Obligaatio. Liikkeeseenlaskukurssi 110 % nimellisarvosta (10 % ylikurssi) Vähimmäissijoitus EUR nimellisesti (5 obligaatiota)

Transkriptio

1 ILMASTONMUUTOS OBLIGAATIO Sijoitus, jonka tuotto ja takaisinmaksu määräytyvät eurooppalaisen ilmastomuutokseen keskittyvän indeksin sekä euron ja dollarin välisen vaihtokurssin kehityksen perusteella Obligaatio Sijoitus tehdään Yhdysvaltain dollareissa (1) Liikkeeseenlaskukurssi 110 % nimellisarvosta (10 % ylikurssi) Vähimmäissijoitus EUR nimellisesti (5 obligaatiota) Pääomasuoja (1) 100 % nimellisarvosta, Yhdysvaltain dollareissa Merkintäpalkkio 2 % nimellisarvosta Laina-aika 5 vuotta Alustava osallistumisaste 220 % (vähintään 180 %) Kohde-etuusindeksi European Climate Change ESG ISIN FI Tämä markkinointiesite tulee lukea yhdessä lopullisten ehtojen sekä voimassa olevan ohjelmaesitteen ehtojen kanssa, jotka ovat saatavissa osoitteesta Sijoittajia kehotetaan erityisesti tutustumaan ohjelmaesitteen osaan Risk factors. Kaikki sijoittajalle maksettavat suoritukset ovat riippuvaisia liikkeeseenlaskijan sekä takaajan kyvystä täyttää velvoitteensa oikea-aikaisesti eivätkä ota huomioon mahdollisia verovaikutuksia tai muita sijoitukseen liittyviä kuluja ja palkkioita. (1) Pääomasuoja on voimassa vain eräpäivänä ja tuotteeseen liittyy liikkeeseenlaskija- ja takaajariski (ks. sivu 9). Mikäli kohde-etuusindeksin lopullinen kehitys on nolla tai negatiivinen, menettää sijoittaja obligaatiossa maksamansa ylikurssin (10 % nimellisarvosta) ja merkintäpalkkion (2 %). Sijoitus tehdään arvoltaan täysin Yhdysvaltain dollareissa, joten euron ja dollarin välinen vaihtokurssi vaikuttaa sijoituksen mahdolliseen tuottoon sekä pääoman takaisinmaksuun. Obligaatio Merkintäaika: 2. lokakuuta 10. marraskuuta 2017 Viimeinen maksupäivä: 17. marraskuuta 2017 Yleisötarjous, jossa jälleenmyyjänä SIP Nordic Fondkommission AB Sijoituksen liikkeeseenlaskija on BNP Paribas Issuance B.V. ja takaaja on BNP Paribas.

2 TIETOA SIP NORDIC FONDKOMMISSION AB:STA SIP Nordic on sijoituspalveluyritys, joka toimii jälleenmyyjänä strukturoitujen sijoitustuotteiden liikkeeseenlaskuissa Suomessa ja Ruotsissa. SIP Nordic Oy on SIP Nordic Fondkommission AB:n sidonnaisasiamies Suomessa. SIP Nordic won the Europe Structured Products Award for Best in Product Performance Finland in Only products that matured between 1st October 2014 and 30th September 2015 have been retained. SIP Nordic won the same award in 2014 for products that matured between 1st July 2012 and 30th September 2013.

3 TUOTETIEDOT 3 Tuotteen pääpiirteet Ilmastonmuutos Obligaatio on noin viisivuotinen sijoitus, jonka liikkeeseenlaskijana toimii BNP Paribas Issuance B.V. ja takaajana toimii BNP Paribas. Tuotteen jälleenmyyjänä toimii SIP Nordic Fondkommission AB. Sijoituksen mahdollinen tuotto muodostuu European Climate Change ESG indeksin ( indeksi") sekä Yhdysvaltain dollarin ja euron välisen vaihtokurssin laina-aikaisesta kehityksestä. Sijoitus tehdään arvoltaan täysin Yhdysvaltain dollareissa, joten vaihtokurssi vaikuttaa myös nimellispääoman takaisinmaksuun. Indeksi valitsee yrityksensä niiden hiilijalanjäljen perusteella. Myös yritysten energiastrategian kestävyys on osa valintakriteerejä, koska matala hiilijalanjälki ei enää ole tarpeeksi ilmastonmuutoksen torjumiseksi pitkällä aikavälillä. Sijoitus tarjoaa alustavasti 220 %:n (1) osallistumisasteen kohde-etuusindeksin mahdollisesta positiivisesta kehityksestä keskiarvoistamisen jälkeen. Sijoitus tehdään arvoltaan täysin Yhdysvaltain dollareissa. Valuuttakurssi luo sekä mahdollisuuksia että riskejä. Vahvistunut dollari suhteessa euroon kasvattaa sijoituksen nimellispääomaa, kun taas heikentynyt dollari vaikuttaa nimellispääomaa pienentävästi. Liikkeeseenlaskukurssi on 110 %, ja kohde-etuusindeksin lopullisen kehityksen ollessa nolla tai negatiivinen menettää sijoittaja maksamansa ylikurssin (10 %) ja merkintäpalkkion (2 %) Riski sijoitetun pääoman menettämisestä kokonaan tai osittain, mikäli Yhdysvaltain dollari heikkenee suhteessa euroon tai liikkeeseenlaskija ja takaaja ajautuvat konkurssiin tai maksujen laiminlyöntiin. Kenelle sijoitus sopii? Sijoitus sopii sijoittajalle, joka uskoo kohde-etuusindeksin nousevan seuraavan viiden vuoden aikana sekä uskoo Yhdysvaltain dollarin vahvistuvan suhteessa euroon. Sijoitus tehdään arvoltaan täysin Yhdysvaltain dollareissa, ja liikkeeseenlaskija sekä takaaja sitoutuvat maksamaan takaisin nimellisarvon eräpäivänä dollareissa, vaikka kohdeetuusindeksin lopullinen kehitys olisi negatiivinen tai nolla (2). NÄIN SIJOITUS TOIMII Miksi sijoittaa? Sijoituksen tavoitteena on vähentää merkittävästi sijoittajien hiilijalanjälkeä. Kaikki sijoituksen yhtiöt täyttävät myös tarkasti määritellyt kriteerit koskien niiden eettistä vastuuta, sosiaalista vastuuta sekä ympäristövastuuta, ja ne ovat sitoutuneet kestävään kehitykseen. Sijoituksen hyödyt Sijoitus tarjoaa alustavasti erittäin korkean 220 %:n osallistumisasteen (1) kohde-etuusindeksin mahdolliseen nousuun. Sijoitus tarjoaa pääomasuojan Yhdysvaltain dollareissa (2). Katso myös Hyödyt ja haitat sivulta 8. Sijoituksen tuotto muodostuu kohde-etuuden laina-aikaisesta kehityksestä. Kohde-etuuden alkuarvo muodostuu lähtöarvon määrityspäivänä ja kohde-etuuden päätösarvo muodostuu laina-ajan kahdentoista viimeisen kuukauden havaintojen aritmeettisena keskiarvona (yhteensä 13 havaintoa): Mikäli kohde-etuuden kehitys on keskiarvoistuksen jälkeen positiivinen suhteessa sen lähtöarvoon, kerrotaan tämä positiivinen kehitys alustavasti 220 %:n osallistumisasteella (1) sekä Yhdysvaltain dollarin ja euron välisen vaihtokurssin laina-aikaisella kehityksellä, mikä muodostaa sijoituksen eräpäivänä maksettavan tuoton (2). Mikäli kohde-etuuden kehitys on negatiivinen, niin sijoittaja ei hyödy kohde-etuusindeksin kehityksestä ja saa näin ollen takaisin 100 % nimellisarvosta kerrottuna dollarin ja euron vaihtokurssin kehityksellä laina-aikana (2). Molemmissa tapauksissa sijoitukseen vaikuttaa Yhdysvaltain dollarin ja euron välinen vaihtokurssi. Sijoitus tehdään arvoltaan täysin Yhdysvaltain dollareissa. Valuuttakurssi luo sekä mahdollisuuksia että riskejä. Vahvistunut dollari suhteessa euroon kasvattaa sijoituksen nimellispääomaa, kun taas heikentynyt dollari vaikuttaa nimellispääomaa pienentävästi. Kohde-etuusindeksin lopullisen kehityksen kerrottuna osallistumisasteella pitää ylittää obligaation ylikurssi ja merkintäpalkkio (yhteensä 12 %), ilmaistuna prosentteina nimellisarvosta, jotta sijoittaja saisi tuottoa. Osallistumisasteen ollessa 220 % (1) kohde-etuusindeksin pitää siis loppuarvon määrityspäivään mennessä nousta yli 5,45%, jotta sijoittaja saisi positiivista tuottoa. Tämä olettaa Yhdysvaltain dollarin vaihtokurssin pysyvän muuttumattomana suhteessa euroon sijoituksen laina-aikana. (1) Osallistumisaste vahvistetaan noin 22. marraskuuta 2017 ja se voi olla alle 220 %, kuitenkin vähintään 180 %. (2) Pääomasuoja on voimassa vain eräpäivänä, ja tuotteeseen liittyy liikkeeseenlaskija- ja takaajariski (ks. sivu 9).

4 4 KOHDE-ETUUSINDEKSI: EUROPEAN CLIMATE CHANGE ESG INDEX Matalan hiilidioksiidin haaste COP21, järjestettiin Pariisissa vuoden 2015 lopulla. Se oli yksi suurimmista koskaan järjestetyistä ilmastokonferensseista ja suurimmista diplomaattisista tapahtumista koskaan Ranskassa. Ensimmäistä kertaa 195 maata suostui rajoittamaan maapallon lämpötilan nousua huomattavasti alle 2 C ja lopulta alle 1,5 C vuoteen 2100 mennessä. COP21-kokouksen keskeinen piirre oli yksityisen sektorin integrointi keskusteluun ja asialistalla oli alakohtaisia päiviä, kuten "rahoituspäivä" ja "rakennuspäivä". Tästä esimerkkinä on BNP Paribas, joka on COP21:n sponsori, ja osallistui myös paneelikeskusteluun. Lähteet: YK, UNFCCC, BNP Paribas. BNP Paribas oli COP21-konferenssin kumppani. The European Climate Change ESG (ympäristö, yhteiskunta ja hallinto) -indeksillä pyritään vähentämään merkittävästi sijoittajien hiilijalanjälkeä. Indeksi valitsee yrityksensä niiden hiilijalanjäljen perusteella. Myös yritysten energiastrategian kestävyys on osa valintakriteerejä, koska matala hiilijalanjälki ei enää ole tarpeeksi ilmastonmuutoksen torjumiseksi pitkällä aikavälillä. Se on myös ensimmäinen indeksi, jossa yhtiöt ovat sitoutuneet energiasiirtymästrategiaan. Kuinka yhtiöt valitaan indeksiin? 1 ESG-vaatimuket Vigeo Eiris European osakevalinta Vigeo Eiris -valinta perustuu luokan parhaaseen lähestymistapaan ja suodattimiin Noin 250 yhtiötä 2 Ilmastonmuutos suodattimet Yhtiöt valitaan laajasta valikoimasta yrityksiä, jossa yhtiöt järjestetään niiden globaalin Vigeo Eiris ESGpisteytyksen mukaan. Mukaan valitaan ainoastaan yhtiöt, jotka eivät osallistu tupakkan, aseisiin, ydinvoimaan tai huomattaviin ympäristöön liittyviin kiistoihin, sekä seuraavat Kansainvälisen työjärjestön (ILO) yleissopimusta ja kansainvälistä ihmisoikeusten yleissopimusta. Valitaan yhtiöt, joilla on energiasiirtymästrategia joka on linjassa yhtiön nykyisen hiilijalanjäljen kanssa: Hiilijalanjälki: Vigeo Eiris jakaa yhtiöt neljään luokkaan (A, B, C ja D) niiden hiilijalanjäljen perusteella (Ryhmä 1 + Ryhmä 2 päästöt (1) ). Energiasiirtymästrategia: Vigeo Eiris arvioi jokaisen yhtiön energiasiirtymästrategian, tunnistamalla energiasiirtymäriskejä ja mahdollisuuksia yhtiön omalla sektorilla. Yhtiöt luokitellaan asteikolla Mitä korkeampi hiilijalanjälki on, sitä enemmän odotetaan yhtiön sitoutuvan kunnianhimoiseen energiasiirtymästrategiaan Noin 120 yhtiötä 3 - Taloudelliset suodattimet HIILIPÄÄSTÖLUOKKA A - KOHTUULLINEN B - MERKITTÄVÄ C - KORKEA D - VOIMAKAS sekä yli kyseisin toimialan keskiarvon sekä yli kyseisin toimialan keskiarvon sekä alan vahvin energiasiirtymästrategia KIRJALLINEN SITOUMUS Lähde: Vigeo. Vain havainnollistamistarkoitukseen. ENERGIASIIRTYMÄN VAHIMMÄISPISTEET Likviditeetti (2) Osinkotuotto (3) Matala volatiliteetti (4) sekä painoitusmekanismi (5) Alakohtainen valvonta (6) Tasapainoittaminen neljännesvuosittain 30 yhtiötä 7 EUROPEAN CLIMATE CHANGE ESG INDEX Solactive: Solactive on perustettu 2007 ja on tänä päivänä johtava indeksipalveluja tarjoava yhtiö. Solactive toimii arvonlaskijana lähes 800 eri indeksille, joiden kokonaisarvo on yli 100 miljardia dollaria. Lähde: Lähde: Vigeo (1) Ryhmä 1 vastaa suoria päästöjä. Ryhmä 2 vastaa energiaan liittyviä epäsuoria päästöjä. (2) 1 miljoona euroa keskimääräinen päivittäinen volyymi 5 miljoonaa euroa. (3) 50 % joukon yhtiöistä, joilla on alin odotettu osinkotuotto, poistetaan (Lähde: Reuters. Osinkotuotot. Osakekohtainen vuosittainen osinko / osake). (4) 30 yhtiötä joiden volatiliteetti on matalin edellisen 6 kuukauden ajalta. (5) Mitä korkeampi volatiliteetti, sitä matalampi paino. (6) Lopullisessa kokoonpanossa sallitaan vain 6 yhtiötä jokaiselta eri FactSet Super -sektorilta. (7) Indeksin tasaisen tasapainottamisen varmistamiseksi tasapainotusjakso kestää useita päiviä. Tänä ajanjaksona indeksi muodostuisi yleensä yli 30 osakkeesta, koska yritykset, jotka tulevat / poistuvat koostumuksesta, lisätään / poistetaan asteittain. Lisätietoja:

5 KOHDE-ETUUSINDEKSI: EUROPEAN CLIMATE CHANGE ESG INDEX 5 Kohde-etuusindeksin koostumus (29. syyskuuta 2017) Yhtiö Adecco Group AG Allianz SE bpost SA BT Group PLC Carrefour SA Michelin Daimler AG Deutsche Post AG Galp Energia SGPS SA Hammerson PLC HUGO BOSS AG ICADE ISS AS JM AB Kesko OYJ Kingfisher PLC Koninklijke KPN NV Marks Spencer Group PLC Mediaset Espana Comunicacion SA Muenchener Rueck Bloomberg-koodi ADEN VX Equity ALV GY Equity BPOST BB Equity BT/A LN Equity CA FP Equity ML FP Equity DAI GY Equity DPW GY Equity GALP PL Equity HMSO LN Equity BOSS GY Equity ICAD FP Equity ISS DC Equity JM SS Equity KESKOB FH Equity KGF LN Equity KPN NA Equity MKS LN Equity TL5 SQ Equity MUV2 GY Equity Yhtiö Neste Oyj Novartis AG Peugeot SA Publicis Groupe SA Roche Holding AG Sanofi SGS SA Siemens AG Sky PLC Suez Swiss Re AG Swisscom AG Telenet Group Holding NV Telenor ASA Terna Rete Elettrica Nazionale SpA TUI AG UnibailRodamco SE United Utilities Group PLC Wereldhave NV Bloomberg-koodi NESTE FH Equity NOVN VX Equity UG FP Equity PUB FP Equity ROG VX Equity SAN FP Equity SGSN VX Equity SIE GY Equity SKY LN Equity SEV FP Equity SREN VX Equity SCMN VX Equity TNET BB Equity TEL NO Equity TRN IM Equity TUI1 GY Equity UL NA Equity UU/ LN Equity WHA NA Equity Lähteet: Solactive, BNP Paribas 29/09/2017. Historiallinen kehitys (simuloitu kehitys 15. tammikuuta 2017 asti) 200% 180% 160% 140% 120% 100% 80% 60% syys 12 syys 13 syys 14 syys 15 syys 16 syys 17 European Climate Change ESG Index Kohde-etuusindeksin aloituspäivämäärä Vuotuinen tuotto (p.a.) Volatiliteetti Sharpen luku Maksimi lasku - suurin kumulatiivinen tappio European Climate Change ESG 8,18 % 13,88 % 0,59-23,33 % Sharpen luku mittaa sijoituksen riskiä. Se vertaa sijoitukselta odotettua ylituottoa sen volatiliteettiin eli arvonvaihteluun. Sharpen luku kuvaa siis sitä, kuinka paljon tuoton saamiseen on otettu riskiä. Positiivinen Sharpen luku kertoo kannattavasta riskinotosta, ja negatiivinen luku riskitöntä korkoa huonommasta tuotosta. Maksimi lasku (suurin kumulatiivinen tappio) kuvaa yksittäistä suurinta pudotusta kohde-etuuden arvossa korkeimmasta matalimpaan arvoon tiettynä havaintojaksona. Lähteet: Bloomberg, BNP Paribas 29/09/2017. Kohde-etuusindeksin kehitys on simuloitu ajanjaksona 28/09/ /01/2017. Kehitys on euroissa. Historiallinen tai simuloitu kehitys ei ole osoitus tulevasta kehityksestä.

6 6 TAKAISINMAKSUESIMERKIT Esimerkit on tarkoitettu ainoastaan kuvaamaan tuotteen toimintaa Takaisinmaksuesimerkit eivät ole osoituksia sijoituksen mahdollisesta tulevasta tuotosta Tuotot on laskettu sijoitetulle pääomalle mukaan lukien merkintäpalkkio (112 %) Selitys Indeksin kehitys Indeksin loppuarvo Keskiarvoistaminen Erittäin suotuisa takaisinmaksuesimerkki 100 % Taso % 100 % 5 Vuotta $ = Dollarin valuuttakurssi muuttumaton suhteessa euroon lähtöarvostaan: 100 % nimellisarvosta + (220 % osallistuminen x 50 % positiivinen kehitys) (1) = 210 % nimellispääomasta Sijoituksen vuotuinen tuotto on 13,40% $ Dollarin valuuttakurssi vahvistuu suhteessa euroon +20 % lähtöarvostaan: $ 1,2 dollarin kehitys x [100 % nimellisarvosta (2) + (220 % osallistuminen x 50 % positiivinen kehitys) (1) ] = 252 % nimellispääomasta Sijoituksen vuotuinen tuotto on 17,61 % Dollarin valuuttakurssi heikkenee suhteessa euroon -20 % lähtöarvostaan: 0,8 dollarin kehitys x [100 % nimellisarvosta (2) + (220 % osallistuminen x 50 % positiivinen kehitys) (1) ] = 168 % nimellispääomasta Sijoituksen vuotuinen tuotto on 8,45 % Neutraali takaisinmaksuesimerkki 100 % Taso ,45% 100 % 5 Vuotta $ = Dollarin valuuttakurssi muuttumaton suhteessa euroon lähtöarvostaan: 100 nimellisarvosta (2) + (220 % osallistuminen x 5,45 % positiivinen kehitys) (1) = 112 % nimellispääomasta Sijoituksen vuotuinen tuotto on 0,00 % $ Dollarin valuuttakurssi vahvistuu suhteessa $ euroon +20 % lähtöarvostaan: 1,2 dollarin kehitys x [100 % nimellisarvosta (2) + (220 % osallistuminen x 5,45 % positiivinen kehitys) (1) ] = 134,40 % nimellispääomasta Sijoituksen vuotuinen tuotto on 3,71 % Dollarin valuuttakurssi heikkenee suhteessa euroon -20 % lähtöarvostaan: Takaisinmaksumäärä : 0,8 dollarin kehitys x [100 % nimellisarvosta (2) + (220 % osallistuminen x 5,45 % positiivinen kehitys) (1) ] = 89,60 % nimellispääomasta Sijoituksen vuotuinen tuotto on -4,36 % Lähde: BNP Paribas. Laskentaesimerkeissä sekä takaisinmaksuesimerkeissä esitetyt luvut ovat esimerkinomaisia ja tarkoitettu ainoastaan kuvaamaan tuotteen toimintaa. Ne eivät ole osoituksia mahdollisesta tulevasta kehityksestä eivätkä ole millään tavalla lupaus tuotteen mahdollisesta tuotosta. (1) Osallistumisaste vahvistetaan noin 22. marraskuuta 2017 ja se voi olla alle 220 %, kuitenkin vähintään 180 %. (2) Pääomasuoja on voimassa vain eräpäivänä, ja tuotteeseen liittyy liikkeeseenlaskija- ja takaajariski (ks. sivu 9).

7 TAKAISINMAKSUESIMERKIT 7 Epäsuotuisa takaisinmaksuesimerkki 100 % Taso 80% 80 % $ = Dollarin valuuttakurssi muuttumaton suhteessa euroon lähtöarvostaan: 100 % nimellisarvosta, joka vastaa 89,29 % nimellispääomasta (2) Sijoituksen vuotuinen tuotto on % Vuotta $ Dollarin valuuttakurssi vahvistuu suhteessa euroon +20 % lähtöarvostaan: $ : 1,2 dollarin kehitys x 100 % nimellisarvosta (2) = 120 % nimellisarvosta, joka vastaa 107,14 % nimellispääomasta Sijoituksen vuotuinen tuotto on 1,39 % Dollarin valuuttakurssi heikkenee suhteessa euroon -20 % lähtöarvostaan: 0,8 dollarin kehitys x 100 % nimellisarvosta (2) = 80 % nimellisarvosta, joka vastaa 71,43 % nimellispääomasta Sijoituksen vuotuinen tuotto on -6,51 % TAKAISINMAKSUESIMERKIT Kohde Dollari vahvistuu 20% suhteessa Dollari heikkenee 20% suhteessa Kohde Valuuttakurssi muuttumaton -etuusindeksin euroon euroon -etuusindeksin lopullinen Sijoituksen lopullinen Esimerkki kehitys kokonaismäärä kehitys Takaisinmaksu- Vuotuinen Takaisinmaksu- Takaisinmaksu- Vuotuinen kerrottuna (keskiarvoistam Määrä Osallistumisaste (2) Vuotuinen tuotto tuotto määrä määrä tuotto isen jälkeen ella (1) 1 EUR % 110 % EUR ,40 % EUR ,61 % EUR ,45 % 2 EUR % 44 % EUR ,15 % EUR ,06 % EUR ,57 % 3 EUR ,45 % 12 % EUR ,00 % EUR ,71 % EUR ,36 % 4 EUR % 0 % EUR ,24 % EUR ,39 % EUR ,51 % 5 EUR % 0 % EUR ,24 % EUR ,39 % EUR ,51 % 6 EUR % 0 % EUR ,24 % EUR ,39 % EUR ,51 % Taulukko kuvaa esimerkkitilanteita EUR suuruisen sijoituksen tuotosta. Vuotuinen tuotto on laskettu ottaen huomioon takaisinmaksumäärä, ylikurssi, sekä 2 %:n merkintäpalkkio. Laskentaesimerkeissä sekä takaisinmaksuesimerkeissä esitetyt luvut ovat esimerkinomaisia ja tarkoitettu ainoastaan kuvaamaan tuotteen toimintaa. Ne eivät ole osoituksia mahdollisesta tulevasta kehityksestä eivätkä ole millään tavalla lupaus tuotteen mahdollisesta tuotosta. Takaisinmaksuesimerkeissä sekä laskentaesimerkeissä käytetty 220 %:n osallistumisaste on alustava. Lopullinen osallistumisaste vahvistetaan noin 22. marraskuuta 2017 ja se voi olla matalampi kuin takaisinmaksuesimerkeissä ja laskentaesimerkeissä käytetty taso, kuitenkin vähintään 180 %. Lopullinen osallistumisaste on saatavilla osallistumisasteen määrityspäivän jälkeen osoitteesta Lähde: BNP Paribas. Laskentaesimerkeissä sekä takaisinmaksuesimerkeissä esitetyt luvut ovat esimerkinomaisia ja tarkoitettu ainoastaan kuvaamaan tuotteen toimintaa. Ne eivät ole osoituksia mahdollisesta tulevasta kehityksestä eivätkä ole millään tavalla lupaus tuotteen mahdollisesta tuotosta. (1) Osallistumisaste vahvistetaan noin 22. marraskuuta 2017 ja se voi olla alle 220 %, kuitenkin vähintään 180 %. (2) Pääomasuoja on voimassa vain eräpäivänä, ja tuotteeseen liittyy liikkeeseenlaskija- ja takaajariski (ks. sivu 9).

8 8 HYÖDYT JA HAITAT + Hyötyjä + Hyödy 220 %:n (1) (ja vähintään 180 %:n) osallistumisasteella kohde-etuusindeksin mahdollisesta positiivisesta kehityksestä keskiarvoistamisen jälkeen. + Sijoitus tehdään arvoltaan täysin Yhdysvaltain dollareissa, joten euron ja dollarin välinen vaihtokurssi vaikuttaa sijoituksen mahdolliseen tuottoon sekä pääoman takaisinmaksuun, ja sijoittaja voi hyötyä Yhdysvaltain dollarin mahdollisesta vahvistumisesta euroa vastaan. + Keskiarvoistaminen laina-ajan lopussa voi vaikuttaa sijoituksen mahdolliseen tuottoon joko sitä kasvattavasti tai pienentävästi. + Sijoitus tarjoaa mahdollisuuden hyötyä odotetusta talouden piristymisestä eettisesti kestävällä tavalla toimivien yhtiöiden kautta. - Haittoja - Sijoitus erääntyy tappiollisena, mikäli kohde-etuusindeksin kehitys on sijoitusajan lopussa keskiarvoistamisen jälkeen muuttumaton, laskenut tai alle 5,45 %, ja myös jos Yhdysvaltain dollari on muuttumaton tai heikentynyt suhteessa euroon. - Sijoitus tehdään arvoltaan täysin Yhdysvaltain dollareissa. Valuuttakurssi luo sekä mahdollisuuksia että riskejä. Heikentynyt dollari suhteessa euroon vaikuttaa nimellispääomaa pienentävästi. - Keskiarvoistaminen laina-ajan lopussa voi vaikuttaa sijoituksen mahdolliseen tuottoon joko sitä kasvattavasti tai pienentävästi. - Mikäli sijoittaja päättää myydä sijoituksensa ennen eräpäivää, tämä toteutuu hintaan, joka heijastaa tuolloin vallitsevia markkinaolosuhteita ja saattaa olla huomattavasti alempi kuin liikkeeseenlaskukurssi (ks. sivu 9). - Riski sijoitetun pääoman menettämisestä kokonaan tai osittain, mikäli liikkeeseenlaskija BNP Issuance B.V. ja takaaja BNP Paribas ajautuvat konkurssiin tai maksujen laiminlyöntiin. (1) Osallistumisaste vahvistetaan noin 22. marraskuuta 2017 ja se voi olla alle 220 %, kuitenkin vähintään 180 %.

9 RISKIT JA TÄRKEÄÄ TIETOA 9 Alla on yhteenveto tietyistä riskeistä, jotka liittyvät sijoitukseen strukturoituihin tuotteisiin. Sijoittajan tulee tutustua liikkeeseenlaskijan ohjelmaesitteeseen, joka sisältää tietoa soveltuvista riskitekijöistä. Sijoitus strukturoituihin tuotteisiin sopii vain sellaisille sijoittajille, joilla on tarvittava kokemus ja tieto arvioida itse kyseisen sijoituksen riskit. Sijoitus on sovelias ainoastaan sellaisille sijoittajille, joiden sijoituspäämäärä on yhteensopiva kyseisen tuotteen riskialttiuden, sijoitusajan ja muiden ominaisuuksien kanssa, ja joilla on riittävät resurssit kantaa sijoituksen mahdollisesti aiheuttamat tappiot. SIP Nordic, liikkeeseenlaskija tai takaaja eivät anna minkäänlaisia sijoitusneuvoja tai -suosituksia tässä markkinointiesitteessä. Sijoitusta harkitsevan tulee ennen sijoituksen tekemistä keskustella omien ammattimaisten neuvonantajiensa kanssa sikäli kun pitää sitä tarpeellisena ja harkita tarkkaan kyseistä sijoitusta oman tilanteensa valossa. Sijoittajan tulee ennen itsenäisen sijoituspäätöksen tekemistä tutustua soveltuviin lopullisiin ehtoihin ja ohjelmaesitteeseen, jotka ovat saatavissa osoitteesta sekä ottamalla yhteyttä SIP Nordic Fondkommission AB/SIP Nordic Oy:n puhelinnumeroon +46 (0) / +358 (0) Liikkeeseenlaskija ja takaaja Liikkeeseenlaskija- ja takaajariski Kaikki sijoitukseen liittyvät suoritukset ovat riippuvaisia liikkeeseenlaskijan ja takaajan kyvystä suorittaa maksusitoumuksensa oikea-aikaisesti. Liikkeeseenlaskija- ja takaajariskillä tarkoitetaan riskiä siitä, että liikkeeseenlaskija ja takaaja tulevat maksukyvyttömiksi, eivätkä pysty vastaamaan sitoumuksistaan. Sijoittaja voi tällöin menettää sijoittamansa pääoman ja sijoituksen tuoton kokonaan tai osittain riippumatta kohde-etuuden kehityksestä. Osallistumisaste määritetään markkinaolosuhteiden perusteella vasta tarjousajan jälkeen Lopullinen osallistumisaste määritetään noin 22. marraskuuta 2017, ja se voi luotto-, osake- ja valuuttamarkkinoilla vallitsevista markkinaolosuhteista riippuen olla huonompi kuin alustava osallistumisaste. Osallistumisastetta ei vahvisteta alle 180 %:n tason. Lopulliset ehdot, mukaan lukien lopullinen osallistumisaste, ovat saatavilla osoitteesta Tarjous voidaan perua, merkintäaika katkaista tai tarjousta rajoittaa Tarjouksen toteuttaminen on riippuvainen myös siitä, että sovellettavassa lainsäädännössä, viranomaispäätöksissä tai niiden tulkinnassa ei tapahdu sellaisia muutoksia, jotka liikkeeseenlaskijan näkemyksen mukaan tekevät tuotteen tarjoamisen mahdottomaksi tai vaikeuttavat sitä merkittävästi. SIP Nordic Fondkommission AB tai liikkeeseenlaskija voivat myös lyhentää merkintäaikaa, rajoittaa tarjouksen kokoa tai perua tarjouksen kokonaan, mikäli SIP Nordic Fondkommission AB tai liikkeeseenlaskija katsovat, että markkinaolosuhteet vaikeuttavat tarjouksen menestyksellistä toteuttamista. Sijoittajia pyydetään huomioimaan, että tuotteen tarjous perutaan, mikäli osallistumisaste alittaa minimitason, eli 180 %. Tuotteesta luopuminen ennen eräpäivää ja jälkimarkkinariski Mikäli sijoittaja päättää myydä sijoituksensa ennen sen eräpäivää, toteutuu tämä hintaan, joka heijastaa vallitsevia markkinaolosuhteita ja saattaa olla matalampi tai korkeampi kuin sijoitettu määrä. Riski menettää osa sijoitetusta pääomasta on sitä korkeampi, mitä lähempänä liikkeeseenlaskupäivää sijoittaja luopuu tuotteesta. Yleisen korkotason noustessa saattaa tuotteen hinta jälkimarkkinoilla laskea. Jälkimarkkinat eivät välttämättä ole likvidejä markkinahäiriötilanteissa. SIP Nordic Fondkommission pyrkii tarjoamaan ostohintaa tuotteelle normaaleissa markkinaolosuhteissa, muttei takaa jälkimarkkinoita. Liikkeeseenlaskija voi tietyissä olosuhteissa lunastaa sijoituksen ennenaikaisesti, ja ennenaikainen lunastusmäärä saattaa olla korkeampi tai matalampi kuin sijoitettu pääoma. Markkinariski Historiallisia tuottoja (todellisia tai simuloituja) ei voi pitää osoituksina sijoitustuotteen tulevasta kehityksestä tai tuotosta. Ei ole mitään takeita siitä, että sijoituksen arvo nousee. Sijoituksen arvo voi joko nousta tai laskea, eikä sijoittaja välttämättä saa takaisin sijoittamaansa pääomaa. Tuotteen kehitys riippuu kohdeetuuden/indeksin kehityksestä ja sen tuotosta. Kohdeetuuden/indeksin kehitys on riippuvainen monista tekijöistä ja kehitykseen liittyy moninaisia riskejä, kuten osakekurssiriski, luottoriski, korkoriski, raaka-aineiden hintoihin liittyvät riskit, valuuttakurssiriski, kehittyvien markkinoiden riskit ja/tai poliittiset riskit. Sijoitus strukturoituihin tuotteisiin ei vastaa suoraa sijoitusta niiden kohde-etuuksiin. Keskiarvoistamismekanismi kohde-etuuden lopullisen kehityksen laskennassa voi vaikuttaa sijoituksen tuottoon joko sitä kasvattavasti tai pienentävästi. Verot Sijoittajan tulee keskustella veroasiantuntijansa kanssa niistä verovaikutuksista, jotka liittyvät sijoitukseen. Verokanta ja verotukseen liittyvät lait ja määräykset saattavat muuttua sijoituksen aikana, ja ne voivat vaikuttaa haitallisesti sijoittajaan. Sijoittaja vastaa itse kaikista sijoitukseensa liittyvistä veroista. Lainarahoituksen erityisriskit Lainarahoitetun sijoituksen riskituottoprofiili on erilainen kuin ei-lainarahoitetun sijoituksen. Lainarahoituksen käyttö voi aiheuttaa suuria tappioita, sillä sijoittajan on maksettava rahoitusmenot myös silloin, kun sijoitus ei kehity toivotulla tai odotetulla tavalla. Rahoitusmenojen maksamiseksi sijoittaja ei saa luottaa mihinkään sijoituksen tuottoodotukseen. Vain sellaiset hyvin kokeneet sijoittajat, jotka ymmärtävät kaikki lainarahoitettujen strukturoitujen sijoitustuotteiden ominaisuudet, voivat harkita lainarahoituksen käyttämistä sijoituksen tekemiseen. Kannustimet ja palkkiot SIP Nordic Fondkommission saa palkkioita liikkeeseenlaskijoilta ja myös maksaa palkkioita ulkopuolisille sijoituspalvelun tarjoajille. SIP Nordic Fondkommissionin näkemyksen mukaan nämä ovat ns. sallittuja palkkioita kolmansille osapuolille. Tällaisen sallitun kolmannen osapuolen palkkion tulee olla luonteeltaan sellainen, että se parantaa tuotteen laatua, esimerkiksi mahdollistamalla sellaisten tuotteiden ja ehtojen, jotka eivät normaalisti olisi sijoittajan saatavissa, tarjoamisen sijoittajalle. SIP Nordic ei kuitenkaan saa antaa palkkioiden estää sitä huomioimasta asiakkaan etua. Palkkiot muodostavat tuotteen strukturointikustannuksen. SIP Nordic Fondkommissionin saama palkkio SIP Nordic Fondkommission tarjoaa eri liikkeeseenlaskijoiden liikkeeseenlaskemia tuotteita. Liikkeeseenlaskija maksaa SIP Nordic Fondkommissionille palkkiota tuotteiden myynnistä. SIP Nordic Fondkommission saa lisäksi ei-rahallisia kannustimia BNP Paribas:lta tuotekoulutuksen, markkinointimateriaalin, tiettyjen tietoteknisten ja hallinnollisten tukitoimien sekä tuoteseurannan muodossa. Liikkeeseenlaskija maksaa SIP Nordic Fondkommissionille palkkiona strukturointikustannuksen, joka lasketaan prosenttiosuutena nimellisarvosta. Strukturointikustannus on enintään 1,2 % vuodessa ja se voi vaihdella liikkeeseenlaskijan tarjoamissa tuotteissa. Laskelma perustuu oletukseen, että sijoittaja pitää sijoituksensa varsinaiseen eräpäivään saakka. Lopullinen strukturointikustannus vahvistuu noin kaksi viikkoa ennen liikkeeseenlaskupäivää ja se riippuu tuotteen muodostavien rahoitusosatekijöiden markkinaolosuhteista. Strukturointikustannus on kertakorvaus ja se sisältyy tuotteen hintaan. SIP Nordic Fondkommissionin maksama palkkio SIP Nordic Fondkommissionin tarjoamat tuotteet voivat olla toisen osapuolen välittämiä (kuten sijoituspalvelun tarjoajan).

10 10 RISKIT JA TÄRKEÄÄ TIETOA Kannustimet ja palkkiot (jatkuu) Myös tämä sijoitustuote saattaa olla tällaisen toisen osapuolen välittämä. SIP Nordic Fondkommission maksaa tällaisesta tuotteen välittämisestä normaalisti korvauksen sijoituspalvelun tarjoajalle. Korvaus sisältyy tuotteen hintaan ja se lasketaan kertakorvauksena siitä nimellismäärästä, jonka sijoituspalvelun tarjoaja on välittänyt. Korvauksen suuruus vaihtelee ja riippuu monista tekijöistä. SIP Nordic Fondkommissionin arvio sijoituspalvelun tarjoajille maksettavista korvauksista perustuu palkkiotasoon, joka on enintään 0,5 % vuodessa tuotteen nimellismäärästä sen laina-ajalta. Laskelma perustuu oletukseen, että sijoittaja pitää sijoituksensa varsinaiseen eräpäivään saakka. SIP Nordic Fondkommission antaa lisäksi eirahallisia kannustimia sijoituspalvelun tarjoajille tuotekoulutuksen, markkinointimateriaalin, tiettyjen tietoteknisten ja hallinnollisten tukitoimien sekä tuoteseurannan muodossa. Esimerkki, joka perustuu EUR sijoitukseen: Merkintäpalkkio: 2 % nimellismäärästä = EUR (maksettava sijoitetun nimellisarvon lisäksi) Enimmäiskorvaus SIP Nordic Fondkommissionille: 5 x 1,2 % nimellisarvosta = EUR (sisältyy sijoitettuun määrään) Yhteensä: EUR Tärkeää tietoa BNP Paribas ja SIP Nordic ovat laatineet tämän markkinointiesitteen ainoastaan markkinointitarkoituksessa. Markkinointiesite ei anna täydellisiä tietoja sijoituksesta ja sijoitusta harkitsevan tulee pitää markkinointiesitettä ainoastaan alustavana yhteenvetona lopullisista ehdoista sekä ohjelmaesitteestä. BNP Paribas tai SIP Nordic eivät vastaa mistään tämän markkinointiesitteen mahdollisista painovirheistä, ja markkinointiesitteeseen voidaan tehdä muutoksia ilman etukäteisvaroitusta. Sijoittajan ja tämän ammattimaisen neuvonantajan tulee ennen sijoituspäätöksen tekemistä olla täysin tietoisia mahdollisista riskeistä ja hyödyistä, jotka liittyvät sijoitustuotteeseen sekä sijoitustuotteeseen liittyvistä mahdollisista muista liiketoimista. Näin ollen sijoittajan tulee ennen sijoituspäätöksen tekemistä tutustua tarkasti ohjelmaesitteeseen sekä lopullisiin ehtoihin, jotka ovat saatavilla osoitteesta Sijoitustuote lasketaan liikkeeseen liikkeeseenlaskupäivänä voimassa olevan Obligaatiot, sertifikaatit ja warrantit - liikkeeseenlaskuohjelman ( liikkeeseenlaskuohjelma") alla yhdessä lopullisten ehtojen tai liikkeeseenlaskun liitteen kanssa. Kopio liikkeeseenlaskuohjelmaan liittyvästä ohjelmaesitteestä siihen liittyvine päivityksineen Base Prospectus dated 7 June 2017 under the Issuer s Note, Warrant and Certificate Programme and any Supplements thereto ( ohjelmaesite"), joka sisältää sijoitustuotteen ehdot ja jota täydentävät lopulliset ehdot tai liikkeeseenlaskun liite, on myös pyynnöstä saatavilla SIP Nordic Fondkommission AB:lta/SIP Nordic Oy:ltä. Tämän markkinointiesitteen tiedot ja mielipiteet/näkemykset perustuvat luotettavina pidettäviin lähteisiin, mutta BNP Paribas ja SIP Nordic eivät anna nimenomaisia tai epäsuoria takeita siitä, että tiedot ovat oikeita tai täydellisiä. Muilla rahoituslaitoksilla tai henkilöillä voi olla toisenlaisia mielipiteitä/näkemyksiä tai ne voivat vetää toisenlaisia johtopäätöksiä tässä markkinointiesitteessä esitetyistä tosiasioista tai ideoista. Kaikki esimerkit, olettamukset ja alustavat tiedot on sisällytetty tähän markkinointiesitteeseen havainnollistamistarkoituksessa. BNP Paribas ja SIP Nordic eivät voi antaa minkäänlaisia takeita siitä, että jokin positiivinen kehitys tai laskelma tulee toteutumaan tai että jokin mahdollinen positiivinen tuotto tullaan saavuttamaan. Kaikki tässä markkinointiesitteessä esitetyt mahdolliset kehitykset tai laskelmat ovat esimerkinomaisia, eivätkä ne ole BNP Paribasin tai SIP Nordicin tarjous tehdä sijoitus esitetyin ehdoin, tai osoitus siitä, että olisi mahdollista tehdä sijoitus esitetyin ehdoin. BNP Paribas ja SIP Nordic eivät tarjoa tämän markkinointiesitteen vastaanottajille sijoitus-, vero-, oikeudellista tai muun tyyppistä neuvontaa. Tietyt tässä markkinointiesitteessä kuvatut strategiat tai mahdolliset liiketoimet sisältävät johdannaisten käyttöä. Johdannaiset ovat luonteeltaan monimutkaisia ja sisältävät merkittäviä riskejä, mukaan lukien riski siitä, että koko sijoitettu pääoma menetetään. Sijoittajan tulee ymmärtää ja hyväksyä, etteivät BNP Paribas ja SIP Nordic ole sellaisessa asemassa, että ne pystyisivät arvioimaan, mikäli tässä markkinointiesitteessä kuvatut tuotteet tai strategiat ovat sijoittajan sijoitustarpeisiin, olosuhteisiin tai vaatimuksiin sopivia. Eturistiriidat BNP Paribas on investointipankki, joka toimii laajasti eri alueilla ja voi ajoittain kohdata eturistiriitoja, joita se ratkoo soveltuvan lain ja sisäisen ohjeistuksensa pohjalta. Sijoittajan tulee ottaa huomioon, että BNP Paribasilla voi olla, joko omaan lukuunsa tai muiden lukuun, pitkiä tai lyhyitä positioita sijoituksissa, transaktioissa tai strategioissa, joihin tässä markkinointiesitteessä viitataan, tai niihin liittyvissä tuotteissa ja että se voi olla osapuolena, joko omaan tai asiakkaidensa lukuun, transaktioissa tavalla, joka ei ole yhdenmukainen tässä markkinointiesitteessä ilmaistujen näkemysten kanssa. BNP Paribas voi lisäksi (ja on myös viime kahdentoista kuukauden aikana saattanut) toimia investointipankkina tai tarjota merkittäviä neuvonta- tai sijoituspalveluita tässä markkinointiesitteessä mainituille yhtiöille tai tässä markkinointiesitteessä mainittuihin sijoituksiin liittyen. Joidenkin valtioiden laki tai muut säädökset voivat rajoittaa tämän markkinointiesitteen jakelua. Henkilöiden, joilla on hallussaan tämä markkinointiesite, tulee itse selvittää tällaiset rajoitukset ja toimia niiden mukaisesti. Index disclaimer The issue of the Securities is not sponsored, endorsed, sold, or promoted by any index to which the return on the Securities is linked (an "Index", including any successor index) or any index sponsor of an Index to which the return on the Securities is linked (an "Index Sponsor") and no Index Sponsor makes any representation whatsoever, whether express or implied, either as to the results to be obtained from the use of an Index and/or the levels at which an Index stands at any particular time on any particular date or otherwise. No Index or Index Sponsor shall be liable (whether in negligence or otherwise) to any person for any error in an Index and an Index Sponsor is under no obligation to advise any person of any error therein. No Index Sponsor is making any representation whatsoever, whether express or implied, as to the advisability of purchasing or assuming any risk in connection with the Securities. Neither the Issuer nor the Guarantor shall have any liability for any act or failure to act by an Index Sponsor in connection with the calculation, adjustment or maintenance of an Index. Except as disclosed prior to the Issue Date, neither the Issuer, the Guarantor nor their affiliates has any affiliation with or control over an Index or Index Sponsor or any control over the computation, composition or dissemination of an Index. Although the Calculation Agent will obtain information concerning an Index from publicly available sources it believes reliable, it will not independently verify this information. Accordingly, no representation, warranty or undertaking (express or implied) is made and no responsibility is accepted by the Issuer, the Guarantor, their affiliates or the Calculation Agent as to the accuracy, completeness and timeliness of information concerning an Index.

11 Suomen Strukturoitujen Sijoitustuotteiden yhdistyksen riskiluokitus: matala riski. pääomaturva. Strukturoidut sijoitustuotteet, joissa nimellispääoman palautus riippuu markkinoiden kehityksestä kuten esim. viiteyhtiöiden osakkeiden markkina-arvon kehityksestä tai viiteyhtiöiden luottovastuutapahtumien lukumäärästä sekä liikkeeseenlaskijan ja takaajan takaisinmaksukyvystä. Mahdollinen nimellispääoman palautus ei kata ylikurssia eikä sijoittajan maksamia palkkioita ja kuluja. Liikkeeseenlaskijan ja takaajan takaisinmaksukykyyn liittyvä riski on kuvattu tässä markkinointiesitteessä. Riskiluokitus ei poista sijoittajan velvollisuutta perehtyä huolellisesti tähän markkinointiesitteeseen, tuotekohtaisiin ehtoihin ja mahdolliseen ohjelmaesitteeseen ja niissä mainittuihin riskeihin. TIETOA BNP PARIBAS PANKISTA BNP Paribas ( toimii 75 maassa ja sillä on yli työntekijää, joista yli Euroopassa. Pankki luokitellaan korkealle kolmessa ydintoiminnassaan: Retail Banking, International Financial Services ja Corporate & Institutional Banking. Konsernilla on neljä kotimarkkinaa Euroopassa (Belgia, Ranska, Italia ja Luxemburg). BNP Paribas Personal Finance on kuluttajalainojen johtava toimija. BNP Paribas markkinoi myös pankkiliiketoimintaansa yksityishenkilöille Etelä- ja Itä-Euroopassa sekä Turkissa, ja pankilla on laaja verkosto Yhdysvaltojen länsiosassa. BNP Paribas:lla on johtava asema Euroopassa, vahva läsnäolo Amerikassa ja vakaa sekä nopeasti kasvava Corporate & Institutional Banking ja International Financial Services liiketoiminta Aasiassa.

12 ALUSTAVAT EHDOT JA AIKATAULU Liikkeeseenlaskija BNP Paribas Issuance B.V. Takaaja BNP Paribas (A / Aa3 / A+, 28. syyskuuta 2017) ISIN -koodi FI Merkintäaika 2. lokakuuta marraskuuta 2017 Viimeinen maksupäivä 17. marraskuuta 2017 Osallistumisasteen määrityspäivä 22. marraskuuta 2017 Liikkeeseenlaskupäivä 7. joulukuuta 2017 Lähtöarvon määrityspäivä 23. marraskuuta 2017 Päätösarvon määrityspäivät Loppuarvon määrityspäivä 23. marraskuuta 2022 Takaisinmaksupäivä 7. joulukuuta marraskuuta 2021, 23. joulukuuta 2021, 24. tammikuuta 2022, 23. helmikuuta 2022, 23. maaliskuuta 2022, 25. huhtikuuta 2022, 23. toukokuuta 2022, 23. kesäkuuta 2022, 25. heinäkuuta 2022, 23 elokuuta 2022, 23. syyskuuta 2022, 24. lokakuuta 2022, 23. marraskuuta 2022 Kohde-etuusindeksi European Climate Change ESG Index (Bloomberg-koodi: SOLECCE Index) Valuutta EUR Valuuttariski Nimellisarvo (N) EUR per obligaatio Liikkeeseenlaskukurssi 110 % nimellisarvosta (10 % ylikurssi) Sijoituksen mahdollinen tuotto sekä nimellispääoman takaisinmaksu on altistunut EUR/USD-valuuttakurssin kehitykselle Vähimmäismerkintämäärä EUR 5000 nimellisesti (5 obligaatiota) (Hinta per obligaatio EUR mukaan lukien merkintäpalkkio) Merkintäpalkkio 2 % nimellisarvosta Pääomasuoja 100 % nimellisarvosta, Yhdysvaltain dollareissa Alustava osallistumisaste 220 % (vähintään 180 %) Clearing Euroclear Finland Listaus Listausta haetaan Nordic Derivatives Exchange:ssa (mikäli listausvaatimukset täyttyvät) Ohjelmaesite ja lopulliset ehdot Ohjelmaesite (Base Prospectus) päivätty 7. kesäkuuta 2017 ja siihen liittyvät päivitykset (Supplements) sekä lopulliset ehdot (Final Terms) ovat saatavilla osoitteesta Tämän tuotteen tarjoaa Suomessa: SIP Nordic Fondkommission AB. Mikäli haluatte lisätietoja tai teillä on kysymyksiä koskien markkinointia tai myyntiä, ottakaa ystävällisesti yhteyttä: SIP Nordic Fondkommission AB, Kungsgatan 27, Tukholma, Ruotsi SIP Nordic Oy, Suomi, puh: Obligaatio