Eräsiirto Palvelukuvaus

Transkriptio

1 Eräsiirto Palvelukuvaus

2 Sisällys 1 Yleistä Sopimukset Turvallisuus, PATU Avainten jakelu ja vaihto Aineiston lähetys pankkiin Aineiston nouto pankista Eräsiirtoaineistot Pankista noudettavat aineistot Pankkiin lähetettävät aineistot Yleiskuvaus siirtokäytännöistä Yhteyden avaus Aineiston lähetys pankkiin Aineiston nouto pankista Yhteyden lopetus/purku Yhteydenottoreitit ja puhelinnumerot TCP/IP- verkot Yrityksen verkkopankin eräsiirto Pakettiverkot Varajärjestelmät Tietuekuvaukset PATU-standardin turvasanomat, ESI, SUO, VAR ja PTE Siirtopyyntö, aineistokohtaiset tunnisteet Aineiston lähetys Eräsiirron kuittaus Lähetyksen palaute Aineiston nouto pankista Virheilmoitustietue STATUS, aineistojen tilakysely INFO - tuotantotilanneraportti Testaus Testiyhteyden avauksen ja suojauksen testaus Testaus yleisillä testitunnuksilla Testaus asiakkaan omilla tunnuksilla Aikataulut Pankkiin lähetettävät aineistot Pankista noudettavat aineistot Merkistö Tuki ja neuvonta... 22

3 Eräsiirto 1 Yleistä Eräsiirto on sähköisten pankkipalveluaineistojen tiedonsiirtokanava yritysasiakkaan ja Nordea Pankki Suomen välillä. 2 Sopimukset Nordean eräsiirtopalvelut kattavat kaikki yrityksen koti-ja ulkomaan maksuliikkeen hoitoon tarvitsemat perusmaksuliikepalvelut, korttimaksuihin perustuvan maksupäätepalvelun, verkkolaskujen välittämisen ym. Luettelo kaikista eräsiirron aineistotyypeistä on kohdassa 4 Maksuliikepalveluiden ja muiden eräsiirtopalveluaineistojen tietosisältö ja tietuekuvaukset on kerrottu jokaisen palvelun omassa palvelukuvauksessa. Palvelukuvaukset löytyvät Nordean Internet-sivuilta: ja yhteisöt Eräsiirrossa käytetään Finanssialan keskusliiton pankkiturvastandardin (PATU) mukaista asiakkaan ja pankin välistä tunnistus- ja tiedonsuojamenettelyä. Asiakas ottaa yhteyden eräsiirtoon omalla pankkiyhteysohjelmistollaan, joka voi olla ulkopuolisen ohjelmistotoimittajan, palvelukeskuksen tai asiakkaan itsensä rakentama. Yhteydenotto eräsiirtoon tapahtuu TCP/IP- tai julkisten pakettiverkkojen kautta. Siirtotapojen tekniset määritykset, verkkovaihtoehdot, yhteydenottoreitit ja puhelinnumerot on kerrottu kohdassa 6. Yhteyden saaminen eräsiirtoon edellyttää, että asiakkaalla on eräsiirron käyttäjätunnus ja siihen liitetyt PATU-avaimet. Perusmaksuliikepalveluaineistojen lähetys ja nouto on mahdollista myös yrityksen verkkopankissa. Verkkopankin eräsiirtopalvelut on lueteltu sen omissa ohjeissa. Verkkopankissa ei käytetä PATUmenetelmää vaan asiakkaan tunnistus tehdään verkkopankin tunnuksilla ja eräsiirtoyhteydet on salattu selainohjelmien tukemalla Secure sockets layer (SSL)-salaustekniikalla. Eräsiirtoaineistoja voi lähettää ja noutaa ympäri vuorokauden viikon jokaisena päivänä. Asiakas tekee eräsiirtopalveluista kirjalliset sopimukset Nordean konttorissa. Sopimuksissa määritellään eri palveluissa käytettävät palvelutunnukset, tilit ja aineistojen välittäjä. Asiakas voi välittää aineistoja itse tai valtuuttaa sopimuksella jonkun toisen osapuolen tekemään sen puolestaan. Sopimuksen teon yhteydessä pankki antaa asiakkaalle eräsiirron käyttäjätunnuksen. Käyttäjätunnukseen liitettävät PATU-avaimet toimitetaan asiakkaalle postitse kahtena eri lähetyksenä. Eräsiirtopalveluiden käyttö verkkopankissa edellyttää Yrityksen verkkopankkisopimusta ja sopimuksia käytettävistä maksuliikepalveluista. 3 Turvallisuus, PATU Pankin ja asiakkaan välisten aineistosiirtojen tietoturva perustuu Finanssialan keskusliiton jäsenpankkien yhteiseen PATU-tietoturva- menetelmään, jossa määritellään asiakkaan ja pankin tunnistaminen sekä aineistojen suojaaminen muuntumista ja muuttamista varten. PATU:n lisäksi pankit ovat laatineet yhteisen VPN-suosituksen (Virtual Private Network ), joka on tarkoitettu TCP/IP ftp-siirtoja käyttävien yhteyksien salaukseen Internet verkoissa. Asiakas hankkii VPN:n ohjelmiston valitsemaltaan jälleenmyyjältä. Ohjelmiston käyttöönotosta ei tarvitse sopia pankin kanssa, riittää kun asiakas muuttaa omaan pankkiyhteysohjelmaansa eräsiirron IP-osoitteen (kts. kohta 6.1). PATU:a ja VPN-tekniikkaa käytetään yhdessä, tunnistaminen ja aineistojen eheys varmistetaan PATU:n avulla, VPN salakirjoittaa aineiston. Marraskuu

4 Suomalaisten pankkien yhteisesti laatimat tietoturva kuvaukset löytyvät Finanssialan keskusliiton Internet sivuilta: ja tilastot/pankkialan ohjeet ja oppaat PATU, Pankkien asiakasyhteyksien tietoturva, tiedonsiirron suojaaminen. VPN-suositus, VPN-avainvarmenteet ja VPN uudet avaimet. Pankkikohtainen VPN-yhteyden asennus ja käyttöönotto -palvelukuvaus löytyy Nordean Internet-sivuilta: ja yhteisöt 3.1 Avainten jakelu ja vaihto Pankki toimittaa PATU-siirtoavaimet asiakkaalle kirjeitse kahtena eri lähetyksenä. Asiakas tallentaa siirtoavaimien molemmat osat pankkiyhteys- tai maksupääteohjelmistoonsa samanlaisina kuin ne ovat pankilta toimitetuissa avainkirjeissä. Siirtoavaimet vaihdetaan pankin toimesta määräajoin. Asiakkaan on otettava uudet avaimet käyttöön kolmen (3) kuukauden kuluessa avainkirjeessä ilmoitetusta voimaanastumispäivästä. Asiakkaan tulee tarkistaa ennen siirtoavaimien päivittämistä, että kohdistustieto täsmää sopimuksessa ja päivitettävässä ohjelmassa olevan käyttäjätunnuksen kolmeen viimeiseen numeroon. Käyttöavain vaihdetaan säännöllisesti ESI-sanomalla joko pankin toimesta tai asiakkaan ohjelman pyytämänä. PATU-avaimet ovat ohjelmisto- ja laitteistokohtaiset. Laitteiston vaihdon yhteydessä asiakkaan tulee ottaa PATU-avaintiedosto talteen ja siirtää se uudelle laitteistolle, muuten avaimia ei voi ottaa käyttöön ilman pankissa tehtäviä toimenpiteitä. 3.2 Aineiston lähetys pankkiin Asiakas muodostaa lähetettävän tiedoston omassa järjestelmässään. Yhdessä tiedostossa voi olla yksi tai useampi saman aineistotyypin aineisto. Lähetettävästä tiedostosta käytetään jäljempänä nimeä lähetyserä. Lähetyserän voi suojata muuttumista vastaan kehystämällä se PATU:n SUO- ja VARsanomilla ja laskemalla aineistoista turvatarkiste kerta-avaimella. Suojaus varmistaa, ettei aineistojen sisältöä voi muuttaa suojauksen laskennan jälkeen. Suojatun lähetyserän kuittaus pankista lähetetään PTE-sanomalla ja se varmistaa, että pankki on vastaanottanut lähetyserän. Suojausta pitäisi käyttää aina kun aineistoja lähetetään Internetin kautta ftp-tiedonsiirrolla eikä käytössä ole VPN-salausta. Eräsiirtoyhteyden avauksessa käytetään PATU-standardin esittäytymissanomaa (ESI). Asiakas lähettää ESI-sanoman pankkiin ja pankki vastaa asiakkaalle omalla sanomallaan. Sanoma on suojattu asiakkaan ja pankin yhteisellä PATU-käyttöavaimella. Aineistojen lähetys ja nouto ovat mahdollisia vasta onnistuneen esittäytymisen jälkeen. Eräsiirto tarkastaa asiakkaan lähettämät aineistot vastaanoton aikana. Sopimukseton tai muuten virheellinen aineisto hylätään. Siirron päätyttyä asiakas vastaanottaa lähetyserän kuittauksen. Tarkemmat tiedot kuittauksen sisällöstä ovat kohdassa 7.4 Jos lähettäjä ei saa kuittausta, lähetyserän tila pitää varmistaa muilla tavoin, kts kohta 11, Tuki ja neuvonta. 3.3 Aineiston nouto pankista Eräsiirto tarkastaa asiakkaan valtuudet halutun aineiston noutoon. Sopimuksen vastaiset tai muutoin virheelliset siirtopyynnöt hylätään ja asiakkaalle lähetetään virheilmoitus. Eräsiirto ei suojaa pankista noudettavia aineistoja. Marraskuu

5 4 Eräsiirtoaineistot 4.1 Pankista noudettavat aineistot Aineistotyyppi Aineiston nimi Testiaineisto APOTE Arvopaperiote x BRSWIFT Balance Reporting x BR940 Customer/Account Statement MT940 x BR941 Balance Report MT941 x BR942 Interim Transaction Report MT942 x CTPAL Request for Transfer lähetyksen palaute x CTSWPAL Request for Transfer palaute Swiftistä x EMVMPAL EMV -maksupäätepalvelun palaute kaupalle x EMVAID EMVBIN EMVJAV EMV maksupäätepalvelu, AID-aineistojen haku EMV maksupäätepalvelu, BIN-taulun haku EMV maksupäätepalvelun julkisten avainten haku EMVKAIN EMV -maksupäätepalvelun aineisto korttiyhtiöille x ENNTIED Saapuvien ulkomaanmaksujen ennakkotiedot x FIB2CVASL FIVAKUERL FIVASTERL FTB *) Vastaanottoilmoitus Vakuuserittely Vastuuerittely Asiakaskohtaiset aineistot HAELASKUT E-lasku eräsiirrosta, laskut vastaanottajalle x HYLLASKUT E-lasku eräsiirtoon, hylätyt laskut lähettäjälle INFO Tuotantotilanneraportti x KORKO Korkoaineisto x KTL Saapuvat viitemaksut x KUITTAUS Lähetyksen kuittaus LMPPAL Laskujen maksupalvelu, lähetyksen palaute x MPAL Maksupäätepalvelun palaute kaupalle x MPPPALAUTE Maksupäätepalvelu aineisto korttiyhtiölle x SALDO Reaaliaikasaldo x STATUS Aineistojen tilakysely x SVPAL Suoraveloitus/Suoralasku lähetyksen palaute x SVVAL Suoraveloitus-/Suoralaskuvaltakirjat laskuttajalle x TATO Tapahtumaote x TITO Konekielinen tiliote x TSPAL Palkat ja eläkkeet, lähetyksen palaute x ULMPPAL Valuuttamaksujen palaute x VARLIKAN **) Varoitusluettelot kaupalle liittymätunnuksella nouto (koko kanta) x VARLIMUU **) Varoitusluettelot kaupalle liittymätunnuksella nouto (muutokset) x VKEUR Valuuttakurssit euroa vastaan x VLU2 Valuuttamaksujen palaute x *) FTB -aineiston sisällöstä ja käyttöönotosta pitää aina sopia erikseen pankin kanssa. **) VARLIKAN- ja VARLIMUU aineistoja noudettaessa siirtopyynnöllä ilmoitetaan kortinantajan liittymätunnus varoitusluettelon taso. Tarkempi ohjeistus maksupäätepalvelun omissa ohjeissa. Rastilla merkityistä aineistotyypeistä on saatavilla testiaineisto, jonka voi noutaa pankin yleisillä testitunnuksilla. Testitunnukset ja -tilit sekä muu testaukseen liittyvä ohjeistus on kerrottu kohdassa 8. Marraskuu

6 4.2 Pankkiin lähetettävät aineistot Asiakas säilyttää lähettämänsä maksuliikeaineiston tai sen kopion vähintään eräpäivää/maksupäivää seuraavaan pankkipäivään asti, jotta aineiston voi tarvittaessa lähettää uudelleen. Aineistotyyppi Aineiston nimi Huomautus CTSWIFT EMVMPP FACTORING FIB2CLASS Request for Transfer EMV -maksupäätetapahtumat kaupasta Myyntisaatavat Laskuttajailmoitus FTC Asiakaskohtaiset aineistot Aineiston sisällöstä ja käyttöönotosta sovittava aina erikseen pankin kanssa LAHLASKUT E-lasku eräsiirtoon Käytettävä merkistö on ISO LMP300 LUM2 MPP SV TS ULMP VARLAHETYS Laskujen maksupalvelu Valuuttamaksut Maksupäätetapahtumat kaupasta Suoraveloitukset/Suoralaskut Palkat ja eläkkeet Valuuttamaksut Varoitusluettelo korttiyhtiöistä 5 Yleiskuvaus siirtokäytännöistä 5.1 Yhteyden avaus Asiakas avaa yhteyden eräsiirtoon ja lähettää ESI-sanoman, josta pankki tunnistaa ja todentaa asiakkaan. Asiakas vastaanottaa ESI-sanoman vastauksen, josta asiakas todentaa pankin. Asiakas voi samalla yhteydellä sekä lähettää että noutaa eri aineistoja. Asiakas Verkko Eräsiirto Yhteys verkkoon ESI-sanoma ftp- yhteys esimerkki: Pankin todentaminen OPEN PUT ESI.A GET ESI.P Asiakkaan tunnistaminen ja todentaminen ESI-sanoman vastaus (virhe => yhteyden katkaisu) ESI.A ja ESI.P -tiedostot voidaan nimetä vapaasti. Käynnistettäessä ftp-ohjelma optiolla n, voi ESIsanoman lähettää heti PUT-komennolla ja noutaa vastauksen GET-komennolla. Ilman optiota käynnistettäessä, ohjelma vaatii käyttäjätunnuksen ja salasanan: käyttäjä/username = anonymous salasana/password = xxxx (sisällöllä ei merkitystä). Sen jälkeen lähetetään ESI-sanoma, johon pankki vastaa omalla sanomallaan. Käytettäessä passiivista ftp:tä annetaan yhteyden alussa, ennen ensimmäistä tiedonsiirtoa, komento SITE PASSIVE. Jos ohjelmisto ei tue SITE- komentoa, sen sijaan voi käyttää QUOTE-komentoa. Jos käytetään anonymous käyttäjätunnusta voi salasanaksi kirjoittaa tekstin SITE PASSIVE. Lisäksi on käytettävä ftp-komentoa PASV, joka on annettava palvelimelle ennen tiedonsiirtoa normaalin ftpkäytännön mukaisesti. Normaalisti ftp-client ohjelmat lähettävät PASV komennon juuri ennen tiedonsiirtoa nk. PORT-komennon sijaan. Samassa yhteydessä avataan myös ko. datakanava (datasocket). Marraskuu

7 5.2 Aineiston lähetys pankkiin Asiakas lähettää aineiston tunnistetiedot siirtopyynnöllä ja sen jälkeen varsinaisen aineiston. Asiakas vastaanottaa pankin kuittauksen. Asiakas noutaa lähetyksen palautteen joko heti lähetyksen jälkeen tai myöhemmin (kts. kohta 7.5). Asiakas antaa siirtopyynnöllä seuraavan aineiston tunnistetiedot tai lopettaa yhteyden. Asiakas Verkko Eräsiirto Siirtopyyntö Aineisto Aineiston tunnistetietojen tarkastus Aineiston tarkastus Kuittaus *) *) Jos lähetetty aineisto on suojattu SUO- ja VAR-sanomilla, pankki lähettää PTE- kuittauksen. ftp-yhteys esimerkki: PUT LMPTUN.123 PUT LMP.123 GET KUITTAUS.123 GET LMPAL LMPTUN.123 tiedosto sisältää siirtopyynnön, jossa on aineistotyyppi pakollisena tietona. Tiedosto LMP.123 sisältää varsinaisen lähetettävän aineiston. Tiedostot voi nimetä vapaasti. Siirtopyynnön ja aineiston voi lähettää myös samassa tiedostossa. Lähetyksen kuittaukselle on varattu tiedostonimeksi KUITTAUS, mutta tiedostonimen tarkenne voidaan nimetä vapaasti. 5.3 Aineiston nouto pankista Asiakas lähettää aineiston tunnistetiedot siirtopyynnöllä tai noutaa aineiston suoraan tiedostonimellä. Kun siirtopyyntöä ei lähetetä, eräsiirto käyttää käyttäjätunnukseen kytkettyjä oletustunnisteita ja siirtopyynnön oletusarvoja. Asiakas vastaanottaa aineiston. Asiakas antaa siirtopyynnöllä seuraavan aineiston tunnistetiedot tai lopettaa yhteyden. Asiakas Verkko Eräsiirto Siirtopyyntö Aineiston tunnistetietojen tarkastus Aineisto tai virheilmoitus ftp-yhteys esimerkki: PUT KTLTUN.123 GET KTL.123 KTLTUN.123 sisältää siirtopyynnön, jossa kerrotaan noudettavan aineiston tyyppi. KTL.123 tiedosto sisältää joko pyydetyn saapuvat viitemaksut -aineiston tai virheilmoituksen. 5.4 Yhteyden lopetus/purku Asiakas lähettää yhteyden purkukomennon ja purkaa tarvittaessa verkkoyhteyden. Asiakas Verkko Eräsiirto Purkukomento Katkaistaan yhteys Puretaan verkkoyhteys ftp-yhteys esimerkki: CLOSE (sulkee istunnon) QUIT (katkaisee yhteyden) Yhteys pankkiin lopetetaan protokollan purkukomennolla QUIT. Jos asiakas ei lopeta yhteyttä, pankki katkaisee yhteyden noin minuutin kuluttua viimeisestä tiedonsiirrosta. Asiakkaan on kuitenkin itse huolehdittava, että yhteys katkaistaan myös asiakkaan ja käytettävän verkon väliltä. Yhteyden voi lopettaa myös lopetussanomalla SIGNOFF tai LO, mutta suosittelemme purkukomennon käyttöä. Marraskuu

8 6 Yhteydenottoreitit ja puhelinnumerot 6.1 TCP/IP- verkot Yhteys TCP/IP-verkoista eräsiirtoon muodostetaan Elisa Yritysverkon, Soneran Datanet- tai kansainvälisten Internet-verkkojen kautta. Asiakkaalla täytyy olla suoraan tai jonkin muun verkon kautta yhteys johonkin em. verkoista. Yhteydet Internet-verkoista ohjautuvat eräsiirtoon Elisa Yritysverkkopalvelun tai Soneran Datanetin kautta. Internet yhteyksissä suosittelemme käytettäväksi VPN-salausprotokollaa (Virtual Private Network). Asiakas tekee sopimuksen yhteyden avaamisesta ja siihen liittyvistä toimenpiteistä verkkotoimittajansa / Internetpalvelun tarjoajansa kanssa. Sopimus on asiakkaan ja palvelun tarjoajan välinen, pankki ei ole siinä osapuolena. Tarvittaessa asiakkaan verkkoreitittimestä, palomuurista ja/tai välityspalvelimesta (Proxy) täytyy avata pääsy eräsiirtoon. Muutoksen yhteydessä on huomattava myös IP-osoitteen muuttuminen. Yhteyden määrityksiä IP-osoitteet ja oletusportit Linjakuri: ftp tai kermit (Telnet-yhteydellä) Siirtonopeus: laajakaista Merkkistandardi: ASCII (kts. luku 11) Liikennöinti: Yhteys muodostetaan TCP/IP-palveluverkosta Muut parametrit: type ASCII mode stream tai site passive end of line crlf stru file Verkko DNS-nimi IP-osoite Siirtotapa (oletusportti) Datanet solo2.nordea.fi , 21: ftp *) 21, > 1023 **) 59: kermit Elisa Yritysverkko solo.nordea.fi , 21: ftp *) 21, > 1023 **) 59: kermit Internet VPN VPN-yhdyskäytävä ftp-palvelin verkko, jossa kaikki VPN:llä suojatut palvelut sijaitsevat solo.nordea.fi solo2.nordea.fi vpn.nordea.fi vpnftp.nordea.fi /27 20, 21: ftp *) 21, > 1023 **) 59: kermit Protokolla 50 (ESP) UDP-portti 500 * Jos yhteys katkeaa linjan avauksessa tai kesken aineistosiirron, kannattaa siirtomäärityksiin lisätä timeout- aikaa. *) Portin avaus sallittava molempiin suuntiin asiakkaan ja pankin välillä. **) Vaatii SITE PASSIVE komennon, portin avaus vain asiakkaalta pankkiin. Marraskuu

9 6.2 Yrityksen verkkopankin eräsiirto Verkkopankin eräsiirto perustuu www-selaimien tukemaan https-siirtotekniikkaan ja SSLsalaustekniikkaan. Eräsiirto verkkopankissa edellyttää verkkopankkisopimusta ja maksuliikesopimusta käytettävistä palveluista. Pankkiin siirretyt ja pankista noudettavat aineistot näkyvät verkkopankin eräsiirtopalvelussa. Palvelun tarkemmat käyttöohjeet ja välitettävät aineistotyypit löytyvät verkkopankin ohjeista. 6.3 Pakettiverkot Yhteyden määrityksiä Palvelu Palvelukutsu Siirtotapa Yrityksen verkkopankki (Corporate Netbank) https, portti 443 Yrityksen verkkopankki https Uusille asiakkaille suosittelemme pakettiverkkoyhteyksien sijasta TCP/IP ftp yhteyksiä, koska teleoperaattorit ovat vähitellen luopumassa pakettiverkkoyhteyksien käytöstä niiden vanhentuvan tekniikan vuoksi. Pakettiverkkoyhteydet ovat asynkronisia yhteyksiä ja ne reitittyvät eräsiirtoon julkisten pakettiverkkojen ja pakettiverkkojen PAD-palveluiden kautta (Elisan Finpak, Soneran Datapak tai Datapak-kioski). Yhteys voidaan muodostaa myös yksityisistä palveluverkoista tai sellaisista yrityksien verkoista, joista saadaan yhteys em. pakettiverkkoihin. Yhteys ulkomailta muodostetaan käyttäen kyseisen maan julkista X.25-pakettiverkkoa, josta otetaan yhteys Suomen julkiseen X.25-pakettiverkkoon. Asiakas tekee sopimuksen palvelun tarjoajan kanssa. Palveluntarjoaja antaa asiakkaalle verkon käyttäjätunnuksen ja salasanan. Datapak kioskipalvelun käyttö ei vaadi erillistä käyttäjäsopimusta. Palvelumaksu peritään puhelinlaskun yhteydessä. Sopimus on asiakkaan ja palvelun tarjoajan välinen eikä pankki ole siinä osapuolena. Linjakuri: Siirtonopeus: Merkkistandardi: Liikennöinti: Pääte-emulointi: Muut parametrit: parity end of line eof filetype retries packet-length kermit 64 Kbps ASCII Yhteys muodostetaan käyttäen julkisten pakettiverkkojen palveluja. NONE tai TTY none (databits=8, stop=1) tai space (databits=7, stop=1) crlf ctrl-z text 6 yritystä 900 merkkiä Marraskuu

10 Pakettiverkkojen puhelinnumerot ja eräsiirron palvelukutsut Verkkopalveluissa/puhelinnumeroissa saattaa olla teleliikennealuekohtaisia eroja. Lisätietoja saa paikalliselta teleoperaattorilta. Verkko Puhelin numero Palvelukutsu (x.25 osoite) Siirtotapa Datapak **) Datapak-kioski Datapak (kiinteä x.25) Finpak Finpak (kiinteä x.25) 6.4 Varajärjestelmät Kauppiasverkko *) Virheenkorjaus: V.42, MNP 2-4, LAPB, V.110 Tiedonpakkaus: V.42 bis, MNP 5 **) Tukee myös V.110 ja V.120 protokollaa kermit kermit kermit A kermit kermit kermit Asiakkaan tulee varmistaa omat järjestelmänsä mahdollisten tietoliikennehäiriöiden varalta siten, että käytössä on aina toinen tietoliikenneyhteys. Yhteydet kannattaa varata kahdelta eri teleoperaattorilta. Molemmat yhteydet pitää testata etukäteen ja aina kun asiakkaan omissa järjestelmissä tehdään muutoksia. Ensisijaisena varajärjestelmänä tulee käyttää toista linjayhteyttä, johon siirtymisestä ei tarvitse ilmoittaa pankille. Pankkiin lähetettävät aineistot/tiedostot pitää säilyttää riittävän ajan, jotta ne voi tarvittaessa lähettää uudelleen. Varajärjestelmänä voi käyttää myös Yrityksen verkkopankkia, jota varten asiakas tarvitsee verkkopankki-sopimuksen ja sopimukset käytettävistä maksuliikepalveluista. Asiakkaan pitää sopia pankin konttorin kanssa, jos pankkiin lähetettävillä aineistoilla halutaan käyttää muita mahdollisia varajärjestelmiä. Marraskuu

11 7 Tietuekuvaukset Tietueet erotetaan tietue-erottimilla. Jokainen tietue päättyy carriage return- ja line feed-merkkeihin. 7.1 PATU-standardin turvasanomat, ESI, SUO, VAR ja PTE Turvasanomien rakenne on kiinteä ja eri sanomatyyppien tietosisältö on samankaltainen. Sanomien tiedot ja tietokenttien käyttö eri sanomissa on kuvattu Finanssialan keskusliiton julkaisussa: PATU, Pankkien asiakasyhteyksien tietoturva, tiedonsiirron suojaaminen. Kenttien 6, 8 ja 9 lisäselvityksissä on kerrottu tarkennukset Nordeaan lähetettävissä sanomissa. Kenttä Tieto Pakollisuus Muoto Pituus Alku 1 Sanomatunnus P AN Sanomapituus P N Versio P N Onnistumiskoodi P AN Ilmoituskoodi P N Ohjelmisto P AN Menetelmä P AN Vastaanottaja P Vastaanottajan tunnus P AN Vastaanottajan tunnuksen tarkenne P AN Lähettäjä P Lähettäjän tunnus P AN Lähettäjän tunnuksen tarkenne P N Siirtoavainnumero P N Käyttöavainnumero P N Aikaleima P Päiväys P N Kellonaika P N Leimanumero P N Suojausalue P AN Varalla P AN Kerta-avain P AN Tiiviste P AN Tarkiste P AN Avainvaihto AN Uusiavain AN Ilmoitus AN Kuittaus AN YHTEENSÄ 318 Lisäselitykset: Kenttä 6. ESI-sanomassa pankkiyhteysohjelmiston nimi ja versiotunnus. Jos testauksessa käytetään eräsiirron testin käyttäjätunnusta , voi kentän viimeisellä merkillä valita testauksessa käytettävän kielen (1=suomi, 2=ruotsi, 3=englanti, muut arvot=suomi). Muissa tilanteissa viimeisellä merkillä ei ole merkitystä. Kentässä 8.1 ilmoitetaan Nordean tunnus, joka on Kentän 8.2 tieto ei ole käytössä Nordeassa, kenttä jätetään tyhjäksi. Kenttässä 9.1 ilmoitetaan eräsiirron käyttäjätunnus. Tunnus annetaan 17 merkkisenä etuliitteellä 9991 ja loppuosa täydennetty välinollilla. Esim. käyttäjätunnus esitetään muodossa: Kentän 9.2 tieto ei ole käytössä Nordeassa, kenttä jätetään tyhjäksi. Marraskuu

12 7.2 Siirtopyyntö, aineistokohtaiset tunnisteet Siirtopyyntötietue Asiakas lähettää aineiston tunnistetiedot siirtopyynnöllä ja joko vastaanottaa aineiston tai virheilmoituksen tai lähettää aineiston ja vastaanottaa eräsiirron kuittauksen. Kenttä Tieto Pakollisuus Muoto Pituus Sisältö/Oletusarvo Alku 1 Tietuetunnus P AN 17 SIIRTOPYYNTO 1 2 Eräsiirron tunnus AN Aineistotyyppi P AN 10 luettelo kohdassa Palvelutunnus AN Salasana AN Päiväys AN Varalla AN Varalla AN Uusinta AN Kuittauspyyntö AN Varalla AN Varalla AN Tietuepituus AN 3 78 YHTEENSÄ 80 Jos valinnaiset kentät jätetään tyhjäksi, eräsiirto käyttää ESI-sanoman käyttäjätunnukseen liittyviä oletustunnisteita tai siirtopyynnön oletusarvoja. Lisäselitykset: Kenttä 4:n palvelutunnus on pankkiin lähetettävissä aineistoissa yleensä tyhjää. Noudettavissa aineistoissa esim. aineistotyypeillä BRSWIFT, BR940, BR941, BR942, KTL, LMPPAL, SALDO, TATO, TITO tunnukseksi voi antaa tilinumeron, johon siirtopyyntö halutaan kohdistaa. Jos kenttä jätetään tyhjäksi (oletusarvo) siirtopyyntö kohdistuu asiakkaan kaikkiin kyseisen aineistotyypin noudettaviin aineistoihin. Kenttä 5. Salasana on käytössä vain asiakkaan omilla tunnuksilla lähetetyissä testiaineistoissa. Kun siirtopyynnöllä on salasanana TESTI (huom! isot kirjaimet) aineisto välitetään testattavaksi kyseisen aineistotyypin maksuliikepalvelun vastaanottoon mutta ei sen maksatuskäsittelyyn. Salasana kirjoitetaan kentän alkuun vasemmasta laidasta alkaen, loppu jätetään tyhjäksi. Kenttä 6. Päiväys on käytössä vain pankista noudettavissa aineistoissa. Tieto annetaan silloin kun nouto halutaan kohdistaa tietyn päivän aineistoon. Päivämäärä annetaan muodossa vvkkpp. Jos päivämäärää ei anneta (oletusarvo ), pyyntö kohdistuu aineistotyypin kaikkiin noutamattomiin aineistoihin. Kenttä 9. Uusinta, käytössä vain aineistojen noudossa, tiedon arvot ovat: 9 = normaali nouto, pyydetään kaikki noutamattomat aineistot (oletusarvo) 8 = uusintanouto, pyydetään jo kertaalleen noudetut aineistot uudestaan. Uusintanoudossa suositellaan käytettävän päivämäärää, koska oletusarvo kohdistaa pyynnön kaikkiin tallessa oleviin noudettuihin ja noutamattomiin aineistoihin. Tiliotteiden ja saapuvien viitemaksujen uusintanoudossa riittää kun päiväys-kentässä ilmoitetaan se päivämäärä, jonka tiliotteet/viitemaksut halutaan noutaa. Tällöin uusintanouto arvoa 8 ei tarvitse antaa. Kenttä 10. Kuittauspyyntö on pakollinen tieto pankkiin lähetettävissä aineistoissa. Noudettavissa aineistoissa tiedolla ei ole merkitystä. Tiedon arvot ovat: 7 = Ilmoitusrivit mukaan kuittaukseen (oletusarvo), suositus! 8 = Kuittaus ilman ilmoitusrivejä 9 = Ei kuittausta Kenttä 13. Noudettavan/lähetettävän aineiston tietuepituus. Laskujen maksupalveluaineistossa tietuepituus ilmoitetaan aineistotyypissä. Marraskuu

13 7.3 Aineiston lähetys Pankkiin lähetettävien aineistojen tietuekuvaukset on kerrottu niiden omissa palvelukuvauksissa. Lähetettyään aineiston tunnistetiedot siirtopyynnöllä asiakas lähettää varsinaisen aineiston. Siirtopyynnön ja aineiston voi lähettää myös samassa tiedostossa. Lähetyksen päätyttyä asiakas vastaanottaa eräsiirron kuittauksen ja noutaa lähetyksen palautteen.. Suojattu lähetyserä sisältää SUO- ja VAR-sanomat. Suojatusta lähetyksestä asiakas saa PTEsanomamallin mukaisen kuittauksen ( kohta 7.1) Tiedostonimillä ei ole aineiston lähetyksessä merkitystä. Asiakas saa lähettämästään aineistosta kuittauksen pyytämällä tiedoston KUITTAUS (tiedostonimen loppuosa on asiakkaan määrättävissä). Esim. lähetetään siirtopyyntö ja aineisto sekä noudetaan kuittaus ja palaute: SEND TUNNUS.007 SEND LMP.007 GET KUITTAUS.007 GET LMPPAL Eräsiirron kuittaus Kuittaustietue Kuittaus kertoo koko lähetyserän hyväksyttyjen tapahtumien yhteissumman ja kappalemäärän. Jos asiakkaan järjestelmän laskemat lähetyserän tapahtumien yhteissummat ja kappaleet eroavat eräsiirron kuittauksella ilmoitetuista, on lähetyserässä joko hylättyjä aineistoja tai hyväksytyssä aineistossa yksittäisiä hylättyjä tapahtumia. Kuittauksen summa- ja kappalemääräkentät ovat nollaa, kun koko lähetyserä on hylätty. Kuittaus on lähetyseräkohtainen ja se täytyy hakea aina lähetyksen jälkeen. Epäselvissä tapauksissa on otettava yhteys Yritysten maksuliikeneuvontaan. Hylättyjen aineistojen/tapahtumien tarkat tiedot näkyvät aineiston lähetyksen palautteella. Kenttä Tieto Muoto Pituus Sisältö Alku 1 Aineistotyyppi AN 10 luettelo kohdassa Rahayksikkötieto AN 4 EUR, tieto on käytössä vain kotimaan 11 maksuliikeaineistoissa Suomessa 3 Aineistot N 3 lähetyserän aineistojen lkm 15 4 Tapahtumien lukumäärä N 6 lähetyserän kaikkien tapahtumien lkm 18 5 Tapahtumien yhteissumma N kokonaista + 2 desimaalia 24 6 Etumerkki AN 1 rahamäärän etumerkki + tai Hyvityslaskujen kpl-määrä N Hyvityslaskujen yhteissumma N kokonaista + 2 desimaalia 47 9 Etumerkki AN 1 rahamäärän etumerkki + tai Päiväys N 6 vvkkpp Kellonaika N 6 hhmmss Paluukoodi N = lähetys ok = lähetys hylätty 13 Ilmoitusrivien lukumäärä N Ilmoitusrivi(t) AN n x YHTEENSÄ 80 *) *) Rivin pituus on 80 merkkiä tai ilmoitusrivejä käytettäessä vaihtelevan mittainen. Marraskuu

14 Lisäselvitykset: Kenttä 1. Aineistotyyppi, johon kuittaus liittyy. Kentissä 7, 8 ja 9 on tietoa vain silloin kun kyseessä on Laskujen maksupalvelun LM02-standardin mukainen hyvityslaskuja sisältävä aineisto. Kenttä 14. Ilmoitusrivi(t), selväkielinen ilmoitusteksti, joka pitää näyttää käyttäjälle. Suojatun lähetyksen kuittauksen ilmoitusrivi viedään PTE-sanoman kenttään Lähetyksen palaute Laskujen maksupalvelun, palkkojen ja eläkkeiden, suoraveloituksen ja Request for Transfer lähetysten yhteydessä syntyy aineistokohtaiset lähetysten palautteet. Palautteet ovat noudettavissa heti saman yhteydenoton aikana, jos palautteen siirtopyyntö on lähetetty. Palautteet ovat listamuotoisia tekstitiedostoja, jotka voi sellaisenaan lukea näytöltä tai tulostaa paperille. Palautteita ei ole tarkoitettu käytettäväksi konekielisenä. Palautteet tehdään lähetyserän jokaisesta aineistosta ja ne kannattaa hakea aina. Palaute on haettava ainakin silloin kun asiakkaan järjestelmän laskemat lähetyserän tapahtumien yhteissummat ja kappaleet eroavat eräsiirron kuittaussanomalla ilmoitetuista. Palautteesta selviää eron syyt. Hyväksytyn aineiston yksittäisten hylättyjen tapahtumien tarkat tiedot näkyvät palautteella. Malli Laskujen maksupalvelun lähetyksen palautteesta, jossa hyväksytyssä aineistossa on yksittäisiä hylättyjä laskuja: // Laskujen maksupalvelu Lähetyksen palaute Lähettäjän tunnus Erän luontiaika :50 Maksajan nimi Tili Tunnus Eräpäivä POHJANLINNAN YRITTÄJÄT Virheelliset laskutapahtumat Järjno Saajan nimi Tili Rahamäärä Yksilöintitieto 5 POHJANLINNAN SÄH ,07 LASKUNNE 192 / 07 Tilinumero muodollisesti virheellinen, POHJANLINNAN OSU , Rahamäärä virheellinen, POHJANLINNAN OSU , Tapahtumalaji tuntematon, 5 Korjatkaa virheet ja lähettäkää korjatut laskut uudelleen. Aineiston hyväksytyt tapahtumat menevät jatkokäsittelyyn. Aineisto vastaanotettu :55 Hyväksyttyjä tapahtumia yhteensä 010 kpl 2.455,92 euroa Hylättyjä tapahtumia yhteensä 003 kpl 346,42 euroa Marraskuu

15 7.6 Aineiston nouto pankista Pankista noudettavien aineistojen tietuekuvaukset on kerrottu niiden omissa palvelukuvauksissa. Lähetettyään aineiston tunnistetiedot siirtopyynnöllä asiakas vastaanottaa aineiston tai virheilmoituksen. Aineiston voi noutaa suoraan tiedostonimellä lähettämättä erillistä siirtopyyntöä. Eräsiirto käyttää tällöin avaussanoman käyttäjätunnukseen kytkettyjä oletustunnisteita ja siirtopyynnön oletusarvoja. Pyydettävänä tiedostonimenä käytetään aineistotyyppiä. Tiedostonimen tarkenne on asiakkaan määrättävissä. Esimerkki; asiakas pyytää maksuliiketilien saldot ja tiliotteet GET-komennolla: GET SALDO.xxx GET TITO.yyy Siirtopyyntöä käytettäessä tiedostot voidaan nimetä vapaasti ja yksilöidä noudettava aineisto tarkemmin, esim. päiväyksellä, tilinumerolla tai palvelutunnuksella. Esimerkki; asiakas lähettää tiliotteen siirtopyynnön ja vastaanottaa aineiston: SEND PYYNTO.002 GET TILIOTE.002 Jos asiakkaalle ei ole muodostunut aineistoa, pyydettyyn aineistoon ei ole oikeuksia tai siirtopyynnön tiedot ovat virheelliset, eräsiirto lähettää aineiston sijaan virheilmoituksen. 7.7 Virheilmoitustietue Kenttä Tieto Muoto Pituus Sisältö Alku 1 Tietuetunnus AN 1 * 1 2 Tyhjää AN Päivämäärä AN 5 pp.kk 3 4 Tyhjää AN Kellonaika AN 5 hh:mm 9 6 Tyhjää AN Aineistotyyppi AN 10 luettelo kohdassa Tyhjää AN Ilmoituskoodi N Tyhjää AN Ilmoitusteksti AN YHTEENSÄ 80 Rivejä voi olla useita, tällöin jatkorivien kentät 2-10 ovat tyhjiä. Lisäselvitykset: Kenttä 1. Virheilmoituksen tietuetunnus on *-merkki, joka kertoo ettei asiakkaan antamilla tunnistetiedoilla löydy pyydettyä aineistoa. Kenttä 7. Aineistotyyppi, johon ilmoitus liittyy Kenttä 9. Ilmoituskoodi, joka yksilöi ilmoituksen. Arvot riippuen aineistosta. Esimerkki: 001 = Tiedonsiirtovirhe 003 = Pyytämäänne aineistoa ei ole 025 = Siirto keskeytynyt, yritä uudelleen Kenttä 11. Ilmoitusteksti annetaan asiakkaan ja pankin välisessä sopimuksessa määritellyllä kielellä. Vaihtoehdot ovat suomi, ruotsi ja englanti. Ilmoitusteksti pitää näyttää käyttäjälle. Marraskuu

16 7.8 STATUS, aineistojen tilakysely Tilakyselyllä voi tarkistaa: onko lähetetty aineisto tullut perille pankkiin lähetettyjen aineistojen tilan eräsiirrossa (hyväksytty/hylätty) onko aineistoja noutamatta onko jo aiemmin noudettu aineisto vielä tallella uusintanoutoa varten Lähetettyään tilakyselyn tunnistetiedot siirtopyynnöllä asiakas vastaanottaa aineistojensa tilatiedot. Tilakyselyn perustietue Tilakyselyn jatkotietue Yhteen perustietueeseen voi liittyä yksi tai useampi jatkotietue (tietuetunnus 2) tai ei yhtään jatkotietuetta. Kenttä Tieto Muoto Pituus Sisältö Alku 1 Tietuetunnus AN Aineistotyyppi AN 10 kts.aineistotyypit luku Tilateksti AN Tilakoodi N Aineiston pvm N Saapumis-pvm N 6 vvkkpp 39 7 Saapumis-klo aika N 6 hhmmss 45 8 Nouto-pvm N 6 vvkkpp 51 9 Nouto-klo aika N 6 hhmmss Ilmoitettu-kpl N Ilmoitettu-summa N kokonaista + 2 desimaalia Laskettu-kpl N Laskettu-summa N kokonaista + 2 desimaalia Aineistokoodi AN varalla AN YHTEENSÄ 128 Lisäselvitykset: Jatkotietue liittyy aina edeltävään perustietueeseen (tietuetunnus 1). Kenttä Tieto Muoto Pituus Sisältö Alku 1 Tietuetunnus AN Viesti AN 127 Aineiston tilateksti 2 YHTEENSÄ 128 Kenttä 1. Tietuetunnus, 1= perustietue, 2= perustietueen jatkotietue Kenttä 3. Tilatekstit: KUITATTU = Aineisto odottaa asiakkaan noutoa/pankin järjestelmän jatkokäsittelyä. PURETTU = Asiakas on hakenut aineiston/aineisto on välitetty pankin järjestelmän jatkokäsittelyyn HYLÄTTY = Aineisto on hylätty. Tekstejä ei pidä tulkita ohjelmallisesti, koska ne voivat muuttua. Suosittelemme tekstin näyttämistä käyttäjälle. Kenttä 4. Tilakoodi on tarkoitettu aineiston tilan ohjelmalliseen tulkintaan. Suosittelemme vain KUITATTU ja PURETTU koodien ohjelmallista tulkintaa. Muissa tapauksissa käyttäjälle tulisi näyttää tilateksti sekä aineistoon mahdollisesti liittyvä viesti. Marraskuu

17 Esimerkkejä tilakoodeista: KUITATTU Laskujen maksupalvelussa 00x0xx tai 00x1xx PURETTU Laskujen maksupalvelussa 0002xx tai 0012xx 00005* 00007* HYLÄTTY HYLÄTTY Kenttä 5. Aineiston pvm, pankkiin lähetetyssä aineistossa ilmoitettu päivämäärä. Kenttä 6. Päivä, jolloin aineisto on saapunut asiakkaalta eräsiirtoon/valmistunut pankin järjestelmästä asiakkaan haettavaksi. Kenttä 7. Kellonaika, jolloin aineisto on saapunut asiakkaalta eräsiirtoon /valmistunut pankin järjestelmästä asiakkaan haettavaksi. Kenttä 8. Päivä, jolloin asiakkaan aineisto on välitetty eräsiirrosta vastaanottavaan maksuliikepalveluun /asiakas on noutanut aineiston eräsiirrosta. Kenttä 9. Kellonaika, jolloin asiakkaan aineisto on välitetty eräsiirrosta vastaanottavaan maksuliikepalveluun /asiakas on noutanut aineiston eräsiirrosta. Kenttä 10. Aineiston summatietueella ilmoitettu tapahtumien kappalemäärä. Kenttä 11. Aineiston summatietueella oleva tapahtumien yhteisrahamäärä. Kenttä 12. Eräsiirron vastaanoton laskema aineiston tapahtumien kappalemäärä. Kenttä 13. Laskettu-summa, eräsiirron vastaanoton laskema aineiston tapahtumien yhteisrahamäärä Kenttä 14. Aineiston yksilöivä koodi eräsiirrossa. Kenttä 16 Aineistoon liittyvä vapaamuotoinen viesti, esim. virhetilan selitys. 7.9 INFO - tuotantotilanneraportti Tuotantotilanneraportissa pankki välittää eräsiirtoasiakkaille lyhyitä tiedotteita ja tietoa mahdollisista häiriötilanteista palvelussa. Raportti sisältää joka päivä tiedon konekielisten tiliotteiden, saapuvien viitemaksujen, valuuttakurssien ja korttivaroitusten valmistumisajankohdista, joten ko.tietoja ei tarvitse erikseen tiedustella pankista. Tuotantotilanneraportti on tekstimuotoinen aineisto, jonka voi tulostaa sellaisenaan näytölle tai paperille. Raportin saa eräsiirrosta lähettämällä siirtopyynnön, jonka aineistotyyppi on INFO. INFO- tietue: Tietueita voi olla yksi tai useampi. Lisäselvitykset Kenttä Tieto Muoto Pituus Sisältö Alku 1 INFO AN 900 Jaetaan 15 * 60 merkin mittaisiksi riveiksi 1 Ensimmäisen rivin ensimmäinen merkki kertoo, minkä tyyppisen tiedotteen aineisto sisältää: tyhjä (blankko), erityistä tiedotettavaa ei ole. Info sisältää kuitenkin noudettavien aineistojen valmistumisajankohdat! (huutomerkki), aineisto sisältää asiakkaalle tarkoitetun tiedotteen. * (tähtimerkki), aineisto sisältää tiedotteen häiriötilanteesta palvelussa. Suosittelemme, että pankkiyhteysohjelma noutaa info-tietueen automaattisesti joka yhteyskerta ja näyttää tiedotteena käyttäjälle * (tähti) ja! (huutomerkki) tapauksissa. Tuotantotilanneraportti on nähtävissä myös Nordean Internet sivuilla : ja yhteisöt Marraskuu

18 8 Testaus 8.1 Testiyhteyden avauksen ja suojauksen testaus Ennen varsinaisten aineistosiirtojen aloittamista, asiakas voi tehdä erillisen käyttöönottotestauksen. Käyttöönottotestaus tehdään eräsiirron testin käyttäjätunnuksella Tunnusta käytetään avaussanomalla, esittäytymissanomalla ja aineiston suojauksessa. Yhteys otetaan johonkin eräsiirron yhteysnumeroista ja palveluun kirjoittaudutaan testiasiakkaana muodostamalla ESI-sanoman seuraavilla tiedoilla: Käyttäjätunnus Kohdistustieto 111 Avainsukupolvi 0 Siirtoavain, osa 1 F1 8C FE B3 Siirtoavain, osa 2 C7 1A A 02 2F Avaintarkiste 028E4C Lähettäjätunnus muodostetaan 9991-etuliitteestä, välinollista ja käyttäjätunnuksesta siten, että tunnuksesta tulee 17 merkin mittainen. Testissä lähettäjätunnus on siis Pankkiin lähetettävän testiaineiston suojausta voi myös testata. Aineiston SUO- ja VAR-sanomien muodostamisessa käytetään samoja avaintietoja kuin ESI-sanomalla. 8.2 Testaus yleisillä testitunnuksilla Pankkiin lähetettävät aineistot Jokaisen testitunnuksilla testattavan maksuliikepalvelun omassa palvelukuvauksessa kerrotaan kyseisen palvelun testauksessa käytettävät palvelutunnukset ja maksutilit. E-laskujen testauksesta on oma ohje, joka löytyy Nordean Internet-sivuilta: ja yhteisöt Kotimaan maksuissa pitää käyttää maksajan ja saajan tileinä eurotilien testitilejä. Ulkomaan maksuissa voi käyttää myös valuuttamääräisten tilien testitilejä. Request for Transfer- ja Balance Report - aineistoissa käytetään ulkomaisten pankkien testitilejä. Lähetyksen päätyttyä noudettava KUITTAUS /PTE-kuittaus kertoo lähetyserän hyväksyttyjen tapahtumien yhteissumman ja yhteiskappaleet. Asiakas voi noutaa maksuliikeaineistojen testistä lähetyksen palautteen. On kuitenkin huomattava, että testitunnuksilla noudettavan palautteen sisältö on aina vakio eikä se liity asiakkaan lähettämään aineistoon. Eurotestitilit: Valuuttatilejä: Ulkomaisten pankkien tilejä: Tilinumero SWIFT-osoite/ BIC-koodi NDEAGB2L SEK/YRITYS OY NDEASESS Marraskuu

19 Pankista noudettavat testipalautteet Avaussanomalla eräsiirron käyttäjätunnus on Tiliotteista (TITO) ja saapuvat viitemaksuaineistot (KTL) on saatavissa sekä suomen- että englanninkieliset testiaineistot. Suomenkieliset testiaineistot tileillä: Englanninkieliset testiaineistot: tileillä: Testiaineisto suomenkielisestä kausitiliotteesta on tilillä ja vastaava englanninkielinen tilillä Näistä tileistä ei ole saatavissa saapuvien viitemaksujen luetteloa. Molemmat tilit ovat eurotilejä ja esimerkkejä tileistä, joissa asiakas haluaa viitetapahtumat tiliotteella. Esimerkki valuuttatilin tiliotteesta on tilillä Tiliote on englanninkielinen ja tilin valuuttana on USD. Tiliotteiden ja saapuvien viitemaksuaineistojen testiaineistojen päivämääriä voi kysellä STATUS - kyselyllä käyttäen testitunnuksia. Jos siirtopyynnön palvelutunnus-kentässä ei anneta tilinumeroa eikä päivämäärää, tulee palautteena aineistotyyppikohtaisesti kaikkien edellä mainittujen testitilien palautteet siirtopyynnöllä annetaan eri päivämääriä / tilinumeroita, saadaan noudettua erilaisia testi aineistokokonaisuuksia. Poikkeuksena ovat saldokysely ja tapahtumaote, joita ei voi kysellä yksittäisellä testitilinumerolla. Saldokyselyssä ja tapahtumaotteessa siirtopyynnön päivämäärällä ei ole merkitystä, sillä vastaus annetaan aina kyselyhetken tilanteesta. 8.3 Testaus asiakkaan omilla tunnuksilla Asiakas voi testata pankkiin lähetettäviä maksuliikeaineistoja myös omalla aineistollaan, jolloin eräsiirron käyttäjätunnuksen, jokaisen maksuliikepalvelun palvelutunnuksen ja tilinumeron on oltava samat kuin pankin kanssa tehdyssä maksuliikesopimuksessa. Siirtopyynnön salasanakenttään pitää lisätä teksti TESTI ( huom! isot kirjaimet) muuten testiaineisto menee maksuun oikean aineiston tavoin. Tuotantotunnuksilla testattaessa eräsiirto tarkistaa, että aineiston muoto ja sisältö ovat oikein, kaikki tunnisteet ovat sovitunlaiset ja asiakkaan maksuliikesopimukset ovat kunnossa. Asiakas saa aineiston lähetyksestä kuittauksen. Lähetyksen palaute muodostetaan seuraavista aineistotyypeistä heti kun aineisto on vastaanotettu ja tarkastettu eräsiirrossa. Aineisto LMP TS SV CTSWIFT Palaute LMPPAL TSPAL SVPAL CTPAL Yritysten maksuliikeneuvonta auttaa tarvittaessa aineistojen testausta koskevissa asioissa. Marraskuu

20 9 Aikataulut Eräsiirtoaineistoja voi lähettää ja noutaa ympäri vuorokauden viikon jokaisena päivänä. 9.1 Pankkiin lähetettävät aineistot Pankki käsittelee saapuneet aineistot alla mainitun aikataulun mukaisesti. Kellonajat ovat Suomen aikaa (EET, East European Time zone). Maksuja kirjataan tileille vain pankkipäivisin. Aineistotyyppi Aika, mihin mennessä lähetetyt toimeksiannot kirjataan aineistossa ilmoitettuna maksupäivänä tai välitetään vastaanottavaan järjestelmän käsiteltäväksi LMP *) maksut klo 18 maksupäivänä pikamaksut Nordeaan klo 7-18 maksupäivänä pikamaksut muihin pankkeihin klo maksupäivänä Aineiston aikaisin toimitusajankohta 2 kk ennen maksupäivää pikamaksut edellisenä pankkipäivänä TS maksupäivää edeltävänä pankkipäivänä klo 10 2 kk ennen maksupäivää EMVMPP klo 12 pankkipäivisin - MPP SV 4 pankkipäivää ennen eräpäivää 2 kk ennen eräpäivää CTSWIFT klo 20 palvelu on käytettävissä kaikkina viikonpäivinä klo LUM2 *) ULMP *) LAHLASKUT klo 16 maksupäivänä, seuraavalle pankkipäivälle tarkoitetut maksut klo 19 jälkeen klo 1:een mennessä tulleet laskut ovat vastaanottajien noudettavissa noutoaikataulujen mukaisesti FACTORING klo 14 pankkipäivisin - FIB2CLASS välitys jatkokäsittelyyn heti aineiston saavuttua - eräsiirtoon FTC sovittava erikseen - 2 kk ennen maksupäivää *) Palvelussa poikkeukselliset toimitusajat kiirastorstaina ja uudenvuodenaattona: LMP-pikamaksuja välitetään muihin pankkeihin klo välillä. Valuuttamaksut klo mennessä. Hyväksyttyjen aineistojen uusintalähetyksistä ja poistoista on sovittava erikseen Yritysten maksuliikeneuvonnan kanssa. - Marraskuu

21 9.2 Pankista noudettavat aineistot Aineistoja voidaan noutaa niiden valmistumis- ja säilytysaikataulujen mukaisesti. Aineisto Ohjeellinen valmistumisaika Säilytysaika APOTE päivän/kauden seuraavana pankkipäivänä klo 8 2 kk BRSWIFT tiliotteet saldot tapahtumaotteet riippuu ulkomaisten pankkien välityksistä BR 940 (tiliote) riippuu ulkomaisten pankkien välityksistä 2 kk 2 kk 7 vrk 7 vrk BR 941 (saldo) riippuu ulkomaisten pankkien välityksistä 7 vrk BR 942 (tapahtumaote) riippuu ulkomaisten pankkien välityksistä 7 vrk CTPAL heti lähetyksen päätyttyä 14 vrk CTSWPAL tunnin kuluttua lähetyksestä 14 vrk ENNTIED päivityksiä 6 kertaa päivässä, klo vrk FIB2CVASL klo 03 2 kk FIVAKUERL edellisen kk:n tiedot seuraavan kk:n 5. päivä 4 kk FIVASTERL edellisen kk:n tiedot seuraavan kk:n 5. päivä 4 kk FTB sovitaan erikseen 14 vrk HAELASKUT klo 03 2 kk HYLLASKUT klo 03 2 kk INFO tosiaikainen - KORKO klo 14 1 vrk KTL klo välillä 18 kk LMPPAL heti lähetyksen päätyttyä 14 vrk MPAL / EMVMPAL 1 vrk lähetyksestä 45 vrk MPPPALAUTE EMVKAIN klo 15 SALDO tosiaikainen - STATUS tosiaikainen - 14 vrk SVPAL heti lähetyksen päätyttyä 14 vrk SVVAL klo välillä 2 kk TATO tosiaikainen - TITO, päivätiliotteet klo välillä 18 kk TITO, kausitiliotteet kauden viimeistä päivää seuraavana päivänä klo kk TSPAL heti lähetyksen päätyttyä 14 vrk ULMPPAL VLU2 päivitys useita kertoja päivässä klo 9-17 välillä, viimeinen palaute klo 21. päivitys useita kertoja päivässä klo 9-17 välillä, viimeinen palaute klo vrk 62 vrk VARLIKAN klo 21 1 vrk VARLIMUU klo 21 1 vrk VKEUR klo 8, ja vrk VTIED klo vrk Aikaisemmin noudetun aineiston voi hakea uudelleen antamalla siirtopyyntötietueen päiväyskenttään haluttu päivämäärä ja uusinta-kenttään arvo 8. Konekielisen tiliotteiden ja viitemaksujen uusinta noudossa ei tarvitse käyttää uusinta noutotietoa 8, riittää kun päivämäärä kentässä annetaan se päivämäärä, jonka aineisto halutaan uudelleen. Marraskuu

22 10 Merkistö ASCII-merkistö Käytössä oleva merkistö on ISO Poikkeuksena E-lasku eräsiirtoon aineisto, jossa on käytettävä ISO merkistöä A 0B 0C 0D 0E 0F ! # $ % & ( ) * +, -. / : ; < = >? A B C D E F G H I J K L M N O 50 P Q R S T U V W X Y Z Ä [ Ö \ Å] ü _ 60 a b c d e f g h i j k l m n o 70 p q r s t u v w x y z ä{ ö ĺ} ~ 80 ü ä å Ä Å 90 ö Ö Ü A0 B0 C0 Ä Å D0 Ö Ü E0 ä å F0 ö ü A Å 11 Tuki ja neuvonta Sallittu merkki, jolle ei suoriteta muunnosta. Ei sallittu merkki. Sallittu merkki pankkiin lähetettävässä aineistossa. Å ] Sallittu ja suositeltu kansallinen merkki ja sitä vastaava merkki (ANSI X ). Suositellaan käytettäväksi pankkiin lähetettävissä aineistoissa ja käytössä aina pankista noudettavissa aineistoissa. Yritysten maksuliikeneuvonta auttaa palveluiden käyttöön, yhteyksien testaukseen ja eräsiirtopalveluihin liittyvissä asioissa. Palvelun nopeuttamiseksi asiakkaan tulee ottaa esille eräsiirron tai verkkopankin käyttäjätunnus ennen yhteydenottoaan neuvontaan. Palvelu Puhelinnumero Palveluaika, ajat ovat Suomen aikaa (EET) Suomeksi Ruotsiksi Englanniksi Aineistojen tilakyselyt yrityksen verkkopankissa ulkomailta ulkomailta ulkomailta Tuki-sivut*) ja yhteisöt 24 h klo 8-18 pankkipäivinä (0,11 euroa/min + pvm/mpm) klo 9-16:30 pankkipäivinä (0,11 euroa/min + pvm/mpm) klo 9 18 pankkipäivinä (0,11 euroa/min + pvm/mpm) 24 h *) Sivuilta löytyy mm, tiedot mahdollisista häiriötilanteista, yhteydenottopyyntölomake pankkiin ja eri palveluiden palvelukuvaukset ym. Marraskuu