ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Tapiola-ryhmä Keskinäinen Vakuutusyhtiö Tapiola Keskinäinen Henkivakuutusyhtiö Tapiola Tapiola Pankki Oy Tapiola Varainhoito Oy Kiinteistö-Tapiola Oy, konserni ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Tilintarkastamaton 15.2.2012
Vahinko-Tapiola ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Liikevoitto oli - 45,7 miljoonaa euroa (7,2 milj. e) Kokonaistulos oli - 52,5 miljoonaa euroa (51,6milj. e) Annettujen asiakasetujen määrä oli 75,2 miljoonaa euroa (73,4 milj. e) Vakuutusmaksutulo kasvoi 3,0 prosenttia nousten 712,3 milj. euroon ( 691,9 milj. e) Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin oli 3,4 prosenttia ( 5,4 %) Yhdistetty kulusuhde ilman perustekorkokulua ( %) 2011 2010 Muutos %-yksikköä Riskisuhde 86,7 79,2 7,5 Korvausten hoitokulusuhde 7,1 7,0 0,1 Vahinkosuhde 93,8 86,2 7,6 Liikekulusuhde 25,7 26,2-0,5 Yhdistetty kulusuhde ilman perustekorkokulua 119,5 112,4 7,1 Omistaja-asiakasedut eliminoituna 110,0 103,4 6,6 Vastuunkantokyky oli 194,3 prosenttiin (206,7 % )
Vahinko-Tapiola ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Vakuutusmaksutulo Milj. euroa 800 700 600 628,7 41,8 648,9 42,8 675,1 45,6 691,9 45,2 712,3 47,0 500 400 300 586,9 606,1 629,5 646,7 665,3 200 100 0 2007 2008 2009 2010 2011 Ensivakuutuksen maksutulo Jälleenvakuutuksen maksutulo
Vahinko-Tapiola ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Sijoitukset, jakauma ja tuottoprosentti Käypä arvo 2 839,2 milj. euroa ( 2 730,0 milj. e) Kiinteistösijoitukset 23,7 % (22,9 %) *6,3 % (3,1 %) Lainasaamiset 4,5 % (5,6 %) *3,9 % (3,5 %) Joukkovelkakirjalainat Osakkeet ja osuudet 20,9 % (22,8 %) *-2,7 % (13,1 %) 48,5 % (47,4%) *5,3 % (3,9 %) Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 2,3 % (1,2 %) *2,1 % (1,1 %) Sijoitustoiminnan tuottoprosentti 3,4% ( 5,4 %) * Tuottoprosentti sijoituslajeittain
Vahinko-Tapiola ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Vakavaraisuuspääoma ja vastuunkantokyky Milj. euroa Prosenttia 1600 250 1400 1200 1 368,5 1 317,0 1 355,9 227,8 1 174,5 1 296,6 1000 203,6 206,7 800 189,2 194,3 200 600 400 200 0 2007 2008 2009 2010 2011 150 Vakavaraisuuspääoma Vastuunkantokyky
Henki-Tapiola ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Liikevoitto oli 25,5 miljoonaa euroa (4,1milj. e) Kokonaistulos oli 34,7 miljoonaa euroa (28,5 milj. e) Asiakasetuja määrä oli 10,3 miljoonaa euroa (8,4 milj. e) Vakuutusmaksutulo kasvoi 10,4 prosenttia 282,9 miljoonaan euroon (256,1milj. e) Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin oli 3,7 prosenttia ( 4,9 %) Liikekustannussuhde kuormitustulosta laskettuna oli 136,5 prosenttia (136,9 %) Vakavaraisuusaste nousi 19,5 prosenttiin (18,1 % )
Henki-Tapiola ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Vakuutusmaksutulo Milj. euroa 300 250 200 202,4 205,0 233,1 256,1 282,9 150 100 50 0 2007 2008 2009 2010 2011 Vakuutusmaksutulo
Henki-Tapiola ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Sijoitukset, jakauma ja tuottoprosentti Käypä arvo 2 582,3 milj. euroa ( 12/2010 2 586,6 milj. e) Kiinteistösijoitukset 20,5 % (20,1%) *5,9 % (3,7%) Osakkeet ja osuudet 16,9 % (18,0 %) *- 3,1 % (13,6%) Lainasaamiset 1,5 % (1,7%) *2,2 % (1,9%) Joukkovelkakirjalainat 58,5 % (58,2%) *5,7 % (3,7%) Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 2,6% (2,0%) *2,9 % (2,3%) Sijoitustoiminnan tuottoprosentti 3,7 % ( 4,9 %) * Tuottoprosentti sijoituslajeittain
Henki-Tapiola ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Vakavaraisuuspääoma ja vakavaraisuusaste Milj. euroa Prosenttia 450 402,4 428,8 453,6 30 25 300 150 248,6 15,7 241,5 15,5 17,3 18,1 19,5 20 15 0 2007 2008 2009 2010 2011 10 Vakavaraisuuspääoma Vakavaraisuusaste
ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Tapiola Pankki Liikevoitto oli 4,5 miljoonaa euroa (1,8 milj.e) Pankkitoiminnassa asiakasmäärä kasvoi noin 22 000 asiakkaalla 233 000 asiakkaaseen Annettujen asiakasetujen määrä oli 11,8 miljoonaa euroa (11,0 milj. e) Lainat ja muut saamiset kasvoivat 148,7 miljoonalla eurolla 1 500,4 miljoonaan euroon (1 351,7 milj. e) Talletuskanta kasvoi 74,0 miljoonalla eurolla 1 509,1 miljoonaan euroon (1 435,1 milj. e) Korkokate kasvoi 25,7 prosenttia 17,7 miljoonaan euroon (14,1 milj. e) Palkkiotuotot kasvoivat 15,4 prosenttia 17,8 miljoonaan euroon (15,4 milj. e) Kulu-tuotto -suhde oli 0,9 (0,9) Vakavaraisuussuhde oli 15,3 prosenttia (13,7 %) ja ensisijaisten omien varojen suhde 11,8 prosenttia (10,1 %).
Pankkitoiminta ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Asiakasmäärä 1000 kpl 250 233 225 211 200 175 150 125 115 159 25 184 32 47 59 100 75 19 134 152 164 174 50 96 25 0 2007 2008 2009 2010 2011 Tiliasiakkaat Muut asiakkaat
ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Tapiola Varainhoito Liikevoitto oli 1,3 miljoonaa euroa (3,1 milj.e) Vakavaraisuussuhde (ensisijaiset omat varat) oli 25,4 prosenttia (25,9 %) Sijoitusrahastopalvelut Tapiola-rahastojen rahastopääomat alenivat 7,9 prosenttia 1 667,8 miljoonaan euroon (1 810,4 milj. e), Suomeen rekisteröityjen rahastopääomien supistuessa 9,9 % 55,4 Mrd euroon (61,5 Mrd e) Yhtiön markkina-osuus oli 3,0 % (2,9 % ) ja yhtiö oli Suomen kahdeksanneksi suurin ( 9. suurin) rahastoyhtiö Hallinnoitujen sijoitusrahastojen lukumäärä vuoden lopussa oli 30 rahastoa (26 rahastoa) Osuudenomistajien lukumäärä nousi 2 100 osuudenomistajalla 53 000 osuudenomistajaan Omaisuudenhoitopalvelut Hallinnoitujen asiakasvarojen määrä kasvoi 8,8 prosentilla 6 408,8 miljoonaan euroon (5 878,8 milj. e)
Varainhoito ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Rahastopääomat ja osuudenomistajien lukumäärä Milj. euroa Osuudenomistajien lkm 2 000 1 800 1 600 44 900 50 900 53 000 60 000 50 000 1 400 1 200 1 000 800 600 400 200 29 100 1 435,8 34 100 1 026,0 1 594,2 1 810,4 1 667,8 40 000 30 000 20 000 10 000 0 2007 2008 2009 2010 2011 0 Rahastopääomat, milj. e Osuudenomistajien lukumäärä
ENNAKKOTIETOJA TILINPÄÄTÖS 2011 Kiinteistö-Tapiola, konserni Liikevoitto oli 2,9 miljoonaa euroa ( 0,8 milj. e) Liikevaihto kasvoi 29,1 prosenttia 11,5 miljoonaan euroon (8,9milj. e) Hallinnoidun kiinteistökannan markkina-arvo oli 2 761,9 miljoonaa euroa (2 539,4 milj. e) Asiakkaille toteutettiin kiinteistöinvestointeja 284,6 miljoonaa euroa (228,7 milj. e) ja kiinteistömyyntejä 10,8 miljoonaa euroa (15,7 milj. e) Kulu-tuotto -suhde oli 0,7 (0,9) Omavaraisuusaste oli 40,1 prosenttia ( 67,8 %)