Komission toimintasuunnitelma terrorismin rahoituksen torjunnan vahvistamiseksi

Transkriptio

1 Komission toimintasuunnitelma terrorismin rahoituksen torjunnan vahvistamiseksi Hallintovaliokunta Rahoitusmarkkinaosasto

2 Esimerkki rahanpesusta ja terrorismin rahoituksesta Laillinen omaisuus Laillinen tai laiton varojen alkulähde Rikos, jolla saadaan laitonta omaisuutta (esim. veropetos) Rahanpesu Varojen siirto pankkijärjestelmän kautta tai muutoin Lailliselta näyttävä omaisuus Terrorismin rahoitus 2

3 Kuinka laaja ilmiö rahanpesu ja terrorismin rahoitus on? 2-5 % maailman BKT:sta terroristisen teon suunnitteluun liittyvät kustannukset saattavat sisältää ainoastaan tekijöiden värväykseen ja koulutukseen sekä materiaalihankintoihin liittyviä kuluja (esim. Lontoon vuoden 2015 iskujen kustannukset olivat n dollaria) IMF:n arvion mukaan rahanpesun arvo on 2-5 % koko maailman bruttokansantuotteesta YK:n huumausaine- ja rikosasioiden toimisto (UNODC) arvioi, että rahanpesun arvo olisi 1,6 biljoonaa dollaria tai 2,7 % koko maailman bruttokansantuotteesta noin prosentti rahanpesuun päätyvistä varoista takavarikoidaan tai jäädytetään 3

4 Komission toimintasuunnitelma terrorismin rahoittamisen torjumiseksi annettiin , ensimmäiset lainsäädäntöehdotukset todennäköisesti keskeiset tulevat lainsäädäntöehdotukset: - virtuaalivaluuttojen sääntely - anonyymeille eli nimettömille prepaid-korteille asetettavien poikkeusten kaventaminen - pankki- ja maksutilirekisterien tai tiedonhakujärjestelmien perustaminen - rahanpesun selvittelykeskusten välinen tiedonsaanti ja tiedonvaihto muita aloitteita muun muassa tullin valtuuksien vahvistaminen sekä laittoman käteisrahaliikenteen ja kulttuuriesineiden laittoman kaupan torjunta 4

5 Mitä virtuaalivaluutalla tarkoitetaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjunnassa? digitaalisessa muodossa oleva arvo, jota keskuspankki tai muu viranomainen ei ole laskenut liikkeeseen, ei ole laillinen maksuväline (esimerkiksi euro tai USD), voidaan siirtää, tallentaa ja vaihtaa sähköisesti 5

6 Eri tyyppisiä virtuaalivaluuttoja Webmoney Bitcoin Keskitetty ja vaihdettavissa euroiksi Hajautettu ja vaihdettavissa euroiksi Keskitetty, muttei vaihdettavissa euroiksi Hajautettu, muttei vaihdettavissa euroiksi World of Warcraft Gold Ei ole tiedossa esimerkkejä 6

7 Euroopan pankkiviranomaisen kanta virtuaalivaluuttoihin - riskit virtuaalivaluuttoihin liittyy noin 70 riskiä, joista lähes 30 on suurta riskiä riskejä käyttäjille: petokset, valuutan arvon rajut heilahtelut, valuuttaan kohdistuvat varkaudet, henkilöllisyyden väärinkäytökset, valuutanvaihtojärjestelmän epäluotettavuus, valuutan käyttäminen rikollisiin tarkoitusperiin 7

8 Euroopan pankkiviranomaisen kanta virtuaalivaluuttoihin mahdolliset hyödyt taloudelliset hyödyt valtioissa, joissa maksujärjestelmä ei ole pitkälle kehittynyt talouskasvun tukeminen IT-sektorilla käyttäjille nimettömyys nopeampi vaihdanta käyttäjille riippumattomuus keskuspankeista ja julkisesta vallasta 8

9 Prepaid-kortit prepaid-kortteja eli ennalta maksettuja kortteja esimerkiksi lahjakortit, puhelinkortit ja pankkien prepaid-kortit prepaid-korttien hyödyt: käteiseen rinnastettava maksuväline, jota voidaan hyödyntää myös verkkomaksamisessa taloudellisesti syrjääntyneille ja perinteisen maksujärjestelmän ulkopuolelle jääneille tärkeä maksuväline joissakin valtioissa maksetaan myös sosiaalietuuksia korteille prepaid-korttien nimettömyyden tuomat ongelmat: varojen siirron seurattavuus heikkenee käyttö laittomaan toimintaan 9

10 Pankki- ja maksutilirekisterit tai tiedonhakujärjestelmät tiedot ensin rahanpesunselvittelykeskusten ja myöhemmin muiden viranomaisten saatavilla Suomessa ulosottoviranomaisella jo nykyään mahdollisuus kysellä sähköisesti joiltakin pankeilta joitakin asiakkaiden tilitietoja Verohallinnolla järjestelmä tuotannossa toimialan selvitys vuonna 2010: pankki- ja maksutilirekisterin perustaminen liian kallista perusoikeudelliset kysymykset (esimerkiksi, jos rekisteröitävä/haettava tietomassa on laaja) 10

11 Armi Taipale Lainsäädäntöneuvos, yksikön päällikkö Puh Lisätieto: Valtiovarainministeriön viestintä Mediapalvelunumero (arkisin 8 16)