-8,3 Toiminnan tehokkuus Liikekulut vakuutusmaksun hoitokustannustulosta % 72,3 76,9 81,6 84,2 81,8 Tuloskehitys Kokonaistulos Milj.euroa 464,1-521,2 575,4 583,1-612,2 Vakavaraisuus Toimintapääoma, milj. euroa 2) Milj.euroa 2 147, , , , ,9 % vastuuvelasta 3) % 27,0 22,3 29,6 23,7 16,2 ilman tilapäisiä lakimuutoksia % 21,9 17,4 24,4 18,8 11,5 suhteessa vakavaraisuusrajaan 2,7 3,6 3,0 3,0 2,9 ilman tilapäisiä lakimuutoksia 2,2 2,8 2,4 2,4 2,0 Tasoitusvastuu Milj.euroa 268,6 277,5 322,8 284,2 303,0 Eläkevarat 4) Milj.euroa , , , , ,3 Siirto asiakashyvityksiin (%) TyEL-palkkasummasta % 0,5 0,4 0,4 0,3 0,2 1) Tuloslaskelman maksetut korvaukset ilman korvaustoiminnan ja työkyvyn ylläpitotoiminnan hoitokuluja 2) Vuodet esitettyinä tilapäiset lakimuutokset huomioiden 3) Suhdeluku laskettu %:na vakavaraisuusrajan laskennassa käytetystä vastuuvelasta 4) Vastuuvelka + arvostuserot 2008

4 Tulosanalyysi Milj. euroa Tuloksen synty Vakuutusliikkeen tulos -7,9-44,7 38,6-17,9 8,3 Sijoitustoiminnan tulos käyvin arvoin 454,1-491,0 525,0 591,2-631,4 +Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin 1) 828,7-291,0 915,6 1016,1-669,8 Osaketuottovaatimus -105,2 119,9-121,8-213,5 267,3 Muu korkovaatimus -269,4-319,9-268,8-211,3-228,9 -Vastuuvelan tuottovaatimus -374,6-200,0-390,6-424,8 38,4 Hoitokustannustulos 17,9 14,6 11,8 9,7 10,9 Kokonaistulos 464,1-521,1 575,4 583,1-612,2 Tuloksen käyttö Vakavaraisuuden muutokseen 436,3-542,4 550,1 564,5-624,9 Tasoitusvastuun muutokseen -8,8-45,3 38,3-18,7 8,0 Toimintapääoman muutokseen 445,2-497,1 511,8 583,2-632,9 Osittamattoman lisävakuutusvastuun muutokseen -24,5 27,8-10,7 57,9-99,7 Arvostuserojen muutokseen 467,5-527,5 520,3 523,8-535,9 Tilinpäätössiirtojen kertymän muutokseen 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 Tilikauden voittoon 2,1 2,6 2,1 1,6 2,7 Siirtoon asiakashyvityksiin 27,8 21,2 25,3 18,6 12,7 Ositetun lisävakuutusvastuun täydennykseen Yhteensä 464,1-521,2 575,4 583,1-612,2 1) Sisältää muut korkoerät Perustekorko keskimäärin, % 3,62 4,62 4,00 3,00 5,50

5 Sijoitukset riskin mukaisesti ryhmiteltynä LÄHITAPIOLA KESKINÄINEN ELÄKEVAKUUTUSYHTIÖ MARKKINA- MARKKINA- ARVO, MILJ. ARVO % RISKI- JAKAUMA, MILJ. RISKI- JAKAUMA, % TUOTTO SITOUTUNEELLE PÄÄOMALLE VOLATILITEETTI % Lainasaamiset 324,9 3,3 % 324,9 3,3 % 2,9 % Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat 2 059,6 20,7 % 2 327,1 23,4 % 5,8 % Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat 2 103,2 21,2 % 2 103,2 21,2 % 12,6 % 2,6 % Muut rahoitusmarkkinavälineet ja 362,0 3,6 % 225,5 2,3 % 0,9 % talletukset Korkosijoitukset 4 849,7 48,8 % 4 980,6 50,1 % 7,4 % Noteeratut osakkeet 2 701,8 27,2 % 2 603,4 26,2 % 16,9 % 15,0 % Pääomasijoitusrahastot 371,2 3,7 % 371,2 3,7 % 8,4 % Noteeraamattomat osakesijoitukset 77,0 0,8 % 77,0 0,8 % 30,9 % Osakesijoitukset 3 149,9 31,7 % 3 051,5 30,7 % 16,3 % Suorat kiinteistösijoitukset 1 002,5 10,1 % 1 002,5 10,1 % 5,2 % Kiinteistösijoitusrahastot ja 248,5 2,5 % 248,5 2,5 % 1,1 % yhteissijoitukset Kiinteistösijoitukset 1 251,0 12,6 % 1 251,0 12,6 % 4,5 % Hedge-rahastosijoitukset 684,8 6,9 % 684,8 6,9 % 3,1 % - Hyödykesijoitukset 0,0 0,0 % -32,5-0,3 % - Muut sijoitukset 0,0 0,0 % 0,0 0,0 % - Muut sijoitukset 684,8 6,9 % 652,4 6,6 % 1,7 % Sijoitukset yhteensä 9 935,5 100,0 % 9 935,5 100,0 % 9,0 % 4,4 % * JVK, modifioitu duraatio 4,4 TUOTONERITTELY ENNAKKOTIEDOT

6 Sijoitusten jakauma ja tuottoprosentti Kiinteistösijoitukset 12,9 % (11,5 %) *6,0 % (5,5 %) Lainasaamiset 2,9 % (4,1 %) *3,1 % (3,3 %) Osakkeet ja osuudet 27,2 % (36,5 %) *-13,8 % (21,0 %) Joukkovelkakirjalainat 43,2 % (43,5 %) *2,9 % (6,9 %) Muut rahoitusmarkkina- 13,9 % (4,4 %) *0,5 % (1,5 %) Käypä arvo 9 706,3 milj. euroa (9 047,5 milj. e 12/2011) Sijoitustoiminnan tuottoprosentti 9,0 % (-3,1 % 1-12/2011) * Tuottoprosentti sijoituslajeittain

7 Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin Sijoitusten nettotuotot käyvin arvoin 1) Sitoutunut pääoma 2) milj. euroa milj. euroa Lainasaamiset 5) 9,1 308,2 2,9 3,1 Joukkovelkakirjalainat 3) 351, ,0 8,9 2,9 *josta korkorahastoja 75,5 466,6 16,2 2,1 Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 3) 6,7 719,7 0,9 0,5 *josta korkorahastoja 0,0 0,0 0,0 0,0 Osakkeet ja osuudet Kiinteistösijoitukset 4), 5) Tuotto-% sitoutuneelle pääomalle 412, ,6 13,9-13,8 53, ,8 4,5 6,0 *josta sijoitusrahastoja ja yhteissijoitusyrityksiä 2,2 209,7 1,1 6,1 Muut sijoitukset -6,3 0,0 0,0 0,0 Sijoitukset yhteensä 826, ,2 9,0-3,0 Sijoituslajeille kohdistamattomat tuotot, kulut ja liikekulut -7,3 Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin 818, ,2 9,0-3,1 1) Sijoitustoiminnan nettotuotot käyvin arvoin = Raportointikauden lopun ja alun markkina-arvojen muutos - kauden aikana tapahtuneet kassavirrat. Kassavirralla tarkoitetaan ostojen/kulujen ja myyntien/tuottojen erotusta. 2) Sitoutunut pääoma = Markkina-arvo raportointikauden alussa + päivittäin/kuukausittain aikapainotetut kassavirrat. 3) Sisältää korkorahastojen tuotot. 4) Sisältää kiinteistösijoituksiin tilastoitavien sijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten tuotot. 5) Kaikki lainat omille kiinteistöille ja rakennusaikaiset saamiset sisältyvät kiinteistösijoituksiin.

8 Sijoitusjakauma käyvin arvoin milj. euroa % milj. euroa % Lainasaamiset 1),5) 324,9 3,3 259,2 2,9 Joukkovelkakirjalainat 1),2) 4 162,7 42, ,8 43,2 *sisältää korkorahastoja 558,0 5,7 478,6 5,3 Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 1),2),3) 132,9 1, ,8 13,9 *sisältää korkorahastoja 10,7 0,1 10,1 0,1 Osakkeet ja osuudet 3 830,4 39, ,4 27,2 Kiinteistösijoitukset 4),5) 1 255,4 12, ,3 12,9 *sisältää sijoitusrahastoja ja yhteissijoitusyrityksiä 252,9 2,6 205,1 2,3 Muut sijoitukset 0,0 0,0 0,0 0,0 Sijoitukset yhteensä 9 706,3 100, ,5 100,0 JVK, modifioitu duraatio 4,4 1) Sisältää kertyneet korot 2) Korkorahastoista pitkän koron rahastot sisältyvät joukkovelkakirjalainoihin ja lyhyen koron rahastot muihin rahoitusmarkkinavälineisiin. 3) Sisältää taseen sijoituksiin kuuluvat talletukset 4) Sisältää niiden sijoitusrahastojen osuudet ja sijoitukset niihin rinnastettaviin yhteissijoitusyrityksiin, jotka sijoittavat kiinteistöihin ja kiinteistöyhteisöihin. 5) Kaikki lainat omille kiinteistöille ja rakennusaikaiset saamiset sisältyvät kiinteistösijoituksiin.

9 Toimintapääoma ja sen rajat Prosenttia , , , ,6 0 31, ,7 23, ,4 39,9 29,6 7,9 10, ,5 24,7 22,3 6, ,7 40,2 27,0 10, Milj. euroa Toimintapääoma, milj. euroa Vakavaraisuusraja, % Toimintapääoman enimmäismäärä, % Vakavaraisuusaste, % Vuodet esitettyinä tilapäiset lakimuutokset huomioiden