TWIN. Ratkaisu organisaation rahoitushallinnon pääjärjestelmäksi

TWIN Ratkaisu organisaation rahoitushallinnon pääjärjestelmäksi TWIN on joustava ja luotettava yrityksille kehitetty treasury-järjestelmä. TWINin avulla yritys hallinnoi kaikki rahoitussopimuksensa tehokkaasti niiden koko elinkaaren ajalta, toteuttaa rahoituksen kirjanpidon luotettavasti sekä saa ajantasaisen tiedon rahoituksen positioista ja riskeistä. ASIAKKAAMME HAASTE Tukeeko nykyinen treasury-ohjelmistonne yrityksenne tavoitteita, liiketoimintaprosesseja ja päätöksentekoa? Yrityksen kasvu, uudet raportointivaatimukset, liiketoiminnan ja organisaation muutokset sekä kustannuspaineet luovat jatkuvasti uusia vaatimuksia yrityksen treasury-toiminnolle. Treasuryn tehtäväkentän laajeneminen ja roolin vahvistuminen edellyttävät systemaattista tapaa hyödyntää tietojärjestelmiä. Rahoituksen prosessit tulee pystyä järjestämään niin, että työn piste siirtyy manuaalisesti tiedon prosessoinnista analysointiin ja päätöksentekoon. RATKAISUMME TWIN sisältää seuraavat sovellusalueet: Tehokas treasury-prosessi Yhtenäiset välineet kaikkeen treasuryn ja tytäryhtiöiden väliseen kommunikaatioon Kaikki treasuryn sopimukset yhdessä ja samassa paikassa Ajantasainen tieto rahoituksen positioista ja riskeistä Rahoituksen kirjanpito luotettavasti Valuuttariskin hallinta Lainasalkun hallinta Sijoitusten hallinta Vakuuksien hallinta Hyödykejohdannaisten hallinta Rahoituksen kirjanpito Rahoituksen raportointi Kassaennustaminen ja likviditeetinhallinta Netting Sisäinen kaupankäynti Säästöt korkokustannuksissa Tehokas käyttöönotto ja laadukkaat ylläpitopalvelut Kokonaispalvelu Suomesta suomenkielellä Järjestelmää kehitetään aktiivisesti Mahdollisuus hyödyntää muita CGI:n palveluita TWINissä on valmiina suuri määrä integraatioita, joiden avulla loppukäyttäjä automatisoi rahoitushallinnon prosessejaan.

MIKSI CGI CGI on Pohjois-Euroopan johtava treasury-järjestelmätoimittaja. Palvelemme Suomessa lähes 50 TWIN-asiakasta ja yhteensä TWINasiakkaita on jo yli 160. Meillä on vahva rahoitushallinnon toimialaosaaminen, joka on syntynyt pitkien asiakassuhteidemme tuloksena. TWINiä kehitetään aktiivisesti yhteistyössä asiakkaiden kanssa. Suuren suomalaisen käyttäjämäärän ansiosta pystymme hyvin huomioimaan suomalaisten käyttäjien tarpeet TWINiä kehitettäessä. Suomalaiset asiakkaat saavat kaiken TWIN-palvelun Suomesta suomenkielellä. TWIN-järjestelmän voi ottaa käyttöön myös Palveluna, kuukausikohtaisella SaaS-maksulla. CGI CGI on globaali yritys, joka tarjoaa palveluja it:n ja liiketoimintaprosessien kehittämisen tueksi. Meitä on 69 000 asiantuntijaa yli 40 maassa. Pankki- ja vakuutusmarkkinoilla CGI tarjoaa täyden palveluja ratkaisuvalikoiman, jonka avulla organisaatiot ympäri maailman voivat uudistaa liiketoimintaansa. Asiantuntemustamme hyödyntää 23 Pohjois-, Väli- ja Etelä-Amerikan top 25 -listan pankkia sekä 22 Euroopan top 25 -listan pankkia. LISÄTIEDOT Jukka Keskikallio Business Manager Puh. 050 310 9124 jukka.keskikallio@

TWIN Lainasalkun hallinta TWIN on joustava ja luotettava yrityksille kehitetty treasury-järjestelmä. TWINin avulla yritys hallinnoi kaikki rahoitussopimuksensa tehokkaasti niiden koko elinkaaren ajalta, toteuttaa rahoituksen kirjanpidon luotettavasti sekä saa ajantasaisen tiedon rahoituksen positioista ja riskeistä. ASIAKKAAMME HAASTE Onko yrityksellänne sisäisiä ja ulkoisia lainasopimuksia, joiden hallinta manuaalisesti on työlästä? Lainasalkun kirjanpitoprosessointi on pystyttävä tekemään virheettömästi ja tehokkaasti. IFRS-vaatimukset ovat lisänneet lainasalkun raportointivaatimuksia. Treasuryn tulee pystyä tuottamaan entistä nopeammin tietoa johdolle ja muille sidosryhmille yrityksen rahoitusasemasta, korkokustannuksista sekä jälleenrahoitus- ja korkoriskeistä. RATKAISUMME TWINin korkoinstrumenttivalikoima on erittäin kattava. TWINin avulla yrityksenne hallinnoi laina- ja muita korkosopimuksia tehokkaasti sopimuksen koko elinkaaren ajan. TWIN tukee rahoituksen päätöksentekoa tuottamalla luotettavasti korkoennuste-, suojausaste- ja muita tunnuslukuraportteja. Näiden tietojen perusteella tehtyjen lainojen ja korkojohdannaisten rekisteröinti ja ylläpito on helppoa TWINissä. Säännöllisesti toistuva lainojen ja korkojohdannaisten kirjanpito ja raportointi ovat toteutettavissa automatisoidusti TWINin avulla. Rahoituksen tunnusluvut esim. keskikorko, keskimääräinen maturiteetti, duraatio, korkomuutoksen vaikutus markkinaarvoon ja korkokuluihin Kassavirtaraportit tiedossa olevia tai ennustettuja korkoja käyttäen Jälleenrahoitusriskin mittaaminen (pitkäaikaiset / lyhytaikaiset, maturiteettiprofiilit) Pankkikohtaiset limiitit, tytäryhtiölimiitit ja sijoituslimiitit Lainojen valuuttakurssiriskin hallinta Korkoriskin suojauslaskenta Muu IFRS-raportointi, kuten korkoja valuuttaherkkyydet, tulevien vuosien korot ja lyhennykset TWIN kattaa seuraavat korkoinstrumentit: Maksuohjelmalliset lainat, joukkovelkakirjalainat, luottolimiittilainat (RCF) ja konsernilainat Korkoswapit, korkotermiinit ja korko-optiot Rahamarkkinasijoitukset (talletukset, todistukset, jvk-sijoitukset ja rahastot) Korkotuki- ja aravalainat Luottolimiittilainojen (RCF) tehokas hallinta: arrangement fee, utilisation fee ja commitment fee

MIKSI CGI CGI on Pohjois-Euroopan johtava treasury-järjestelmätoimittaja. Palvelemme Suomessa lähes 50 TWIN-asiakasta ja yhteensä TWINasiakkaita on jo yli 160. Meillä on vahva rahoitushallinnon toimialaosaaminen, joka on syntynyt pitkien asiakassuhteidemme tuloksena. TWINiä kehitetään aktiivisesti yhteistyössä asiakkaiden kanssa. Suuren suomalaisen käyttäjämäärän ansiosta pystymme hyvin huomioimaan suomalaisten käyttäjien tarpeet TWINiä kehitettäessä. Suomalaiset asiakkaat saavat kaiken TWIN-palvelun Suomesta suomenkielellä. TWIN-järjestelmän voi ottaa käyttöön myös Palveluna, kuukausikohtaisella SaaS-maksulla. Lainojen kulujaksotukset lineaarisesti tai efektiivisen koron menetelmällä Konsernilainojen hallinta, lainojen tilaaminen suoraan järjestelmässä Tehokas kirjanpitoprosessi: realisoituneet ja realisoitumattomat kirjaukset kirjanpitoon, saumaton integraatio kirjanpitojärjestelmän kanssa. Lisätietoja on erillisessä TWIN Rahoituksen kirjanpito -esitteessä. LISÄTIEDOT Jukka Keskikallio Business Manager Puh. 050 310 9124 jukka.keskikallio@ CGI CGI on globaali yritys, joka tarjoaa palveluja it:n ja liiketoimintaprosessien kehittämisen tueksi. Meitä on 69 000 asiantuntijaa yli 40 maassa. Pankki- ja vakuutusmarkkinoilla CGI tarjoaa täyden palveluja ratkaisuvalikoiman, jonka avulla organisaatiot ympäri maailman voivat uudistaa liiketoimintaansa. Asiantuntemustamme hyödyntää 23 Pohjois-, Väli- ja Etelä-Amerikan top 25 -listan pankkia sekä 22 Euroopan top 25 -listan pankkia.

TWIN Rahoituksen kirjanpito TWIN on joustava ja luotettava yrityksille kehitetty treasury-järjestelmä. TWINin avulla yritys hallinnoi kaikki rahoitussopimuksensa tehokkaasti niiden koko elinkaaren ajalta, toteuttaa rahoituksen kirjanpidon luotettavasti sekä saa ajantasaisen tiedon rahoituksen positioista ja riskeistä. ASIAKKAAMME HAASTE Yrityksen kirjanpidon yleisen aikataulun johdosta myös rahoitustapahtumien kirjanpito tulee suorittaa mahdollisimman nopeasti ja virheettömästi. Tämä koskee sekä realisoituneiden tapahtumien kirjaamista että kuunvaihteen arvostuksia ja jaksotuksia. Lisäksi Treasuryn tulee pystyä tukemaan tytäryhtiöitä niiden rahoitussopimusten kirjanpitokäsittelyssä. RATKAISUMME TWIN tukee rahoitusinstrumenttien kirjanpidollista käsittelyä erittäin monipuolisesti. TWIN auttaa Treasurya luomaan turvallisen treasury-prosessin sopimuksen syötöstä kirjanpitoon ja maksuliikenteeseen saakka. Ainoastaan TWINissä tarkistetut ja hyväksytyt sopimukset/tapahtumat siirretään kirjanpitoon. TWINissä annetaan tilöintisäännöt sopimustyypeittäin, ja TWIN tuottaa annettujen sääntöjen perusteella valmiit tiliöinnit sekä Treasurylle että tytäryhtiöille. Vähemmän manuaalista työtä ja virheitä kirjausprosessissa TWIN tuottaa kirjaukset sekä suomalaisen että kansainvälisen (IFRS) kirjanpitokäytännön mukaan TWIN muodostaa tilöinnit ja kirjanpitoaineiston sekä Treasurylle että tytäryhtiöille (peilikauppatoiminnallisuus) TWIN auttaa mahdollisten virheiden selvittämisessä Käyttäjän on helppo päivittää tilöintisääntöjä tarvittaessa Tiliöinnit on siirrettävissä TWINistä liittymällä suoraan kirjanpitojärjestelmään, ja liittymä tehdään asiakkaan kirjanpitojärjestelmän vaatimusten mukaan. Kuunvaihteen kirjausten osalta TWIN tuottaa myös seuraavan kuun alun peruutusaineiston. Mahdollisten poikkeus- ja ongelmatilanteiden selvittäminen on helppoa: Kun realisoitunutta tapahtumaa korjataan TWINissä, TWIN muodostaa kirjanpitojärjestelmälle automaattisesti vanhan kirjauksen peruutusviennin ja uuden viennin. Käyttäjä pääsee suoraan TWINissä porautumaan kirjanpidon tili- ja tapahtumatasolle.

Ennen varsinaista kirjanpitoajoa on mahdollista ajaa alustava kirjanpitoajo. Mikäli tilöintisäännöissä on puutteita, TWIN ohjaa käyttäjää tiliöintisääntöjen täydentämisessä. MIKSI CGI CGI on Pohjois-Euroopan johtava treasury-järjestelmätoimittaja. Palvelemme Suomessa lähes 50 TWIN-asiakasta ja yhteensä TWINasiakkaita on jo yli 160. Meillä on vahva rahoitushallinnon toimialaosaaminen, joka on syntynyt pitkien asiakassuhteidemme tuloksena. TWINiä kehitetään aktiivisesti yhteistyössä asiakkaiden kanssa. Suuren suomalaisen käyttäjämäärän ansiosta pystymme hyvin huomioimaan suomalaisten käyttäjien tarpeet TWINiä kehitettäessä. Suomalaiset asiakkaat saavat kaiken TWIN-palvelun Suomesta suomenkielellä. CGI CGI on globaali yritys, joka tarjoaa palveluja it:n ja liiketoimintaprosessien kehittämisen tueksi. Meitä on 69 000 asiantuntijaa yli 40 maassa. Pankki- ja vakuutusmarkkinoilla CGI tarjoaa täyden palveluja ratkaisuvalikoiman, jonka avulla organisaatiot ympäri maailman voivat uudistaa liiketoimintaansa. Asiantuntemustamme hyödyntää 23 Pohjois-, Väli- ja Etelä-Amerikan top 25 -listan pankkia sekä 22 Euroopan top 25 -listan pankkia. TWIN-järjestelmän voi ottaa käyttöön myös Palveluna, kuukausikohtaisella SaaS-maksulla. LISÄTIEDOT Jukka Keskikallio Business Manager Puh. 050 310 9124 jukka.keskikallio@

TWIN Rahoituksen raportointi TWIN on joustava ja luotettava yrityksille kehitetty treasury-järjestelmä. TWINin avulla yritys hallinnoi kaikki rahoitussopimuksensa tehokkaasti niiden koko elinkaaren ajalta, toteuttaa rahoituksen kirjanpidon luotettavasti sekä saa ajantasaisen tiedon rahoituksen positioista ja riskeistä. ASIAKKAAMME HAASTE Yrityksellänne on käytössä erilaisia rahoitusinstrumentteja sekä sisäisten että ulkoisten vastapuolten kanssa. Treasuryn tulee pystyä tuottamaan raportteja Treasuryn sopimuksista, positioista, tuloksesta ja riskeistä entistä nopeammin ja kattavammin. Kaiken kaikkiaan raportoinnin haasteena on tiedon kerääminen, yhdisteleminen, luotettavuus, ajantasaisuus sekä erilaiset ad hoc -tarpeet päätöksenteon tueksi. Kaikki rahoituserien raportointi tehtävissä yhdestä ja samasta järjestelmästä Treasury-toiminnon painopiste tiedon keruusta analysointiin ja päätöksentekoon RATKAISUMME TWIN on kehitetty palvelemaan mahdollisimman kattavasti rahoituserien raportoinnin tarpeita sisältäen sekä ulkoiset että sisäiset raportointivaatimukset. TWINissä valmiina suuri määrä raporttikenttiä ja eri laskentatapoja Toistuvasti käytettävien raporttien ajaminen automatisoitavissa Tase- ja tulosraportit Avoimet sopimukset Markkina-arvot Limiitit (vastapuoli, instrumentti yms.) Reaaliaikapositio Kauden kokonaistulos, kaudella realisoitunut tulos, kaudella realisoitumaton tulos Raportit lähetettävissä tytäryhtiöille suoraan TWINistä Raportin muokkaaminen ja uuden raportin tekeminen helppoa Kassavirta- ja tapahtumaraportit Erääntymislistat Sopimuksen tapahtumat Kirjanpidon täsmäytysraportit Kirjaukset kirjanpidon tileittäin ja tapahtumatasolla Rahoituserien tase ja tuloslaskelma suoraan TWINistä

Tilinpäätösraportointi Korko- ja valuuttakurssimuutosten herkkyysanalyysi Lyhennys- ja korkomatriisit Konserniyhtiöraportointi Sisäisten sopimusten kuukausiraportit tytäryhtiöille Johdon raportit (TWIN Excel Toolbar) Graafiset esitykset MIKSI CGI CGI on Pohjois-Euroopan johtava treasury-järjestelmätoimittaja. Palvelemme Suomessa lähes 50 TWIN-asiakasta ja yhteensä TWINasiakkaita on jo yli 160. CGI CGI on globaali yritys, joka tarjoaa palveluja it:n ja liiketoimintaprosessien kehittämisen tueksi. Meitä on 69 000 asiantuntijaa yli 40 maassa. Pankki- ja vakuutusmarkkinoilla CGI tarjoaa täyden palveluja ratkaisuvalikoiman, jonka avulla organisaatiot ympäri maailman voivat uudistaa liiketoimintaansa. Asiantuntemustamme hyödyntää 23 Pohjois-, Väli- ja Etelä-Amerikan top 25 -listan pankkia sekä 22 Euroopan top 25 -listan pankkia. Meillä on vahva rahoitushallinnon toimialaosaaminen, joka on syntynyt pitkien asiakassuhteidemme tuloksena. TWINiä kehitetään aktiivisesti yhteistyössä asiakkaiden kanssa. Suuren suomalaisen käyttäjämäärän ansiosta pystymme hyvin huomioimaan suomalaisten käyttäjien tarpeet TWINiä kehitettäessä. Suomalaiset asiakkaat saavat kaiken TWIN-palvelun Suomesta suomenkielellä. TWIN-järjestelmän voi ottaa käyttöön myös Palveluna, kuukausikohtaisella SaaS-maksulla. LISÄTIEDOT Jukka Keskikallio Business Manager Puh. 050 310 9124 jukka.keskikallio@

TWIN Vakuuksien hallinta TWIN on joustava ja luotettava yrityksille kehitetty treasury-järjestelmä. TWINin avulla yritys hallinnoi kaikki rahoitussopimuksensa tehokkaasti niiden koko elinkaaren ajalta, toteuttaa rahoituksen kirjanpidon luotettavasti sekä saa ajantasaisen tiedon rahoituksen positioista ja riskeistä. ASIAKKAAMME HAASTE Onko yrityksenne vakuussopimuksia koskeva tieto hajallaan ja onko tietojen kokoaminen yrityksen omaan käyttöön ja tilinpäätökseen työlästä? Onko yrityksellänne saatavissa ajantasaista tietoa konsernin vakuuksista? RATKAISUMME TWINin vakuusinstrumenttivalikoima on erittäin kattava. TWINin avulla yrityksenne hallinnoi vakuussopimuksia tehokkaasti vakuuden koko elinkaaren ajan. Tytäryhtiöt voivat tilata TWINin selainpohjaisella toiminnolla konserni- ja pankkitakauksia. Lisäksi tiedot uusista ulkoisista ja sisäisistä vakuuksista on tuotavissa TWINiin tiedoston sisään luvulla tai syöttämällä vakuudet manuaalisesti TWINiin. Joustava rakenne mahdollistaa yrityskohtaiset raportointitarpeet Mahdollista linkittää sopimusdokumentit suoraan vakuudelle tai kiinteistölle Työpöytänäkymät vakuuksien ja lainojen välillä Kiinteistökiinnitysten osalta TWINissä on mahdollista ylläpitää myös kiinteistörekisteriä TWINin avulla yrityksenne tuottaa esim. seuraavat vakuusraportit helposti: Vakuuksien tilinpäätösraportti Avoimet vakuudet Vakuudet yhtiöittäin Vakuudet vakuustyypeittäin Vakuudet lainaryhmittäin kun vakuus on lainan vakuutena, saadaan lainan ja vakuuden yhteisraportointi helposti TWINistä Sekä paljon muita mahdollisuuksia asiakkaan tarpeen mukaan Takausprovisioiden laskenta niiden laskutusta varten Sähköpostiraportit tytäryhtiöille suoraan TWINistä TWIN kattaa seuraavat vakuustyypit: Takaukset, kuten emotakaukset, tytäryhtiötakaukset, pankkitakaukset ja tullitakaukset Kiinteistökiinnitykset Yrityskiinnitykset Osakepantit Tilipantit Laitoskiinnitykset Remburssit

TWIN Valuuttariskin hallinta TWIN on joustava ja luotettava yrityksille kehitetty treasury-järjestelmä. TWINin avulla yritys hallinnoi kaikki rahoitussopimuksensa tehokkaasti niiden koko elinkaaren ajalta, toteuttaa rahoituksen kirjanpidon luotettavasti sekä saa ajantasaisen tiedon rahoituksen positioista ja riskeistä. ASIAKKAAMME HAASTE Konsernin valuuttapositio koostuu useista eristä. Tieto on hajallaan eri puolia konsernia ja eri järjestelmissä. Valuuttaposition suojaamiseksi tarvitaan useita ulkoisia ja sisäisiä valuuttasuojauksia, joiden prosessointi on saatava mahdollisimman tehokkaaksi ja virheettömäksi. Yrityksen on pystyttävä täyttämään valuuttaposition raportoinnin IFRSvaatimukset, kuten valuuttajohdannaisten markkina-arvostaminen ja analyysi valuuttaposition herkkyydestä valuuttakurssimuutoksille. Rahoituksen positioiden valuuttariskin suojaaminen Liiketoiminnan kassavirtojen valuuttariskin suojaaminen Valuuttariskisimulaatiot RATKAISUMME TWINin valuuttainstrumenttivalikoima on kattava. TWINin avulla yrityksenne hallinnoi valuuttasuojauksia tehokkaasti sopimuksen koko elinkaaren ajan. TWIN tukee valuuttariskin hallinnan päätöksentekoa tuottamalla luotettavasti ajantasaisen tiedon yhtiöiden ja konsernitason valuuttapositioista. TWINissä yhdistetään tiedot liiketoiminnan valuuttapositioista ja niiden suojaamiseksi tehdyistä kaupoista. Tytäryhtiöt tilaavat sisäisiä suojauksia Treasuryltä TWIN sisäisen kaupankäynnin toiminnolla, ja ulkoiset suojaukset saadaan TWINiin suoraan TWINin vakioliittymien avulla pankeista ja monipankkijärjestelmistä. Lisäksi TWINistä on valmiit liittymät kaupanvahvistusjärjestelmiin. Säännöllisesti toistuva valuuttajohdannaisten kirjanpito ja tytäryhtiöraportointi ovat toteutettavissa automatisoidusti TWINin avulla. Valuuttajohdannaisten markkina-arvostukset ja realisoituneet tapahtumat siirtyvät TWINistä liittymällä kirjanpitojärjestelmään. Straight Through Processing (STP): sisäinen kaupankäynti, vakioliittymät pankkeihin ja monipankkijärjestelmiin sekä liittymät kaupanvahvistusjärjestelmiin Valuuttajohdannaisten markkinaarvostaminen kirjanpidon vaatimusten mukaan Valuuttajohdannaisten kirjanpito: tiliöintiehdotelmat, kirjanpitoviennit ja täsmäyttäminen Valuuttajohdannaisten suojauslaskenta Myös tytäryhtiöille valuuttasuojausten raportointi ja kirjanpito automatisoidusti TWIN kattaa seuraavat valuuttasopimustyypit: Valuuttaspotit Valuuttatermiinit Valuuttaswapit Valuuttaoptiot