TILINPÄÄTÖS

Transkriptio

1 TILINPÄÄTÖS

2 ILMARISEN AVAINLUKUJA VUODELTA 2013 Sijoitustuotto: 9,8 prosenttia Sijoitusomaisuuden arvo: 32,3 miljardia euroa Vakavaraisuuspääoma: 7,1 miljardia euroa Vakavaraisuusaste: 28,0 prosenttia Vakavaraisuusasema: 1,9-kertainen vakavaraisuusrajaan nähden Maksutulo: 4,1 miljardia euroa Eläkemeno: 4,1 miljardia euroa Eläkevakuutusten nettomyynti: 160 miljoonaa euroa Asiakashyvitykset: 86 miljoonaa euroa 2

3 3 Myynti

4 MENESTYSTÄ ASIAKASKILPAILUSSA Nettosiirtotulos kaudella Vakuutukset kpl Maksutulo euroa TyEL YEL Yhteensä

5 VAKUUTUSTEN MÄÄRÄ KASVUSSA Vakuutusten lukumäärä TyEL-vakuutukset YEL-vakuutukset 5

6 6 Vastuullamme on yli ihmisen eläketurva

7 VAKUUTETTUJEN MÄÄRÄ KASVOI HIEMAN Vakuutettujen lukumäärä TyEL-vakuutetut YEL-vakuutetut 7

8 ELÄKKEENSAAJIEN MÄÄRÄ TASAISESSA KASVUSSA Maksussa olevat eläkkeet Perhe-eläke Työttömyyseläke Työkyv.eläke Osa-aikaeläke Varh. vanh.eläke Vanhuuseläke

9 ELÄKEPÄÄTÖKSIÄ AIEMPAA ENEMMÄN Uudet eläkepäätökset Muutos-% Vanhuuseläkkeet ,1 Varhennetut vanhuuseläkkeet ,4 Osa-aikaeläkkeet ,2 Työkyvyttömyyseläkkeet ,9 Työttömyyseläkkeet 9 21 Perhe-eläkkeet ,4 Kuntoutusoikeuspäätökset ,9 Uudet eläkepäätökset yhteensä ,4 Muut eläkepäätökset (mm. jatko- ja muutospäätökset) ,7 Kaikki eläkepäätökset yhteensä ,1 9

10 vrk KESKIMÄÄRÄISTÄ LYHYEMMÄT KÄSITTELYAJAT Eläkehakemusten käsittelyajat työkyvyttömyyseläkkeet kuntoutuslupaukset perhe-eläkkeet osa-aikaeläkkeet vanhuuseläkkeet Ilmarinen Muut TyEL-/YEL-laitokset 10 Lähde: ETK

11 Mrd. euroa VAKUUTUSMAKSUJA 4,1 MILJARDIA EUROA Vakuutusmaksutulo 4,0 4,1 3,0 2,0 1,0 0, TyEL YEL 11

12 Mrd. euroa ELÄKELÄISILLE 4,1 MILJARDIA EUROA Maksetut eläkkeet 4,0 4,1 3,0 2,0 1,0 0, TyEL YEL 12

13 13 Sijoitustoiminta ja vakavaraisuus

14 % SIJOITUSTOIMINNAN NETTOTUOTTO KÄYVIN ARVOIN ,0 8,1 16,1 13,8 9,6 10,5 4,5 2,8 1,8 2,4 8,7 7,7 7,9 7,8 12,1 11,1 8,5 8,8 5,7 5,2 15,8 12,9 10,8 10,6 8,6 7,5 9,8 7,6 5,9 4, ,2-0,5-2,3-4, , vuotta -17,7 Ilmarinen Muut työeläkeyhtiöt* Ilmarisen keskimääräinen reaalituotto (17 v) Ilmarisen keskimääräinen nimellistuotto (17 v) 14 *muiden yhtiöiden v tuottoa arvioitu tilinpäätösten ennakkotietojen perusteella

15 Milj. euroa SIJOITUSTUOTTO PALANNUT PITKÄN AIKAVÄLIN TRENDILLE Sijoitusten kumulatiivinen nettotuotto Kumulatiivinen tuotto vastaa 5,9 % vuosittaista keskituottoa ja 4,0 % keskimääräistä reaalituottoa. 15

16 5 VUODEN REAALITUOTTO 5,8 % % Ilmarinen Suomalaiset osakkeet Eurooppalaiset osakkeet Euro valtionlainat Euro yrityslainat 12 / ,8 31,6 20,8 2,2 2, ,5 15,5 18,2 11,0 13,6 Keskituotto 5 vuodelta 7,8 16,4 14,0 4,4 7,5 Keskituotto 10 vuodelta 5,2 10,0 6,7 4,5 4,5 Keskituotto vuodesta ,9 9,5 6,6 5,2 5,1 Reaalikeskituotto 5 vuodelta 5,8 14,3 12,0 2,5 5,6 Reaalikeskituotto 10 vuodelta 3,2 7,9 4,7 2,6 2,5 Reaalikeskituotto vuodesta ,0 7,5 4,7 3,3 3,2 16

17 SIJOITUKSET TUOTTIVAT 9,8 % Markkina-arvo milj. Markkina-arvo % Riskijakauma milj. Riskijakauma % Korkosijoitukset ,9 44, ,6 41,5 4,5 Lainasaamiset Joukkovelkakirjalainat Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset (ml. sijoituksiin kohdistuvat saamiset ja velat) 1 789, , , ,4 688,1 5,5 36,7 13,8 22,9 2, , , , , ,5 5,5 20,4 8,2 12,2 15,6 Tuotto % 4,0 5,3 0,5 8,9 0,0 Volatiliteetti 2,2 Osakesijoitukset ,0 39, ,8 42,9 20,9 Noteeratut osakkeet Pääomasijoitukset Noteeraamattomat osakesijoitukset , , ,4 32,0 4,5 3, , , ,4 Kiinteistösijoitukset 3 644,1 11, ,1 11,3 4,8 35,1 4,5 3,3 21,9 9,8 28,6 11,4 Suorat kiinteistösijoitukset Kiinteistösijoitusrahastot ja yhteissijoitukset 3 101,3 542,8 9,6 1, ,3 542,8 9,6 1,7 5,0 3,2 Muut sijoitukset 1 469,2 4, ,7 5,0-5,8 Hedge- rahastosijoitukset Hyödykesijoitukset Muut sijoitukset 409,4 7, ,0 1,3 0,0 3,3 409,4-29, ,1 1,3-0,1 3,8 5, ,9 Sijoitukset yhteensä % Johdannaisten vaikutus, % Sijoitukset yhteensä ,2 100, ,2 100,7-0,7 100,0 9,8 3,6 Joukkovelkakirjalainojen modifioitu duraatio on 0,2 vuotta. 17

18 Milj. euroa SIJOITUSTEN MARKKINA-ARVO VAHVASSA KASVUSSA Sijoitusjakauma riskin mukaan , , , , , Osakesijoitukset Kiinteistösijoitukset Muut sijoitukset Korkosijoitukset ja johdannaisten vaikutus 18

19 OSAKKEIDEN OSUUS SALKUSTA EDELLEEN KASVUSSA Sijoitusjakauma riskin mukaan 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0 % Osakesijoitukset Kiinteistösijoitukset Muut sijoitukset Korkosijoitukset ja johdannaisten vaikutus 19

20 % EUROOPPALAISTEN OSAKKEIDEN OSUUS KASVOI Suomi Eurooppa USA Japani Kiina Kehittyvät markkinat pl. Kiina

21 % vastuuvelasta VAKAVARAISUUS VAHVISTUI 45,0 41,3 40,0 35,0 30,0 25,0 20,0 15,0 16,2 27,2 35,4 25,5 18,1 22,3 25,6 32,0 33,7 32,5 14,0 24,0 29,7 21,1 23,9 28,0 10,0 5,0 0, Vakavaraisuuspääoma (Toimintapääoma v saakka) Tasausvastuusta toimintapääomaan rinnastettava osa Vakavaraisuusraja Vakavaraisuusaste oli 1,9-kertainen verrattuna vakavaraisuusrajaan ( ,2). 21

22 22 Kustannustehokkuus ja asiakashyvitykset

23 Milj. euroa HOITOKULUSUHDE Hoitokustannustulos ja hoitokulusuhde Liikekulut % hoitokustannustulosta = hoitokulusuhde Hoitokustannustuotoilla katettavat liikekulut Hoitokustannustulos 76 % 74 % 74% 80 % 75 % 23

24 ILMARISEN HENKILÖSTÖN TUOTTAVUUS KASVUSSA Henkilötyövuodet / vakuutettua 0,8 0,7 0,6 0,5 htv yht htv-hk 0,4 0,

25 ASIAKKAILLE HYVITETÄÄN 86 MILJOONAA EUROA Vakavaraisuuspääoma, milj. euroa Hoitokustannustulos, milj. euroa Siirto asiakashyvityksiin, milj. euroa Siirto asiakashyvityksiin/ TyEL-palkkasumma, % 0,5 0,4 0,3 0,5 0,4 Siirto asiakashyvityksiin TyEL-vakuutettua kohden, euroa

26 26