SELIGSON & CO:n RAHASTOVÄLITYS- PALVELUN PÄÄPIIRTEET

Transkriptio

1 SELIGSON & CO:n RAHASTOVÄLITYS- PALVELUN PÄÄPIIRTEET Syyskuu 2015

2 MIKSI? Uusia vaihtoehtoja hajautukseen Suurien markkina-alueiden pien- ja arvoyhtiöitä Ruotsalaisia yhtiöitä Kumpienkin rahastotyyppien tarjonta Suomessa vähäistä

3 MITÄ RAHASTOJA? Aluksi nämä (suluissa hallinnointipalkkio ja viimeisimmät juoksevat kulut): DFA European Small Companies Euroopan pienyhtiöt (0,50 % / 0,62 %) DFA US Small Companies USA:n pienyhtiöt (0,35 % / 0,45 %) DFA Emerging Markets Value kehitt. markk. arvoyhtiöt (0,50 % / 0,62 %) Spiltan Aktiefond Sverige ruotsalaiset yhtiöt (1,50 % / 1,53 %) Spiltan Aktiefond Stabil vakaat ruotsalaiset yhtiöt (1,50 % / 1,53 %) Sekä DFA että Spiltan ovat olleet yhteistyökumppaneitamme jo yli 10 vuoden ajan.

4 DIMENSIONAL FUND ADVISORS Sijoitusfilosofia perustuu akateemisiin tutkimuksiin ja kustannustehokkaaseen toimintaan Erikoistunut pien- ja arvoyhtiöihin Pienet- ja arvoyhtiöt ovat pitkällä aikavälillä tuottaneet muita osakkeita paremmin Ylituottoa kertyy tutkimusten mukaan myös sijoittamalla yhtiöihin, joilla on korkea oletettu kannattavuus Taustalla rahoitusalan huippututkijoita Eugene Fama, Kenneth French, Robert Merton, Myron Scholes

5 SPILTAN FONDER Spiltan Fonder Ab on pankeista ja arvopaperivälittäjistä riippumaton ruotsalainen rahastoyhtiö Sijoitusfilosofia perustuu fundamentaalianalyysiin, lähtökohtana on tuntea syvällisesti yritykset, joihin sijoitetaan Keskeisiä yhtiöiden valintakriteereitä ovat voitollisuus, hyvä kassavirta sekä aktiivinen osingonjakopolitiikka Spiltan pyrkii olemaan aidosti aktiivinen, ei-piiloindeksoija Spiltanin aktiivisen hallinnoinnin tulokset ovat olleet hyviä

6 MITEN MUKAAN? Seligson & Co Rahastoyhtiön suomalaiset asiakkaat voivat tehdä rahastovälityssopimuksen Oma salkku -palvelussa Edellyttää asiakastietojen täydentämistä uusimpien määräysten mukaisiksi onnistuu Oma salkku -palvelussa Kun sopimus on tehty, merkintöjä voi tehdä samaan tapaan kuin Seligson & Co:n itse hallinnoimien rahastojenkin merkintöjä eli Maksu rahaston pankkitilille (tilit seuraavalla sivulla) Viitekenttään asiakaskohtainen Seligson & Co merkintäviite Seligson & Co kokoaa asiakkaiden merkinnät ja toteuttaa ne kohderahastoihin kerran viikossa Rahastojen esitteet löytyvät sekä Oma salkku -palvelun kautta että palvelun esittelysivun linkeistä

7 VÄLITYSRAHASTOJEN PANKKITILIT DFA European Small Companies Fund FI DFA US Small Companies Fund FI DFA Emerging Markets Value Fund FI Spiltan Aktiefond Sverige FI Spiltan Aktiefond Stabil FI HUOM! Älä tee rahastomerkintää ennen kuin sinulla on voimassa oleva rahastovälityssopimus!

8 MITÄ MAKSAA? Asiakkaan välitystuotteiden rahastopääoma ( ) Välityspalkkio vuodessa (alarajan ylittävältä osalta) minimiveloitus (100 ) yli ,50 % yli ,35 % yli ,25 % yli ,10 % Peritään päivittäisen markkina-arvon perusteella (kuin rahastoissa) Jos välityssalkku on tyhjä ei palkkiota peritä Palkkio maksetaan vuosittain laskulla tai peritään lunastuksen yhteydessä Tämän lisäksi kustannuksena kohderahastojen omat kulut Nämä löytyvät mm. Seligson & Co:n neljännesvuosikatsauksista Mahdolliset kohderahaston rahastoyhtiön Seligson & Co:lle maksamat välityspalkkiot vähennetään asiakkaan palkkiosta Mikäli nämä ylittävät yo. taulukon mukaiset palkkiot, maksamme asiakkaalle palkkionpalautusta Saamme Spiltan Fonderin rahastoista 0,75 % välityspalkkion, DFA:n rahastoista emme saa välityspalkkiota

9 ESIMERKKI VÄLITYSPALKKIOSTA Asiakkaalla on vuoden aikana keskimäärin eurolla osuuksia rahastossa DFA Emerging Markets Value ja keskimäärin eurolla rahastossa Spiltan Aktiefond Sverige eli välitysrahastoja yhteensä eurolla Asiakkaan sijoitukset Seligson & Co:n omissa rahastoissa eivät vaikuta hinnoitteluun Välityspalkkiotaulukon mukainen palkkio asiakkaalta on 500 euroa Asiakkaan sijoituksesta Spiltan Aktiefondiin saa Seligson & Co Spiltan Fonder AB:ltä palkkionpalautuksena 0,75 % eli 375 euroa Jäljelle jäävä osuus eli 125 euroa laskutetaan asiakkaalta seuraavan vuoden ensimmäisellä neljänneksellä (kun Spiltanin palautus on saatu)

10 SEURANTA JA RAPORTOINTI? Välitysrahastot näkyvät Oma salkku palvelussa samalla tavalla kuin Seligson & Co:n rahastotkin Lunastukset Oma salkku -palvelun kautta Seligson & Co kokoaa lunastuspyynnöt ja toteuttaa ne kerran viikossa Salkku- ja veroraportit Oma salkku -palvelun kautta Luovutusvoitot ovat veronalaista tuloa samalla tavalla kuin suomalaistenkin rahastojen kohdalla Välityspalkkiot voi vähentää maksuvuoden pääomatuloista (siltä osin kuin eri välityspalkkiot ylittävät 50 vuodessa)

11 KYSYMYKSIÄ / LISÄTIETOJA? eu.dimensional.com Sähköpostitse: info@seligson.fi ari.kaaro@seligson.fi mari.rautanen@seligson.fi Puhelimitse: KIITOS!