Vauhtia kasvuun idästä Talous- ja rahoitusjohtaja Arja Talma. Page 1

Samankaltaiset tiedostot
Varsinainen yhtiökokous Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Yhtiökokous Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Pörssi-ilta. Sijoittajasuhdepäällikkö Riikka Toivonen 3/2014

Osavuosikatsaus Tammi-maaliskuu

Osavuosikatsaus Tammi-syyskuu Talous- ja rahoitusjohtaja Jukka Erlund

Analyytikkoaamiainen. Talous- ja rahoitusjohtaja Jukka Erlund

Tilinpäätös Tammi-joulukuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Tilinpäätös Tammi-joulukuu

Analyytikkotapaaminen. Talous- ja rahoitusjohtaja Jukka Erlund

Osavuosikatsaus. Tammi-kesäkuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Tilinpäätöstiedote Tammi-joulukuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Tilinpäätös Media- ja analyytikkoinfo Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Osavuosikatsaus Tammi-kesäkuu Q Media- ja analyytikkoinfo MHa

Tervetuloa 1 Q Media- ja analyytikkoinfo Matti Halmesmäki

Yhtiökokous Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Kesko, kansainvälinen pörssiyhtiö - elämäsi sijoitus. Arja Talma Johtaja, kauppapaikat ja sijoitukset

Osavuosikatsaus Tammi-maaliskuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Tilinpäätöstiedote Tammi-joulukuu CFO Jukka Erlund

Kokkolan uusi K-citymarket avattiin Osavuosikatsaus Tammi-maaliskuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Osavuosikatsaus Tammi-kesäkuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

KESKO OSTAA ONNISEN 1

Osavuosikatsaus Tammi-syyskuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki. Q Media- ja analyytikkoinfo Matti Halmesmäki

Kauppa kulutuskäyttäytymisen murroksessa. Sijoittajasuhdepäällikkö Riikka Toivonen

OSAVUOSIKATSAUS TAMMI-SYYSKUU 2015 PÄÄJOHTAJA MIKKO HELANDER

Osavuosikatsaus Tammi-maaliskuu CFO Jukka Erlund

Kannattavaa kasvua kaupan murroksessa. Talous- ja rahoitusjohtaja Jukka Erlund

Kauppa kulutuskäyttäytymisen murroksessa. Talous- ja rahoitusjohtaja Jukka Erlund 9/2014

Osavuosikatsaus Tammi-maaliskuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

KESKON YRITYSESITTELY POHJOIS-SAVON OSAKESÄÄSTÄJILLE RIIKKA TOIVONEN

Osavuosikatsaus Tammi-kesäkuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Kaupan rakennemuutos Jari Kuosmanen Aluejohtaja, Järvi-Suomen alue

Kauppakeskus Veturi Kouvolassa avattiin Osavuosikatsaus Tammi-syyskuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Osavuosikatsaus. Tammi-syyskuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Osavuosikatsaus Tammi-syyskuu

Kauppa kulutuskäyttäytymisen murroksessa. Talous- ja rahoitusjohtaja Jukka Erlund 11/2014

Analyytikkoaamiainen. Talous- ja rahoitusjohtaja Jukka Erlund

OSAVUOSIKATSAUS TAMMI-SYYSKUU 2015 TALOUS- JA RAHOITUSJOHTAJA JUKKA ERLUND

KESKON TULOS 2015 MIKKO HELANDER

Tilinpäätöstiedote Tammi-joulukuu Pääjohtaja Mikko Helander

OSAVUOSIKATSAUS TAMMI-KESÄKUU 2015 PÄÄJOHTAJA MIKKO HELANDER

KESKON UUSI SUUNTA JA STRATEGIA JUKKA ERLUND

Tervetuloa yhtiökokoukseen Pääjohtaja Mikko Helander

Oriola KD Oyj:n yhtiökokous 2011

Yhtiökokous

Osavuosikatsaus Tammi-maaliskuu Talous- ja rahoitusjohtaja Jukka Erlund

ANALYYTIKKO- TAPAAMINEN MIKKO HELANDER JUKKA ERLUND

Tukkukaupan myynnin arvioidaan vuonna 2002 kasvavan 3,0 % ja vähittäiskaupan 2,5 % (ETLA).

Yhtiökokous Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Puolivuosikatsaus Q2/ Pääjohtaja Mikko Helander

Häiriöihin varautuminen: päivittäinen maksuliike

Osavuosikatsaus Q Mikko Helander

KOHTI KAUPAN ALAN PARASTA ASIAKASKOKEMUSTA TALOUS- JA RAHOITUSJOHTAJA JUKKA ERLUND

Yhteiskuntavastuu Keskon toiminnassa ja sen tuomat kriteerit kauppakeskuksille Eero Ahtela, Kesko Oyj, Pääkaupunkiseutu

Pörssi-illat maaliskuu 2011 Varatoimitusjohtaja, talousjohtaja Pekka Vähähyyppä

KAUPAN NÄKYMÄT ITÄISESSÄ SUOMESSA

Yhtiökokous. Pääjohtaja Matti Halmesmäki K-RYHMÄ KAUPPAKESKUS VETURISSA

Liite 5 Kesko Oyj:n varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirjaan 1/2019

OSAVUOSI- KATSAUS Q MIKKO HELANDER

Osavuosikatsaus. Tammi-maaliskuu Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Keskon vuosi Keskon vuosi. Global Reports LLC

Kauppakin kansainvälistyy Keski-Suomen päivä Pääjohtaja Matti Halmesmäki

ANALYYTIKKO- TAPAAMINEN JUKKA ERLUND

Yhtiökokous Matti Halmesmäki, pääjohtaja

Tilinpäätöstiedote Jukka Erlund

Liikevaihto

Roadshow. Talous- ja rahoitusjohtaja Jukka Erlund 6/2014

Kansainvälistyvä kauppa tarvitsee moniosaajia Sari Kulmala

ANALYYTIKKO- TAPAAMINEN MIKKO HELANDER JUKKA ERLUND

K esk on v uosi 2008 Y-tunnus Global Reports LLC

Keskon puolivuosikatsaus Q2/2018. Pääjohtaja Mikko Helander

Tilinpäätöstiedote Pääjohtaja Mikko Helander

KESKO ON OSTANUT ONNISEN UUSI RAKENTAMISEN JA TALOTEKNIIKAN TOIMIALA JATKAA KANSAINVÄLISTÄ KASVUA PÄÄJOHTAJA MIKKO HELANDER 1.6.

Osavuosikatsaus : Voitto ennen veroja 68,9 milj. euroa

YIT-konsernin tilinpäätös 2007

Liite 6 Kesko Oyj:n varsinaisen yhtiökokouksen pöytäkirjaan 1/2018. Pääjohtajan katsaus. Kesko Oyj:n yhtiökokous

Pääjohtajan katsaus. Kesko Oyj:n yhtiökokous

Kannattavasti kasvava YIT

YIT:n tapahtumia. Hannu Leinonen Toimitusjohtaja. Ylimääräinen yhtiökokous

Terveydenhuollon kasvava ammattilainen

Keskon osavuosikatsaus Q1/2018. Pääjohtaja Mikko Helander

Osavuosikatsaus : Tulos osaketta kohden 2,11 euroa (1,78 euroa)

Q Kesko Oyj. osavuosikatsaus

Markkinakatsaus Sekä vähittäis- että tukkukaupan myynnin määrän ennustetaan vuonna 2003 kasvavan noin 2 %. (ETLA)

Uudistuva Kesko. Mikko Helander

Keskon yhtiökokous Pääjohtaja Matti Halmesmäki

Oriola-KD-konserni. Sami Laine Group Treasurer Oriola-KD Oyj. Varsinais-Suomen Osakesäästäjät Oriola-KD Corporation

Keskon vuosi Keskon vuosi

Tilinpäätös : Keskolle ennätysmyynti ja -tulos

Kesko Oyj. Osavuosikatsaus. tammikuu maaliskuu 2011

Atria Oyj

Osavuosikatsaus : Voitto ennen satunnaisia eriä 20,6 milj. euroa

Osavuosikatsaus : Voitto ennen satunnaisia eriä 80,4 milj. euroa

Keskon osavuosikatsaus Q3/2018. Pääjohtaja Mikko Helander

Oriola KD Oyj Tammi kesäkuu Eero Hautaniemi toimitusjohtaja

2003 ja sen jälkeen. Toimitusjohtaja Hannu Syrjänen. Capital Markets Day

Yhtiökokous 2017 Pääjohtajan katsaus. Mikko Helander

Keskon taloushallinnon ja maksujenvälityksen liitoskohdat tehokkuus. Maksufoorumi Heikki Ala-Seppälä

Kaupan keskusliiton suhdannekyselyssä tukkukaupan ilman autokauppaa arvioidaan kasvavan tänä vuonna 4,5 % ja vähittäiskaupan 4,0 %.

Keskon yhtiökokous Matti Halmesmäki, pääjohtaja. Keskon yhtiökokous Matti Halmesmäki

SATO OYJ Tilinpäätösinfo Erkka Valkila Tilinpäätösinfo

Transkriptio:

Vauhtia kasvuun idästä Page 1

Kesko-konserni lyhyesti Vähittäiskaupan osaaja Pohjoismaissa, Baltiassa ja Venäjällä

Liikevaihdon jakauma toimialoittain % liikevaihdosta % liikevaihdosta Ruokakesko Päivittäistavarakauppa 42% Anttila Tavaratalokauppa 6% Rautakesko Rakentamis- ja Sisustustuotteiden kauppa VV-Auto Autokauppa Maatalouskesko 27% Maatalouskauppa 9% Muut liiketoiminnat Kone-, Urheilu-, 9% Huonekalu-, 8% Kodintekniikka- ja Kenkäkauppa Konsernin liikevaihto yhteensä 9,287 milj. (2007, IFRS, jatkuvat toiminnot) Page 3

Kasvua ja vakautta Pohjoismaiden, Baltian ja Venäjän erilaisilta markkinoilta Suomi: kaikki toimialat Ruotsi: rakentamis- ja sisustustuotteiden kauppa Norja 4.5m Ruotsi 9m Suomi 5.3m Viro 1.4m Latvia 2.3m Pietarin alue 5m Norja: rakentamis- ja sisustustuotteiden kauppa Baltia: rakentamis- ja sisustustuotteiden kauppa, maatalous- ja konekauppa, huonekalukauppa ja etäkauppa Pietari: rakentamis- ja sisustustuotteiden kauppa Liettua 3.4m Valko-Venäjä 9.8m Moskovan alue 15m Moskova : rakentamis- ja sisustustuotteiden kauppa Valko-Venäjä: rakentamis- ja sisustustuotteiden kauppa Yhteensä noin 56 miljoonaa kuluttajaa Page 4

Kansainvälinen liiketoiminta kasvussa Liikevaihto 2007 Liikevaihto toimialoittain 100 % 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % Suomi 78% Muut Pohjoismaat 9% Baltia 10% Muut 3% 10 % 0 % Rautakesko Ruokakesko VV- Auto Anttila Maatalouskesko Muut Konsernin liikevaihto 9 287 milj. Suomi Muut maat Kv-liikevaihto 2 064 milj. Page 5

Noin puolet henkilöstöstä ulkomailla Henkilöstön määrä 2003-2007 Keskimäärin kokoaikaisiksi muutettuna Henkilöstö toimialoittain 2007 Yhteensä 25 890 henkeä 31.12. 25000 20000 15000 17 528 15 219 21 603 23 756 21 180 Ruokakesko 30 % Rautakesko 42 % VV-Auto 3 % 10000 Anttila 11 % 5000 Maatalouskesko 3 % 0 2003 2004 2005 2006 2007 Muut liiketoiminnat ja yhteiset toiminnot 10 % Suomessa Ulkomailla Page 6

Keskon toimintamalli Kesko Kauppakonseptit ja toimintamallit Kauppiasyrittäjien vähittäiskauppa Tavaranja palveluntoimittajat Hankinta-, logistiikka- ja markkinointipalvelut Kauppaketjujen johto Keskon vähittäiskauppa Kuluttajaasiakas Kauppapaikat ja kauppiaat Tukiprosessit Yritysasiakaskauppa Tarjonta/tavaravirta Kysyntä/rahavirta Page 7

Keskon strategiset painopisteet Terve fokusoitu kasvu Kuluttajaasiakaskauppa ja -palvelut Vastuulliset ja kustannustehokkaat toimintamallit Lisäämme osakasarvoa tulosta kasvattamalla. Laajennamme päätoimialojamme nopean kasvun markkinoille. Kasvatamme markkinaosuuttamme erityisesti kotimaan ruokakaupassa. Laajennamme kauppapaikkaverkostoamme voimakkaasti ruoka- ja rautakaupassa. Asiakastyytyväisyytemme on kilpailijoita parempi. Kauppiaiden paikallistuntemus on kilpailuetumme. Hyödynnämme asiakastietoa tehokkaasti. Kehitämme sähköistä kauppaa ja palveluita. Toimintatapamme ovat vastuulliset. Yhdistämme tehokkaasti kauppiasyrittäjyyden ja ketjutoiminnan. Hyödynnämme suuruusetumme asiakkaiden hyväksi. Ohjaamme liiketoimintaa tehokkaalla tiedonhallinnalla. Meillä on kaupan alan parhaat käytännöt ja osaaminen. Page 8

Taloudelliset tavoitteet Tavoite Tavoitetaso Toteuma 2007 Liikevaihdon kasvu Suomessa markkinoita nopeampi kasvu Toteutunut: Ruokakesko, VV-Auto, Konekesko, Intersport Finland, Musta Pörssi Oman pääoman tuotto 14 % Kasvava kansainvälisen toiminnan osuus Kasvu 2,2 %-prosenttiyksikköä (jatkuvat toiminnot) 16,4 % ilman kertaluonteisia eriä 12,7 % Sijoitetun pääoman tuotto 16 % Korolliset nettovelat/käyttökate < 3 0.6 Omavaraisuusaste 40-45 % 48,5 % Taloudellinen lisäarvo Sisäisenä mittarina kasvava positiivinen taloudellinen lisäarvo 17,4 % ilman kertaluonteisia eriä 14,5 % Toteutunut Page 9

Konsernin liikevaihto Liikevaihto 2003-2007, milj. Liikevaihto toimialoittain Yhteensä 9 287 milj. (2007) 10000 8000 6000 4000 2000 0 FAS IFRS 7 070 7 509 7 922 * 8 493 * 9 287 * 2003 2004 2005 2006 2007 Ruokakesko 42 % Rautakesko 27 % VV-Auto 9 % Anttila 6 % Maatalouskesko 9 % Muut 8 % Suomi Muut maat * Jatkuvat toiminnot Page 10

Konsernin liikevoitto 490 440 390 340 290 240 190 140 90 40-10 Liikevoitto 2003-2007, milj. FAS IFRS Yht. 315 milj. (2007) 486,9 161,6 172,9 241,3 238,6 397,5 2.7% 2.7% 3.2% 3.4% 2003 2004 2004 2005 2006 2007 Liikevoitto toimialoittain ilman kertaeriä Ruokakesko 44% Rautakesko 34% VV-Auto 8% Anttila 7% Maatalouskesko 4% Muut 4% Lopetetut toiminnot (Rimi Baltic, Kauko-Telko ja Tähti Optikko) Rahoituserät Kertaluonteiset erät Liikevoitto ilman kertaeriä Page 11

Toimialat ja kauppaketjut Asiakkaiden arvostamia tuotteita ja palveluita kilpailukykyiseen hintaan

Ruokakesko Parhaat ruokaideat ja -ratkaisut edullisesti Page 13

Ruokakauppa Suomessa Ketju Kauppoja* 56 Myynti* 1 848 milj. Muutos +5,7% Ruokakaupan markkinaosuus Kokonaismarkkina 13,0 mrd. (2007) 163 1 521 milj. +7,4% K-ryhmä 33,9 % S-ryhmä 41,0 % Muut Muut K-ruokakaupat ja kauppa-autot 503 349 1 288 milj. 498 milj. +4,7% +10,3% Tradeka 11,9 % Muut 13,1 % Suomi yhteensä 1 071 5 155 milj. +6,4% *kauppojen lkm 6/2008, myynti 7/2007-6/2008 Page 14

Pirkka yksi Suomen superbrändeistä Keskon oma Pirkka-merkkituotesarja tuli markkinoille vuonna 1986 Pirkka-sarjassa yli 1 700 tuotetta Osuus K-kauppojen pt-myynnistä noin 12% Myynnin kasvu 16,7 % vuonna 2007 K-kauppojen omien merkkituotteiden osuus myynnistä 14% (keskiarvo Suomessa 9%) Pirkka valittiin 2005 ainoana päivittäistavarakaupan omana merkkituotteena Suomen 50 arvostetuimman brändin joukkoon (Superbrands Finland) Ensimmäinen kaupan oma merkki laajalti tunnettujen tavaramerkkien luettelossa Pirkka Naposteluporkkana: Vuoden elintarvike 2005 Pirkka Luomuporkkanasose: Vuoden luomutuote 2007 Page 15

Rautakesko Ideoita ja ratkaisuja parempaan asumiseen - luotettavasti ja ammattitaidolla. Page 16

Rautakauppa Suomessa Ketju Kauppoja* 41 kpl. Myynti* 669 milj. Muutos +5,2% Rautakaupan markkinaosuus Kokonaismarkkina 4,4 mrd. (2007) K-ryhmä 36 % K-asiakassopimuskaupat 103 ** kpl. 35 kpl. 560 milj. - +4,9% Starkki 15 % Puukeskus 14 % Puumerkki 7 % S-ryhmä 12 % Värisilmä ja Teesi 4 % RTV 4 % Bauhaus 2 % Muut 6 % Yrityspalvelu - Suomi yhteensä 179 kpl. 1 229 milj. +5,0% * lukumäärä 6/2008, myynti 7/2007-6/2008 *** 44 Rautia ja 2 K-Rauta myymälää toimii samalla K-maatalouskauppoina Page 17

Rautakauppa ulkomailla Maa Ruotsi Norja Ketju Kauppoja* 18 (1) 18 (102) Myynti* Muutos Markkinaosuus * 244 Milj. 1 220 Milj. +14,4 % +6,8 % 5 % 18 % *lukumäärä 6/2008, myynti 7/2007-6/2008 Viro 7 105 Milj. +4,3 % 17 % Latvia 7 (2) 98 Milj. +9,8 % 16 % Liettua 14 (76) 559 Milj. +15,5 % 25 % Pietarin alue 8 207 Milj. +39,3 % 15 % Valko-Venäjä 3 74 Milj. Page 18 Heinäkuusta 2007 alkaen Yhteensä 178 2 507 +15,1% 5 %

Euroopan suurimmat rautakauppaalan yritykset Myynti kuluttajille ja ammattiasiakkaille, sis. ALV M 16 14 12 10 8 6 4 2 0 14,748 7,900 7,100 4,582 3,963 3,600 2,773 2,632 2,401 Kingfisher Groupe Adeo (LM) OBI Praktiker Rautakesko Bauhaus Hornbach DT Group Homebase Lähteet: vuosikertomukset, www sivut, EDRA tilastot (Groupe Adeo 2006) Page 19

Rautakeskon investointisuunnitelma 2008 Uudet tai korvaavat myymälät Suomi 3+1 (korv.) Ruotsi 2 Norja 1 Viro 3 Latvia 1 Liettua 2 Venäjä 1-2 Yhteensä 13-14 Page 20

Page 21

Venäjän strategiset alueet Page 22

VV-Auto, Anttila, Maatalouskesko VV-Auto: Autojen tukku- ja vähittäiskauppaa Suomessa Anttila: Tavaratalo- ja kodin sisustus- sekä etäkauppaa Suomessa ja Baltiassa Maatalouskesko: Maatalouskauppaa Suomessa ja Baltiassa. Suomen kakkonen, markkinajohtaja Baltiassa Page 23

Muut toiminnot Huonekalukauppa Urheiluvälinekauppa 85 myymälää Suomessa, 5 Virossa ja 6 Latviassa 249 M (-2,3%) Kodintekniikkakauppa Kenkäkauppa 98 myymälää 281 M (+6,2%) Konekauppa 52 myymälää 50+42 myymälää 207 M (+9,1%) 60 M (-1,5%) myymälöiden lkm 6/2008, myynti 7/2007-6/2008 1 myymälä 235 M (+2,9%) (Liikevaihto) Page 24

Kesko sijoituskohteena Perustettu 1940 Helsingin Pörssiin 1960 (OMX Pohjoismainen Pörssi Helsinki) Noin 32 400 osakkeenomistajaa kaikista osakkeista ulkomaalaisomistuksessa 27 % B-osakkeista ulkomaalaisomistuksessa 39 % Markkina-arvo 2,2 mrd. (30.6.2008) Osakesarjat: A ja B äänivaltasuhde 10:1 Osakkeiden lkm Osakkeiden äänimäärä A- osakkeet 32,4 % B- osakkeet 67,6 % A- osakkeet 83 % B- osakkeet 17 % Page 25

Ulkomaalaisomistuksen kehitys, % (31.12.) % 60 50 40 30 20 10 0 16 26 23 35 27 40 50 51 34 34 2003 2004 2005 2006 2007 Q2/2008 27 39 Kaikki osakkeet B-osake Page 26

Vastuullista voitonjakoa Kesko Oyj jakaa osinkona vähintään puolet osakekohtaisesta tuloksesta yhtiön rahoituksellinen asema ja toimintastrategia kuitenkin huomioon ottaen. 4 3,80 3,5 3 2,5 3,00 2,92 2 1,5 1 0,75 1,00 1,06 1,28 1,00 1,89 1,10 1,50 1,60 0,5 0 2002 FAS 2003 FAS 2004 FAS 2005 IFRS 2006 IFRS 2007 IFRS Tulos/osake *) Osinko/osake * ) Laimentamaton Page 27

Osakkeen tuotto, 5 vuotta Osakkeen hinnanmuutos (vuotuinen) 14 % Kokonaistuotto (osingot uudelleensij., vuotuinen) 22 % Page 28

Tulevaisuuden näkymät Kesko-konsernin ja sen toimialojen tulevaisuuden näkymiä arvioidaan liikevaihdon ja liikevoiton ilman kertaeriä osalta katsauskautta seuraavalta 12 kuukauden ajanjaksolta (7/2008-6/2009) verrattuna katsauskautta edeltävään 12 kuukauteen (7/2007-6/2008). Toimialojen ennakoidaan kehittyvän edellä toimialakatsauksissa kuvatulla tavalla. Konsernin liiketoimintojen kehitykseen vaikuttavat talouden näkymät sen eri markkinaalueilla sekä erityisesti yksityisen kulutuksen kasvuvauhti. Talouden näkymät ovat kuluneen vuosineljänneksen aikana heikentyneet Pohjoismaissa ja Baltiassa erityisesti inflaation ja korkotason nousun sekä kuluttajien luottamuksen heikentymisen myötä. Markkinoiden kasvun ennakoidaan hidastuvan Pohjoismaissa ja Baltiassa erityisesti rakentamisen markkinoilla sekä käyttötavara- ja konekaupassa. Konsernin jatkuvien toimintojen liikevaihdon ennakoidaan kasvavan seuraavan 12 kuukauden aikana katsauskautta edeltävään 12 kuukauteen verrattuna, mihin vaikuttavat erityisesti kauppapaikkaverkoston laajennustoimenpiteet ruoka- ja rautakaupassa sekä autokaupan ennakoitu kasvu. Liikevaihdon kasvun ennakoidaan kuitenkin hidastuvan yleisen talouskasvun hidastumisen myötä. Kesko-konsernin jatkuvien toimintojen liikevoiton ilman kertaluonteisia eriä ennakoidaan säilyvän hyvällä tasolla seuraavan 12 kuukauden aikana, vaikkakin sen arvioidaan alittavan edeltävän 12 kuukauden liikevoiton ilman kertaluonteisia eriä. Kannattavuuden kehitykseen vaikuttavat hidastuvan talouskasvun lisäksi kauppapaikkaverkoston voimakkaat laajennus- ja uudistustoimenpiteet. Page 29

Elämisen laatua jokaiseen päivään Page 30