Sijoitusrahastot Kuukausiraportti
|
|
- Sinikka Karvonen
- 6 vuotta sitten
- Katselukertoja:
Transkriptio
1 Sijoitusrahastot Kuukausiraportti
2 Carnegien sijoitusrahastot - Tuottovertailu Tuotto Volatiliteetti 3kk 1v 2v p.a. 3v p.a. 5v p.a. Vuosi 3 Vuotta Carnegie Euro Likvidi 1.0 % 5.4 % 4.1 % 4.2 % 3.5 % 0.8 % 0.6 % Carnegie Euro Korko 0.3 % 6.4 % 7.1 % 5.1 % 3.8 % 3.3 % 3.9 % Carnegie Reaalikorko 1.3 % 8.9 % 6.6 % 4.8 % 3.6 % 4.8 % 5.9 % Carnegie Optimi+ 0.4 % 21.8 % -8.5 % -3.1 % 3.9 % 19.3 % 18.6 % Carnegie Monirahasto 5.2 % 28.7 % % -6.6 % 5.2 % 19.0 % 22.1 % Carnegie Suomi Osake 2.8 % 49.2 % -9.5 % -2.1 % 10.0 % 28.2 % 26.6 % Carnegie Aksje Norge 14.7 % 93.2 % % -5.8 % 10.2 % 37.8 % 40.9 % Carnegie Nordic Markets 4.1 % 39.7 % % -8.9 % 3.7 % 25.2 % 27.0 % Carnegie Eurooppa Osake 8.1 % 28.0 % % % 1.8 % 19.0 % 24.1 % Carnegie East European 12.3 % 90.7 % % % 0.3 % 30.2 % 38.0 % Carnegie Worldwide 7.4 % 21.1 % % -6.2 % 5.2 % 16.2 % 21.7 % Carnegie Worldwide Ethical 8.4 % 20.5 % % -5.3 % 5.9 % 15.7 % 22.8 % Carnegie Emerging Growth 2.9 % 19.6 % % % -3.8 % 19.7 % 26.7 % Carnegie Medical 7.3 % 9.3 % -9.0 % -7.4 % 1.2 % 16.6 % 20.1 % Euribor 3kk, indeksi 0.2 % 1.8 % 3.5 % 3.8 % 3.3 % 0.2 % 0.3 % JP Morgan Global Govt Bond EMU -0.1 % 4.3 % 6.8 % 5.1 % 4.0 % 4.3 % 4.6 % Barcap EMU HICP Linked Gov All Mat TR -0.2 % 8.6 % 5.7 % 4.3 % 3.5 % 6.6 % 6.8 % Effas Bond Indices Euro Govt All 0.0 % 4.4 % 6.8 % 5.1 % 4.0 % 4.3 % 4.5 % DJ Euro Stoxx TR 2.5 % 27.6 % % -8.8 % 3.3 % 27.6 % 29.0 % OMX Helsinki Cap GI 4.3 % 44.5 % % -6.3 % 7.5 % 28.6 % 28.3 % Oslo Börs Fondindeks 16.6 % 99.8 % % -7.5 % 8.0 % 36.0 % 40.8 % MSCI Japan TR -1.2 % 2.6 % % % -1.9 % 21.1 % 20.3 % MSCI World TR 5.8 % 25.6 % % -8.4 % 0.9 % 21.8 % 24.0 % MSCI Europe TR 4.9 % 31.2 % % -8.8 % 2.8 % 25.0 % 28.2 % MSCI Nordic Countries 10/ % 41.2 % % -8.7 % 4.3 % 28.8 % 30.1 % MSCI EM Eastern Europe Special Weighted 10.5 % 67.9 % % % 6.5 % 38.2 % 42.7 % MSCI World Growth TR 7.7 % 28.7 % % -6.3 % 1.4 % 18.3 % 22.4 % MSCI World Healthcare TR 9.2 % 14.9 % -2.3 % -3.9 % 2.0 % 18.7 % 21.7 % MSCI North America TR 7.5 % 24.1 % % -8.1 % -0.4 % 24.6 % 25.6 % MSCI Emerging Markets TR 10.3 % 72.4 % -7.7 % 2.0 % 14.2 % 22.7 % 29.7 % 300 Vertailuindeksin kehitys Vertailuindeksin kehitys MSCI World TR MSCI Europe TR OMX Helsinki Cap GI JP Morgan Global Govt Bond EMU 3 kk Euribor-indeksi /94 12/96 12/98 12/00 12/02 12/04 12/06 12/ /94 12/96 12/98 12/00 12/02 12/04 12/06 12/08 Carnegie Rahastoyhtiö Oy, Keskuskatu 1 b, 4 krs, Helsinki tel: , fax: , e-post:
3 Rahaston perustiedot - Carnegie Euro Likvidi B (kasvu) Carnegie Euro Likvidi Rahamarkkinarahaston sijoitustoiminnan tavoitteena on vakaa tuotto, ja rahasto sopiikin hyvin lyhyen aikavälin sijoituksiin. Rahasto pyrkii tuottamaan vertailuindeksiään, 3 kk:n euriboria, paremmin. Sijoituspäätökset perustuvat kotimaisen ja kansainvälisen talouden ja korkomarkkinoiden aktiiviseen seurantaan ja tutkimukseen. Analyysin perusteella muodostetaan korkonäkemys, joka ohjaa sijoitusten painopistettä eri aikoina juoksuajaltaan ja korkoriskiltään optimaalisiin sijoituksiin. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % 59.13% Merkintäpalkkio 0.0 % Lunastuspalkkio 35 Eur Varainhoitopalkkio 0.3 % Minimisijoitus Juhana Heikkilä Nordea: , OP: ISIN-koodi FI Vertailuindeksi Euribor 3M Modifioitu duraatio 0.24 STORA ENSO OYJ 3.25% YIT-YHTYMA OYJ DANISCO A/S SAMPO OYJ ORIOLA NORDEA BANK AB FORTUM OYJ 4,625% FINNAIR OYJ AHLSTROM OYJ KUUSAKOSKI OY
4 Rahaston perustiedot - Carnegie Euro Korko Carnegie Euro Koron tavoitteena on pitkällä aikavälillä saavuttaa JPM Euro Government Bond -indeksiä parempi arvonkehitys. Rahasto on vähäriskinen ja sopii tasaista tuottoa hakeville sijoittajille, jotka haluavat sijoittaa vuotta pidemmäksi ajaksi. Sijoituspäätökset perustuvat kotimaisen ja kansainvälisen talouden ja korkomarkkinoiden seurantaan ja tutkimukseen. Analyysin perusteella muodostetaan korkonäkemys, joka ohjaa sijoitusten painopistettä eri aikoina juoksuajaltaan ja korkoriskiltään optimaalisiin korkosijoituksiin. Huom.: näillä sivuilla esitetty Euro Koron kurssi ei ole kaupankäyntikurssi vaan historiallista, maksetut tuotto-osuudet huomioivaa tuottokehitystä kuvaava kurssi. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % % Merkintäpalkkio 0.5 % Lunastuspalkkio 1.0 % Varainhoitopalkkio 0.5 % Minimisijoitus Juhana Heikkilä Nordea: , OP: ISIN-koodi FI Vertailuindeksi JP Morgan EMU GOV'T BOND (EUR) Modifioitu duraatio 5.51 Kymmenen suurinta omistusta % SUOMEN VALTIO SUOMEN VALTIO % SAMPO OYJ 6.339% DUTCH GOVERNMENT 3.25% NETHERLANDS GOVERMENT 4.0% DENMARK 3.125% AUSTRIAN GOVERNMENT ITALIAN GOVERNMENT 4.00% GREEK GOVERNMENT SUOMEN VALTIO
5 Rahaston perustiedot - Carnegie Reaalikorko B (kasvu) Carnegie Reaalikorko sopii sijoittajalle, joka hakee inflaatiosuojaa, hajautushyötyjä ja inflaatiosuojattujen velkakirjalainojen (inflation-linked bonds) arvonkehitystä vastaavaa tuottoa. Inflaatiosuojatut velkakirjalainat sopivat erityisen hyvin sijoittajille, joiden vastuut kasvavat inflaation mukana ja joita kiinnostaa sijoitusten reaalituotto. Näihin sijoittajiin lukeutuvat yleensä eläkettään kartuttavat yksityishenkilöt, lahjoituksia ja apurahoja jakavat säätiöt ja rahastot sekä vakuutusyhtiöt ja etuusperusteiset eläkelaitokset. Carnegie Reaalikoron ominaisuudet tekevät siitä käyttökelpoisen myös kansainvälisten vakavaraisuus- ja kirjanpitomääräysten mukaisessa riskienhallinnassa (fair value asset liability management). Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % 28.11% Merkintäpalkkio 0.5 % Lunastuspalkkio 1.0 % Varainhoitopalkkio 0.6 % Minimisijoitus Juhana Heikkilä Nordea, , OP: ISIN-koodi FI Vertailuindeksi Barcap Euro Gov't EMU HICP- LINK Modifioitu duraatio 7.88 Kymmenen suurinta omistusta % GERMAN GOVERNMENT I/L 1.5% BTPS I/L 2.10% FRANCE OATE 2.25% FRANCE OATE 3.15% BTPS I/L 2.35% KUNTARAHOITUS STORA ENSO OYJ 3.25% FRANCE OATE 3.00% FRENCE OATE 1.80% FRANCE OATE 1.60%
6 Rahaston perustiedot - Carnegie Optimi+ Carnegie Optimi+ on yhdistelmärahasto joka sijoittaa sekä osakkeisiin että korkopapereihin Suomessa ja muualla EU-alueella. Rahaston salkunhoitajat tekevät sijoituspäätökset kulloisenkin markkinanäkemyksen mukaan. Mikäli osakemarkkinat näyttävät suotuisilta on painopiste selvästi osakkeissa, mutta epävarmuuden kasvaessa lisätään korkosijoitusten suhteellista osuutta. Carnegie Optimi+ sopii pitkäaikaiselle sijoittajalle joka hakee arvonnousua mutta jolla ei ole mahdollisuutta seurata markkinoita ja tehdä muutoksia omaisuusluokkien painotuksessa tilanteen vaatimalla tavalla. Carnegie Optimi+:n osuudenomistajana hän voi jättää sen Carnegien varainhoidon ammattilaisten tehtäväksi. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % 58.80% Merkintäpalkkio 1.0 % Lunastuspalkkio 1.0 % Varainhoitopalkkio 1.8 % Janne Kujala, Juhana Heikkilä Nordea: , OP: ISIN-koodi FI Vertailuindeksi 35 % Dow Jones EURO STOXX, 35 % OMX Helsinki Cap GI, 20 % JPM Global Govt EMU, 10 % Euribor 3 months SIEMENS 9.3 NOKIA OYJ 7.3 TIETO OYJ 6.8 SUOMEN VALTIO SAMPO OYJ 6.339% ROYAL DUTCH SHELL 5.4 NOKIAN RENKAAT OYJ 4.6 SUOMEN VALTIO SPANISH GOVERNMENT PÖYRY OYJ 4.3 Beta 0.90 Indeksin volatiliteetti % Information ratio Konsistenssi % Tracking error % 8.70 Volatiliteetti % 19.16
7 Rahaston perustiedot - Carnegie Monirahasto Carnegie Monirahasto sopii pitkäaikaiselle, korkeaa tuottoa hakevalle sijoittajalle, joka on valmis hyväksymään sijoitustensa välillä voimakkaatkin kurssivaihtelut. Sijoittamalla Carnegie Monirahastoon sijoittaja saa yhdellä rahastosijoituksella hajautetun rahastosalkun Carnegien puolueettomissa tutkimuksissa palkituista rahastoista. Rahaston osakesijoitusten perusjakauma on suunniteltu suomalaista sijoittajaa varten, joka haluaa hajauttaa sijoituksensa myös kansainvälisille osakemarkkinoille. Rahasto on sijoittajalle verotuksellisesti tehokas, sillä rahaston muuttaessa sijoitusten jakaumaa ei tapahtumasta realisoidu verotettavia voittoja vaan tuotto verotetaan vasta lunastettaessa rahasto-osuuksia. Tavallisista osakerahastoista poiketen Carnegie Monirahasto ei tee suoria osakesijoituksia, vaan sijoittaa varansa toisiin rahastoihin. Pääosa sijoituksista tehdään Carnegien kansainvälisiin ja kotimaisiin osakerahastoihin. Osakerahastojen paino voi markkinatilanteen mukaan vaihdella välillä 80% - 100%, jolloin epävarmassa markkinatilanteessa rahamarkkinoille voidaan sijoittaa 20% rahaston varoista. Pitkällä aikavälillä Carnegien Monirahaston tavoitteena on saada sijoitetuille varoille vertailuindeksiä parempi tuotto. Rahaston vertailuindeksi on muodostettu OMX Helsinki Cap GI -indeksistä (30%) ja MSCI World TR indeksistä (70%). Arvonkehitys % Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % % Merkintäpalkkio 1,0 % Lunastuspalkkio 1.0 % Varainhoitopalkkio 0.0 % Janne Kujala Nordea: , OP: ISIN-koodi FI Vertailuindeksi 30% OMX Helsinki Cap GI, 70% MSCI World TR (net) CARNEGIE EUROOPPA OSAKE 32.6 CARNEGIE WORLDWIDE 31.7 CARNEGIE SUOMI OSAKE 31.0 CARNEGIE EMERGING GROWTH 1.8 CARNEGIE MEDICAL 1.7 CARNEGIE EURO LIKVIDI B 0.0 Beta 0.75 Indeksin volatiliteetti % Information ratio Konsistenssi % Tracking error % 9.56 Volatiliteetti % 18.83
8 Rahaston perustiedot - Carnegie Suomi Osake Carnegie Suomi Osake sopii pitkäjänteiselle tuottohakuiselle sijoittajalle, joka lyhyellä aikavälillä hyväksyy suuretkin arvonmuutokset. Rahasto sijoittaa varansa pääasiassa Helsingin Arvopaperipörssissä noteerattuihin osakkeisiin, ja tavoittena on pitkällä aikavälillä saavuttaa OMX Helsinki Cap GI -indeksiä parempi arvonkehitys. Carnegie Suomi Osakkeen sijoituspäätökset perustuvat aktiiviseen kotimaisen ja ulkomaisen talouden sekä osake- ja korkomarkkinoiden seurantaan. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % % Merkintäpalkkio 1.00 % Lunastuspalkkio 1.00 % Varainhoitopalkkio 1.25 % Janne Kujala Nordea: , OP: ISIN-koodi FI Vertailuindeksi OMX Helsinki Cap GI (EUR) Beta 0.93 Indeksin volatiliteetti % Information ratio 0.49 Konsistenssi % Tracking error % 9.53 Volatiliteetti % FORTUM OYJ 9.9 NOKIA OYJ 9.5 SAMPO OYJ A 8.3 UPM-KYMMENE OYJ 5.6 KONE OYJ B 5.1 NESTE OIL OYJ 4.9 KEMIRA OYJ 4.8 TELIASONERA 4.8 TIETO OYJ 4.7 STORA ENSO OYJ R 4.6
9 Rahaston perustiedot - Carnegie Aksje Norge Carnegie Aksje Norge on Norjan osakemarkkinoille sijoittava rahasto. Sijoitusten alakohtaista jakaumaa ei ole rajoitettu. Carnegie Aksje Norgen sijoitukset kohdistuvat pääosin Oslon pörssissä noteerattuihin yhtiöihin. Carnegie Aksje Norge on muihin vastaaviin rahastoihin verrattuna keskitetympi osakesalkun sisältäessä vain noin yhtiön osakkeita. Tämä määrä antaa riittävän riskin hajautuksen ja mahdollistaa tarkemman yhtiökohtaisen analyysin. Rahaston sijoituspäätökset perustuvat niin Norjan kuin kansainvälisenkin talouden, osake- ja korkomarkkinoiden aktiiviseen seurantaan ja tutkimukseen. Merkintäsumma lähetetään euromääräisenä Norjaan, jossa tehdään valuuttamuunnos Norjan kruunuiksi. Merkittävät osuudet ja valuuttakurssi määräytyvät Carnegie Kapitalforvaltning AS:n mukaan. Lunastukset Aksje Norgeen pystytään toteuttamaan vain osuusmääräisenä. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % % Merkintäpalkkio 1% Lunastuspalkkio 1% Varainhoitopalkkio 1.2% Pernille Skarstein Christensen Nordea: , OP: Vertailuindeksi Oslo Börs Fondindeks Beta 0.93 Indeksin volatiliteetti % Information ratio Konsistenssi % Tracking error % Volatiliteetti % TELENOR ASA 9.4 YARA INTERNATIONAL ASA 8.6 STATOIL ASA 8.3 ACERGY SA 6.9 NORSK HYDRO ASA 6.2 ORKLA ASA 4.9 SEADRILL LTD 4.9 ROYAL CARIBBEAN CRUISES LTD 4.7 PETROLEUM GEO-SERVICES 4.6 STOREBRAND ASA 4.4
10 Rahaston perustiedot - Carnegie Nordic Markets Carnegie Nordic Markets on Luxemburgiin rekisteröity Pohjoismaisille markkinoille sijoittava osakerahasto. Toimialakohtaista jakaumaa ei ole rajoitettu, vaan rahasto sijoittaa yhtiöihin joiden arvon odotetaan pitkällä ajanjaksolla kehittyvän parhaiten. Rahaston strategiana on valita salkkuun vain yhtiön osakkeita. Kokemus on osoittanut, että tällä osakemäärällä rahasto saavuttaa riskienhallinnan kannalta riittävän hajautuksen. Tämä strategia merkitsee myös sitä, että salkunhoitajat pystyvät jatkuvasti seuraamaan ja tarkasti analysoimaan jokaista yhtiötä, sekä riittävää määrää potentiaalisia uusia sijoituskohteita. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % % Merkintäpalkkio 1% Lunastuspalkkio 1% Varainhoitopalkkio 1.6% Mattias Gardar Kolm Vertailuindeksi MSCI Nordic Coutries 10/40 (EUR) Beta 0.83 Indeksin volatiliteetti % Information ratio Konsistenssi % Tracking error % 8.61 Volatiliteetti % NOVO NORDISK B 8.7 HENNES & MAURITZ B 6.5 ATLAS COPCO A 5.6 NOKIA 5.5 SWEDISH MATCH 5.1 STATOIL 4.4 YARA INTERNATIONAL 4.3 DSV 4.3 DANSKE BANK 4.3 ASSA ABLOY B 3.6
11 Rahaston perustiedot - Carnegie Eurooppa Osake Carnegie Eurooppa Osake on Euroopan osakemarkkinoille sijoittava kansainvälinen rahasto. Rahaston varat sijoitetaan yrityksiin, joiden pääasiallinen toiminta-alue on Euroopassa, mukaanlukien euroalueen ulkopuolella olevat valtiot. Maa- tai alakohtaista jakaumaa ei ole rajoitettu, vaan rahasto sijoittaa yhtiöihin, joiden arvon odotetaan pitkällä aikajaksolla kehittyvän parhaiten. Rahaston sijoitukset kohdistuvat noin yhtiön osakeisiin, joka antaa rittävän riskinhajautuksen sekä mahdollistaa tarkemman yhtiökohtaisen analyysin. Rahaston tavoitteena on saavuttaa pitkällä aikavälillä vertailuindeksiään, MSCI Europe, parempi arvonkehitys. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % % Merkintäpalkkio 1% Lunastuspalkkio 1% Varainhoitopalkkio 1.6% Lars Wincentsen Nordea: , OP Vertailuindeksi MSCI Europe TR (EUR) Beta 0.67 Indeksin volatiliteetti % Information ratio Konsistenssi % Tracking error % Volatiliteetti % BA TOBACCO 6.3 NESTLE (REGISTERED) 6.1 ROCHE HOLDING GS 4.9 DSV 4.8 SWEDISH MATCH 4.6 HOLCIM (REGISTERED) 4.5 PETROPAVLOVSK 4.4 LINDE 4.4 SYNGENTA (REGISTERED) 4.3 ALLIANZ 4.2
12 Rahaston perustiedot - Carnegie East European Carnegie East European on kansainvälinen osakerahasto, joka sijoittaa Keski- ja Itä-Euroopan kasvaville markkinoille. Carnegie East Europeanin tavoitteena on kasvattaa salkkunsa pääomaa pitkällä tähtäyksellä. Salkun arvopaperit ovat enimmäkseen keski- ja itäeurooppalaisten yritysten noteerattuja osakkeita mukaan luettuna entisen Neuvostoliiton alueen yritykset. Carnegie East European on muihin vastaaviin rahastoihin verrattuna keskitetympi osakesalkun sisältäessä vain noin 25-30:n yhtiön osakkeita. Tämä määrä antaa riittävän riskin hajautuksen, ja toisaalta mahdollistaa tarkemman yhtiökohtaisen analyysin. Rahaston sijoituspäätökset perustuvat niin kansainvälisen kuin maakohtaistenkin talouksien, osake- ja korkomarkkinoiden aktiiviseen seurantaan ja tutkimukseen. Rahaston perusvaluutta on Yhdysvaltain dollari. Arvonkehitys % Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % % Merkintäpalkkio 1% Lunastuspalkkio 1% Varainhoitopalkkio 2.2% Morten Springborg Nordea: , OP: Vertailuindeksi MSCI EM Eastern Europe (EUR) Beta 0.68 Indeksin volatiliteetti % Information ratio 1.19 Konsistenssi % Tracking error % Volatiliteetti % MOBILE TELESYSTEMS ADR 7.2 PETROPAVLOVSK 6.4 GAZPROM ADR UK 6.4 DRAGON OIL 5.7 EOS RUSSIA 4.6 SIBIRTELECOM ADR 4.1 NORTH-WEST TELECOM ADR 4.0 MAGNIT GDR W/I 3.9 SINPAS GAYRIMENKUL YATIRI 3.9 EFES BREWERIES INTL GDR 3.8
13 Rahaston perustiedot - Carnegie Worldwide Carnegie WorldWide on Luxemburgiin rekisteröity kansainvälinen osakerahasto. Maa- tai alakohtaista jakaumaa ei ole rajoitettu, vaan rahasto sijoittaa kohteisiin, joiden arvon odotetaan pitkällä aikajaksolla kehittyvän parhaiten. Strategianamme on valita salkkuun vain yhtiön osaketta. Vuosien kokemuksemme on osoittanut, että tällä osakemäärällä saavutamme riskienhallinnan kannalta riittävän hajautuksen. Tämä strategia merkitsee myös sitä, että salkunhoitajat pystyvät jatkuvasti seuraamaan ja tarkasti analysoimaan jokaista yhtiötä, sekä riittävää määrää potentiaalisia uusia sijoituskohteita. Rahaston tavoitteena on vertailuindeksiänsä MSCI World -indeksiä parempi tuotto. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % 60.23% Merkintäpalkkio 1% Lunastuspalkkio 1% Varainhoitopalkkio 1.6% Mikael Randel Vertailuindeksi MSCI World TR (EUR) Beta 0.60 Indeksin volatiliteetti % Information ratio Konsistenssi % Tracking error % Volatiliteetti % NESTLE (REGISTERED) 7.4 BA TOBACCO 7.4 HDFC 6.0 HOLCIM (REGISTERED) 4.9 ROCHE HOLDING GS 4.6 GOOGLE A 4.6 ALLIANZ 4.5 JAPAN TOBACCO 4.4 PRAXAIR 4.0 NOVARTIS (REGISTERED) 3.9
14 Rahaston perustiedot - Carnegie Worldwide Ethical Rahasto sijoittaa varansa maailmanlaajuisesti osakkeisiin eettisillä painotuksilla. Rahasto välttää yrityksiä, jotka valmistavat tupakkaa, alkoholia, aseita tai teknologiaa, jonka avulla valmistetaan epäeettiseksi luettavia tuotteita tai palveluita. Myös muilla aloilla toimivia, jostain muusta syystä epäeettisiksi koettavia yrityksiä vältetään. Tavoitteena on pitkällä aikavälillä saavuttaa aktiivisella salkunhoidolla MSCI World - indeksiä parempi arvonkehitys. Rahaston sijoitustoiminta perustuu osakevalintaan. Osakevalinnat tehdään yrityskohtaisen analyysin perusteella siten, että rahaston varat sijoitetaan osakkeisiin, joiden kokonaistuoton odotetaan pitkällä aikavälillä olevan keskimääräistä parempi. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % % Merkintäpalkkio 1% Lunastuspalkkio 1% Varainhoitopalkkio 1.6% Mattias Gardar Kolm Nordea: , OP: Vertailuindeksi MSCI World TR (EUR) Beta 0.58 Indeksin volatiliteetti % Information ratio Konsistenssi % Tracking error % Volatiliteetti % NESTLE (REGISTERED) 7.2 HDFC 5.5 GOOGLE A 4.9 HOLCIM (REGISTERED) 4.7 ROCHE HOLDING GS 4.5 SYNGENTA (REGISTERED) 3.8 VALE ADR 3.7 PRAXAIR 3.6 DANONE 3.5 CISCO SYSTEMS 3.5
15 Rahaston perustiedot - Carnegie Worldwide Emerging Growth Carnegie Emerging Growth on maailmanlaajuinen osakerahasto, joka sijoittaa varansa kasvuyrityksiin. Maakohtaista jakaumaa ei ole rajoitettu, vaan rahasto sijoittaa yrityksiin, joiden arvon odotetaan pitkällä aikajaksolla kehittyvän parhaiten. Rahasto tavoittelee pitkän aikavälin arvonnousua sijoittamalla yrityksiin, joiden liikevaihto tai tulos kasvaa - tai joiden odotetaan kasvavan - nopeammin kuin markkinat tai kyseinen toimiala keskimäärin. Innovaatiot ovat pitkäaikaisen taloudellisen kasvun varsinainen perusta. Tämä tarkoittaa sitä, että lisääntyvä osa uudesta varallisuudesta luodaan innovatiivisimmissa yhtiöissä. Rahasto sijoittaa kasvuyrityksiin, jotka ovat tyypillisesti mutta eivät yksinomaan internet-, teknologia-, media-, rahoituspalvelu-, vähittäiskauppa-, erikoisteollisuus- tai terveydenhoitoalan yrityksiä. Osa varoista voidaan sijoittaa kehittyville markkinoille, kuten Etelä-Amerikkaan, Kauko-Itään tai Itä-Eurooppaan. Carnegie Emerging Growth sopii pitkäaikaiselle sijoittajalle, joka hyväksyy lyhyellä aikavälillä suuretkin arvonmuutokset ja joka pitkällä aikavälillä tavoittelee keskimääräistä parempaa tuottoa. Rahastoa suositellaan osana muita osakesijoituksia. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % -1.09% Merkintäpalkkio 1% Lunastuspalkkio 1% Varainhoitopalkkio 2% Henrik Brandt Nordea: , OP: Vertailuindeksi MSCI World Growth TR (EUR) Beta 0.86 Indeksin volatiliteetti % Information ratio Konsistenssi % Tracking error % Volatiliteetti % ESTACIO PARTICIPACOES 5.5 SYNGENTA (REGISTERED) 5.4 APPLE 5.2 QUANTA SERVICES 4.7 WANT WANT CHINA HOLDINGS 4.6 POTASH CORPORATION 4.6 NOVOZYMES B 4.4 MICROSOFT 4.4 HOLCIM (REGISTERED) 4.2 ABB 4.1
16 Rahaston perustiedot - Carnegie Medical Väestön keski-iän, yleisen elintason ja terveyden arvostuksen nousun myötä lääke- ja terveydenhuoltoalan arvioidaan tulevaisuudessa jatkavan keskimääräistä nopeampaa kasvuaan. Tästä syystä Carnegie on perustanut erillisen, vain näiden toimialojen osakkeisiin sijoittavan rahaston. Carnegie Medicalin tavoitteena on pitkällä aikavälillä tuottaa vertailuindeksiään paremmin. Sijoitusten pääpaino, vähintään 75 % varoista, on vakaissa suuryrityksissä. Pieniin ja keskisuriin alan yrityksiin voidaan kuitenkin sijoittaa enintään 25 % varoista. Rahasto voi myös pitää osan varoistaan käteisenä. Rahasto minimoi riskinsä hajauttamalla sijoituksensa maantieteellisesti, eri osatoimialoille ja eri kokoluokkien yhtiöihin. Kaikkiaan Carnegie Medicalin salkussa on yhtiön osakkeita. Sijoitusten maantieteellinen jakauma on seuraava: USA ja Kanada % varoista, Aasia 5-20 %, Eurooppa %. Lisäksi voidaan muihin, lähinnä kehittyviin maihin sijoittaa 0-10 % varoista. Rahaston perusvaluutta on euro. Pyydettäessä osuuden hinta ilmaistaan myös Suomen markkoina, Ruotsin, Norjan tai Tanskan kruunuina tai Yhdysvaltain dollareina. Kurssi päivä Vuodenvaihteesta viimeisin neljännes vuosi vuotta vuotta Aloituspäivästä % -7.97% Merkintäpalkkio 1% Lunastuspalkkio 1% Varainhoitopalkkio 1.7% Angelica Fatouros Nordea: , OP: Vertailuindeksi MSCI World Healthcare TR (EUR) Beta 0.74 Indeksin volatiliteetti % Information ratio Konsistenssi % Tracking error % Volatiliteetti % ROCHE HOLDING GS 8.1 NOVARTIS (REGISTERED) 7.4 CARNEGIE GLOBAL HEALTHC. 5.1 CELGENE 4.9 GILEAD SCIENCES 4.7 BAXTER INTERNATIONAL 4.3 BAYER 4.2 ABBOTT LABORATORIES 4.0 BECTON DICKINSON 3.2 PFIZER 2.9
17
18
19
20
Vakuutusosakeyhtiö Mandatum Life (Varainhoitosalkku)
100066821 866 Vakuutusosakeyhtiö Mandatum Life (Varainhoitosalkku) 01.03.2019-31.03.2019 Vak.os.yht.Mandatum Life PL 627 00101 HELSINKI SALKKURAPORTTI Yhteyshenkilö: eq Varainhoito Oy Asiakaspalvelu Aleksanterinkatu
LisätiedotPROFIILI TASAPAINOINEN Salkkukatsaus
9/2005 6/2006 3/2007 12/2007 9/2008 6/2009 3/2010 12/2010 9/2011 6/2012 3/2013 12/2013 9/2014 6/2015 3/2016 12/2016 9/2017 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 54,8 % 50 % Korkosijoitukset 45,2
LisätiedotSuomi kyllä, mutta entäs muu maailma?
Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma? 18.5.2016 Sijoitusten jakaminen eri kohteisiin Korot? Osakkeet? Tämä on tärkein päätös! Tilanne nyt Perustilanne Perustilanne Tilanne nyt KOROT neutraalipaino OSAKKEET
LisätiedotPROFIILI TASAPAINOINEN Salkkukatsaus
9/2005 6/2006 3/2007 12/2007 9/2008 6/2009 3/2010 12/2010 9/2011 6/2012 3/2013 12/2013 9/2014 6/2015 3/2016 12/2016 9/2017 6/2018 PROFIILI TASAPAINOINEN OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset
LisätiedotPROFIILI KASVU Salkkukatsaus
3/2005 12/2005 9/2006 6/2007 3/2008 12/2008 9/2009 6/2010 3/2011 12/2011 9/2012 6/2013 3/2014 12/2014 9/2015 6/2016 3/2017 12/2017 9/2018 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 80,0 % 75 % Korkosijoitukset
LisätiedotALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus
11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 ALLOKAATIO MALTTI OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 26,7 % 25 % Korkosijoitukset 73,3
LisätiedotALLOKAATIO TASAPAINO Salkkukatsaus
11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 1/2019 2/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 52,3 % 50 % Korkosijoitukset 47,7 %
LisätiedotALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus
11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 1/2019 2/2019 3/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 30,1 % 25 % Korkosijoitukset
LisätiedotSijoitusrahastot puolivuotiskatsaus 30.06.2008
Sijoitusrahastot puolivuotiskatsaus 30.06.2008 Carnegie-ryhmä Carnegie on sitoutumaton pohjoismainen investointipankki, joka toimii kolmella eri liiketoiminta-alueella; arvopaperivälitys, investment banking,
LisätiedotALLOKAATIO KASVU MAAILMA Salkkukatsaus
11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 ALLOKAATIO KASVU MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 80,3 % 75 % Korkosijoitukset 19,7
LisätiedotALLOKAATIO TASAPAINO MAAILMA Salkkukatsaus
11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 ALLOKAATIO TASAPAINO MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 51,4 % 50 % Korkosijoitukset
LisätiedotPOHJOISMAAT, SUOMALAISEN OSAKESIJOITTAJAN UUSI KOTIMARKKINA! JAN BRÄNNBACK AKTIA VARAINHOITO
POHJOISMAAT, SUOMALAISEN OSAKESIJOITTAJAN UUSI KOTIMARKKINA! JAN BRÄNNBACK AKTIA VARAINHOITO Miljardia Aktian hoidossa oleva asiakasvarallisuus 9 8 7 6 5 4 3 2 1 0 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012
LisätiedotRAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus
7/2010 1/2011 7/2011 1/2012 7/2012 1/2013 7/2013 1/2014 7/2014 1/2015 7/2015 1/2016 7/2016 1/2017 7/2017 RAHASTO MALTILLINEN OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 29,2 % 25 % Korkosijoitukset
LisätiedotALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA Salkkukatsaus
9/2008 3/2009 9/2009 3/2010 9/2010 3/2011 9/2011 3/2012 9/2012 3/2013 9/2013 3/2014 9/2014 3/2015 9/2015 3/2016 9/2016 3/2017 9/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino
LisätiedotSijoitusrahasto Russian Prosperity Fund Euro
Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Russian Prosperity Fund Euro Puolivuosikatsaus 30.6.2012 Rahastotyyppi: Osakerahasto, Venäjä Rekisteröimisvuosi: 3/2000 Salkunhoitajat: Jonathan Aalto OSUUDEN
LisätiedotINSTITUUTIO RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus
9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 12/2018 3/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 30,5 % 25 % Korkosijoitukset 69,5 % Joukkolainat
LisätiedotEufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto
EPL Hyödyke Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 17.6.-31.12.2013 EPL Hyödyke 2013.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 Rahastotyyppi Raaka-ainerahasto 1 kuukausi 0.57% Toiminta alkanut 2009.06.01 3 kuukautta
LisätiedotRAHASTO KASVU Salkkukatsaus
8/2010 2/2011 8/2011 2/2012 8/2012 2/2013 8/2013 2/2014 8/2014 2/2015 8/2015 2/2016 8/2016 2/2017 8/2017 2/2018 8/2018 2/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 80,1 % 75 % Korkosijoitukset
LisätiedotRAHASTO TASAPAINOINEN Salkkukatsaus
8/2010 2/2011 8/2011 2/2012 8/2012 2/2013 8/2013 2/2014 8/2014 2/2015 8/2015 2/2016 8/2016 2/2017 8/2017 2/2018 8/2018 2/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 49,3 % 50 % Korkosijoitukset
LisätiedotRAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus
7/2010 1/2011 7/2011 1/2012 7/2012 1/2013 7/2013 1/2014 7/2014 1/2015 7/2015 1/2016 7/2016 1/2017 7/2017 1/2018 7/2018 1/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 24,5 % 25 % Korkosijoitukset
LisätiedotOP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto
OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto Kehittyvien maiden talouskasvu jatkuu vahvana 10 % 9 % 8 % 2007 2008 Lähde: Consensus Economics 10/2007 7 % 6 % 5 % 4 % 3 % 2 % 1 % 0 % Turkki Brasilia
LisätiedotOSAVUOSIKATSAUS TAMMI-MAALISKUU 2018
OSAVUOSIKATSAUS TAMMI-MAALISKUU 2018 PÄHKINÄNKUORESSA Tammi maaliskuu 2018 Integraatio etenee suunnitellusti, uusi organisaatio aloitti 1.3. Sijoitustuotto epävakaassa markkinassa -0,1 % Vakavaraisuus
LisätiedotDANSKE VARAINHOITO 25
DANSKE VARAINHOITO 25 KUUKAUSIKATSAUS MAALISKUU 31.3.2018 Osakemarkkinat olivat maaliskuussa laskussa kautta linjan. Puheet tuontitulleista herättivät pelkoja kauppasodasta ja siten aiheuttivat laskupaineita
LisätiedotHead Nordic Select Dividend Sijoitusrahasto. Puolivuosikatsaus
Head Nordic Select Dividend Sijoitusrahasto Puolivuosikatsaus 1.1. 30.6.2016 1 Head Nordic Select Dividend Sijoitusrahaston toiminta katsauskaudella 1.1. - 30.6.2016 Vuosi 2016 alkoi voimakkaalla kurssilaskulla
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE 01/2017 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 79,2 % 75 % Korkosijoitukset
LisätiedotALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 ALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 54,5 % 50 %
LisätiedotTILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO FRONT SUOMI 31.12.2013 Y-tunnus: 2574013-6 SIJOITUSRAHASTO FRONT SUOMI SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 1 Tuloslaskelma 2 Tase 3 Tilinpäätöksen liitetiedot
LisätiedotRAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 79,6 % 75 % Korkosijoitukset
LisätiedotAllokaatiomuutos 3.2.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 3.2.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 31.1.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 5,60 Finlandia 4,01 Finland Small Cap 1,59 Eurooppa 7,49 BGF European
LisätiedotILMARISEN OSAVUOSITULOS Q3 / 2013. Lehdistötilaisuus 23.10.2013 Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio
ILMARISEN OSAVUOSITULOS Q3 / 2013 Lehdistötilaisuus 23.10.2013 Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio 1 KESKEISIÄ HAVAINTOJA TAMMI- SYYSKUU 2013 Sijoitustuotto 6,5 prosenttia Pitkän aikavälin reaalituotto
LisätiedotRAHASTO-OSUUDEN ARVONKEHITYS 140% 120% 100% 80% 60% 40% 20% -20% -40% -60%
1 PERUSTIEDOT Rahaston koko (milj. ) Salkunhoitaja Vertailuindeksi Aloituspäivä Morningstar Riskiluokka Rahasto sijoittaa pohjoismaisten yritysten osakkeisiin tavoitteena aktiivisella salkunhoidolla ylittää
LisätiedotAllokaatiomuutos 16.6.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 16.6.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 12.6.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 23,02 Suomi 6,08 SEB Finlandia SEB 4,62 SEB Finland Small Cap SEB 1,46 Eurooppa
LisätiedotKATSAUS ILMARISEN SIJOITUSTOIMINTAAN JA SIJOITUSMARKKINOIDEN NÄKYMIIN. Johdon työeläkepäivä 26.11.2014 Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio
KATSAUS ILMARISEN SIJOITUSTOIMINTAAN JA SIJOITUSMARKKINOIDEN NÄKYMIIN Johdon työeläkepäivä 26.11.2014 Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio 1 2 Ilmarisen sijoitustoiminnan kehitys tammi- syyskuussa 2014
LisätiedotRAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset
LisätiedotHandelsbanken Rahastosalkku -
Rahastosalkku - aktiivista varainhoitoa sijoitusrahastoilla Sijoitusristeily 2007 Salkunrakentamisen perusperiaatteet Hajauta sijoituksia sekä korko- että osakemarkkinoille Hajauta sijoituksia myös omaisuusluokkien
LisätiedotSijoitusrahasto Seligson & Co Suomi -indeksirahasto
Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Seligson & Co Suomi -indeksirahasto Puolivuosikatsaus 30.6.2009 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO SUOMI -INDEKSIRAHASTO Rahastotyyppi: Osakerahasto, Suomi Rekisteröimisvuosi:
LisätiedotEufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto
EPL 100 Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 2011.12.27-2012.12.31 EPL 100 2012.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 D1 Rahastotyyppi Osakerahasto 1 kuukausi 2.83% 2.83% Toiminta alkanut 2011.12.27 3 kuukautta
LisätiedotALLOKAATIO MALTTI MAAILMA Salkkukatsaus
10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 1/2018 ALLOKAATIO MALTTI MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 29,4 % 25 % Korkosijoitukset
LisätiedotUB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO
UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Laadukasta varainhoitoa rahastomuodossa Erikoissijoitusrahasto UB Smart UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille
LisätiedotElite Rahastohallinto Oy Y-tunnus Eteläesplanadi 22, Helsinki
Vuosikertomus 1.1-31.12.2015 Rahaston perustiedot Rahastotyyppi Osakerahasto Toiminta alkanut 2014.12.31 Salkunhoitaja Elite Varainhoito Oyj Osuussarjat A1 A2 A3 A4 Bloomberg N/A N/A N/A N/A ISIN FI4000123120
LisätiedotVERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT
VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT toiminnan alusta 1.11.2012-30.6.2015 7 6 5 4 3 Aggressiivinen 47,94% Kasvuhakuinen 37,73% Tasapainoinen 27,88% Maltillinen 18,04% Varovainen 8,64% 2 1-1 1.11.12 1.3.13
LisätiedotALLOKAATIOPALVELU MALTILLINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 ALLOKAATIOPALVELU MALTILLINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 30,5
LisätiedotALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 75,4 % 75 %
LisätiedotOP-Sijoitusrahastot Vuosikertomus
OP-Sijoitusrahastot Vuosikertomus 31.12.2008 SISÄLLYSLUETTELO HALLITUKSEN TOIMINTAKERTOMUS OP-RAHASTOYHTIÖ OY:N HALLINTO TILINPÄÄTÖSPERIAATTEET KORKORAHASTOT Lyhyen koron rahastot OP-Euro -sijoitusrahasto
LisätiedotAllokaatiomuutos 29.9.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 29.9.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 26.9.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 4,83 SEB Finlandia SEB 4,00 SEB Finland Small Cap SEB 0,83 Eurooppa
LisätiedotValtion Eläkerahasto sijoittajana
Valtion Eläkerahasto sijoittajana Toimitusjohtaja Timo Löyttyniemi Valtion Eläkerahasto (VER) 13.11.2007 Valtion omistajapolitiikka -seminaari Valtion Eläkerahasto (VER) Väestön ikääntyminen Suomen osittain
LisätiedotUB Sijoitusrahastot. Kesäkuu 2014
UB Sijoitusrahastot Kesäkuu 2014 UB Sijoitusrahastot Allocator EM Multi Strategy 2 UB Eurooppa REIT Rahaston varat sijoitetaan eurooppalaisten listattujen kiinteistösijoitusyhtiöiden osakkeisiin. Rahasto
LisätiedotRAHASTO TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 12/2018 3/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 55,8 % 50 % Korkosijoitukset
LisätiedotOSAVUOSIKATSAUS
OSAVUOSIKATSAUS 1.1. 30.9.2016 21.10.2016 AJANKOHTAISTA ILMARISESSA Asiakashankinta sujunut alkuvuonna suunnitellusti, toimintakulut pysyneet kurissa Eläkepäätöksiä 13% enemmän kuin vuosi sitten Uusi eläkekäsittelyjärjestelmä
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili
2/2019 AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotILMARISEN OSAVUOSITULOS Q1 / Lehdistötilaisuus Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio
ILMARISEN OSAVUOSITULOS Q1 / 2014 Lehdistötilaisuus 25.4.2014 Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio 1 KESKEISIÄ HAVAINTOJA ALKUVUODESTA 2014 Tammi-maaliskuun sijoitustuotto 1,3 % Osakesijoitusten tuotto
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE 06/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotAllokaatiomuutos 10.3.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 10.3.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Osakemarkkinat ylipainossa Alexandria Cautious 10.3.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 24,11 Suomi 7,01 Finlandia 5,40 Finland Small Cap
LisätiedotVAKUUTUSYHTIÖIDEN, ELÄKESÄÄTIÖIDEN JA ELÄKEKASSOJEN VAKAVARAISUUS 31.12.2006
LEHDISTÖTIEDOTE 1/2007 1 (7) 7.3.2007 VAKUUTUSYHTIÖIDEN, ELÄKESÄÄTIÖIDEN JA ELÄKEKASSOJEN VAKAVARAISUUS 31.12.2006 Vakuutuslaitosten vakavaraisuus kehittyi suotuisasti vuoden aikana. Vakavaraisuuslukuihin
LisätiedotAlfred Berg Katsaus eurooppalaisiin osakkeisiin. Lokakuu Kaisa Kivipelto
Alfred Berg Katsaus eurooppalaisiin osakkeisiin Lokakuu 2016 Kaisa Kivipelto Alfred Berg Aktiivinen Fokus Uusi lähestymistapa omistajuuteen osakevalinnassa Rahasto sopii sijoittajalle, joka Haluaa sijoittaa
LisätiedotAllokaatiomuutos Alexandria
Allokaatiomuutos 3.6.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 28.5.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 24,12 Suomi 5,87 SEB Finlandia SEB 4,39 SEB Finland Small Cap SEB 1,48 Eurooppa
Lisätiedot- Kuinka erotan jyvät akanoista. Petri Kärkkäinen salkunhoitaja
- Kuinka erotan jyvät akanoista Petri Kärkkäinen salkunhoitaja eq Suomiliiga eq Suomiliiga on Suomeen sijoittava osakerahasto Rahasto sijoittaa varansa suomalaisiin ja Suomessa noteerattujen yhtiöiden
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski- ja tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotOSAVUOSIKATSAUS
OSAVUOSIKATSAUS 1.1.-31.3.2017 AJANKOHTAISTA ILMARISESSA Asiakashankinta alkuvuonna vahvassa kasvussa Eläkekäsittelyn ruuhkat purettu, päätöksiä selvästi enemmän kuin vuosi sitten Eläkeuudistus sujuvasti
LisätiedotILMARINEN TAMMI SYYSKUU 2015. Lehdistötilaisuus 23.10.2015 / toimitusjohtaja Timo Ritakallio
ILMARINEN TAMMI SYYSKUU 2015 Lehdistötilaisuus 23.10.2015 / toimitusjohtaja Timo Ritakallio 1 OSAKEKURSSIEN LASKU HEIJASTUI SIJOITUSTUOTTOON Tammi syyskuu 2015 Sijoitustuotto 3,1 % Osakesijoitusten tuotto
LisätiedotOP-Suomi Arvo syys-lokakuun tähtirahasto
OP-Suomi Arvo syys-lokakuun tähtirahasto Teemu Salonen OP-Suomi Arvon sijoituspolitiikka Rahaston sijoitukset kohdistetaan arvo-osakkeisiin, jotka ovat sellaisten yhtiöiden osakkeita, joiden markkina-arvo
LisätiedotAllokaatiomuutos 11.8.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 11.8.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 8.8.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 5,03 SEB Finlandia SEB 4,17 SEB Finland Small Cap SEB 0,86 Eurooppa
LisätiedotNordic Derivatives Exchange - Pohjoismaiden johtava markkinapaikka pörssinoteeratuille sijoitustuotteille
Nordic Derivatives Exchange - Pohjoismaiden johtava markkinapaikka pörssinoteeratuille sijoitustuotteille Keitä olemme Miten pörssi toimii Miten voit hyötyä pörssinoteeratuista sijoitustuotteista Keitä
LisätiedotAamuseminaari 9.4.2008
Aamuseminaari 9.4.2008 Rahastouutuuksia alkuvuonna Nordea Absoluuttisen Tuoton Salkku Rahastojen rahasto, joka yhdistää Nordean absoluuttisen tuoton strategioita Positiivista tuottoa ja hajautusta salkkuun
LisätiedotERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART
ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Erikoissijoitusrahasto UB Smart älykäs varainhoitorahasto UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille
LisätiedotKOTIMAISTEN SIJOITUSRAHASTOJEN PÄÄOMA HEINÄKUUN LOPUSSA 57,42 MILJARDIA EUROA
Helsinki 9.8.2010 KOTIMAISTEN SIJOITUSRAHASTOJEN PÄÄOMA HEINÄKUUN LOPUSSA 57,42 MILJARDIA EUROA Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen yhteenlaskettu pääoma kasvoi heinäkuussa 56 miljardista eurosta
LisätiedotErikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito. Kuukausiraportti - toukokuu
31.05.2018 Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito Kuukausiraportti - toukokuu 2018 Tämä raportti on tarkoitettu vain sijoitustoiminnan seuraamiseen ja vastaanottajan yksityiseen käyttöön. Tiedot
LisätiedotAllokaatiomuutos 24.11.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 24.11.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 21.11.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 23,53 Suomi 5,02 SEB Finlandia SEB 5,02 Eurooppa 8,06 BGF European Fund Blackrock
LisätiedotOP-Focus touko-kesäkuun tähtirahasto
OP-Focus touko-kesäkuun tähtirahasto Antti Karessuo OP-Focus sijoituspolitiikka OP-Focus -erikoissijoitusrahasto on aktiivisesti hoidettu rahasto, joka sijoittaa Helsingissä listattujen yhtiöiden osakkeisiin.
LisätiedotFront Capital Parkki -sijoitusrahasto
Front Capital Parkki -sijoitusrahaston säännöt vahvistettiin Finanssivalvonnan toimesta 14.9.2009 ja rahasto aloitti sijoitustoiminnan 26.10.2009. Rahaston tavoitteena on matalalla riskillä sekä alhaisilla
LisätiedotSijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA
Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Puolivuosikatsaus 30.6.2012 Rahastotyyppi: Lyhyet korot, euro-alue Rekisteröimisvuosi: 4/1998 Salkunhoitajat: Jani Holmberg
LisätiedotHead Top Picks Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus tilikaudelta 24.3.2010-31.12.2010
Head Top Picks Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus tilikaudelta 24.3.2010-31.12.2010 Head Top Picks 2010.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 A2 Rahastotyyppi Yhdistelmärahastot, maailma, aktiivinen 1
LisätiedotJAM kuukausikatsaus - joulukuu
Pvm: 31.12.2017 JAM kuukausikatsaus - joulukuu Joulukuu oli markkinoilla muutamaa viime vuotta rauhallisempi, eikä yhtä päivänsisäistä eur/usd -kurssipiikkiä lukuunottamatta merkittävissä indekseissä tai
Lisätiedot-8,53 % Allokaattori 2020 14 DE000CZ44DX2 5.6.2015 5.6.2020 90,37 % -83,47 % Kiina vs. USA -tuottoero 2017 4 DE000CZ371A3 19.9.2014 3.10.
VIIKKORAPORTTI SIJOITUSOBLIGAATIOT Sivulla Liikkeeseenlasku Eräpäivä Ostokurssi Muutos merkintähinnasta Finvex Eurooppa 2019 6 FI4000111828 6.11.2014 20.11.2019 91,47 % -8,53 % Allokaattori 2020 14 DE000CZ44DX2
LisätiedotErikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito. Kuukausiraportti - kesäkuu
30.06.2018 Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito Kuukausiraportti - kesäkuu 2018 Tämä raportti on tarkoitettu vain sijoitustoiminnan seuraamiseen ja vastaanottajan yksityiseen käyttöön. Tiedot
LisätiedotILMARISEN OSAVUOSITULOS Q1 / Lehdistötilaisuus Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio
ILMARISEN OSAVUOSITULOS Q1 / 2012 Lehdistötilaisuus 26.4.2012 Varatoimitusjohtaja Timo Ritakallio 1 KESKEISIÄ HAVAINTOJA ALKUVUODESTA Tammi-maaliskuun sijoitustuotto nousi 5,1 prosenttiin erityisesti osakesijoitusten
LisätiedotINSTITUUTIO RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 12/2018 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 75,8 % 75 % Korkosijoitukset 24,2 % Joukkolainat 19,0
LisätiedotANALYYSIKÄSIKIRJA ANALYYSIKÄSIKIRJA 1 29.8.2012
ANALYYSIKÄSIKIRJA 1 ANALYYSIKÄSIKIRJA ANALYYSIKÄSIKIRJA 2 Sisällysluettelo 1 JOHDANTO... 3 2 TUOTTOLUVUT... 3 3 JENSENIN MALLI... 3 4 RISKILUVUT... 3 4.1 Volatiliteetti... 3 4.2 Riskiluokka... 4 4.3 Beta...
LisätiedotILMARINEN TAMMI SYYSKUU 2014 24.10.2014
ILMARINEN TAMMI SYYSKUU 2014 24.10.2014 1 SIJOITUSTUOTTO HYVÄLLÄ TASOLLA Tammi syyskuu 2014 Sijoitustuotto 5,7 % Osakesijoitusten tuotto 8,8 % Korkosijoitusten tuotto 3,1 % Kiinteistösijoitusten tuotto
LisätiedotAllokaatiomuutos 22.10.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 22.10.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 20.10.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 4,90 SEB Finlandia SEB 4,90 Eurooppa 5,48 BGF European Fund Blackrock
LisätiedotHEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin)
1 HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin) SIJOITTAMISEN PERIAATTEITA Sijoittaminen tapahtuu rahastojen kautta käyttäen vähintään kahta varainhoitajaa.
LisätiedotOP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt
OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt Voimassa 24.9.2014 alkaen. OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori (jäljempänä sijoituskori) tarjoaa valmiin,
LisätiedotParempi suunnitelma varoillesi
Parempi suunnitelma varoillesi xx.xx.2014 Presentation name / Author 16.9.2014 2 Tapaamisessa tänään 1. Esittäytyminen 2. Oma tilanteesi 3. Omat tavoitteesi 4. Ratkaisumme sinun tarpeisiisi 5. Päätökset
LisätiedotJOM Rahastot. Aasiantuntevaa sijoittamista vuodesta 2009
JOM Rahastot Aasiantuntevaa sijoittamista vuodesta 2009 JOM Rahastoyhtiö Oy on suomalainen boutique -rahastoyhtiö, joka hallinnoi kahta Aasian osakemarkkinoille sijoittavaa sijoitusrahastoa. JOM Silkkitie
LisätiedotTOIMINNAN ALUSTA ( ) SIS. KAUPANKÄYNTIPALKKIO 0,4 %
TAALERI SIJOITUSIDEAT MSCI AC WORLD TR NET 11.3.2019 TOIMINNAN ALUSTA (2.2.2015) SIS. KAUPANKÄYNTIPALKKIO 0,4 % YLITUOTTO +4,44 % Kaikki tuotot euromääräisiä sisältäen kaupankäyntipalkkiot, osingot ja
LisätiedotJAM kuukausikatsaus - syyskuu
Pvm: 30.09.2018 JAM kuukausikatsaus - syyskuu Osakemarkkinoilla vedettiin henkeä syyskuussa ja suurimmat suhteelliset liikkeet nähtiinkin osakkeiden sijaan ns. riskittömillä korko markkinoilla, joilla
LisätiedotGIPS-RAPORTTI Global Investment Performance Standards
GIPS-RAPORTTI Global Investment Performance Standards Aktia Rahastoyhtiö Oy 1.1.1996-31.12.2010 Sisällys Sisällys... 2 1. Johdon tervehdys... 3 2. GIPS-tarkastajien lausunto... 4 3. Yhtiön määritelmä...
LisätiedotTutkimus. noin naapureihin. säästäjiin. suosittua Raumolin. Osakkeet. Rahastot Suomi. Käteinen 6 % 2 % Ruotsi 92 % 33 % Norja 10 % 57 % 78 %
Pohjoismainen säästöbarometri Nordnetin markkinakatsaus Q3 2010 Nordnet on tehnyt tutkimuksen pohjoismaalaisten eroista säästämisessä ja osakekaupankäynnissä vuoden 2010 kolmannen neljänneksen ajalta.
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotOSAVUOSI- RAPORTTI Q2 /
OSAVUOSI- RAPORTTI Q2 / 214 29.8.214 1 ASIAKASMÄÄRÄ HIENOISESSA KASVUSSA Vakuutusten lukumäärä 7 6 53 66 56 717 58 776 6 612 61 81 5 4 36 767 36 511 37 462 38 237 38 263 3 2 1 21 211 212 213 3.6.214 TyEL-vakuutukset
LisätiedotTässä esitetty ei ole eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä arvopapereita.
Tässä esitetty ei ole eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä arvopapereita. Sijoittajan tulee sijoituspäätöksiä tehdessään perustaa päätöksensä omaan arvioonsa sekä
LisätiedotJAM kuukausikatsaus - kesäkuu
Pvm: 30.06.2018 JAM kuukausikatsaus - kesäkuu Kesäkuu alkoi osakemarkkinoilla positiivisessa vireessä, mutta niiden suunta kääntyi kuukauden keskivaiheilla ja indeksit päättivät kuukauden lähelle toukokuun
LisätiedotTervetuloa Aamuseminaarin!
Tervetuloa Aamuseminaarin! Klo 8.15 Tervetuliaissanat Seppo Määttänen ja Jari Kivihuhta 8.20 Yhdistä aktiivinen sijoittaminen ja pääomaturva Miia Hukari 8.50 Unohda vertailuindeksi katse absoluuttiseen
LisätiedotAVAINTIETOESITE SIJOITUSRAHASTO AKTIA EUROPE SMALL CAP, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A, B, C JA D
AVAINTIETOESITE 02/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotAktian rahastojen kulut ja merkintätilit
Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Päivän kurssia sovelletaan POP Suomi 20 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % *) 0,00 % *) ennen klo 15:00 FI35 4055 1120
LisätiedotAktian rahastojen kulut ja merkintätilit
Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Säilytyspalkkio Päivän kurssia sovelletaan säästötili POP Suomi 20 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % 0,00 % ennen klo
Lisätiedotpuolivuotis- KATSAUS Erikoissijoitusrahasto Seligson & Co HEX25 Indeksiosuusrahasto
puolivuotis- KATSAUS 30.6.2002 Erikoissijoitusrahasto Seligson & Co HEX25 Indeksiosuusrahasto 1(2) ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO HEX25 -INDEKSIOSUUSRAHASTO Rahastotyyppi HEX25 -indeksin mukaan sijoittava
LisätiedotILMARISEN OSAVUOSITULOS Q2 / 2012. Lehdistötilaisuus 23.8.2012 Toimitusjohtaja Harri Sailas
ILMARISEN OSAVUOSITULOS Q2 / 2012 Lehdistötilaisuus 23.8.2012 Toimitusjohtaja Harri Sailas KESKEISIÄ HAVAINTOJA ALKUVUODESTA 2012 Sijoitustuotto kohtuullinen, 3,3 prosenttia Pitkän aikavälin reaalituotto
LisätiedotRahastoraportti, puolivuosikatsaus
Rahastoraportti, puolivuosikatsaus Toimitusjohtajan katsaus Vuosi 2016 on ollut sijoittajalle vauhdikas. Kuluvaa vuotta ovat leimanneet sijoitusmarkkinoiden äkilliset tunnelmien vaihtelut ja lisääntyvä
Lisätiedot