Marraskuu 2010 1 (9) Muutokset ulkomaanmaksatukseen Versio 5.60
Marraskuu 2010 2 (9) Sisällysluettelo 1. Yleistä... 3 2. Muutokset ulkomaanmaksatuksen lisätiedoissa... 4 2.1. Toimittajan nimi... 4 2.2. Toimittajan osoitetiedot... 4 2.3. Saajan pankin nimi ja osoite... 4 2.4. Saajan pankin BIC/SWIFT... 6 2.5. Maksutapakoodi... 6 2.6. Palvelumaksukoodi... 6 3. Muutokset ulkomaanmaksuehdotelmassa... 7 3.1. Maksuehdotelmaraportin lyhenteet... 7 3.2. Maksuehdotelmaraportin rajauskentät tulostuksessa... 8 4. Muutokset ulkomaanmaksatustiedoston luonnissa... 8 4.1. Maksuaineiston tallennus... 8 5. Muutokset ulkomaanmaksatuksen päivityksessä... 9
Marraskuu 2010 3 (9) 1. Yleistä Taloushallintojärjestelmien tulee muodostaa ISO 20022 -standardin mukaisia maksuaineistoja vuoden 2010 loppuun mennessä. Maksuaineistot käsittävät mm. SEPA- ja ulkomaan maksut, palkat sekä eläkkeet. Pankkiin lähetettävän maksuaineiston muoto muuttuu ascii muodosta xml -muotoon. Ulkomaanmaksujen maksamiseen käytetty poistuu pankkikohtaisin aikatauluin. Pankit eivät 31.10.2011 jälkeen ota vastaan maksuja kansallisilla maksuaineistoilla eikä ilman saajan IBAN-tilinumeroa. Tikon versiolla 5.60 voidaan luoda maksatustiedosto uuden ISO 20022 -standardin mukaisesti xml-muodossa tai edelleen -kuvauksen mukaisena ascii-tiedostona. Toiminto edellyttää valuuttareskontran käyttöä ja ulkomaanmaksatus -option. Ulkomaanmaksatuksen toimintoa ei käytetä ulkomaisille, euromaksualueen euromääräisille laskuille silloin kun yrityksellä on käytössä SEPA-maksatus. Maksatustoiminto on samanlainen -muotoisessa maksatuksessa kuin vanhassa -muotoisessa maksatuksessa. Maksatus toteutuu samassa muodossa kuin missä maksuehdotelma on muodostettu. Maksatuksen ruudun yläreunan otsikossa näkyy onko kysymys vai -maksatuksesta: Ulkomaanmaksujen ja maksutilien kohdistaminen XML tai Ulkomaanmaksujen ja maksutilien kohdistaminen. Maksatustiedoston muoto valitaan yrityskohtaisesti Ylläpito - Yritys - (3) Reskontra - välilehdeltä Maksatustiedostot-valintalistalta. Moniyritysmaksatuksessa tehdään oma maksunvälitysyritys -kuvausta käyttäville yrityksille ja toinen maksunvälitysyritys ISO 20022 -standardin mukaisia xml-tiedostoja käyttäville yrityksille. Ulkomaanmaksatuksen toiminnot Ulkomaanmaksujen maksuehdotelman tulostaminen: Kausi - Reskontra - Ulkom. maksuehdotelma Ulkomaanmaksujen ja maksutilien valinta: Kausi - Reskontra - Ulkom. maksatus Ulkomaanmaksutiedostojen luominen: Kausi - Reskontra - Ulkom. maksatus - tiedostojen luonti Suoritusten päivittäminen reskontraan: Kausi - Reskontra - Ulkom. maksatuksen päivitys
Marraskuu 2010 4 (9) 2. Muutokset ulkomaanmaksatuksen lisätiedoissa Ulkomaanmaksun lisätietoihin on tehty seuraavat muutokset, jotta maksatusaineisto voidaan muodostaa uudessa muodossa. Seuraavissa kohdissa on kerrottu eroavaisuudet vanhan -kuvauksen mukaisen ascii-tiedoston ja uuden ISO 20022 - standardin mukaisen xml-tiedoston tietojen välillä. 2.1. Toimittajan nimi Jos asiakas-taulussa sekä NIMI että NIMENJATKO ovat korkeintaan 35 merkkisiä, niin ensimmäiselle riville tulee NIMI ja toiselle riville tulee NIMENJATKO. Jos nimitiedot ovat pidempiä, niin NIMI ja NIMENJATKO jaetaan ensimmäiselle ja toiselle riville 35+35 merkkisinä ja yli 70 merkin osa jätetään pois. NIMI ja NIMENJATKO kirjoitetaan yhteen kenttään ja yli 70 merkin osa jätetään pois. 2.2. Toimittajan osoitetiedot Jos asiakas-taulussa LÄHIOSOITE on korkeintaan 35 merkkinen ja samalla POSTITOIMIPAIKKA + välilyönti + MAA -kentän yhteispituus on korkeintaan 35 merkkiä, niin kolmannelle riville tulee LÄHIOSOITE ja neljännelle riville tulee POSTITOIMIPAIKKA + välilyönti + MAA. Jos osoitetiedot ovat pidempiä, niin LÄHIOSOITE, POSTITOIMIPAIKKA ja MAA jaetaan kolmannelle ja neljännelle riville 35+35 merkkisinä ja yli 70 merkin osa jätetään pois. LÄHIOSOITE kirjoitetaan omaan kenttään ja yli 35 merkin osa jätetään pois. POSTITOIMIPAIKKA kirjoitetaan omaan kenttään ja yli 35 merkin osa jätetään pois. Osalle pankeista postinumero ja toimipaikka pitää kirjoittaa eri kenttiin, minkä vuoksi asiakastaulussa postinumeron pitäisi olla toimipaikan edessä. MAAKOODI kirjoitetaan omaan kenttään ja se on pakollinen tieto silloin, kun osoite on annettu. Maakoodi pitää olla kirjoitettu isoilla kirjaimilla ja sen pituus on 2 merkkiä. 2.3. Saajan pankin nimi ja osoite
Marraskuu 2010 5 (9) Pankin nimi ja osoitetiedot, 1-4 riviä. Toimittajan ulkomaisen oletustilin tai valintalistalta valitun tilin nimi ja osoitetiedot. Voidaan myös tallentaa laskulle. Silloin kun ostoreskontran verkkolaskujen käsittelyssä laskulla tullut tili löytyy myös asiakkaan tiedoista, tuodaan tiedot (nimi- ja osoite yms). asiakkaan takaa. Ei päivity pankkitilin tietoihin, ainoastaan laskulle Lasku-taulun Ulkom. lisätiedot sivulle. Pankin nimi pitää olla kahdessa ensimmäisessä kentässä (1. ja 2. rivi) ja pankin osoite kahdessa seuraavassa (3. ja 4. rivi). Jos osoite annetaan, niin pankin maakoodi pitää kirjoittaa 4. rivin loppuun kahdella isolla kirjaimella, vähintään yhdellä välilyönnillä erotettuna muusta osoitteesta. Jos pankin osoite mahtuu kokonaan 3. riville, niin 4. rivillä voi ilmoittaa pelkän pankin maakoodin (ilman välilyöntejä). Joissakin maissa on käytössä sisäinen clearing-järjestelmä. Jos maksussa halutaan käyttää clearing-koodia, niin Saajan pankin nimi -kentän (1. rivin) alkuun kirjoitetaan kaksi kauttaviivaa ja niiden perään ilman välilyöntejä kyseisen järjestelmän clearing-koodi. Uuden maksuformaatin (ISO 20022) myötä clearing-koodien alkuosat muuttuivat. Alla lista vanhoista ja niitä vastaavista uusista koodeista: Vanha koodi //AT12345 //AU123456 //BL12345678 //CC123456789 //CN123456789012 //CP1234 //ES12345678 //FW123456789 //GR1234567 //HK123 //IE123456 //IN123AZ456789 //IT1234567890 //JP1234567 //NZ123456 //PL12345678 //PT12345678 //RU123456789 //SC123456 //SG1234567 //SW12345 //SW123456 //TW1234567 //ZA123456 Uusi koodi //ATBLZ12345 //AUBSB123456 //DEBLZ12345678 //CACPA123456789 //CNAPS123456789012 //USPID1234 //ESNCC12345678 //USABA123456789 //GRHIC1234567 //HKNCC123 //IENCC123456 //INFSC123AZ456789 //ITNCC1234567890 //JPZGN1234567 //NZNCC123456 //PLKNR12345678 //PTNCC12345678 //RUCBC123456789 //GBDSC123456 //SGIBG1234567 //CHBCC12345 //CHSIC123456 //TWNCC1234567 //ZANCC123456
Marraskuu 2010 6 (9) 2.4. Saajan pankin BIC/SWIFT Pankin BIC/SWIFT -koodi. Toimittajan ulkomaisen oletustilin tai valintalistalta valitun tilin BIC/SWiFT -koodi. Voidaan myös tallentaa laskulle. Ei päivity pankkitilin tietoihin, ainoastaan laskulle Lasku-taulun Ulkom. lisätiedot sivulle. : Jos saajan pankin BIC/SWIFT-koodi on annettu, niin silloin maksatustiedostoon ei kirjoiteta saajan pankin nimi ja osoitetietoja, joten ne kentät saavat silloin olla tyhjiä. 2.5. Maksutapakoodi Toimittajan ulkomaisen oletustilin tai valintalistalta valitun tilin maksutapakoodi Asiakas-taulun Ulkom. tilit sivulta. Laskulle voidaan myös antaa muu maksutapakoodi. Huomioi, että kaikki maksutapakoodit eivät ole käytössä kaikissa pankeissa. M = Maksumääräys (OP. Sampo, Nordea, SP, Handelsbanken) P = Pikamääräys (OP. Sampo, Nordea, SP, Handelsbanken) Q = SWIFT-shekki (OP,Sampo, Nordea, SP) S = Shekki (OP, Sampo, Nordea, SP, Handelsbanken) T = Tilisiirto pankin sisällä.(op, Sampo, Nordea, Handelsbanken) K = Konsernimaksu (Sampo), Oma tilisiirto Nordeassa Suomi (Nordea) R = Pääomamaksu (Sampo) B = Eu-maksu (OP) M = Tavallinen ulkomaanmaksu (oletusmaksutapa) P = Pikamaksu Q = SWIFT-shekki S = Shekki, postitetaan maksajalle C = Shekki, postitetaan saajalle T = Konsernisiirto K = Konsernisiirto R = Pääomamaksu Jos maksutapakoodi on jotakin muuta tai tyhjä, niin se muunnetaan oletusmaksutavaksi (M). Jos maksutapana on shekki (Q, S tai C), niin silloin maksatustiedostoon ei kirjoiteta saajan tilitietoja eikä saajan pankin tietoja, joten ne kentät saavat silloin olla tyhjiä. 2.6. Palvelumaksukoodi Toimittajan ulkomaisen oletustilin tai valintalistalta valitun tilin palvelumaksukoodi Asiakastaulun Ulkom. tilit sivulta. Laskulle voidaan myös antaa muu tieto pankkipalvelujen maksajasta.
Marraskuu 2010 7 (9) Huomioi, että kaikki palvelumaksukoodit eivät ole käytössä kaikissa pankeissa ja tiettyjen maksutapakoodien yhteydessä. J = Jaettu T = Maksajalta V = Saajalta Jos palvelumaksukoodi on tyhjä tai joku muu kuin J, T tai V, niin palvelumaksukoodi muunnetaan tyhjäksi eli pankki käyttää silloin oletuspalvelumaksukoodiaan (yleensä J). Silloin kun ostoreskontran verkkolaskujen käsittelyssä laskulla tullut tili löytyy myös asiakkaan tiedoista, tuodaan palvelumaksukoodi asiakkaan tilin tiedoista. Annettu tieto ei päivity pankkitilin tietoihin, ainoastaan Lasku-taulun Ulkom. lisätiedot -sivulle. 3. Muutokset ulkomaanmaksuehdotelmassa Kun yrityksellä on -muotoinen maksatus käytössä, maksuehdotelman tulostusruudun yläreunassa on otsikko Ulkomaanmaksuehdotelma XML ja maksunvälittäjäyrityksellä Ulkomaanmaksuehdotelma (moniyritys) XML. Yrityksellä, joka käyttää vanhaa -muotoista maksatusta, näkyy maksuehdotelman tulostusruudulla otsikko Ulkomaanmaksuehdotelma ja maksunvälittäjäyrityksellä Ulkomaanmaksuehdotelma (moniyritys). Maksuehdotelma ei voi sisältää samanaikaisesti ja XML muotoista maksuaineistoa. Yritystiedoissa tehdyn maksatustiedoston muodon valinnan jälkeen ohjelma vaatii maksatuksen aputaulun tyhjennyksen, jos aputaulussa on aineistoa. Kun ensi kerran maksuehdotelmatoiminto avataan sen jälkeen, kun maksatustiedoston muotoa on muutettu yritystietoihin, ohjelma antaa ilmoituksen "Maksutavan vaihtamisen vuoksi maksatuksen aputaulu on tyhjennettävä Tyhjennä painikkeella!" HUOM! Ohjelma ei tarkista maksatustiedoston muotoa enää maksatuksen myöhemmissä vaiheissa ja se tarkoittaa, että maksatus toteutuu aina sillä maksatustiedoston muodolla millä maksuehdotelma on tehty. 3.1. Maksuehdotelmaraportin lyhenteet M.tapa = maksutapakoodi M = Maksumääräys, P = Pikamääräys, Q = SWIFT-shekki, S = Shekki, T = Tilisiirto pankin sisällä, K = Konsernimaksu (Op ja Sampo) tai Oma tilisiirto Nordeassa Suomi (Nordea), R = Pääomamaksu, B = Eu-maksu.
Marraskuu 2010 8 (9) M = Tavallinen ulkomaanmaksu, P = Pikamaksu, Q = SWIFT-shekki, S = Shekki postitetaan maksajalle, C = Shekki postitetaan saajalle, T = Konsernisiirto, K = Konsernisiirto, R = Pääomamaksu 3.2. Maksuehdotelmaraportin rajauskentät tulostuksessa Maksutapakoodi mistä - mihin (maksutapakoodin tunnus) M = Maksumääräys (OP. Sampo, Nordea, SP, Handelsbanken) P = Pikamääräys (OP. Sampo, Nordea, SP, Handelsbanken) Q = SWIFT-shekki (OP,Sampo, Nordea, SP) S = Shekki (OP, Sampo, Nordea, SP, Handelsbanken) T = Tilisiirto pankin sisällä.(op, Sampo, Nordea, Handelsbanken) K = Konsernimaksu (Sampo), Oma tilisiirto Nordeassa Suomi (Nordea) R = Pääomamaksu (Sampo) B = Eu-maksu (OP) M = Tavallinen ulkomaanmaksu (oletusmaksutapa) P = Pikamaksu Q = SWIFT-shekki S = Shekki, postitetaan maksajalle C = Shekki, postitetaan saajalle T = Konsernisiirto K = Konsernisiirto R = Pääomamaksu Huomioi, että kaikki maksutapakoodit eivät ole käytössä kaikissa pankeissa. 4. Muutokset ulkomaanmaksatustiedoston luonnissa Ulkomaanmaksatustiedostojen luonti -toiminnon. ruudun yläreunan otsikosta näkyy onko kysymys vai -muotoisesta maksatuksesta: Ulkomaanmaksatustiedostojen luonti XML tai Ulkomaanmaksatustiedostojen luonti. 4.1. Maksuaineiston tallennus muotoisten maksatustiedostojen luonnissa maksuaineistoa ei voi lisätä olemassa olevaan maksuaineistotiedostoon. Lisää tiedostoon -painike ei ole käytettävissä.
Marraskuu 2010 9 (9) 5. Muutokset ulkomaanmaksatuksen päivityksessä Ulkomaanmaksatuksen päivityksessä voi olla samanaikaisesti vanhalla -muotoisella maksatuksella maksettuja suorituksia (maksajan tilinumero BBAN) ja - muotoisella maksatuksella maksettuja suorituksia (maksajan tilinumero IBAN).