Laskutus, valuutat ja vakuudet. NBS-infopäivä Fredrik Åström

Koko: px

Aloita esitys sivulta:

Download "Laskutus, valuutat ja vakuudet. NBS-infopäivä 21.11.2014 Fredrik Åström"

Heikki Katajakoski
8 vuotta sitten
Katselukertoja:

1 Laskutus, valuutat ja vakuudet NBS-infopäivä Fredrik Åström

2 Esityksen aiheet 1. Laskutus ja maksut 2. Valuuttamalli 3. Vakuudet 2

3 Laskutusmallin avainasiat Viikoittainen laskutus, laskut lähtevät maanantai-iltapäivänä Positiivinen määrä (tasevastaava maksaa esett:lle) Veloitusilmoitus Negatiivinen määrä (esett maksaa tasevastaavalle) Hyvitysilmoitus Yksi lasku per maa ja rooli Lasku toimitetaan e-laskuna, joka koostuu kahdesta osasta: XML-sanoma automatisoitua käsittelyä varten PDF-kuva laskun tarkastamisen ja hyväksymisen tukemiseksi Laskut toimitetaan e-laskuoperaattoriverkoston kautta esett:n laskuoperaattorina on Basware Tasevastaava voi valita oman operaattorinsa ja sopia missä muodossa lasku vastaanotetaan Tasevastaavat, joilla ei ole e-laskuoperaattoria, saavat laskunsa sähköpostitse PDF-tiedostoina 3

käsittelyä varten PDF-kuva laskun tarkastamisen ja hyväksymisen tukemiseksi Laskut toimitetaan e-laskuoperaattoriverkoston kautta esett:n laskuoperaattorina on Basware

4 Maanantaina laskutetaan noin kolmen viikon takaisista toimitustunneista Päivät taseselvitysprosessissa Toimituspäivä Ma Ti Ke To Pe La Su Ma Ti Ke To Pe La Su Ma Ti Ke To Pe La Su Ma 1 Ma 2 Ti 3 Ke 4 To 5 Pe 6 La 7 Su Toimitus Raportointi ja alustava selvitys Selvitys valmis Selvitys laskutettu 4

Toimituspäivä Ma Ti Ke To Pe La Su Ma Ti Ke To Pe La Su Ma Ti Ke To Pe La Su Ma 1 Ma 2

5 Maksuliikenteen toteutus esett:lle sisään tulevat maksut suoraveloitetaan tasevastaavan selvitystililtä esett:lle sisään tulevien maksujen suoraveloitus tapahtuu keskiviikkona Tasevastaavalle ulos menevien maksujen maksu tapahtuu torstaina Maksut toteutetaan 0-arvopäivämaksuina, eli rahat saapuvat vastaanottajan tilille samana päivänä kun ne lähtevät maksajan tililtä 5

Tasevastaavalle ulos menevien maksujen maksu tapahtuu torstaina Maksut toteutetaan

6 Tieto- ja rahavirrat osapuolten välillä Lasku esett:n laskutusoperaattori Tasevastaavan laskutusoperaattori Mahdolliset laskuun liittyvät huomautukset Vakuusvaade Pyyntö vapauttaa vakuutta esett esett:n pankki Tasevastaavan selvityspankki Tasevastaava Maksuaineisto esett:n tili Suoraveloitus Hyvitys Tasevastaavan selvitystili Vakuuden lisäys Vakuuden vapautus Tilien saldot 6

vakuutta esett esett:n pankki Tasevastaavan selvityspankki Tasevastaava Maksuaineisto esett:n

7 Tasevastaavalta vaadittavat valmistelut laskutusta ja maksuja varten Laskutus Sopimus e-laskuoperaattorin kanssa e-laskujen vastaanottamisesta E-laskuosoitteen ja operaattorin tunnuksen ilmoittaminen esett:lle Tasevastaavat, jotka eivät halua vastaanottaa e-laskuja, saavat laskunsa sähköpostitse Maksut Selvitystilin avaus esett:n hyväksymässä selvityspankissa Selvitystilin hallintaoikeuden luovuttaminen esett:lle Ilmoitus esett:lle jos haluaa käyttää pankkia, joka ei vielä ole hyväksyttyjen selvityspankkien listalla 7

vastaanottaa e-laskuja, saavat laskunsa sähköpostitse Maksut Selvitystilin avaus esett:n hyväksymässä selvityspankissa

8 Selvityspankkeihin kohdistuvat vaatimukset A-tason luottoluokitus vähintään yhdestä kolmesta johtavista luottoluokituslaitoksista Standard & Poor's: pitkän aikavälin luokitus vähintään "A" Moody's: pitkän aikavälin luokitus vähintään "A2" Fitch: pitkän aikavälin luokitus vähintään "A" Jos useamman laitoksen luokitus, enemmistön tulee olla A-tasoa Kyky lähettää ja vastaanottaa maksujenvälityksen ja saldoraportoinnin edellyttämiä SWIFT-sanomia "Request for Transfer" viestien vastaanotto SWIFT MT101 -muodossa Saldoraporttien toimittaminen SWIFT MT940/MT941 -muodossa Tarvittavien yhteistyösopimusten allekirjoittaminen esett:n ja esett:n pankin kanssa 8

enemmistön tulee olla A-tasoa Kyky lähettää ja vastaanottaa maksujenvälityksen ja saldoraportoinnin edellyttämiä SWIFT-sanomia "Request for Transfer" viestien

9 Tasevastaavan viikoittaiset tehtävät vakuuksiin, laskutukseen ja maksuihin liittyen Ajankohta Tehtävä Joka päivä Selvitystietojen tarkistaminen Online Servicessä Maanantaiiltapäivä Tiistai klo 13 mennessä Tiistai klo 13 mennessä Vakuusvaatimuksen seuraaminen Online Servicessä Saapuneen taseselvityslaskun tarkistaminen Päivitetyn vakuusvaatimuksen tarkistaminen Online Servicessä Mahdollisten laskuun liittyvien huomautusten toimittaminen esett:lle Riittävän vakuuden asettaminen Riittävän saldon tallettaminen selvitystilille seuraavaa laskua varten (mikäli lasku on veloitus) Tarvittaessa Viikon aikana mahdollisesti päivitetyn vakuusvaateen edellyttämän vakuuden asettaminen (vaatimuksen julkistamista seuraava päivä klo 13 mennessä) Vakuuden vapauttamispyyntö esett:lle mikäli ylimääräistä vakuutta on kertynyt tilille 9

laskuun liittyvien huomautusten toimittaminen esett:lle Riittävän vakuuden asettaminen Riittävän saldon tallettaminen selvitystilille seuraavaa laskua varten (mikäli lasku on veloitus) Tarvittaessa

10 Esityksen aiheet 1. Laskutus ja maksut 2. Valuuttamalli 3. Vakuudet 10

11 Valuuttamallin avainasiat Kaikki taseselvityslaskelmat suoritetaan euroissa Suomen taseselvityksestä laskutetaan euroissa Norjan ja Ruotsin taseselvityksestä tasevastaavat voivat valita joko euron tai paikallisen valuutan laskutusvaluutakseen Laskutettavat määrät käännetään eurosta paikalliseen valuuttaan laskutuspäivänä Laskutuspäivänä esett tekee tarvittavia valuuttatransaktioita tasatakseen erot kussakin valuutassa saapuvien ja lähtevien maksujen välillä Norjan tai Ruotsin kruunuihin käännettävät laskut käännetään samalla kurssilla, jolla edellämainitut valuuttatransaktiot on tehty Näin ei pääse syntymään valuuttakurssivoittoja tai tappioita esett:lle Ei tarvetta veloitta erillistä valuuttapalkkiota Ruotsin tai Norjan kruunuja käyttäviltä tasevastaavilta 11

valuuttatransaktioita tasatakseen erot kussakin valuutassa saapuvien ja lähtevien maksujen välillä Norjan tai Ruotsin kruunuihin käännettävät laskut käännetään samalla kurssilla, jolla

12 Esityksen aiheet 1. Laskutus ja maksut 2. Valuuttamalli 3. Vakuudet 12

13 Taseselvitys edellyttää vakuuksia luottotappioiden ehkäisemiseksi ja ajantasaisen selvityksen varmistamiseksi esett takaa taseselvityksen tasevastaavien ja kantaverkkoyhtiöiden välillä esett:lle syntyy tästä merkittävä vastapuoliriski Tasevastaava Tasevastaava Luottotappioiden ehkäisemiseksi ja ajantasaisen taseselvityksen varmistamiseksi jokaisen tasevastaavan on asetettava vakuus NBS-mallissa lasketaan vakuusvaade viikoittain dynaamisella mallilla esett Tasevastaava Tasevastaava Kantaverkkoyhtiö Tasevastaava Tasevastaava 13

Tasevastaava Luottotappioiden ehkäisemiseksi ja ajantasaisen taseselvityksen varmistamiseksi jokaisen tasevastaavan on asetettava

14 Kaksi vaihtoehtoista tapaa asettaa vakuus A. Käteistalletus Talletuksen tulee olla esett:n hyväksymässä selvityspankissa ja samalla selvitystilillä, jolta taseselvityksen rahaliikenne hoidetaan Tasevastaavan tulee myöntää esett:lle tilin hallintaoikeus ja oikeus hakea päivittäisiä saldotietoja Tilin valuuttana voi olla EUR, SEK tai NOK Vakuusvalvonta tehdään euroissa; SEK ja NOK-määräisten tilien saldot käännetään vakuusvalvontaa varten euroiksi EKP:n päätöskurssilla B. Pankkitakuu Takuun myöntäjän tulee olla esett:n hyväksymä selvityspankki, jossa tasevastaavalla on selvitystilinsä Takuun on oltava ns. "On demand" takuusitoumus ja myönnettävä esett:n määrittelemällä sopimusmallilla Takuun valuuttana on EUR 14

esett:lle tilin hallintaoikeus ja oikeus hakea päivittäisiä saldotietoja Tilin valuuttana voi olla EUR, SEK tai NOK Vakuusvalvonta tehdään euroissa; SEK ja NOK-määräisten tilien

15 esett:n vastapuoliriski koostuu useasta komponentista Riskikomponentit tästä hetkestä taaksepäin: 1. Tunnit, joita on laskutettu mutta ei vielä maksettu 2. Tunnit, joiden osalta taseselvitys on valmis mutta ei vielä laskutettu 3. Tunnit, joina tasevastaava on ollut aktiivinen, mutta joiden osalta taseselvitys ei ole vielä valmistunut Riskikomponentit tästä hetkestä eteenpäin: 4a 4b Tasepoikkeamat, jotka kertyvät tästä hetkestä eteenpäin kunnes niistä saadaan tietoa Riski, että tasevastaava tietoisesti käyttää väärin markkinoita kunnes tämä huomataan ja pystytään estämään 15

Tunnit, joina tasevastaava on ollut aktiivinen, mutta joiden osalta taseselvitys ei ole vielä valmistunut Riskikomponentit tästä hetkestä

16 Eri riskikomponenttien suuruus vaihtelee päivittäin Maanantaina: Tiistaina: Keskiviikkona: Torstaina: Perjantaina: Lauantaina: Sunnuntaina: Viikko 1 Viikko 2 Viikko 3 Viikko 4 Ma Ti Ke To Pe La Su Ma Ti Ke To Pe La Su Ma Ti Ke To Pe La Su Ma Ti Ke To Pe La Su 1. Laskutettu 1b Erääntynyt lasku* 2. Selvitys valmis, ei laskutettu 3. Kaupat, tuotantosuunnitelma ja tehokaupat tiedossa * Vakuusmallin ansiosta erääntyneitä laskuja ei pitäisi päästä muodostumaan Jatkuvasti noin kolmen viikon verran maksamattomia selvitysmääriä Riski tästä hetkestä eteenpäin 1-3 päivää 16

Laskutettu 1b Erääntynyt lasku* 2. Selvitys valmis, ei laskutettu 3.

17 Normaalioloissa sovellettava kaava tasevastaavan vakuusvaateen laskemiseksi Vakuusvaade = 3 (S 1 + S 2 ) + m V 1 + V 2 P ALUSTAVA Toteutuneet mutta vielä maksamattomat tasepoikkeamat Tasepoikkeamat, jotka voivat toteutua tästä hetkestä eteenpäin kunnes niistä saadaan tietoa Missä S 1 : Keskimääräiset palkkiot (kulutusmaksu, tuotantomaksu, volyymimaksu) 7 päivältä 3 viimeksi laskutetun viikon ajalta laskettuna S 2 : Keskimääräiset tasepoikkeamien itseisarvot 7 päivältä 3 viimeksi laskutetun viikon ajalta laskettuna m : Painokerroin: MWh asti 3/7 ja MWh MWh välillä 1/7 V 1 : Kulutus viimeisen 7 selvitetyn päivän ajalta V 2 : Spot-myynnit ja kahdenkeskeiset myynnit viimeisen 7 päivän ajalta P : Kulutustaseen tasesähkön MBA-kohtaisesti painotettu keskihinta viimeisen 7 päivän ajalta m (V 1 + V 2 ) voi enimmillään olla MWh Vakuusvaateen minimimäärä on

ajalta laskettuna S 2 : Keskimääräiset tasepoikkeamien itseisarvot 7 päivältä 3 viimeksi laskutetun viikon ajalta laskettuna m : Painokerroin: 80 000 MWh asti 3/7 ja 80 000 MWh - 400 000 MWh välillä

18 Tietyissä tilanteissa vakuusvaade lasketaan poikkeavalla kaavalla Vakuusvaade voidaan laskea vakiokaavasta poikkeavalla tavalla tilanteissa, joissa vakiokaava ei heijasta todellista vastapuoliriskin määrää Poikkeavaa laskutapaa sovelletaan mm. seuraavissa tilanteissa: Jos viikossa on arkipyhiä, jotka pidentävät laskutus- ja maksuprosessia Jos on odotettavissa viiveitä maksuliikenteessä (esimerkiksi työtaistelun vuoksi) Jos markkinoilla on tapahtunut poikkeuksellisia hintaliikkeitä Jos Nord Pool Spot ei pysty laskemaan spot-kaupankäynnin tuloksia normaalissa aikataulussa Poikkeava laskutapa on tarpeen myös seuraavien tasevastaavien kohdalla: Uudet tasevastaavat Tasevastaavat, joiden vastuut ovat muuttuneet merkittävästi Tasevastaavat, joilla on poikkeava riskiprofiili Tasevastaavat, jotka ovat taloudellisissa vaikeuksissa Päämääränä on aina heijastaa todellista vastapuoliriskiä mahdollisimman tarkasti 18

seuraavissa tilanteissa: Jos viikossa on arkipyhiä, jotka pidentävät laskutus- ja maksuprosessia Jos on odotettavissa viiveitä maksuliikenteessä (esimerkiksi työtaistelun vuoksi) Jos markkinoilla on

Samankaltaiset tiedostot

Yritysesittely ja katsaus NBS projektiin. Anna Kirkland-Kaukinen, Pasi Lintunen, Jonni Laine, Paula Berg, Niko Jauhiainen

Yritysesittely ja katsaus NBS projektiin Anna Kirkland-Kaukinen, Pasi Lintunen, Jonni Laine, Paula Berg, Niko Jauhiainen esett Oy esett Oy toimii operatiivisena taseselvitysyhtiönä tarjoten taseselvitys