Goldman Sachs Funds, plc

Koko: px
Aloita esitys sivulta:

Download "Goldman Sachs Funds, plc"

Transkriptio

1 Yksinkertaistettu rahastoesite Goldman Sachs Funds, plc X-tuotto-osuudet ja X-kasvuosuudet 0408

2 Sisällys Sisällys Sivu Johdanto US$ Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Euro Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sterling Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Yen Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) US$ Enhanced Cash Fund ( alarahasto ) Euro Core Liquidity Fund ( alarahasto ) Euro Government Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) US$ Treasury Liquid Reserves Fund ( alarahasto )...9 Yleisiä tietoja...10 Lisätietoja i

3 Johdanto Johdanto Tämä yksinkertaistettu rahastoesite sisältää perustiedot Goldman Sachs Funds plc:stä ( rahastoyhtiö ) sekä X- tuotto-osuuksista (X Class) ja X-kasvuosuuksista (X Accumulation Class), joita lasketaan liikkeeseen seuraavista alarahastoista: 1. Goldman Sachs US$ Liquid Reserves Fund ( US$ Liquid Reserves Fund ); 2. Goldman Sachs Euro Liquid Reserves Fund ( Euro Liquid Reserves Fund ); 3. Goldman Sachs Sterling Liquid Reserves Fund ( Sterling Liquid Reserves Fund ); 4. Goldman Sachs Yen Liquid Reserves Fund ( Yen Liquid Reserves Fund ); 5. Goldman Sachs US$ Enhanced Cash Fund ( US$ Enhanced Cash Fund ); 6. Goldman Sachs Euro Core Liquidity Fund ( Euro Core Liquidity Fund ); 7. Goldman Sachs Euro Government Liquid Reserves Fund ( Euro Government Liquid Reserves Fund ); ja 8. Goldman Sachs US$ Treasury Liquid Reserves Fund ( US$ Treasury Liquid Reserves Fund ) (yhdessä alarahastot ). Rahastoyhtiö on avoin sateenvarjomuotoinen sijoitusrahasto, jonka alarahastoilla on kullakin oma vastuunsa. Se on perustettu Irlannissa, jossa Irlannin rahoitustarkastusviranomainen, the Irish Financial Services Regulatory ( valvova viranomainen ), on myöntänyt sille arvopapereihin kohdistuvaa yhteistä sijoitustoimintaa harjoittavan yrityksen toimiluvan Euroopan yhteisöjen vuoden 2003 UCITS-säännösten mukaisesti (sellaisena kuin ne ovat muutettuina). Alarahastot voivat tarjota muitakin osuuslajeja. Eri osuuslajit eroavat toisistaan monissa suhteissa, esimerkiksi palkkiorakenteeltaan, joka voi olla korkeampi tai alempi kuin X-tuotto- ja X-kasvuosuuslajeihin sovellettava. Erisuuruisten palkkioiden tarkoituksena on erityisesti kuvastaa eroja rahastoyhtiön jakelijoiden tarjoamassa palvelutasossa, ja sijoituspäätöstä harkitsevia kehotetaan keskustelemaan heitä kiinnostavista osuuslajeista myyntiedustajansa kanssa sen varmistamiseksi, että osuuslaji on kyseisten sijoittajien tilanteeseen sopivin. Rahasto-osuuksien merkintää harkitsevia kehotetaan lukemaan ennen sijoituspäätöksen tekemistä viimeisin varsinainen rahastoesite ja sen täydennysosa sekä rahastoyhtiön viimeisin vuosikertomus tai puolivuotiskatsaus (yhdessä varsinainen rahastoesite ). Rahastoesitteessä kuvataan sijoittajien oikeuksia ja velvollisuuksia sekä heidän oikeudellista suhdettaan rahastoyhtiöön. Varsinaisessa rahastoesitteessä määriteltyjä ilmauksia ja termejä käytetään tässä yksinkertaistetussa rahastoesitteessä samoissa merkityksissä. Varsinaisen rahastoesitteen, sen täydennysosan ja muita lisätietoja saa myyntiedustajalta tai osuudenomistajien palveluyksiköstämme, joiden yhteystiedot on esitetty jäljempänä

4 US$ Liquid Reserves Fund 1 US$ Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti korkealaatuisiin rahamarkkina-arvopapereihin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat Yhdysvaltain dollarin määräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 90 vuorokautta (tällä hetkellä se on hallituksen päätöksellä rajoitettu 60 vuorokauteen). Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa tai myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien, UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on Yhdysvaltain dollari. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. X-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana yhdessä Yhdysvaltain dollarissa, kun taas X-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään X-tuottoosuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei X-tuotto- tai X-kasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkina-arvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti Yhdysvaltain dollarin määräisiin korkealaatuisiin rahamarkkinapapereihin. Tuottohistoria Alarahaston X-kasvuosuuksia ei ole vielä tarjottu markkinoille. X-tuotto-osuuksia on tarjottu markkinoille vasta alle vuoden ajan, joten niiden tuottohistoriaa ei ole saatavilla

5 Euro Liquid Reserves Fund 2 Euro Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Euro Liquid Reserves -alarahaston X-osuuslajin aikaisempi nimitys oli Euro Liquid Reserves -alarahaston Super Administration -osuuslaji. Sijoitustavoite Saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti korkealaatuisiin rahamarkkina-arvopapereihin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat euromääräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 90 vuorokautta (tällä hetkellä se on hallituksen päätöksellä rajoitettu 60 vuorokauteen). Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa tai myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien, UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on euro. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. X-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana yhdessä eurossa, kun taas X-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään X-tuotto-osuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei X-tuotto- tai X-kasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkina-arvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti euromääräisiin korkealaatuisiin rahamarkkinapapereihin. Tuottohistoria Alarahasto ei ole ollut toiminnassa kokonaista kalenterivuotta, joten sen tuottohistoriaa ei ole saatavilla

6 Sterling Liquid Reserves Fund 3 Sterling Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti korkealaatuisiin rahamarkkina-arvopapereihin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat Englannin punnan määräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 90 vuorokautta (tällä hetkellä se on hallituksen päätöksellä rajoitettu 60 vuorokauteen). Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää sijoitustekniikkoja sekä ostaa ja myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on Englannin punta. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. X-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana yhdessä Englannin punnassa, kun taas X-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään X-tuottoosuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei X-tuotto- tai X-kasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkina-arvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti Englannin punnan määräisiin korkealaatuisiin rahamarkkinapapereihin. Tuottohistoria Alarahaston X-tuotto- ja -kasvuosuuksia ei ole vielä tarjottu markkinoille

7 Yen Liquid Reserves Fund 4 Yen Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti korkealaatuisiin rahamarkkina-arvopapereihin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat Japanin jenin määräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 90 vuorokautta (tällä hetkellä se on hallituksen päätöksellä rajoitettu 60 vuorokauteen). Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää sijoitustekniikkoja sekä ostaa ja myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on Japanin jeni. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. X-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana Japanin jenissä, kun taas X-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään X-tuotto-osuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei X-tuotto- tai X-kasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkina-arvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti Japanin jenin määräisiin korkealaatuisiin rahamarkkinapapereihin. Tuottohistoria Alarahaston X-tuotto- ja -kasvuosuuksia ei ole vielä tarjottu markkinoille

8 US$ Enhanced Cash Fund 5 US$ Enhanced Cash Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa houkutteleva tuotto sekä korkotuottojen että (vähäisemmässä määrin) arvonnousun myötä rajoitetulla riskillä. Sijoituspolitiikka Alarahasto sijoittaa kattavasti erilaisiin Yhdysvaltain dollarin määräisiin arvopapereihin, jotka ovat pääasiassa listattuina tai kaupankäynnin kohteina hyväksytyillä markkinapaikoilla. Tällaisia arvopapereita ovat esimerkiksi: Yhdysvaltain valtion velkasitoumukset, Yhdysvaltain valtion arvopaperit, vaihtuva- ja muuttuvakorkoiset velkasitoumukset, yrityslainat, kiinneluotto- tai omaisuusvakuudelliset arvopaperit, yritystodistukset ja muut lyhytaikaiset yritysten velkasitoumukset. Alarahaston keskimääräinen luottokelpoisuus on vähintään AA ja keskimääräinen luottokelpoisuus arvopaperia kohti vähintään A. Alarahasto voi käyttää rahoitusjohdannaisten avulla tiettyjä tekniikoita alarahaston omaisuuteen liittyvien luotto- ja korkoriskien hallintaan varsinaisen rahastoesitteen liitteessä A esitetyissä rajoissa. Alarahasto voi olla osapuolena rahoitusjohdannaiskaupoissa yleisen sijoituspolitiikkansa osana, parantaakseen tuottoa ja/tai suojaustarkoituksissa. Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi ja suojaustarkoituksissa alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa ja myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin AAf-luottoluokituksen. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on Yhdysvaltain dollari. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Tuottoa parantavia strategioita käyttäviä sijoitusrahastoja pidetään yleisesti alhaisen riskin sijoituskohteina. On kuitenkin pidettävä mielessä, että sijoitusten arvo ja niistä saatava tuotto voivat laskea ja nousta, joten sijoittaja ei välttämättä saa sijoittamiaan varoja kokonaan takaisin. On syytä huomata, että toisin kuin US$ Liquid Reserves-, Euro Liquid Reserves- ja Sterling Liquid Reserves -alarahastoissa, tässä alarahastossa ei pyritä pitämään X-tuotto-osuuslajin nettoarvoa vakaana. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkinoille sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan houkuttelevan tuoton sekä korkotuottojen että (vähäisemmässä määrin) arvonnousun myötä rajoitetulla riskillä sijoittamalla Yhdysvaltain dollarin määräisiin kiinteätuottoisiin arvopapereihin ja rahamarkkinapapereihin. Tuottohistoria Alarahaston X-tuotto- ja -kasvuosuuksia ei ole vielä tarjottu markkinoille

9 Euro Core Liquidity Fund 6 Euro Core Liquidity Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa houkutteleva tuotto sekä korkotuottojen että (vähäisemmässä määrin) arvonnousun myötä rajoitetulla riskillä. Sijoituspolitiikka Alarahasto sijoittaa pääasiassa investment grade -luottoluokitettuihin siirtokelpoisiin kiinteätuottoisiin arvopapereihin, jotka ovat euromääräisiä (tai suojattu euroon nähden) ja listattu tai kaupankäynnin kohteena hyväksytyissä markkinapaikoissa. Vähintään 95 % alarahaston arvopapereista on aina oltava euromääräisiä tai euroon nähden suojattuja. Kaikilla arvopapereilla on oltava vähintään Standard and Poor sin luottoluokitus BBB- tai Moody sin luottoluokitus Baa3, tai jos niillä ei ole luottoluokitusta, niiden on oltava salkunhoitajan arvion mukaan luottokelpoisuudeltaan tätä vastaavia. Alarahaston keskimääräisen luottoluokituksen on oltava vähintään AA-/Aa3. Alarahasto voi käyttää rahoitusjohdannaisten avulla tiettyjä tekniikoita alarahaston omaisuuteen liittyvien luotto- ja korkoriskien hallintaan varsinaisen rahastoesitteen liitteessä A esitetyissä rajoissa. Alarahasto voi olla osapuolena rahoitusjohdannaiskaupoissa yleisen sijoituspolitiikkansa osana, parantaakseen tuottoa ja/tai suojaustarkoituksissa. Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi ja suojaustarkoituksissa alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa ja myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston odotetaan säilyttävän Standard & Poor sin AAf/S2 -luottoluokituksen ja/tai Moody sin luokituksen Aa/MR2. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on euro. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Tuottoa parantavia strategioita käyttäviä sijoitusrahastoja pidetään yleisesti alhaisen riskin sijoituskohteina. On kuitenkin pidettävä mielessä, että sijoitusten arvo ja niistä saatava tuotto voivat laskea ja nousta, joten sijoittaja ei välttämättä saa sijoittamiaan varoja kokonaan takaisin. On syytä huomata, että toisin kuin US$ Liquid Reserves-, Euro Liquid Reserves- ja Sterling Liquid Reserves -alarahastoissa, tässä alarahastossa ei pyritä pitämään X-tuotto-osuuslajin nettoarvoa vakaana. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkinaarvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan houkuttelevan tuoton sekä korkotuottojen että (vähäisemmässä määrin) arvonnousun myötä rajoitetulla riskillä sijoittamalla euromääräisiin (tai euroon nähden suojattuihin) kiinteätuottoisiin arvopapereihin ja rahamarkkinapapereihin. Tuottohistoria Alarahaston X-tuotto- ja -kasvuosuuksia ei ole vielä tarjottu markkinoille

10 Euro Government Liquid Reserves Fund 7 Euro Government Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti korkealaatuisiin rahamarkkina-arvopapereihin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat euromääräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 60 vuorokautta. Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa tai myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien, UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston voi pyrkiä, mutta ei ole velvollinen säilyttämään Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on euro. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. X-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana yhdessä eurossa, kun taas X-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään X-tuotto-osuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei X-tuotto- tai X-kasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkina-arvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti euromääräisiin korkealaatuisiin rahamarkkinapapereihin. Tuottohistoria Alarahasto ei ole vielä aloittanut toimintaansa, joten sen tuottohistoriaa ei ole saatavilla

11 US$ Treasury Liquid Reserves Fund 8 US$ Treasury Liquid Reserves Fund ( alarahasto ) Sijoitustavoite Alarahaston sijoitustavoitteena on saavuttaa mahdollisimman korkea korkotuotto samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla Yhdysvaltain valtion velkasitoumuksiin ja sen takaamiin takaisinostosopimuksiin. Sijoituspolitiikka Kaikki sijoituskohteet ovat Yhdysvaltain dollarin määräisiä ja niiden jäljellä oleva juoksuaika on ostohetkellä enintään 13 kuukautta lukuun ottamatta vaihtuva- ja muuttuvakorkoisia velkasitoumuksia, joiden juoksuaika ostohetkestä lukien voi olla enintään 2 vuotta (edellyttäen, että kyseisten vaihtuva- tai muuttuvakorkoisten sitoumusten korko tarkistetaan vuosittain tai sitä useammin). Tehokkaan salkunhoidon varmistamiseksi alarahasto voi käyttää tiettyjä sijoitustekniikkoja sekä ostaa tai myydä sijoituksiinsa liittyviä instrumentteja valvovan viranomaisen asettamien, UCITS-säännöksiin perustuvien ehtojen ja rajoitusten puitteissa siten kuin varsinaisessa rahastoesitteessä on kuvattu. Alarahaston painotettu keskimääräinen maturiteetti on enintään 60 vuorokautta. Alarahaston voi pyrkiä, mutta ei ole velvollinen säilyttämään Standard & Poor sin Triple A -luottoluokituksen (AAAm) ja/tai Moody sin luokituksen AAA/MR1+. Perusvaluutta Alarahaston perusvaluutta on Yhdysvaltain dollari. Riskiprofiili Ei ole mitään takeita siitä, että alarahaston sijoitustavoite saavutettaisiin. Rahamarkkinarahastoihin, kuten alarahastoon, sijoittamiseen liittyy vähäistä riskiä. X-tuotto-osuuslajin tavoitteena on pitää osuuskohtainen nettoarvo (NAV) vakaana yhdessä Yhdysvaltain dollarissa, kun taas X-kasvuosuuslaji kerryttää kaikki kyseisiin osuuksiin liittyvät nettotuotot ja realisoidut voitot. Tästä huolimatta on pidettävä mielessä, että sijoitusten ja niiden tuottojen arvo voi yhtä hyvin laskea kuin noustakin, ja näin ollen vaikka alarahasto pyrkii pitämään X-tuottoosuuslajin nettoarvon vakaana, tätä ei voida taata ja on mahdollista ettei X-tuotto- tai X-kasvuosuuksiin sijoittava saa sijoittamaansa summaa lunastuksen yhteydessä kokonaan takaisin. Sijoitusten arvoon voivat vaikuttaa luotto-, markkina- ja korkoriskit, jotka liittyvät kiinteästi velka- ja rahamarkkina-arvopapereihin sijoittamiseen. Yksityiskohtaisempi kuvaus alarahastoon vaikuttavista riskitekijöistä on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. Sijoittajakohderyhmä Alarahasto voi sopia sijoittajille, jotka pyrkivät saavuttamaan mahdollisimman korkean korkotuoton samalla säilyttäen pääoman arvon ja likviditeetin sijoittamalla hajautetusti Yhdysvaltain dollarin määräisiin Yhdysvaltain valtion velkasitoumuksiin ja sen takaamiin takaisinostosopimuksiin. Tuottohistoria Alarahasto ei ole vielä aloittanut toimintaansa, joten sen tuottohistoriaa ei ole saatavilla

12 Yleisiä tietoja Yleisiä tietoja Palkkiot ja kulut Seuraavassa on lueteltu kaikki kunkin alarahaston X-tuotto-osuuksien ja X-kasvuosuuksien vuotuiset palkkiot ja kulut ( kokonaiskulusuhde ). Kullekin alarahastolle on asetettu vuotuisten palkkioiden ja kulujen yläraja, joka on esitetty seuraavassa ( enimmäismaksu ). Seuraavassa on esitetty myös kukin alarahaston X-tuotto- ja - kasvuosuuslajien toteutuneet kokonaiskulusuhteet päättyneellä tilikaudella. Alarahasto Kokonaiskulusuhde (vaihtuva) Enimmäismaksu (kiinteä) Kokonaiskulusuhde ( päättyneellä tilikaudella) 1 US$ Liquid Reserves Fund 0,05 % 0,10 % ei sovellu 2 Euro Liquid Reserves Fund 0,05 % 0,10 % 0,10 % 3 Sterling Liquid Reserves Fund 0,05 % 0,10 % ei sovellu 4 Yen Liquid Reserves Fund ei sovellu 0,10 % ei sovellu 5 US$ Enhanced Cash Fund 0,15 % 0,20 % ei sovellu 6 Euro Core Liquidity Fund 0,15 % 0,20 % ei sovellu 7 Euro Government Liquid 0,45 % 0,60 % ei sovellu Reserves Fund 8 US$ Treasury Liquid Reserves Fund 0,45 % 0,60 % ei sovellu Kaikki prosenttiluvut on esitetty suhteessa osuuslajikohtaiseen keskimääräiseen nettoarvoon. Osuuksien merkitsemisen yhteydessä ei peritä myyntipalkkioita eikä lunastuksen yhteydessä peritä lunastuspalkkioita. Sijoitussalkun kiertonopeus ( päättyneellä tilikaudella) 1 US$ Liquid Reserves Fund ei sovellu 2 Euro Liquid Reserves Fund ei sovellu 3 Sterling Liquid Reserves Fund ei sovellu 4 Yen Liquid Reserves Fund ei sovellu 5 US$ Enhanced Cash Fund 21,08 % 6 Euro Core Liquidity Fund 525,92 % 7 Euro Government Liquid ei sovellu Reserves Fund 8 US$ Treasury Liquid Reserves ei sovellu Fund Edellä mainitut luvut vaihtelevat, ja niiden tarkoituksena on ainoastaan antaa viitteellistä tietoa sijoitussalkun kiertonopeudesta. Sijoitussalkun kiertonopeutta koskevat luvut eivät sovellu rahamarkkinarahastoihin

13 Yleisiä tietoja Voitonjako X-tuotto-osuudet Siltä osin kuin jäljempänä ei muuta mainita, alarahaston nettomääräinen sijoitustuotto ilmoitetaan päivittäin olennaisesti kokonaan voitto-osuudeksi. Osingot ilmoitetaan yleensä, mutta ei aina, kunakin pankkipäivänä arvonmäärityshetkellä, ja ne jaetaan kuukausittain. US$ Liquid Reserves Fund, Euro Liquid Reserves Fund, Sterling Liquid Reserves Fund, Yen Liquid Reserves Fund, Euro Government Liquid Reserves Fund ja US$ Treasury Liquid Reserves Fund -alarahastoja koskeva huomautus: Hallitus on päättänyt, että alarahasto voi jakaa nettomääräisiä mahdollisia lyhyen aikavälin realisoituja luovutusvoittojaan osana rahaston päivittäistä voitonjakoaan ja että alarahasto voi jakaa vähintään vuosittain mahdollisia pitkän aikavälin realisoituja luovutusvoittojaan sen jälkeen, kun niistä on vähennetty realisoidut ja realisoimattomat luovutustappiot. Vaikka alarahaston sijoitusten arvonkehityksen realisoidut voitot ja tappiot vaikuttavat nettoarvoon, niiden ei odoteta olevan niin suuria, että ne vaikuttaisivat tavoitteena olevaan vakaaseen osuuskohtaiseen nettoarvoon. US$ Enhanced Cash Fund ja Euro Core Liquidity Fund -alarahastoja koskeva huomautus: Alarahaston sijoitusten realisoidut ja realisoimattomat nettomääräiset luovutusvoitot on tarkoitus jättää alarahastoon, jolloin ne kasvattavat osuuskohtaista nettoarvoa. Hallituksella on kuitenkin oikeus ilmoittaa, että osinkoja jaetaan tällaisista realisoiduista ja realisoimattomista luovutusvoitoista, joista on vähennetty realisoidut ja realisoimattomat luovutustappiot, täysin hallituksen harkinnan mukaan. X-kasvuosuudet X-kasvuosuuksille ei makseta osinkoa, vaan kaikki korkotuotot ja kyseiseen osuuslajiin kohdistuvat mahdolliset nettomääräiset realisoidut luovutusvoitot kasvattavat osuuskohtaista nettoarvoa. Verotus Rahastoyhtiö on sijoitusyhtiö, joka ei ole Irlannissa verovelvollinen korkotuloista tai luovutusvoitoista, eikä sen osuudenomistajilleen maksamiin osinkoihin tai jako-osuuksiin sovelleta lähdeveroa, mutta sen voidaan edellyttää suorittavan veronpidätyksen suorittamistaan maksuista Irlannissa verovelvollisille sijoittajille, joihin ei sovelleta poikkeusta, tai maksuista muille henkilöille, jotka eivät ole toimittaneet rahastoyhtiölle verovapautta koskevaa todistusta. Yhtiö ei ole velvollinen maksamaan leima-, asiakirja-, siirto- tai rekisteröintiveroja Irlannissa rahasto-osuuksien liikkeeseenlaskusta, siirrosta, lunastuksesta, takaisinostosta, mitätöinnistä tai merkinnästä. Korkotuottoihin ja luovutusvoittoihin muissa maissa kuin Irlannissa liikkeeseenlasketuista arvopapereista voidaan soveltaa kyseisten valtioiden asettamia veroja, kuten lähdeveroja. Osuudenomistajien verotus Sijoittajia kehotetaan keskustelemaan ammattimaisten neuvojiensa kanssa veroseuraamuksista, jotka liittyvät rahastoyhtiön osuuksien merkitsemiseen, ostamiseen, hallussapitoon, myyntiin tai lunastukseen heidän oman kotitai asuinvaltionsa taikka tavanomaisen asuin- tai kotipaikkansa lainsäädännön perusteella. Rahasto-osuuksien merkintä ja lunastaminen Sijoittajien on syytä huomata, että X-tuotto-osuuksien ja X-kasvuosuuksien palkkiorakenteen takia kyseisiä osuuksia on tällä hetkellä tarkoitus tarjota lähinnä vain tietyille feeder fund -rahastoille ja muille hallituksen hyväksymille yhteisöille. Sijoittajat voivat merkitä, vaihtaa tai siirtää rahasto-osuuksia varsinaisen rahastoesitteen mukaisesti jokaisena pankkipäivänä jakeluedustajien välityksellä. Toimeksiannot, jotka on vastaanotettu pankkipäivänä ennen

14 Yleisiä tietoja seuraavassa esitettyjä määräaikoja ( kaupankäynnin katkaisuhetki ), toteutetaan kyseisenä työpäivänä ja kaupankäynnin katkaisuhetken jälkeen vastaanotetut toimeksiannot toteutetaan seuraavana pankkipäivänä. Jakeluedustaja voi soveltaa myöhäisempää kaupankäynnin katkaisuhetkeä, joka on viimeistään arvonmäärityshetkellä. Kaupankäynnin katkaisuhetki (ellei muuta mainita, esitetyt ajat ovat Dublinin aikoja) X-tuotto-osuudet X-kasvuosuudet US$ Liquid Reserves Fund / (New Yorkin aikaa) / (New Yorkin aikaa) Euro Liquid Reserves Fund Sterling Liquid Reserves Fund Yen Liquid Reserves Fund US$ Enhanced Cash Fund / 7.00 (New Yorkin aikaa) / 7.00 (New Yorkin aikaa) Euro Core Liquidity Fund Euro Government Liquid Reserves Fund US$ Treasury Liquid Reserves Fund 8.00 / (New Yorkin aikaa) / (New Yorkin aikaa) Sellaisissa tapauksissa, joissa katkaisuhetket on ilmoitettu sekä Dublinin että New Yorkin ajassa, mutta kellon siirtämisen vuoksi Dublinin ja New Yorkin välinen aikaero on muu kuin viisi tuntia, sovelletaan edellä mainituista ajoista jälkimmäistä. Ostaessanne rahasto-osuuksia ensimmäistä kertaa olkaa hyvä ja ottakaa yhteyttä myyntiedustajaanne tai osuudenomistajien palveluyksikköömme, joilta saatte kopion varsinaisesta rahastoesitteestä, alkuperäisen tilisopimuksen ja lunastuslomakkeen. Osuuksien lisämerkintöjä voidaan tehdä puhelintoimeksiannolla tai faksilla Goldman, Sachs & Co:lle alkuperäisessä tilisopimuksessa ilmoitettuun numeroon (taikka muulla valvovan viranomaisen hyväksymällä viestimellä). Lunastustoimeksianto on tehtävä puhelimitse tai rahastoyhtiöltä saatavalla lomakkeella, joka lähetetään alkuperäisenä tai faksilla lomakkeessa esitettyyn numeroon, jolloin alkuperäinen kappale on lähetettävä välittömästi tämän jälkeen lomakkeessa esitettyyn osoitteeseen (taikka muulla valvovan viranomaisen hyväksymällä tavalla). Merkintäsumma on siirrettävä rahastoyhtiölle, ja lunastussumma siirretään tavanomaisesti rahastoyhtiöltä sijoittajalle samassa määrässä pankkipäiviä, joka kului toimeksiannon toteuttamiseen. Lisätietoja erityisesti merkintäsumman siirtämisen tarkasta määräajasta on esitetty varsinaisessa rahastoesitteessä. X-tuotto-osuudet X-kasvuosuudet US$ Liquid Reserves Fund Samana päivänä Seuraavana pankkipäivänä Euro Liquid Reserves Fund Samana päivänä Seuraavana pankkipäivänä Sterling Liquid Reserves Fund Samana päivänä Seuraavana pankkipäivänä Yen Liquid Reserves Fund Seuraavana pankkipäivänä* Seuraavana pankkipäivänä* US$ Enhanced Cash Fund Seuraavana pankkipäivänä Seuraavana pankkipäivänä Euro Core Liquidity Fund 3 pankkipäivän kuluessa 3 pankkipäivän kuluessa Euro Government Liquid Reserves Fund Samana päivänä Seuraavana pankkipäivänä US$ Treasury Liquid Reserves Fund Samana päivänä Seuraavana pankkipäivänä * Yen Liquid Reserves Fund -alarahaston osalta rahastoyhtiö siirtää tavallisesti luovutussumman sekä X-tuotto-osuuksista että X- kasvuosuuksista seuraavan pankkipäivän jälkeisenä pankkipäivänä

15 Yleisiä tietoja Sijoitusten vähimmäismäärät Seuraavassa on lueteltu X-tuotto- ja -kasvuosuuksien ensimerkinnän vähimmäissummat: US$ Fund -alarahastot Euro Fund -alarahastot Sterling Fund -alarahasto Yen Fund -alarahasto 1 milj. Yhdysvaltain dollaria 1 milj. euroa 1 milj. Englannin puntaa 100 milj. Japanin jeniä Jakeluedustajan hallitus voi harkintansa mukaan pienentää ensimerkinnän vähimmäissummaa. Lisämerkintöjen koolle ei ole vähimmäisvaatimuksia. Päivittäisten hintojen julkaiseminen Rahasto-osuuksien merkintä- ja lunastushinnat ovat saatavissa jokaisena pankkipäivänä hallinnoijalta sekä verkkoosoitteesta ja ne pidetään ajantasaisina (verkko-osoitteen hinnat eivät ole Itävallassa, Saksassa, Italiassa tai Hongkongissa asuvien sijoittajien saatavissa, vaan heidät ohjataan sen sijaan käyttämään sanomalehtiä tai muita jäljempänä mainittuja viestimiä, joissa rahasto-osuuksien merkintä- ja lunastushinnat ilmoitetaan kyseisen lainkäyttöalueen osalta jokaisena pankkipäivänä edellä mainitulla tavoin) sekä muissa hallituksen kulloinkin valitsemissa viestimissä, ja Irlannin pörssissä listattujen rahasto-osuuksien osalta hinnat ilmoitetaan viipymättä Irlannin pörssiin. Itävalta: Wirtschaftsblatt Saksa: Boersen-Zeitung Italia: Il Sole 24 Ore Hongkong: Hong Kong Economic Journal, South China Morning Post

16 Lisätietoja Lisätietoja Hallitus: David Shubotham Eugene Regan Frank Ennis John Perlowski Theodore T. Sotir Alan Shuch Caroline Taylor Salkunhoitajat: International,, L.P ja Goldman Sachs Asset Management Co. Ltd. Markkinoija: International Jakeluedustajat: Goldman Sachs International and Goldman, Sachs & Co. Hallinnoija: BNY Fund Services (Ireland) Limited Säilytysyhteisö: BNY Trust Company (Ireland) Limited Rekisterinpitäjä ja selvitysasiamies: RBC Dexia Investor Services Ireland Limited Osuudenomistajien palveluasiamies: European Shareholder Services Tilintarkastaja: PricewaterhouseCoopers

17 Lisätietoja Osuudenomistajien palveluyksikkö Yhteystiedot Euroopassa ja Aasiassa: Yhteystiedot Yhdysvalloissa 1 Goldman Sachs International Shareholder Services Christchurch Court Newgate Street London EC1A 7HD United Kingdom Puhelin: +44 (0) Faksi: +44 (0) Goldman, Sachs & Co. Shareholder Services 71 South Wacker Drive, Suite 500 Chicago Illinois USA Puhelin: (Yhdysvalloissa) (Yhdysvaltojen ulkopuolelta) Faksi: (Yhdysvalloissa) (Yhdysvaltojen ulkopuolelta) Rahastoesitteitä, vuosikertomuksia ja puolivuotiskatsauksia saa seuraavasta osoitteesta: BNY Fund Services (Ireland) Limited Guild House Guild Street IFSC Dublin 1 Ireland Asiakirjoja saa veloituksetta edellä mainitusta osoitteesta toimistoaikana sekä osuudenomistajien palveluyksiköstä. 1 Huomautus: Rahasto-osuuksia ei saa tarjota eikä myydä suoraan tai välillisesti Yhdysvalloissa eikä yhdysvaltalaisille henkilöille muutoin kuin varsinaisessa rahastoesitteessä kuvatulla tavalla. Nämä yhteystiedot on tarkoitettu ainoastaan sellaisille yhdysvaltalaisille henkilöille, jotka hoitavat hallinnollisia tehtäviä alarahastoissa sallittujen sijoittajien puolesta

TT EUROPE EX-UK EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE

TT EUROPE EX-UK EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE TT EUROPE EX-UK EQUITY FUND YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE Tässä yksinkertaistetussa rahastoesitteessä on esitetty olennaiset tiedot TT Europe Ex-UK Equity Fund -rahastosta (Rahasto), joka on TT International

Lisätiedot

DIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT

DIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 2.7.2010. Säännöt ovat voimassa 16.8.2010 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Dividend House Nordic Large Cap, ruotsiksi Placeringsfonden

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt

Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt 1 Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Rahoitustarkastuksen 2.2.2007 hyväksymät säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+, ruotsiksi

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2006 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma

Lisätiedot

Nordea Fund of Funds, SICAV

Nordea Fund of Funds, SICAV Lisätietoa suomalaisille sijoittajille Toukokuu 2008 Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Oheinen tieto on tarkoitettu -rahastoon sijoittaville suomalaisille sijoittajille. Alla esitetty lisätieto

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA

SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA OP-Rahastoyhtiö Oy:n hallitus on 12.6.2014 päättänyt toteuttaa yhtiön hallinnoimissa issa alempana ilmenevät sulautumiset. Sulautuva

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, häntä kehotetaan ottamaan yhteyttä pörssivälittäjään, asianajajaan, kirjanpitäjään tai

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Syyskuu 2016

Markkinakatsaus. Syyskuu 2016 Markkinakatsaus Syyskuu 2016 Talouskehitys Talouden makroluvut vaihtelevia viime kuukauden aikana, kuitenkin enemmän negatiivisia kuin positiivisia yllätyksiä kehittyneiden talouksien osalta Euroopan keskuspankki

Lisätiedot

vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto

vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto 2(8) TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto Sijoituspolitiikka ja hallinto Päättynyt

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Marraskuu 2015

Markkinakatsaus. Marraskuu 2015 Markkinakatsaus Marraskuu 2015 Talouskehitys EK:n suhdannebarometrin mukaan Suomessa teollisuuden tilauksiin odotetaan hienoista piristymistä loppuvuonna Saksan talouden luottamusta kuvaava IFO-indeksi

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield, ruotsiksi

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest China

Sijoitusrahasto Danske Invest China Sijoitusrahasto Danske Invest China Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA RAHASTON RISKIPROFIILI

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Aktia Government Bond+:n rahastokohtaiset säännöt

Sijoitusrahasto Aktia Government Bond+:n rahastokohtaiset säännöt 1 Sijoitusrahasto Aktia Government Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Finanssivalvonnan 13.5.2015 vahvistamat säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Government Bond+, ruotsiksi

Lisätiedot

Julkaistu Helsingissä 25 päivänä maaliskuuta 2014. 231/2014 Valtiovarainministeriön asetus

Julkaistu Helsingissä 25 päivänä maaliskuuta 2014. 231/2014 Valtiovarainministeriön asetus SUOMEN SÄÄDÖSKOKOELMA Julkaistu Helsingissä 25 päivänä maaliskuuta 2014 231/2014 Valtiovarainministeriön asetus rahastoyhtiön, sijoitusrahaston ja vaihtoehtorahaston tilinpäätökseen sisältyvän tuloslaskelman

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Maaliskuu 2016

Markkinakatsaus. Maaliskuu 2016 Markkinakatsaus Maaliskuu 2016 Talouskehitys Maailmantalouden kasvunäkymät heikentyneet, IMF varoitti kasvaneista riskeistä Suomen BKT kasvoi viime vuonna ennakkotietojen mukaan 0,4 prosenttia Euroalue

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

Markkinakatsaus. tammikuu 2017

Markkinakatsaus. tammikuu 2017 Markkinakatsaus tammikuu 2017 Talouskehitys IMF:n odotukset Maailman BKT-kasvun suhteen ennallaan (3,4 prosenttia 2017 ja 3,6 prosenttia 2018). Talousennusteisiin liittyy kuitenkin tällä hetkellä tavallista

Lisätiedot

Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma?

Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma? Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma? 18.5.2016 Sijoitusten jakaminen eri kohteisiin Korot? Osakkeet? Tämä on tärkein päätös! Tilanne nyt Perustilanne Perustilanne Tilanne nyt KOROT neutraalipaino OSAKKEET

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield

Sijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield Sijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield Pitkän koron rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske

Lisätiedot

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI. Jos sijoittaja on epävarma tarvittavista toimenpiteistä, sijoittajaa kehotetaan ottamaan välittömästi yhteyttä pörssivälittäjään, pankkiin, asiakassuhdejohtajaan,

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto EPL 100 Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 2011.12.27-2012.12.31 EPL 100 2012.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 D1 Rahastotyyppi Osakerahasto 1 kuukausi 2.83% 2.83% Toiminta alkanut 2011.12.27 3 kuukautta

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Toukokuu 2015

Markkinakatsaus. Toukokuu 2015 Markkinakatsaus Toukokuu 2015 Talouskehitys IMF ennustaa maailmantalouden kasvavan kuluvana vuonna 3,5 prosenttia ja ensi vuonna 3,8 prosenttia IMF:n mukaan euroalueen talous on piristymässä vähitellen,

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Toukokuu 2016

Markkinakatsaus. Toukokuu 2016 Markkinakatsaus Toukokuu 2016 Talouskehitys Maailmantalouden kasvunäkymät edelleen heikkoja, IMF laski ennusteensa maailmantalouden vuoden 2016 ja 2017 kasvulle Euroalueen ensimmäisen neljänneksen BKT:n

Lisätiedot

Aspo suunnittelee hybridilainan liikkeeseenlaskua ja ilmoittaa tarjouksesta ostaa takaisin liikkeessä olevaa hybridilainaa

Aspo suunnittelee hybridilainan liikkeeseenlaskua ja ilmoittaa tarjouksesta ostaa takaisin liikkeessä olevaa hybridilainaa Etusivu Ajankohtaista Aspo-konsernin tiedotteet Pörssitiedotteet Aspo suunnittelee hybridilainan liikkeeseenlaskua ja ilmoittaa tarjouksesta ostaa takaisin liikkeessä olevaa hybridilainaa ASPO Oyj PÖRSSITIEDOTE

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

S i j o i tusrahasto D a n s k e I n v e s t O b l i g a a tio

S i j o i tusrahasto D a n s k e I n v e s t O b l i g a a tio S i j o i tusrahasto D a n s k e I n v e s t O b l i g a a tio Pitkän koron rahastot Sijoitusrahaston säännöt Finanssivalvonta on vahvistanut nämä rahaston säännöt 17.2.2016. Nämä säännöt ovat voimassa

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Elokuu 2016

Markkinakatsaus. Elokuu 2016 Markkinakatsaus Elokuu 2016 Talouskehitys Brexit -tulos yllätti finanssimarkkinat, mutta sen aiheuttama volatiliteetti markkinoilla jäi suhteellisen lyhytaikaiseksi IMF laski kuitenkin globaalia kasvuennustettaan

Lisätiedot

Elite Rahastohallinto Oy Y-tunnus Eteläesplanadi 22, Helsinki

Elite Rahastohallinto Oy Y-tunnus Eteläesplanadi 22, Helsinki Vuosikertomus 1.1-31.12.2015 Rahaston perustiedot Rahastotyyppi Osakerahasto Toiminta alkanut 2014.12.31 Salkunhoitaja Elite Varainhoito Oyj Osuussarjat A1 A2 A3 A4 Bloomberg N/A N/A N/A N/A ISIN FI4000123120

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

BNP Paribas L1 Safe Balanced W1 lyhennettynä BNPP L1 Safe Balanced W1

BNP Paribas L1 Safe Balanced W1 lyhennettynä BNPP L1 Safe Balanced W1 Safe Balanced W1 Yhtiön esittely BNP Paribas L1 on perustettu Luxemburgissa 29. marraskuuta 1989 rajoittamattomaksi ajaksi useammasta alarahastosta muodostuvaksi vaihtuvapääomaiseksi sijoitusyhtiöksi 30

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO USA -INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO USA -INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO USA -INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 29.12.2006-31.12.2007 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO USA -INDEKSIRAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2

Lisätiedot

S ijoitusrahasto Danske Invest Euro Yri tyslaina

S ijoitusrahasto Danske Invest Euro Yri tyslaina S ijoitusrahasto Danske Invest Euro Yri tyslaina Pitkän Koron Rahastot Sijoitusrahaston säännöt Finanssivalvonta on vahvistanut nämä rahaston säännöt 05.10.2011. Nämä säännöt ovat voimassa 22.11.2011 alkaen.

Lisätiedot

SELIGSON & CO RAHASTOT

SELIGSON & CO RAHASTOT SELIGSON & CO RAHASTOT Liite rahastoesitteeseen AVAINTIETOESITTEET 1.11.2016 PASSIIVISET OSAKERAHASTOT Eurooppa Indeksirahasto Pohjois-Amerikka Indeksirahasto Aasia Indeksirahasto Suomi Indeksirahasto

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100 Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100, ruotsiksi

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI-INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI-INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI-INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2006 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI -INDEKSIRAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2

Lisätiedot

S i joitusrahasto Danske Invest Kompassi 7 5

S i joitusrahasto Danske Invest Kompassi 7 5 S i joitusrahasto Danske Invest Kompassi 7 5 Ratkaisurahastot Sijoitusrahaston säännöt Finanssivalvonta on vahvistanut nämä rahaston säännöt 18.10.2012. Nämä säännöt ovat voimassa 19.12.2012 alkaen. 1

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase 4 Tilinpäätöksen liitetiedot

Lisätiedot

YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE

YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE OP-CASH MANAGER EUROMÄÄRÄINEN LYHYEN KORON RAHASTO sijoitusrahasto Rahastoluokka Lyhyen koron rahasto Sijoitustoiminta alkanut 16.9.2002 Säännöt vahvistettu viimeksi (vahvistusmaa)

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Korko

Sijoitusrahasto Sampo Korko Sijoitusrahasto Sampo Korko Lyhyen koron rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 25.9.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Sampo Korko on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

E r i k o i s s i j oitusrahasto

E r i k o i s s i j oitusrahasto E r i k o i s s i j oitusrahasto D a n s k e Invest K u l ta Vaihtoehtoisten omaisuuslajien rahastot Sijoitusrahaston säännöt Danske Invest Rahastoyhtiö Oy:n hallitus on hyväksynyt nämä rahaston säännöt

Lisätiedot

YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE

YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE OP-LOCAL EMERGING MARKET DEBT ERIKOISSIJOITUSRAHASTO OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Pitkän koron rahasto Sijoitustoiminta alkanut 15.9.2008

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB NORDIC PROPERTY

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB NORDIC PROPERTY Säännöt on toimitettu Finanssivalvonnalle tiedoksi 11.3.2016 ja ne ovat tulleet voimaan 11.3.2016. ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB NORDIC PROPERTY 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto UB

Lisätiedot

Nordnetin luottowebinaari

Nordnetin luottowebinaari Nordnetin luottowebinaari Tervetuloa webinaariin! Webinaarissa opit käyttämään luottoa kaupankäynnissä. Lisää ostovoimaa luotolla, käytä salkkuasi luoton vakuutena ja paranna tuottomahdollisuuksia. Webinaarissa

Lisätiedot

Private Sijoitusvakuutukseen ja Private Kapitalisaatiosopimukseen liitettävissä olevien Danske Bank Private Banking sijoituskorien säännöt

Private Sijoitusvakuutukseen ja Private Kapitalisaatiosopimukseen liitettävissä olevien Danske Bank Private Banking sijoituskorien säännöt Private Sijoitusvakuutukseen ja Private Kapitalisaatiosopimukseen liitettävissä olevien Danske Bank Private Banking sijoituskorien säännöt Danske Varainhoito Korko -sijoituskori säännöt Danske Varainhoito

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Helmikuu 2016

Markkinakatsaus. Helmikuu 2016 Markkinakatsaus Helmikuu 2016 Talouskehitys Kansainvälinen valuuttarahasto (IMF) alensi maailmantalouden kasvuennustetta kuluvalle vuodelle 0,2 prosenttiyksiköllä tasolle 3,4 prosenttia Euroalueen tammikuun

Lisätiedot

FI LIITE XIII MAKSUVALMIUTTA KOSKEVA RAPORTOINTI (OSA 1(5): LIKVIDIT VARAT)

FI LIITE XIII MAKSUVALMIUTTA KOSKEVA RAPORTOINTI (OSA 1(5): LIKVIDIT VARAT) 1. Likvidit varat 1.1. Yleiset huomautukset FI LIITE XIII MAKSUVALMIUTTA KOSKEVA RAPORTOINTI (OSA 1(5): LIKVIDIT VARAT) 1. Tämä on yhteenvetotaulukko, johon kootaan asetuksen (EU) N:o 575/2013 412 artiklan

Lisätiedot

SOVELLETTAVAT RISKIKERTOIMET

SOVELLETTAVAT RISKIKERTOIMET N:o 1373 4573 Liite SOVELLETTAVAT RISKIKERTOIMET I Sovellettaessa lain 58 :ssä tarkoitettua vakiomenetelmää varat ja taseen ulkopuoliset sitoumukset painotetaan seuraavasti: Saamiset valtioilta ja keskuspankeilta

Lisätiedot

Rahaston varoista yhteensä vähintään puolet sijoitetaan sijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin.

Rahaston varoista yhteensä vähintään puolet sijoitetaan sijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Erikoissijoitusrahaston säännöt 1 Rahasto, Rahastoyhtiö ja Säilytysyhteisö Erikoissijoitusrahaston suomenkielinen nimi on Eufex Varainhoito Erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto). Rahaston ruotsinkielinen

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Local Currency Bond+:n rahastokohtaiset säännöt

Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Local Currency Bond+:n rahastokohtaiset säännöt 1 Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Local Currency Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Rahoitustarkastuksen 20.8.2008 hyväksymät säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia

Lisätiedot

RAHASTOESITE 4.4.2016

RAHASTOESITE 4.4.2016 RAHASTOESITE 4.4.2016 Elite Optimi Erikoissijoitusrahasto Erikoissijoitusrahaston suomenkielinen nimi on Elite Optimi Erikoissijoitusrahasto ( Rahasto ). Rahaston ruotsinkielinen nimi on Elite Optimi Specialplaceringsfond.

Lisätiedot

Nordea 1, SICAV Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys

Nordea 1, SICAV Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Lisätietoa suomalaisille sijoittajille Syyskuu 2008 Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Oheinen tieto on tarkoitettu -rahastoon sijoittaville suomalaisille sijoittajille. Alla esitetty lisätieto

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+:n rahastokohtaiset säännöt

Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+:n rahastokohtaiset säännöt 1 (5) Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Finanssivalvonnan 4.11.2015 vahvistamat säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50

Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 Ratkaisurahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 on Suomen

Lisätiedot

FOURTON OY MERKINTÄLOMAKE

FOURTON OY MERKINTÄLOMAKE MERKINTÄLOMAKE Fourton Rahastoyhtiön rahastoja voitte merkitä kaksi kertaa kuukaudessa. Merkintäpäivät ovat jokaisen kuukauden 15. päivä ja viimeinen pankkipäivä. Jos 15. päivä ei ole pankkipäivä, merkintäpäivä

Lisätiedot

Nordea 1, SICAV Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys

Nordea 1, SICAV Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Lisätietoa suomalaisille sijoittajille Syyskuu 2008 Luxemburgin lakien mukainen yhteissijoitusyritys Oheinen tieto on tarkoitettu -rahastoon sijoittaville suomalaisille sijoittajille. Alla esitetty lisätieto

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia-Tyynimeri

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia-Tyynimeri Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia- Tyynimeri -Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100 Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100, ruotsiksi

Lisätiedot

1 JOUKKOLIIKENTEEN LIPPU- JA MAKSUJÄRJESTELMÄ OY:N YHTIÖJÄRJESTYS

1 JOUKKOLIIKENTEEN LIPPU- JA MAKSUJÄRJESTELMÄ OY:N YHTIÖJÄRJESTYS 1 JOUKKOLIIKENTEEN LIPPU- JA MAKSUJÄRJESTELMÄ OY:N YHTIÖJÄRJESTYS YHTIÖJÄRJESTYS Liite perustamissopimukseen 1 Yhtiön toiminimi ja kotipaikka Yhtiön toiminimi on Joukkoliikenteen lippu- ja maksujärjestelmä

Lisätiedot

TALVIVAARAN KAIVOSOSAKEYHTIÖ OYJ (Perustettu ja rekisteröity Suomessa y-tunnuksella 1847894-2) Kutsu ylimääräiseen yhtiökokoukseen

TALVIVAARAN KAIVOSOSAKEYHTIÖ OYJ (Perustettu ja rekisteröity Suomessa y-tunnuksella 1847894-2) Kutsu ylimääräiseen yhtiökokoukseen Pörssitiedote Talvivaaran Kaivososakeyhtiö Oyj 17.2.2012 TALVIVAARAN KAIVOSOSAKEYHTIÖ OYJ (Perustettu ja rekisteröity Suomessa y-tunnuksella 1847894-2) Kutsu ylimääräiseen yhtiökokoukseen TALVIVAARAN KAIVOSOSAKEYHTIÖ

Lisätiedot

MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap:

MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap: RAHASTOESITE 01/2014 MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: SEB FI07 3301 0001 1308 55 ESSEFIHX Aktia FI41 4055 4020 0260 09 HELSFIHH Nordea FI06 1200 3000 0015 29 NDEAFIHH OP FI97 5780 3820 0712 97 OKOYFIHH

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Aktia Kehittyvät Markkinat Osakkeen rahastokohtaiset säännöt

Sijoitusrahasto Aktia Kehittyvät Markkinat Osakkeen rahastokohtaiset säännöt 1 Sijoitusrahasto Aktia Kehittyvät Markkinat Osakkeen rahastokohtaiset säännöt Finanssivalvonnan 5.11.2009 vahvistamat säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Kehittyvät

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Korko

Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Korko Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Korko Ratkaisurahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Korko

Lisätiedot

SUOMEN SIJOITUSRAHASTOYHDISTYS RY SUOSITUS ERÄIDEN TUNNUSLUKUJEN SÄÄNNÖLLISESTÄ RAPORTOINNISTA

SUOMEN SIJOITUSRAHASTOYHDISTYS RY SUOSITUS ERÄIDEN TUNNUSLUKUJEN SÄÄNNÖLLISESTÄ RAPORTOINNISTA 1.9.2005 SUOSITUS ERÄIDEN TUNNUSLUKUJEN SÄÄNNÖLLISESTÄ RAPORTOINNISTA Suomen Sijoitusrahastoyhdistyksen hallitus on 13. marraskuuta 2001 hyväksynyt tämän suosituksen eräiden tunnuslukujen raportoinnista.

Lisätiedot

Kuntaobligaatiolaina XI/2005 KÄÄNTEISKORKOLAINA (PRIVATE)

Kuntaobligaatiolaina XI/2005 KÄÄNTEISKORKOLAINA (PRIVATE) LAINAKOHTAISET EHDOT Kuntaobligaatiolaina XI/2005 KÄÄNTEISKORKOLAINA (PRIVATE) Lainakohtaisten ehtojen päiväys: 21.11.2005 Kuntarahoitus Oyj:n 24.3.2005 päivitetyn Kotimaisen Velkaohjelman EUR 500.000.000

Lisätiedot

Markkinakatsaus. Lokakuu 2016

Markkinakatsaus. Lokakuu 2016 Markkinakatsaus Lokakuu 2016 Talouskehitys IMF nosti euroalueen kasvuennustettaan 1,7 prosenttiin kuluvalle vuodelle, ensi vuoden kasvun kuitenkin ennustetaan hidastuvan 1,5 prosenttiin. Euroalueella Brexit

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2020

Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2020 Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2020 Ratkaisurahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2020 on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto Danske Invest High Yield

Erikoissijoitusrahasto Danske Invest High Yield Erikoissijoitusrahasto Danske Invest High Yield Pitkän koron rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 31.3.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Erikoissijoitusrahasto

Lisätiedot

Sijoitusrahaston säännöt ODIN Offshore

Sijoitusrahaston säännöt ODIN Offshore Käännös norjan kielestä Sijoitusrahaston säännöt ODIN Offshore 1 Sijoitusrahaston nimi Sijoitusrahasto ODIN Offshore on itsenäinen varallisuusmassa, joka muodostuu määrittelemättömän henkilöjoukon pääomasijoituksista,

Lisätiedot

MERKINTÄLOMAKE ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB METSÄ A

MERKINTÄLOMAKE ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB METSÄ A MERKINTÄLOMAKE ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB METSÄ A Rahaston minimimerkintä (A-sarja) on 5 000 euroa. Rahasto-osuuksien merkintä tapahtuu toimittamalla täytetty ja allekirjoitettu merkintälomake alla olevaan

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Finland

Sijoitusrahasto Danske Invest Finland Sijoitusrahasto Danske Invest Finland Perusosakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 16.6.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske Invest Finland

Lisätiedot

BNP Paribas L1 V350 lyhennettynä BNPP L1 V350

BNP Paribas L1 V350 lyhennettynä BNPP L1 V350 V350 Yhtiön esittely BNP Paribas L1 on perustettu Luxemburgissa 29. marraskuuta 1989 rajoittamattomaksi ajaksi useammasta alarahastosta muodostuvaksi vaihtuvapääomaiseksi sijoitusyhtiöksi 30 päivänä maaliskuuta

Lisätiedot

Pankkitalletukset ja rahamarkkinasijoitukset. Henri Huovinen, analyytikko Osakesäästäjien Keskusliitto ry

Pankkitalletukset ja rahamarkkinasijoitukset. Henri Huovinen, analyytikko Osakesäästäjien Keskusliitto ry Pankkitalletukset ja rahamarkkinasijoitukset Henri Huovinen, analyytikko Osakesäästäjien Keskusliitto ry Korkosijoitukset Korkosijoituksiin luokitellaan mm. pankkitalletukset, rahamarkkinasijoitukset,

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Neutral

Sijoitusrahasto Danske Invest Neutral Sijoitusrahasto Danske Invest Neutral Vaihtoehtoisten omaisuuslajien rahastot Sijoitusrahaston säännöt Finanssivalvonta on vahvistanut nämä rahaston säännöt 14.2.2014. Nämä säännöt ovat voimassa 4.4.2014

Lisätiedot

Luottokorilaina Pohjois-Amerikka High Yield. Sijoituskorin esite

Luottokorilaina Pohjois-Amerikka High Yield. Sijoituskorin esite Luottokorilaina Pohjois-Amerikka High Yield Sijoituskorin esite Luottokorilaina Pohjois-Amerikka High Yield Tuottohakuisille sijoittajille suunnattu korkeaa vuotuista korkotuottoa tavoitteleva ratkaisu.

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO GLOBAL TOP 25 PHARMACEUTICALS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO GLOBAL TOP 25 PHARMACEUTICALS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO GLOBAL TOP 25 PHARMACEUTICALS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO GLOBAL TOP 25 PHARMACEUTICALS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

Valmetin tie eteenpäin

Valmetin tie eteenpäin Valmetin tie eteenpäin 31. heinäkuuta 2014 Pasi Laine, toimitusjohtaja Agenda 1 2 Valmetin tie eteenpäin Taloudelliset tavoitteet 2 July 31, 2014 Valmet Valmetin tie eteenpäin: strategia uudelleenhyväksytty

Lisätiedot

Valtion velanhallinnasta

Valtion velanhallinnasta Valtiokonttori 1 (6) Valtion velanhallinnasta Aika klo 10.00 Paikka Eduskunta, Verojaosto 1 Yleistä Valtiokonttori vastaa valtion velanhallintaan liittyvistä käytännön toimista. Valtiovarainministeriö

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase 4 Tilinpäätöksen

Lisätiedot

Mikä on Alajärven Osuuspankki?

Mikä on Alajärven Osuuspankki? ALAJÄRVEN OSUUSPANKIN TUOTTO-OSUUDEN MERKINTÄ Mikä on Alajärven Osuuspankki? Osuuspankin toiminimi on Alajärven Osuuspankki (jäljempänä "Osuuspankki" tai "Pankki"). Sen kotipaikka on Alajärvi. Pankin y-tunnus

Lisätiedot

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 Kehittyneiden markkinoiden osakkeet Aktia Capital, Aktia Nordic, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Nordic Micro Cap, Aktia Eurooppa, Aktia Europe Small Cap, Aktia America, Nomura

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Japani Osake

Sijoitusrahasto Danske Invest Japani Osake Sijoitusrahasto Danske Invest Japani Osake Perusosakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 31.3.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske Invest

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Arvo Venäjä

Sijoitusrahasto Danske Invest Arvo Venäjä Sijoitusrahasto Danske Invest Arvo Venäjä Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA RAHASTON

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 24.11.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 24.11.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 24.11.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 21.11.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 23,53 Suomi 5,02 SEB Finlandia SEB 5,02 Eurooppa 8,06 BGF European Fund Blackrock

Lisätiedot

SELIGSON & CO RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMIEN SIJOITUSRAHASTOJEN SÄÄNNÖT 28.1.2013 ALKAEN

SELIGSON & CO RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMIEN SIJOITUSRAHASTOJEN SÄÄNNÖT 28.1.2013 ALKAEN SELIGSON & CO RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMIEN SIJOITUSRAHASTOJEN SÄÄNNÖT 28.1.2013 ALKAEN Yksinkertainen on tehokasta! SELIGSON & CO RAHASTOYHTIÖ 1 SISÄLLYS RAHASTOJEN YHTEISET SÄÄNNÖT 2 PASSIIVISET OSAKERAHASTOT

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Sijoitusrahaston säännöt koostuvat näistä rahastokohtaisista säännöistä sekä eq Rahastoyhtiön (jäljempänä Rahastoyhtiö) hallinnoimien

Lisätiedot

HANDELSBANKEN FUNDS EURO LIQUIDITY

HANDELSBANKEN FUNDS EURO LIQUIDITY HANDELSBANKEN FUNDS EURO LIQUIDITY HANDELSBANKEN FUNDS (aikaisemmalta nimeltään SVENSKA SELECTION FUND) on 20. päivänä joulukuuta 2002 annetun Luxemburgin lain osan I mukainen sateenvarjorahasto (SICAV)

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest MediLife

Sijoitusrahasto Danske Invest MediLife Sijoitusrahasto Danske Invest MediLife Tyyli- ja teemaosakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 26.2.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske

Lisätiedot

Yksinkertaistettu esite

Yksinkertaistettu esite Standard Life Investments Yksinkertaistettu esite Tammikuu 211 Standard Life Investments Global SICAV Vaihtuvapääomainen sijoitusyhtiö (Société d investissement à capital variable) Yksinkertaistettu esite

Lisätiedot

HANDELSBANKEN FUNDS AMERICA SHARES

HANDELSBANKEN FUNDS AMERICA SHARES HANDELSBANKEN FUNDS AMERICA SHARES HANDELSBANKEN FUNDS (aikaisemmalta nimeltään SVENSKA SELECTION FUND) on 20. päivänä joulukuuta 2002 annetun Luxemburgin lain osan I mukainen sateenvarjorahasto (SICAV)

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest China

Sijoitusrahasto Danske Invest China Sijoitusrahasto Danske Invest China Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 16.6.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Vipu

Sijoitusrahasto Danske Invest Vipu Sijoitusrahasto Danske Invest Vipu Vaihtoehtoisten omaisuuslajien rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Pohjoisen Parhaat

Sijoitusrahasto Danske Invest Pohjoisen Parhaat Sijoitusrahasto Danske Invest Pohjoisen Parhaat Perusosakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske

Lisätiedot