Goldman Sachs Funds, plc
|
|
- Hannu Ketonen
- 8 vuotta sitten
- Katselukertoja:
Transkriptio
1 Yksinkertaistettu rahastoesite Goldman Sachs Funds, plc Preferred-tuotto-osuudet ja Preferred-kasvuosuudet 0408
2 Sisällys Sisällys Sivu Johdanto US$ Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Euro Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sterling Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Yen Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) US$ Enhanced Cash Fund ( alarahasto ) Euro Core Liquidity Fund ( alarahasto ) Euro Government Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) US$ Treasury Liquid Reserves Fund ( alarahasto )...14 Yleisiä tietoja...15 Lisätietoja i Goldman Sachs Asset Management
3 Johdanto Johdanto Tämä yksinkertaistettu rahastoesite sisältää perustiedot Goldman Sachs Funds plc:stä ( rahastoyhtiö ) sekä Preferred-tuotto-osuuksista (Preferred Class) ja Preferred-kasvuosuuksista (Preferred Accumulation Class), joita lasketaan liikkeeseen seuraavista alarahastoista: 1. Goldman Sachs US$ Liquid Reserves Fund ( US$ Liquid Reserves Fund ); 2. Goldman Sachs Euro Liquid Reserves Fund ( Euro Liquid Reserves Fund ); 3. Goldman Sachs Sterling Liquid Reserves Fund ( Sterling Liquid Reserves Fund ); 4. Goldman Sachs Yen Liquid Reserves Fund ( Yen Liquid Reserves Fund ); 5. Goldman Sachs US$ Enhanced Cash Fund ( US$ Enhanced Cash Fund ); 6. Goldman Sachs Euro Core Liquidity Fund ( Euro Core Liquidity Fund ); 7. Goldman Sachs Euro Government Liquid Reserves Fund ( Euro Government Liquid Reserves Fund ); ja 8. Goldman Sachs US$ Treasury Liquid Reserves Fund ( US$ Treasury Liquid Reserves Fund ) (yhdessä alarahastot ). Rahastoyhtiö on avoin sateenvarjomuotoinen sijoitusrahasto, jonka alarahastoilla on kullakin oma vastuunsa. Se on perustettu Irlannissa, jossa Irlannin rahoitustarkastusviranomainen, the Irish Financial Services Regulatory ( Valvova viranomainen ), on myöntänyt sille arvopapereihin kohdistuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavan yrityksen toimiluvan Euroopan yhteisöjen vuoden 2003 UCITS-säännösten mukaisesti (sellaisena kuin ne ovat muutettuina). Alarahastot voivat tarjota muitakin osuuslajeja. Eri osuuslajit eroavat toisistaan monissa suhteissa, esimerkiksi palkkiorakenteeltaan, joka voi olla korkeampi tai alempi kuin Preferred-tuotto- ja Preferred-kasvuosuuslajeihin sovellettava. Erisuuruisten palkkioiden tarkoituksena on erityisesti kuvastaa eroja rahastoyhtiön jakelijoiden tarjoamassa palvelutasossa, ja sijoituspäätöstä harkitsevia kehotetaan keskustelemaan heitä kiinnostavista osuuslajeista myyntiedustajansa kanssa sen varmistamiseksi, että osuuslaji on kyseisten sijoittajien tilanteeseen sopivin. Rahasto-osuuksien merkintää harkitsevia kehotetaan lukemaan ennen sijoituspäätöksen tekemistä viimeisin varsinainen rahastoesite ja sen täydennysosa sekä rahastoyhtiön viimeisin vuosikertomus tai puolivuotiskatsaus (yhdessä varsinainen rahastoesite ). Rahastoesitteessä kuvataan sijoittajien oikeuksia ja velvollisuuksia sekä heidän oikeudellista suhdettaan rahastoyhtiöön. Varsinaisessa rahastoesitteessä määriteltyjä ilmauksia ja termejä käytetään tässä yksinkertaistetussa rahastoesitteessä samoissa merkityksissä. Varsinaisen rahastoesitteen, sen täydennysosan ja muita lisätietoja saa myyntiedustajalta tai osuudenomistajien palveluyksiköstämme, joiden yhteystiedot on esitetty jäljempänä Goldman Sachs Asset Management
4 US$ Liquid Reserves Fund 1 US$ Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti korkealaatuisiin rahamarkkina-arvopapereihin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat Yhdysvaltain dollarin määräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 90 vuorokautta (tällä hetkellä se on hallituksen päätöksellä rajoitettu 60 vuorokauteen). Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa tai myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien, UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on Yhdysvaltain dollari. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. Preferred-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana yhdessä Yhdysvaltain dollarissa, kun taas Preferred-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään Preferred-tuotto-osuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei Preferred-tuotto- tai Preferred-kasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkinaarvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti Yhdysvaltain dollarin määräisiin korkealaatuisiin rahamarkkinapapereihin Goldman Sachs Asset Management
5 US$ Liquid Reserves Fund Tuottohistoria Tuotto kalenterivuosittain 5,0 4,0 % Tuotto 3,0 2,0 1,0 0, US$ Liquid Reserves Fund Preferred -tuotto-osuudet US$ Liquid Reserves Fund Preferred -kasvuosuudet Keskimääräinen vuotuinen tuotto ( saakka) US$ Liquid Reserves - Preferred-tuotto-osuudet US$ Liquid Reserves - Preferred-kasvuosuudet 3 vuotta 5 vuotta 10 vuotta 4,33 % 3,00 % - 4,33 % 3,00 % - Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tulevaa tuottoa. Esitetyistä tuotoista on vähennetty palkkiot. Preferred-tuotto-osuuksien tuoton laskennassa on oletettu, että tuotot on sijoitettu takaisin alarahastoon aina kuukauden lopun nettoarvon mukaan Goldman Sachs Asset Management
6 Euro Liquid Reserves Fund 2 Euro Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti korkealaatuisiin rahamarkkina-arvopapereihin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat euromääräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 90 vuorokautta (tällä hetkellä se on hallituksen päätöksellä rajoitettu 60 vuorokauteen). Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa tai myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien, UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on euro. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. Preferred-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana yhdessä eurossa, kun taas Preferred-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään Preferred-tuottoosuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei Preferred-tuotto- tai Preferredkasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkinaarvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti euromääräisiin korkealaatuisiin rahamarkkinapapereihin Goldman Sachs Asset Management
7 Euro Liquid Reserves Fund Tuottohistoria Tuotto kalenterivuosittain 5,0 4,0 % Tuotto 3,0 2,0 1,0 0, Euro Liquid Reserves Fund Preferred -tuotto-osuudet Euro Liquid Reserves Fund Preferred -kasvuosuudet Keskimääräinen vuotuinen tuotto ( saakka) Euro Liquid Reserves - Preferred-tuotto-osuudet Euro Liquid Reserves - Preferred-kasvuosuudet 3 vuotta 5 vuotta 10 vuotta 2,80 % 2,48 % - 2,80 % 2,48 % - Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tulevaa tuottoa. Esitetyistä tuotoista on vähennetty palkkiot. Preferred-tuotto-osuuksien tuoton laskennassa on oletettu, että tuotot on sijoitettu takaisin alarahastoon aina kuukauden lopun nettoarvon mukaan Goldman Sachs Asset Management
8 Sterling Liquid Reserves Fund 3 Sterling Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti korkealaatuisiin rahamarkkina-arvopapereihin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat Englannin punnan määräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 90 vuorokautta (tällä hetkellä se on hallituksen päätöksellä rajoitettu 60 vuorokauteen). Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää sijoitustekniikkoja sekä ostaa ja myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on Englannin punta. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. Preferred-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana yhdessä Englannin punnassa, kun taas Preferred-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään Preferred-tuotto-osuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei Preferred-tuotto- tai Preferred-kasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkinaarvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti Englannin punnan määräisiin korkealaatuisiin rahamarkkinapapereihin Goldman Sachs Asset Management
9 Sterling Liquid Reserves Fund Tuottohistoria Tuotto kalenterivuosittain 5,0 4,0 % Tuotto 3,0 2,0 1,0 0, Sterling Liquid Reserves Preferred -tuotto-osuudet Sterling Liquid Reserves Preferred -kasvuosuudet Keskimääräinen vuotuinen tuotto ( saakka) Sterling Liquid Reserves - Preferred-tuotto-osuudet Sterling Liquid Reserves - Preferred-kasvuosuudet 3 vuotta 5 vuotta 10 vuotta 4,91 % 4,48 % - 4,91 % 4,48 % - Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tulevaa tuottoa. Esitetyistä tuotoista on vähennetty palkkiot. Preferred-tuotto-osuuksien tuoton laskennassa on oletettu, että tuotot on sijoitettu takaisin alarahastoon aina kuukauden lopun nettoarvon mukaan Goldman Sachs Asset Management
10 Sterling Liquid Reserves Fund 4 Yen Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti korkealaatuisiin rahamarkkina-arvopapereihin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat Japanin jenin määräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 90 vuorokautta (tällä hetkellä se on hallituksen päätöksellä rajoitettu 60 vuorokauteen). Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää sijoitustekniikkoja sekä ostaa ja myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on Japanin jeni. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. Preferred-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana :ssa Japanin jenissä, kun taas Preferred-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään Preferred-tuottoosuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei Preferred-tuotto- tai Preferredkasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkinaarvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti Japanin jenin määräisiin korkealaatuisiin rahamarkkinapapereihin. Tuottohistoria Alarahaston Preferred-tuotto- ja -kasvuosuuksia ei ole vielä tarjottu markkinoille, joten alarahaston tuottohistoriaa ei ole saatavilla Goldman Sachs Asset Management
11 US$ Enhanced Cash Fund 5 US$ Enhanced Cash Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa houkutteleva tuotto sekä korkotuottojen että (vähäisemmässä määrin) arvonnousun myötä rajoitetulla riskillä. Sijoituspolitiikka Alarahasto sijoittaa kattavasti erilaisiin Yhdysvaltain dollarin määräisiin arvopapereihin, jotka ovat pääasiassa listattuina tai kaupankäynnin kohteina hyväksytyillä markkinapaikoilla. Tällaisia arvopapereita ovat esimerkiksi: Yhdysvaltain valtion velkasitoumukset, Yhdysvaltain valtion arvopaperit, vaihtuva- ja muuttuvakorkoiset velkasitoumukset, yrityslainat, kiinneluotto- tai omaisuusvakuudelliset arvopaperit, yritystodistukset ja muut lyhytaikaiset yritysten velkasitoumukset. Alarahaston keskimääräinen luottokelpoisuus on vähintään AA ja keskimääräinen luottokelpoisuus arvopaperia kohti vähintään A. Alarahasto voi käyttää rahoitusjohdannaisten avulla tiettyjä tekniikoita alarahaston omaisuuteen liittyvien luotto- ja korkoriskien hallintaan varsinaisen rahastoesitteen liitteessä A esitetyissä rajoissa. Alarahasto voi olla osapuolena rahoitusjohdannaiskaupoissa yleisen sijoituspolitiikkansa osana, parantaakseen tuottoa ja/tai suojaustarkoituksissa. Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi ja suojaustarkoituksissa alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa ja myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin AAf-luottoluokituksen. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on Yhdysvaltain dollari. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Tuottoa parantavia strategioita käyttäviä sijoitusrahastoja pidetään yleisesti alhaisen riskin sijoituskohteina. On kuitenkin pidettävä mielessä, että sijoitusten arvo ja niistä saatava tuotto voivat laskea ja nousta, joten sijoittaja ei välttämättä saa sijoittamiaan varoja kokonaan takaisin. On syytä huomata, että toisin kuin US$ Liquid Reserves-, Euro Liquid Reserves- ja Sterling Liquid Reserves -alarahastoissa, tässä alarahastossa ei pyritä pitämään Preferred-tuotto-osuuslajin nettoarvoa vakaana. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkinoille sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan houkuttelevan tuoton sekä korkotuottojen että (vähäisemmässä määrin) arvonnousun myötä rajoitetulla riskillä sijoittamalla Yhdysvaltain dollarin määräisiin kiinteätuottoisiin arvopapereihin ja rahamarkkinapapereihin Goldman Sachs Asset Management
12 US$ Enhanced Cash Fund Tuottohistoria Tuotto kalenterivuosittain 5,0 4,0 % Tuotto 3,0 2,0 1,0 0, US$ Enhanced Cash Fund Preferred -tuotto-osuudet US$ Enhanced Cash Fund Preferred Accumulation -kasvuosuudet 3 kk Libor (US$) Keskimääräinen vuotuinen tuotto ( saakka) US$ Enhanced Cash - Preferred-tuotto-osuudet US$ Enhanced Cash - Preferred-kasvuosuudet 3 kk:n LIBOR-korko (USD) 3 vuotta 5 vuotta 2,56 % 2,09 % 2,55 % 2,08 % 4,23 % 3,00 % Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tulevaa tuottoa. Esitetyistä tuotoista on vähennetty palkkiot. Preferred-tuotto-osuuksien tuoton laskennassa on oletettu, että tuotot on sijoitettu takaisin alarahastoon aina kuukauden lopun nettoarvon mukaan Goldman Sachs Asset Management
13 Euro Core Liquidity Fund 6 Euro Core Liquidity Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa houkutteleva tuotto sekä korkotuottojen että (vähäisemmässä määrin) arvonnousun myötä rajoitetulla riskillä. Sijoituspolitiikka Alarahasto sijoittaa pääasiassa investment grade -luottoluokitettuihin siirtokelpoisiin kiinteätuottoisiin arvopapereihin, jotka ovat euromääräisiä (tai suojattu euroon nähden) ja listattu tai kaupankäynnin kohteena hyväksytyissä markkinapaikoissa. Vähintään 95 % alarahaston arvopapereista on aina oltava euromääräisiä tai euroon nähden suojattuja. Kaikilla arvopapereilla on oltava vähintään Standard and Poor sin luottoluokitus BBB- tai Moody sin luottoluokitus Baa3, tai jos niillä ei ole luottoluokitusta, niiden on oltava salkunhoitajan arvion mukaan luottokelpoisuudeltaan tätä vastaavia. Alarahaston keskimääräisen luottoluokituksen on oltava vähintään AA-/Aa3. Alarahasto voi käyttää rahoitusjohdannaisten avulla tiettyjä tekniikoita alarahaston omaisuuteen liittyvien luotto- ja korkoriskien hallintaan varsinaisen rahastoesitteen liitteessä A esitetyissä rajoissa. Alarahasto voi olla osapuolena rahoitusjohdannaiskaupoissa yleisen sijoituspolitiikkansa osana, parantaakseen tuottoa ja/tai suojaustarkoituksissa. Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi ja suojaustarkoituksissa alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa ja myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin AAf/S2 -luottoluokituksen ja/tai Moody sin luokituksen Aa/MR2. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on euro. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Tuottoa parantavia strategioita käyttäviä sijoitusrahastoja pidetään yleisesti alhaisen riskin sijoituskohteina. On kuitenkin pidettävä mielessä, että sijoitusten arvo ja niistä saatava tuotto voivat laskea ja nousta, joten sijoittaja ei välttämättä saa sijoittamiaan varoja kokonaan takaisin. On syytä huomata, että toisin kuin US$ Liquid Reserves-, Euro Liquid Reserves- ja Sterling Liquid Reserves -alarahastoissa, tässä alarahastossa ei pyritä pitämään Preferred-tuotto-osuuslajin nettoarvoa vakaana. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkinaarvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan houkuttelevan tuoton sekä korkotuottojen että (vähäisemmässä määrin) arvonnousun myötä rajoitetulla riskillä sijoittamalla euromääräisiin (tai euroon nähden suojattuihin) kiinteätuottoisiin arvopapereihin ja rahamarkkinapapereihin Goldman Sachs Asset Management
14 Euro Core Liquidity Fund Tuottohistoria Tuotto kalenterivuosittain 5,0 4,0 % Tuotto 3,0 2,0 1,0 0, Euro Core Liquidity Fund Preferred -tuotto-osuudet Euro Core Liquidity Fund Preferred -kasvuosuudet JP Morgan 1-3 Year EMU Government Bond -indeksi Keskimääräinen vuotuinen tuotto ( saakka) Euro Core Liquidity Preferred-tuotto-osuudet Euro Core Liquidity Preferred-kasvuosuudet JPM 1-3 EMU Gov 3 vuotta 5 vuotta 10 vuotta 1,69 % 2,30 % - 1,71 % 2,37 % - 2,53 % 2,86 % - Historiallisen kehityksen perusteella ei voida ennakoida rahastosijoituksen tulevaa tuottoa. Esitetyistä tuotoista on vähennetty palkkiot. Preferred-tuotto-osuuksien tuoton laskennassa on oletettu, että tuotot on sijoitettu takaisin alarahastoon aina kuukauden lopun nettoarvon mukaan. JP Morgan 1-3 Year EMU, euromääräinen valtionlainojen kokonaistuottoindeksi, on laskettu kuukauden päätösarvojen perusteella tuotot takaisinsijoitettuina, ja toisin kuin alarahasto, ilmoitettu vähentämättä mitään kuluja. Vaikka salkunhoitaja pyrkii muodostamaan riski- ja tuottoominaisuuksiltaan, kuten luottokelpoisuus ja duraatio, asianmukaisen sijoitussalkun, ei ole takeita etteivät salkun kyseiset ominaisuudet ja sen volatiliteetti poikkeaisi vaihtelevassa määrin JP Morgan 1-3 Year EMU - valtionlainaindeksistä Goldman Sachs Asset Management
15 Euro Government Liquid Reserves Fund 7 Euro Government Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti korkealaatuisiin rahamarkkina-arvopapereihin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat euromääräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 60 vuorokautta. Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa tai myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien, UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston voi pyrkiä, mutta ei ole velvollinen säilyttämään Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on euro. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. Preferred-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana yhdessä eurossa, kun taas Preferred-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään Preferred-tuottoosuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei Preferred-tuotto- tai Preferredkasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkinaarvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti euromääräisiin korkealaatuisiin rahamarkkinapapereihin. Tuottohistoria Alarahasto ei ole vielä aloittanut toimintaansa, joten sen tuottohistoriaa ei ole saatavilla Goldman Sachs Asset Management
16 US$ Treasury Liquid Reserves Fund 8 US$ Treasury Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Alarahaston sijoitustavoitteena on saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla Yhdysvaltain valtion velkasitoumuksiin ja sen takaamiin takaisinostosopimuksiin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat Yhdysvaltain dollarin määräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa tai myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien, UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 60 vuorokautta. Alarahaston voi pyrkiä, mutta ei ole velvollinen säilyttämään Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on Yhdysvaltain dollari. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. Preferred-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana yhdessä Yhdysvaltain dollarissa, kun taas Preferred-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään Preferred-tuotto-osuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei Preferred-tuotto- tai Preferred-kasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkinaarvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti Yhdysvaltain dollarin määräisiin Yhdysvaltain valtion velkasitoumuksiin ja sen takaamiin takaisinostosopimuksiin. Tuottohistoria Alarahasto ei ole vielä aloittanut toimintaansa, joten sen tuottohistoriaa ei ole saatavilla Goldman Sachs Asset Management
17 Yleisiä tietoja Yleisiä tietoja Palkkiot ja kulut Seuraavassa on lueteltu kaikki kunkin alarahaston Preferred-tuotto-osuuksien ja Preferred-kasvuosuuksien vuotuiset palkkiot ja kulut ( kokonaiskulusuhde ). Kullekin alarahastolle on asetettu vuotuisten palkkioiden ja kulujen yläraja, joka on esitetty seuraavassa ( enimmäismaksu ). Seuraavassa on esitetty myös kukin alarahaston Preferred-tuotto- ja -kasvuosuuslajien toteutuneet kokonaiskulusuhteet päättyneellä tilikaudella. Alarahasto Kokonaiskulusuhde (vaihtuva) Enimmäismaksu (kiinteä) Kokonaiskulusuhde ( päättyneellä tilikaudella) 1 US$ Liquid Reserves Fund 0,30 % 0,45 % 0,30 % 2 Euro Liquid Reserves Fund 0,30 % 0,45 % 0,30 % 3 Sterling Liquid Reserves Fund 0,30 % 0,45 % 0,25 % 4 Yen Liquid Reserves Fund ei sovellu 0,45 % ei sovellu 5 US$ Enhanced Cash Fund 0,40 % 0,50 % 0,40 % 6 Euro Core Liquidity Fund 0,50 % 0,60 % 0,50 % 7 Euro Government Liquid 0,45 % 0,60 % ei sovellu Reserves Fund 8 US$ Treasury Liquid Reserves Fund 0,45 % 0,60 % ei sovellu Kaikki prosenttiluvut on esitetty suhteessa osuuslajikohtaiseen keskimääräiseen nettoarvoon. Osuuksien merkitsemisen yhteydessä ei peritä myyntipalkkioita eikä lunastuksen yhteydessä peritä lunastuspalkkioita. Sijoitussalkun kiertonopeus ( päättyneellä tilikaudella) 1 US$ Liquid Reserves Fund ei sovellu 2 Euro Liquid Reserves Fund ei sovellu 3 Sterling Liquid Reserves Fund ei sovellu 4 Yen Liquid Reserves Fund ei sovellu 5 US$ Enhanced Cash Fund 21,08 % 6 Euro Core Liquidity Fund 525,92 % 7 Euro Government Liquid ei sovellu Reserves Fund 8 US$ Treasury Liquid Reserves ei sovellu Fund Edellä mainitut luvut vaihtelevat, ja niiden tarkoituksena on ainoastaan antaa viitteellistä tietoa sijoitussalkun kiertonopeudesta. Sijoitussalkun kiertonopeutta koskevat luvut eivät sovellu rahamarkkinarahastoihin Goldman Sachs Asset Management
18 Yleisiä tietoja Voitonjako Preferred-tuotto-osuudet Siltä osin kuin jäljempänä ei muuta mainita, alarahaston nettomääräinen sijoitustuotto ilmoitetaan päivittäin olennaisesti kokonaan voitto-osuudeksi. Osingot ilmoitetaan yleensä, mutta ei aina, kunakin pankkipäivänä arvonmäärityshetkellä, ja ne jaetaan kuukausittain. US$ Liquid Reserves Fund, Euro Liquid Reserves Fund, Sterling Liquid Reserves Fund, Yen Liquid Reserves Fund, Euro Government Liquid Reserves Fund ja US$ Treasury Liquid Reserves Fund -alarahastoja koskeva huomautus: Hallitus on päättänyt, että alarahasto voi jakaa nettomääräisiä mahdollisia lyhyen aikavälin realisoituja luovutusvoittojaan osana rahaston päivittäistä voitonjakoaan ja että alarahasto voi jakaa vähintään vuosittain mahdollisia pitkän aikavälin realisoituja luovutusvoittojaan sen jälkeen, kun niistä on vähennetty realisoidut ja realisoimattomat luovutustappiot. Vaikka alarahaston sijoitusten arvonkehityksen realisoidut voitot ja tappiot vaikuttavat nettoarvoon, niiden ei odoteta olevan niin suuria, että ne vaikuttaisivat tavoitteena olevaan vakaaseen osuuskohtaiseen nettoarvoon. US$ Enhanced Cash Fund ja Euro Core Liquidity Fund -alarahastoja koskeva huomautus: Alarahaston sijoitusten realisoidut ja realisoimattomat nettomääräiset luovutusvoitot on tarkoitus jättää alarahastoon, jolloin ne kasvattavat osuuskohtaista nettoarvoa. Hallituksella on kuitenkin oikeus ilmoittaa, että osinkoja jaetaan tällaisista realisoiduista ja realisoimattomista luovutusvoitoista, joista on vähennetty realisoidut ja realisoimattomat luovutustappiot, täysin hallituksen harkinnan mukaan. Preferred-kasvuosuudet Preferred-kasvuosuuksille ei makseta osinkoa, vaan kaikki korkotuotot ja kyseiseen osuuslajiin kohdistuvat mahdolliset nettomääräiset realisoidut luovutusvoitot kasvattavat osuuskohtaista nettoarvoa. Verotus Rahastoyhtiö on sijoitusyhtiö, joka ei ole Irlannissa verovelvollinen korkotuloista tai luovutusvoitoista, eikä sen osuudenomistajilleen maksamiin osinkoihin tai jako-osuuksiin sovelleta lähdeveroa, mutta sen voidaan edellyttää suorittavan veronpidätyksen suorittamistaan maksuista Irlannissa verovelvollisille sijoittajille, joihin ei sovelleta poikkeusta, tai maksuista muille henkilöille, jotka eivät ole toimittaneet rahastoyhtiölle verovapautta koskevaa todistusta. Yhtiö ei ole velvollinen maksamaan leima-, asiakirja-, siirto- tai rekisteröintiveroja Irlannissa rahasto-osuuksien liikkeeseenlaskusta, siirrosta, lunastuksesta, takaisinostosta, mitätöinnistä tai merkinnästä. Korkotuottoihin ja luovutusvoittoihin muissa maissa kuin Irlannissa liikkeeseenlasketuista arvopapereista voidaan soveltaa kyseisten valtioiden asettamia veroja, kuten lähdeveroja. Osuudenomistajien verotus Sijoittajia kehotetaan keskustelemaan ammattimaisten neuvojiensa kanssa veroseuraamuksista, jotka liittyvät rahastoyhtiön osuuksien merkitsemiseen, ostamiseen, hallussapitoon, myyntiin tai lunastukseen heidän oman kotitai asuinvaltionsa taikka tavanomaisen asuin- tai kotipaikkansa lainsäädännön perusteella. Rahasto-osuuksien merkintä ja lunastaminen Sijoittajat voivat merkitä, vaihtaa tai siirtää rahasto-osuuksia varsinaisen rahastoesitteen mukaisesti jokaisena pankkipäivänä jakeluedustajien välityksellä. Toimeksiannot, jotka on vastaanotettu pankkipäivänä ennen seuraavassa esitettyjä määräaikoja ( kaupankäynnin katkaisuhetki ), toteutetaan kyseisenä työpäivänä ja kaupankäynnin katkaisuhetken jälkeen vastaanotetut toimeksiannot toteutetaan seuraavana pankkipäivänä Goldman Sachs Asset Management
19 Yleisiä tietoja Jakeluedustaja voi soveltaa myöhäisempää kaupankäynnin katkaisuhetkeä, joka on viimeistään arvonmäärityshetkellä. Kaupankäynnin katkaisuhetki (ellei muuta mainita, esitetyt ajat ovat Dublinin aikoja) Preferred-tuotto-osuudet Preferred-kasvuosuudet US$ Liquid Reserves Fund / (New Yorkin aikaa) / (New Yorkin aikaa) Euro Liquid Reserves Fund Sterling Liquid Reserves Fund Yen Liquid Reserves Fund US$ Enhanced Cash Fund / 7.00 (New Yorkin aikaa) / 7.00 (New Yorkin aikaa) Euro Core Liquidity Fund Euro Government Liquid Reserves Fund US$ Treasury Liquid Reserves Fund 8.00 / (New Yorkin aikaa) / (New Yorkin aikaa) Sellaisissa tapauksissa, joissa katkaisuhetket on ilmoitettu sekä Dublinin että New Yorkin ajassa, mutta kellon siirtämisen vuoksi Dublinin ja New Yorkin välinen aikaero on muu kuin viisi tuntia, sovelletaan edellä mainituista ajoista jälkimmäistä. Ostaessanne rahasto-osuuksia ensimmäistä kertaa olkaa hyvä ja ottakaa yhteyttä myyntiedustajaanne tai osuudenomistajien palveluyksikköömme, joilta saatte kopion varsinaisesta rahastoesitteestä, alkuperäisen tilisopimuksen ja lunastuslomakkeen. Osuuksien lisämerkintöjä voidaan tehdä puhelintoimeksiannolla tai faksilla Goldman, Sachs & Co:lle alkuperäisessä tilisopimuksessa ilmoitettuun numeroon (taikka muulla valvovan viranomaisen hyväksymällä viestimellä). Lunastustoimeksianto on tehtävä puhelimitse tai rahastoyhtiöltä saatavalla lomakkeella, joka lähetetään alkuperäisenä tai faksilla lomakkeessa esitettyyn numeroon, jolloin alkuperäinen kappale on lähetettävä välittömästi tämän jälkeen lomakkeessa esitettyyn osoitteeseen (taikka muulla valvovan viranomaisen hyväksymällä tavalla). Merkintäsumma on siirrettävä rahastoyhtiölle, ja lunastussumma siirretään tavanomaisesti rahastoyhtiöltä sijoittajalle samassa määrässä pankkipäiviä, joka kului toimeksiannon toteuttamiseen. Lisätietoja erityisesti merkintäsumman siirtämisen tarkasta määräajasta on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Preferred-tuotto-osuudet Preferred-kasvuosuudet US$ Liquid Reserves Fund Samana päivänä Seuraavana pankkipäivänä Euro Liquid Reserves Fund Samana päivänä Seuraavana pankkipäivänä Sterling Liquid Reserves Fund Samana päivänä Seuraavana pankkipäivänä Yen Liquid Reserves Fund Seuraavana pankkipäivänä* Seuraavana pankkipäivänä* US$ Enhanced Cash Fund Seuraavana pankkipäivänä Seuraavana pankkipäivänä Euro Core Liquidity Fund 3 pankkipäivän kuluessa 3 pankkipäivän kuluessa Euro Government Liquid Reserves Fund Samana päivänä Seuraavana pankkipäivänä US$ Treasury Liquid Reserves Fund Samana päivänä Seuraavana pankkipäivänä * Yen Liquid Reserves Fund -alarahaston osalta rahastoyhtiö siirtää tavallisesti luovutussumman sekä Preferred-tuotto-osuuksista että Preferred-kasvuosuuksista seuraavan pankkipäivän jälkeisenä pankkipäivänä Goldman Sachs Asset Management
20 Yleisiä tietoja Sijoitusten vähimmäismäärät Seuraavassa on lueteltu Preferred-tuotto- ja -kasvuosuuksien ensimerkinnän vähimmäissummat: US$ Fund -alarahastot 1 milj. Yhdysvaltain dollaria Euro Fund -alarahastot 1 milj. euroa Sterling Fund -alarahasto 1 milj. Englannin puntaa Yen Fund -alarahasto 100 milj. Japanin jeniä Jakeluedustajan hallitus voi harkintansa mukaan pienentää ensimerkinnän vähimmäissummaa. Lisämerkintöjen koolle ei ole vähimmäisvaatimuksia. Päivittäisten hintojen julkaiseminen Rahasto-osuuksien merkintä- ja lunastushinnat ovat saatavissa jokaisena pankkipäivänä hallinnoijalta sekä verkkoosoitteesta ja ne pidetään ajantasaisina (verkko-osoitteen hinnat eivät ole Itävallassa, Saksassa, Italiassa tai Hongkongissa asuvien sijoittajien saatavissa, vaan heidät ohjataan sen sijaan käyttämään sanomalehtiä tai muita jäljempänä mainittuja viestimiä, joissa rahasto-osuuksien merkintä- ja lunastushinnat ilmoitetaan kyseisen lainkäyttöalueen osalta jokaisena pankkipäivänä edellä mainitulla tavoin) sekä muissa hallituksen kulloinkin valitsemissa viestimissä, ja Irlannin pörssissä listattujen rahasto-osuuksien osalta hinnat ilmoitetaan viipymättä Irlannin pörssiin. Itävalta: Wirtschaftsblatt Saksa: Boersen-Zeitung Italia: Il Sole 24 Ore Hongkong: Hong Kong Economic Journal, South China Morning Post Goldman Sachs Asset Management
Goldman Sachs Funds, plc
Yksinkertaistettu rahastoesite Goldman Sachs Funds, plc Value-tuotto-osuudet ja Value-kasvuosuudet 0408 Sisällys Sisällys Sivu Johdanto...1 1 US$ Liquid Reserves Fund ( alarahasto )...2 2 Euro Liquid Reserves
LisätiedotGoldman Sachs Funds, plc
Yksinkertaistettu rahastoesite Goldman Sachs Funds, plc X-tuotto-osuudet ja X-kasvuosuudet 0408 Sisällys Sisällys Sivu Johdanto...1 1 US$ Liquid Reserves Fund ( alarahasto )...2 2 Euro Liquid Reserves
LisätiedotGoldman Sachs Funds, plc
Yksinkertaistettu rahastoesite Goldman Sachs Funds, plc Sterling Government Liquid Reserves Fund 0109 Tämä yksinkertaistettu rahastoesite sisältää perustiedot Goldman Sachs Funds plc:n ( rahastoyhtiö )
LisätiedotGoldman Sachs Funds, plc. Administration -tuotto-osuudet ja Administration -kasvuosuudet
Yksinkertaistettu rahastoesite Goldman Sachs Funds, plc Administration -tuotto-osuudet ja Administration -kasvuosuudet 0408 Sisällys Sisällys Sivu Johdanto...1 1 US$ Liquid Reserves Fund ( alarahasto )...2
LisätiedotTT EUROPE EX-UK EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE
TT EUROPE EX-UK EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE Tässä yksinkertaistetussa rahastoesitteessä on esitetty olennaiset tiedot TT Europe Ex-UK Equity Fund -rahastosta (Rahasto), joka on TT International
LisätiedotTT EMERGING MARKETS EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE
TT EMERGING MARKETS EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE Tässä yksinkertaistetussa rahastoesitteessä on esitetty olennaiset tiedot TT Emerging Markets Equity Fund -rahastosta (Rahasto), joka on TT
LisätiedotValtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä
Annettu Helsingissä 2 päivänä huhtikuuta 2004 Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä Valtiovarainministeriön päätöksen mukaisesti säädetään 29 päivänä
LisätiedotEufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto
EPL Hyödyke Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 17.6.-31.12.2013 EPL Hyödyke 2013.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 Rahastotyyppi Raaka-ainerahasto 1 kuukausi 0.57% Toiminta alkanut 2009.06.01 3 kuukautta
LisätiedotYksinkertaistettu rahastoesite. Goldman Sachs Funds SICAV. Osake- ja korkorahastot. Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys (SICAV)
Yksinkertaistettu rahastoesite Goldman Sachs Funds SICAV Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys (SICAV) Goldman Sachs Asset Management International ja sen sivuliikkeet Osake- ja korkorahastot
LisätiedotSijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt
1 Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Rahoitustarkastuksen 2.2.2007 hyväksymät säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+, ruotsiksi
LisätiedotSijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA
Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Puolivuosikatsaus 30.6.2012 Rahastotyyppi: Lyhyet korot, euro-alue Rekisteröimisvuosi: 4/1998 Salkunhoitajat: Jani Holmberg
LisätiedotTÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, häntä kehotetaan ottamaan yhteyttä pörssivälittäjään, asianajajaan, kirjanpitäjään tai
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotLiite yv 20/1/2015. Seinäjoen koulutuskuntayhtymän ja kuntayhtymäkonsernin. Varallisuuden hoito ja sijoitustoimintaa koskevat periaatteet
Liite yv 20/1/2015 Seinäjoen koulutuskuntayhtymän ja kuntayhtymäkonsernin Varallisuuden hoito ja sijoitustoimintaa koskevat periaatteet Hyväksytty yhtymävaltuustossa 8.9.2015, 20 Sisällysluettelo 1. Sijoitustoiminnan
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotAllianz Global Investors Opportunities
Fund Syyskuu 2019 Alarahaston sulautuminen alarahastoon Hyvä osuudenomistaja Arvopaperitililläsi on alarahaston osuuksia. Miksi sulautuminen tehdään? arvioi jatkuvasti sijoittajille tarjoamiaan sijoitusmahdollisuuksia
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotTÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan yhteyttä pörssivälittäjään, asianajajaan, kirjanpitäjään
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE 01/2017 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotAMERIKKA SIJOITUSRAHASTO
AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- UB Amerikka patentoidulla sijoitusprosessilla tuloksiin UB Amerikka on Yhdysvaltain osakemarkkinoille sijoittava rahasto, jonka salkunhoidossa
LisätiedotDIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT
Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 2.7.2010. Säännöt ovat voimassa 16.8.2010 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Dividend House Nordic Large Cap, ruotsiksi Placeringsfonden
LisätiedotNordea Fund of Funds, SICAV
Lisätietoa suomalaisille sijoittajille Toukokuu 2008 Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Oheinen tieto on tarkoitettu -rahastoon sijoittaville suomalaisille sijoittajille. Alla esitetty lisätieto
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014
SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2006 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotSijoituspolitiikka. Lahden Seudun Ekonomit ry Hyväksytty vaalikokouksessa
Sijoituspolitiikka Lahden Seudun Ekonomit ry Hyväksytty vaalikokouksessa 8.11.2017 Sijoitustoiminnan perusperiaatteet 1/4 Lahden Seudun ekonomit ryn sijoitustoiminnan perusperiaatteet ovat yhdistyksen
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotHandelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Aggressiivinen -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.
LisätiedotTietoa sijoittajalle Kulujen vaikutus sijoituksen tuottoon
Tässä tiedotteessa kerrotaan esimerkein JAM Advisors Oy:n (jäljempänä Yhtiö ) ja sen Asiakkaan (jäljempänä Asiakas ) välillä kulloinkin voimassa oleviin sijoituspalvelusopimuksiin ( jäljempänä Sopimus
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotSiinä tapauksessa, että Sulautuvan Rahaston Kokous siirretään myöhempään ajankohtaan, Sulautumisen Voimaantulopäivä on edelleen 3.11.2014.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma
LisätiedotMihinkään alarahastoon tai osuuslajiin sovellettavat palkkiot tai kulut eivät ole muuttuneet.
Allianz Global Investors Fund Société d`investissement à Capital Variable Rekisteröity toimipaikka: 6 A, route de Trèves, L-2633 Senningerberg R.C.S. Luxembourg B 71.182 Ilmoitus osuudenomistajille Allianz
LisätiedotErikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield
Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield, ruotsiksi
Lisätiedotishares Euro Inflation Linked Government Bond UCITS ETF -rahaston osuudenomistajille
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE 06/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotTässä esitetty ei ole eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä arvopapereita.
Tässä esitetty ei ole eikä sitä tule käsittää sijoitussuositukseksi tai kehotukseksi ostaa tai myydä arvopapereita. Sijoittajan tulee sijoituspäätöksiä tehdessään perustaa päätöksensä omaan arvioonsa sekä
LisätiedotSiinä tapauksessa, että Sulautuvan Rahaston Kokous siirretään myöhempään ajankohtaan, Sulautumisen Voimaantulopäivä on edelleen 6.7.2015.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,
LisätiedotFront Capital Parkki -sijoitusrahasto
Front Capital Parkki -sijoitusrahaston säännöt vahvistettiin Finanssivalvonnan toimesta 14.9.2009 ja rahasto aloitti sijoitustoiminnan 26.10.2009. Rahaston tavoitteena on matalalla riskillä sekä alhaisilla
LisätiedotERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotSijoitusrahasto Aktia Emerging Market Corporate Bond+:n rahastokohtaiset säännöt
1 Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Corporate Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Finanssivalvonnan 14.11.2016 vahvistamat säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Emerging
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2017 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotSijoitusrahasto Danske Invest China
Sijoitusrahasto Danske Invest China Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA RAHASTON RISKIPROFIILI
LisätiedotTT INTERNATIONAL FUNDS PLC. Tietoja rahastoyhtiön sijoittajille Suomessa. Tammikuu 2012
TT INTERNATIONAL FUNDS PLC Tietoja rahastoyhtiön sijoittajille Suomessa Tammikuu 2012 Tämä asiakirja on yleiskuvaus markkinointijärjestelyistä sekä pääasiallisista ehdoista, jotka koskevat sijoittamista
LisätiedotLuxemburgilainen SICAV UCITSluokka. Rekisteröity toimipaikka: 33 rue de Gasperich, L-5826 Hesperange Luxemburgin kaupparekisterinumero B 33363
Luxemburgilainen SICAV UCITSluokka Rekisteröity toimipaikka: 33 rue de Gasperich, L-5826 Hesperange Luxemburgin kaupparekisterinumero B 33363 Valikoiman yksinkertaistamiseksi ja yksivaluuttaisten lajien
Lisätiedoterikoissijoitusrahasto investium osakevarainhoito
erikoissijoitusrahasto investium osakevarainhoito Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito hyödyntää kansainvälisesti erityisen ansioituneita salkunhoitajia ja kustannustehokasta indeksisijoittamista.
LisätiedotSijoitusrahasto Aktia Government Bond+:n rahastokohtaiset säännöt
1 Sijoitusrahasto Aktia Government Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Finanssivalvonnan 13.5.2015 vahvistamat säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Government Bond+, ruotsiksi
LisätiedotAllokaatiomuutos 3.2.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 3.2.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 31.1.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 5,60 Finlandia 4,01 Finland Small Cap 1,59 Eurooppa 7,49 BGF European
LisätiedotHandelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Selective -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.
LisätiedotHandelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Pohjoismaat Selective -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.
LisätiedotKorkosalkun rakentaminen matalan koron aikaan. lokakuu 2012
Korkosalkun rakentaminen matalan koron aikaan lokakuu 2012 Miltä maailma näyttää 12 kk:n horisontilla? Globaali kasvu jatkuu ja elpyy 2013 Kiina ja Yhdysvallat elvyttävät Euroopan velkakriisi laimenee
LisätiedotHandelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Yrityskorko (SEK) -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2017 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2017 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotRahaston varat on sijoitettava ilman aiheetonta viivytystä sijoitusrahastolain mukaisten seuraavien rajoitusten puitteissa:
1 Sijoitusrahasto Aktia Lyhyt Yrityskorko+:n rahastokohtaiset säännöt Finanssivalvonnan 13.11.2018 hyväksymät säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Lyhyt Yrityskorko+,
LisätiedotBNP Paribas L1 Safe Balanced W1 lyhennettynä BNPP L1 Safe Balanced W1
Safe Balanced W1 Yhtiön esittely BNP Paribas L1 on perustettu Luxemburgissa 29. marraskuuta 1989 rajoittamattomaksi ajaksi useammasta alarahastosta muodostuvaksi vaihtuvapääomaiseksi sijoitusyhtiöksi 30
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotEufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon
TIEDOTE 1 Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon Sulautumisen syyt Sulautumisen seuraukset Elite Varainhoito Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa yhdistämällä kaksi
Lisätiedotvuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto
vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto 2(8) TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto Sijoituspolitiikka ja hallinto Päättynyt
LisätiedotDIVIDEND HOUSE EUROPEAN SMALL CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT
DIVIDEND HOUSE EUROPEAN SMALL CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 30.5.2014. Säännöt ovat voimassa 30.5.2014 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Dividend
LisätiedotSijoitusrahasto Russian Prosperity Fund Euro
Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Russian Prosperity Fund Euro Puolivuosikatsaus 30.6.2012 Rahastotyyppi: Osakerahasto, Venäjä Rekisteröimisvuosi: 3/2000 Salkunhoitajat: Jonathan Aalto OSUUDEN
LisätiedotSijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield
Sijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield Pitkän koron rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske
LisätiedotSISÄLLYS. N:o 589. Valtiovarainministeriön päätös. rahastoyhtiön, säilytysyhteisön ja sijoitusrahaston tilinpäätöksestä sekä sijoitusrahaston
SUOMEN SÄÄDÖSKOKOELMA 1999 Julkaistu Helsingissä 14 päivänä toukokuuta 1999 N:o 589 591 SISÄLLYS N:o Sivu 589 Valtiovarainministeriön päätös rahastoyhtiön, säilytysyhteisön ja sijoitusrahaston tilinpäätöksestä
LisätiedotILMOITUS SULAUTUMISESTA SEURAAVIEN ALARAHASTOJEN OSUUDENOMISTAJILLE: Nordea 1 Emerging Market Hard Currency Bond Fund
ILMOITUS SULAUTUMISESTA SEURAAVIEN ALARAHASTOJEN OSUUDENOMISTAJILLE: Nordea 1 Emerging Market Hard Currency Bond Fund Hyvä osuudenomistaja, Tiedotamme täten, että Nordea 1, SICAV- ja Nordea 2, SICAV -yhtiöiden
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2007 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma
LisätiedotTÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.
TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan välittömästi yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,
LisätiedotUB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO
UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Laadukasta varainhoitoa rahastomuodossa Erikoissijoitusrahasto UB Smart UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille
LisätiedotAllokaatiomuutos 16.6.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 16.6.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 12.6.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 23,02 Suomi 6,08 SEB Finlandia SEB 4,62 SEB Finland Small Cap SEB 1,46 Eurooppa
LisätiedotMarkkinakatsaus. Elokuu 2015
Markkinakatsaus Elokuu 2015 Talouskehitys EK:n heinäkuussa julkaisemien luottamusindikaattoreiden mukaan Suomen teollisuuden näkymät ovat edelleen vaimeat Saksan teollisuuden näkymiä kuvaava Ifo-indeksi
LisätiedotJulkaistu Helsingissä 25 päivänä maaliskuuta 2014. 231/2014 Valtiovarainministeriön asetus
SUOMEN SÄÄDÖSKOKOELMA Julkaistu Helsingissä 25 päivänä maaliskuuta 2014 231/2014 Valtiovarainministeriön asetus rahastoyhtiön, sijoitusrahaston ja vaihtoehtorahaston tilinpäätökseen sisältyvän tuloslaskelman
LisätiedotS ijoitusrahasto Danske Invest Euro Yri tyslaina
S ijoitusrahasto Danske Invest Euro Yri tyslaina Pitkän Koron Rahastot Sijoitusrahaston säännöt Finanssivalvonta on vahvistanut nämä rahaston säännöt 05.10.2011. Nämä säännöt ovat voimassa 22.11.2011 alkaen.
LisätiedotBNP Paribas L1 V350 lyhennettynä BNPP L1 V350
V350 Yhtiön esittely BNP Paribas L1 on perustettu Luxemburgissa 29. marraskuuta 1989 rajoittamattomaksi ajaksi useammasta alarahastosta muodostuvaksi vaihtuvapääomaiseksi sijoitusyhtiöksi 30 päivänä maaliskuuta
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotS i j o i tusrahasto D a n s k e I n v e s t O b l i g a a tio
S i j o i tusrahasto D a n s k e I n v e s t O b l i g a a tio Pitkän koron rahastot Sijoitusrahaston säännöt Finanssivalvonta on vahvistanut nämä rahaston säännöt 17.2.2016. Nämä säännöt ovat voimassa
LisätiedotAllokaatiomuutos 29.9.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 29.9.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 26.9.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 4,83 SEB Finlandia SEB 4,00 SEB Finland Small Cap SEB 0,83 Eurooppa
LisätiedotMarkkinakatsaus. Marraskuu 2015
Markkinakatsaus Marraskuu 2015 Talouskehitys EK:n suhdannebarometrin mukaan Suomessa teollisuuden tilauksiin odotetaan hienoista piristymistä loppuvuonna Saksan talouden luottamusta kuvaava IFO-indeksi
LisätiedotSUOMEN SIJOITUSRAHASTOYHDISTYS RY SUOSITUS ERÄIDEN TUNNUSLUKUJEN SÄÄNNÖLLISESTÄ RAPORTOINNISTA
1.9.2005 SUOSITUS ERÄIDEN TUNNUSLUKUJEN SÄÄNNÖLLISESTÄ RAPORTOINNISTA Suomen Sijoitusrahastoyhdistyksen hallitus on 13. marraskuuta 2001 hyväksynyt tämän suosituksen eräiden tunnuslukujen raportoinnista.
LisätiedotSELIGSON & CO RAHASTOT
SELIGSON & CO RAHASTOT AVAINTIETOESITTEET 1.9.2014 PASSIIVISET OSAKERAHASTOT Eurooppa Indeksirahasto Pohjois-Amerikka Indeksirahasto Aasia Indeksirahasto Global Top 25 Brands Global Top 25 Pharmaceuticals
LisätiedotEufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto
EPL 100 Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 2011.12.27-2012.12.31 EPL 100 2012.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 D1 Rahastotyyppi Osakerahasto 1 kuukausi 2.83% 2.83% Toiminta alkanut 2011.12.27 3 kuukautta
LisätiedotAllokaatiomuutos 24.11.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 24.11.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 21.11.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 23,53 Suomi 5,02 SEB Finlandia SEB 5,02 Eurooppa 8,06 BGF European Fund Blackrock
LisätiedotAllokaatiomuutos 11.8.2014. Alexandria
Allokaatiomuutos 11.8.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 8.8.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 5,03 SEB Finlandia SEB 4,17 SEB Finland Small Cap SEB 0,86 Eurooppa
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2016 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma
LisätiedotRAHASTOYHTIÖN TULOSLASKELMAN JA TASEEN KAAVAT
524 N:o 151 Liite I RAHASTOYHTIÖN TULOSLASKELMAN JA TASEEN KAAVAT TULOSLASKELMA Palkkiotuotot Hallinnointipalkkiot - Hallinnointipalkkioiden palautukset Merkintäpalkkiot Lunastuspalkkiot palkkiot Tuotot
LisätiedotSuomi kyllä, mutta entäs muu maailma?
Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma? 18.5.2016 Sijoitusten jakaminen eri kohteisiin Korot? Osakkeet? Tämä on tärkein päätös! Tilanne nyt Perustilanne Perustilanne Tilanne nyt KOROT neutraalipaino OSAKKEET
LisätiedotAVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski- ja tuottoprofiili
AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston
LisätiedotERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus
LisätiedotRAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus
12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset
LisätiedotSULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA
SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA OP-Rahastoyhtiö Oy:n hallitus on 12.6.2014 päättänyt toteuttaa yhtiön hallinnoimissa issa alempana ilmenevät sulautumiset. Sulautuva
LisätiedotIGNIS Global Funds SICAV. Tärkeää tietoa suomalaisille sijoittajille
IGNIS Global Funds SICAV Tärkeää tietoa suomalaisille sijoittajille IGNIS Global Funds SICAV on 28.10.2010 Luxemburgissa perustettu Luxemburgin 20.12.2002 yhteissijoitusyrityksistä antaman (ja 28.10.2010
LisätiedotSijoitusrahasto Aktia Emerging Market Local Currency Bond+:n rahastokohtaiset säännöt
1 Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Local Currency Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Rahoitustarkastuksen 20.8.2008 hyväksymät säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia
LisätiedotMarkkinakatsaus. Syyskuu 2016
Markkinakatsaus Syyskuu 2016 Talouskehitys Talouden makroluvut vaihtelevia viime kuukauden aikana, kuitenkin enemmän negatiivisia kuin positiivisia yllätyksiä kehittyneiden talouksien osalta Euroopan keskuspankki
LisätiedotASIAKASVAROJEN SÄILYTTÄMINEN ELITE ALFRED BERGISSA. voimassa alkaen
ASIAKASVAROJEN SÄILYTTÄMINEN ELITE ALFRED BERGISSA voimassa 21.9.2018 alkaen SISÄLLYSLUETTELO 1 TARKOITUS JA SÄÄDÖSTAUSTA 3 2 ASIAKASVAROJEN SÄILYTTÄMINEN 3 2.1 Rahavarat 3 2.2 Suomalaiset rahasto-osuudet
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotHandelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 31. heinäkuuta 2014
Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 31. heinäkuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Eläke 80 Active -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.
LisätiedotSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS
SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3
LisätiedotTALOUDEN- JA OMAISUUDENHOITOPOLITIIKKA 2012
AALTO-YLIOPISTON YLIOPPILASKUNTA Hyväksytty 29.8.2010 1 (10) TALOUDEN- JA OMAISUUDENHOITOPOLITIIKKA 2012 SIJOITUSPOLITIIKKA 1. AYY SIJOITUSOMAISUUS 1.1. Sijoitusomaisuuden rakenne 1.2. Lähtökohta sijoituspolitiikalle
LisätiedotSÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.
SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista
LisätiedotUB KORKOSALKKU. Aktiivinen korkorahasto. Mitä joukkovelkakirjalainat ovat? UB Korkosalkku -rahaston sijoituspolitiikka
UB KORKOSALKKU UB Korkosalkku on aktiivisesti hoidettu rahasto, jonka varat sijoitetaan pääasiassa eurooppalaisten yritysten liikkeeseen laskemiin euromääräisiin joukkovelkakirjoihin. Tavoitteena on kasvattaa
Lisätiedot