AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA

Transkriptio

1 Evolving methods of money laundering, terrorist financing and other financial criminality* 4th AMLD: background and outlook* Uusi rahanpesudirektiivin muutos: pankki- ja maksutilirekisteri, virtuaalivaluutat Uusi rahanpesusääntely valvovan viranomaisen ja valvottavan näkökulmista Konfliktin, rahan ja terrorismin vaikea vyyhti Lähi-idässä Tilannekuva suomalaisesta korruptiosta Rangaistuksista hallinnollisiin sanktioihin kärsiikö talousrikostorjunta? Kansainväliset pakotteet OFAC-sääntely suomalaisen yrityksen näkökulmasta Using technology to manage financial risks* Fintech AML/KYC onboarding Asiakkaan tehostetun tuntemisen menetelmien kehittäminen Ilmoitusvelvollisen riskiarvio Making the organization s AML/CFT-training more efficient* AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA Marina Congress Center, Katajanokanlaituri 6, Helsinki ilmoittautuminen@sijoitusakatemia.fi ja

2 AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA Marina Congress Center, Katajanokanlaituri 6, Helsinki Seminaarin tavoite Rahanpesun, terrorismin rahoittamisen ja muun talousrikollisuuden estäminen vaatii finanssialan toimijoilta yhä enemmän resursseja, valmiuksia ja määrätietoisuutta entistä tehokkaampien torjuntamallien löytämiseksi. Muun muassa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien lakiuudistusten on määrä tulla voimaan vuoden 2017 aikana, ja säännösten soveltaminen voi osoittautua ennakoitua hankalammaksi. Lainsäädännöllä pyritään vastaamaan toimintaympäristön muutoksiin. Rikollisuus on siirtynyt yhä voimakkaammin tietoverkkoihin ja rahanpesua esiintyy aiempaa enemmän ammattimaisena toimintana, jolloin sen havaitseminen on vaikeampaa. Rahoituspalvelut ovat nykyisin pitkälti tietoverkkoa hyödyntäviä palveluita, ja paine kohdistuu myös finanssialan suuntaan rikollisen toiminnan mahdollistavat rahavirrat on pystyttävä pysäyttämään yhä varmemmalla otteella sillä aikaa, kun valtaosaa terrorismista rahoitetaan laillisesti hankituin varoin ja tavallisilta vaikuttavina transaktioina. AML ja talousrikollisuuden torjunta seminaarissa helmikuuta 2017 haastat vallitsevat näkemyksesi strategioista ja menettelytavoista, joilla vastaat kompleksisen toimintaympäristösi kasvaviin vaatimuksiin paitsi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen, myös muun talousrikollisuuden torjunnan osalta. Seminaarissa tapaat alasi kollegat ja hyödynnät tasokkaan asiantuntijakaartimme kokemukset seuraavan ainutkertaisen aihekokonaisuuden merkeissä: Evolving methods of money laundering, terrorist financing and other financial criminality* 4th AMLD: background and outlook* Valvovan viranomaisen näkökulma uuteen rahanpesusääntelyyn Uusi rahanpesudirektiivin muutos pankki- ja maksutilirekisteri, virtuaalivaluutat Kommenttipuheenvuoro sääntelyn implementoinnista pankin näkökulma Konfliktin, rahan ja terrorismin vaikea vyyhti Lähi-idässä Tilannekuva suomalaisesta korruptiosta Rangaistuksista hallinnollisiin sanktioihin kärsiikö talousrikostorjunta? Paneelikeskustelu: Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt eli PEPit - Tosiasialliset edunsaajat Miten rahanpesua pitäisi torjua? Kansainväliset pakotteet OFAC-sääntely suomalaisen yrityksen näkökulmasta Fintech AML/KYC onboarding Using technology to manage financial risks* Making the organization s AML/CFT-training more efficient* Ilmoitusvelvollisen riskiarvio Asiakkaan tehostetun tuntemisen menetelmien kehittäminen (CDD/KYC) Tutustu seminaariohjelmaan ja varaa paikkasi pian! Kohderyhmä Seminaari on suunnattu mm. pankeissa, sijoituspalveluyrityksissä, vakuutusyhtiöissä, asianajotoimistoissa ja tilintarkastusyhteisöissä toimiville asiantuntijoille ja johtajille sekä viranomaisille, jotka tarvitsevat työssään tietoa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä sekä muun talousrikollisuuden torjunnasta. Hinta Kun ilmoittaudut seminaariin mennessä, säästät 200 euroa ja osallistut hintaan euroa. Tämän jälkeen seminaarin hinta on euroa. Hintaan lisätään arvonlisävero 24 %. Hintaan sisältyvät luennot, materiaalit sekä ohjelman mukaiset tarjoilut. Osallistumismaksun laskutamme seminaarin jälkeen. Kysy ryhmätarjousta osoitteesta tiedustelut@sijoitusakatemia.fi

3 Päivä Puheenjohtaja: Mika Linna, johtava asiantuntija, FINANSSIALAN KESKUSLIITTO 8.30 Ilmoittautuminen ja aamukahvi 9.00 Puheenjohtajan avauspuheenvuoro 9.10 Evolving methods of money laundering, terrorist financing and other financial criminality* Simon Riondet, Head of Financial Intelligence EUROPOL Simon Riondet is the Head of Financial Intelligence in Europol French Police superintendent. He started his career in the French internal intelligence service. He was then assigned to the National Crime Squad where he had several management positions including regional units (criminal and financial investigations teams), surveillance and Intervention Unit (BRI), and the direction of a joint inter-agency task force dedicated to the fight against drug trafficking in the French west Indies.He was then appointed as head of the French liaison desk in Europol, responsible for all French law enforcement agencies cooperation with the European organisation. He is responsible for the entire spectrum of financial investigations from money laundering, asset recovery to cooperation between the EU FIUs (FUI NET project) th AMLD: background and outlook* What are directives and how they are developed within the EU legal framework AML/CTF globally and historically Main outline of the provisions on AML/CTF in 4th AMLD New rules on beneficial ownership and the role of FIU in the proposal for 5th AMLD Thomas Ljungquist Policy Officer, DG Justice and Consumers EUROPEAN COMMISSION Valvovan viranomaisen näkökulma uuteen rahanpesusääntelyyn Maarit Pihkala, johtava lakimies FINANSSIVALVONTA Kahvi Uusi rahanpesudirektiivin muutos Pankki- ja maksutilirekisteri Virtuaalivaluutat Armi Taipale Lainsäädäntöneuvos, Rahoitusmarkkinaosaston pääomamarkkinat ja infrastruktuuri yksikön päällikkö VALTIOVARAINMINISTERIÖ Kommenttipuheenvuoro sääntelyn implementoinnista pankin näkökulma Anu Torkkeli-Koskinen, Senior Legal Counsel NORDEA PANKKI SUOMI OYJ Lounas Konfliktin, rahan ja terrorismin vaikea vyyhti Lähi-idässä Millaisessa ympäristössä Lähi-idän terroristiliikkeet toimivat, saavat tukea ja keräävät varansa? Missä määrin ulkoinen rahoitus tukee näitä liikkeitä? Rahoituslähteiden monimuotoisuus ja terrorismin rahoittamisen estäminen Mikko Patokallio, Analyst CRISIS MANAGEMENT INITIATIVE Tilannekuva suomalaisesta korruptiosta Ari Salminen, professori, julkisjohtaminen VAASAN YLIOPISTO Kahvi Rangaistuksista hallinnollisiin sanktioihin kärsiikö talousrikostorjunta? Epäilyttävän liiketoimen ilmoittamisesta rahanpesu- ja terrorismin rahoittamisrikosten riskin tunnistamiseen eri toimialoilla Voidaanko hallinnollisilla sanktioilla ennalta ehkäistä korruptio- ja talousrikoksia? Tunnistavatko valvontaviranomaiset mahdolliset ilmi tulevat rahanpesurikokset ja onko heillä osaamista rikosilmoitusten tekemiseen talousrikoksista? Ritva Sahavirta, valtionsyyttäjä VALTAKUNNANSYYTTÄJÄNVIRASTO Paneelikeskustelu: 1. Poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt eli PEPit Nykytilanne: keitä PEPit ovat, mistä he tulevat ja miten heidät on tunnistettu? Onko kansanedustajalla vaikutusvaltaa missä ovat suomalaisen korruption juuret? Mitkä ovat uuden PEP-sääntelyn tavoitteet ja odotukset? 2. Tosiasialliset edunsaajat Tunnistamisen käytänteet nyt ja tulevaisuudessa Kansainvälisen toimintaympäristön haasteet mistä tietoa saa ja voiko siihen luottaa? Kuinka paljon on tarpeeksi, vai selviääkö se vasta jälkeenpäin? 3. Miten rahanpesua pitäisi torjua? Lisää hyötyjä ja vaikuttavuutta miten? Pakottavasta sääntelystä yhteistyöhön Paneelikeskustelun vetäjä: Mika Linna, johtava asiantuntija FINANSSIALAN KESKUSLIITTO Panelistit: Riitta Alakiuttu, Compliance Officer OP Petri Knape, poliisijohtaja SISÄMINISTERIÖ Ritva Sahavirta, valtionsyyttäjä VALTAKUNNANSYYTTÄJÄNVIRASTO Ari Salminen, professori, julkisjohtaminen VAASAN YLIOPISTO Armi Taipale Lainsäädäntöneuvos, Rahoitusmarkkinaosaston pääomamarkkinat ja infrastruktuuri yksikön päällikkö VALTIOVARAINMINISTERIÖ Puheenjohtajan yhteenveto ja ensimmäisen seminaaripäivän päätös

4 Päivä Puheenjohtaja: Mika Linna, johtava asiantuntija, FINANSSIALAN KESKUSLIITTO 8.30 Aamukahvi 9.00 Puheenjohtajan avauspuheenvuoro 9.10 Kansainväliset pakotteet Mika Aaltola, ohjelmajohtaja, Globaali turvallisuus tutkimusohjelma ULKOPOLIITTINEN INSTITUUTTI 9.50 OFAC-sääntely suomalaisen yrityksen näkökulmasta Järjestelmän rakenne Milloin soveltuu? Miten varautua? Sami Lindström, Counsel, Compliance ASIANAJOTOIMISTO CASTRÉN & SNELLMAN OY Kahvi Fintech AML/KYC - onboarding Case Citi Nora Ilmoni, Senior Vice President, Cluster Head Nordics, Compliance & AML Eeva von Bonsdorff, Vice President, Citi Treasury and Trade Solutions, FI & Correspondent Banking Group, Nordics and Baltics CITI Digitaalinen petosrikollisuus torjunnan parhaat käytännöt ja strategiat Jukkapekka Risu rikostarkastaja, talousrikokset, vakavat tietotekniikkarikokset HELSINGIN POLIISILAITOS Lounas Using technology to manage financial risks* Key tools and technologies Challenges and pitfalls Emerging technology Karim Rajwani, FCA, CAMS, Managing Director, Global Head AFC Intelligence Unit DEUTSCHE BANK Mr. Rajwani is currently the Global Head of Anti Financial Crime Intelligence Unit. Prior to this role he was Chief Anti-Money Laundering for the RBC Financial Group (RBC) and is responsible for leading RBC s Anti-Money Laundering, Anti-Terrorism, Client risk management and anti bribery initiatives globally. Mr. Rajwani has more than 30 years of risk management, compliance and financial accounting experience. Mr. Rajwani was also a member of the Advisory Council on National Security for the Office of the Prime Minister of Canada between 2009 and 2012, the Co-Chair of the Canadian Chapter of the Association of Certified Anti Money Specialists (ACAMS) and is on the Advisory Board of ACAMS Making the organization s AML/CFT-training more efficient* Understand the AML/CFT training obligations Design an adequate multi-layer training program Ensure content is adapted to the company profile Establish the right program governance Training is a two-way communication Fabrice Borsello Chief AML Risk Officer and Vice President WESTERN UNION As the Chief AML Risk Officer for Western Union Payment Services Ireland Ltd. (WUPSIL) and Western Union Business Solutions (WUBS), Fabrice provides leadership, strategic direction and subject matter expertise to the Financial Crime and Market Compliance risk programs. Fabrice also acts as liaison for the regulatory authorities which control the Money Services Business industry and promotes the necessary AML and CFT legislation within the region. Fabrice Borsello has 19 years of experience in the Money Transfer industry. He started his career at Western Union as Business Development Manager for West / Central Africa and has held further P&L responsibilities as Business Development Director for Southern Europe and as Country Director for France. Fabrice sat on the board of directors of the Western Union La Banque Postale (French Postbank) joint venture company between 2003 and 2006 before taking his present responsibilities within the Western Union compliance department. Between 2006 and today, Fabrice held various regional and functional responsibilities with the AML organisation: Europe, EMEA-Asia, Head of AML WUPSIL. Between 2009 and 2013, Fabrice represented the AML compliance function at the board of directors of WUPSIL Kahvi Ilmoitusvelvollisen riskiarvio Case OP Rahanpesuriskien tunnistaminen ja arvioiminen Rahanpesuriskeiltä suojautuminen Riskiarvio ja riskiperustelinen lähestymistapa Riitta Alakiuttu, Compliance Officer OP Asiakkaan tehostetun tuntemisen menetelmien kehittäminen (CDD/KYC) Case SEB Hans Söderlund, Compliance Officer SEB Puheenjohtajan yhteenveto ja seminaarin päätös *) Englanninkielinen osuus Pidätämme oikeuden ohjelmamuutoksiin.

5 Koulutuksen järjestäjä Sijoitusakatemia Oy on Suomen johtava rahoitus- ja sijoitusalan ammatillista täydennyskoulutusta järjestävä organisaatio. Koulutusten keskeinen kohderyhmä ovat rahoitus- ja sijoitusalan ammattilaiset johdosta operatiiviseen henkilöstöön. Koulutuksissa käsitellään käytännönläheisesti alan ammattilaisten keskeisiä osaamisalueita kuten erilaisia rahoitus- ja sijoitusinstrumentteja, tuoton ja riskin mittaamista, Excelin hyödyntämistä rahoitus- ja sijoitustoiminnassa sekä muita alan ajankohtaisaiheita. Sijoitusakatemia järjestää sekä julkisia että yrityksille räätälöityjä kursseja ja seminaareja. Kursseilla pääpaino on käytännön harjoitustöissä, jotka tehdään tietokoneilla. Seminaareihin on koottu puhujiksi käsiteltävän aihealueen johtavia asiantuntijoita. Koulutukset pidetään Helsingin keskustassa. Sijoitusakatemian henkilökunnalla on pitkä kokemus hyvien koulutustilaisuuksien suunnittelusta ja toteuttamisesta. Sijoitusakatemia Oy kuuluu Sijoitustutkimus -ryhmään, joka on Suomen johtava sijoitustoiminnan asiantuntijapalveluiden tarjoaja. Palvelemme ihmisiä ja organisaatioita sijoitustoiminnan suunnittelun ja seurannan, varainhoidon kilpailutuksen ja finanssialan koulutuksen alueilla. Sijoitustutkimus -ryhmän kotisivut löytyvät osoitteesta Ilmoittautuminen Sijoitusakatemia Oy Mikonkatu 19 B Helsinki ilmoittautuminen@sijoitusakatemia.fi Puh , Lisätiedot: tiedustelut@sijoitusakatemia.fi tai puh Peruutus- ja muutosehdot Pyydämme ilmoittamaan peruutukset sähköpostitse. Ilmoittautumisen voi peruuttaa maksutta viimeistään kaksi viikkoa ennen tilaisuutta. Tämän jälkeen laskutetaan peruutuskuluina 40% + alv tapahtuman hinnasta. Jos varattu koulutuspaikka jätetään käyttämättä, eikä asiasta ilmoiteta, osallistujalta laskutetaan tapahtuman normaali hinta. Esteen ilmetessä seminaaripaikan voi luovuttaa kollegalle. Tästä pyydetään ilmoittamaan Sijoitusakatemiaan.