Eteran tilinpäätös 2010 8.3.2011
Tuloksen synty 2010 2009 2008 2007 2006 Vakuutusliikkeen tulos 19-11 -1 37 Sijoitustoiminnan tulos käyvin arvoin 151 220-1 025 8 164 + Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin + muut korkoerät 410 494-1 031 265 426 Vastuuvelan tuottovaatimus -259-274 6-256 -261 Hoitokustannustulos* 1,8 0,6-0,7 1,5 - Kokonaistulos 171 209-1 027 47 138 * Vuoteen 2006 asti Etera ei laskenut hoitokustannustulosta etera.fi
Etera vuonna 2010 Vakuutusmaksutulo kasvoi 6 % Uusien TyEL-vakuutusten myynti jatkui vahvana,16 % uusista vakuutuksista Sijoitukset tuottivat 8,0 % Vakavaraisuus vahvistui Eläkehakemukset vähenivät 14 % Hoitokustannustulos oli 95,3 % Eläkkeensaajia kolmanneksi eniten, 15 % yksityisalojen eläkkeensaajista
Etera vuonna 2010 Vakuutusmaksutulo 570 miljoonaa euroa (+6 %) TyEL-sopimusasiakkaita 21 000 (-4 %) TyEL-vakuutettuja 212 000 (-2 %) YEL-vakuutettuja 4 480 (+18 %) Markkinaosuus n. 5,4 % (5,4 % v. 2009) Kokonaistulos 171 miljoonaa euroa (209 milj. v. 2009) Sijoitusten tuotto 8,0 % (10,3 % v. 2009) Sijoitukset 31.12.2010 5 420 miljoonaa euroa (+4 %) Toimintapääoma 991 miljoonaa euroa (+18 %) Vakavaraisuusaste 21,2 % (18,5 % v. 2009) Vakavaraisuusasema 2,4 (2,3 v. 2009) Asiakashyvitys vuonna 2011 0,4 % TyEL-palkkasummasta (0,3 % v. 2010) Vastuuvelka 5 163 miljoonaa euroa (+3 %) Eläkemenot ja kuntoutuskulut 998 miljoonaa euroa (+2 %) Vastuunjakokorvaukset 344 miljoonaa euroa (+5 %) Eläkkeensaajia 152 200 (-1 %) Kokonaisliikekulut 46 miljoonaa euroa (-2 %) Hoitokustannustulos 95,3 % (98,4 % v. 2009) Henkilöstö keskimäärin 292 (327 v. 2009) 3.3.2010 etera.fi
Vakuutusmaksutulo kasvoi 6 % 800 700 600 500 725-13 % -9,5 % -5,5 % +6 % 628 569 570 537 400 300 200 100 0 2006 2007 2008 2009 2010 YEL-vakuutusmaksutulon osuus oli 11 miljoonaa euroa vuonna 2010 (8,6 milj. e vuonna 2009) etera.fi
Eläkehakemukset vähenivät 14 prosenttia TyEL- ja YEL-eläkehakemukset 14 000 12 795 13 186 12 593 10 834 12 000 10 000 8 000 1097 1708 2151 990 1641 2310 1076 1707 2106 1037 1507 2132 1271 416 2009 Ammatillinen kuntoutus 12 % Työttömyyseläkkeet 4 % 6 000 2394 2491 3088 3489 3397 Perhe-eläkkeet 19 % Vanhuuseläkkeet 31 % Työkyvyttömyyseläkkeet 33 % 4 000 + 153 osa-aikaeläkehakemusta, 1 % 2 000 5006 5287 5106 4265 3588 0 2006 2007 2008 2009 2010 etera.fi
Eläkkeitä myönnettiin 13 % edellisvuotta vähemmän TyEL- ja YEL-eläkkeet 12000 9 700 10 338 9 466 8 209 10000 8000 6000 829 1186 2030 727 1277 2207 802 1293 2080 764 1295 1907 899 355 1890 Ammatillinen kuntoutus Työttömyyseläkkeet Perhe-eläkkeet 4000 1813 1930 2366 2628 2433 Vanhuuseläkkeet Työkyvyttömyyseläkkeet + 125 osa-aikaeläkettä 2000 2974 3508 3722 2770 2507 0 2006 2007 2008 2009 2010 etera.fi
Eläkkeiden lukumäärä 31.12.2010 2639 2 % 151 498 eläkettä 34104 22 % 84476 56 % Vanhuuseläkkeet Työkyvyttömyyseläkkeet Perhe-eläkkeet Työttömyyseläkkeet 29723 20 % 25.1.2011 etera.fi
Uudet työkyvyttömyyseläkkeet eläkkeen syyn mukaan 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0 % 3 3 3 2 2 5 5 6 6 5 5 4 4 5 5 10 9 9 11 9 10 10 9 28 30 11 11 8 9 29 28 31 31 29 30 2006 2007 2008 2009 2010 9 9 9 27 34 Hengityselinten sairaudet Muut sairaudet Kasvaimet Vammat ja myrkytykset Hermoston ja aistimien sairaudet Verenkiertoelinten sairaudet Mielenterveyden häiriöt Tuki- ja liikuntaelinten sairaudet 25.1.2011 etera.fi
Eläkkeellesiirtymisikä uusissa, alkaneissa eläkkeissä 2002 2010 eläkelajeittain ja keskimäärin 66,00 64,00 64,59 64,61 64,87 64,32 64,22 64,10 64,09 64,15 64,40 62,00 60,00 58,00 56,00 61,32 60,59 60,42 60,44 60,47 60,32 60,34 60,30 60,15 60,37 59,43 59,71 59,70 59,33 59,36 58,84 58,46 57,96 57,81 57,38 56,90 56,59 57,45 56,40 56,31 56,52 56,75 54,00 52,00 50,00 51,65 51,63 51,68 51,49 51,03 50,89 50,79 50,89 50,82 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 Keskimäärin Vanhuus Työkyvyttömyys Työttömyys Osa-aika Trendi pp.kk.vvvv etera.fi
Sijoitustuotot 2001 2010 15,0 10,0 5,0 0,0-5,0-10,0-15,0-20,0 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 Keskituotto Reaali tuotto Prosenttia 2,7 1,6 7,0 8,7 11,7 7,7 4,5-17,0 10,3 8,0 4,2 2,6 10 vuoden keskituoton laskennassa on käytetty vuosituottojen geometrista keskiarvoa Reaalituoton laskennassa on keskimääräisenä inflaationa käytetty 1,7 %:a 25.1.2011 etera.fi
Sijoitustuotot riskin mukaisesti ryhmiteltyinä 31.12.2010 Markkina-arvo Todellinen riskiasema Milj. % Milj. % Sit. pääoman tuotto, % Korkosijoitukset 2 451,2 45,2 2 778,4 51,3 4,9 Lainasaamiset 486,0 9,0 486,0 9,0 3,4 Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat 574,2 10,6 583,1 10,8-0,2 Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 1 366,4 25,2 1 366,4 25,2 8,3 24,7 0,5 343,0 6,3 1,8 Volatiliteetti 3,2 % Osakesijoitukset 2 030,0 37,5 1 698,3 31,3 16,8 Noteeratut osakkeet 1 698,6 31,3 1 366,9 25,2 17,9 21,0 % Pääomasijoitukset 251,0 4,6 251,0 4,6 11,2 Noteraamattomat osakkeet 80,4 1,5 80,4 1,5 10,4 Kiinteistösijoitukset 768,8 14,2 768,8 14,2 0,7 Suorat kiinteistösijoitukset 599,1 11,1 599,1 11,1 2,1 Kiinteistösijoitusrahastot ja yhteissijoitusyritykset 169,8 3,1 169,8 3,1-3,7 Muut sijoitukset 170,3 3,1 174,8 3,2 5,9 Hedge -rahastosijoitukset 168,8 3,1 168,8 3,1 10,2 12,2 % Hyödykesijoitukset 0,0 0,0 0,0 0,0-7,2 Muut sijoitukset 1,5 0,0 6,0 0,1 - Sijoitukset yhteensä 5 420,3 5 420,3 8,0 5,7 %
Sijoitustoiminnan nettotuotto 1.1. - 31.12.2010 1-6/2010 2009 Sijoitustuotot, M Sitoutunut pääoma M Sit. pääoman tuotto, % Sit. pääoman tuotto, % Sit. pääoman tuotto, % Lainasaamiset 17,1 504,7 3,4 % 1,8 % 3,9 % Joukkovelkakirjalainat 108,8 2 106,1 5,2 % 2,9 % 12,1 % * sisältää korkorahastoja 53,5 597,4 9,0 % 7,9 % 20,3 % Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 0,1 3,0 - - 4,4 % * sisältää korkorahastoja Osakkeet ja osuudet 280,7 1 720,7 16,3 % 3,9 % 16,6 % Kiinteistösijoitukset 5,7 763,3 0,7 % 0,2 % -0,4 % * sisältää sijoitusrahastoja ja yhteissijoitusyrityksiä -7,0 169,4-4,2 % -7,3 % -7,1 % Muut sijoitukset -1,9 26,0-7,2 % -7,5 % 21,2 % Sijoitukset yhteensä 410,5 5 123,8 8,0 % 2,6 % 10,3 % Sijoituslajeille kohdistamattomat tuotot ja kulut -0,9 Sijoitustoiminnan nettotuotto 409,6 5 123,8 8,0 % 2,6 % 10,3 %
Sijoitusjakauma riskiaseman mukaan 31.12.2010 Sijoituksia yhteensä 5 420 milj. euroa 769 14 % 175 3 % 2778 51 % Korkosijoitukset Osakesijoitukset Kiinteistösijoitukset Muut sijoitukset 1698 32 % etera.fi
Sijoitusjakauma riskiaseman mukaan 7000 6000 5000 4000 3000 315 171 685 877 1846 2245 192 852 1028 137 175 785 782 1451 1698 Muut sijoitukset Kiinteistösijoitukset Osakesijoitukset Korkosijoitukset 2000 1000 3146 2653 2846 2856 2778 0 2006 2007 2008 2009 2010 etera.fi
Kiinteistösijoitukset 31.12.2010 769 milj. euroa Asunnot 10 % Sijoitustontit 3 % Toimitilat 47 % Liikekiinteistöt 17 % Muut 2 % Kiinteistörahastot ja yhteissijoitusyritykset 21 % 25.1.2011 etera.fi
Noteeratut osakkeet 31.12.2010 1 699 milj. euroa Japani 7 % Kehittyvät markkinat 16 % Globaali 3 % Suomi ja muut Pohjoismaat 33 % Pohjois-Amerikka 18 % Eurooppa 23 % 25.1.2011 etera.fi
Vakavaraisuus 2006 2010 %:a vastuuvelasta 80 70 Arvostuserot ja muut taseen ulkopuoliset erät 60 Toimintapääoma taseessa 50 40 30 20 Toimintapääoman enimmäismäärä = 4*vakavaraisuusraja Toimintapääoman vähimmäismäärä = 0,02*vastuuvelka 10 0 2006 2007 2008 2009 2010 Vakavaraisuuslaskenta muuttui 12/2008 25.1.2011 etera.fi