VARALLISUUSRAPORTTI

Transkriptio

1 VARALLISUUSRAPORTTI Asiakas Verotusmaa Tulostuspäivä Raportointivaluutta Arvoosuustili Säilytys Eurajoen kunta Suomi EUR Arvopaperi ISIN Valuutta Määrä Markkinahinta Realisoitumaton Realisoitumaton (nimellisarvo tai kpl) Hankintahinta Hankintaarvo Markkinaarvo arvonmuutos arvonmuutos (%) Luottokori Eurooppa Kasvu 5 XS EUR , ,00 90, , ,00 9,1 % Luottokori PohjoisAmerikka Kasvu 2 XS EUR , ,00 97, , ,00 2,8 % Markkinaarvo yhteensä EUR , , ,00 4,8 % Alexandria Pankkiiriliike Oyj ei vastaa vahingosta, joka voi syntyä raportilla näkyvän markkinahinnan virheellisyydestä. Asiakkaan tulee aina tarkistaa tarkka markkinahinta ennen päätöstä ostaa tai myydä arvopapereita. Markkinahinnat edustavat aina Alexandria Pankkiiriliike Oyj:n parasta käsitystä ajankohtaisesta markkinahinnasta, mutta osa markkinahinnoista voi perustua laskennallisiin hintoihin tai aiempien päivien markkinahintoihin. Markkinahinnat päivitetään lähtökohtaisesti kaksi kertaa kuukaudessa. Alexandria Pankkiiriliike Oyj, Eteläesplanadi 22 A, Helsinki, (pvm/mpm), info@alexandria.fi, Ytunnus Sivu 1/1

2 #Error Eurajoen kunta c/o Anne Ahlsten Kalliotie 5 Yhteystiedot: Timo Teivaanmäki Eurajoki Finland VARAINHOITORAPORTTI Eurajoen kunta Front Capital Oy, Aleksanterinkatu 48 A, 6krs, FI00100 Helsinki, Finland, Ytunnus , kotipaikka Helsinki, info@front.fi Tel , fax

3 Ajopvm: Kausi: Salkkuyhteenveto (EUR) Eurajoen kunta Retail Instrumentti ISIN Määrä Hinta Hankintahinta Kurssi Markkinaarvo sis. kertynyt korko Kertynyt korko Realisoitumato n tuotto % Salkku % Interest Front Rubicon VII NOK Luottokori XS ,200, Front Tseen Eurooppa Sijoitustodistus XS ,000, ,997, ,461, , % 39.2% NOK ,592, ,193, ,000, ,266, , % 60.8% Yhteensä 4,997, ,727, ,270, % 100.0% Salkku yhteensä 4,997, ,727, ,270, % % Ostovelat ja myyntisaamiset yhteensä 0.00 Yhteensä 3,727, Front Capital Oy, Aleksanterinkatu 48 A, 6krs, FI00100 Helsinki, Finland, Ytunnus , kotipaikka Helsinki, info@front.fi Tel , fax

4 Lansi Suomen Op pk EURAJOEN KUNTA TVKKR Kehitys Sivu 1/ % % kk 3 kk 6 kk 9 kk 12 kk Vuoden alusta 3 v p.a. 5 v p.a lähtien Asiakassalkku 0,11% 0,04% 2,06% 4,58% 2,06% 4,93 % 4,52 % 5,23 % 39,34% Tämä raportti on tarkoitettu sijoitustoiminnan seuraamiseen. Veroilmoituksen ja kirjanpidon laatimisessa käytetään alkuperäisiä osto ja myyntilaskelmia.

5 EURAJOEN KUNTA OPPrivate Markkinaarvo %osuus Neutraali Omaisuusluokka salkusta % Korkoallokaation jako Markkinaarvo %osuus Osakesijoitukset ,63 7,61 % 20,00 % Suorat jvksijoitukset 0,00 0,00 % Korkosijoitukset ,22 17,59 % 80,00 % Rahastosijoitukset ,22 100,00 % Lyhyt ,73 0,97 % 10,00 % Pitkä ,49 16,61 % 70,00 % Vaihtoehtoiset sijoitukset ,16 72,82 % 0,00 % Käteinen ,62 1,99 % 0,00 % Yhteensä ,63 100,00 % Salkun markkinaarvon jakauma omaisuusluokittain Korkoallokaation jako Suorat jvksijoitukset 0,00 % Käteinen 1,99% Osakesijoitukset 7,61% Korkosijoitukset 17,59% Vaihtoehtoiset sijoitukset 72,82% Rahastosijoituks et 100,00 %

6 Lansi Suomen Op pk EURAJOEN KUNTA TVKKR Yhteenveto lajeittain Sivu 1/2 Arvopaperi Lajin Eräpäivä Määrä Hankintaarvo/EUR Hankinta Markkina Not. pvm Markkinaarvo/EUR Muutos/EUR Muutos % Siirt.korko/EUR VAL kurssi Hankintaarvo/VAL kurssi Markkinaarvo/VAL Muutos/VAL Siirt.korko/VAL Osakesijoitukset OPVUOKRATUOTTO B EUR ,24 118, ,00 119, , ,16 0,75 EUR Osakesijoitukset yhteensä , , ,16 0,75 Kaikki Osakesijoitukset yhteensä EUR , , ,16 0,75 Korkosijoitukset FIDELITY US HIGH YIELD AACCEUR EUR 694,55 19, ,01 22, , ,64 13,27 JPM GLOBAL CORPORATE BOND A (ACC) EUR (HEDGED) OPEMD HARD CURRENCY CORPORATE IG SIJOITUSRAHASTO A EUR 3 416,44 12, ,06 12, ,50 922,44 2,21 EUR 436,69 109, ,95 111, ,47 934,53 1,95 OPEMD LOCAL CURRENCY A EUR 307,46 130, ,23 126, , ,71 3,55 OPEURO A SIJOITUSRAHASTO EUR 545,89 21, ,63 21, ,01 16,38 0,14 OPOBLIGAATIO TUOTTO A EUR 246,43 125, ,24 127, ,60 596,36 1,93 EUR Korkosijoitukset yhteensä , , ,64 1,54 Kaikki Korkosijoitukset yhteensä EUR , , ,64 1,54 Vaihtoehtoiset sijoitukset OPPRIVATE STRATEGIA 50 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO A EUR Vaihtoehtoiset sijoitukset yhteensä EUR 1 603,70 140, ,27 148, , ,83 6, , , ,83 6,06 Kaikki Vaihtoehtoiset sijoitukset yhteensä EUR , , ,83 6,06 Käteinen Valuutta EUR EUR , ,26 86,36 Tämä raportti on tarkoitettu sijoitustoiminnan seuraamiseen. Veroilmoituksen ja kirjanpidon laatimisessa käytetään alkuperäisiä osto ja myyntilaskelmia.

7 Lansi Suomen Op pk EURAJOEN KUNTA TVKKR Yhteenveto lajeittain Sivu 2/2 Arvopaperi Lajin Eräpäivä Määrä Hankintaarvo/EUR Hankinta Markkina Not. pvm Markkinaarvo/EUR Muutos/EUR Muutos % Siirt.korko/EUR VAL kurssi Hankintaarvo/VAL kurssi Markkinaarvo/VAL Muutos/VAL Siirt.korko/VAL EUR Käteinen yhteensä , ,26 86,36 Kaikki Käteinen yhteensä EUR , ,26 86,36 Salkku yhteensä EUR , , ,63 1,55 86,36 Siirtyvät korot yhteensä EUR 86,36 Salkun markkinaarvo (sis. siirtyvät korot) yhteensä EUR ,63 Mikäli kaikilla hankintaerillä ei ole hintatietoja, saattavat raportilla esitetyt tiedot olla puutteellisia. Tämä raportti on tarkoitettu sijoitustoiminnan seuraamiseen. Veroilmoituksen ja kirjanpidon laatimisessa käytetään alkuperäisiä osto ja myyntilaskelmia.

8 OPPrivate Strategia 50 erikoissijoitusrahasto OPPrivate Strategia 50 A (kasvu) Strategian tuottokehitys ja tunnusluvut alkaen* 140% 120% 100% 80% 60% 40% 20% 20% 0% Strategian historia OPPrivate Strategia 50 A (kasvu) Omistukset, 25 suurinta Sijoitus Salkunhoitaja Osuus OPAmerikka Indeksi OP Varainhoito Oy 10.1 % OPAmerikka Arvo Robeco Investment Management 9.6 % OPYrityslaina OP Varainhoito Oy 9.6 % OPYrityslaina Amerikka Principal Global Investors Ltd 9.0 % OPObligaatio Prima OP Varainhoito Oy 4.6 % OPKorkotuotto OP Varainhoito Oy 4.5 % OPHigh Yield OP Varainhoito Oy 4.2 % JPM Global Corporate Bond Fund JP Morgan Investment Management Inc 4.1 % OPJapani JP Morgan Asset Management 3.7 % OPAmerikka Pienyhtiöt GW&K Investment Management 3.7 % EURO STOXX 50 futuuri Dec % 1 kk 0.94 % 3 kk 1.90 % 6 kk 3.75 % 12 kk 0.13 % Vuoden alusta 3.27 % 3 vuotta, p.a % 5 vuotta, p.a % alkaen, p.a % alkaen % Juoksevat kulut ( ) 1.52 % Volatiliteetti (36 kk) 7.04 % Sharpen luku (36 kk) 1.0 Maajakauma, 10 suurinta** Fidelity FAST US Fund Fidelity Active Strategy (FAST) 2.6 % 0% 10% 20% 30% 40% 50% JPM Europe Equity Plus Fund JP Morgan Investment Management Inc 2.1 % Salkun koostumus S&P500 EMINI FUT Dec16 FN % OPEurooppa Osinkoyhtiöt OP Varainhoito Oy 1.8 % OPReaalikorko OP Varainhoito Oy 1.5 % OPObligaatio Tuotto OP Varainhoito Oy 1.5 % ishares Inflation Lnkd Govt Bd EUR A BlackRock Asset Management Ireland L 1.5 % Robeco US Conservative Eqs Robeco Luxembourg SA 1.4 % ishares Core Corp Bond EUR Dist BlackRock Asset Management Ireland L 1.3 % OPAmerikka Kasvu Wells Capital Management 1.3 % OPPohjoismaat Plus OP Varainhoito Oy 1.2 % UBAM Global High Yield Solution Union Bancaire Privee 1.2 % OPEurooppa Indeksi OP Varainhoito Oy 1.1 % OPEurooppa Plus OP Varainhoito Oy 1.1 % USA Euro Globaali Japani IsoBritannia Suomi Ranska Ruotsi Pan Eurooppa Italia 11.4 % 7.0 % 4.6 % 3.8 % 3.5 % 3.0 % 2.8 % 2.1 % 1.9 % Riskiaseman mukainen allokaatio Salkunhoitajan kommentti Omaisuusluokka Osuus Lokakuussa sekä osakekurssit että korot olivat noususuunnassa. Pitkien korkojen nousun lisäksi Korkosijoitukset 43.7 % lokakuun mielenkiintoisia ilmiöitä olivat mm. sekä finanssiosakkeiden vahva kehitys. Selvää yksittäistä syytä pitkien korkojen nousuun ei ole nähtävissä, mutta kasvu ja inflaationäkymien Rahamarkkina 1.9 % hienoinen koheneminen sekä mahdolliset muutokset EKP:n ostoohjelmaan ovat jyrkentäneet korkokäyrää. Lisäksi Euroalueen talouskasvu on pysynyt yllättävän vakaana. Julkistetut Valtio 6.6 % yritystulokset ovat pääsääntöisesti ylittäneet odotukset, mutta hajonta eri sektoreiden välillä on Inflaatiolinkkerit 3.1 % merkittävää. Yhdysvaltain marraskuun 8. päivä järjestettävien presidentinvaalien läheisyys lisää Yrityslainat 28.4 % jonkin verran epävarmuutta markkinoilla, vaikka useimmat ennusteet pitävät yhä todennäköisenä High Yield 3.8 % Hillary Clintonin voittoa. Osakesijoituksissa olemme palauttaneet painotuksia Eurooppaan vahvistuvan talouskasvun Kehittyvät Korkomarkkinat 0.0 % tukiessa alueen osakemarkkinoita. Matalan arvostuksen sekä syklisten sektoreiden painoa on salkuissa mm. pankki ja rakennussektoreiden kautta. Yhdysvaltojen osakkeita on myyty Osakesijoitukset 53.3 % kohonneen arvostuksen ja lähestyvien epävarmuutta aiheuttavien presidentinvaalien vuoksi. Myös Eurooppa 15.0 % kehittyviltä markkinoilta on kevennetty painoa erittäin vahvan jakson päätteeksi. Markkinat PohjoisAmerikka 30.7 % hinnoittelevat jo varsin voimakasta käännettä talous ja tuloskasvuun. Korkosijoituksissa korkoriskin määrää lisättiin normaalitasolle korkojen noustua lähinnä AasiaTyynimeri 4.7 % Euroopassa. Yrityslainariski on edelleen salkussa vahvalla painolla, erityisesti IGluokan kautta. Kehittyvät osakemarkkinat 1.4 % Voimakkaasti heikentynyttä Englannin puntaa ostettiin yrityslainojen kautta ja Norjan kruunun valuuttariski neutraloitiin väliaikaisesti sen vahvistuttua. Valtionlainoissa Ruotsin kruunu heikkeni Globaalit osakkeet 1.5 % keskuspankin oltua odotettua rennompi. Yhdysvaltain dollaririski on kuukauden vaihteessa täysin Vaihtoehtoiset 3.0 % suojattu. Vaihtoehtoiset sijoitukset 3.0 % Vaihtoehtoisissa sijoituksissa OPVuokratuotto ja OPMetsänomistaja tuovat vakaata tuottokehitystä salkkuihin matalan korkotason ympäristössä ja lisätuottoa haetaan pääomasijoituksilla ja hedgerahastojen rahastolla. * Toukokuusta 2015 lähtien strategia toteutetaan erikoissijoitusrahastona (OPPrivate Strategia 50). Erikoissijoitusrahastosta saa tarkempia tietoja avaintietoesitteestä, joka on saatavilla asiakkaan omalta varainhoitajalta. Tämä raportti on tarkoitettu ainoastaan kuvaamaan toteutetun strategian kehitystä ja nykyistä sisältöä. ** OPrahastot on läpivalaistu maajakaumaa laskettaessa % Korkosijoitukset 43.7 % Osakesijoitukset 53.3 % Vaihtoehtoiset 3.0 %

9 Sivu: 1 / 2 Aika: Salkun sisältö arvopapereittain Eurajoen Kunta / Eurajoen Kunta Kirjanpitotapa: FIFO Arvopaperi Määrä / Hankinta Hankintaarvo Kurssi Markkinaarvo Absoluuttinen Suhteellinen Kertynyt nimellisarvo arvo kpl arvon arvonmuutos korko muutos % JVK EUR EURAJOEN SP 3% 06/02/ , ,00 100, , ,73 EUR Yhteensä ,00 EUR JVK yhteensä: , , , , ,73 Sijoitusrahastot EUR Osakerahasto BGF Asian Growth Leaders E ,96 18, ,00 18, ,15 SCHRODER ITL US SM & MCA A 217, , ,00 258, ,90 Säästöpankki Amerikka B 281, , ,60 124, ,78 Säästöpankki Eurooppa B 1 552, , ,90 98, ,80 Säästöpankki Pienyhtiöt B 481, , ,18 119, ,53 EUR Osakerahasto yhteensä ,16 173,85 0, ,90 2, ,18 19, ,10 1, ,35 21,96 Korkorahasto Morgan Stanley Emerging Markets FIO , , ,00 26, ,57 Schroder ISF EURO Corporate Bond Fund 5 882,61 20, ,92 21, ,69 Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat 281, , ,18 40, ,69 Säästöpankki Pitkäkorko B 202, , ,74 77, ,95 Säästöpankki Yrityslaina B 213, , ,49 87, ,87 EUR Korkorahasto yhteensä , ,43 4, ,77 4,01 745,49 6,09 289,21 1,89 659,38 3,66 EUR Yhteensä , , ,92 2,67 Säästöpankki Varainhoito on SpRahastoyhtiö Oy:n (Ytunnus ) aputoiminimi. Puh , sprahasto(at)saastopankki.fi

10 Sivu: 2 / 2 Aika: Salkun sisältö arvopapereittain Eurajoen Kunta / Eurajoen Kunta Kirjanpitotapa: FIFO Arvopaperi Määrä / Hankinta Hankintaarvo Kurssi Markkinaarvo Absoluuttinen Suhteellinen Kertynyt nimellisarvo arvo kpl arvon arvonmuutos korko muutos % EUR Sijoitusrahastot yhteensä: , , ,92 2,67 EUR Käteinen 1 602,30 EUR Salkku yhteensä , , ,92 0, ,73 EUR Salkku yhteensä brutto ,96 Säästöpankki Varainhoito on SpRahastoyhtiö Oy:n (Ytunnus ) aputoiminimi. Puh , sprahasto(at)saastopankki.fi

11 Sivu: 1 / 1 Aika: Salkun tuotto Eurajoen Kunta / Eurajoen Kunta Arvopaperi Tapahtumapäivä Tapahtumatyyppi Kpl.määrä / nim.arvo Valuuttavoitto/ tappio Myyntivoitto/ tappio Osingot/ Voitonjaot Korot Vero/Ennakkovero Verovelka Maksetut korot Korot yhteensä Tuotot yhteensä EUR Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat Myynti 947, , ,16 SAAKKOR FH Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat yht , ,16 EUR 2 042, ,16 EUR Salkku yhteensä 2 042, ,16 Säästöpankki Varainhoito on SpRahastoyhtiö Oy:n (Ytunnus ) aputoiminimi. Puh , sprahasto(at)saastopankki.fi

12 Sivu: Päiväys: 1 / Tapahtumaluettelo Tapahtuma Maksu Arvopaperin nimi ISIN Tapahtuma Valuutta Nimellisarvo/ Hinta/ Kaupan arvo Kaupan kulut Vero Kertynyt/Maksettu Maksusuoritus päivä päivä tyyppi kappalemäärä Kurssi korko Eurajoen Kunta / Sijoitusrahastot Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat FI SCHRODER ITL US SM & LU MCA A Myynti EUR 947, , ,83 0,00 0,00 0, ,83 Osto EUR 217, , ,78 0,00 0,00 0, ,00 Säästöpankki Varainhoito on SpRahastoyhtiö Oy:n (Ytunnus ) aputoiminimi. Puh , sprahasto(at)saastopankki.fi

13 Eurajoen Kunta Kalliotie Eurajoki TILIOTE Asiakas Asiakastunnus Valuutta Sivu: 1 ( 1) Tulostuspäivä: Eurajoen Kunta EUR Tapahtumapäivä Arvopäivä Selite EUR Alkusaldo , Kauppa: Myynti Säästöpankki Kehittyvät Korkomarkkinat SAAKKOR FH 947,1939 x41, EUR Kauppa: Osto SCHRODER ITL US SM & MCA A SCHUMAE LX 217,49 x252, EUR Loppusaldo , , ,30 Otot yhteensä Panot yhteensä , ,83 Säästöpankkien Varainhoito on SpRahastoyhtiö Oy:n (Ytunnus ) aputoiminimi. Puh , sprahasto(at)saastopankki.fi

14 Yhteenveto Eurajoen Kunta Tuotto Alusta M YTD 1kk 3kk 6kk 12kk p.a. Vola Sharpe TE Positio Koko salkku Indeksi Koko salkku 1,91 3,1% 0,1% 0,1% 2,1% 1,8% 4,8% 4,0% 0,5 1,8% Indeksi 4,9% 0,2% 0,7% 2,2% 2,8% 4,6% 5,2% 0,6 Erotus 1,8% 0,3% 0,6% 0,1% 1,0% 0,2% 1,2% 0,1 Korkosijoitukset 75,00% 83,13% Korkosijoitukset 1,59 3,9% 0,3% 0,1% 2,0% 3,2% 3,4% 1,8% 1,9 1,8% Osakesijoitukset 0,32 1,6% 2,4% 0,7% 1,9% 1,9% 9,2% 15,2% 0,1 4,2% Osakesijoitukset 16,87% 25,00% 0% 20% 40% 60% 80% 100% Erotus 0,49% Koko salkku 11,19% Indeksi 10,69% Erotus 1,79% Koko salkku 3,06% Indeksi 4,85% 14,0 % 12,0 % 10,0 % 8,0 % Tuotto salkun alusta 8,0 % 6,0 % 4,0 % Tuotto vuoden alusta 6,0 % 2,0 % 4,0 % 0,0 % 2,0 % 0,0 % 2,0 % 2,0 % 4,0 % 4,0 % ,0 %

15 M Sijoituksen tuotto Eurajoen Kunta ,00 6,00 5,00 4,00 3,00 2,00 1,00 Sijoituksen tuotto Markkinaarvo Sijoitus , ,0 % Kuukausituotot 2,0 % 1,0 % 0,0 % 1,0 % 2,0 % 3,0 % 12/15 01/16 02/16 03/16 04/16 05/16 06/16 07/16 08/16 09/16 10/16 11/16 Tuotto Indeksi

16 Osakesijoitukset Eurajoen Kunta Tuottoero 0,96% Salkku 22,30% Indeksi 23,26% 30,0 % 25,0 % Tuotto salkun alusta 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % 5,0 % 10,0 % Riskiluvut 12kk Vola Sharpe Beta Alfa TE Osakesijoitukset 15,2% 0,11 0,88 3,3% 4,2% Indeksi 16,9% 0,11 Suomi 14,3% 0,90 0,74 9,2% 7,7% Indeksi 17,4% 0,29 Eurooppa 17,3% 0,45 0,90 0,7% 4,2% Indeksi 18,7% 0,42 PohjoisAmerikka 16,7% 0,42 0,91 0,5% 5,5% Indeksi 17,3% 0,41 AasiaTyynimeri 4,3% 0,15 0,04 0,8% 20,2% Indeksi 20,6% 0,22 Kehittyvät markkinat 0,2% 20,8% Indeksi 20,8% 0,40 Tuotto % % YTD 1kk 3kk 6kk 12kk Alusta p.a. M Salkku Indeksi Erotus Salkku Indeksi Salkku Indeksi Salkku Indeksi Salkku Indeksi Salkku Indeksi Salkku Indeksi Osakesijoitukset 0,32 16,9% 25,0% 8,1% 1,6% 6,0% 2,4% 2,8% 0,7% 3,2% 1,9% 7,1% 1,9% 1,6% 9,2% 9,6% Tuottoero 4,4% 0,4% 3,9% 5,2% 3,5% 0,4% Suomi 0,06 3,0% 4,0% 1,0% 13,0% 7,4% 2,6% 0,7% 1,0% 1,6% 10,9% 7,4% 12,7% 4,7% 21,6% 11,2% Eurooppa 0,15 8,0% 9,0% 1,0% 4,6% 3,1% 1,1% 1,1% 2,2% 0,2% 2,8% 0,0% 8,1% 8,2% 6,8% 3,1% PohjoisAmerikka 0,09 4,8% 8,0% 3,2% 11,6% 11,7% 7,8% 7,1% 6,8% 6,7% 10,7% 10,9% 6,8% 6,9% 16,0% 17,1% AasiaTyynimeri 0,02 1,04% 2,0% 1,0% 0,9% 6,2% 1,0% 1,6% 0,9% 5,5% 0,9% 10,6% 0,9% 4,2% 3,6% 10,2% Kehittyvät markkinat 2,0% 2,0% 13,6% 1,4% 1,7% 13,8% 8,0% 9,3% 2,1%

17 Osakesijoitukset Eurajoen Kunta Jakauma 6,2 % Ero neutraaliin allokaatioon 8% 6% 4% 2% 0% 2% 28,3 % PohjoisAmerikka Kehittyvät markkinat 0,0 % 47,6 % Suomi Eurooppa 17,9 % AasiaTyynimeri AasiaTyynimeri Eurooppa Suomi Kehittyvät markkinat PohjoisAmerikka 08/16 09/16 10/16 11/16 5,0 % Kuukausituotot 0,0 % 5,0 % 10,0 % 12/15 01/16 02/16 03/16 04/16 05/16 06/16 07/16 08/16 09/16 10/16 11/16 Osakesijoitukset Indeksi

18 Korkosijoitukset Eurajoen Kunta Tuottoero 1,01% Salkku 7,91% Indeksi 6,90% 12,0 % Tuotto salkun alusta 10,0 % 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % 2,0 % Riskiluvut 12kk Vola Sharpe Beta Alfa TE Korkosijoitukset 1,8% 1,87 0,51 2,0% 1,8% Indeksi 3,1% 0,92 Rahamarkkinat 0,2% 4,28 2,76 0,7% 0,2% Indeksi 0,0% 0,07 Valtiolainat 4,0% 0,08 0,82 1,0% 1,6% Indeksi 4,5% 0,36 Investment Grade lainat 2,5% 1,05 0,93 0,5% 0,9% Indeksi 2,5% 1,35 High Yield lainat 0,8% 3,54 0,09 2,6% 5,5% Indeksi 6,0% 0,19 Kehittyvät markkinat 9,3% 0,39 1,00 3,6% 6,7% Indeksi 6,4% 1,12 Tuotto % % YTD 1kk 3kk 6kk 12kk Alusta p.a. M Salkku Indeksi Erotus Salkku Indeksi Salkku Indeksi Salkku Indeksi Salkku Indeksi Salkku Indeksi Salkku Indeksi Korkosijoitukset 1,59 83,1% 75,0% 8,1% 3,9% 4,1% 0,3% 1,2% 0,1% 2,0% 2,0% 0,7% 3,2% 2,6% 3,4% 3,0% Tuottoero 0,2% 0,9% 1,9% 1,3% 0,6% 0,4% Rahamarkkinat 0,00 0,1% 5,0% 4,9% 0,5% 0,2% 0,0% 0,1% 0,2% 0,5% 0,2% 0,2% 0,1% Valtiolainat 0,02 0,8% 10,0% 9,2% 1,0% 2,4% 1,9% 1,6% 3,4% 3,4% 1,4% 0,9% 0,1% 1,4% 1,4% 3,4% Investment Grade lainat 0,14 7,5% 25,0% 17,5% 3,4% 4,1% 1,0% 1,1% 1,9% 1,9% 0,6% 1,0% 2,4% 3,2% 1,6% 2,5% High Yield lainat 1,32 69,11% 30,0% 39,1% 2,7% 3,6% 0,2% 0,8% 0,7% 1,4% 1,5% 0,3% 2,5% 0,9% 3,0% 3,3% Kehittyvät markkinat 0,11 5,59% 5,0% 0,6% 3,4% 8,6% 4,8% 4,2% 5,1% 5,2% 0,6% 1,6% 3,4% 7,0% 8,1% 2,6%

19 Korkosijoitukset Eurajoen Kunta Jakauma 0,16,7 %1,0 % Ero neutraaliin allokaatioon 30% 20% 10% 0% 10% 20% 30% 40% 50% 9,0 % Valtiolainat Rahamarkkinat Kehittyvät markkinat Investment Grade lainat 83,1 % High Yield lainat High Yield lainat Kehittyvät markkinat Valtiolainat Investment Grade lainat Rahamarkkinat 08/16 09/16 10/16 11/16 3,0 % 2,0 % 1,0 % 0,0 % 1,0 % 2,0 % Kuukausituotot 12/15 01/16 02/16 03/16 04/16 05/16 06/16 07/16 08/16 09/16 10/16 11/16 Korkosijoitukset Indeksi