SÄÄSTÖPANKKI SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS

SÄÄSTÖPANKKI SIJOITUSRAHASTOT PUOLIVUOSIKATSAUS 30.6.2013 1

SISÄLLYSLUETTELO SÄÄSTÖPANKKI AMERIKKA ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 3 SÄÄSTÖPANKKI EUROOPPA SIJOITUSRAHASTO 5 SÄÄSTÖPANKKI HIGH YIELD ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 8 SÄÄSTÖPANKKI ITÄMERI SIJOITUSRAHASTO 10 SÄÄSTÖPANKKI KASSA SIJOITUSRAHASTO 13 SÄÄSTÖPANKKI KEHITTYVÄT MARKKINAT ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 16 SÄÄSTÖPANKKI KORKO PLUS SIJOITUSRAHASTO 18 SÄÄSTÖPANKKI KOTIMAA SIJOITUSRAHASTO 22 SÄÄSTÖPANKKI LYHYTKORKO SIJOITUSRAHASTO 25 SÄÄSTÖPANKKI MAAILMA SIJOITUSRAHASTO 28 SÄÄSTÖPANKKI MAAILMA OSAKE SIJOITUSRAHASTO 30 SÄÄSTÖPANKKI PIENYHTIÖT - SIJOITUSRAHASTO 33 SÄÄSTÖPANKKI PITKÄKORKO SIJOITUSRAHASTO 36 SÄÄSTÖPANKKI PÄÄOMATURVA ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 39 SÄÄSTÖPANKKI TRENDI ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 41 SÄÄSTÖPANKKI VENÄJÄ ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 43 SÄÄSTÖPANKKI YRITYSLAINA ERIKOISSIJOITUSRAHASTO 45 TUNNUSLUKUJEN LASKENTAPERIAATTEET 48 Esitetyt rahastojen tunnusluvut on laskettu Suomen Sijoitusrahastoyhdistys ry:n 1.9.2005 antaman suosituksen mukaisesti lukuun ottamatta alle 12 kuukautta toimineiden rahastojen volatilitetti tunnuslukua, joka on näiden rahastojen osalta laskettu rahaston aloittamishetkestä katsauskauden loppuun muuttamalla luku vuositasolle Rahoitustarkastuksen tulkinnan 4/2007-15.8.2007 mukaisesti. Suositus on nähtävissä Sp- Rahastoyhtiö Oy:n kotisivuilla osoitteessa www.sp-rahastoyhtio.fi. 2

Säästöpankki Amerikka erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Pohjois-Amerikan markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Amerikka -erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääosin Pohjois-Amerikan osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä 27.9.2010 Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy Vertailuindeksi Kulut sijoittajalle MSCI North America Merkintäpalkko: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,00 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025%p.a. Juoksevat kulut: 1,69 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 18,3 Osuuden arvo 69,394 Osuudenomistajien määrä 2 437 Rahaston volatiliteetti: 12,51 % Sharpen mittari: 1,21 Rahaston tracking error 13,76 % Rahaston kiertonopeus: -63,09 % Rahaston kaupankäyntikulut: 0,00 % 3

Säästöpankki Amerikka erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Choice Nordamerika Småbolagsfond 136 671,7266 14,414500 1 970 054,57 10,79 % SEB Choice North America Chance/Risk Fund 2 362 850,6487 4,267600 10 083 701,44 55,21 % SEB Nordamerikanska Medelstora Bolagsfon 38 921,3316 134,284800 5 226 543,23 28,61 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä 17 280 299,24 94,61 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 17 280 299,24 94,61 % Kassa ja muut varat, netto 985 421,56 5,39 % RAHASTON ARVO 18 265 720,80 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä 263 219,1396 Rahasto-osuuden arvo 69,394

Säästöpankki Eurooppa sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Eurooppalainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Eurooppa -sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa eurooppalaisiin osakkeisiin. Sijoitukset pyritään tekemään edullisesti hinnoiteltuihin laatuyhtiöihin. Osakevalinnassa painotetaan yhtiön vahvaa markkina-asemaa, tasetta ja rahoitusasemaa sekä kokenutta ja pätevää johtoa. Laatuyhtiön sijoitetun pääoman tuotto on yleensä pitkällä aikavälillä korkeampi ja vakaampi kuin keskivertoyhtiöllä mahdollistaen näin pitkän tähtäimen kasvun ja kasvavan osinkovirran. Tämän lisäksi sijoituspäätöksissä painotetaan osakkeen kohtuullista hinnoittelua. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 2,50 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 21.5.2003 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Johan Hamström Vertailuindeksi: MSCI Europe Net Total Return EUR Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,8 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,048 % p.a. Juoksevat kulut: 1,85 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 67,45 Osuuden arvo (A) 38,820 Osuuden arvo (B) 72,858 Osuudenomistajien määrä 9 942 Tuotto-osuus A-osuudelle 2,50 (yht.kok. 15.3.2013) Rahaston volatiliteetti 12,12 % Rahaston Sharpen mittari 1,11 Rahaston tracking error % p.a. 4,91 % Rahaston kiertonopeus 176,66 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,55 %

Säästöpankki Eurooppa sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Osakkeet CHF (EUR/CHF) = 1,2338 Prosenttia Määrä Kurssi Markkina-arvo rahaston kpl euroa euroa arvosta Roche Holding Ag 15 000 235,000000 2 857 027,07 4,24 % SCHINDLER HOLDING AG-REG 12 300 128,000000 1 276 057,71 1,89 % Sika AG-BR 1 100 2 455,000000 2 188 766,40 3,25 % SYNGENTA AG-REG 4 500 369,600000 1 348 030,47 2,00 % ZURICH INSURANCE GROUP AG 3 500 245,000000 695 007,29 1,03 % Osakkeet CHF yhteensä 8 364 888,94 12,40 % Osakkeet DKK (EUR/DKK) = 7,4588 Novo Nordisk A/S B 10 000 893,000000 1 197 243,52 1,78 % TDC A/S 200 000 46,440000 1 245 240,52 1,85 % Osakkeet DKK yhteensä 2 442 484,04 3,62 % Osakkeet EUR Air Liquide SA 36 000 94,870000 3 415 320,00 5,06 % Anglo Irish Bank (Irland) 185 262 0,000001 0,18 0,00 % BNP Paribas 18 000 41,975000 755 550,00 1,12 % BOURBON SA 40 000 19,935000 797 400,01 1,18 % BREMBO SPA 115 000 13,710000 1 576 650,00 2,34 % DAVIDE CAMPARI-MILANO SPA 100 000 5,565000 556 500,00 0,83 % EI TOWERS SPA 23 214 27,300000 633 742,20 0,94 % EUROFINS SCIENTIFIC 6 000 162,300000 973 800,00 1,44 % FIELMANN AG 25 000 80,300000 2 007 500,00 2,98 % IMPREGILO SPA 100 000 3,244000 324 400,00 0,48 % ING Group NV 220 000 7,000000 1 540 000,00 2,28 % JERONIMO MARTINS 50 000 16,190000 809 500,00 1,20 % KINEPOLIS 10 388 102,130000 1 060 926,44 1,57 % KONINKLIJKE AHOLD NV 140 000 11,435000 1 600 900,00 2,37 % Legrand SA 20 000 35,640000 712 800,00 1,06 % Munchener Ruckversicherungs-Gesells. AG 5 000 141,400000 707 000,00 1,05 % Nordea 160 000 8,565000 1 370 400,00 2,03 % NORMA GROUP 80 000 27,840000 2 227 200,00 3,30 % ORPEA 30 000 35,530000 1 065 900,00 1,58 % Outotec Oyj 130 000 9,210000 1 197 300,00 1,78 % Pirelli & C. Spa 200 000 8,895000 1 779 000,00 2,64 % Sanofi Aventis 25 000 79,620000 1 990 500,00 2,95 % SAP AG 20 000 56,260000 1 125 200,00 1,67 % SOCIETE BIC SA 15 000 77,000000 1 155 000,00 1,71 % Stockmann B 125 000 11,350000 1 418 750,00 2,10 % TeliaSonera 270 000 4,994000 1 348 380,00 2,00 % Unilever NV-CVA 100 000 30,255000 3 025 500,00 4,49 % Vinci SA 70 000 38,555000 2 698 850,00 4,00 % Osakkeet EUR yhteensä 37 873 968,83 56,16 % 6

Osakkeet GBP (EUR/GBP) = 0,8572 HALMA PLC 240 000 5,035000 1 409 706,03 2,09 % HSBC HOLDINGS PLC 230 000 6,820000 1 829 911,34 2,71 % Imperial Tobacco 49 900 22,800000 1 327 251,52 1,97 % Jardine Lloyd Thompson Group 71 000 9,100000 753 733,08 1,12 % National Grid Plc 160 000 7,460000 1 392 440,50 2,06 % Reckitt Benckiser Group 52 100 46,480000 2 825 021,01 4,19 % VICTREX PLC 90 000 15,440000 1 621 091,95 2,40 % Osakkeet GBP yhteensä 11 159 155,43 16,55 % Osakkeet SEK (EUR/SEK) = 8,7773 ATLAS COPCO AB-A SHS 35 000 162,000000 645 984,53 0,96 % MEKONOMEN AB 52 408 204,000000 1 218 054,75 1,81 % Oriflame Cosmetics SA-SDR 62 000 212,300000 1 499 618,33 2,22 % Swedbank AB Shs-A- 144 000 153,800000 2 523 236,07 3,74 % Osakkeet SEK yhteensä 5 886 893,68 8,73 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 65 727 390,92 97,45 % Kassa ja muut varat, netto 1 716 915,25 2,55 % Rahaston arvo 67 444 306,17 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 30 982,3629 Kasvuosuuksien lukumäärä 909 188,8503 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 38,820 Kasvuosuuden arvo 72,858 7

Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Kansainvälinen korkorahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa muihin yrityslainoihin sijoittaviin sijoitusrahastoihin, erikoissijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissi-joitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki High Yield -erikoissijoitusrahasto sijoittaa lähtötilanteessa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta SEB Global High Yield sijoitusrahastoon (kohderahasto). Kohderahastoa hallinnoi SEB ja salkunhoitajana toimii Muzinich & Co, Inc. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään neljä (4) prosenttia rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä 18.03.2013 Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy / Ilari Härkönen Vertailuindeksi Kulut sijoittajalle Ei vertailuindeksiä Merkintäpalkkio: 0,50 % Lunastuspalkkio: 0,50 % Hallinnoimispalkkio: 0,60 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Juoksevat kulut 0,94 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 8,25 Osuuden arvo (A) 48,992 Osuuden arvo (B) 48,992 Osuudenomistajien määrä 414 Rahaston volatiliteetti 4,12 % Rahaston kiertonopeus -46,75 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 8

Säästöpankki High Yield erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Global High Yield B 40 995,5678 194,230000 7 962 569,13 96,52 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä 7 962 569,13 96,52 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 7 962 569,13 96,52 % Kassa ja muut varat, netto 287 036,80 3,48 % RAHASTON ARVO 8 249 605,93 100,00% Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 1 230,7506 Kasvuosuuksien lukumäärä 167 156,7382 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 48,992 Kasvuosuuden arvo 48,992 9

Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Pohjoismainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Itämeri -sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa ensisijaisesti Pohjoismaiden ja Baltian osakemarkkinoille. Enintään neljännes rahaston arvosta voidaan sijoittaa myös muille Euroopan talousalueen osakemarkkinoille ja enintään viidennes rahaston arvosta Venäjän osakemarkkinoille. Osakesijoitukset voidaan toteuttaa suorina osakesijoituksina tai sijoitusrahastojen kautta. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 2,40 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 18.9.2006 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Olli Tuuri Vertailuindeksit: Kulut sijoittajalle VINX Benchmark Cap EUR (NI) Net Return -indeksi Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,8 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,04 % p.a. Juoksevat kulut: 1,84 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 44,16 Osuuden arvo (A) 34,870 Osuuden arvo (B) 54,344 Osuudenomistajien määrä 10 734 Tuotto-osuus A-osuudelle 2,40 (yht.kok. 15.3.2013) Rahaston volatiliteetti 13,62 % p.a Rahaston Sharpen mittari 1,18 Rahaston tracking error 4,82%p.a. Rahaston kiertonopeus 73,26 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,16 % 10

Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Osakkeet DKK (EUR/DKK) = 7,4588 Prosenttia Määrä Kurssi Markkina-arvo rahaston kpl euroa euroa arvosta Carlsberg AS Shs -B- 15 000 513,000000 1 031 667,30 2,34 % DSV A/S 20 000 139,700000 374 591,08 0,85 % Novo Nordisk A/S B 23 000 893,000000 2 753 660,10 6,24 % PANDORA A/S 7 000 194,200000 182 254,52 0,41 % TDC A/S 100 000 46,440000 622 620,26 1,41 % Topdanmark A/S 30 000 146,000000 587 225,82 1,33 % Osakkeet DKK yhteensä 5 552 019,08 12,57 % Osakkeet EUR Amer Sports 10 000 14,160000 141 600,00 0,32 % Elisa 20 000 15,010000 300 200,00 0,68 % Huhtamäki 68 697 14,270000 980 306,19 2,22 % Kemira 5 000 11,630000 58 150,00 0,13 % Kesko B 45 000 21,360000 961 200,00 2,18 % Nokia 365 000 2,846000 1 038 790,00 2,35 % Nordea 300 000 8,565000 2 569 500,00 5,82 % Pöyry 40 000 3,750000 150 000,00 0,34 % Raisio V 80 000 3,510000 280 800,00 0,64 % Rapala VMC 50 000 4,710000 235 500,00 0,53 % Sampo A 15 000 29,940000 449 100,00 1,02 % Stockmann B 20 000 11,350000 227 000,00 0,51 % Tikkurila 89 968 17,350000 1 560 944,80 3,53 % Osakkeet EUR yhteensä 8 953 090,99 20,27 % Osakkeet NOK (EUR/NOK) = 7,8845 Atea ASA 70 000 61,250000 543 788,44 1,23 % Dnb Nor Asa 35 000 87,950000 390 417,91 0,88 % Orkla A A/S 50 000 49,760000 315 555,84 0,71 % StatoilHydro ASA Shs 42 300 125,300000 672 229,06 1,52 % TGS Nopec Geophysical Co Asa 25 000 176,500000 559 642,34 1,27 % Osakkeet NOK yhteensä 2 481 633,59 5,62 % Osakkeet SEK (EUR/SEK) = 8,7773 Alfa Laval Ab 35 000 137,000000 546 295,56 1,24 % Assa Abloy B 20 000 262,800000 598 817,40 1,36 % Atlas Copco A 40 000 162,000000 738 268,03 1,67 % Autoliv Inc 20 000 523,000000 1 191 710,44 2,70 % Ericsson Tel AB LM serie B 205 000 75,950000 1 773 865,54 4,02 % Getinge Industrier Ab B 30 000 203,800000 696 569,56 1,58 % Hennes & Mauritz 75 000 220,400000 1 883 267,06 4,26 % 11

Intrum Justitia Ab 100 000 137,500000 1 566 540,95 3,55 % Investor Ab ser. B 38 000 180,300000 780 581,73 1,77 % Loomis Ab 90 000 128,750000 1 320 166,80 2,99 % Meda Ab 82 000 76,000000 710 013,34 1,61 % MEKONOMEN AB 45 000 204,000000 1 045 879,71 2,37 % Nobia AB 147 000 39,000000 653 162,14 1,48 % Oriflame Cosmetics SA-SDR 24 500 212,300000 592 591,11 1,34 % Sandvik AB 25 000 80,200000 228 430,16 0,52 % SEB ser. A 200 000 64,100000 1 460 585,83 3,31 % SKF AB B 40 000 157,100000 715 937,71 1,62 % Swedbank AB Shs-A- 60 800 153,800000 1 065 366,35 2,41 % Swedish Match Ab 29 000 238,100000 786 677,00 1,78 % Svenska Cellulosa AB 30 000 168,300000 575 233,84 1,30 % Svenska Handelsbanken A 28 000 269,200000 858 760,67 1,94 % Tele2 AB 40 000 77,270000 352 135,62 0,80 % TELIASONERA AB 150 000 43,730000 747 325,49 1,69 % Volvo AB ser B 110 000 89,800000 1 125 403,03 2,55 % Osakkeet SEK yhteensä 22 013 585,07 49,85 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 39 000 328,73 88,31 % Kassa ja muut varat, netto 5 161 629,53 11,69 % Rahaston arvo 44 161 958,26 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 40 997,4116 Kasvuosuuksien lukumäärä 786 337,9531 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 34,870 Kasvuosuuden arvo 54,344 12

Säästöpankki Kassa sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Euroalueelle sijoittava lyhyen koron rahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kassa -sijoitusrahasto on lyhyen koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa valtioiden, valtioiden takaamien yhteisöjen, kuntien ja muiden julkisyhteisöjen sekä pankkien liikkeeseen laskemiin euromääräisiin korkoinstrumentteihin. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan rahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 4.4.2011 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy/ Ilari Härkönen Vertailuindeksi: Bloomberg Euro Cash Index Libor TR 3 months Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: ei palkkiota Lunastuspalkkio: ei palkkiota Hallinnoimispalkkio: 0,100 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,014 % p.a. Juoksevat kulut: 0,94 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 52,86 Osuuden arvo 51,299 Osuudenomistajien määrä 63 Rahaston volatiliteetti 0,06 % Rahaston Sharpen mittari 6,30 Rahaston tracking error 0,06 % Rahaston kiertonopeus -116,53 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,19 % 13

14 Säästöpankki Kassa sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Sijoitustodistukset EUR Määrä Kurssi euroa Markkina-arvo Prosenttia kpl euroa rahaston arvosta Aktia 6.9.2013 1 000 000 99,970400 999 704,00 1,89 % Aktia 9.5.2014 2 000 000 99,595400 1 991 908,00 3,77 % Hypoteekkiyhdistys 25.9.2013 1 500 000 99,891900 1 498 378,50 2,83 % Sampo Pankki Oyj 15.7.2013 1 000 000 99,998200 999 982,00 1,89 % Sijoitustodistukset EUR yhteensä 5 489 972,50 10,39 % Talletukset EUR Kalannin Sp talletus 28.5.2014 2 000 000 100,000000 2 000 000,00 3,78 % Kortesjärven Säästöpankki talletus 19.3.2014 1 000 000 100,000000 1 000 000,00 1,89 % Kortesjärven Säästöpankki talletus 5.12.2013 1 000 000 100,000000 1 000 000,00 1,89 % Lammin Säästöpankki talletus 21.3.2014 3 000 000 100,000000 3 000 000,00 5,68 % Mietoisten Sp talletus 16.9.2013 1 000 000 100,000000 1 000 000,00 1,89 % Nooa talletus 24.7.2013 1 000 000 100,000000 1 000 000,00 1,89 % Nooa talletus 29.10.2013 2 000 000 100,000000 2 000 000,00 3,78 % Nooa talletus 3.7.2013 1 000 000 100,000000 1 000 000,00 1,89 % Nooa talletus 7.11.2013 3 000 000 100,000000 3 000 000,00 5,68 % Nooa talletus 9.9.2013 500 000 100,000000 500 000,00 0,95 % Oma Säästöpankki talletus 21.8.2013 1 500 000 100,000000 1 500 000,00 2,84 % Oma Säästöpankki talletus 28.8.2013 1 500 000 100,000000 1 500 000,00 2,84 % Oma Säästöpankki talletus 31.7.2013 2 000 000 100,000000 2 000 000,00 3,78 % Talletukset EUR yhteensä 20 500 000,00 38,78 % JVK EUR ABN Amro float 7.10.2013 500 000 100,326000 501 630,00 0,95 % Alandsbanken float 25.2.2014 900 000 100,985000 908 865,00 1,72 % Danske Bank float13.03.2014 1 500 000,00 100,569000 1 508 535,00 2,85 % Danske Bank float 16.9.2013 1 500 000,00 100,103000 1 501 545,00 2,84 % Den Norske Bank float 16.1.2014 3 000 000 100,080000 3 002 400,00 5,68 % ING BANK NV 2,25% 09/23/2013 1 000 000 100,440000 1 004 400,00 1,90 % Nordea Bank float 10.01.2014 850 000 100,529000 854 496,50 1,62 % SBAB Bank float 16.09.2013 1 000 000 100,120000 1 001 200,00 1,89 % SBAB Bank float 16.1.2014 1 250 000 100,522000 1 256 525,00 2,38 % SEB float 21.10.2013 2 500 000,00 100,356000 2 508 900,00 4,75 % Suomen Hypoteekkiyhdistys float 26.9.2013 1 000 000 100,165000 1 001 650,00 1,90 % JVK EUR yhteensä 15 050 146,50 28,47 % Yritystodistukset EUR Eura 30.7.2013 3 700 000 99,990700 3 699 655,90 7,00 % Petäjävesi 7.8.2013 500 000 99,986800 499 934,00 0,95 % 14

15 Punkalaidun 6.8.2013 500 000 99,987400 499 937,00 0,95 % Raisio 24.7.2013 2 000 000,00 99,993100 1 999 862,00 3,78 % Yritystodistukset EUR yhteensä 6 699 388,90 12,67 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 47 739 507,90 90,32 % Kassa ja muut varat, netto 5 116 692,51 9,68 % RAHASTON ARVO 52 856 200,41 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä 1 030 347,4847 Rahasto-osuuden arvo 51,299 15

16 Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Kehittyvien markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääosin varhaisessa kehitysvaiheessa oleville osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta SEB Choice Emerging Markets Fund sijoitusrahastoon (kohderahasto). Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä 8.12.2009 Salkunhoitaja SEB Investment Management Vertailuindeksi MSCI Emerging Markets Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,20 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 %p.a. Juoksevat kulut 1,90 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 12,03 Osuud. arvo 52,613 Osuudenomistajien määrä 2 979 Rahaston volatiliteetti 12,68 % Sharpen mittari - 0,63 Rahaston tracking error 12,60 % Rahaston kiertonopeus - 39,71 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 16

Säästöpankki Kehittyvät Markkinat erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Arvopaperi Määrä Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Choice Lux Emerging Markets Fund 5 983 036,6795 1,932400 11 561 620,08 96,07 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä 11 561 620,08 96,07 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 11 561 620,08 96,07 % Kassa ja muut varat, netto 473 124,38 3,93 % RAHASTON ARVO 12 034 744,46 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä 228 741,2689 Rahasto-osuuden arvo 52,613 17

Säästöpankki Korko Plus sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kansainvälinen yhdistelmärahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Korko Plus -sijoitusrahasto on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa markkinatilanteen mukaan pääosin suomalaisille ja eurooppalaisille korko- ja osakemarkkinoille. Perustilanteessa rahaston varoista sijoitetaan rahamarkkinoille 35 %, joukkolainamarkkinoille 50 %, suomalaisille osakemarkkinoille 10 % ja eurooppalaisille osakemarkkinoille 5 %. Enintään 25 prosenttia rahaston arvosta voidaan osakkeisiin ja osakepohjaisiin arvopapereihin. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään neljä (4) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 2,00 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 19.3.2007 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Ilari Härkönen, Olli Tuuri Vertailuindeksit: OMX Helsinki Cap GI 10 %, Bloomberg /EFFAS Bond Indices EUR Govt All >1 Yr TR 50 %, Euribor 3 Month ACT/360 35 %, MSCI Daily Net TR Europe Euro 5 % Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 0,5 % Lunastuspalkkio: 0,5 % Hallinnoimispalkkio: 1,0 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,03 % p.a. Juoksevat kulut: 1,14 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 114,34 Osuuden arvo (A) 46,212 Osuuden arvo (B) 59,425 Osuudenomistajien määrä 12 233 Tuotto-osuus A-osuudelle 2,00 (yht.kok. 15.3.2013) Rahaston volatiliteetti 2,43 %p.a Rahaston Sharpen mittari 1,48 Tracking error 2,35 % Rahaston kiertonopeus 11,85 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,04 % 18

Säästöpankki Korko Plus sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Arvopaperi Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa Prosenttia rahaston arvosta EUR JVK ACHMEA HYPOTHEEKBANK NV 2% 01/23/2018 1 000 000,00 98,005000 980 050,00 0,86 % Aktia Real Estate Mor BK 3% 11.3.2015 1 000 000,00 103,987000 1 039 870,00 0,91 % Aktia Real Estate Mor BK 3,125% 22.6.2016 500 000,00 106,376000 531 880,00 0,47 % Austria Republic 3,50 % 15.9.2021 200 000 112,955000 225 910,00 0,20 % Austria Republic 4,30% 15.9.2017 500 000 113,910000 569 550,00 0,50 % BELGIUM KINGDOM 2,25% 06/22/2023 1 000 000 96,700000 967 000,00 0,85 % BELGIUM KINGDOM 4,25% 09/28/2022 1 000 000 114,695000 1 146 950,00 1,00 % Belgium Kingdom 4,5 % 28.03.2026 500 000 116,560000 582 800,00 0,51 % BMW Finance NV 2,125 % 13.01.2015 1 000 000 102,207000 1 022 070,00 0,89 % BNP PARIBAS 1,5% 03/12/2018 1 000 000 98,802000 988 020,00 0,86 % BNP Paribas 3% 24.02.2017 1 000 000,00 105,279000 1 052 790,00 0,92 % BNP Paribas float 13.05.2014 1 000 000,00 100,268000 1 002 680,00 0,88 % BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 5,85%01/31/2022 1 000 000 108,650000 1 086 500,00 0,95 % BP Capital Markets Plc 3,472% 1.6.2016 500 000 106,866000 534 330,00 0,47 % CARLSBERG BREWERIES A/S 2,625% 07/03/2019 800 000 102,018000 816 144,00 0,71 % Carrefour SA 5,25% 24.10.2018 1 500 000,00 115,330000 1 729 950,00 1,51 % Casino Guichard Perracho 4,472% 4.4.2016 1 000 000 108,100000 1 081 000,00 0,95 % CITY OF TURKU FINLAND 0,582% 05/15/2018 1 000 000 102,437000 1 024 370,00 0,90 % CREDIT AGRICOLE SA 1,875% 10/18/2017 1 000 000 100,272000 1 002 720,00 0,88 % DAIMLER AG 2,125% 06/27/2018 1 500 000 102,331000 1 534 965,00 1,34 % Danske Bank float13.03.2014 1 000 000,00 100,569000 1 005 690,00 0,88 % DANSKE BANK A/S 0,851% 03/14/2016 1 000 000 100,111000 1 001 110,00 0,88 % Deutsche Bank float17.1.2014 1 000 000 100,131000 1 001 310,00 0,88 % Deutschland Rep 5,625 % 4.1.2028 400 000 143,390000 573 560,00 0,50 % Deutschland Rep. 3,75 % 4.1.2019 300 000,00 115,555000 346 665,00 0,30 % Deutschland Rep. 4 % 4.1.2037 530 000 127,605000 676 306,50 0,59 % DnB NOR 4,5% 29.05.2014 500 000 103,743000 518 715,00 0,45 % Elering 4,652% 12.07.2018 900 000 109,438000 984 942,00 0,86 % ELISA OYJ 2,25% 10/04/2019 2 000 000,00 99,554000 1 991 080,00 1,74 % European Investment Bank 2,875% 15.7.2016 1 000 000 106,820000 1 068 200,00 0,93 % FINNISH GOVERNMENT 1,5% 04/15/2023 1 000 000 95,645000 956 450,00 0,84 % FINNISH GOVERNMENT 2,625% 07/04/2042 1 000 000 100,245000 1 002 450,00 0,88 % FORTUM OYJ 2,25% 09/06/2022 1 000 000 96,965000 969 650,00 0,85 % France Government 3,75 % 25.4.2021 600 000 113,610000 681 660,00 0,60 % France Government 3.5 % 25.4.2015 440 000 105,780000 465 432,00 0,41 % France Government 4,75 % 25.4.2035 420 000,00 124,265000 521 913,00 0,46 % Ge Capital Euro Funding 1,625% 15.03.2018 1 000 000 100,387000 1 003 870,00 0,88 % IBERDROLA INTL BV 3,5% 02/01/2021 500 000,00 100,393000 501 965,00 0,44 % IBM 6,625 % 30.1.2014 500 000 103,655000 518 275,00 0,45 % ING Bank 3,25 % 3.3.2016 500 000 106,451000 532 255,00 0,47 % INVESTOR AB 4,875% 11/18/2021 1 000 000,00 118,332000 1 183 320,00 1,03 % IRISH TREASURY 5,5% 18.10.2017 500 000 110,660000 553 300,00 0,48 % Italian Government 5,25 % 1.11.2029 610 000 104,530000 637 633,00 0,56 % Italian Government 5.25 % 01.08.2017 500 000 107,790000 538 950,00 0,47 % JYSKE BANK A/S 0,343% 03/31/2014 1 000 000 99,891000 998 910,00 0,87 % JYSKE BANK A/S 1,292% 05/20/2015 1 000 000 101,132000 1 011 320,00 0,88 %

Jyske Bank float 25.11.2013 750 000 100,431000 753 232,50 0,66 % KFW 2,25 % 21.9.2017 400 000 105,770000 423 080,00 0,37 % KFW 4,375 % 4.7.2018 700 000 115,950000 811 650,00 0,71 % LANSI-UUDENMAAN SAASTOP 1,508%06/13/2016 1 000 000 99,990000 999 900,00 0,87 % METSO OYJ 2,75% 10/04/2019 1 000 000 99,204000 992 040,00 0,87 % NASDAQ OMX GROUP 3,875% 06/07/2021 250 000 102,017000 255 042,50 0,22 % NESTE OIL OYJ 4% 03/28/2017 1 000 000 103,135000 1 031 350,00 0,90 % NESTE OIL OYJ 4% 09/18/2019 1 000 000 101,554000 1 015 540,00 0,89 % Netherlands Government 2,5 % 15.1.2017 1 000 000,00 106,150000 1 061 500,00 0,93 % Netherlands Government 3,5 % 15.7.2020 900 000 113,040000 1 017 360,00 0,89 % Nokia 5,5% 04.02.2014 500 000 102,003000 510 015,00 0,45 % NOOA BANK 1,735% 04/09/2016 500 000 99,994000 499 970,00 0,44 % NORDEA BANK AB 1,375% 04/12/2018 2 000 000 98,814000 1 976 280,00 1,73 % OMA SAASTOPANKKI OY 1,502% 05/14/2016 1 000 000 99,997000 999 970,00 0,87 % OP Mortagage Bank 3,25 % 1.4.2016 500 000 106,863000 534 315,00 0,47 % Pohjola Bank float 28.6.2015 500 000 100,874000 504 370,00 0,44 % POHJOLA BANK PLC 1,25% 05/14/2018 1 500 000,00 98,257000 1 473 855,00 1,29 % SAASTOPANKKI AITO 1,5962% 03/28/2016 1 000 000 100,029000 1 000 290,00 0,87 % SAASTOPANKKI LIEDON 1,526% 03/21/2016 1 000 000 100,027000 1 000 270,00 0,87 % SAASTOPANKKI OPTIA 1,58% 02/12/2016 1 000 000 100,025000 1 000 250,00 0,87 % Sampo Bank float 17.10.2013 1 000 000 99,954000 999 540,00 0,87 % Sampo Oyj 4,25% 22.2.2016 1 000 000 106,619000 1 066 190,00 0,93 % SANTANDER INTL DEBT SA 4,625% 03/21/2016 1 000 000 103,902000 1 039 020,00 0,91 % SECURITAS AB 2,75% 28.2.2017 2 000 000 103,245000 2 064 900,00 1,81 % SFEF 3,00% 7.4.2014 200 000,00 102,105000 204 210,00 0,18 % SKANDINAVISKA ENSKILDA 1,875% 11/14/2019 1 000 000 99,023000 990 230,00 0,87 % SKANDINAVISKA ENSKILDA 2,5% 09/01/2015 1 000 000 103,392000 1 033 920,00 0,90 % SOCIETE GENERALE 0,64% 01/14/2015 1 000 000 100,182000 1 001 820,00 0,88 % SPAREBANK 1 SMN 2,125% 02/21/2018 500 000,00 100,749000 503 745,00 0,44 % STOCKHOLMS LANS LANDSTIN 2,125%09/12/2022 1 000 000 99,060000 990 600,00 0,87 % STOCKMANN AB 3,375% 03/19/2018 500 000 97,655000 488 275,00 0,43 % SUOMEN HYPOTEEKKIYHDISTY 1,259%05/23/2016 1 000 000 100,003000 1 000 030,00 0,87 % SUOMEN HYPOTEEKKIYHDISTY 1,478%02/14/2017 1 000 000 100,044000 1 000 440,00 0,87 % SWEDBANK AB 3,375% 02/09/2017 2 000 000 107,027000 2 140 540,00 1,87 % SWEDISH MATCH AB 3,875% 11/24/2017 1 000 000 108,527000 1 085 270,00 0,95 % SVENSKA HANDELSBANKEN AB 2,625%08/23/2022 500 000,00 100,984000 504 920,00 0,44 % Sydbank float 28.02.2014 1 500 000 100,949000 1 514 235,00 1,32 % TELENOR ASA 2,5% 05/22/2025 200 000,00 96,195000 192 390,00 0,17 % Teollisuuden Voima Oyj 6,00% 27.6.2016 2 300 000 113,046000 2 600 058,00 2,27 % Tornator Oy 19.12.2019 1 000 000 96,814000 968 140,00 0,85 % TREASURY 3,9% 03/20/2023 750 000,00 98,655000 739 912,50 0,65 % UNICREDIT BK AUSTRIA AG 2,625% 01/30/2018 300 000 101,773000 305 319,00 0,27 % Valtion obl. 3,375 % 15.4.2020 470 000 112,525000 528 867,50 0,46 % Valtion obl. 3,875% 15.9.2017 1 470 000 112,475000 1 653 382,50 1,45 % Valtion obl. 4,375% 4.7.2019 300 000 117,975000 353 925,00 0,31 % VOLKSWAGEN 2,125% 19.1.2015 500 000,00 102,112000 510 560,00 0,45 % VOLKSWAGEN INTL FIN NV 1% 10/26/2016 1 500 000 99,515000 1 492 725,00 1,31 % Volvo Treasury 5% 31.05.2017 1 000 000 112,391000 1 123 910,00 0,98 % VVO-YHTYMA OYJ 3,25% 05/29/2020 700 000 97,926000 685 482,00 0,60 % EUR JVK yhteensä: 86 807 317,00 75,92 % 20

Määrä kpl Kurssi Markkina-arvo Prosenttia euroa euroa rahaston EUR Osakkeet arvosta Amer Sports 34 500 14,190000 489 555,00 0,43 % Citycon 122 000 2,390000 291 580,00 0,26 % Elisa 83 400 15,120000 1 261 008,00 1,10 % Huhtamäki 50 000 14,220000 711 000,00 0,62 % Kemira 15 550 11,530000 179 291,50 0,16 % Kesko B 14 200 21,430000 304 306,00 0,27 % Metsa Board Oyj B (ent. M-Real) 110 000 2,500000 275 000,00 0,24 % Nokia 400 000 2,870000 1 148 000,00 1,00 % Nordea 246 000 8,600000 2 115 600,00 1,85 % Oriola-KD B 36 000 2,280000 82 080,00 0,07 % PKC Group 20 800 18,270000 380 016,00 0,33 % Raisio V 125 000 3,570000 446 250,00 0,39 % Ramirent 12 000 6,640000 79 680,00 0,07 % Rautaruukki K 4 200 4,460000 18 732,00 0,02 % Sampo A 31 600 30,000000 948 000,00 0,83 % Stora Enso R 20 000 5,120000 102 400,00 0,09 % Talvivaara Mining Company Plc Shs 400 000 0,145300 58 120,00 0,05 % TeliaSonera 31 600 5,015000 158 474,00 0,14 % Tieto Corporation Shs 13 000 14,690000 190 970,00 0,17 % UPM 5 000 7,600000 38 000,00 0,03 % EUR Osakkeet yhteensä: 9 278 062,50 8,11 % EUR Sijoitusrahastot Säästöpankki Eurooppa B 91 525,6787 72,858000 6 708 100,04 5,87 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä 6 708 100,04 5,87 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 102 793 479,54 89,90 % Kassa ja muut varat, netto 11 546 458,42 10,10 % RAHASTON ARVO 114 339 937,96 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 43 900,1365 Kasvuosuuksien lukumäärä 1 889 972,1655 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 46,212 Kasvuosuuden arvo 59,425 21

Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kotimainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Kotimaa -sijoitusrahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin suomalaisiin osakkeisiin arvoperusteisesti. Arvo-osakkeet ovat sellaisten yritysten osakkeita, joiden markkina-arvo on alhainen suhteessa yritysten taseista laskettuun oman pääoman arvoon eli substanssiarvoon. Lisäksi osakkeiden valinnassa kiinnitetään erityistä huomiota yrityksen tuloksenteko- ja osingonmaksukykyyn sekä toimintaympäristön kehitykseen pitkällä aikavälillä. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 4,50 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 21.5.2003 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Olli Tuuri Vertailuindeksi: HEX-Portfoliotuottoindeksi Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,8 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,03 % p.a. Juoksevat kulut 1,83 % p.a. Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 158,80 Osuuden arvo (A) 67,883 Osuuden arvo (B) 126,778 Osuudenomistajien määrä 30 188 Tuotto-osuus A-osuudelle 4,50 (yht.kok. 15.3.2013) Rahaston volatiliteetti % p.a 15,90 Rahaston Sharpen mittari 1,40 Rahaston tracking error % p.a. 3,40 Rahaston kiertonopeus 148,18 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,25 % 22

Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Osakkeet EUR Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa Prosenttia rahaston arvosta AffectoGenimap Oyj 945 500 3,920000 3 706 360,00 2,33 % Ahlstrom Oyj Shs 66 159 11,080000 733 041,72 0,46 % Aktia Plc Shs -A- 21 000 6,700000 140 700,00 0,09 % Amer Sports 738 926 14,160000 10 463 192,16 6,59 % Basware 54 083 17,600000 951 860,80 0,60 % Biotie Therapies 1 650 000 0,340000 561 000,00 0,35 % Capman 199 000 0,840000 167 160,00 0,11 % Cargotec B 36 186 20,560000 743 984,16 0,47 % Citycon 743 274 2,390000 1 776 424,86 1,12 % Cramo Oyj 248 648 8,880000 2 207 994,24 1,39 % Digia 53 775 3,000000 161 325,00 0,10 % Elisa 402 500 15,010000 6 041 525,00 3,80 % Exel 20 000 5,250000 105 000,00 0,07 % Finnair 99 176 2,700000 267 775,20 0,17 % Finnlines 53 634 6,150000 329 849,10 0,21 % Fortum 180 000 14,400000 2 592 000,00 1,63 % F-Secure 204 548 2,120000 433 641,76 0,27 % HKScan 272 061 3,480000 946 772,28 0,60 % Huhtamäki 482 321 14,270000 6 882 720,67 4,33 % Kemira 289 564 11,630000 3 367 629,32 2,12 % Kesko B 109 889 21,360000 2 347 229,04 1,48 % Kone B 40 000 61,050000 2 442 000,00 1,54 % Konecranes 37 875 21,910000 829 841,25 0,52 % Lassila & Tikanoja 279 751 13,400000 3 748 663,40 2,36 % Lännen Tehtaat 17 773 16,650000 295 920,45 0,19 % Metsa Board Oyj B (ent. M-Real) 2 116 956 2,540000 5 377 068,24 3,39 % Metso 92 611 26,120000 2 418 999,32 1,52 % Neste Oil 242 000 11,240000 2 720 080,00 1,71 % Nokia 5 160 000 2,846000 14 685 360,00 9,25 % Nokian Renkaat 140 417 31,310000 4 396 456,27 2,77 % Nordea 1 060 000 8,565000 9 078 900,00 5,72 % Olvi A 96 290 26,860000 2 586 349,40 1,63 % Oriola-KD -A- 500 000 2,300000 1 150 000,00 0,72 % Oriola-KD B 179 184 2,280000 408 539,52 0,26 % Orion Corporation Shs -B- 45 900 18,020000 827 118,00 0,52 % Outokumpu A 2 630 000 0,498100 1 310 003,00 0,82 % Outotec Oyj 73 000 9,210000 672 330,00 0,42 % PKC Group 214 560 18,270000 3 920 011,20 2,47 % Pohjola Bank PLC Shs -A- 288 544 11,290000 3 257 661,76 2,05 % Ponsse 3 880 5,740000 22 271,20 0,01 % Pöyry 546 501 3,750000 2 049 378,75 1,29 % Raisio V 1 283 338 3,510000 4 504 516,38 2,84 % Ramirent 274 000 6,640000 1 819 360,00 1,15 % Rapala VMC 111 240 4,710000 523 940,40 0,33 % Rautaruukki K 192 500 4,414000 849 695,00 0,54 % Sampo A 309 000 29,940000 9 251 460,00 5,83 % SRV Yhtiöt 250 000 3,280000 820 000,00 0,52 % 23

Stockmann B 22 939 11,350000 260 357,65 0,16 % Stora Enso R 710 000 5,150000 3 656 500,00 2,30 % Talentum 363 000 0,950000 344 850,00 0,22 % Talvivaara Mining Company Plc Shs 7 000 000 0,143000 1 001 000,00 0,63 % Technopolis 214 284 4,310000 923 564,04 0,58 % Teleste 170 000 4,090000 695 300,00 0,44 % TeliaSonera 195 000 4,994000 973 830,00 0,61 % Tieto Corporation Shs 293 582 14,610000 4 289 233,02 2,70 % Tikkurila 106 271 17,350000 1 843 801,85 1,16 % UPM 270 000 7,530000 2 033 100,00 1,28 % Vacon 57 173 50,950000 2 912 964,35 1,83 % Vaisala A 40 000 19,770000 790 800,00 0,50 % Wärtsilä B 139 500 33,430000 4 663 485,00 2,94 % YIT-Yhtymä 139 534 13,190000 1 840 453,46 1,16 % Osakkeet EUR yhteensä 151 122 348,22 95,17 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 151 122 348,22 95,17 % Kassa ja muut varat, netto 7 676 174,92 4,83 % RAHASTON ARVO 158 798 523,14 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 58 940,3616 Kasvuosuuksien lukumäärä 1 221 008,2028 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 67,883 Kasvuosuuden arvo 126,778 24

Säästöpankki Lyhytkorko sijoitusrahasto Rahastoluokka Euroalueelle sijoittava lyhyen koron rahasto Rahasto-osuuden kehitys Sijoituspolitiikka Säästöpankki Lyhytkorko -sijoitusrahasto on lyhyen koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa euromääräisiin yritysten, Euroopan Unionin valtioiden, euroalueen kuntien, kuntayhtymien ja niitä vastaavien alueellisten julkisyhteisöjen liikkeelle laskemiin tai takaamiin obligaatioihin ja rahamarkkinainstrumentteihin. Sijoitusrahaston korkoriski voi duraatiolla mitattuna olla enintään yksi vuosi. Arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 19.5.2003 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy/ Mikko-Pekka Rautiainen Vertailuindeksi: Bloomberg Euro Cash Index Libor TR 3 months Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: ei palkkiota Lunastuspalkkio: ei palkkiota Hallinnoimispalkkio: 0,461 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,013 % p.a. Juoksevat kulut 0,47 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 75,96 Osuuden arvo 60,123 Osuudenomistajien määrä 2 739 Rahaston volatiliteetti. 0,19 % p.a Rahaston Sharpen mittari 5,86 Rahaston tracking error 0,18 % p.a Rahaston kiertonopeus 10,24 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 25

Säästöpankki Lyhytkorko sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Arvopaperi Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa Yritystodistukset Prosenttia rahaston arvosta Citycon 7.8.2013 1 500 000,00 99,939400 1 499 091,00 1,97 % Cramo 1.10.2013 2 000 000 99,783900 1 995 678,00 2,63 % HKScan 5.11.2013 1 500 000,00 99,682300 1 495 234,50 1,97 % Ingman Group Oy AB 22.10.2013 1 500 000,00 99,676500 1 495 147,50 1,97 % Ingman Group Oy AB 5.6.2014 2 000 000,00 98,521700 1 970 434,00 2,59 % Lemminkäinen 12.8.2013 1 000 000,00 99,885100 998 851,00 1,31 % Lemminkäinen 5.12.2013 1 500 000,00 99,526900 1 492 903,50 1,97 % Oriola-KD 15.11.2013 1 500 000 99,727800 1 495 917,00 1,97 % Pöyry 20.9.2013 2 000 000,00 99,811200 1 996 224,00 2,63 % Rapala 4.7.2013 1 500 000,00 99,996500 1 499 947,50 1,97 % Rettig Group 14.10.2013 1 500 000,00 99,768500 1 496 527,50 1,97 % Rettig Group 23.12.2013 2 000 000,00 99,413100 1 988 262,00 2,62 % SRV 27.1.2014 2 000 000,00 99,300600 1 986 012,00 2,61 % SRV 4.7.2013 3 000 000 99,995500 2 999 865,00 3,95 % SRV 5.5.2014 2 000 000,00 98,890100 1 977 802,00 2,60 % Stockmann 21.11.2013 1 500 000,00 99,732600 1 495 989,00 1,97 % Technopolis CP 16.9.2013 3 000 000 99,691500 2 990 745,00 3,94 % Technopolis CP 19.3.2014 1 500 000,00 98,801800 1 482 027,00 1,95 % YIT 04.12.2013 1 500 000,00 99,671400 1 495 071,00 1,97 % Yritystodistukset yhteensä 33 851 728,50 44,56 % Joukkovelkakirjalainat Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa 26 Prosenttia rahaston arvosta Alandsbanken float 25.2.2014 900 000 100,985000 908 865,00 1,20 % Amer Sport float 06.03.2014 1 300 000 100,683000 1 308 879,00 1,72 % AMER SPORTS OY 5,375% 06/11/2015 706 000,00 106,712000 753 386,72 0,99 % AP MOLLER-MAERSK A/S 4,875% 10/30/2014 2 000 000 104,712000 2 094 240,00 2,76 % Atria float 28.3.2014 2 530 000 99,701000 2 522 435,30 3,32 % Konecranes Finance float 06/27/2014 1 500 000 100,164000 1 502 460,00 1,98 % LUSP 1,508% 06/13/16 1 500 000 99,990000 1 499 850,00 1,97 % Nokia 5,5% 04.02.2014 2 750 000 102,003000 2 805 082,50 3,69 % Nooa Bank float 18.9.2017 500 000 97,000000 485 000,00 0,64 % NORDEA BANK AB 6,25% 09/10/2018 2 900 000 100,685000 2 919 865,00 3,84 % OUTOKUMPU OYJ 5,125% 06/24/2015 2 075 000 99,034000 2 054 955,50 2,71 % Rautaruukki Oyj 5,25% 11.11.2014 1 850 000 104,186000 1 927 441,00 2,54 % RCI BANQUE SA 3,75% 07/07/2014 2 000 000,00 102,334000 2 046 680,00 2,69 % SAASTOPANKKI AITO 1,5962% 03/28/2016 2 000 000 100,029000 2 000 580,00 2,63 % SAASTOPANKKI LIEDON 1,526% 03/21/2016 1 000 000 100,027000 1 000 270,00 1,32 % SAASTOPANKKI OPTIA 1,58% 02/12/2016 1 500 000 100,025000 1 500 375,00 1,98 % SAMPO OYJ 3,25% 10/03/2014 1 500 000 102,717000 1 540 755,00 2,03 % Spanish Government 4,4% 31.1.2015 1 500 000 103,555000 1 553 325,00 2,04 % SPONDA OYJ 4,375% 05/27/2015 2 450 000 104,646000 2 563 827,00 3,38 % STORA ENSO OYJ 5,125% 06/23/2014 2 000 000,00 103,696000 2 073 920,00 2,73 % SUOMEN HYPOTEEKKIYHDISTY 1,478% 02/14/2017 1 000 000 100,044000 1 000 440,00 1,32 %

Suomen Hypoteekkiyhdistys float 3.12.2014 1 000 000 100,516000 1 005 160,00 1,32 % Suomen Hypoteekkiyhdistys float 7.3.2016 1 000 000 100,388000 1 003 880,00 1,32 % TIETO OYJ 4,34% 12/12/2013 2 000 000 101,448000 2 028 960,00 2,67 % VOLVO TREASURY AB 1,002% 05/16/2016 1 000 000,00 100,148000 1 001 480,00 1,32 % Joukkovelkakirjalainat yhteensä 41 102 112,02 54,11 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 74 953 840,52 98,67 % Kassa ja muut varat, netto 1 011 022,15 1,33 % RAHASTON ARVO 75 964 862,67 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä 1 263 481,6391 Rahasto-osuuden arvo 60,123 27

Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kansainvälinen yhdistelmärahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto on yhdistelmärahasto, joka sijoittaa varansa osake- ja korkorahastoihin kansainvälisesti. Sijoittaja saa käyttöönsä sekä yksittäisten sijoitusrahastojen salkunhoitajien ammattitaidon että ammattilaisen tekemän valinnan eri sijoitusrahastojen välillä. Neutraalitilanteessa rahaston sijoituksista 60 % on suomalaisissa ja kansainvälisissä osakerahastoissa ja 40 % euroalueen korkorahastoissa. Osakerahastosijoitusten minimipaino salkussa on 20 % ja maksimipaino 90 %, loppuosan ollessa aina sijoitettuna korkorahastoihin ja käteiseen. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 2,50 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma % Perustiedot Perustamispäivä 26.1.2004 Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy/ Johan Hamström Vertailuindeksit 30% Bloomb/EFFAS Bd Indices Govt All > 1 Y, 10% Euribor 3 Month ACT/360, 12% OMX Helsinki Cap- Index, 26% MSCI Europe NR USD, 3% MSCI Japan NR USD, 17% MSCI North America NR USD, 2% MSCI AC Far East Ex Japan NR USD Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio % p.a.: 1,0 Säilytyspalkkio % p.a : 0,025. Juoksevat kulut: 2,36 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 28,30 Osuuden arvo (A) 38,276 Osuuden arvo (B) 67,506 Osuudenomistajien määrä 6 330 Tuotto-osuus A-osuudelle 2,50 (yht.kok. 15.3.2013) Rahaston volatiliteetti 6,14 % Rahaston Sharpen mittari 1,42 Tracking error 3,55 % Rahaston kiertonopeus 48,65 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,01 % 28

Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Sijoitusrahastot Määrä Kurssi Markina-arvo Prosenttia kpl euroa euroa rahaston arvosta Euromääräiset Bluebay Emerging Markets Select Bond R 2 547,1860 148,649997 378 639,19 1,34 % db x-trackers DJ EURO STOXX SELECT div 34 365,0000 14,740000 506 540,10 1,79 % ISHARES MSCI WORLD 15 000,0000 23,470000 352 050,00 1,24 % LYXOR SG GLOBAL QUALITY INC 10 000,0000 103,790000 1 037 900,00 3,67 % MLIIF European Fund 31 871,6400 85,570000 2 727 256,23 9,64 % Montanaro European Smaller Companies PLC 263 644,8700 3,420000 901 665,46 3,19 % Muzinich High Yield Short Duration R 12 567,2560 112,200001 1 410 046,13 4,98 % SCHRODER INTL EMERG MKTS-AA 67 415,7300 9,200000 620 224,72 2,19 % SCHRODER INTL-EURO GOV -A AC 101 936,8000 9,760000 994 903,17 3,52 % SEB European Equity B 10 073,9813 115,620001 1 164 753,73 4,12 % SEB Global High Yield B 5 516,5827 194,230000 1 071 485,86 3,79 % Säästöpankki Eurooppa B 31 969,7173 72,858000 2 329 249,67 8,23 % Säästöpankki Kotimaa B 7 167,8019 126,778000 908 719,59 3,21 % Säästöpankki Lyhytkorko B 10 311,5971 60,123000 619 964,15 2,19 % Säästöpankki Pienyhtiöt B 12 171,9655 60,510000 736 525,63 2,60 % Säästöpankki Pitkäkorko B 22 150,9926 65,598000 1 453 060,82 5,13 % Euromääräiset yhteensä 17 212 984,45 60,82 % USD-määräiset (EUR/USD) = 1,308 CRM US Equity Opportunities S 262 889,5270 13,410000 2 695 220,60 12,46 % Investec Emerging Markets Debt A acc 11 204,8760 26,539999 227 352,75 1,05 % SCHRODER INT SEL-FRONT MK-A 2 554,5000 114,470002 223 557,81 1,03 % William Blair US All Cap Growth Fund D 21 459,0190 150,490000 2 468 935,61 11,41 % USD-määräiset yhteensä 5 615 066,77 19,84 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 22 828 051,22 80,66 % Kassa ja muut varat, netto 5 474 002,34 19,34 % RAHASTON ARVO 28 302 053,56 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 23 106,6356 Kasvuosuuksien lukumäärä 406 150,8469 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 38,276 Kasvuosuuden arvo 67,506 29

Säästöpankki Osake Maailma sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kansainvälinen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Osake Maailma sijoitusrahasto on kansainvälinen osakerahasto, joka sijoittaa varansa osakemarkkinoille maailmanlaajuisesti. Rahaston sijoitukset toteutetaan pääasiassa suorien osakesijoitusten ja osakesidonnaisten arvopapereiden avulla. Rahaston toiminnassa pyritään rahastoosuuden arvonnousuun, joka ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksin arvonnousun. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 3,50 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä 28.9.2009 Salkunhoitaja Sp-Rahastoyhtiö Oy/ Johan Hamström Vertailuindeksit MSCI World Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: % p.a. 1,22 Säilytyspalkkio: % p.a. 0,00 Juoksevat kulut: 2,12 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 34,90 Osuuden arvo (A) 54,213 Osuuden arvo (B) 61,459 Osuudenom. määrä 3 794 Tuotto-osuus A-osuudelle 3,50 (yht.kok. 15.3.2013) Rahaston volatiliteetti 9,03 % Rahaston tracking error 6,68 Sharpen mittari 1,23 Rahaston kiertonopeus 98,05 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,10 % 30

Säästöpankki Osake Maailma sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Osakkeet CHF (EUR/CHF) = 1,2338 Prosenttia Määrä Kurssi Markkina-arvo rahaston kpl euroa euroa arvosta SYNGENTA AG-REG 2 300 369,600000 688 993,35 1,97 % Osakkeet CHF yhteensä 688 993,35 1,97 % Osakkeet DKK (EUR/DKK) = 7,4588 Novo Nordisk A/S B 6 000 893,000000 718 346,11 2,06 % Osakkeet DKK yhteensä 718 346,11 2,06 % Osakkeet EUR Air Liquide SA 7 500 94,870000 711 525,00 2,04 % JERONIMO MARTINS 30 000 16,190000 485 700,00 1,39 % SAP AG 10 000 56,260000 562 600,00 1,61 % Unilever NV-CVA 35 000 30,255000 1 058 925,00 3,03 % Osakkeet EUR yhteensä 2 818 750,00 8,08 % Sijoitusrahastot EUR DB X-TRACKERS MSCI WORLD IND 20 000,0000 28,220000 564 400,00 1,62 % ISHARES MSCI WORLD 40 000,0000 23,470000 938 800,00 2,69 % LYXOR SG GLOBAL QUALITY INC 16 500,0000 103,790000 1 712 535,00 4,91 % Montanaro European Smaller CompaniesPLC 402 226,6100 3,420000 1 375 615,00 3,94 % SEB Choice North America Chance/Risk Fund 864 873,8678 4,267600 3 690 935,70 10,58 % Säästöpankki Eurooppa B 21 260,3222 72,858000 1 548 984,56 4,44 % T.Rowe Price US Large Cap Growth A Fund 251 285,3400 13,587080 3 414 234,03 9,78 % Sijoitusrahastot EUR yhteensä 13 245 504,29 37,96 % Osakkeet GBP (EUR/GBP) = 0,8572 HSBC HOLDINGS PLC 100 000 6,820000 795 613,63 1,95 % National Grid Plc 75 000 7,460000 652 706,49 1,60 % Reckitt Benckiser Group 15 000 46,480000 813 345,78 2,00 % Osakkeet GBP yhteensä 2 261 665,90 5,56 % Osakkeet SEK (EUR/SEK) = 8,7773 ATLAS COPCO AB-A SHS 18 000 162,000000 332 220,61 0,95 % Swedbank AB Shs-A- 25 000 153,800000 438 061,82 1,26 % Osakkeet SEK yhteensä 770 282,43 2,21 % Osakkeet USD (EUR/USD) = 1,308 COCA-COLA CO/THE 10 000 40,110000 306 651,38 0,88 % COLGATE-PALMOLIVE CO 10 000 57,290000 437 996,94 1,26 % DIRECTV 10 000 61,640000 471 253,82 1,35 % 31

JPMORGAN CHASE & CO 5 000 52,790000 201 796,64 0,58 % MCDONALD'S CORP 5 000 99,000000 378 440,37 1,08 % PHILIP MORRIS INTERNATIONAL 10 000 86,620000 662 232,42 1,90 % UNITED TECHNOLOGIES CORP 2 000 92,940000 142 110,09 0,41 % WELLS FARGO & CO 10 000 41,270000 315 519,88 0,90 % Osakkeet USD yhteensä 2 916 001,54 8,36 % Sijoitusrahastot USD (EUR/USD) = 1,308 CRM US Equity Opportunities S 567 662,9210 13,410000 5 819 846,89 16,68 % William Blair US All Cap Growth Fund D 45 777,1610 150,490000 5 266 823,36 15,09 % Sijoitusrahastot USD yhteensä 11 086 670,25 31,77 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 34 506 213,87 98,89 % Kassa ja muut varat, netto 388 501,33 1,11 % Rahaston arvo 34 894 715,20 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 8 813,2569 Kasvuosuuksien lukumäärä 493 468,0938 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 54,213 Kasvuosuuden arvo 69,745 32

Säästöpankki Pienyhtiöt sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kotimainen osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Pienyhtiöt -sijoitusrahasto on osakerahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääasiassa Suomen osakemarkkinoille markkinaarvoltaan pienten ja keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin. Enintään neljäkymmentäviisi (45) prosenttia rahaston arvosta voidaan sijoittaa myös muille Euroopan osakemarkkinoille markkina-arvoltaan pienten ja keskisuurten yhtiöiden osakkeisiin. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään kuusi (6) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 3,60 / osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 28.2.2011 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Olli Tuuri Vertailuindeksi: Carnegie Small Cap Finland Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,9 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,030 % p.a. Total Expence Ratio 1,93 % p.a. Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 16,00 Osuuden arvo (A) 53,364 Osuuden arvo (B) 60,510 Osuudenomistajien määrä 3 272 Tuotto-osuus A-osuudelle 3,60 (yht.kok. 15.3.2013) Rahaston volatiliteetti % p.a. 14,20 Rahaston Sharpen mittari 1,56 Rahaston tracking error % p.a. 4,56 Rahaston kiertonopeus 500,61 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,71 % 33

Säästöpankki Pienyhtiöt sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Osakkeet EUR Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa Prosenttia rahaston arvosta AffectoGenimap Oyj 244 228 3,920000 957 373,76 5,99 % Ahlstrom Oyj Shs 5 000 11,080000 55 400,00 0,35 % Aktia Plc Shs -A- 30 000 6,700000 201 000,00 1,26 % Alma Media 30 2,590000 77,70 0,00 % Amer Sports 61 000 14,160000 863 760,00 5,40 % Basware 19 821 17,600000 348 849,60 2,18 % Biotie Therapies 390 706 0,340000 132 840,04 0,83 % Capman 35 000 0,840000 29 400,00 0,18 % Citycon 267 624 2,390000 639 621,36 4,00 % Componenta 3 1,480000 4,44 0,00 % Cramo Oyj 53 371 8,880000 473 934,48 2,96 % Digia 69 342 3,000000 208 026,00 1,30 % Dovre Group Plc Shs 50 000 0,420000 21 000,00 0,13 % Elisa 77 500 15,010000 1 163 275,00 7,27 % Exel 17 000 5,250000 89 250,00 0,56 % Finnair 40 000 2,700000 108 000,00 0,68 % F-Secure 830 2,120000 1 759,60 0,01 % Glaston 2 107 860 0,330000 695 593,80 4,35 % HKScan 36 327 3,480000 126 417,96 0,79 % Huhtamäki 45 640 14,270000 651 282,80 4,07 % Kemira 64 796 11,630000 753 577,48 4,71 % Kesko B 20 000 21,360000 427 200,00 2,67 % Lassila & Tikanoja 50 000 13,400000 670 000,00 4,19 % Metsa Board Oyj B (ent. M-Real) 222 258 2,540000 564 535,32 3,53 % Olvi A 3 927 26,860000 105 479,22 0,66 % Outokumpu A 400 000 0,498100 199 240,00 1,25 % PKC Group 50 343 18,270000 919 766,61 5,75 % Pöyry 162 129 3,750000 607 983,75 3,80 % Raisio V 193 826 3,510000 680 329,26 4,25 % Ramirent 60 000 6,640000 398 400,00 2,49 % Rautaruukki K 25 000 4,414000 110 350,00 0,69 % SRV Yhtiöt 33 610 3,280000 110 240,80 0,69 % Stonesoft 15 690 4,480000 70 291,20 0,44 % Talentum 74 300 0,950000 70 585,00 0,44 % Technopolis 23 808 4,310000 102 612,48 0,64 % Teleste 63 023 4,090000 257 764,07 1,61 % Tieto Corporation Shs 23 369 14,610000 341 421,09 2,13 % Tikkurila 5 000 17,350000 86 750,00 0,54 % Vacon 11 114 50,950000 566 258,30 3,54 % Vaisala A 5 000 19,770000 98 850,00 0,62 % YIT-Yhtymä 1 000 13,190000 13 190,00 0,08 % Osakkeet yhteensä 13 921 691,12 87,05 % 34

Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 13 921 691,12 87,05 % Kassa ja muut varat, netto 2 071 117,07 12,95 % RAHASTON ARVO 15 992 808,19 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 15 931,8530 Kasvuosuuksien lukumäärä 250 250,1786 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 53,364 Kasvuosuuden arvo 60,510 35

Säästöpankki Pitkäkorko -sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Euroalueelle sijoittava pitkän koron rahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Pitkäkorko -sijoitusrahasto on pitkän koron rahasto, joka sijoittaa varansa pääasiassa euroalueen valtioiden viitelainoihin. Sijoitusrahaston korkoriski voi duraatiolla mitattuna olla enintään 15 vuotta. Rahasto voi käydä kauppaa vakioiduilla johdannaisinstrumenteilla arvopaperisijoitusten suojaamiseksi sekä käteisvarojen hoidon tehostamiseksi. Tuotonjako Rahastolla on sekä tuotto-osuuksia (A-osuudet) että kasvuosuuksia (B-osuudet). A-osuuksille jaetaan tuotto-osuutena vuosittain vähintään neljä (4) prosenttia rahasto-yhtiön yhtiökokouspäivän rahastoosuuden arvosta. Maaliskuussa 2013 jaettu tuotto-osuus oli 2,10 /osuus. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 20.11.2006 Salkunhoitaja: Sp-Rahastoyhtiö Oy / Mikko Rautiainen Vertailuindeksi: Bloomberg/EFFAS Bond Indices Euro Govt All > 1 Yr TR -indeksi Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: ei palkkiota Lunastuspalkkio: 0,50 % Hallinnoimispalkkio: 0,60 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,031 % p.a. Juoksevat kulut: 0,63 % p.a. Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 42,5 Osuuden arvo (A) 48,889 Osuuden arvo (B) 65,598 Osuudenomistajien määrä 1 081 Tuotto-osuus A-osuudelle 2,10 (yht.kok. 15.3.2013) Rahaston volatiliteetti % p.a 3,29 Rahaston Sharpen mittari 0,66 Rahaston tracking error % p.a. 3,22 Rahaston kiertonopeus 8,57 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 36

Säästöpankki Pitkäkorko sijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Joukkovelkakirjalainat EUR Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo euroa Prosenttia rahaston arvosta ATRIA PLC 4,375% 03/19/2018 500 000 99,067000 495 335,00 1,17 % Austria Republic 4,30% 15.9.2017 1 000 000 113,910000 1 139 100,00 2,68 % BELGIUM KINGDOM 2,25% 06/22/2023 2 500 000 96,700000 2 417 500,00 5,69 % BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 2 000 000 103,490000 2 069 800,00 4,87 % BONOS Y OBLIG DEL ESTADO 5,85% 01/31/2022 500 000 108,650000 543 250,00 1,28 % BUONI POLIENNALI DEL TES 2,5% 03/01/2015 600 000 100,960000 605 760,00 1,43 % BUONI POLIENNALI DEL TES 5,5% 11/01/2022 4 000 000 107,590000 4 303 600,00 10,13 % CRAMO OYJ 4,5% 02/23/2018 750 000 99,458000 745 935,00 1,76 % Deutschland Rep 5,625 % 4.1.2028 1 000 000 143,390000 1 433 900,00 3,37 % Deutschland Rep. 4 % 4.1.2037 1 000 000 127,605000 1 276 050,00 3,00 % FINNISH GOVERNMENT 2,625% 07/04/2042 500 000 100,245000 501 225,00 1,18 % FRANCE (GOVT OF) 1,75% 05/25/2023 500 000,00 94,905000 474 525,00 1,12 % France Government 3% 25.4.2022 2 000 000 106,920000 2 138 400,00 5,03 % France Government 3,75 % 25.4.2021 2 000 000 113,610000 2 272 200,00 5,35 % IRISH TREASURY 5,5% 18.10.2017 500 000 110,660000 553 300,00 1,30 % Italian Government 5.25 % 01.08.2017 2 000 000 107,790000 2 155 800,00 5,07 % KFW 2,25 % 21.9.2017 1 300 000 105,770000 1 375 010,00 3,24 % KINGDOM OF SWEDEN 0,875% 01/31/2018 1 000 000,00 100,049000 1 000 490,00 2,35 % NESTE OIL OYJ 4% 09/18/2019 600 000 101,554000 609 324,00 1,43 % Netherlands Government 3,5 % 15.7.2020 2 000 000 113,040000 2 260 800,00 5,32 % OBRIGACOES DO TESOURO 5,65% 02/15/2024 500 000 93,100000 465 500,00 1,10 % ORION OYJ 2,75% 06/11/2019 500 000,00 97,736000 488 680,00 1,15 % OUTOKUMPU OYJ 5,875% 06/07/2016 500 000 98,797000 493 985,00 1,16 % RAMIRENT OYJ 4,375% 03/21/2019 500 000 99,041000 495 205,00 1,17 % REPUBLIC OF AUSTRIA 4,85% 03/15/2026 1 000 000 127,325000 1 273 250,00 3,00 % Spanish Government 4,4% 31.1.2015 1 000 000 103,555000 1 035 550,00 2,44 % SPONDA OYJ 4,125% 05/29/2017 500 000 103,578000 517 890,00 1,22 % STOCKHOLMS LANS LANDSTIN 2,125% 09/12/2022 700 000 99,060000 693 420,00 1,63 % STOCKMANN AB 3,375% 03/19/2018 500 000 97,655000 488 275,00 1,15 % Stora enso oyj 5,5% 7.3.2019 700 000 103,375000 723 625,00 1,70 % Tornator Oy 19.12.2019 500 000 96,814000 484 070,00 1,14 % TREASURY 5% 18.10.2020 500 000 107,205000 536 025,00 1,26 % Valtion obl. 2,75 % 4.7.2028 1 000 000 104,185000 1 041 850,00 2,45 % Valtion obl. 3,375 % 15.4.2020 1 500 000 112,525000 1 687 875,00 3,97 % Joukkovelkakirjalainat EUR yhteensä 38 796 504,00 91,31 % Futuurit EUR Määrä kpl Kurssi euroa Markkina-arvo/ arvonmuutos euroa Prosenttia rahaston arvosta Euro-BTP Future Sep13-10 109,820000-13 110,00-0,03 % EURO-BUND FUTURE Sep13-10,00 141,560000-7 300,00-0,02 % Futuurit EUR yhteensä -20 410,00-0,05 % 37

Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 38 776 094,00 91,26 % Kassa ja muut varat, netto 3 713 140,15 8,74 % RAHASTON ARVO 42 489 234,15 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä Tuotto-osuuksien lukumäärä 1 403,4532 Kasvuosuuksien lukumäärä 646 680,0443 Rahasto-osuuden arvo Tuotto-osuuden arvo 48,889 Kasvuosuuden arvo 65,598 38

Säästöpankki Pääomaturva sijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Kansainvälinen yhdistelmärahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Pääomaturva -erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on saada rahastoon sijoitetuille varoille kaikissa markkinatilanteissa hyvä ja vakaa absoluuttinen tuotto sekä samalla turvata sijoittajan pääomaa ja osa sille mahdollisesti kertyneestä tuotosta sijoittamalla varansa pääomaturvattuihin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Pääomaturva sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta SEB Guarantee Fund 80 sijoitusrahastoon (kohderahasto). Perustiedot Perustamispäivä 5.11.2007 Salkunhoitaja Barclays Capital Vertailuindeksit Ei vertailuindeksiä Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Kulut sijoittajalle Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,1 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Juoksevat kulut 2,01 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 18,23 Osuuden arvo 47,783 Osuudenomistajien määrä 3 123 Rahaston volatiliteetti 2,44 % Sharpen mittari - 0,67 Tracking error 2,44 % Rahaston kiertonopeus - 6,76 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % 39

Säästöpankki Pääomaturva erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Arvopaperi Määrä kpl Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot SEB Guarantee Fund 80 (eur) A 182 299,5467 97,880000 17 843 479,64 97,87 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä 17 843 479,64 97,87 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 17 843 479,64 97,87 % Kassa ja muut varat, netto 387 652,57 2,13 % RAHASTON ARVO 18 231 132,21 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä 381 540,5395 Rahasto-osuuden arvo 47,783 40

Säästöpankki Trendi -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys Hedge -rahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Trendi on rahastojen rahasto, joka sijoittaa varansa muihin ns. absoluuttisen tuoton sijoitusrahastoihin, erikoissijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Rahasto sijoittaa varansa pääosin kohderahastoon, joka on erikoissijoitusrahasto Estlander & Partners Freedom. Sen tavoitteena on pitkällä aikavälillä saavuttaa korkea riskikorjattu tuotto riippumatta osaketai korkomarkkinoiden yleisestä suunnasta. Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Rahaston sijoitusten jakauma Perustiedot Perustamispäivä: 8.2.2012 Salkunhoitaja: Estlander & Partners Oy Vertailuindeksi: Kulut sijoittajalle Rahastolla ei ole vertailuindeksiä Merkintäpalkkio: 1,0 % Lunastuspalkkio: 1,0 % Hallinnoimispalkkio % p.a.: 1,80 Juoksevat kulut: 2,53 % Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 5,93 Osuuden arvo 49,635 Osuudenomistajien määrä 465 Rahaston volatiliteetti % p.a. 11,39 Sharpen mittari -0,51 Rahaston kiertonopeus 14,94 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % Rahaston tracking error 11,39 % 41

42 Säästöpankki Trendi erikoissijoitusrahasto: varojen jakauma 30.6.2013 Arvopaperi Määrä kpl Kurssi Markkina- Prosenttia euroa arvo euroa rahaston arvosta EUR Sijoitusrahastot Estlander & Partners Freedom (D) 5 449,203442 1 041,733637 5 676 618,52 95,69 % EUR Sijoitusrahastot yhteensä 5 676 618,52 95,69 % Arvopaperit markkina-arvoon yhteensä 5 676 618,52 95,69 % Kassa ja muut varat, netto 255 390,31 4,31 % RAHASTON ARVO 5 932 008,83 100,00 % Liikkeessä olevien osuuksien lukumäärä 119 511,4349 Rahasto-osuuden arvo 49,635 42

43 Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahasto-osuuden kehitys ( ) Kehittyvien markkinoiden osakerahasto Sijoituspolitiikka Säästöpankki Venäjä -erikoissijoitusrahasto on rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on pitkällä aikavälillä kasvattaa rahasto-osuuden arvoa sijoittamalla varat pääosin Venäjän ja sen lähialueiden osakemarkkinoille sijoittaviin sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto on sijoitusrahastolaissa tarkoitettu erikoissijoitusrahasto, koska se voi sijoitusrahastodirektiivissä tarkoitetuista sijoitusrahastoista poiketen sijoittaa kaikki varansa ainoastaan yhden sijoitusrahastodirektiivin edellytykset täyttävän sijoitusrahaston tai yhteissijoitusyrityksen osuuksiin. Säästöpankki Venäjä -erikoissijoitusrahasto sijoittaa varansa käteisvaroja lukuun ottamatta SEB Russia Fund sijoitusrahastoon (kohderahasto). Tuotonjako Rahasto-osuudet ovat kasvuosuuksia, joten niille ei jaeta tuottoa, vaan voittovarat sijoitetaan Sijoitusrahaston sijoitusstrategian mukaisesti edelleen. Perustiedot Perustamispäivä 28.9.2009 Salkunhoitaja SEB / Suleiv Raik Vertailuindeksit Kulut sijoittajalle MSCI Russia Merkintäpalkkio: 1 % Lunastuspalkkio: 1 % Hallinnoimispalkkio: 1,65 % p.a. Säilytyspalkkio: 0,025 % p.a. Juoksevat kulut: 2,50 % Rahaston sijoitusten jakauma Avainluvut 30.6.2013 Rahaston arvo M 8,36 Osuud. arvo 53,403 Osuudenomistajien määrä 2 717 Rahaston volatiliteetti (%) 16,92 % Sharpen mittari - 0,57 Rahaston kiertonopeus -29,89 % Rahaston kaupankäyntikulut 0,00 % Rahaston tracking error 11,71 % 43