Kansainvälistymispalvelujen kokonaistarjonta ja rahoitusmahdollisuudet kansainvälistymishankkeisiin (Finnvera, TE-keskus, Tekes, KTM, UM, Finnfund, Nopef, Finpro) KiVi 2009 Jyväskylä 23.4.2009 Rahoituspäällikkö Leena Tonttila Kasvu- ja kansainvälistymisrahoitus leena.tonttila@finnvera.fi
Yksi yrityksen kansainvälistymispolku Kassavirta pankit Rahoitus Konsultit Koulutus Konsultit Neuvonta, konsultointi, markkinatieto, selvitykset, liikeyhteydet, messut jne. Alkuvaiheen palvelut ja neuvonta Konsultit suunnittelu käynnistys markkinaselvitykset vientitoiminta partnerit myyntikonttori alihankinta yhteisyritys oma tuotanto Aika 2 Severi Keinälä
Kansainvälistymisen rahoituspalvelut 3 Viennin ja / tai kansainvälistymisen suunnittelu ja käynnistäminen Kv-hankkeen valmistelu: projektivienti, investointi Etabloituminen: hankkeen rahoitus, oman pääoman vahvistaminen Viennin ja/tai investoinnin toteutus, käyttöpääoman tarve TEM TE-keskus Finnvera Tekes Nopef Tekes UM/Finnvera Finnvera Finnfund Finnpartnership Finnfund Finnvera Finpro/PAS - avustukset yhteishankkeisiin - yrityksen kehittämisavustus - kehittämislaina - valmistelurahoitus (avustus) - tutkimus- ja tuotekehitysrahoitus - riskilainaa tai tukea vientiprojekteihin ja esiselvityksiin - perustamisvaiheen pääomalaina - avustus investointien esiselvityksiin ja toiminnan käynnistämiseen - kansainvälistymisrahoitus - osakepääomasijoitukset - välirahoitus - takaukset paikallisrahoittajille - tukea esiselvityksiin kehitysmaissa - lainat - takaukset paikallisrahoittajille - kansainvälistymisrahoitus - vientitakuut ja -takaukset - kehitysrahoitus investoinneissa
TEM avustus yritysten yhteishankkeisiin Avustus toimialoittain toteutettaviin vienninedistämistapahtumiin, kaupallis-teollisen tiedottamisen hankkeisiin, muihin viejäyritysten yhteisiin kansainvälistymishankkeisiin (esim. vientirenkaat) sekä matkailualan valtakunnallisiin ja muihin markkinoinnin hankkeisiin. Yhteishankkeisiin tulee osallistua vähintään 4 yritystä. Avustusta voidaan käyttää Suomen vientitarjonnan ja osaamisen tunnetuksi tekemiseen uusilla markkina-alueilla, markkinaosuuksien laajentamiseen sekä yritysten kansainvälistymistä tukeviin suomalaisten viejäyritysten yhteisiin vienninedistämistapahtumiin. 4
TE-keskusten yrityksen kehittämisavustus Rahoitus voi kohdistua: tuotteiden ja tuotantomenetelmien kehittämiseen, liiketoimintaosaamisen kehittämiseen, kansainvälistymisen kehittämiseen, yrityksen perustamis- ja toimintaedellytysten selvittämiseen. Rahoitusta voidaan myöntää myös pk-yritysten yhteisiin kehittämishankkeisiin. 5
Yrityksen kehittämisavustus kansainvälistymiseen Pk-yritysten kansainvälistymisvalmiuksien kehittämiseen kansainvälistymisen alku- tai suunnitteluvaiheessa. Tuen käyttökohteita: 1. Ulkopuolisten asiantuntijoiden käyttö 2. Osallistuminen ulkomailla pidettävään näyttelyyn 3. Markkinatutkimusmatkat 4. Uuden avainhenkilön palkka- ja matkakustannukset Tuen määrä on max. 50 % toteutuneista kuluista. 6
Valmistelurahoitus vuonna 2009 Valmistelurahoituksella autetaan pk-yrityksiä valmistelemaan varsinaisia kehittämishankkeitaan ja selvittämään omia menestymismahdollisuuksiaan. enintäään15 000 euroa, 70 % hyväksyttävistä menoista asiantuntijapalveluiden hankintaan, omiin palkkoihin ja matkoihin laaja käyttötarkoitus, melkein mikä tahansa hankkeen syntypäätöstä edistävä valmistelutyö tähtää yleensä Tekes-projektiin tai kansainväliseen t&k-projektiin Eurot on kohdennettu TE-keskusalueille väestö- ja yritysmäärien mukaisesti. 7
Tekesin rahoituskartta yrityksille Rahoitus tutkimus- ja kehitys (t&k) toimintaan Kaiken kokoisille ja ikäisille yrityksille, vaatimukset tiukimmat suurille kansainvälistyneille yrityksille Projektien osarahoitusta, joka myönnetään avustuksena (25 65 %) ja/tai lainana (50-70 %) Rahoituksen laatuun ja prosenttiosuuteen vaikuttavat hankkeen haastavuus, riskit ja markkinaetäisyys Merkittävät projektin aikana syntyneet tulot vähentävät hankkeen hyväksyttäviä kustannuksia Raportointivelvoite 5 vuotta hankkeen päättymisen jälkeen, jos merkittäviä liiketoimintamuutoksia Käyttötarkoitus käsittää laajasti myös ei-teknologiset kohteet: palvelut, konseptit, menetelmät, brändit, Rahoituksella voidaan mennä myös aiempaa lähemmäs markkinoita: pilotit, demonstraatiot, koetuotanto, Avustus pk-yrityksille innovaatiopalveluiden hankintaan Laaja käyttötarkoitus: kasvun, kilpailukyvyn, kansainvälistymisen ja kaupallistamisen tuki palveluiden avulla Kustannukset rajattu tiukasti: Vain tietyt asiantuntijapalvelut hyväksyttyjä kustannuksia ei omia palkkoja Tukitaso korkea: 75 % kuitenkin korkeintaan 200 000 e / 3 vuotta yritystä kohden Rahoitus nuorille innovatiivisille pienille yrityksille Tekesin ainoa yrityksen kokonaisrahoitustuote, jota myönnetään vain alle 6-vuotiaille kasvuyrityksille Tavoitteiden saavuttamiseen tarpeelliset kustannukset hyväksytään kokonaisuudessaan Käyttötarkoituksena on tukea yrityksen kasvua ja kansainvälistymistä sekä houkutella pääomasijoittajia Rahoitusmäärä merkittävä, jopa 1 000 000 ja tukitaso korkea 75 % (avustusta tai lainaa) De minimis (= vähämerkityksellinen tuki) Väljä käyttötarkoitus, erityisesti innovaatiotoiminnan käynnistämiseen ja markkinaläheisiin t&k-hankkeisiin Rahoitusmäärä korkeintaan 50 000 / päätös, tukitaso 50 (65 % kv), yhteensä max 200 000 / 3 vuotta / yritys
Rahoitusvaihtoehdot liiketoiminnan kansainvälistämisessä Tärkein rahoitusmuoto on avustus innovaatiopalveluiden hankintaan kohteena erityisesti paikallisten ulkomaisten asiantuntijoiden käyttö selvittämään yrityksen tuotteiden tai palveluiden onnistumisedellytyksiä paikallisessa kilpailutilanteessa paikallisten teknisten määräysten selvitykset ja niistä seuraavien muutostarpeiden kartoitus 75 % avustus innovaatiopalveluiden hankkimiseen jopa 200 000 kolmen vuoden jaksolla T&k-rahoitusta voidaan käyttää erityisesti pk-yrityksille edellyttäen, että kehittäminen ja operatiivinen toiminta kyetään erottamaan kehittämiskohteena ovat erityisesti liiketoiminta- ja verkostokonseptit de minimis -säännön mukainen rahoitus (max 50 000 ja 50 %) on myös mahdollista, jolloin kustannusten hyväksyntä väljempää suoraa markkinointia ja myyntiverkoston luontia ei voida koskaan tukea
Palvelut vientikaupan rahoitukseen 10 Kotimainen riskinotto Käyttöpääomarahoitus viejälle - viennin valmistusaikainen tai toimituksen jälkeinen rahoitus Luoton takaus (pankille) Luottolimiitin takaus (pankille) lyhytaikaisia luottoja limiitin puitteissa laskusaatavat vakuutena Factoringtakaus (rahoitusyhtiölle) Vakuuksia viejän toimitussopimuksiin - tarjousaika, ennakkomaksu, toimitusaika, takuuaika pankkitakauksen vastavakuus toimitustakauslimiitin takaus Ulkomainen riskinotto Luottoriskeiltä suojautuminen Luottoriskitakuu (viejälle) Remburssitakuu (pankille) Investointitakuu (investoijalle) Ostajan / ostajan pankin rahoittaminen Ostajaluottotakuu (pankille) Remburssitakuu (pankille)
Palvelut kansainvälistymiseen 11 Ulkoministeriön lähialuehankeraha Tukea etabloitumisselvityksiin tai toiminnan käynnistämisen vaatimiin koulutus- ja asiantuntijakustannuksiin Venäjän lähialueille Kansainvälistymislaina ja takaus Suomessa toimivan pk-yrityksen ulkomailla tapahtuvan liiketoiminnan rahoittamiseen rahoituksen kohteena tytär- tai osakkuusyritys investointien, kehittämisen ja kasvun rahoitukseen
Suhdannelainat ja -takaukset 12 Suhdannetuotteet käyttöön määräajaksi vuosina 2009 2011 myönnetään enintään 300 miljoonaa euroa vuosittain Tarkoitettu yrityksille, joiden kannattavuus ja maksuvalmius heikentynyt viime vuonna alkanutta rahoituskriisiä seuranneen laskusuhdanteen takia rahoituksen saatavuus vaikeutunut palveluksessa enintään 1 000 työntekijää Suhdannetilanteen parannuttua oltava edellytykset kannattavaan toimintaan Käyttötarkoitus maksuvalmiutta turvaava käyttöpääoma kilpailukykyä turvaava investointi Korotettu valtion luottotappiokorvaus suurempi riskinotto mahdollista
Finpro on kansainvälinen konsultointiverkosto Finprory / 13
Esimerkkejä Finpron palveluista: Finprory / 14
15
16
Finnfund (Teollisen yhteistyön rahasto Oy) Kehitysrahoitusyhtiö, valtio enemmistöosakkaana Lainaa ja pääomaa yritysten perustamis- tai laajennusinvestointeihin kehitysmaissa ja Venäjällä Asiakkaat pk-yrityksistä suuryrityksiin, eri toimialoilla Suomalainen intressi Päätöksentekokriteereinä: kannattavuus ympäristö- ja yhteiskuntavastuu kehitysvaikutukset 27.4.2009 17
Mikä on Finnfundin rooli? Vähemmistösijoittaja, 1 10 milj. euroa Pitkäaikainen rahoittaja Kehitysmaariskien jakaja Poliittisten riskien vähentäjä Kehitysmaarahoituksen asiantuntija Toimialaa tuntevan yrityksen kumppani 27.4.2009 18
Liikekumppanuustuki Rahallista tukea kehitysmaihin (151 maata) suuntautuviin, pitkäaikaiseen liiketoimintaan tähtääviin hankkeisiin: tuonti kehitysmaista kehitysmaahan etabloituminen (yhteisyritys tai tytäryhtiö) teknologian ja osaamisen siirto Suomesta kehitysmaahan suomalaiseen ympäristöteknologiaan liittyvät pilottihankkeet pitkäaikainen osto/alihankinta, huolto-, franchise- tai leasing-sopimus Tuki pk-yrityksille 50-70 % ja suuryrityksille 30-50 % kohdemaasta riippuen Hankekohtainen tuki enintään 250.000 euroa hyväksytyistä kustannuksista 19
Finnpartnershipin toiminta-alue Kattaa kaikki sektorit! Developing business together. 20
21 KIITOS! Lisätietoja www.yrityssuomi.fi www.te-keskus.fi www.tem.fi www.finnvera.fi www.nopef.com www.tekes.fi www.finnfund.fi www.finnpartnership.fi www.finpro.fi