Kilpailuoikeus ja pankkitoiminta

Transkriptio

1 Kilpailuoikeus ja pankkitoiminta Miten nivoa kilpailulainsäädännön vaatimukset yrityksen operaatioihin?

2 Miksi kilpailulainsäädännön huomioiminen on tärkeää? Ankarat sanktiot Seuraamusmaksut, pätemättömyys, vahingonkorvaus Muut kielteiset vaikutukset Julkisuus, sitoo resursseja Viranomaistutkinnan todennäköisyys kasvanut Viranomaisilla laajat tutkintavaltuudet Leniency-järjestelmä Viimeaikaiset kehityssuunnat ovat entisestään vahvistaneet kilpailulainsäädännön noudattamisen merkitystä Tämänpäiväiset toimet voivat vaikuttaa siihen, mitä voit tehdä tulevaisuudessa Kielenkäyttö, markkinamäärittely yms. 2

3 Viimeaikaisia kilpailuoikeudellisia kehityssuuntia Eurooppalaisen kilpailuoikeuden julkisen ja yksityisoikeudellisen täytäntöönpanon ankaroituminen Suomalainen julkinen ja yksityisoikeudellinen täytäntöönpano kiristymässä? Kriminalisointi? 3

4 EU julkinen täytäntöönpano Kilpailusääntöjä rikkoneen tahon omistaja(t) yhä useammin yhteisvastuussa sakoista Lähde: Financial Times

5 EU yksityisoikeudellinen täytäntöönpano Kilpailuoikeuden yksityisoikeudellinen täytäntöönpano perustuu pitkälti kansallisiin sääntöihin, mutta EU-oikeus asettaa tiettyjä reunaehtoja Huomattava määrä vahingonkorvausprosesseja erityisesti Isossa-Britanniassa, Hollannissa ja Saksassa Euroopan komissio on pitkään pyrkinyt edistämään kilpailuoikeudellisia vahingonkorvausprosesseja Direktiiviehdotus 6/2013, EU-toimielimet saavuttivat kompromissiratkaisun 3/2014 Suomessa laki kilpailuoikeudellisista vahingonkorvauksista (1077/2016) 5

6 Suomi yksityisoikeudellinen täytäntöönpano Suomessa on viimeisten viiden vuoden aikana nostettu huomattava määrä kilpailuoikeudellisia vahingonkorvauskanteita Joitakin käräjäoikeus- ja hovioikeusratkaisuja, mutta ei vielä vakiintunutta oikeuskäytäntöä Vasta kun keskeiset kysymykset ratkaistu lainvoimaisesti tiedetään, tuleeko Suomi olemaan suosittu foorumi kansallisilla ja kansainvälisille kilpailuoikeudellisille vahingonkorvauskanteille Ns. kannerobotit (kuten CDC) 6

7 Kriminalisointi? Kilpailulainsäädännön vastainen toiminta ei ole tällä hetkellä kriminalisoitu Suomessa (toisin kuin useassa muussa maassa) Virheellisten tietojen antaminen viranomaiselle sanktioitu Tarjouskartelli voisi täyttää petoksen tunnusmerkistön? Hallitusohjelma : Hallitus selvittää mahdollisuudet kartellitapauksiin syyllistyneiden tuomitsemisesta henkilökohtaiseen rikosoikeudelliseen vastuuseen. TEM:n työryhmä, KKV on tilannut asiantuntijaraportteja Työryhmä raportoimassa kevään aikana, mahdollinen kriminalisointi riippuu poliittisista päätöksistä 7

8 Asioiden dokumentointi ja kielenkäyttö Huolimaton kielenkäyttö voi johtaa ongelmiin esim. jos viranomaiset myöhemmin tutkivat asiakirjaa Jokainen asiakirja voi joutua viranomaisten haltuun, pl. kirjeenvaihto ulkopuolisen asianajajan kanssa Paperiasiakirjojen lisäksi tutkimuksen kohteena voivat olla esim. sähköpostit ja muut sähköiset tiedostot Ilmoita selkeästi asiakirjoissa olevan tiedon lähde (ettei synny sellaista vaikutelmaa, että esim. julkisesta lähteestä saatu tieto on tullut kilpailijalta) 8

9 Asioiden dokumentointi ja kielenkäyttö Asiakirjoissa käytetty kieli ei sinänsä ole ratkaiseva tekijä, mutta se voi antaa väärän kuvan viranomaisille. Vältä siksi Syyllisyyteen viittaavia sanontoja, kuten huippusalainen, tuhottava lukemisen jälkeen, vain kotiarkistointiin, varastetaan kilpailijan asiakkaat, ajetaan kilpailijat pois markkinoilta Liioittelevia sanontoja, kuten tämä tuhoaa kilpailijat, olemme eliminoineet kilpailun, turvaa meille edullisen kilpailutilanteen Spekulointia tietyn toimenpiteen laillisuudesta Antamasta ymmärtää, että yhtiön hinnoittelu perustuu johonkin muuhun tekijään kuin itsenäiseen liiketaloudelliseen harkintaan Viittaamasta toimialan käytäntöön tai toimialajärjestön kokoukseen perusteena jollekin toimenpiteelle Noudata yllä olevia ohjeita myös sähköposteissa ja ääniviesteissä Noudata yllä olevia ohjeita myös sisäisten asiakirjojen kohdalla (esim. päiväkirjat tai henkilökohtaiset muistiinpanot) 9

10 Asioiden dokumentointi ja kielenkäyttö Mahdollisuuksien mukaan yritä julkisessa viestinnässä välttää: Antamasta tarpeettomia yksityiskohtia yhtiön markkinaosuuksista tai vastaavasta arkaluonteisesta asiasta Liioittelemasta yhtiön markkinaosuutta tai kilpailuvoimaa markkinoilla (esim. kuvailemalla yhtiötä markkinoita hallitsevana) Sanomasta mitään, mikä saattaisi viitata heikkoihin kilpailuolosuhteisiin (ilmaisut kuten "korkea markkinoillepääsyn kynnys, keskittyneet markkinat, suuret marginaalit tai hintojen voimakas kasvu ) Sanomasta mitään yhtiön tulevista hinnanmuutoksista, erityisesti, jos hintojen nousu astuu voimaan vasta pitkän aikavälin päästä 10

11 Valion toimitusjohtajan sähköposti MTK:n puheenjohtajalle , lähde: KKV:n seuraamusmaksuesitys

12 Kilpailuoikeuden huomioiminen kaupallisissa sopimuksissa Vältä karkeimmat kilpailunrajoitukset Mm. hinnoista sopiminen kilpailijoiden välillä, asiakkaiden tai markkinoiden jako, määrähinnoittelu Identifioi kilpailuoikeudellisesti relevantit sopimuskohdat ja arvioi niihin liittyvät riskit Mm. yksinomaisuusehdot, kilpailukiellot, toimitus- ja ostovelvoitteet, tietojenvaihto, rajoitukset myydä tietyille alueille/asiakkaille, hinnoittelu Kiinnitä erityistä huomiota kun ainakin toisella sopimusosapuolella on vahva markkina-asema 12

13 Kilpailuoikeuden huomioiminen kaupallisissa sopimuksissa Dokumentoi objektiiviset syyt mahdollisille kilpailunrajoituksille Joko sopimuksessa (esim. recitals-kohdassa) tai muutoin Tarve suojata liikesalaisuuksia, tietotaidon siirtäminen, erikoistuminen jne. Mikäli yhteistyöstä seuraa tehokkuusetuja, dokumentoi ne huolellisesti Kvantitatiiviset Kvalitatiiviset Tarve itsearvioinnille ja/tai viranomaisen konsultoinnille? 13

14 Kilpailuoikeuden huomioiminen yrityskaupoissa Vastuu yrityskauppatilanteissa, jos kohde rikkonut kilpailusääntöjä pääsääntönä oikeudellinen seuraanto (sekä seuraamusmaksu- että vahingonkorvausasioissa) Osakekannan kauppa Kohdeyhtiö vastaa sekä yrityskauppaa edeltäneestä että sen jälkeisestä rikkomuksesta Määräysvaltaa käyttänyt myyjä voi olla yhteisvastuussa yrityskauppaa edeltäneestä rikkomuksesta, määräysvaltaa käyttävä ostaja yrityskaupan jälkeisestä rikkomuksesta Liiketoimintakauppa Myyjä vastaa yrityskauppaa edeltäneestä rikkomuksesta, ostaja yrityskaupan jälkeisestä rikkomuksesta Huomioitava mistä seuraamusmaksun enimmäismäärä (10 % liikevaihdosta) lasketaan 14

15 Kilpailuoikeuden huomioiminen yrityskaupoissa Vastuu yrityskauppatilanteissa, jos kohde rikkonut kilpailusääntöjä taloudellinen seuraanto Kilpailulain 12 : Seuraamusmaksu voidaan määrätä myös sellaiselle elinkeinonharjoittajalle [ ] jolle rikkomukseen osallistunut liiketoiminta on siirtynyt yrityskaupan tai muun yritysjärjestelyn seurauksena Vastaavasti myös oikeuskäytännössä (EU ja Suomi) Ostaja voi siis liiketoimintakaupassakin joutua seuraamusmaksuvastuuseen kohteen toiminnasta, vaikka rikkomus loppunut ennen yrityskauppaa Erityisesti tapaukset, joissa myyjä purkautunut tai maksukyvytön 15

16 Kilpailuoikeuden huomioiminen yrityskaupoissa Kilpailuoikeudellinen due diligence Riskien huomioiminen kauppakirjassa Myyjän vakuutukset ja aika vedota sopimusrikkomukseen Jos identifioitu ongelma, mahdollisesti specific indemnity Myyjän ja ostajan väliset riskinjaot kuitenkin merkityksettömiä suhteessa viranomaisiin Tietojenvaihtokysymykset Yrityskauppavalvonta Sisäiset asiakirjat (sekä kauppaan liittyvät että muut) Aikataulu ja resurssit Riskinjako Kilpailuoikeus ja kohteen integraatio Gun jumping -kysymykset Sopimus- yms. käytännöt Koulutus 16

17 Tietojenvaihdon perusteet 17

18 Mitä hyötyä tietojenvaihdosta on Yritykset tarvitsevat päätöksenteossaan tietoa markkinoista ja kilpailijoiden suunnitelmista Tieto mahdollistaa tuotannon, markkinoinnin, investointien ja tuotekehityksen suunnittelun ja kilpailukykyisen hinnoittelun Lisääntynyt läpinäkyvyys vähentää kuluttajien etsintäkustannuksia Yrityksillä on oikeus sopeuttaa toimintansa älykkäästi kilpailijoiden nykyiseen tai oletettavaan käyttäytymiseen (Thyssen Stahl AG, John Deere) 18

19 Miksi tietojenvaihto voi olla ongelmallista Tietojen saaminen kilpailijoiden hinnoittelusta, tuotantoja myyntimääristä voi edistää kartellien syntymistä Markkinoiden lisääntynyt läpinäkyvyys voi johtaa hintatason nousuun Kun tietojenvaihto vähentää tai poistaa epävarmuutta markkinoiden liikkeistä ja seurauksena kilpailu rajoittuu (Thyssen Stahl AG, John Deere) 19

20 Tietojenvaihdon tavoitteet ja ongelmat 20

21 Mitä tietojenvaihdolla tarkoitetaan kilpailuoikeudessa Kilpailijoiden välistä tietojen vaihtamista asioista, joita normaalisti pidetään yritysten luottamuksellisena tietona ( Strategiset tiedot ) 21

22 Strategiset tiedot Hinnat (hinnoittelupolitiikka, hinnanalennukset, -korotukset, -vähennykset, -hyvitykset) Myynti- ja tuotantomäärät Tuotantokustannukset (esim. palkankorotukset) Investointi- ja markkinointisuunnitelmat Tutkimus- ja kehitystyösuunnitelmat Suunnitellut tuotantokapasiteetin muutokset Asiakastiedot Tilaus- ja toimitustiedot Markkinaosuustiedot 22

23 Aidosti julkinen tieto ei ole luottamuksellista! Aidosti julkiset tiedot ovat tietoja, jotka ovat kaikkien kilpailijoiden ja asiakkaiden saatavilla Niiden hankkimisen ei pitäisi olla asiakkaille ja yrityksille, jotka eivät kuulu tietojenvaihtojärjestelmään, kalliimpaa kuin tietoja vaihtaville yrityksille Kyse ei ole aidosti julkisista tiedoista, jos tietojen keräämisestä aiheutuvat kustannukset saavat muut yritykset ja asiakkaat luopumaan niiden keräämisestä Mahdollisuus hankkia tiedot markkinoilta, esim. asiakkailta, ei välttämättä merkitse sitä, että tiedot olisivat helposti kilpailijoiden saatavilla olevia markkinatietoja 23

24 Miten tietojenvaihtoa on säännelty kilpailuoikeudessa Ei nimenomaista määräystä lainsäädännössä Johdettavissa kilpailulain 5 :stä ja SEUT 101(1) artiklasta: Kieltää sopimukset ja yhdenmukaistetut menettelytavat, joiden tarkoituksena on tai joista seuraa, että kilpailu estyy tai rajoittuu 24

25 Milloin tietojenvaihdon tarkoituksena on kilpailun rajoittaminen Kun tietojenvaihto on osa kartellin toimintaa, esim. helpottaa sen toteuttamista tai mahdollistaa sen noudattamisen valvonnan T-Mobile: tietojenvaihto tulevista hinnankorotuksista tai kustannustekijöistä Banana-tapaukset: hinnoittelupäätöksiä edeltävä tietojenvaihto (kysyntä-, sääolosuhteet yms.) Yritysten itsensä mielestä harmitonta juoruilua ilman agendaa! 25

26 Milloin tietojenvaihdon seurauksena voi olla kilpailun rajoittaminen (1) Arvio aina tapauskohtainen Komission horisontaaliset suuntaviivat Oikeuskäytäntö Oma arvio (täyttyvätkö poikkeusedellytykset) 26

27 Tietojenvaihdon tapa Tietojenvaihdon tapa eli se tapahtuuko tietojenvaihto tutkimuslaitoksen, toimialajärjestön tms. kautta ei vaikuta kilpailuviranomaisen arviointiin (Kilpailuviraston päätös, Päivittäistavarakaupan myymälärekisteri) 27

28 Tietojen saaminen kolmansien kautta Tietojen saaminen asiakkailta lähtökohtaisesti sallittua Ei saa muodostua tietojenvaihtokiellon kiertämiseksi Tietojen saaminen niitä kerääviltä konsulteilta tms. lähtökohtaisesti sallittua, jos ei yritysten välistä sopimusta tai yhteisymmärrystä. Kilpailua rajoittavat vaikutukset eivät kuitenkaan ole poissuljettuja (ScanTrack). Hub and spoke ja A-B-C -tapaukset (lähinnä UK) 28

29 A-B-C tietojenvaihdon kriteerit (UK) (i) Jälleenmyyjä A paljastaa tavarantoimittaja B:lle hinnoitteluaan koskevia tulevaisuudensuunnitelmia olosuhteissa, joissa: (ii) A:n voidaan olettaa tarkoittaneen, että B käyttää tätä tietoa vaikuttaakseen markkinaehtoihin antamalla tiedon eteenpäin muille jälleenmyyjille (joista C voi olla yksi), (iii) B antaa tiedon C:lle olosuhteissa, joissa: (iv) C:n voidaan olettaa ymmärtävän ne olosuhteet, joissa tieto annettiin A:lta B:lle ja (v) C hyödyntää tietoa päättäessään omasta hinnoittelustaan tulevaisuudessa A, B ja C syyllistyvät kaikki kiellettyyn tietojenvaihtoon Jos tietojenvaihto kaksisuuntaista, rikkomus vakavampi 29

30 Velvollisuus irtisanoutua tietojenvaihdosta? Kun yritys saa strategisia tietoja kilpailijalta sen oletetaan ottaneen tiedot vastaan ja sopeuttaneen markkinakäyttäytymistään niiden mukaisesti, jollei se ilmoita selvästi, ettei se halua vastaanottaa tällaisia tietoja. (ANIC Patecipazioni) Soveltuuko myös epäsuoraan tietojenvaihtoon? Irtisanoutuminen kommunikoitava sekä yrityksen sisäisesti että kilpailijoille Pilliin puhaltaminen? 30

31 Mikä on tehokas/riittävä tapa irtisanoutua tietojenvaihdosta? Keskeytä keskustelu välittömästi (älä hyväksy mitään dokumentaatiota) Korosta, että yhtiösi politiikka on toimia kilpailulain mukaisesti Jos keskustelua jatketaan, poistu välittömästi tapaamisesta varmistaen, että vastustuksesi ja poistumisesi tulee kirjatuksi ylös Älä levitä mitään kaupallisesti herkkää tietoa sisäisesti Ilmoita tapahtuneesta välittömästi kirjallisesti esimiehellesi sekä yhtiön lakimiehelle Päätä yhtiön lakimiehen avustuksella mitä mahdollisia lisätoimia tarvitaan 31

32 Hintasignalointi ja yksipuoliset hintailmoitukset 32

33 Hintasignalointi Kilpailuviraston tiedote Tiedottaminen kohonneiden kustannusten vaikutuksista hintoihin viestintää vai kilpailun rajoittamista? Yritysten ja toimialayhdistysten viestinnässä kerrotaan nyt (kuten usein uuden hinnoittelukauden lähestyessä) kohonneiden kustannusten aiheuttamista hinnankorotuspaineista, usein jopa niin, että tulevaa hintojen korottamista ja sen ajankohtaa on haarukoitu verrattain tarkasti Tällainen hinnankorotusviestintä on kilpailun kannalta ongelmallista (ainakin) kahdesta syystä. Se voi olla kiellettyä kilpailunrajoittamista tai osoitus niin sanotun laiskan kilpailun markkinoista ja ehkä osin myös kilpailukulttuurin kehittymättömyydestä. Kilpailuoikeudelliselta kannalta esille nousee myös huomattavasti vaikeampi asia: niin sanottu hintasignalointi, jossa yritys, olematta varsinaisesti yhteistoiminnassa muiden kanssa, antaa julkisuuteen tietoja hinnoittelua tai tuotantoa koskevista aikomuksistaan. Signaloinnin merkitys on siinä, että sen avulla yritys tai signalointiin osallistuvat oligopolin jäsenet saattavat kyetä laimentamaan olennaisestikin hintakilpailua. Joskus signalointi voi olla myös määräävässä asemassa olevan yrityksen väline jäljellä olevan tai syntymässä olevan kilpailun lannistamisessa. Oikeuskäytäntö alalta on erittäin niukka ja signaloinnin rankaisemiseen liittyy useita monimutkaisia kilpailuoikeudellisia ongelmia. 33

34 USA/Valassis Communications Julkinen puhelinkeskustelu analyytikkojen kanssa Ehdotus pääkilpailija News Americalle asiakkaiden jakamisesta Hinnat takaisin hintasotaa edeltävälle tasolle Odotamme konkreettista näyttöä News American aikeista 34

35 Hintasignalointi: käytännön ohjeita Älä tuo ilmi enempää tietoa kuin on ehdottoman tarpeellista, koskien erityisesti tulevaa hinnoittelua tai strategisia suunnitelmia Mieti, voidaanko ilmoituksesi tulkita kehotukseksi yhtenäistää toimintaa Vältä mainitsemasta kilpailijoita ilmoituksessasi Harkitse, kuinka paljon ennen voimaantuloa hinnankorotusta ja/tai strategianmuutosta koskevat tiedotteet tulisi antaa Älä anna tiedotetta, joka on riippuvainen siitä, mitä kilpailijat aikovat tehdä tai miten toimiala yleisesti reagoi Harkitse, ennen kuin annat julkisen tiedotteen, jolla testaat markkinoita. Päätökset tulisi tehdä sisäisesti ennen kuin niistä tiedotetaan Jos kilpailija mainitsee yhtiösi nimeltä omassa tiedotteessaan, ota yhteyttä lakimieheen harkitaksenne vastaustanne 35

36 Kilpailijoiden välinen ehtoyhteistyö Kilpailu- ja kuluttajaviraston sitoumuspäätös Koski pankkien sopimusehtoyhteistyötä kuluttajaluotoissa KKV:n päätös 36