OP-ryhmä. OP-ryhmä. Tammi-kesäkuu 2004

Transkriptio

1 OP-ryhmä Tammi-kesäkuu 2004

2 OP-ryhmä jäsenosuuspankkia Osuuspankkikeskus Osk OKO Osuuspankkien Keskuspankki Oyj Tytäryritykset Osakkeenomistajia (A-osakkeet) noin Asiakkaita 3,1 miljoonaa Jäseniä 1,1 miljoonaa

3 Avainlukuja 1-6/ /2003 Muutos Muutos, % Liikevoitto, milj. euroa ,5 % Kulujen suhde tuottoihin, % ,7 Oman pääoman tuotto, % 12,1 11,8 0,3 Koko pääoman tuotto, % 1,21 1,15 0, Tase, mrd. euroa 36,1 35,0 1,1 3,2 % Luottokanta, mrd. euroa 29,1 27,5 1,6 5,9 % Asiakasvarat, mrd. euroa 27,4 26,4 1,1 4,0 % Järjestämättömät ja 0-korkoiset saamiset, mrd. euroa 0,2 0,2 0,0 12,5 % Vakavaraisuussuhde, % 15,3 15,4 0,0 Henkilömäärä (pl. kausiapulaiset) * ,4 % *) Vertailukelpoinen muutos on 64 henkilöä ja 0,7 prosenttia.

4 Taloudellista kehitystä kuvaavat tunnusluvut /2004 Oman pääoman tuotto, ROE, % 24,9 14,6 11,9 11,5 12,1 Koko pääoman tuotto, ROA, % 1,90 1,28 1,11 1,12 1,21 Omavaraisuusaste, % 8,6 9,0 9,6 9,8 10,3 Kulujen suhde tuottoihin, %

5 Tulos: vertailu edelliseen vuoteen OP-ryhmä

6 Tuloslaskelman pääerät Tammi-kesäkuu Muutos milj. euroa milj. e % Rahoituskate Muut tuotot Tuotot yhteensä Henkilöstökulut Muut kulut Kulut yhteensä Tulos ennen luottotappioita Luotto- ja takaustappiot Arvopap. arvonalentumiset Osuus po.men.yhd. yritysten tuloksista Liikevoitto Kulujen suhde tuottoihin, % 62 61

7 Tuloslaskelman pääerät Rahoituskate Muut tuotot Tuotot yhteensä Henkilöstökulut Muut kulut Kulut yhteensä Tulos ennen luottotappioita Tammi-kesäkuu Luotto- ja takaustappiot Arvopap. arvonalentumiset Osuus po.men.yhd. yritysten tuloksista Liikevoitto milj. euroa

8 Tuloslaskelma Tammi-kesäkuu Muutos milj. euroa milj. e % Korkotuotot Korkokulut Rahoituskate Tuotot opo:n ehtoisista sijoituksista Palkkiotuotot Arvopaperikaupan nettotuotot Valuuttatoiminnan nettotuotot Liiketoiminnan muut tuotot Tuotot yhteensä Palkkiokulut Henkilöstökulut Muut hallintokulut Poistot ja arv.alentumiset Liiketoiminnan muut kulut Kulut yhteensä Tulos ennen luottotappioita Luotto- ja takaustappiot Pysyviin vastaaviin kuuluvien arvopapereiden arvonalentumiset Osuus po.men.yhd. yritysten tuloksista Liikevoitto Kulujen suhde tuottoihin, % 62 61

9 Vuosineljännestiedot OP-ryhmä

10 Tuloslaskelman pääerät vuosineljänneksittäin milj. euroa I II III IV I II III IV Rahoituskate Muut tuotot Tuotot yhteensä Kulut yhteensä Tulos ennen luottotappioita Luottotappiot ja arvonalentumiset Osuus po.men.yhd. yritysten tuloksista Liikevoitto Kulujen suhde tuottoihin, %

11 Rahoituskate ja palkkiotuotot vuosineljänneksittäin milj. euroa Rahoituskate Palkkiotuotot I II III IV/03 I II III IV/04

12 Arvopaperikaupan ja valuuttatoiminnan nettotuotot vuosineljänneksittäin milj. euroa Arvopaperikaupan nettotuotot Valuuttatoiminnan nettotuotot -6-9 I II III IV/03 I II III IV/04

13 Kulut vuosineljänneksittäin milj. euroa Henkilöstökulut Muut kulut I II III IV/03 I II III IV/04

14 Luotto- ja takaustappiot vuosineljänneksittäin milj. euroa I II III IV/03 I II III IV/04

15 Liikevoitto vuosineljänneksittäin milj. euroa I II III IV/03 I II III IV/04

16 Markkinaosuus: Euromääräiset talletukset % ,9* *) I II III IV/03 I II III IV/04

17 Markkinaosuus: Euromääräiset luotot % ,1* I II III IV/03 I II III IV/04 *)

18 Markkinaosuus: Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen markkina-arvo % , I II III IV/03 I II III IV/04

19 OP-Henkivakuutuksen markkinaosuus** henkivakuutuksen maksutulosta % , **) kumulatiivinen kalenterivuoden alusta 0 I II III IV/03 I II III IV/04

20 Vakavaraisuus OP-ryhmä

21 Omat varat ja vakavaraisuus milj. euroa % ,4 13,7 15,1 15,2 15,4 15, Muut Ensisijaiset omat varat Vakavaraisuus, % /2004 0

22 Vakavaraisuus, % ,4 13,7 11,6 15,1 15,2 15,4 15,3 14,0 13,6 13,9 13,0 vakavaraisuus 8 4 9,9 vakavaraisuus ensisijaisilla omilla varoilla (pl. pääomasijoitukset) /2004

23 Vakavaraisuus Milj. euroa Omat varat Ensisijaiset Toissijaiset Vähennykset Yhteensä Riskipainotetut saamiset, sijoitukset ja taseen ulkopuoliset sitoumukset Vakavaraisuussuhde, % 15,3 15,4 15,3 Ensisijaisten omien varojen suhde riskipainotettujen erien yhteismäärään, % 14,2 14,0 13,8

24 Omat varat milj. euroa Osake- ja osuuspääoma Muut ensisijaiset omat varat Ylemmät toissijaiset varat Alemmat toissijaiset varat Vähennyserät

25 Tase OP-ryhmä

26 Tase Muutos milj. euroa Milj. e % Saamiset luottolaitoksilta ,2 Saamiset yleisöltä ja julkisyhteisöiltä ,9 Saamistodistukset ,0 Muut erät ,7 Vastaavaa yhteensä ,2 Velat luottolaitoksille ja keskuspankeille ,8 Velat yleisölle ja julkisyhteisöille ,3 Yleiseen liikkeeseen lasketut velkakirjat ,0 Muu vieras pääoma ,3 Oma pääoma ,0 Vastattavaa yhteensä ,2

27 Oma pääoma muutos milj. euroa milj. e % Osuuspääoma ,8 Osakepääoma ml. anti ,7 Muu sidottu ,4 Pääomalainat Vapaa oma pääoma ,2 Tilikauden voitto ,6 Oma pääoma yhteensä ,0

28 Luotot ja asiakasvarat OP-ryhmä

29 Luotot ja asiakasvarat muutos vuodenvaihteesta: 12 kk:n muutos mrd. euroa mrd. e % mrd. e % Luottokanta * 29,1 3,2 12,3 % 1,6 5,9 % Talletukset 21,7 1,3 6,6 % 0,5 2,2 % Sijoitusrahastojen pääoma 3,8 0,9 29,3 % 0,5 14,5 % Vakuutustoiminnan vastuuvelka 2,4 0,4 21,5 % 0,2 8,8 % eliminointi -0,5-0,2-0,1 Asiakasvarat yhteensä 27,4 2,5 9,8 % 1,1 4,0 % * ml. leasingsaamiset

30 Euromääräiset talletukset , %-osuus 11 % Kotitaloudet 22 % Yritykset ja yhteisöt *) 67 % Maa- ja metsätalouden harjoittajat *) ml. yrittäjät

31 Luotot* asiakasryhmittäin % Kotitaloudet 35 % 58 % Yritykset ja yhteisöt **) Maa- ja metsätalouden harjoittajat *) ml. leasingsaamiset **) ml. yrittäjät

32 Uudet nostetut euromääräiset luotot vuosineljänneksittäin mrd. euroa 4,0 vuosi 2003 yht.: 11,1 Me 3,0 2,0 1,0 0,0 I II III IV/03 I II III IV/04

33 Rahastojen nettomyynti vuosineljänneksittäin Me 500 v. 2003: 846 Me I II III IV I II III IV

34 Henki- ja eläkevakuutusten maksutulo vuosineljänneksittäin Me 200 vuosi 2003: 530 Me I II III IV I II III IV

35 Asiakkaat, jäsenet, ym. OP-ryhmä

36 Asiakkaat ja omistajajäsenet muutos vuodenvaihteesta 12 kk:n muutos: 1000 kpl kpl % 1000 kpl % Asiakkaat % 11 0 % Omistajajäsenet % 16 1 %

37 Jäsenmäärän nettolisäys vuosineljänneksittäin kpl vuosi 2003: I II III IV I II III IV

38 Asiakasmäärän nettolisäys vuosineljänneksittäin kpl vuosi 2003: I II III IV I II III IV

39 Asiakkaat , %-osuus 12 % 4 % Kotitaloudet Yritykset / yhteisöt *) Maa- ja metsätalouden harjoittajat 84 % *) ml. yrittäjät