AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA

Transkriptio

1 The terrorism threat in Europe emerging funding tactics* Rahanpesun estämistä koskevan sääntelyn ja valvonnan kehittyminen odotettavissa olevat muutokset Riskiarviot valvojan ja ilmoitusvelvollisen toiminnan perustana valvojan kokemuksia ja näkemyksiä Riskiarvion ja menettelytapaohjeiden laadinta ja jalkauttaminen ilmoitusvelvollisen näkökulmasta Ultimate Beneficial Owners Register and the 4th and 5th AML Directive* Ilmoitusvelvollisen näkökulma: PEPien ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistaminen/selvittäminen ja tulkinta Kansainvälinen ilmiö vs. kansallinen sääntely ilmoitusvelvollisen survival kit Hyvän hallintotoiminnan edellytykset ja korruption torjunta Kansainväliset pakotteet ja niiden tulevaisuus Oikeustoimittajan tiedonhankinta talousrikosprosessissa An FBI perspective on the current threat landscape of financial crimes occurring in a cyber environment* Culture is what happens when nobody s looking how to make sure your organisation is AML/CTF-proof?* AML-prosessien kehittäminen Customer onboarding prosessi ja riskiluokittelu Unconventional ways to conduct KYC* AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA Hilton Helsinki Strand Hotel, John Stenbergin ranta 4, Helsinki ilmoittautuminen@sijoitusakatemia.fi ja

2 AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA Hilton Helsinki Strand Hotel, John Stenbergin ranta 4, Helsinki Seminaarin tavoite Rahanpesun, terrorismin rahoittamisen ja muun talousrikollisuuden estäminen vaatii finanssialan toimijoilta yhä enemmän resursseja, valmiuksia ja määrätietoisuutta entistä tehokkaampien torjuntamallien löytämiseksi. Rikollisuus on siirtynyt yhä voimakkaammin tietoverkkoihin ja rahanpesua esiintyy aiempaa enemmän ammattimaisena toimintana, jolloin sen havaitseminen on vaikeampaa. Rahoituspalvelut ovat nykyisin pitkälti tietoverkkoa hyödyntäviä palveluita, ja paine kohdistuu myös finanssialan suuntaan rikollisen toiminnan mahdollistavat rahavirrat on pystyttävä pysäyttämään yhä varmemmalla otteella sillä aikaa, kun valtaosaa terrorismista rahoitetaan laillisesti hankituin varoin ja tavallisilta vaikuttavina transaktioina. Toimintaympäristön muutoksiin pyritään vastaamaan myös uudistetulla lainsäädännöllä. Ilmoitusvelvollisen oman riskiperusteisen arvion merkitys on kasvanut, kotimaiset poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt ovat tulleet tehostetun tuntemisvelvollisuuden piiriin ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistaminen on korostunut. Lisäksi uudessa rahanpesulaissa hallinnolliset seuraamukset lain rikkomisesta tai säännösten laiminlyönnistä ovat entistä ankarammat. AML ja talousrikollisuuden torjunta seminaarissa maaliskuuta 2019 haastat vallitsevat näkemyksesi strategioista ja menettelytavoista, joilla vastaat kompleksisen toimintaympäristösi kasvaviin vaatimuksiin paitsi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen, myös muun talousrikollisuuden torjunnan osalta. Seminaarissa tapaat alasi kollegat ja hyödynnät korkeatasoisen asiantuntijakaartimme kokemukset muun muassa seuraavien teemojen merkeissä: The terrorism threat in Europe emerging funding tactics* Rahanpesun estämistä koskevan sääntelyn ja valvonnan kehittyminen odotettavissa olevat muutokset Riskiarviot valvojan ja ilmoitusvelvollisen toiminnan perustana valvojan kokemuksia ja näkemyksiä Riskiarvion ja menettelytapaohjeiden laadinta ja jalkauttaminen ilmoitusvelvollisen näkökulmasta Ultimate Beneficial Owners Register and the 4th and 5th AML Directive* Ilmoitusvelvollisen näkökulma: PEPien ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistaminen/selvittäminen ja tulkinta Kansainvälinen ilmiö vs. kansallinen sääntely ilmoitusvelvollisen survival kit Hyvän hallintotoiminnan edellytykset ja korruption torjunta Kansainväliset pakotteet ja niiden tulevaisuus Oikeustoimittajan tiedonhankinta talousrikosprosessissa An FBI perspective on the current threat landscape of financial crimes occurring in a cyber environment* Culture is what happens when nobody s looking how to make sure your organisation is AML/CTF-proof?* AML-prosessien kehittäminen Customer onboarding prosessi ja riskiluokittelu Unconventional ways to conduct KYC* Tutustu seminaariohjelmaan ja varaa paikkasi pian! Kohderyhmä Seminaari on suunnattu mm. pankeissa, sijoituspalveluyrityksissä, vakuutusyhtiöissä, valuutanvaihtoliikkeissä, perintätoimistoissa, asianajotoimistoissa ja tilintarkastusyhteisöissä toimiville asiantuntijoille ja johtajille sekä viranomaisille, jotka tarvitsevat työssään tietoa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä sekä muun talousrikollisuuden torjunnasta. Hinta Kun ilmoittaudut seminaariin mennessä, säästät 200 euroa ja osallistut hintaan euroa. Tämän jälkeen seminaarin hinta on euroa. Hintaan lisätään arvonlisävero 24 %. Hintaan sisältyvät luennot, materiaalit sekä ohjelman mukaiset tarjoilut. Osallistumismaksun laskutamme seminaarin jälkeen. Kysy ryhmätarjousta osoitteesta tiedustelut@sijoitusakatemia.fi

3 Päivä Puheenjohtaja: Mika Linna, johtava asiantuntija, FINANSSIALA RY 8.30 Ilmoittautuminen ja aamukahvi 9.00 Puheenjohtajan avauspuheenvuoro 9.10 The terrorism threat in Europe emerging funding tactics* Maarten Rijssenbeek Chief Terrorist Financing Prosecutor THE NETHERLANDS Maarten Rijssenbeek is the Dutch National Coordinating Prosecutor for Terrorism Financing. As such, he is responsible for the investigation and prosecution of terrorism financing in the Netherlands. As a visiting lecturer at Leiden University, the International Institute for Justice and the Rule of Law and the Dutch National vocational training centre for the prosecutorial and judiciary sector, Maarten is regarded as an expert in the field of terrorism financing and sanctions. He is co-founder and project leader of the Terrorist Financing Taskforce. This Dutch taskforce is a public-private information sharing partnership between the National Police, the FIOD (Fiscal Information and Investigation Service), the FIU, the Prosecution Service, 4 large national banks and an insurance company. In the taskforce, analysts from the public and the private sector work together in the same office on a daily basis to combat terrorism financing. Maarten is a prosecutor since Before working for the prosecution service, he was a corporate and criminal defense lawyer for seven years Kahvi Rahanpesun estämistä koskevan sääntelyn ja valvonnan kehittyminen odotettavissa olevat muutokset Maarit Pihkala, johtava lakimies Riskiarviot valvojan ja ilmoitusvelvollisen toiminnan perustana valvojan kokemuksia ja näkemyksiä aiheesta Anne-Mari Juutinen, riskiasiantuntija Lounas Riskiarvion ja menettelytapaohjeiden laadinta ja jalkauttaminen ilmoitusvelvollisen näkökulmasta Anne Vanhala, toimitusjohtaja BONFIDE OY Ultimate Beneficial Owners Register and the 4th and 5th AML Directive* Sana Khan Barrister-at-law, CAMS, CIPP/E, CIPP/US, CIPM, Author, Lecturer in law & Compliance Co-Founder SUPPORTICA GROUP Sana Khan is experienced lawyer with Legal, Regulatory, Data Protection and RegTech expertise (qualified Barrister-at-Law). As part of her Legal Counsel & Compliance roles she has held the following statutory roles; Data Protection Officer, Compliance Officer and Money Laundering Reporting Officer. Working with law firms and multi-national financial services and technology companies, she has gained considerable exposure to legal practice, RegTech, financial services, corporate governance, CSR, AML, risk and compliance, regulatory law and data protection at both national and international level. Sana is also CAMS certified and a member of the board of directors for the Irish Chapter of the Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists as the Education Program Director for the Irish Chapter. Sana is a co-founder and the Corporate Compliance Counsel for Supportica Group Limited in which she has assisted with legal, regulatory and data protection initiatives such as GDPR Toolkit Compliance Academy and Policy Hero. Sana is also a lecturer and has participated in numerous conferences, seminars and webinars where she presented on matters relating to data protection, anti-money laundering and compliance for a variety of industries at an international stage Kahvi Ilmoitusvelvollisen näkökulma: PEPien ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistaminen/ selvittäminen ja tulkinta Toimenpiteet asiakkuutta perustettaessa keitä tosialliset edunsaajat ovat? Kuka on PEP? Asiakkaan itse antama informaatio vs. ulkoiset tietolähteet Jatkuva seuranta frekvenssi ja tietolähteet Haastavien tilanteiden ratkaiseminen Liisa Rajala, Head of Compliance and Risk Control JAM ADVISORS Paneelikeskustelu: Kansainvälinen ilmiö vs. kansallinen sääntely ilmoitusvelvollisen survival kit Paneelikeskustelun vetäjänä puheenjohtaja Panelistit: Maarit Pihkala, johtava lakimies Markku Ranta-aho, rikostarkastaja, taloustorjuntalinjan päällikkö KESKUSRIKOSPOLIISI Armi Taipale Lainsäädäntöneuvos, Rahoitusmarkkinaosaston pääomamarkkinat ja infrastruktuuri yksikön päällikkö VALTIOVARAINMINISTERIÖ Suvi Tervola, Head of Compliance UNITED BANKERS Anu Torkkeli, Senior Legal Counsel NORDEA Puheenjohtajan yhteenveto ja seminaaripäivän päätös

4 Päivä Puheenjohtaja: Mika Linna, johtava asiantuntija, FINANSSIALA RY 8.30 Aamukahvi 9.00 Puheenjohtajan avauspuheenvuoro 9.10 Hyvän hallintotoiminnan edellytykset ja korruption torjunta Ari Salminen, professori emeritus VAASAN YLIOPISTO 9.50 Kansainväliset pakotteet Ajankohtainen tilanne; Venäjä ja Iran Muiden kuin EU:n asettamat pakotteet Haasteet maksu- ja rahaliikenteessä Pakotteiden tulevaisuus Pekka Kosonen, tiiminvetäjä; pakotteet, Oikeuspalvelu ULKOMINISTERIÖ Kahvi Oikeustoimittajan tiedonhankinta talousrikosprosessissa Miten talousrikosjuttu päätyy toimittajan pöydälle? Mistä ja miten toimittaja hankkii tietoa? Esimerkkitapauksena Airiston helmi Päivi Happonen, oikeustoimittaja YLE An FBI perspective on the current threat landscape of financial crimes occurring in a cyber environment* James L. Abbott, Supervisory Special Agent, Money Laundering, Forfeiture and Bank Fraud Unit FBI Supervisory Special Agent James L. Abbott is currently assigned to the Money Laundering, Forfeiture & Bank Fraud Unit (MLFBU), a unit within the FBI Headquarters - Financial Crimes Section, which focuses on mitigating the money laundering facilitation threat, posed by both domestic and international money laundering networks. SSA Abbott is MLFBU s current manger and point of contact for all Business Compromise (BEC) and Money Mule investigations, worked under a financial crimes program, throughout the country. In this capacity, SSA Abbott provides guidance to SSAs and Special Agents in all Field Offices and has worked jointly with Transnational Organized Crime units, as well as, Cyber Crime units to better address the threat of BEC from a national perspective. Prior to MLFBU, SSA Abbott was assigned to the Sacramento Field Office and the Boston Field Office. While in Sacramento as a Special Agent, he worked a variety of white collar investigations to include money laundering, mortgage fraud, investment fraud, corporate fraud, and fraud against the government, as well as, transnational organized crime and national street gang investigations. In Boston, SA Abbott was a member of the Boston Joint Terrorism Task Force and investigated money laundering and terrorism financing activities. SSA Abbott has a Master s of Business Administration with a concentration in accounting degree, and has obtained certification as a Certified Fraud Examiner (CFE) Lounas *) Englanninkielinen osuus Pidätämme oikeuden ohjelmamuutoksiin Culture is what happens when nobody s looking how to make sure your organisation is AML/CTF-proof?* Rajat Baijal, Head of Enterprise Risk THE NORTHVIEW GROUP Rajat Baijal is the Head of Enterprise Risk at the Northview Group. In this role, he is responsible for designing and embedding a robust Risk Framework across the firm. This includes articulating and implementing a robust Risk & Control Self-Assessment (RCSA), Risk Event Management, Key Risk Indicators etc. and ensuring that the Board is suitably informed about all material issues. Rajat has an MBA in Finance and has previously worked for Cantor Fitzgerald, Lloyds Banking Group and Aviva specialising in global implementation of their Risk Framework. Rajat is a regular speaker at risk conferences across London and New York and has authored a number of articles for risk journals/textbooks AML-prosessien kehittäminen Case Säästöpankkikeskus Järjestelmätuetun seurannan parhaat kokemukset ja sudenkuopat Epätavanomaisista liiketoimista ilmoittamisen haasteet Prosesseja tukeva ohjeistus ja koulutus Pienen toimijan haasteet pienillä resursseilla isoja asioita Leena Özcelik, AML Compliance Officer SÄÄSTÖPANKKIKESKUS Kahvi Customer onboarding -prosessi ja riskiluokittelu Case OP Laura Niemi, KYC-tiimipäällikkö OP Unconventional ways to conduct KYC* Social media Vendors Big Data David Zacks, Head of Compliance AUKA David is Head of Compliance at Auka where he is tasked with managing Auka s global compliance program as well as utilising compliance to create new business opportunities. With 10 years of experience, David has worked with some of the world s biggest names in banking and technology. He is a Certified Anti-Money Laundering Specialist and a Certified Financial Crime Specialist. Starting his career as Liaison to Mexico for the U.S. Treasury Department s Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN), David helped to set up the bureau s first diplomatic post and served as acting attaché. In his role, he strengthened the relationship and cooperation between U.S. and Mexican authorities in addressing transnational criminal groups. At JP Morgan Chase At JP Morgan Chase, David continued to focus on transnational criminal groups who operated on both sides of the U.S/Mexican border by investigating Human Trafficking cases and bank branch referrals on unusual or suspicious activity. His team of 90 also addressed National Security and Law Enforcement requests, investigating over 4,000 cases a month. At Airbnb, David facilitated the tech company s entry into heavily sanctioned Cuba by developing the Compliance roadmap and engaging with government stakeholders. As a result, Airbnb became the first and only major U.S. home sharing company to enter Cuba. He also provided live training to over 1,000 team members at Airbnb to build a strong foundation and culture of Compliance. At YapStone, David successfully realigned Yapstone with new payments partners, which resulted in significant cost savings, improved product capabilities, and enabled Yapstone to be a more dynamic payments provider. David served as a member of the Anti-Money Laundering Oversight Committee Puheenjohtajan yhteenveto ja seminaarin päätös

5 Koulutuksen järjestäjä Sijoitusakatemia Oy on Suomen johtava rahoitus- ja sijoitusalan ammatillista täydennyskoulutusta järjestävä organisaatio. Koulutusten keskeinen kohderyhmä ovat rahoitus- ja sijoitusalan ammattilaiset johdosta operatiiviseen henkilöstöön. Koulutuksissa käsitellään käytännönläheisesti alan ammattilaisten keskeisiä osaamisalueita kuten erilaisia rahoitus- ja sijoitusinstrumentteja, tuoton ja riskin mittaamista, Excelin hyödyntämistä rahoitus- ja sijoitustoiminnassa sekä muita alan ajankohtaisaiheita. Sijoitusakatemia järjestää sekä julkisia että yrityksille räätälöityjä kursseja ja seminaareja. Kursseilla pääpaino on käytännön harjoitustöissä, jotka tehdään tietokoneilla. Seminaareihin on koottu puhujiksi käsiteltävän aihealueen johtavia asiantuntijoita. Koulutukset pidetään Helsingin keskustassa. Sijoitusakatemian henkilökunnalla on pitkä kokemus hyvien koulutustilaisuuksien suunnittelusta ja toteuttamisesta. Sijoitusakatemia Oy kuuluu Sijoitustutkimus -ryhmään, joka on Suomen johtava sijoitustoiminnan asiantuntijapalveluiden tarjoaja. Olemme varainhoitajista ja sijoituspalvelujen tarjoajista riippumaton toimija, joka ei suosittele eikä promovoi sijoitustuotteita. Palvelemme ihmisiä ja organisaatioita sijoitustoiminnan suunnittelun ja seurannan, varainhoidon kilpailutuksen ja finanssialan koulutuksen alueilla. Sijoitustutkimus -ryhmän kotisivut löytyvät osoitteesta Ilmoittautuminen Sijoitusakatemia Oy Mikonkatu 19 B Helsinki ilmoittautuminen@sijoitusakatemia.fi Puh , Lisätiedot: tiedustelut@sijoitusakatemia.fi tai puh Peruutus- ja muutosehdot Pyydämme ilmoittamaan peruutukset sähköpostitse. Ilmoittautumisen voi peruuttaa maksutta viimeistään kaksi viikkoa ennen tilaisuutta. Tämän jälkeen laskutetaan peruutuskuluina 40% + alv tapahtuman hinnasta. Jos varattu koulutuspaikka jätetään käyttämättä, eikä asiasta ilmoiteta, osallistujalta laskutetaan tapahtuman normaali hinta. Esteen ilmetessä seminaaripaikan voi luovuttaa kollegalle. Tästä pyydetään ilmoittamaan Sijoitusakatemiaan.