ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 LähiTapiola-ryhmä LähiTapiola Keskinäinen Vakuutusyhtiö LähiTapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö Tapiola Pankki Oy Tapiola Varainhoito Oy LähiTapiola Kiinteistövarainhoito, konserni ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 Tilintarkastamaton 28.2.2013
LähiTapiola Vahinkovakuutus, pro forma ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 Liikevoitto oli 179,0 miljoonaa euroa (- 45,4 milj. e) Kokonaistulos oli 291,9 miljoonaa euroa (- 58,9 milj. e) Vakuutusmaksutulo kasvoi 2,1 prosenttia nousten 892,0 milj. euroon ( 873,3 milj. e) Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin oli 8,1 prosenttia (2,7 %) Yhdistetty kulusuhde ilman perustekorkokulua ( %) Virallinen Operatiivinen 2012 2011 Muutos 2012 2011 Muutos %-yksikköä %-yksikköä Riskisuhde 64,5 83,8-19,3 66,3 77,6-11,3 Toimintakulusuhde 31,6 31,6 0,0 30,2 30,9-0,7 Yhdistetty kulusuhde ilman perustekorkokulua 96,1 115,5-19,4 96,5 108,6-12,1 Vastuunkantokyky oli 212,6 prosenttiin (189,4 % )
LähiTapiola Vahinkovakuutus (Pro forma) Ennakkotietoja tilinpäätös 2012 Sijoitukset, jakauma ja tuottoprosentti Käypä arvo 3 719,4 milj. euroa ( 3 471,0 milj. e) Kiinteistösijoitukset 21,4% (23,2%) *4,4% (5,9%) Lainasaamiset 3,1% (3,8%) *3,3% (3,9%) Osakkeet ja osuudet 22,4% (20,3%) *12,8% (-4,5%) Joukkovelkakirjalainat 50,2% (49,9%) *9,0% (4,7%) Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 2,9% (2,7%) *1,4% (1,9%) Sijoitustoiminnan tuottoprosentti 8,1% (2,7%) * Tuottoprosentti sijoituslajeittain
LähiTapiola Henkiyhtiö ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 Liikevoitto oli 30,4 miljoonaa euroa (25,5 milj. e) Kokonaistulos oli 119,5 miljoonaa euroa (34,7 milj. e) Asiakasetuja määrä oli 10,8 miljoonaa euroa (10,3 milj. e) Vakuutusmaksutulo kasvoi 15,4 prosenttia 326,5 miljoonaan euroon (282,9 milj. e) Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin oli 9,2 prosenttia (3,7 %) Liikekustannussuhde kuormitustulosta laskettuna oli 131,9 prosenttia (136,5 %) ja kaikki liikekulujen kattamiseen tarkoitetut tuotot huomioiden 127,1 prosenttia (132,7 %) Vakavaraisuusaste nousi 23,0 prosenttiin ( 19,5 % )
LähiTapiola Henkiyhtiö ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 Vakuutusmaksutulo Milj. euroa 350 300 250 200 150 100 50 0 326,5 282,9 256,1 233,1 205,0 2008 2009 2010 2011 2012 Vakuutusmaksutulo
LähiTapiola Henkiyhtiö ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 Vakavaraisuuspääoma ja vakavaraisuusaste Milj. euroa 600 550,0 Prosenttia 30 450 402,4 428,8 453,6 25 300 150 241,5 15,5 17,3 18,1 19,5 23,0 20 15 0 2008 2009 2010 2011 2012 10 Vakavaraisuuspääoma Vakavaraisuusaste
Tapiola Pankki ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 Liikevoitto oli 6,4 miljoonaa euroa (4,5 milj.e) Pankkitoiminnassa asiakasmäärä kasvoi noin 21 tuhannella asiakkaalla 255 000 asiakkaaseen Annettujen asiakasetujen määrä oli 12,1 miljoonaa euroa (11,8 milj. e) Luottokanta kasvoi 11,4 prosentilla 1 671,3 miljoonaan euroon (1 500,4 milj. e) Talletuskanta kasvoi 8,3 prosentilla 1 634,8 miljoonaan euroon (1 509,1 milj. e) Korkokate kasvoi 8,9 prosenttia 19,3 miljoonaan euroon (17,7 milj. e) Palkkiotuotot kasvoivat 5,1 prosenttia 18,7 miljoonaan euroon (17,8 milj. e) Kulu-tuotto -suhde oli 0,8 (0,9) Vakavaraisuussuhde oli 13,9 prosenttia (15,3 %) ja ensisijaisten omien varojen suhde 12,2 prosenttia (11,8 %).
Pankkitoiminta ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 Asiakasmäärä 1000 kpl 275 250 225 200 175 150 125 100 75 50 25 0 255 233 211 72 184 59 47 159 32 25 152 164 174 183 134 2008 2009 2010 2011 2012 Tiliasiakkaat Muut asiakkaat
ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 Tapiola Varainhoito Liikevoitto oli 0,4 miljoonaa euroa (1,3 milj.e) Vakavaraisuussuhde oli 21,9 prosenttia (22,6 %) Sijoitusrahastopalvelut Rahastopääomat nousivat 44,1 prosenttia 2 403,7 miljoonaan euroon (1 667,8 milj. e) Yhtiön markkina-osuus oli 3,6 % (3,0 % ) ja yhtiö oli Suomen kahdeksanneksi suurin ( 8. suurin) rahastoyhtiö Hallinnoitujen sijoitusrahastojen lukumäärä vuoden lopussa oli 30 rahastoa (30 rahastoa) Osuudenomistajien lukumäärä nousi lähes 10 260 osuudenomistajalla 63 250 osuudenomistajaan Omaisuudenhoitopalvelut Hallinnoitujen asiakasvarojen määrä kasvoi 21,1 prosentilla 7 763,2 miljoonaan euroon (6 408,8 milj. e)
Tapiola Varainhoito ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 Rahastopääomat ja osuudenomistajien lukumäärä Milj. euroa Osuudenomistajien lkm 3 000 63 250 70 000 2 500 50 900 53 000 60 000 2 000 44 900 50 000 1 500 34 100 40 000 1 000 1 594,2 1 810,4 1 667,8 2 403,7 30 000 20 000 500 1 026,0 10 000 0 2008 2009 2010 2011 2012 0 Rahastopääomat, milj. e Osuudenomistajien lukumäärä
ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2012 LähiTapiola Kiinteistövarainhoito, konserni Liikevoitto oli 1,5 miljoonaa euroa ( 2,9 milj. e) Liikevaihto oli 10,8 miljoonaan euroon (11,5 milj. e) Hallinnoidun kiinteistökannan markkina-arvo oli 2 875,9 miljoonaa euroa (2 761,9 milj. e) Asiakkaille toteutettiin kiinteistöinvestointeja 211,6 miljoonaa euroa (284,6 milj. e) ja kiinteistömyyntejä 79,6 miljoonaa euroa (10,8 milj. e) Kulu-tuotto -suhde oli 0,9 (0,7) Omavaraisuusaste oli 38,9 prosenttia ( 40,1 %)