AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA

Transkriptio

1 Ajankohtaista rahanpesun estämissääntelystä ja sen soveltamisesta valvojan näkökulma KRP:n näkymät talousrikollisuuden ja rahanpesun torjunnan nykytilaan ja tulevaisuuteen Evolving methods of money laundering, terrorist financing and other financial criminality* Data Protection and the Fourth AML Directive from a practical and legal perspective* Aggressiivisen verosuunnittelun torjunta Digitaalinen petosrikollisuus ajankohtaiset ilmiöt ja torjunnan parhaat käytännöt Customer onboarding prosessi ja riskiluokittelu Asiakkaan ja asiakkaan liiketoimien tehostettu tunteminen Risk-based approach to managing PEPs* Uhka-arvio AI finanssisektorin riskimallinnuksessa OFAC That Hurts pakotteiden soveltaminen finanssisektorilla Rahanpesun torjunnan organisointi ja varmistaminen pienessä organisaatiossa Monitorointi ja AML:n tuloksellisuuden mittaaminen AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA Marina Congress Center, Katajanokanlaituri 6, Helsinki ilmoittautuminen@sijoitusakatemia.fi ja

2 AML & TALOUSRIKOLLISUUDEN TORJUNTA Marina Congress Center, Katajanokanlaituri 6, Helsinki Seminaarin tavoite Rahanpesun, terrorismin rahoittamisen ja muun talousrikollisuuden estäminen vaatii finanssialan toimijoilta yhä enemmän resursseja, valmiuksia ja määrätietoisuutta entistä tehokkaampien torjuntamallien löytämiseksi. Rikollisuus on siirtynyt yhä voimakkaammin tietoverkkoihin ja rahanpesua esiintyy aiempaa enemmän ammattimaisena toimintana, jolloin sen havaitseminen on vaikeampaa. Rahoituspalvelut ovat nykyisin pitkälti tietoverkkoa hyödyntäviä palveluita, ja paine kohdistuu myös finanssialan suuntaan rikollisen toiminnan mahdollistavat rahavirrat on pystyttävä pysäyttämään yhä varmemmalla otteella sillä aikaa, kun valtaosaa terrorismista rahoitetaan laillisesti hankituin varoin ja tavallisilta vaikuttavina transaktioina. Toimintaympäristön muutoksiin pyritään vastaamaan myös uudistetulla lainsäädännöllä. Ilmoitusvelvollisen oman riskiperusteisen arvion merkitys on kasvanut, kotimaiset poliittisesti vaikutusvaltaiset henkilöt ovat tulleet tehostetun tuntemisvelvollisuuden piiriin ja tosiasiallisten edunsaajien tunnistaminen on korostunut. Lisäksi uudessa rahanpesulaissa hallinnolliset seuraamukset lain rikkomisesta tai säännösten laiminlyönnistä ovat entistä ankarammat. AML ja talousrikollisuuden torjunta seminaarissa helmikuuta 2018 haastat vallitsevat näkemyksesi strategioista ja menettelytavoista, joilla vastaat kompleksisen toimintaympäristösi kasvaviin vaatimuksiin paitsi rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen, myös muun talousrikollisuuden torjunnan osalta. Seminaarissa tapaat alasi kollegat ja hyödynnät tasokkaan asiantuntijakaartimme kokemukset muun muassa seuraavien teemojen merkeissä: Ajankohtaista rahanpesun estämissääntelystä ja sen soveltamisesta valvojan näkökulma KRP:n näkymät talousrikollisuuden ja rahanpesun torjunnan nykytilaan ja tulevaisuuteen Evolving methods of money laundering, terrorist financing and other financial criminality* Data Protection and the Fourth AML Directive from a practical and legal perspective* Aggressiivisen verosuunnittelun torjunta Digitaalinen petosrikollisuus ajankohtaiset ilmiöt ja torjunnan parhaat käytännöt Poll&Panel: Mitkä ovat tärkeimmät tietolähteet ja pullonkaulat asiakkaita tai rahanpesuepäilyjä koskevissa selvittelyissä? Entä mitä tapahtuu, jos automaattinen tapahtumamonitorointi sakkaa? Customer onboarding prosessi ja riskiluokittelu Asiakkaan ja asiakkaan liiketoimien tehostettu tunteminen Risk-based approach to managing PEPs* Uhka-arvio AI finanssisektorin riskimallinnuksessa OFAC That Hurts pakotteiden soveltaminen finanssisektorilla Entä kun koko kakku on pöydällä? Rahanpesun torjunnan organisointi ja varmistaminen pienessä organisaatiossa Monitorointi ja AML:n tuloksellisuuden mittaaminen Tutustu seminaariohjelmaan ja varaa paikkasi pian! Kohderyhmä Seminaari on suunnattu mm. pankeissa, sijoituspalveluyrityksissä, vakuutusyhtiöissä, valuutanvaihtoliikkeissä, perintätoimistoissa, asianajotoimistoissa ja tilintarkastusyhteisöissä toimiville asiantuntijoille ja johtajille sekä viranomaisille, jotka tarvitsevat työssään tietoa rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä sekä muun talousrikollisuuden torjunnasta. Hinta Kun ilmoittaudut seminaariin mennessä, säästät 200 euroa ja osallistut hintaan euroa. Tämän jälkeen seminaarin hinta on euroa. Hintaan lisätään arvonlisävero 24 %. Hintaan sisältyvät luennot, materiaalit sekä ohjelman mukaiset tarjoilut. Osallistumismaksun laskutamme seminaarin jälkeen. Kysy ryhmätarjousta osoitteesta tiedustelut@sijoitusakatemia.fi

3 Päivä Puheenjohtaja: Mika Linna, johtava asiantuntija, FINANSSIALA RY 8.30 Ilmoittautuminen ja aamukahvi 9.00 Puheenjohtajan avauspuheenvuoro 9.10 Ajankohtaista rahanpesun estämissääntelystä ja sen soveltamisesta valvojan näkökulma Maarit Pihkala, johtava lakimies FINANSSIVALVONTA Kahvi KRP:n näkymät talousrikollisuuden ja rahanpesun torjunnan nykytilaan ja tulevaisuuteen Ajankohtaiset ilmiöt ja kehityssuunnat Mikä on rahanpesun torjunnassa hyvin, mikä huonosti? Käytännön tapauksia Ilmoitusvelvollinen kiinnitä huomiosi näihin seikkoihin juuri nyt Anu Jaakkola, ylitarkastaja, Rahanpesun selvittelykeskus Markku Ranta-aho, rikostarkastaja, taloustorjuntalinjan päällikkö KESKUSRIKOSPOLIISI Evolving methods of money laundering, terrorist financing and other financial criminality* Borja Pastor de la Morena, Operations Financial Intelligence EUROPOL Borja Pastor is a specialist in money laundering who works at the Analysis Project Sustrans within the Europol Financial Intelligence. Before Europol, Major Borja was a Law Enforcement in Spain. He has been working the last 10 years as a Team Leader in specialized units counter organised crime and money laundering and now he is sharing his expertise and experience from Europol supporting EU MS. After being case manager in more than 60 investigations on organised crime, Borja believes that the most effective way of tackling organised crime is to fight against its economic base. According to his experience, investigations focus on dismantling criminal organisations by blocking their financial support have been demonstrated much more effective. Borja is also graduated in Law and he has participated in the producing of documents and reports of operational and strategic nature in relation to money laundering, asset recovery and financial investigations for various audiences Lounas Data Protection and the Fourth AML Directive from a practical and legal perspective* Sana Khan, Barrister-at-Law, CAMS, Author, Lecturer in law & Compliance Founding member SUPPORTICA GROUP LIMITED Sana Khan is experienced lawyer with Legal, Regulatory, Data Protection and RegTech expertise (qualified Barrister-at-Law). As part of her Legal Counsel & Compliance roles she has held the following statutory roles; Data Protection Officer, Compliance Officer and Money Laundering Reporting Officer. Working with law firms and multi-national financial services and technology companies, she has gained considerable exposure to legal practice, RegTech, financial services, corporate governance, CSR, AML, risk and compliance, regulatory law and data protection at both national and international level. Sana is also CAMS certified and a member of the board of directors for the Irish Chapter of the Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists as the Education Program Director for the Irish Chapter. Sana is a co-founder and the Corporate Counsel for Supportica Group Limited in which she has assisted with legal, regulatory and data protection initiatives such as GDPR Toolkit Compliance Academy and Policy Hero. Sana is also a lecturer and has participated in numerous conferences, seminars and webinars where she presented on matters relating to data protection, anti-money laundering and compliance for a variety of industries at an international stage Aggressiivisen verosuunnittelun torjunta Veroparatiiseihin ja ulkomaisiin vakuutuskuoriin liittyvät kysymykset Kansainvälinen tietojenvaihto Veronkierron ja aggressiivisen verosuunnittelun tunnistaminen Hannu Kuortti, tarkastuspäällikkö VEROHALLINTO Kahvi Digitaalinen petosrikollisuus ajankohtaiset ilmiöt ja torjunnan parhaat käytännöt Jukkapekka Risu, rikostarkastaja, talous- ja petosrikokset HELSINGIN POLIISILAITOS Poll&Panel Interaktiivinen osuus rahanpesun torjunnan käytännön haasteista. Mitkä ovat tärkeimmät tietolähteet ja pullonkaulat asiakkaita tai rahanpesuepäilyjä koskevissa selvittelyissä? Entä mitä tapahtuu, jos automaattinen tapahtumamonitorointi sakkaa? Moderaattorina: Mika Linna, johtava asiantuntija FINANSSIALA RY Osallistujien näkemyksiä kommentoimassa: Markku Ranta-aho, rikostarkastaja taloustorjuntalinjan päällikkö, KESKUSRIKOSPOLIISI Maarit Pihkala, johtava lakimies FINANSSIVALVONTA Aleksi Pursiainen, CEO SOLID PLAN CONSULTING Liisa Rajala, Head of Compliance and Risk Control JAM ADVISORS Puheenjohtajan yhteenveto ja päivän päätös

4 Päivä Puheenjohtaja: Mika Linna, johtava asiantuntija, FINANSSIALA RY 8.30 Aamukahvi 9.00 Puheenjohtajan avauspuheenvuoro 9.10 Customer onboarding prosessi ja riskiluokittelu Case SEB Hans Söderlund, Compliance Officer SEB 9.50 Asiakkaan ja asiakkaan liiketoimien tehostettu tunteminen Case OP Riskiperusteinen lähestymistapa Missä tilanteissa tehostetun tuntemisen menettelytapoja tulee soveltaa? Tehostetun tuntemisen menettelytapojen soveltaminen käytännössä ja menettelytapojen kehittäminen Riitta Alakiuttu, Compliance Officer OP Kahvi Risk-based approach to managing PEPs* Jurgen Egberink, CAMS, Head of Audit for Anti-Money Laundering / Financial Crime CREDIT SUISSE AG Mr. Egberink is globally leading Internal Audit s coverage of Financial Crime risks at Credit Suisse. In the last few years he has been globally responsible for Compliance Risk Management and Training at Swiss Reinsurance Company. Prior to this role, he was working as Group Financial Crime Officer & Head of Compliance Advisory at Zurich Insurance Company, where he managed the development and implementation of global control frameworks in compliance risk areas such as Anti-Money Laundering, Anti-Bribery & Corruption, Trade & Economic Sanctions, Data Protection and Employee Conduct. Prior to joining this multi-national Swiss insurance company in 2010 he has worked as Chief Operating Officer for ABN AMRO Compliance, which included program-, project- and risk management responsibilities. During more than 10 years at ABN AMRO Bank he has gained extensive experience in developing and implementing (global) AML-related processes and procedures, offshoring compliance supporting activties as well as operationally managing Transaction Surveillance Europe. He has also worked as a volunteer for FSVC in several international projects (Albania, Kenya) as well as speaker/instructor for ACAMS AI finanssisektorin riskimallinnuksessa Peter Sarlin, Co-Founder, Professor of Practice SILO.AI, HANKEN SVENSKA HANDELSHÖGSKOLAN Peter Sarlin is the Executive Chairman and Chief Scientist of Silo.AI leading the company s AI platform initiative. Peter is also Professor of Practice at Hanken School of Economics in machine learning and artificial intelligence, with a special focus on applications in financial, economic and societal disciplines. Peter is a research associate with London School of Economics, Halle Institute for Economic Research and University of Cape Town, and has previously worked for the ECB and IMF among others OFAC That Hurts pakotteiden soveltaminen finanssisektorilla Aleksi Pursiainen, CEO SOLID PLAN CONSULTING Kahvi Entä kun koko kakku on pöydällä? Rahanpesun torjunnan organisointi ja varmistaminen pienessä organisaatiossa Case JAM Advisors Liisa Rajala, Head of Compliance and Risk Control JAM ADVISORS Monitorointi ja AML:n tuloksellisuuden mittaaminen Esko Paananen, Managing Compliance Officer DANSKE BANK Puheenjohtajan yhteenveto ja seminaarin päätös *) Englanninkielinen osuus Pidätämme oikeuden ohjelmamuutoksiin Uhka-arvio Niklas Orispää, Chief Business Risk Manager, PeB Business Risk Implementation & Support (BRIS) NORDEA Lounas

5 Koulutuksen järjestäjä Sijoitusakatemia Oy on Suomen johtava rahoitus- ja sijoitusalan ammatillista täydennyskoulutusta järjestävä organisaatio. Koulutusten keskeinen kohderyhmä ovat rahoitus- ja sijoitusalan ammattilaiset johdosta operatiiviseen henkilöstöön. Koulutuksissa käsitellään käytännönläheisesti alan ammattilaisten keskeisiä osaamisalueita kuten erilaisia rahoitus- ja sijoitusinstrumentteja, tuoton ja riskin mittaamista, Excelin hyödyntämistä rahoitus- ja sijoitustoiminnassa sekä muita alan ajankohtaisaiheita. Sijoitusakatemia järjestää sekä julkisia että yrityksille räätälöityjä kursseja ja seminaareja. Kursseilla pääpaino on käytännön harjoitustöissä, jotka tehdään tietokoneilla. Seminaareihin on koottu puhujiksi käsiteltävän aihealueen johtavia asiantuntijoita. Koulutukset pidetään Helsingin keskustassa. Sijoitusakatemian henkilökunnalla on pitkä kokemus hyvien koulutustilaisuuksien suunnittelusta ja toteuttamisesta. Sijoitusakatemia Oy kuuluu Sijoitustutkimus -ryhmään, joka on Suomen johtava sijoitustoiminnan asiantuntijapalveluiden tarjoaja. Palvelemme ihmisiä ja organisaatioita sijoitustoiminnan suunnittelun ja seurannan, varainhoidon kilpailutuksen ja finanssialan koulutuksen alueilla. Sijoitustutkimus -ryhmän kotisivut löytyvät osoitteesta Ilmoittautuminen Sijoitusakatemia Oy Mikonkatu 19 B Helsinki ilmoittautuminen@sijoitusakatemia.fi Puh , Lisätiedot: tiedustelut@sijoitusakatemia.fi tai puh Peruutus- ja muutosehdot Pyydämme ilmoittamaan peruutukset sähköpostitse. Ilmoittautumisen voi peruuttaa maksutta viimeistään kaksi viikkoa ennen tilaisuutta. Tämän jälkeen laskutetaan peruutuskuluina 40% + alv tapahtuman hinnasta. Jos varattu koulutuspaikka jätetään käyttämättä, eikä asiasta ilmoiteta, osallistujalta laskutetaan tapahtuman normaali hinta. Esteen ilmetessä seminaaripaikan voi luovuttaa kollegalle. Tästä pyydetään ilmoittamaan Sijoitusakatemiaan.