AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA

Transkriptio

1 Talousrikollisuuden ilmiöt ja kehityssuunnat kotimaassa ja kansainvälisesti Ajankohtaista rahanpesusääntelystä Rahanpesun käytännön tapaukset ja havainnot eri toimijoiden mahdollisista riskeistä Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen synergiat muiden talousrikosten hallintaan Viranomaisten ja elinkeinoelämän yhteistyö talousrikollisuuden torjunnassa Asiakkaan tuntemisen menetelmien kehittäminen Riskienhallinnan kulttuuri ja yhtenäiset käytännöt AML model risk management* Handling increased risk situations* Vahvan AML IT-arkkitehtuurin suunnittelu Virtuaalivaluutat ja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisy Digitaalinen petosrikollisuus Lahjonnan ja korruption vastaiset käytännöt Kansainväliset pakotteet AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA Radisson Blu Royal Hotel, Runeberginkatu 2, Helsinki ja

2 AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA Radisson Blu Royal Hotel, Runeberginkatu 2, Helsinki Seminaarin tavoite Rahanpesu ja terrorismin rahoittaminen sekä muu talousrikollisuus vaativat finanssialan toimijoilta yhä enemmän resursseja, yhteistyövalmiuksia sekä määrätietoisuutta entistä tehokkaampien torjuntamallien löytämiseksi. Muun muassa uuden rahanpesua ja terrorismin torjuntaa koskevan lain on määrä tulla voimaan ensi vuoden alussa, ja säännösten soveltaminen voi osoittautua ennakoitua hankalammaksi. Viime aikaiset koko maailmaa järkyttäneet, lähes 250 kuolonuhria ja satoja loukkaantuneita vaatineet terrori-iskut kohdistavat painetta myös finanssisektorin suuntaan - toiminnan mahdollistavat rahavirrat on pystyttävä pysäyttämään yhä varmemmalla otteella sillä aikaa, kun valtaosaa terrorismista rahoitetaan laillisesti hankituin varoin ja tavallisilta vaikuttavina transaktioina. AML ja talousrikollisuuden torjunta seminaarissa helmikuuta 2016 haastat vallitsevat näkemyksesi strategioista ja menettelytavoista, joilla vastaat kompleksisen toimintaympäristösi kasvaviin vaatimuksiin paitsi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen, myös muun talousrikollisuuden torjunnan osalta. Seminaarissa tapaat alasi kollegat ja hyödynnät tasokkaan asiantuntijakaartimme kokemukset seuraavan ainutkertaisen aihekokonaisuuden merkeissä: Poliisin näkymät talousrikollisuuden ja rahanpesun torjunnan nykytilaan ja tulevaisuuteen Ajankohtaista rahanpesusääntelystä Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen Case S-Pankki Ajankohtaiset talousrikollisuuden trendit ja torjunnan haasteet kotimaassa ja kansainvälisesti Viranomaisten ja elinkeinoelämän yhteistyö talousrikollisuuden torjunnassa juhlapuheita vai käytäntöä? Riskienhallinnan kulttuuri ja yhtenäiset käytännöt temppu ja miten se tehdään Rahanpesun torjunta osana riskienhallintaa pakkopullaa vai lisäarvoa liiketoiminnalle? Riskiperusteinen lähestyminen käytännössä tehokkuutta vai haaveilua? Handling increased risk situations / Enhanced due diligence of business relationships* Enhanced Due Diligence asiakkaan tehostettu tunteminen KYC / Asiakkaan tuntemisen menetelmien kehittäminen vakuutusyhtiön näkökulma Case LähiTapiola AML model risk management* Vahvan AML IT-arkkitehtuurin suunnittelu Case Raha-automaattiyhdistys Virtuaalivaluutat ja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisy Digitaalinen petosrikollisuus Lahjonnan ja korruption vastaiset periaatteet ja käytännöt Kansainväliset pakotteet Pakotteiden ja vastapakotteiden teho/toimivuus, hyödyt ja haitat Tutustu seminaariohjelmaan ja varaa paikkasi pian! Kohderyhmä Seminaari on suunnattu mm. pankeissa, sijoituspalveluyrityksissä, vakuutusyhtiöissä, asianajotoimistoissa ja tilintarkastusyhteisöissä toimiville asiantuntijoille ja johtajille sekä viranomaisille, jotka tarvitsevat työssään tietoa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä sekä muun talousrikollisuuden torjunnasta. Hinta Kun ilmoittaudut seminaariin mennessä, säästät 200 euroa ja osallistut hintaan euroa. Tämän jälkeen seminaarin hinta on euroa. Hintaan lisätään arvonlisävero 24 %. Hintaan sisältyvät luennot, materiaalit sekä ohjelman mukaiset tarjoilut. Osallistumismaksun laskutamme seminaarin jälkeen. Kysy ryhmätarjousta osoitteesta tiedustelut@sijoitusakatemia.fi

3 1. päivän ohjelma Puheenjohtaja: Mika Linna, johtava asiantuntija, FINANSSIALAN KESKUSLIITTO 8.30 Ilmoittautuminen ja aamukahvi 9.00 Puheenjohtajan avauspuheenvuoro 9.10 Poliisin näkymät talousrikollisuuden ja rahanpesun torjunnan nykytilaan ja tulevaisuuteen Ajankohtaiset ilmiöt ja kehityssuunnat talousrikostorjunnassa Kansallinen riskiarvio: mikä on rahanpesun torjunnassa hyvin ja mikä huonosti? Rahanpesun käytännön tapauksia: havaintoja eri toimijoiden mahdollisista riskeistä Terrorismin rahoituksen torjunta Erkki Rossi, rikostarkastaja Pekka Vasara, rikostarkastaja KESKUSRIKOSPOLIISI Kahvi Ajankohtaista rahanpesusääntelystä Maarit Pihkala, lakimies FINANSSIVALVONTA Rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estäminen Case S-Pankki Riskiperusteinen lähestyminen Miten määritellä riittävä taso? Synergiat muiden talousrikosten hallintaan Marko Ahola, Head of Group Compliance S-PANKKI OY Lounas Paneelikeskustelu: Ajankohtaiset talousrikollisuuden trendit ja torjunnan haasteet kotimaassa ja kansainvälisesti Viranomaisten ja elinkeinoelämän yhteistyö talousrikollisuuden torjunnassa juhlapuheita vai käytäntöä? Riskienhallinnan kulttuuri ja yhtenäiset käytännöt temppu ja miten se tehdään Rahanpesun torjunta osana riskienhallintaa pakkopullaa vai lisäarvoa liiketoiminnalle? Riskiperusteinen lähestyminen käytännössä tehokkuutta vai haaveilua? Paneelikeskustelun vetäjä: Mika Linna, johtava asiantuntija, FINANSSIALAN KESKUSLIITTO Panelistit: Erkki Rossi, rikostarkastaja Pekka Vasara, rikostarkastaja, KESKUSRIKOSPOLIISI Riitta Alakiuttu, Compliance Officer, OP FINANCIAL GROUP Nora Ilmoni Vice President, Country Compliance Officer, AMLCO Finland and Sweden Compliance Sub-cluster Head for the Nordics CITIBANK INTERNATIONAL LIMITED Maarit Pihkala, lakimies, FINANSSIVALVONTA Marko Ahola, Head of Group Compliance, S-PANKKI OY Handling increased risk situations / Enhanced due diligence of business relationships* This session will explain how a solid Compliance Risk framework can help to identify, assess and mitigate areas of increased AML risk within a Financial Institution. It will discuss how this may impact increased risk situations of individual business propositions and mention some examples from the insurance industry. Finally the provision of assurance on the effectiveness of such a Compliance Risk framework will be covered. Key topics: Monitoring of regulatory changes Compliance Risk Assessment Third Party & Customer Due Diligence Unusual / Suspicious Activity Reporting (SAR) AML assurance & AML audit Jurgen Egberink Head Compliance Risk Management & Awareness, Director, Legal & Compliance SWISS REINSURANCE COMPANY LTD Since 2015 Jurgen is globally responsible for compliance risk management and training & awareness with Swiss Reinsurance Company Ltd. Prior to this role, he has been working as group financial crime officer & head of compliance advisory at Zurich Insurance Company, where he managed the development and implementation of global compliance frameworks (including systems & tools) in compliance risk areas such as anti-money laundering, anti-bribery / anti-corruption, trade and economic sanctions, data protection, employee conduct and business conduct. Subject matter expertise in those specific areas was further used to set up pragmatic compliance monitoring and reporting as well as providing 2nd line compliance advice to local and regional compliance officers. Prior to joining this multi-national insurance company in 2010, he was COO within ABN AMRO Compliance, which included programme/project management responsibilities. Since 2005 Jurgen has gained extensive experience in developing and implementing (global) AML-related processes and procedures (screening/monitoring, sanctions-/list management and AML advisory). In 2006 he has been managing Transaction Surveillance Europe, which included off-shoring of operational activities Kahvi Enhanced Due Diligence asiakkaan tehostettu tunteminen Hannamari Mäntyvaara, Senior Compliance Officer DANSKE BANK KYC / Asiakkaan tuntemisen menetelmien kehittäminen vakuutusyhtiön näkökulma Case LähiTapiola Mika Juuso, lakiasiainpäällikkö LÄHITAPIOLA-RYHMÄ Puheenjohtajan yhteenveto ja ensimmäisen seminaaripäivän päätös

4 2. päivän ohjelma Puheenjohtaja: Mika Linna, johtava asiantuntija, FINANSSIALAN KESKUSLIITTO 8.30 Ilmoittautuminen ja aamukahvi 9.00 Puheenjohtajan avauspuheenvuoro 9.10 AML model risk management* The complexity of financial crime has called for financial institutions to revisit the AML model risk management to achieve greater compliance and as a tool for decision making purposes. This session will look at the challenges the banks are facing and innovative approaches they are implementing to manage AML risks. Current fragmented approaches to managing financial crime challenges for banks to tackle financial crime in a holistic and integrated manner Can banks comply more effectively and efficiently by identifying financial crime incidents, issues and risks by implementing effective model of risk management and controls? Using financial crime intelligence as part of AML model risk management in the fight against financial crime banks are developing financial intelligence unit as a tactical and strategic solution to their disconnected financial crime approaches Delivering an integrated target operating model an analytics hub for integrated financial crime risk management Danny Sanhye Director Regional Head of Europe & Africa FIU HSBC BANK PLC Danny is the Head of Financial Intelligence Unit at HSBC for Europe and Africa. He is a financial crime specialist with more than 25 years of experience in the areas of compliance, forensic audit and intelligence. He has led major forensic assignments and investigation of money laundering for banks, government agencies and capital sector in Europe and Africa. He is a Chartered Accountant and a lawyer specializing in financial crime compliance and investigation. He is a former World Bank FIU mentor and UNODC AML expert. He has also consulted for the Council of Europe on asset recovery and management of seized assets. Before joining HSBC, Danny was the Lead Subject Matter Expert on FIU with Barclays Plc, responsible for the setup of the FIU in the Bank Digitaalinen petosrikollisuus Kuluttajiin kohdistuvat väärinkäytökset Yrityksiin kohdistuvat väärinkäytökset Sosiaalisen median väärinkäytökset Elias Alanko, yksikönpäällikkö, Turvallisuuspalvelut OP Lahjonnan ja korruption vastaiset periaatteet ja käytännöt Juuso Oilinki, rikoskomisario KESKUSRIKOSPOLIISI Kahvi Kansainväliset pakotteet Mika Aaltola, ohjelmajohtaja Globaali turvallisuus tutkimusohjelma ULKOPOLIITTINEN INSTITUUTTI Pakotteiden ja vastapakotteiden teho/toimivuus, hyödyt ja haitat Outi Korhonen, kansainvälisen oikeuden professori TURUN YLIOPISTO Puheenjohtajan yhteenveto ja seminaarin päätös *) Englanninkielinen puheenvuoro Pidätämme oikeuden ohjelmamuutoksiin Kahvi Vahvan AML IT-arkkitehtuurin suunnittelu Case Raha-automaattiyhdistys Marko Hietala, yritysturvallisuusjohtaja RAHA-AUTOMAATTIYHDISTYS Virtuaalivaluutat ja rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen ehkäisy Armi Taipale, lainsäädäntöneuvos, yksikön päällikkö VALTIOVARAINMINISTERIÖ Lounas

5 Koulutuksen järjestäjä Sijoitusakatemia Oy on Suomen johtava rahoitus- ja sijoitusalan ammatillista täydennyskoulutusta järjestävä organisaatio. Koulutusten keskeinen kohderyhmä ovat rahoitus- ja sijoitusalan ammattilaiset johdosta operatiiviseen henkilöstöön. Koulutuksissa käsitellään käytännönläheisesti alan ammattilaisten keskeisiä osaamisalueita kuten erilaisia rahoitus- ja sijoitusinstrumentteja, tuoton ja riskin mittaamista, Excelin hyödyntämistä rahoitus- ja sijoitustoiminnassa sekä muita alan ajankohtaisaiheita. Sijoitusakatemia järjestää sekä julkisia että yrityksille räätälöityjä kursseja ja seminaareja. Kursseilla pääpaino on käytännön harjoitustöissä, jotka tehdään tietokoneilla. Seminaareihin on koottu puhujiksi käsiteltävän aihealueen johtavia asiantuntijoita. Koulutukset pidetään Helsingin keskustassa. Sijoitusakatemian henkilökunnalla on pitkä kokemus hyvien koulutustilaisuuksien suunnittelusta ja toteuttamisesta. Sijoitusakatemia Oy kuuluu Sijoitustutkimus -ryhmään, joka on Suomen johtava sijoitustoiminnan asiantuntijapalveluiden tarjoaja. Palvelemme ihmisiä ja organisaatioita sijoitustoiminnan suunnittelun ja seurannan, varainhoidon kilpailutuksen ja finanssialan koulutuksen alueilla. Sijoitustutkimus -ryhmän kotisivut löytyvät osoitteesta Ilmoittautuminen Sijoitusakatemia Oy Mikonkatu 19 B Helsinki ilmoittautuminen@sijoitusakatemia.fi Puh , Lisätiedot: tiedustelut@sijoitusakatemia.fi tai puh Peruutus- ja muutosehdot Pyydämme ilmoittamaan peruutukset sähköpostitse. Ilmoittautumisen voi peruuttaa maksutta viimeistään kaksi viikkoa ennen tilaisuutta. Tämän jälkeen laskutetaan peruutuskuluina 40% + alv tapahtuman hinnasta. Jos varattu koulutuspaikka jätetään käyttämättä, eikä asiasta ilmoiteta, osallistujalta laskutetaan tapahtuman normaali hinta. Esteen ilmetessä seminaaripaikan voi luovuttaa kollegalle. Tästä pyydetään ilmoittamaan Sijoitusakatemiaan.