Euroopan finanssivalvontajärjestelmän tarkistus (U 62/2017 vp UJ 21/2018 vp)

Transkriptio

1 Euroopan finanssivalvontajärjestelmän tarkistus (U 62/2017 vp UJ 21/2018 vp) Talousvaliokunta Rahoitusmarkkinaosasto

2 Syksyn 2017 ehdotus Euroopan finanssivalvontajärjestelmän tarkistuksesta Ehdotuksilla edistetään pääomamarkkinaunionia ja yhteismarkkinoiden toimivuutta sekä finanssimarkkinoiden yhdentymistä ja rajat ylittävää rahoitustoimintaa Ehdotusten käsittely neuvostossa ja Euroopan parlamentissa on kesken Ennen komission uusia ehdotuksia tavoitteena oli se, että parlamentti ja neuvosto olisivat valmiit aloittamaan trilogi-neuvottelut vielä ennen vuotta 2019 Neuvoston puheenjohtajavaltio Itävalta on pyrkinyt luomaan kompromissiehdotuksen, joka merkitsisi alkuperäistä ehdotusta vähäisempiä muutoksia Euroopan finanssivalvontajärjestelmän voimassa olevaan sääntelyyn 2

3 Euroopan finanssivalvontajärjestelmä Kuvan lähde: Finanssivalvonta, 3

4 Keskeisimmät ehdotukset ja niiden neuvottelutilanne - Uusi itsenäinen hallitus, jolle annettaisiin erityistehtäviä valvonnan yhdenmukaisuuden varmistamisessa sekä johtokunnan vanhat tehtävät Kompromissiehdotus: ESAjen nykyiset johtokunnat ehdotetaan säilytettäväksi, mutta kokoonpanoon lisättäisiin kokopäiväisiä riippumattomia jäseniä. Päätöksenteko säilyisi pitkälti ennallaan - Strateginen valvontasuunnitelma EU:n laajuisista valvonnan prioriteeteista Kompromissiehdotus: ESAt määrittelisivät kaksi prioriteettia, jotka kansallisten valvojien tulisi ottaa huomioon laatiessaan vuosittaisia työohjelmiaan. Muut ehdotetut hallinnolliset vaatimukset poistettaisiin - Kansallisten viranomaisten vertaisarvioinnit itsenäisen hallituksen tehtäväksi Kompromissiehdotus: Vertaisarvioinnit suorittaisi kansallisista valvojista ja ESAn henkilökunnasta koostuva vertaisarviointikomitea. Lisäksi niille luotaisiin seurantaprosessi - ESMA:lle suoraa valvontatoimivaltaa Kompromissiehdotus: Ainoastaan konsolidoitujen kaupankäyntitietojen tarjoajien ja kriittisten viitearvojen hallinnoijien osalta. Mm. esitteiden ja EU-rahastojen osalta valvonta säilyisi ennallaan - Rahoituksen uudistus: EU-budjetista enintään 40 %, muu osuus katettaisiin suoraan toimialalta kerättävillä maksuilla Kompromissiehdotus: muutokset nykyiseen rahoitusmalliin näyttävät epätodennäköisiltä 4

5 Rahanpesun torjunnan ja vakavaraisuusvalvonnan vahvistaminen Lainsäädäntöehdotus ja tiedonanto rahoituslaitosten vakavaraisuusvalvontaa ja rahanpesun torjuntaa koskevan unionin kehyksen lujittamisesta Muutetaan syksyllä 2017 annettua ehdotusta Euroopan finanssivalvontajärjestelmän tarkistuksesta ja ehdotetaan täsmennyksiä rahanpesudirektiiviin Finanssisektoriin liittyvän rahanpesun torjuntaa koskevaa toimivaltaa keskitettäisiin Euroopan pankkiviranomaiselle (EBA) Tavoitteena on varmistaa, että rahanpesun riskit ovat kaikkien toimivaltaisten viranomaisten valvonnassa ja että viranomaiset tekevät yhteistyötä sekä jakavat tietoja keskenään Tiedonannossa selostetaan toimenpiteitä rahoituslaitosten valvonnan vahvistamiseksi rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjumiseksi Keväällä 2019 raportti mahdollisesta uudesta EU:n viranomaisesta 5

6 Rahanpesuvalvonnan vahvistaminen Rahanpesuvalvontaa tulee vahvistaa rikollisuuden torjunnan lisäksi rahoitusvakauden, pankkitoiminnan riskien vähentämisen ja pankkiunionin toimivuuden sekä rahoitussektorin luotettavuuden kannalta Rahanpesun vastaiset toimet eivät vaikuta riittäviltä eurooppalaisissa pankeissa Komissio on päätynyt ehdottamaan rahoituslaitosten valvontakehyksen ja -toimenpiteiden lujittamista Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen uhka tulee ottaa entistä paremmin huomioon ja varmistaa, että sääntöjä sekä valvotaan että pannaan tehokkaammin täytäntöön kansainvälisesti, EU:ssa ja kaikissa jäsenvaltioissa Rahanpesun valvontaa ja torjuntaa tulee tehostaa mahdollisimman pitkälle voimassa olevan sääntelyn pohjalta tapahtuvilla toimintamallien ja -tapojen muutoksilla 6

7 Rahanpesusääntely ja viranomaiset Neljäs rahanpesun vastainen direktiivi (2015/849) Jäsenvaltioiden täytäntöönpanon määräaika HE 228/2016 vp - Laki rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisestä voimaan alkaen Valvontaviranomaiset: Finanssivalvonta, Poliisihallitus, Patentti- ja rekisterihallitus, aluehallintovirasto, Ahvenanmaan maakunnan hallitus ja Asianajajayhdistys Lisäksi Keskusrikospoliisin rahanpesun selvittelykeskus Viides rahanpesun vastainen direktiivi (2018/843) Jäsenvaltioiden täytäntöönpanon määräaika HE 38/2018 liittyy direktiivin kansalliseen täytäntöönpanoon EU:ssa tällä hetkellä ESAjen yhteiskomitean rahanpesun torjunnan alakomitea ja rahanpesun selvittelykeskusten (FIU:t) ns. Egmont-ryhmä Kansainvälisesti OECD:n yhteydessä toimiva yhteistyöelin FATF (Financial Action Task Force) 7

8 EBA-asetuksen uudet muutosehdotukset Uudet valtuudet koskisivat finanssialan toimijoita ja näiden valvontaviranomaisia Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämisen erityistehtävät tietojen keräämisen, standardien laatimisen, markkinakehityksen ja haavoittavuuksien seuraamisen ja viranomaisten riskiarviointien osalta (uusi 9 a artikla) Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen ehkäisemiseen liittyvä tutkintapyyntö kansalliselle toimivaltaiselle viranomaiselle (uusi 9 b artikla) Viimesijaisena keinona olisi osoittaa päätöksiä suoraan yksittäisille finanssialan toimijoille Yhteistyön helpottaminen kolmansien maiden kanssa rajat ylittävissä rahanpesun torjuntaan liittyvissä asioissa Uusi rahanpesun ja terrorismin torjunnan valvonnasta vastaavien kansallisten viranomaisten pysyvä komitea 8

9 Valtioneuvoston kanta Valtioneuvosto suhtautuu komission muutosehdotukseen periaatteessa myönteisesti ja tukee yleisesti tavoitetta vahvistaa rahanpesun torjunnan valvontaa sekä tehostaa viranomaisten välistä tietojenvaihtoa Keskittämällä nykyistä Euroopan finanssivalvontaviranomaisten toimivaltaa rahoitussektorin rahanpesun torjunnan valvonnassa EBA:lle voidaan edistää toiminnan tehokkuutta sekä pankkien ja rahoitusmarkkinoiden vakautta Komission uusien muutosehdotusten välttämättömyyttä on arvioitava suhteessa vielä jäsenvaltioissa kansallisesti voimaansaatettaviin rahanpesudirektiivin muutoksiin EBA:n oikeutta vaatia kansallisia valvontaviranomaisia tutkimaan rikkomuksia sekä ryhtymään toimenpiteisiin ja osoittaa päätöksiä suoraan toimijoille on arvioitava huolella 9

10 Finanssineuvos Jyrki Knuutinen Finanssisihteeri Tiina Heinonen Lisätieto: