AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 1

Koko: px
Aloita esitys sivulta:

Download "AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 1"

Transkriptio

1 AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 1 Kehittyneiden markkinoiden osakkeet Aktia Capital, Aktia Nordic, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Eurooppa, Aktia Europe Small Cap, Aktia America, Nomura Japan Strategic Value Fund Kehittyvien markkinoiden osakkeet Aktia Emerging Market Equity Select Kehittyneiden markkinoiden valtionlainat Aktia Government Bond+, Aktia Inflation Bond+ Yrityslainat Aktia Corporate Bond+, Aktia Global High Yield Bond+ Kehittyvien markkinoiden valtionlainat Aktia Emerging Market Bond+, Aktia Emerging Market Local Currency Bond+, Aktia Emerging Market Local Currency Frontier Bond +, Aktia Emerging Market Local Currency T-Bill+ Lyhyt korko Aktia Likvida+ Vaihtoehtoiset sijoitukset Estlander Freedom Aktia Commodity

2 AVAINTIETOESITE 03/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA CAPITAL, OSUUSLAJIT A JA B (ISIN-KOODI: FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa kotimaisiin osakkeisiin ja osakesidonnaisiin instrumentteihin. Sijoituksia tehdään pitkällä aikavälillä ja sijoituspäätökset perustuvat aina perusteellisiin analyyseihin yhtiöistä ja markkinoista. Painopiste on yrityksissä, joilla on johtava markkina-asema omalla alallaan, ja joilla on lisäarvoa tuottavaa erityisosaamista. Sijoituskohteiden valinnassa yhtiöiden arvostus on aina keskeinen valintakriteeri. Arvostuksen tulee olla kohtuullinen suhteessa yhtiön tuloksentekokykyyn, taseen vahvuuteen ja pidemmän aikavälin kasvunäkymiin. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Rahaston vertailuindeksi on OMXH CAP GI, joka on suomalaisten pörssiyhtiöiden osakkeiden arvonmuutosta kuvaava indeksi. Yksittäisen yhtiön painoarvo on korkeintaan 10 %. OMXH CAP GI on tuottoindeksi, jossa huomioidaan yhtiöiden osinkotuotot. Riski-tuottoprofiili Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien osakesijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten osingot, sijoitetaan uudestaan. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Pienempi riski Suurempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä ja sijoittajan tulee huomioida, että alinkaan riskiluokka ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Rahaston riskiluokka on 6, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy korkea riski, mutta samalla myös tuotto-odotukset ovat korkeamman riskin luokissa suuremmat. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahasto sijoittaa varansa osakemarkkinoille, jolloin osuuden arvoon vaikuttavat sijoituksen markkina-arvon muutokset ja markkinoiden yleinen taloudellinen kehitys. Arvon kehitykseen voi vaikuttaa yleisen taloudellisen kehityksen lisäksi myös muut tekijät kuten poliittiset tai lainsäädännölliset muutokset. Tavanomaisten osakerahastoihin kohdistuvien riskien lisäksi rahaston keskeinen riski on markkina-alueriski, jolla tarkoitetaan tilannetta, jossa tietylle maantieteelliselle alueelle kohdistuvien sijoitusten arvonkehitys voi poiketa huomattavasti osakemarkkinoiden yleisestä arvonkehityksestä. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

3 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 1,0 % Lunastuspalkkio 1,0 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut 1,83 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Tarkempia tietoja palkkiosta voi saada esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Se ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivulla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 60,0 % 40,0 % 20,0 % 0,0 % -20,0 % -40,0 % -60,0 % Aktia Capital B 26,5 % 8,0 % -46,5 % 55,6 % 27,9 % -26,2 % 17,1 % 31,1 % 2,0 % 13,6 % Index 25,2 % 5,5 % -47,2 % 46,8 % 29,8 % -24,9 % 15,5 % 31,6 % 10,6 % 15,9 % Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. Tuoreimmat tiedot rahaston tuotosta on saatavissa osoitteesta Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- ja kasvuosuuksiin (A/B). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan neljä (4) prosenttia varsinaisen yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Jan Brännback ja Janne Lähdesmäki Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

4 AVAINTIETOESITE 01/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA NORDIC, OSUUSLAJIT A JA B (ISIN-KOODI: FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on osakerahasto, jonka varat sijoitetaan pääosin pohjoismaisiin julkisesti noteerattuihin osakkeisiin ja osakesidonnaisiin instrumentteihin. Sijoituksia tehdään pitkällä aikavälillä ja sijoituspäätökset perustuvat aina perusteellisiin analyyseihin yhtiöistä ja markkinoista. Osakevalinnassa painotetaan toimialoja, joilla on kasvupotentiaalia, ja näiden sisällä alansa johtavia yrityksiä. Tärkeitä valintakriteereitä ovat yrityksen vahva markkina-asema, selkeä kasvustrategia ja tase, joka mahdollistaa pitkäjänteisen ja kannattavan kasvun. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Rahaston vertailuindeksi on Dow Jones STOXX Nordic 30 Net Return Index, joka on 30 pohjoismaisen suuryrityksen osakkeiden arvonkehitystä kuvaava indeksi. Dow Jones STOXX Nordic 30 Net Return Index on nettotuottoindeksi, jossa huomioidaan yritysten osinkotuotot verojen jälkeen. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien osakesijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Käytännössä johdannaisten käyttö on pientä. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten osingot, sijoitetaan uudestaan. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Suurempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä ja sijoittajan tulee huomioida, että alinkaan riskiluokka ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Rahaston riskiprofiili ja luokka voivat muuttua. Rahaston riskiluokka on 6, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy korkea riski, mutta samalla myös tuotto-odotukset ovat korkeamman riskin luokissa suuremmat. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahasto sijoittaa varansa osakemarkkinoille, jolloin osuuden arvoon vaikuttavat sijoituksen markkina-arvon muutokset ja markkinoiden yleinen taloudellinen kehitys. Arvonkehitykseen voi vaikuttaa yleisen taloudellisen kehityksen lisäksi myös muut tekijät kuten poliittiset tai lainsäädännölliset muutokset. Tavanomaisten osakerahastoihin kohdistuvien riskien lisäksi rahaston arvonkehitykseen vaikuttavia keskeisiä riskejä ovat valuttariski ja markkina-alueriski. Rahasto tekee sijoituksia myös muussa valuutassa kuin eurossa, joten rahastoon kohdistuu valuuttariski. Tällä tarkoitetaan tilannetta, jossa valuutta, jossa sijoitus on tehty, heikkenee suhteessa euroon ja sijoitusten arvo laskee. Valuutta, jossa sijoitus on tehty, voi myös vahvistua suhteessa euroon, mikä nostaa sijoituksen arvoa. Markkina-alueriskillä tarkoitetaan tilannetta, jossa tietylle maantieteelliselle alueelle kohdistuvien sijoitusten arvonkehitys voi poiketa huomattavasti osakemarkkinoiden yleisestä arvonkehityksestä. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

5 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 1,0 % Lunastuspalkkio 1,0 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut 1,86 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Tarkempia tietoja palkkioista voi selvittää esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Se ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 60,0 % 40,0 % 20,0 % 0,0 % -20,0 % -40,0 % Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivulla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. -60,0 % Aktia Nordic B -0,7 % -52,1 % 54,9 % 39,9 % -17,0 % 18,4 % 21,6 % 9,0 % 22,6 % Index 4,8 % -47,5 % 41,4 % 32,1 % -14,4 % 20,8 % 22,9 % 7,3 % 9,7 % Tuoreimmat tiedot rahaston tuotossa on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- ja kasvuosuuksiin (A/B). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan neljä (4) prosenttia varsinaisen yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Jan Brännback ja Janne Lähdesmäki Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

6 BASFAKTA FÖR INVESTERARE Detta faktablad innehåller basfakta om nedanstående fond och riktar sig till placerare. Faktabladet är inte 03/2016 reklammaterial. Faktabladet är material som krävs enligt lag för att hjälpa placeraren att förstå vad en investering i fonden innebär och riskerna med denna. För att placeraren skall kunna göra ett välgrundat placeringsbeslut, rekommenderar vi att placeraren bekantar sig med detta dokument. PLACERINGSFONDEN AKTIA NORDIC SMALL CAP, ANDELSSLAG OCH -SERIER A, B, C OCH D (ISIN-KOD: FI , FI , FI , FI ) Fonden förvaltas av Aktia Fondbolag Ab, som ingår i Aktia Bank Abp-koncernen. Mål och placeringspolitik Fonden är en aktiefond som placerar sina medel i nordiska små och medelstora bolags aktier och aktierelaterade instrument. Med små och medelstora bolag avses i detta sammanhang bolag vars marknadsvärde vid placeringstidpunkten är mindre än 3 miljarder euro. Placeringarna görs på lång sikt och avsikten är att behålla en låg omsättningshastighet i fonden. Nyttan av en låg omsättningshastighet accentueras på Small Cap-aktiemarknaden där likviditeten är lägre. Placeringsbesluten baserar sig alltid på grundliga analyser av företagen och marknaderna. Viktiga urvalskriterier är företagets starka marknadsposition, en tydlig tillväxtstrategi och en balans som möjliggör en långsiktig och lönsam tillväxt. Fondens målsättning är att uppnå bättre avkastning än sitt jämförelseindex på lång sikt. Fondens jämförelseindex är Carnegie Nordic Small Cap Return Index som består av flera index som beskriver de nordiska Small Cap-marknaderna. Carnegie Nordic Small Cap Return Index är ett avkastningsindex och beaktar företagens dividender. Fonden idkar aktiv förvaltning av medlen i syfte att uppnå placeringsverksamhetens mål. Fondandelens värde påverkas av aktieplaceringarnas värdeförändringar, som kan vara betydande. Fondens basvaluta är euro. Avkastningen från fondens placeringsobjekt (tex. dividender) återinvesteras. Placeraren kan teckna och inlösa fondandelar varje bankdag. Risk-avkastningsprofil Lägre risk Högre risk Lägre möjlig avkastning Högre möjlig avkastning Risk/avkastningsprofilen beskriver hur värdet på fondandelen har fluktuerat under de senaste fem åren. I och med att fonden inte har en avkastningshistoria för de senaste fem åren har risk/avkastningsprofilen simulerats av fondens jämförelseindex. Fondens risknivå graderas på en skala mellan 1-7, där 1 betyder låg risk och 7 hög risk och placeraren bör vara medveten om att en placering i den lägsta riskklassen inte heller är helt riskfri. Fondens riskprofil och -klass kan ändra. Fondens riskklass är 6, som betyder att fondens framtida värdeutveckling förknippas med en hög risk samtidigt som en högre placering på skalan indikerar högre avkastningsförväntning. Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. Fondandelens värde kan stiga eller sjunka och placeraren kan även förlora det insatta kapitalet. Fonden placerar sina medel på aktiemarknaden vilket innebär att fondandelens värde påverkas av förändringar i placeringarnas marknadsvärde och den allmänna ekonomiska utvecklingen men även av övriga faktorer såsom förändringar i politiska omständigheter eller lagstiftning. Förutom för aktiefonder specifika risker utgör valutarisk, marknadsområdesrisk och stilrisk centrala risker som inverkar på fondens värdeutveckling. Fonden placerar även i andra valutor än euro vilket gör att det finns en valutarisk i fonden. Med valutarisk avses en situation där valutan som placeringen är gjord i försvagas i förhållande till euro och placeringens värde sjunker. Valutan kan även förstärkas i förhållande till euron, vilket ökar på placeringens värde. Fonder som placerar på ett specifikt geografiskt område utsätts för en marknadsområdesrisk. Med marknadsområdesrisk avser man den risk som uppstår i de fall att värdeutvecklingen på den specifika geografiska marknaden avsevärt avviker från aktiemarknadernas generella värdeutveckling. Fonden placerar i småbolag, vilkas värdeutveckling kan avvika från den allmänna värdeutvecklingen på aktiemarknaden. Tilläggsinformation om fondernas risker finns tillgänglig i fondprospektet sid. 7. Fondprospektet finns på adressen Aktia Fondbolag Ab PB Helsingfors Tfn Fax FO-nummer

7 Kostnader De kostnader placeraren betalar används för att betala för fondens driftskostnader, inklusive kostnader för marknadsföring och distribution. Dessa kostnader minskar på placeringens potentiella avkastning. Engångsavgifter för teckning och inlösen av fondandelar Provisioner enligt gällande prislista Teckningsprovision 1,0 % Inlösenprovision 1,0 % Avgifter som debiteras ur fonden under året Löpande kostnader (A och B) 1,99 % p.a. Löpande kostnader (C och D) 1,16 % p.a. Avgifter som debiteras ur fonden under särskilda omständigheter Avkastningsbaserad provision Avkastningsbaserad provision Nej Fondens tidigare utveckling 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % Aktia Nordic Small Cap B 25,5 % 27,2 % 7,1 % 27,7 % Index 18,6 % 28,2 % 7,4 % 24,1 % Noggrannare information om provisioner finns tillgängligt till exempel i vid var tid gällande prislista, hos Fondbolaget som administrerar fonden eller hos dess ombud. Fondens maximala provisioner finns omnämnda i dess stadgar. De löpande kostnader som presenteras baserar sig på kostnader som uppburits ur fonden under år De kan variera från ett år till ett annat. De innehåller inte: Avkastningsbaserad provision Transaktionsprovisioner som betalas av fonden Tilläggsinformation om kostnaderna finns tillgängligt i fondprospektet sid. 11. Fondprospektet finns på adressen www. aktia.fi. Fonden har inlett sin verksamhet år Den historiska utvecklingen av fondandelens värde är inte en garanti för framtida utveckling. I de presenterade avkastningarna har alla de kostnader som uppbärs ur fonden, såsom fondens förvaltnings- och förvaringsprovisioner, beaktats. Transaktionsprovisioner som uppbärs av kunden har inte beaktats. Den historiska värdeutvecklingen är beräknad i euro som även är fondens basvaluta. Den nyaste informationen om fondens avkastning hittas på Internet på adressen Praktiska anvisningar Fondens stadgar, basfakta för investerare och övrigt material finns tillgängligt utan avgift på svenska och finska på eller på bankkontoren. Fondandelens värde räknas och publiceras varje bankdag. Man kan följa med fondandelens värdeutveckling via Internet på adressen Skattelagsstiftningen i fondens hemstat kan påverka placerarens personliga skattesituation. Utöver de fondspecifika riskerna som nämns här, lönar det sig även att beakta de allmänna riskerna förknippade med fondplaceringar. Riskerna beskrivs noggrannare i det officiella fondprospektet. Aktia Fondbolag Ab kan hållas ansvarigt endast om ett påstående i detta faktablad är vilseledande, felaktigt eller oförenligt med det officiella fondprospektet. Fondens andelar delas enligt vinstutdelning i avkastnings- och tillväxtandelar (A och C / B och D). Fonden kan ha flera avkastningseller tillväxtandelsserier. Fondbolagets ordinarie bolagsstämma bestämmer årligen om den utdelbara avkastningen och dess betalning åt innehavare av avkastningsandelar (A och C-andelar). Målsättningen är att årligen betala ut som utdelning ett belopp som motsvarar fyra (4) procent av fondandelens värde den dag ordinarie bolagsstämman hålls. Avkastningen betalas till de ägare av avkastningsandelar som är upptagna i fondandelsregistret enligt registeruppgifterna den dag Fondbolagets ordinarie bolagsstämma hålls, dock senast en (1) månad efter Fondbolagets bolagsstämma. Till tillväxtandelar (B och D-andelar) utbetalas ingen utdelning utan den vinst som hänför sig till tillväxtandelarna ökar på andelens värde. Minimiteckning för A- och B-andelar är 50 euro och för C- och D-andelar är euro. Minimitecking för regelbundet fondspar är 20 euro och ett avtal om regelbundet fondsparande kan göras i B-andelar. Förvarsinstitut: Aktia Bank Abp Portföljförvaltare: Aktia Kapitalförvaltning Ab, Jan Brännback och Janne Lähdesmäki Revisor: KMPG Oy Ab, CGR-samfund De gällande fondspecifika stadgarna har senast fastställts i Finland. Aktia Fondbolag Ab har beviljats koncession i Finland och bolaget är under Finansinspektionens tillsyn. Fonden omfattas inte av insättningsgarantin eller av skyddet från ersättningsfonden för investerare.detta dokument är i kraft från och med

8 AVAINTIETOESITE 01/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA EUROOPPA, OSUUSLAJIT A JA B (ISIN-KOODI: FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa eurooppalaisiin osakkeisiin ja osakesidonnaisiin instrumentteihin. Sijoituksia tehdään pitkällä aikavälillä ja sijoituspäätökset perustuvat aina perusteellisiin analyyseihin yhtiöistä ja markkinoista. Osakevalinnassa painotetaan kasvupotentiaalia omaavia toimialoja ja näiden sisällä johtavia yrityksiä. Yritysvalinnassa tärkeitä kriteereitä ovat yrityksen vahva markkina-asema ja selkeä kasvustrategia sekä tase, joka mahdollistaa yrityksen pitkäjänteisen ja kannattavan kasvun. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Rahaston vertailuindeksi on STOXX Europe 600 Net Return EUR, joka on eurooppalaisten 600 pienten, keskisuurten ja suurten yritysten osakkeiden arvonkehitystä kuvaava indeksi. STOXX Europe 600 Net Return EUR on tuottoindeksi, jossa huomioidaan yritysten osinkotuotot verojen jälkeen. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien osakesijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Käytännössä johdannaisten käyttö on pientä. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten osingot, sijoitetaan uudestaan. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä ja sijoittajan tulee huomioida, että alinkaan riskiluokka ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Rahaston riskiluokka on 6, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy korkea riski, mutta samalla myös tuotto-odotukset ovat korkeamman riskin luokissa suuremmat. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahasto sijoittaa varansa osakemarkkinoille, jolloin osuuden arvoon vaikuttavat sijoituksen markkina-arvon muutokset ja markkinoiden yleinen taloudellinen kehitys. Arvonkehitykseen voi vaikuttaa yleisen taloudellisen kehityksen lisäksi myös muut tekijät kuten poliittiset tai lainsäädännölliset muutokset. Tavanomaisten osakerahastoihin kohdistuvien riskien lisäksi rahaston arvonkehitykseen vaikuttavia keskeisiä riskejä ovat valuttariski ja markkina-alueriski. Rahasto tekee sijoituksia myös muussa valuutassa kuin eurossa, joten rahastoon kohdistuu valuuttariski. Tällä tarkoitetaan tilannetta, jossa valuutta, jossa sijoitus on tehty, heikkenee suhteessa euroon ja sijoitusten arvo laskee. Valuutta, jossa sijoitus on tehty, voi myös vahvistua suhteessa euroon, mikä nostaa sijoituksen arvoa. Markkina-alueriskillä tarkoitetaan tilannetta, jossa tietylle maantieteelliselle alueelle kohdistuvien sijoitusten arvonkehitys voi poiketa huomattavasti osakemarkkinoiden yleisestä arvonkehityksestä. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

9 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 1,0 % Lunastuspalkkio 1,0 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut 1,87 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Tarkempia tietoja palkkioista voi selvittää esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Se ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 50,0 % 40,0 % 30,0 % 20,0 % 10,0 % 0,0 % -10,0 % -20,0 % -30,0 % -40,0 % -50,0 % Aktia Eurooppa B 28,5 % 23,4 % 4,0 % -47,5 % 34,5 % 14,5 % -11,2 % 18,7 % 11,0 % 2,2 % 11,4 % Index 23,5 % 17,8 % 2,4 % -43,8 % 32,0 % 11,6 % -8,6 % 18,2 % 20,8 % 7,2 % 9,6 % Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivulla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. Tuoreimmat tiedot rahaston tuotossa on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- ja kasvuosuuksiin (A/B). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan neljä (4) prosenttia varsinaisen yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Janna Haahtela, Anders Thylin ja Andreas Bergman Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

10 AVAINTIETOESITE 03/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA EUROPE SMALL CAP, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A, B, C JA D (ISIN-KOODI: FI , FI , FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin eurooppalaisiin pieniin ja keskisuuriin yrityksiin, joiden markkina-arvo sijoitushetkellä on alle 6 miljardia euroa. Perusteellisen toimiala- ja yritysanalyysin avulla salkunhoitajamme pyrkivät löytämään eurooppalaisten pienten ja keskisuurten yritysten joukosta parhaat sijoituskohteet. Osakevalinnassa painotetaan toimialoja, joilla on kasvupotentiaalia, ja näiden sisällä alansa johtavia yrityksiä. Tärkeitä valintakriteereitä ovat yrityksen vahva markkina-asema, selkeä kasvustrategia sekä pitkäjänteinen ja kannattavan kasvun mahdollistava tase. Sijoituspäätöksen tekoa edeltää perusteellinen yrityksen läpikäynti, jonka tavoitteena on löytää pitkäjänteisiä sijoituskohteita ja näin ylläpitää alhainen kiertonopeus rahastossa. Alhaisen kiertonopeuden hyöty korostuu etenkin markkinaarvoltaan pieniin yrityksiin sijoitettaessa, koska näillä on alhaisempi likviditeetti. Pienyhtiöistä tuotetaan markkinoilla selvästi vähemmän tutkimusta kuin suurista, jolloin suorien yrityskontaktien tuoma lisäarvo korostuu. Lisäksi yksittäisen Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Koska rahastolla ei ole viiden vuoden tuottohistoriaa, on rahaston riskituottoprofiilin kuvaamiseen käytetty rahaston vertailuindeksin tuottohistoriaa. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä ja sijoittajan tulee huomioida, että alinkaan riskiluokka ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua. Rahaston riskiluokka on 6, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy korkea riski, mutta samalla myös tuotto-odotukset ovat korkeamman riskin luokissa suuremmat. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahasto sijoittaa varansa osakemarkkinoille, jolloin osuuden arvoon vaikuttavat sijoituksen markkina-arvon muutokset ja markkinoiden yleinen taloudellinen kehitys. Arvonkehitykseen voi vaikuttaa yleisen taloudellisen kehityksen lisäksi myös muut tekijät kuten poliittiset tai lainsäädännölliset muutokset. Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus pienyritysten osaketuoton korrelaatio eli riippuvuus kokonaismarkkinoiden kehitykseen on keskimäärin verrattain alhainen. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Rahaston vertailuindeksi STOXX Europe 200 Small Cap NTR SCXR nettotuottoindeksi, jonka arvossa huomioidaan yritysten osingot verojen jälkeen. Indeksi kuvaa eurooppalaisia pienosakeyhtiömarkkinoita. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien osakesijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten osingot, sijoitetaan uudestaan. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Tavanomaisten osakerahastoihin kohdistuvien riskien lisäksi rahaston arvonkehitykseen vaikuttavia keskeisiä riskejä ovat valuttariski, markkina-alueriski, likviditeettiriski ja tyyliriski. Rahasto tekee sijoituksia myös muussa valuutassa kuin eurossa, joten rahastoon kohdistuu valuuttariski. Tällä tarkoitetaan tilannetta, jossa valuutta, jossa sijoitus on tehty, heikkenee suhteessa euroon ja sijoitusten arvo laskee. Valuutta, jossa sijoitus on tehty, voi myös vahvistua suhteessa euroon, mikä nostaa sijoituksen arvoa. Likviditeettiriski eli riski siitä, että sijoitusten realisointi etenkin heikossa markkinatilanteessa voi johtaa tappioihin ja viivästyksiin ja jopa viivästyttää lunastusten maksamista. Markkina-alueriskillä tarkoitetaan tilannetta, jossa tietylle maantieteelliselle alueelle kohdistuvien sijoitusten arvonkehitys voi poiketa huomattavasti osakemarkkinoiden yleisestä arvonkehityksestä. Lisäksi rahasto sijoittaa pienyhtiöihin, joiden osakkeen arvonkehitys voi poiketa osakemarkkinoiden yleisestä kehityksestä. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa

11 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 1,0 % Lunastuspalkkio 1,0 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut (A ja B) 1,99 % p.a. Juoksevat kulut (C ja D) 1,16 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Aiempi tuotto- tai arvonkehitys Tarkempia tietoja palkkioista voi selvittää esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Se ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivulla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % Aktia Europe Small Cap B 28,3 % Index 15,7 % Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. Tuoreimmat tiedot rahaston tuotossa on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainituihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- ja kasvuosuuksiin (A ja C / B ja D). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A ja C-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan neljä (4) prosenttia varsinaisen yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B ja D) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa. Minimimerkintä C- ja D-osuuksille on euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Janna Haahtela, Anders Thylin ja Andreas Bergman Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

12 AVAINTIETOESITE 01/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA AMERICA OSUUSLAJIT A JA B (ISIN-KOODI: FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on osakerahasto, joka sijoittaa varansa pääosin pohjoisamerikkalaisiin osakkeisiin ja osakesidonnaisiin instrumentteihin. Sijoituksia tehdään pitkällä aikavälillä ja sijoituspäätökset perustuvat aina perusteellisiin analyyseihin yhtiöistä ja markkinoista. Painopiste on yrityksissä, joilla on vahva markkina-asema, osaava johto ja selkeä kasvustrategia sekä tase, jonka avulla yritykset kannattavasti ja pitkäjänteisesti voivat parantaa asemiaan. Myös yhtiöitä, joilla on vahva jalansija kehittyvillä markkinoilla suositaan. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Rahaston vertailuindeksi on Standard & Poors 500 Net Total Return Index USD Euro Converted, joka kuvaa 500 sellaisen osakkeen kehitystä, joilla käydään kauppaa amerikkalaisissa pörseissä. Standard & Poors 500 Net Total Return Index USD Euro Converted on nettotuottoindeksi, joten sen arvossa huomioidaan yritysten osingot verojen jälkeen. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien osakesijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Käytännössä johdannaisten käyttö on pientä. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten osingot, sijoitetaan uudelleen. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä ja sijoittajan tulee huomioida, että alinkaan riskiluokka ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Rahaston riskiluokka on 6, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy korkea riski, mutta samalla myös tuotto-odotukset ovat korkeamman riskin luokissa suuremmat. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahasto sijoittaa varansa osakemarkkinoille, jolloin osuuden arvoon vaikuttavat sijoituksen markkina-arvon muutokset ja markkinoiden yleinen taloudellinen kehitys. Arvonkehitykseen voi vaikuttaa yleisen taloudellisen kehityksen lisäksi myös muut tekijät kuten poliittiset tai lainsäädännölliset muutokset. Tavanomaisten osakerahastoihin kohdistuvien riskien lisäksi rahaston arvonkehitykseen vaikuttavia keskeisiä riskejä ovat valuttariski ja markkina-alueriski. Valuuttariskillä tarkoitetaan tilannetta, jossa valuutta, jossa sijoitus on tehty, heikkenee suhteessa euroon ja sijoitusten arvo laskee. Valuutta, jossa sijoitus on tehty, voi myös vahvistua suhteessa euroon, mikä nostaa sijoituksen arvoa. Markkina-alueriskillä tarkoitetaan tilannetta, jossa tietylle maantieteelliselle alueelle kohdistuvien sijoitusten arvonkehitys voi poiketa huomattavasti osakemarkkinoiden yleisestä arvonkehityksestä. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

13 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 1,0 % Lunastuspalkkio 1,0 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut 1,85 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Tarkempia tietoja palkkioista voi selvittää esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Se ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivuilla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 40,0 % 30,0 % 20,0 % 10,0 % 0,0 % -10,0 % -20,0 % -30,0 % -40,0 % -50,0 % Aktia America B 0,3 % 2,3 % -41,5 % 32,5 % 24,2 % -2,2 % 8,4 % 22,9 % 26,8 % 2,9 % Index 2,3 % -5,1 % -34,6 % 22,2 % 22,6 % 4,7 % 13,1 % 25,9 % 28,8 % 12,2 % Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. Tuoreimmat tiedot rahaston tuotosta on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- ja kasvuosuuksiin (A/B). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan neljä (4) prosenttia varsinaisen yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Andreas Bergman ja Anders Thylin Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

14

15

16 03/2016 AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA EMERGING MARKET EQUITY SELECT, OSUUSLAJIT A JA B ISIN-KOODI: FI , FI Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Equity Select (jatkossa rahasto) on sijoitusrahastolain mukainen syöttörahasto, jonka varoista vähintään 85 % on jatkuvasti sijoitettu JPM Emerging Markets Opportunities Fund sijoitusrahastoon (jatkossa kohderahasto). Rahaston tuotto voi poiketa kohderahaston tuotosta riippuen siitä, miten suuri käteisvarojen osuus rahastossa on. Suurin sallittu käteispaino on 15 %. Rahaston tavoitteena on rahasto-osuuden arvonkehitys pitkällä aikavälillä. Rahaston toiminnassa tavoitellaan tuottoa, joka ylittää vertailuindeksin tuoton. Vähintään 67 % kohderahaston varoista (pois lukien käteisvarat) sijoitetaan sellaisten yritysten osakkeisiin, joiden kotipaikka on, tai suurin osa taloudellisesta toiminnasta tapahtuu maassa, joka luokitellaan kehittyväksi markkinaksi. Kohderahasto yhdistää maa-, toimiala-, ja osakevalinnassaan perustavanlaatuisen analyysin kvantitatiiviseen prosessiin tavoitteena tuoton luominen. Kohderahaston varat voivat olla noteerattu missä tahansa Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Suurempi riski valuutassa ja valuuttariski voi olla suojattu. Kohderahasto voi käyttää johdannaisinstrumentteja riskienhallintaan ja tehokkaan salkunhoidon saavuttamiseksi. Rahaston vertailuindeksi on MSCI Emerging Markets indeksi (Total Return Net), joka mittaa kehitystä 23:lla kehittyvällä osakemarkkinalla. MSCI Emerging Markets indeksi on tuottoindeksi ja huomioi yritysten netto-osingot. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien osakesijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Kohderahasto voi käyttää johdannaisia positioidensa suojaamiseen ja tehostaakseen salkunhoitoa. Rahaston ja kohderahaston sijoituskohteena olevan osuussarjan valuutta on euro. Kohderahaston sijoituskohteen tuotot, kuten osingot ja korot, sijoitetaan uudestaan. Sijoitukset kohderahastoon tehdään rahaston kasvuosuuksiin. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena suomalaisena pankkipäivänä, jolloin myös kohderahasto on avoin merkinnöille ja lunastuksille. Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahastolla ei ole viiden vuoden tuottohistoriaa, joten rahaston riski-tuottoprofiili perustuu kohderahaston profiiliin. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä ja sijoittajan tulee huomioida, että alinkaan riskiluokka ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Rahaston riskiluokka on 6, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy korkea riski, mutta samalla myös tuotto-odotukset ovat korkeamman riskin luokissa suuremmat. Rahaston riskiprofiili- ja luokka voivat muuttua. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Syöttörahaston merkittävimmät riskit syntyvät kohderahaston kautta. Kohderahastoa hoidetaan agressiivisen salkunhoitostrategian mukaisesti, joten sen volatiliteetti eli tuottojen keskihajonta voi olla korkea. Kohderahasto voi tehdä suuria sijoituksia samaan sijoituskohteeseen ja pitää sen kiertonopeuden eli arvopapereiden keskimääräisen vaihtuvuuden korkeana. Ajoittain kohderahastolla voi olla suuri altistuma tietyille markkinoille. Lisäksi rahastoon liittyy riski kohderahaston toiminnan häiriöstä. Yksittäisen osakkeen arvo voi nousta ja laskea riippuen yrityksen omasta tuloksesta ja markkinoiden kehityksestä yleisesti. Kehittyvien markkinoiden kaupankäynti- ja säilytysjärjestelmät voivat olla vähemmän kehittyneitä. Nämä markkinat voivat myös olla kehittyneitä markkinoita epälikviidimmät ja omata korkeamman volatiliteetin. Muutokset valuuttakursseissa voivat vaikuttaa sijoituksen arvoon kielteisesti. Mahdollisesti tehtävät toimenpiteet valuuttakurssiriskin suojaamiseksi eivät välttämättä aina onnistu. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

17 Rahaston kulut Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 1,0 % Lunastuspalkkio 1,0 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut 2,07* % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei *Luvussa huomioitu rahaston sijoituskohteiden hallinnointipalkkiot Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Tarkempia tietoja palkkioista voi saada esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat vuonna 2015 syöttörahastosta perittyihin hallinnointipalkkioihin, säilytyspalkkioihin sekä kohderahastoon sijoittamiseen liittyviin kuluihin. Kulujen määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Kulut eivät sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 5,0 % 0,0 % -5,0 % -10,0 % Eme Equity -8,6 % Index -5,2 % Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivuilla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro. Tuoreimmat tiedot rahaston tuotosta on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Kohderahasto JPM Emerging Markets Opportunities -rahaston rahastoesite (joka sisältää säännöt), sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta englanniksi osoitteesta Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena suomalaisena pankkipäivänä, jona kohderahaston arvo lasketaan ja julkaistaan. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- ja kasvuosuuksiin (A/B). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan neljä (4) prosenttia varsinaisen yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Rahastoyhtiö Oy Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

18 AVAINTIETOESITE 03/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA GOVERNMENT BOND+, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A,B,C JA D (ISIN-KOODI: FI , FI , FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on aktiivisesti hoidettu euromääräinen korkorahasto, joka sijoittaa varansa sellaisiin korkoa tuottaviin sijoituskohteisiin, jotka voidaan lukea luottolaitoksen ja sijoituspalveluyrityksen maksuvalmiusvaatimuksen mukaisiin likvideihin varoihin siten kuin kulloinkin voimassaolevissa Euroopan Unionin asetuksessa EU/575/2013 ja muissa säädöksissä ( LCR-säädökset ) määritellään. Neutraalissa allokaatiossa puolet sijoitetaan valtioihin ja muihin julkisyhteisöihin ja puolet hyvän luottoluokituksen omaaviin vakuudellisiin lainoihin, jotka ovat muiden kuin julkisyhteisöiden liikkeeseenlaskemia. Sijoituskohteiden valinnassa haetaan tasapainoista ja hajautettua kokonaisuutta eri luottoriskeistä, korkoriskeistä ja likviditeettiriskeistä rahastoa koskevien sijoitusrajoitusten puitteissa. Rahaston korkosijoitusten keskimääräinen duraatio (kassavirroilla painotettu takaisinmaksuaika) voi olla +/- 3 vuotta vertailuindeksin korkoriskiin verrattuna, kuitenkin enintään Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Suurempi riski 10 vuotta. Duraatio pidetään lähellä vertailuindeksin duraatiota. Rahaston vertailuindeksi on yhdistelmäindeksi, joka koostuu seuraavista indekseistä: 50 % Barclays Capital Euro- Aggregate Government Treasury ja 50 % Barclays Capital Euro-Aggregate Securitized Covered. Indeksit kuvaavat edellä mainitussa järjestyksessä hyvän luottoluokituksen omaavien EMU-valtioiden euroissa liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen kehitystä ja EMU-alueella euroissa liikkeeseen laskettujen vakuudellisten lainojen kehitystä. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien korkosijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahasto käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten korot, sijoitetaan uudestaan. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua, eikä alin riskiluokkakaan ole riskitön. Rahaston riskiluokka on 3, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy keskikorkea riski. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahaston osuuden arvon kehitykseen vaikuttaa korkoriski, eli tilanne, jossa korkotaso muuttuu rahastolle epäsuotuisaan suuntaan. Pitkän koron rahastossa korkoriski heijastuu usein niin, että korkotason noustessa rahaston korkosijoitusten arvo laskee. Rahaston arvoon vaikuttavat myös luottoriski ja markkinaalueriski. Luottoriski on riski siitä, ettei korkoinstrumentin liikkeeseen laskenut taho kykene suorittamaan takaisinmaksua tai korkojen maksua ennalta sovitulla tavalla. Rahastossa on markkina-alueriskiä sillä rahaston arvon kehitys on riippuvainen euroalueen korkojen kehityksestä. Johdannaisten käyttö voi vaikuttaa rahaston riskitasoon. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

19 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 0,5 % Lunastuspalkkio 0,5 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut (A ja B-osuudet) 0,40 % p.a. Juoksevat kulut (C ja D-osuudet) 0,28 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 12,0 % 10,0 % 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % Tarkempia tietoja palkkioista voi selvittää esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Se ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivulla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. 0,0 % Aktia Government Bond+ B 1,2 % 8,2 % 5,3 % 1,7 % 4,7 % 9,2 % 2,4 % 10,9 % 1,3 % Index 1,7 % 7,6 % 6,0 % 1,2 % 3,5 % 11,3 % 2,8 % 10,3 % 1,0 % Tuoreimmat tiedot rahaston tuotossa on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- ja kasvuosuuksiin (A ja C / B ja D). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A- ja C-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan kaksi (2) prosenttia Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B- ja D-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa ja C- ja D-osuuksille euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Jonne Sandström ja Henrik Paldynski Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

20 AVAINTIETOESITE 01/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA INFLATION BOND+, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A,B,C ja D (ISIN-KOODIT: FI , FI , FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on korkorahasto, joka sijoittaa varansa pääsääntöisesti euroalueen valtioiden liikkeeseenlaskemiin inflaatiosidottuihin valtionlainoihin, jotka ovat sidottuna euroalueen kuluttajahintaindeksiin ja joiden keskimääräinen efektiivinen juoksuaika voi olla +/- 3 vuotta vertailuindeksiin verrattuna, kuitenkin enintään 12 vuotta. Yksittäisen sijoituskohteen sijoituskohteen juoksuaika voi alimmillaan olla nolla ja ylimmillään yhtä suuri kuin pisimmän EU-valtion liikkeeseenlaskeman tai takaamaan joukkovelkakirjalainan juoksuaika. Rahasto voi myös sijoittaa julkisyhteisöjen liikkeeseenlaskemiin tai takaamiin sekä vakuudellisiin arvopapereistettuihin inflaatiosidottuihin korkoinstrumentteihin. Rahasto hakee lisätuottoa muilta kehittyneiltä markkinoilta (Yhdysvallat, Iso-Britannia, Japani, Ruotsi, Kanada ja Australia). Valuuttariski on aina suojattu. Rahaston vertailuindeksi on Barclays Capital EMU HICP Linked Goverment All Maturities. Indeksi kuvaa hyvän luottoluokituksen omaavien EMU-valtioiden euroissa liikkeeseen laskettujen inflaatiosidonnaisten joukkovelkakirjalainojen kehitystä. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavaat rahaston tekemien sijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahasto käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten korot, sijoitetaan uudelleen. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Riski- ja tuottoprofiili Pienempi riski Suurempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä. Sijoittajan tulee ymmärtää ettei alinkaan riskiluokka ole riskitön. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua. Rahaston riskiluokka on 3, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy keskikorkea riski. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahaston osuuden arvon kehitykseen vaikuttaa korkoriski, eli tilanne, jossa korkotaso muuttuu rahastolle epäsuotuisaan suuntaan. Pitkän koron rahastossa korkoriski heijastuu usein niin, että korkotason noustessa rahaston korkosijoitusten arvo laskee. Rahaston arvoon vaikuttavat myös luotto- ja inflaatioriski. Luottoriski on riski siitä, ettei korkoinstrumentin liikkeeseen laskenut taho kykene suorittamaan takaisinmaksua tai korkojen maksua ennalta sovitulla tavalla. Inflaatioriski toteutuu silloin kuin inflaatio hidastuu ja nimelliset korot samanaikaisesti nousevat. Johdannaisten käyttö voi vaikuttaa rahaston riskitasoon. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahstoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

21 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 0,5 % Lunastuspalkkio 0,5 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut (A- ja B-osuudet) 0,65 % p.a. Juoksevat kulut (C- ja D-osuudet) 0,38 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 12,0 % 10,0 % 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % -2,0 % -4,0 % -6,0 % Tarkempia tietoja palkkioista voi saada esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Se ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivuilla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. -8,0 % Aktia Inflation Bond+ B 1,0 % 4,8 % 6,1 % 3,7 % 5,8 % 9,8 % -5,4 % 5,4 % -0,9 % Index 1,7 % 2,8 % 8,6 % 0,1 % -2,0 % 10,6 % -4,1 % 5,9 % -0,7 % Tuoreimmat tiedot rahaston tuotosta on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- (A- ja C-osuudet) ja kasvuosuuksiin (B- ja D-osuudet). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A- ja C-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan vähintään kaksi (2) prosenttia Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B- ja D-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa ja C- ja D-osuuksille euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Jetro Siekkinen ja Jonne Sandström Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

22 AVAINTIETOESITE 03/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA CORPORATE BOND+, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A,B,C JA D (ISIN-KOODI: FI , FI , FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Riski-tuottoprofiili Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on korkorahasto, joka sijoittaa varansa pääosin korkealaatuisiin Investment Grade (IG) -luottoluokituksen omaaviin rahoituslaitosten ja yritysten joukkovelkakirjalainoihin. Enintään 25 % rahaston varoista voi olla sijoitettuna alle IG luottoluokiteltuihin joukkovelkakirjalainoihin. Sijoituksia luottoluokittelemattomiin joukkovelkakirjalainoihin voidaan tehdä. Sijoituskohteita valittaessa korostetaan korkeaa hajautusta niin liikkeeseen laskija- kuin sektoritasolla sekä hyvää riskikorjattua tuottoa. Rahaston korkosijoitusten keskimääräinen duraatio eli kassavirroilla painotettu takaisinmaksuaika voi olla +/- 3 vuotta vertailuindeksin korkoriskiin verrattuna, kuitenkin enintään 10 vuotta. Rahaston vertailuindeksi on Barclays Capital Euro-Aggregate 500 MM Corporate. Indeksi kuvaa hyvän luottoluokituksen omaavien EMU-valtiossa euroissa liikkeeseen laskettujen yritys- ja valtionlainojen kehitystä. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien korkosijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahasto käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten korot, sijoitetaan uudestaan. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Lisätietoa luottoluokituksista löytyy rahastoesitteen sivulta 16. Pienempi riski Suurempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua eikä alin riskiluokkakaan ole riskitön. Rahaston riskiluokka on 3, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy keskikorkea riski. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahaston osuuden arvon kehitykseen vaikuttaa korkoriski, eli tilanne, jossa korkotaso muuttuu rahastolle epäsuotuisaan suuntaan. Pitkän koron rahastossa korkoriski heijastuu usein niin, että korkotason noustessa rahaston korkosijoitusten arvo laskee. Rahaston arvoon vaikuttavat myös luottoriski ja markkinaalueriski. Luottoriski on riski siitä, ettei korkoinstrumentin liikkeeseen laskenut taho kykene suorittamaan takaisinmaksua tai korkojen maksua ennalta sovitulla tavalla. Rahaston sijoitukset tehdään kuitenkin pääosin hyvän luottoluokituksen omaaviin joukkovelkakirjalainoihin. Rahastossa on markkina-alueriski sillä verrattuna maailmanlaajuisiin yrityskorkorahastoihin rahaston kehitys on riippuvainen euroalueen korkojen kehityksestä. Johdannaisten käyttö voi vaikuttaa rahaston riskitasoon. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

23 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 0,5 % Lunastuspalkkio 0,5 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut (A ja B) 0,65 % p.a. Juoksevat kulut (C ja D) 0,38 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 20,0 % 16,0 % 12,0 % 8,0 % 4,0 % 0,0 % -4,0 % -8,0 % -12,0 % -16,0 % -20,0 % Aktia Corporate Bond+ B 0,2 % -6,1 % -16,6 % 16,7 % 5,1 % 1,7 % 14,8 % 3,6 % 8,6 % 0,2 % Index 0,2 % 0,2 % -5,9 % 15,6 % 5,0 % 1,6 % 13,6 % 2,3 % 8,4 % -0,6 % Käytännön tiedot Tarkempia tietoja palkkioista voi selvittää esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen eivätkä sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivulla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. Tuoreimmat tiedot rahaston tuotossa on saatavissa osoitteessa Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- ja kasvuosuuksiin (A ja C / B ja D). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A- ja C-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan kaksi (2) prosenttia Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B- ja D-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa ja C- ja D-osuuksille euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Juuso Rantala ja Henrik Paldynski Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

24 AVAINTIETOESITE 03/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. ERIKOISSIJOITUSRAHASTO AKTIA GLOBAL HIGH YIELD BOND+, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A,B,C JA D (ISIN-KOODI: FI , FI , FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on aktiivisesti hoidettu, pitkän koron rahasto, joka sijoittaa pääasiallisesti Euroopan ja Yhdysvaltojen korkean luottoriskin markkinoille, mutta sijoituksia voidaan tehdä maailmanlaajuisesti. Varat sijoitetaan pääsääntöisesti toisten sellaisten sijoitusrahastojen, erikoissijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin, jotka sijoittavat matalamman luottoluokituksen omaavien yritysten velkakirjoihin. Sijoituskohteena olevien yritysten luottoluokitus on pääsääntöisesti hyvää luottoluokitusta alhaisempi. Lisätietoa luottoluokituksista on esitetty rahastoesitteen sivulla 15. Sijoituskohteita valittaessa korostetaan laajaa hajautusta maanosittain sekä kohderahastojen ja niitä hallinnoivien rahastoyhtiöiden kautta. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Rahaston vertailuindeksi on Bank of America Merrill Lynch Global High Yield Constrained Index. Bank of America Merrill Lynch Global High Yield Constrained Index kuvaa heikomman luottoluokituksen yrityslainojen kehitystä Euroopan ja Pohjois-Amerikan markkinoilla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien sijoitusten arvonmuutokset. Koska kohderahastojen sijoituskohteena olevat velkakirjat omaavat matalan luottoluokituksen, on rahaston tuoton vaihtelu todennäköisempää kuin korkeamman luottoluokituksen omaaviin sijoituskohteisiin sijottavan rahaston. Rahasto voi käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia tehostaakseen riskienhallintaa, kuten valuuttariskeiltä suojautuakseen. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot sijoitetaan uudestaan. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Suurempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Koska rahastolla ei ole viiden vuoden tuottohistoriaa, on rahaston riskituottoprofiilin kuvaamiseen käytetty rahaston vertailuindeksin tuottohistoriaa. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä ja sijoittajan tulee huomioida, että alinkaan riskiluokka ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Rahaston riski profiili ja -luokka voivat muuttua. Rahaston riskiluokka on 4, joka tarkoittaa, että rahaston arvonkehitykseen liittyy keskikorkea riski. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahaston osuuden arvon kehitykseen vaikuttaa korkoriski, eli tilanne, jossa korkotaso muuttuu rahastolle epäsuotuisaan suuntaan. Pitkän koron rahastossa korkoriski heijastuu usein niin, että korkotason noustessa rahaston korkosijoitusten arvo laskee. Rahaston arvoon vaikuttavat myös luottoriski ja likviditeettiriski. Luottoriski on riski siitä, ettei korkoinstrumentin liikkeeseen laskenut taho kykene suorittamaan takaisinmaksua tai korkojen maksua ennalta sovitulla tavalla. Likviditeettiriskillä tarkoitetaan tilannetta, jossa rahaston sijoituskohteiden muuttaminen käteiseksi toivotussa aikataulussa ja/tai kohtuulliseen hintaan estyy. Likviditeettiriski on rahastossa pieni. Lisäksi rahastoon liittyy riski sijoituskohteena olevien rahastojen toiminnan häiriöstä. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

25 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 0,5 % Lunastuspalkkio 0,5 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut (A ja B) 1,41 % p.a. Juoksevat kulut (C ja D) 1,11 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Aiempi tuotto- tai arvonkehitys Tarkempia tietoja palkkioista voi selvittää esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat vuonna 2015 rahastosta perittyihin hallinnointipalkkioihin, säilytyspalkkioihin ja sijoituskohteista perittyihin palkkioihin. Juoksevien kulujen määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Luku ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivulla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta 3,0 % 2,0 % 1,0 % 0,0 % -1,0 % -2,0 % Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. -3,0 % High Yield Bond+ B 2,3 % -0,6 % Index -0,1 % -2,6 % Tuoreimmat tiedot rahaston tuotossa on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- ja kasvuosuuksiin (A ja C / B ja D). Rahastolla voi olla useita eri tuottotai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A- ja C-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan kolme (3) prosenttia. Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B- ja D-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa ja C- ja D-osuuksille euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Juuso Atrila & Juuso Rantala Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

26 AVAINTIETOESITE 03/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA EMERGING MARKET BOND+, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A,B,C ja D (ISIN-KOODI: FI , FI , FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on korkorahasto, joka sijoittaa pääsääntöisesti kehittyvien maiden valtioiden liikkeeseen laskemiin tai takaamiin valuuttamääräisiin (EUR, USD) joukkovelkakirjoihin tai rahamarkkinainstrumentteihin, suojautuen täysimääräisesti valuuttariskiltä. Rahaston sijoitukset kohdistuvat pääosin hyvän luottoluokkituksen joukkovelkakirjoihin, eli joukkovelkakirjoihin, joiden liikkeeseen laskijan luottoluokituksen arvioidaan olevan keskimäärin Standard & Poors BBB-. Rahaston korkosijoitusten keskimääräinen duraatio on +/- 3 vuotta vertailuindeksin korkoriskiin verrattuna, kuitenkin korkeintaan 10 vuotta. Yleisen korkotason muutokset vaikuttavat käänteisesti rahaston korkosijoitusten arvostukseen. Jos duraatio on esimerkiksi 5, se merkitsee, että yhden prosenttiyksikön lasku tarkoittaisi keskimäärin noin viiden prosentin positiivista markkina-arvojen muutosta rahaston korkosijoituksien osalta ja päinvastoin. Rahaston vertailuindeksi on valuuttasuojattu JP Morgan Emerging Bond Index Global Diversified, joka kuvaa kehittyvien valtioiden muussa kuin omassa valuutassa liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen kehitystä. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien sijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahasto käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot sijoitetaan uudelleen. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Lisätietoa luottoluokituksista löytyy rahastoesitteen sivulta 16. Riski- ja tuottoprofiili Pienempi riski Suurempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua, eikä alin riskiluokkakaan ole riskitön. Rahaston riskiluokka on 4, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy keskikorkea riski. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varjoja. Rahaston osuuden arvon kehitykseen vaikuttaa korkoriski, eli tilanne, jossa korkotaso muuttuu rahastolle epäsuotuisaan suuntaan. Pitkän koron rahastossa korkoriski heijastuu usein niin, että korkotason noustessa rahaston korkosijoitusten arvo laskee. Rahaston arvoon vaikuttavat myös luottoriski ja markkinaalueriski. Luottoriski on riski siitä, ettei korkoinstrumentin liikkeeseen laskenut taho kykene suorittamaan takaisinmaksua tai korkojen maksua ennalta sovitulla tavalla. Rahastossa on markkina-alueriski, sillä rahasto sijoittaa ensisijaisesti kehittyvien maiden joukkovelkakirjalainoihin, joiden kehitys on riippuvainen näihin maihin kuuluvien valtioiden fundamenteista. Kehittyvien maiden sijoituksiin liittyy huomattavia poliittisia ja sosiaalisia riskejä, jotka voivat heilutella tuottoja huomattavasti. Rahastoon liittyy myös säilytys- ja selvitysriski. Säilytysriskillä tarkoitetaan riskiä, että ulkomaisen arvopaperin paikallisen alisäilyttäjän hallussa olevat varat menetetään osittain tai kokonaan. Selvitysriskillä tarkoitetaan riskiä, joka aiheutuu siitä, että arvopaperikaupan vastapuoli ei selvitystilanteessa toimi ennalta sovittujen ehtojen mukaisesti. Näiden riskien toteutumisen todennäköisyys on suurempi arvopaperitransaktioissa, jossa vastapuoli toimii kehittyvillä markkinoilla. Johdannaisten käyttö voi vaikuttaa rahaston riskitasoon. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

27 Rahaston kulut Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 0,5 % Lunastuspalkkio 0,5 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut (A- ja B-osuus) 0,90 % p.a. Juoksevat kulut (C- ja D-osuus) 0,60 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Tarkempia tietoja palkkioista voi saada esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Se ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivuilla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % -5,0 % -10,0 % -15,0 % Aktia Emerging Market Bond+ B -9,8 % 25,0 % 12,5 % 5,1 % 14,4 % -6,0 % 8,9 % -5,3 % Index -11,4 % 27,4 % 13,1 % 6,3 % 16,8 % -5,6 % 7,1 % 0,7 % Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. Tuoreimmat tiedot rahaston tuotosta on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- (A- ja C-osuudet) ja kasvuosuuksiin (B- ja D-osuudet). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A- ja C-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan kolme (3) prosenttia Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B- ja D-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa ja C- ja D-osuuksille euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Jetro Siekkinen ja Tomi Einesalo Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

28 AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. 03/2016 SIJOITUSRAHASTO AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY BOND+ OSUUSSARJAT JA -LAJIT A,B,C ja D (ISIN-KOODI: FI , FI , FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on korkorahasto, joka sijoittaa pääsääntöisesti kehittyvien maiden valtioiden paikallisessa valuutassa liikkeeseen laskemiin tai takaamiin joukkovelkakirjoihin. Rahasto pyrkii suojautumaan inflaation nousua vastaan hajauttamalla yli ajan vähintään 25 % sijoituksistaan kehittyvien maiden paikallisen valuutan inflaatiosidottuihin joukkovelkakirjoihin. Rahaston sijoitukset tehdään pääosin sellaisten liikkeeseen laskijoiden joukkovelkakirjalainoihin, että rahaston sijoituskohteiden keskimääräinen luottoluokitus on vahva (A-, Standard & Poors). Lisätietoa luottoluokituksista on esitetty rahastoesitteen sivulla 15. Rahaston korkosijoitusten keskimääräinen duraatio voi olla +/- 3 vuotta vertailuindeksin korkoriskiin verrattuna, kuitenkin korkeintaan 10 vuotta. Yleisen korkotason muutokset vaikuttavat käänteisesti rahaston korkosijoitusten arvostukseen. Jos duraatio on esimerkiksi 5, se merkitsee, että yhden Riski- ja tuottoprofiili Pienempi riski Suurempi riski prosenttiyksikön lasku tarkoittaisi keskimäärin noin viiden prosentin positiivista markkina-arvojen muutosta rahaston korkosijoituksien osalta ja päinvastoin. Rahaston vertailuindeksi on JP Morgan Government Bond Index-Emerging Markets Diversified euromääräisenä, joka kuvaa kehittyvien valtioiden paikallisessa valuutassa liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen kehitystä. Vertailuindeksi on painorajoitettu (maksimissaan 10 % per liikkeeseenlaskija), mutta ei ole valuuttasuojattu. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien sijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahasto käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten korot, sijoitetaan uudelleen. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua, eikä alin riskiluokkakaan ole riskitön. Rahaston riskiluokka on 4, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy keskikorkea riski. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahaston osuuden arvon kehitykseen vaikuttaa korkoriski, eli tilanne, jossa korkotaso muuttuu rahastolle epäsuotuisaan suuntaan. Pitkän koron rahastossa korkoriski heijastuu usein niin, että korkotason noustessa rahaston korkosijoitusten arvo laskee. Korkoriski on kuitenkin myös osa rahaston sijoitusstrategiaa. Rahaston arvoon vaikuttavat myös luottoriski ja markkinaalueriski. Luottoriski on riski siitä, ettei korkoinstrumentin liikkeeseen laskenut taho kykene suorittamaan takaisinmaksua tai korkojen maksua ennalta sovitulla tavalla. Rahastossa on markkina-alueriski, sillä rahasto sijoittaa ensisijaisesti kehittyvien maiden joukkovelkakirjalainoihin, joiden kehitys on riippuvainen näihin maihin kuuluvien valtioiden fundamenteista. Kehittyvien maiden sijoituksiin liittyy huomattavia poliittisia ja sosiaalisia riskejä, jotka voivat heilutella tuottoja huomattavasti. Johdannaisten käyttö voi vaikuttaa rahaston riskitasoon. Rahastoon liittyy myös säilytys- ja selvitysriski. Säilytysriskillä tarkoitetaan riskiä, että ulkomaisen arvopaperin paikallisen alisäilyttäjän hallussa olevat varat menetetään osittain tai kokonaan. Selvitysriskillä tarkoitetaan riskiä, joka aiheutuu siitä, että arvopaperikaupan vastapuoli ei selvitystilanteessa toimi ennalta sovittujen ehtojen mukaisesti. Näiden riskien toteutumisen todennäköisyys on suurempi arvopaperitransaktioissa, jossa vastapuoli toimii kehittyvillä markkinoilla. Sijoituksiin, jotka ovat muussa valuutassa kuin euroissa, liittyy valuuttariski, eli tilanne, jossa valuutta, jossa sijoitus on tehty, heikkenee suhteessa euroon ja sijoituksen arvo laskee. Valuutta, jossa sijoitus on tehty voi myös vahvistua suhteessa euroon, mikä nostaa sijoituksen arvoa. Valuutta sijoituskohteena on rahastoon kohdistuvista riskeistä huomattavin, mutta toisaalta se on myös merkittävässä roolissa rahaston kokonaistuottojen osalta. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

29 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 0,5 % Lunastuspalkkio 0,5 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut (A- ja B-osuudet) 1,20 % p.a. Juoksevat kulut (C -ja D-osuudet) 0,80 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Aiempi tuotto- tai arvonkehitys Tarkempia tietoja palkkioista voi saada esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen eivätkä ne sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivuilla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta 30,0 % 25,0 % 20,0 % 15,0 % 10,0 % 5,0 % 0,0 % -5,0 % -10,0 % -15,0 % Aktia Emerging Market 19,5 % 20,2 % Local Currency Bond+ B -0,9 % 16,6 % -12,0 % 8,1 % -4,9 % Index 16,7 % 21,2 % 0,3 % 19,6 % -10,4 % 4,2 % -2,7 % Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. Tuoreimmat tiedot Rahaston tuotosta on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- (A- ja C-osuudet) ja kasvuosuuksiin (B- ja D-osuudet). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A- ja C-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan kolme (3) prosenttia Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B- ja D-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa ja C- ja D-osuuksille euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Jetro Siekkinen ja Timo Leinonen Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

30 AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. 1/2016 SIJOITUSRAHASTO AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY FRONTIER BOND+ OSUUSSARJAT JA -LAJIT A,B,C ja D (ISIN-KOODI: FI , FI , FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on korkorahasto, joka sijoittaa pääsääntöisesti kehittyvien maiden valtioiden paikallisessa valuutassa liikkeeseen laskemiin tai takaamiin joukkovelkakirjoihin ja rahamarkkinainstrumentteihin. Sijoitukset pyritään aktiivisesti hajauttamaan mahdollisimman tehokkaasti ja rahaston sijoitusuniversumiin kuuluu yli 50 eri valtiota. Rahaston sijoitukset tehdään pääosin perinteisten kehittyvien valtioiden ulkopuolelle, joten sijoituskohteiden luottoluokitus on useimmiten heikompi kuin A- (Standard & Poors), joka on keskimääräinen luottoluokitus perinteisillä kehittyvillä markkinoilla. Lisätietoa luottoluokituksista on esitetty rahastoesitteen sivulla 15. Rahaston korkosijoitusten keskimääräinen duraatio voi olla +/- 5 vuotta vertailuindeksin korkoriskiin verrattuna, kuitenkin korkeintaan 10 vuotta. Yleisen korkotason muutokset vaikuttavat käänteisesti rahaston korkosijoitusten arvostukseen. Jos duraatio on esimerkiksi 5, se merkitsee, että yhden Riski- ja tuottoprofiili Pienempi riski Suurempi riski prosenttiyksikön lasku tarkoittaisi keskimäärin noin viiden prosentin positiivista markkina-arvojen muutosta rahaston korkosijoituksien osalta ja päinvastoin. Rahaston vertailuindeksi on JP Morgan Government Bond Index-Emerging Markets Diversified euromääräisenä, joka kuvaa kehittyvien valtioiden paikallisessa valuutassa liikkeeseen laskettujen joukkovelkakirjalainojen kehitystä. Vertailuindeksi on painorajoitettu (maksimissaan 10 % per liikkeeseenlaskija), mutta ei ole valuuttasuojattu. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien sijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahasto käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten korot, sijoitetaan uudelleen. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Koskarahastolla ei ole viiden vuoden tuottohistoriaa, on rahaston riskituottoprofiilin kuvaamiseen käytetty rahaston vertailuindeksin tuottohistoriaa. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua, eikä alin riskiluokkakaan ole riskitön. Rahaston riskiluokka on 5, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy keskikorkea riski. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahaston osuuden arvon kehitykseen vaikuttaa korkoriski, eli tilanne, jossa korkotaso muuttuu rahastolle epäsuotuisaan suuntaan. Pitkän koron rahastossa korkoriski heijastuu usein niin, että korkotason noustessa rahaston korkosijoitusten arvo laskee. Korkoriski on kuitenkin myös osa rahaston sijoitusstrategiaa. Rahaston arvoon vaikuttavat myös luottoriski ja markkinaalueriski. Luottoriski on riski siitä, ettei korkoinstrumentin liikkeeseen laskenut taho kykene suorittamaan takaisinmaksua tai korkojen maksua ennalta sovitulla tavalla. Rahastossa on Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus markkina-alueriski, sillä rahasto sijoittaa ensisijaisesti kehittyvien maiden joukkovelkakirjalainoihin, joiden kehitys on riippuvainen näihin maihin kuuluvien valtioiden fundamenteista. Kehittyvien maiden sijoituksiin liittyy huomattavia poliittisia ja sosiaalisia riskejä, jotka voivat heilutella tuottoja huomattavasti. Johdannaisten käyttö voi vaikuttaa rahaston riskitasoon. Rahastoon liittyy myös säilytys- ja selvitysriski. Säilytysriskillä tarkoitetaan riskiä, että ulkomaisen arvopaperin paikallisen alisäilyttäjän hallussa olevat varat menetetään osittain tai kokonaan. Selvitysriskillä tarkoitetaan riskiä, joka aiheutuu siitä, että arvopaperikaupan vastapuoli ei selvitystilanteessa toimi ennalta sovittujen ehtojen mukaisesti. Näiden riskien toteutumisen todennäköisyys on suurempi arvopaperitransaktioissa, jossa vastapuoli toimii kehittyvillä markkinoilla. Sijoituksiin, jotka ovat muussa valuutassa kuin euroissa, liittyy valuuttariski, eli tilanne, jossa valuutta, jossa sijoitus on tehty, heikkenee suhteessa euroon ja sijoituksen arvo laskee. Valuutta, jossa sijoitus on tehty voi myös vahvistua suhteessa euroon, mikä nostaa sijoituksen arvoa. Valuutta sijoituskohteena on rahastoon kohdistuvista riskeistä huomattavin, mutta toisaalta se on myös merkittävässä roolissa rahaston kokonaistuottojen osalta. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa

31 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 0,5 % Lunastuspalkkio 0,5 % Kaupankäyntipalkkio (C ja D- 0,5 %* osuudet) Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut (A- ja B-osuudet) 1,49 % p.a. Juoksevat kulut (C -ja D-osuudet) 0,99 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Tarkempia tietoja palkkioista voi saada esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta veloitettavaan hallinnointi- ja säilytyspalkkioon. Kulujen määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Kulut eivät sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivuilla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta *Rahastolle tilitettävän kaupankäyntipalkkion tarkoituksena on korvata muille osuudenomistajille osuuksien merkinnöistä ja lunastuksista aiheutuneet kaupankäyntikulut ja peritään merkinnästä ja lunastuksesta. Aiempi tuotto- tai arvonkehitys Aikaisempaa tuotto- tai arvonkehitystä ei vielä ole saatavilla. Rahasto aloitti toimintansa , jonka vuoksi aiempaa tuotto- tai arvonkehitystä ei vielä voida esittää. Sijoittajan tulee muistaa, että rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. Tuoreimmat tiedot rahaston tuotossa on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- (A- ja C-osuudet) ja kasvuosuuksiin (B- ja D-osuudet). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A- ja C-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan kolme (3) prosenttia Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B- ja D-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa ja C- ja D-osuuksille euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Jetro Siekkinen, Timo Leinonen ja Tomi Einesalo Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

32 AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. 03/2016 SIJOITUSRAHASTO AKTIA EMERGING MARKET LOCAL CURRENCY T-BILL+ OSUUSLAJIT JA -SARJAT A,B,C ja D (ISIN-KOODIT: FI , FI , FI , FI ). Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on korkorahasto, joka sijoittaa pääsääntöisesti kehittyvien maiden paikallisessa valuutassa liikkeeseen laskemiin joukkovelkakirjalainoihin sekä rahamarkkinainstrumentteihin, joiden keskimääräinen maturiteetti eli arvopaperin jäljellä oleva juoksuaika on kolme kuukautta. Rahasto voi toteuttaa sijoituspolitiikkaansa myös pelkästään valuuttainstrumenttien kautta hyödyntämällä tehokkaasti johdannaismarkkinoiden suhteellista hinnoittelua. Rahaston sijoitukset tehdään pääosin sellaisten liikkeeseen laskijoiden joukkovelkakirjalainoihin ja rahamarkkinainstrumentteihin, että rahaston sijoituskohteiden keskimääräinen luottoluokitus on vahva (A-, Standard & Poors). Lisätietoa luottoluokituksista on esitetty rahastoesitteen sivulla 15. Rahaston korkosijoitusten duraatio on +/- 1 vuotta vertailuindeksin korkoriskiin verrattuna, kuitenkin korkeintaan 2 Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot vuotta. Yleisen korkotason muutokset vaikuttavat käänteisesti rahaston korkosijoitusten arvostukseen. Jos duraatio on esimerkiksi 5, se merkitsee, että yhden prosenttiyksikön lasku (nousu) tarkoittaisi keskimäärin noin viiden prosentin positiivista (negatiivista) markkina-arvojen muutosta rahaston korkosijoituksien osalta ja päinvastoin. Rahaston vertailuindeksi on JP Morgan ELMI+ euromääräisenä. Indeksi kuvaa kehittyneiden maiden rahamarkkinoiden kehitystä. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien sijoitusten arvonmuutokset, jotka voivat olla huomattavia. Rahasto käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten korot, sijoitetaan uudelleen. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Koska rahastolla ei ole viiden vuoden tuottohistoriaa, on rahaston riskituottoprofiilin kuvaamiseen käytetty rahaston vertailuindeksin tuottohistoriaa. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä ja sijoittajan tulee ymmärtää, että alinkaan riskiluokka ei ole riskitön. Rahaston riskiprofiili ja -luokka voivat muuttua. Rahaston riskiluokka on 4, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy keskikorkea riski. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja sijoittaja voi menettää sijoittamiaan varoja. Rahaston osuuden arvon kehitykseen vaikuttaa korkoriski, eli tilanne, jossa korkotaso muuttuu rahastolle epäsuotuisaan suuntaan. Pitkän koron rahastossa korkoriski heijastuu usein niin, että korkotason noustessa rahaston korkosijoitusten arvo laskee. Korkoriski on kuitenkin myös osa rahaston sijoitusstrategiaa. Rahaston arvoon vaikuttavat myös luottoriski ja markkinaalueriski. Luottoriski on riski siitä, ettei korkoinstrumentin liikkeeseen laskenut taho kykene suorittamaan takaisinmaksua tai korkojen maksua ennalta sovitulla tavalla. Rahastossa on markkina-alueriski, sillä rahasto sijoittaa ensisijaisesti kehittyvien maiden joukkovelkakirjalainoihin, joiden kehitys on riippuvainen näihin maihin kuuluvien valtioiden fundamenteista. Kehittyvien maiden sijoituksiin liittyy huomattavia poliittisia ja sosiaalisia riskejä, jotka voivat heilutella tuottoja huomattavasti. Rahastoon liittyy myös säilytys- ja selvitysriski. Säilytysriskillä tarkoitetaan riskiä, että ulkomaisen arvopaperin paikallisen alisäilyttäjän hallussa olevat varat menetetään osittain tai kokonaan. Selvitysriskillä tarkoitetaan riskiä, joka aiheutuu siitä, että arvopaperikaupan vastapuoli ei selvitystilanteessa toimi ennalta sovittujen ehtojen mukaisesti. Näiden riskien toteutumisen todennäköisyys on suurempi arvopaperitransaktioissa, jossa vastapuoli toimii kehittyvillä markkinoilla. Sijoituksiin, jotka ovat muussa valuutassa kuin euroissa, liittyy valuuttariski, eli tilanne, jossa valuutta, jossa sijoitus on tehty, heikkenee suhteessa euroon ja sijoituksen arvo laskee. Valuutta, jossa sijoitus on tehty voi myös vahvistua suhteessa euroon, mikä nostaa sijoituksen arvoa. Valuutta sijoituskohteena on rahastoon kohdistuvista riskeistä huomattavin, mutta toisaalta se on myös merkittävässä roolissa rahaston kokonaistuottojen osalta. Johdannaisten käyttö on rahastossa laajaa, joka nostaa rahaston riskiä. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

33 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 0,5 % Lunastuspalkkio 0,5 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut (A- ja B-osuudet) 1,2 % p.a. Juoksevat kulut (C- ja D-osuudet) 0,8 % p.a. Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % -2,0 % -4,0 % -6,0 % -8,0 % ,5 % -6,7 % 5,7 % 0,0 % Aktia Emerging Market Local Currency T-Bill+ B Index 5,5 % -6,3 % 6,0 % 2,9 % Tarkempia tietoja palkkioista voi saada esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen eivätkä sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivuilla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. Tuoreimmat tiedot Rahaston tuotosta on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata Internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa virallisen rahastoesitteen kanssa. Rahaston osuudet jaetaan tuotonjaon perusteella tuotto- (A- ja C-osuudet) ja kasvuosuuksiin (B- ja D-osuudet). Rahastolla voi olla useita eri tuotto- tai kasvuosuussarjoja. Rahastoyhtiön varsinainen yhtiökokous päättää tuotto-osuuden (A- ja C-osuuden) omistajille vuosittain jaettavasta tuotosta ja sen maksamisesta. Tuotto-osuutena pyritään maksamaan kolme (3) prosenttia Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivän mukaisesta rahasto-osuuden arvosta. Tuotto maksetaan rahasto-osuusrekisteriin merkityille tuotto-osuuden omistajille varsinaisen yhtiökokouspäivän rekisteritietojen perusteella, kuitenkin viimeistään yhden (1) kuukauden kuluttua Rahastoyhtiön yhtiökokouspäivästä. Kasvuosuuksille (B- ja D-osuudet) ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä A- ja B-osuuksille on 50 euroa ja C- ja D-osuuksille euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja sopimuksen säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Timo Leinonen ja Jetro Siekkinen Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Sijoitusrahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

34 AVAINTIETOESITE 03/2016 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. SIJOITUSRAHASTO AKTIA LIKVIDA+, OSUUSSARJAT B JA D (ISIN-KOODIT: FI , FI ) Tätä rahastoa hallinnoi Aktia Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu Aktia Pankki Oyj-konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahasto on lyhyen koron rahasto, joka sijoittaa pääsääntöisesti euromääräisiin rahamarkkinavelkakirjoihin ja joukkovelkakirjalainoihin. Rahaston varat sijoitetaan valtioiden, kuntien, muiden paikallisten julkisyhteisöiden sekä pankkien ja yritysten liikkeeseenlaskemiin tai takaamiin sijoituskohteisiin. Sijoituskohteiden valinnassa pyritään erilaisten riskien tasapainoiseen ja hajautettuun yhdistelmään rahaston sijoitusrajoitukset huomioiden. Paremmin tuottavat, luottoriskiltään suuremmat sijoituskohteet, kuten joukkovelkakirjat, joiden jäljellä oleva juoksuaika voi olla pidempi kuin vuosi, ja yritystodistukset tasapainotetaan sijoituskohteilla, joiden riskitaso on alhaisempi, mutta joiden tuotto-odotukset vastaavasti ovat matalammat, kuten kuntatodistukset ja vakuudelliset joukkovelkakirjat. Luottoriskin maantieteellinen ulottuvuus huomioidaan siten, että lähialueita, joista salkunhoitajalla on paras tuntemus, priorisoidaan. Rahaston duraatio (kassavirroilla painotettu takaisinmaksuaika) on korkeintaan 12 kuukautta. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Riski-tuottoprofiili Rahaston vertailuindeksi on BofA Merrill Lynch 3 month Euro-LIBOR -indeksi, joka kuvaa lyhyiden korkomarkkinoiden kehitystä. Rahaston tavoitteena on ylittää pitkällä aikavälillä vertailuindeksinsä kehitys. Sijoitustoiminnan tavoitteet pyritään saavuttamaan aktiivisella salkunhoidolla. Rahaston arvoon vaikuttavat rahaston tekemien korkosijoitusten arvonmuutokset. Rahasto käyttää sijoitustoiminnassaan johdannaisia saavuttaakseen lisätuottoja ja tehostaakseen riskienhallintaa. Rahaston perusvaluutta on euro. Rahaston sijoituskohteiden tuotot, kuten korot, sijoitetaan uudestaan. Sijoittaja voi merkitä ja lunastaa rahasto-osuuksia jokaisena pankkipäivänä. Pienempi riski Suurempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riski-tuottoprofiili kuvaa rahasto-osuuden arvonkehityksen vaihtelua viimeisen viiden vuoden ajalta. Rahaston riskisyys luokitellaan asteikolla 1-7, joista 1 tarkoittaa matalaa riskiä ja 7 korkeaa riskiä. Rahaston riskiluokka on 1, joka tarkoittaa sitä, että rahaston arvonkehitykseen liittyy matala riski. Rahaston riski profiili ja -luokka voivat muuttua, eikä alin riskiluokkakaan ole riskitön. Rahaston historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Sijoituksen arvo voi nousta tai laskea ja ja sijoittaja voi menettää sijoittamiansa varoja. Rahaston osuuden arvon kehitykseen vaikuttaa korkoriski eli tilanne, jossa korkotaso muuttuu epäsuotuisaan suuntaan. Rahaston osuuden arvon kehitykseen vaikuttaa lisäksi luottoriski. Luottoriski on riski siitä, ettei korkoinstrumentin liikkeeseen laskenut taho kykene suorittamaan takaisinmaksua tai korkojen maksua ennalta sovitulla tavalla. Johdannaisten käyttö voi vaikuttaa rahaston riskitasoon. Lisätietoja rahastojen riskeistä yleisesti on esitetty rahastoesitteen sivulla 7. Rahastoesite on saatavissa osoitteessa Aktia Rahastoyhtiö Oy PL Helsinki Puh Faksi Y-tunnus

35 Rahaston kulut Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten markkinointi- ja jakelukustannusten, maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoituksen mahdollista tuottoa. Rahasto-osuuksien merkitsemiseen ja lunastamiseen liittyvät palkkiot Voimassaolevan hinnaston mukaiset palkkiot Merkintäpalkkio 0,0 % Lunastuspalkkio 0,0 % Rahastosta vuoden aikana veloitettavat kulut Juoksevat kulut 0,50 % p.a. (B-osuus) Juoksevat kulut 0,28 % p.a. (D-osuus) Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat kulut Tuottosidonnainen palkkio Tuottosidonnainen palkkio Ei Aiempi tuotto- tai arvonkehitys Tarkempia tietoja palkkioista voi selvittää esimerkiksi kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta, rahastoa hallinnoivasta rahastoyhtiöstä tai rahastoyhtiön asiamieheltä. Rahastosta perittävien palkkioiden enimmäismäärät löytyvät rahaston säännöistä. Esitetyt juoksevat kulut perustuvat rahastosta vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Se ei sisällä: Tuottosidonnaisia palkkioita Rahastonmaksamia kaupankäyntikuluja Lisätietoja kuluista on esitetty rahastoesitteen sivulla 11. Rahastoesite on saatavissa osoitteesta 8,0 % 6,0 % 4,0 % 2,0 % 0,0 % -2,0 % -4,0 % Aktia Likvida+ B 2,5 % 2,6 % 0,5 % 5,3 % 2,0 % 1,6 % 2,9 % 1,2 % 1,1 % 0,4 % Index 2,8 % 4,1 % 5,3 % 1,8 % 0,8 % 1,3 % 0,9 % 0,2 % 0,3 % 0,0 % Rahaston aloitusvuosi on Rahaston historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta kehityksestä. Ilmoitetuissa tuotoissa on huomioitu kaikki rahastosta perittävät kulut, kuten rahaston hallinnointi- ja säilytyspalkkiot. Asiakkaalta perittäviä tapahtumapalkkioita ei ole huomioitu. Rahasto-osuuden arvonkehityksen laskentavaluutta on euro, joka myös on rahaston perusvaluutta. Tuoreimmat tiedot Rahaston tuotossa on saatavissa osoitteessa Käytännön tiedot Rahaston säännöt, sijoittajan avaintietoesite ja muut rahastojulkaisut ovat saatavilla veloituksetta suomeksi ja ruotsiksi osoitteesta tai pankkikonttoreista. Rahasto-osuuden arvo lasketaan ja julkaistaan jokaisena pankkipäivänä. Rahasto-osuuden arvon kehitystä voi seurata internetissä osoitteessa Rahaston kotivaltion verolainsäädäntö voi vaikuttaa sijoittajan henkilökohtaiseen verotukseen. Sijoittajan kannattaa tutustua tässä esitteessä mainittuihin rahastokohtaisiin riskeihin sekä rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin, jotka kuvataan tarkemmin virallisessa rahastoesitteessä. Aktia Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja tai tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa. Rahastossa on vain kasvuosuuksia (B/D). Kasvuosuuksille ei makseta tuottoa vaan tuotto sisältyy rahasto-osuuden arvoon. Minimimerkintä B-osuuksille on 50 euroa ja D-osuuksille euroa. Säännöllisen rahastosäästön minimimerkintä on 20 euroa ja merkinnän säännöllisestä rahastosäästämisestä voi tehdä B-osuuksiin. Säilytysyhteisö: Aktia Pankki Oyj Salkunhoitaja: Aktia Varainhoito Oy, Mikael Westerlund Tilintarkastaja: KMPG Oy Ab, KHT-yhteisö Rahaston voimassa olevat rahastokohtaiset säännöt on viimeksi vahvistettu Suomessa Aktia Rahastoyhtiö Oy:lle on myönnetty toimilupa Suomessa ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahasto ei ole Sijoittajien korvausrahastosuojan eikä talletussuojan piirissä. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen.

36 AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Erikoissijoitusrahasto Estlander & Partners Freedom Osuussarja A (ISIN-koodi: FI ) Osuussarja B (ISIN-koodi: FI ) Osuussarja C (ISIN-koodi: FI ) Osuussarja D (ISIN-koodi: FI ) Rahastoa hallinnoi Estlander & Partners Rahastoyhtiö Oy, joka on Estlander Holding Oy:n kokonaan omistama tytäryhtiö Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Rahaston tavoitteena on pitkällä aikavälillä saada rahastoon sijoitetuille varoille korkea riskikorjattu tuotto riippumatta osake- tai korkomarkkinoiden yleisestä suunnasta. Rahasto tavoittelee siten absoluuttista tuottoa eikä sillä näin ollen ole varsinaista vertailuindeksiä. Tässä mielessä rahasto eroaa perinteisistä sijoitusrahastoista, joiden tuotot ovat pitkälti riippuvaisia yleisestä markkinakehityksestä. Rahasto on erikoissijoitusrahasto, joka voi poiketa sijoitusrahastodirektiivin mukaisista varojen hajauttamista koskevista rajoituksista. Rahaston varat sijoitetaan johdannaissopimuksiin jotka ovat sidottuja kansainvälisiin osake-, korko-, valuutta- ja hyödykemarkkinoihin. Keskeisiä kriteereitä sijoitusinstrumenttien valinnassa ovat korkea likviditeetti, eli se, että varat ovat helposti ostettavissa ja myytävissä, alhaiset kaupankäyntikustannukset sekä luotettava arvonmääritys. Rahaston sijoitukset tehdään salkunhoitajan kehittämiä systemaattisia kaupankäyntimalleja noudattaen, jotka ohjelmoidusti hyödyntävät markkinoiden hintaliikkeitä. Sijoituspäätökset eivät siten ole riippuvaisia salkunhoitajien arvioista yksittäisen kaupan kannattavuudesta. Rahasto voi käyttää vivutusta (leverage) sijoitustoiminnassaan. Tämä antaa mahdollisuuden parempaan tuottoon, samalla kun riski kasvaa. Vivutuksen taso voi olla enintään 35 ja se on yleensä ollut 9 ja 15 välillä. Rahaston sijoitusstrategia pyrkii samalla suojaamaan rahaston pääomaa, joka aiheuttaa rahastolle kuluja. Siten on mahdollista, ettei rahaston tuotto yllä esimerkiksi osakerahastojen tuottoon hyvinä osakemarkkinajaksoina. A-D-osuudet ovat kasvuosuuksia joiden tuotot sijoitetaan takaisin rahastoon. Rahasto-osuuksia voidaan merkitä ja lunastaa jokaisena pankkipäivänä. Täytetyn merkintälomakkeen liitteineen (ja merkintäsumman) tai lunastuslomakkeen on oltava perillä rahastoyhtiössä viimeistään merkintä- tai lunastuspäivää edeltävänä päivänä. Suositus: Tämä rahasto ei ehkä sovellu sijoittajille, jotka aikovat luopua osuuksistaan rahastossa 5 vuoden kuluessa. Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahasto on sijoitusstrategiansa johdosta sijoitettu riskiluokkaan 6, mikä tarkoittaa, että rahasto-osuuksien arvonkehitykseen liittyy korkea riski. Historiallisten tietojen perusteella ei välttämättä voi muodostaa luotettavia oletuksia tulevaisuudesta. Riskiluokka ei välttämättä säily muuttumattomana, vaan se voi vaihdella ajan myötä. Myöskään alimpaan riskiluokkaan (1) kuuluva rahasto ei ole täysin riskitön. Riskimittari kuvaa rahaston historiallista volatiliteettia, eli rahasto-osuuksien aikaisempaa arvovaihtelua. Lisäksi on huomioitava seuraavat rahaston arvonkehitykseen vaikuttavat riskitekijät, jotka eivät välttämättä täysimääräisesti sisälly riskimittariin: Markkinariski: Rahaston sijoitussalkun positioiden markkinaarvon vaihtelut esimerkiksi vaihtokurssien tai hyödykehintojen arvonkehityksen seurauksena Johdannaisriski: Johdannaissopimusten käyttö voi lisätä tai vähentää rahaston riskiä ja odotettua tuottoa. Johdannaissopimusten käyttö voi lisätä vastapuoliriskiä sekä operatiivista riskiä. Operatiivinen riski: Riski, joka aiheutuu toimintatapojen, henkilöstön tai tietojärjestelmien puutteellisesta toiminnasta. Likividiteettiriski: Riski siitä, ettei rahaston sijoituksia voida realisoida suunnitellussa ajassa tai toivottuun hintaan. Vastapuoliriski: Riski siitä, ettei rahaston vastapuoli arvopaperimarkkinoilla suoriudu sovituista velvollisuuksistaan. Erityisten tapahtumien riski: Riski, joka aiheutuu ennalta arvaamattomista, ulkopuolisista olosuhteista, kuten esimerkiksi poliittiset tapahtumat. Rahastoesite sisältää lisätietoja rahaston riskiprofiilista.

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili AVAINTIETOESITE 06/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili AVAINTIETOESITE 01/2017 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 Kehittyneiden markkinoiden osakkeet Aktia Capital, Aktia Nordic, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Eurooppa, Aktia Europe Small Cap, Aktia America, Nomura Japan Strategic Value

Lisätiedot

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 Kehittyneiden markkinoiden osakkeet Aktia Capital, Aktia Nordic, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Nordic Micro Cap, Aktia Eurooppa, Aktia Europe Small Cap, Aktia America, Nomura

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE SIJOITUSRAHASTO AKTIA EUROPE SMALL CAP, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A, B, C JA D

AVAINTIETOESITE SIJOITUSRAHASTO AKTIA EUROPE SMALL CAP, OSUUSLAJIT JA -SARJAT A, B, C JA D AVAINTIETOESITE 02/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili 2/2019 AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili AVAINTIETOESITE 6/2018 Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski- ja tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski- ja tuottoprofiili AVAINTIETOESITE Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston

Lisätiedot

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Säilytyspalkkio Päivän kurssia sovelletaan säästötili Aktia America 50 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % 0,05 % ennen

Lisätiedot

SELIGSON & CO RAHASTOT

SELIGSON & CO RAHASTOT SELIGSON & CO RAHASTOT AVAINTIETOESITTEET 1.9.2014 PASSIIVISET OSAKERAHASTOT Eurooppa Indeksirahasto Pohjois-Amerikka Indeksirahasto Aasia Indeksirahasto Global Top 25 Brands Global Top 25 Pharmaceuticals

Lisätiedot

Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon

Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon TIEDOTE 1 Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon Sulautumisen syyt Sulautumisen seuraukset Elite Varainhoito Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa yhdistämällä kaksi

Lisätiedot

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Päivän kurssia sovelletaan POP Suomi 20 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % *) 0,00 % *) ennen klo 15:00 FI35 4055 1120

Lisätiedot

SELIGSON & CO RAHASTOT

SELIGSON & CO RAHASTOT SELIGSON & CO RAHASTOT Liite rahastoesitteeseen AVAINTIETOESITTEET 1.11.2016 PASSIIVISET OSAKERAHASTOT Eurooppa Indeksirahasto Pohjois-Amerikka Indeksirahasto Aasia Indeksirahasto Suomi Indeksirahasto

Lisätiedot

SELIGSON & CO RAHASTOT

SELIGSON & CO RAHASTOT SELIGSON & CO RAHASTOT Liite rahastoesitteeseen AVAINTIETOESITTEET 1.10.2015 PASSIIVISET OSAKERAHASTOT Eurooppa Indeksirahasto Pohjois-Amerikka Indeksirahasto Aasia Indeksirahasto Suomi Indeksirahasto

Lisätiedot

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Päivän kurssia sovelletaan säästötili Aktia America 50 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,85 % ennen klo 15:00 FI39 4055 1120

Lisätiedot

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Säilytyspalkkio Päivän kurssia sovelletaan säästötili POP Suomi 20 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % 0,00 % ennen klo

Lisätiedot

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Päivän kurssia sovelletaan säästötili POP Suomi 20 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % ennen klo 15:00 FI78 4790 0010 0002

Lisätiedot

Elite Alfred Berg Optimi Erikoissijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Optimaalivarainhoito Sijoitusrahastoon

Elite Alfred Berg Optimi Erikoissijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Optimaalivarainhoito Sijoitusrahastoon ASIAKASTIEDOTE 2.11.2018 1/4 Arvoisa Asiakkaamme, Optimi Erikoissijoitusrahasto sulautuu Optimaalivarainhoito Sijoitusrahastoon Optimi Erikoissijoitusrahasto sulautuu Optimaalivarainhoito Sijoitusrahastoon.

Lisätiedot

Elite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Osake Sijoitusrahastoon

Elite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Osake Sijoitusrahastoon ASIAKASTIEDOTE 9.11.2018 1/4 Arvoisa Asiakkaamme, Elite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Osake Sijoitusrahastoon Elite Alfred Berg Osakevarainhoito Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto (sis.säilytyspalkkion) Päivän kurssia sovelletaan säästötili Aktia America 50 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,85 % ennen

Lisätiedot

MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap:

MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap: RAHASTOESITE 01/2014 MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: SEB FI07 3301 0001 1308 55 ESSEFIHX Aktia FI41 4055 4020 0260 09 HELSFIHH Nordea FI06 1200 3000 0015 29 NDEAFIHH OP FI97 5780 3820 0712 97 OKOYFIHH

Lisätiedot

Eduskunnan puhemiehelle

Eduskunnan puhemiehelle KIRJALLINEN KYSYMYS 1104/2013 vp Rajatyöntekijöiden oikeus aikuiskoulutustukeen Eduskunnan puhemiehelle Osaamisen kehittäminen ja aikuisopiskelu ovat nykyään arkipäivää. Omaehtoisesti opiskelevat rajatyöntekijät

Lisätiedot

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio 5) n vaihto Päivän kurssia sovelletaan säästötili Aktia America 50 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,85 % ennen klo 15:00 FI39 4055

Lisätiedot

Elite Alfred Berg Korkovarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Korko Sijoitusrahastoon

Elite Alfred Berg Korkovarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Korko Sijoitusrahastoon ASIAKASTIEDOTE 16.11.2018 1/4 Arvoisa Asiakkaamme, Elite Alfred Berg Korkovarainhoito Sijoitusrahasto sulautuu Elite Alfred Berg Korko Sijoitusrahastoon Elite Alfred Berg Korkovarainhoito Sijoitusrahasto

Lisätiedot

OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt

OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt Voimassa 24.9.2014 alkaen. OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori (jäljempänä sijoituskori) tarjoaa valmiin,

Lisätiedot

NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- UB Nordic Property Liikekiinteistöistä parempaa tuottoa Erikoissijoitusrahasto UB Nordic Property on liike- ja toimitilakiinteistöihin

Lisätiedot

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Aggressiivinen -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.

Lisätiedot

Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Trendi Sijoitusrahastoon.

Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Trendi Sijoitusrahastoon. ASIAKASTIEDOTE 1 (4) Arvoisa Asiakkaamme, Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Trendi Sijoitusrahastoon. Elite Rahastohallinto Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa siten, että Aalto Tasapainoinen

Lisätiedot

Tammikuu Aalto Varovainen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Korko Sijoitusrahastoon.

Tammikuu Aalto Varovainen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Korko Sijoitusrahastoon. ASIAKASTIEDOTE 1 (4) Tammikuu 2018 Arvoisa Asiakkaamme, Aalto Varovainen Sijoitusrahasto sulautuu Elite Korko Sijoitusrahastoon. Elite Rahastohallinto Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa siten, että Aalto

Lisätiedot

Eduskunnan puhemiehelle

Eduskunnan puhemiehelle KIRJALLINEN KYSYMYS 1012/2010 vp Eläkkeiden maksun myöhästymiset Eduskunnan puhemiehelle Eläkkeiden maksuissa on ollut paljon ongelmia tänä vuonna. Osa eläkeläisistä on saanut eläkkeensä tililleen myöhässä

Lisätiedot

VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT

VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT toiminnan alusta 1.11.2012-30.6.2015 7 6 5 4 3 Aggressiivinen 47,94% Kasvuhakuinen 37,73% Tasapainoinen 27,88% Maltillinen 18,04% Varovainen 8,64% 2 1-1 1.11.12 1.3.13

Lisätiedot

UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Laadukasta varainhoitoa rahastomuodossa Erikoissijoitusrahasto UB Smart UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille

Lisätiedot

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Eurooppa Selective -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.

Lisätiedot

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Pohjoismaat Selective -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.

Lisätiedot

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 31. heinäkuuta 2014

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 31. heinäkuuta 2014 Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 31. heinäkuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Eläke 80 Active -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.

Lisätiedot

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto EPL Hyödyke Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 17.6.-31.12.2013 EPL Hyödyke 2013.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 Rahastotyyppi Raaka-ainerahasto 1 kuukausi 0.57% Toiminta alkanut 2009.06.01 3 kuukautta

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 16.6.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 16.6.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 16.6.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 12.6.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 23,02 Suomi 6,08 SEB Finlandia SEB 4,62 SEB Finland Small Cap SEB 1,46 Eurooppa

Lisätiedot

AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO

AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- UB Amerikka patentoidulla sijoitusprosessilla tuloksiin UB Amerikka on Yhdysvaltain osakemarkkinoille sijoittava rahasto, jonka salkunhoidossa

Lisätiedot

Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Tämä markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen

Lisätiedot

RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus

RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus 7/2010 1/2011 7/2011 1/2012 7/2012 1/2013 7/2013 1/2014 7/2014 1/2015 7/2015 1/2016 7/2016 1/2017 7/2017 RAHASTO MALTILLINEN OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 29,2 % 25 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille

Lisätiedot

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto EPL 100 Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 2011.12.27-2012.12.31 EPL 100 2012.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 D1 Rahastotyyppi Osakerahasto 1 kuukausi 2.83% 2.83% Toiminta alkanut 2011.12.27 3 kuukautta

Lisätiedot

ALLOKAATIO TASAPAINO Salkkukatsaus

ALLOKAATIO TASAPAINO Salkkukatsaus 11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 1/2019 2/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 52,3 % 50 % Korkosijoitukset 47,7 %

Lisätiedot

ALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus

ALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus 11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 1/2019 2/2019 3/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 30,1 % 25 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO PHOEBUS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase 4 Tilinpäätöksen liitetiedot

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 29.9.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 29.9.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 29.9.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 26.9.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 4,83 SEB Finlandia SEB 4,00 SEB Finland Small Cap SEB 0,83 Eurooppa

Lisätiedot

MERKINTÄLOMAKE YKSITYISHENKILÖT

MERKINTÄLOMAKE YKSITYISHENKILÖT MERKINTÄLOMAKE YKSITYISHENKILÖT JOM Rahastoyhtiön JOM Silkkitie - tai JOM Komodo -sijoitusrahastoa voi merkitä kaksi kertaa kuukaudessa: 1) kuukauden 15. päivänä, tai sitä edeltävänä pankkipäivänä mikäli

Lisätiedot

Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Tämä markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen

Lisätiedot

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014

Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Handelsbanken Rahastoyhtiö Oy Helsinki 26. elokuuta 2014 Sijoitusrahasto Handelsbanken Yrityskorko (SEK) -rahaston osuudenomistajille Pyrimme keskittämään ja tehostamaan rahastotoimintaa Handelsbankenissa.

Lisätiedot

DIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT

DIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 2.7.2010. Säännöt ovat voimassa 16.8.2010 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Dividend House Nordic Large Cap, ruotsiksi Placeringsfonden

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 3.2.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 3.2.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 3.2.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 31.1.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 5,60 Finlandia 4,01 Finland Small Cap 1,59 Eurooppa 7,49 BGF European

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma

Lisätiedot

RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus 12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 79,6 % 75 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot

JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Silkkitie & Komodo -rahastot JOM Rahastoyhtiö JOM Rahastoyhtiö Oy on Suomeen rekisteröity Aasian osakemarkkinoihin erikoistunut rahastoyhtiö. Hallinnoimme kahta aktiivisesti suoraan osakemarkkinoille

Lisätiedot

ALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus

ALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus 11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 ALLOKAATIO MALTTI OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 26,7 % 25 % Korkosijoitukset 73,3

Lisätiedot

GIPS-RAPORTTI Global Investment Performance Standards

GIPS-RAPORTTI Global Investment Performance Standards GIPS-RAPORTTI Global Investment Performance Standards Aktia Rahastoyhtiö Oy 1.1.1996-31.12.2010 Sisällys Sisällys... 2 1. Johdon tervehdys... 3 2. GIPS-tarkastajien lausunto... 4 3. Yhtiön määritelmä...

Lisätiedot

Eduskunnan puhemiehelle

Eduskunnan puhemiehelle KIRJALLINEN KYSYMYS 1231/2010 vp Vuosilomapalkkasäännösten saattaminen vastaamaan Euroopan unionin tuomioistuimen tuomiota C-486/08 Eduskunnan puhemiehelle Euroopan unionin tuomioistuin (EUT) on jo 22.4.2010

Lisätiedot

UB Sijoitusrahastot. Kesäkuu 2014

UB Sijoitusrahastot. Kesäkuu 2014 UB Sijoitusrahastot Kesäkuu 2014 UB Sijoitusrahastot Allocator EM Multi Strategy 2 UB Eurooppa REIT Rahaston varat sijoitetaan eurooppalaisten listattujen kiinteistösijoitusyhtiöiden osakkeisiin. Rahasto

Lisätiedot

RAHASTO KASVU Salkkukatsaus

RAHASTO KASVU Salkkukatsaus 8/2010 2/2011 8/2011 2/2012 8/2012 2/2013 8/2013 2/2014 8/2014 2/2015 8/2015 2/2016 8/2016 2/2017 8/2017 2/2018 8/2018 2/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 80,1 % 75 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto

vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto vuosikertomus 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto 2(8) TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2003 Erikoissijoitusrahasto HEX25 Indeksiosuusrahasto Sijoituspolitiikka ja hallinto Päättynyt

Lisätiedot

Eduskunnan puhemiehelle

Eduskunnan puhemiehelle KIRJALLINEN KYSYMYS 857/2005 vp Vakuutusmeklaritutkinto Eduskunnan puhemiehelle 1.9.2005 tuli voimaan laki vakuutusedustuksesta (570/2005). Lain 49 :n mukaan siirtymäsäännöksistä säädetään seuraavasti:

Lisätiedot

RAHASTO TASAPAINOINEN Salkkukatsaus

RAHASTO TASAPAINOINEN Salkkukatsaus 8/2010 2/2011 8/2011 2/2012 8/2012 2/2013 8/2013 2/2014 8/2014 2/2015 8/2015 2/2016 8/2016 2/2017 8/2017 2/2018 8/2018 2/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 49,3 % 50 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus

RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus 7/2010 1/2011 7/2011 1/2012 7/2012 1/2013 7/2013 1/2014 7/2014 1/2015 7/2015 1/2016 7/2016 1/2017 7/2017 1/2018 7/2018 1/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 24,5 % 25 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

PROFIILI TASAPAINOINEN Salkkukatsaus

PROFIILI TASAPAINOINEN Salkkukatsaus 9/2005 6/2006 3/2007 12/2007 9/2008 6/2009 3/2010 12/2010 9/2011 6/2012 3/2013 12/2013 9/2014 6/2015 3/2016 12/2016 9/2017 6/2018 PROFIILI TASAPAINOINEN OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset

Lisätiedot

Muutoksia sijoitusjakaumassa. Salkusta on kevennetty (viikolla 6) Nokiaa ja lisätty Fortumin osakkeita noin 10,2 prosentin painoon.

Muutoksia sijoitusjakaumassa. Salkusta on kevennetty (viikolla 6) Nokiaa ja lisätty Fortumin osakkeita noin 10,2 prosentin painoon. Muutoksia sijoitusjakaumassa NOKIAN KEVENNYS, FORTUMIN LISÄYS TÄMÄN VIESTIN TARKOITUS Salkusta on kevennetty (viikolla 6) Nokiaa ja lisätty Fortumin osakkeita noin 10,2 prosentin painoon. Nokiassa koko

Lisätiedot

PROFIILI TASAPAINOINEN Salkkukatsaus

PROFIILI TASAPAINOINEN Salkkukatsaus 9/2005 6/2006 3/2007 12/2007 9/2008 6/2009 3/2010 12/2010 9/2011 6/2012 3/2013 12/2013 9/2014 6/2015 3/2016 12/2016 9/2017 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 54,8 % 50 % Korkosijoitukset 45,2

Lisätiedot

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit kuukausisäästö Merkintäpalkkio n vaihto Säilytyspalkkio Päivän kurssia sovelletaan säästötili POP Suomi 20 / 20 euroa 1,0 % 1,0 % 0,5 % 1,80 % 0,00 % ennen klo

Lisätiedot

PROFIILI KASVU Salkkukatsaus

PROFIILI KASVU Salkkukatsaus 3/2005 12/2005 9/2006 6/2007 3/2008 12/2008 9/2009 6/2010 3/2011 12/2011 9/2012 6/2013 3/2014 12/2014 9/2015 6/2016 3/2017 12/2017 9/2018 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 80,0 % 75 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma

Lisätiedot

INSTITUUTIO RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus

INSTITUUTIO RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 12/2018 3/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 30,5 % 25 % Korkosijoitukset 69,5 % Joukkolainat

Lisätiedot

Alfred Berg Katsaus eurooppalaisiin osakkeisiin. Lokakuu Kaisa Kivipelto

Alfred Berg Katsaus eurooppalaisiin osakkeisiin. Lokakuu Kaisa Kivipelto Alfred Berg Katsaus eurooppalaisiin osakkeisiin Lokakuu 2016 Kaisa Kivipelto Alfred Berg Aktiivinen Fokus Uusi lähestymistapa omistajuuteen osakevalinnassa Rahasto sopii sijoittajalle, joka Haluaa sijoittaa

Lisätiedot

Rahastoesite 15.10.2009

Rahastoesite 15.10.2009 Rahastoesite 15.10.2009 Sisällysluettelo Yleistä sijoitusrahastoistamme...3 Omistajaohjaus...4 Verotus...5 Lisätietoa rahastojen eri riskeistä...6 Tuotto-odotukset ja riskit...6 Rahastomme...7 Kulut...8

Lisätiedot

TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO FRONT SUOMI 31.12.2013 Y-tunnus: 2574013-6 SIJOITUSRAHASTO FRONT SUOMI SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 1 Tuloslaskelma 2 Tase 3 Tilinpäätöksen liitetiedot

Lisätiedot

Eduskunnan puhemiehelle

Eduskunnan puhemiehelle KIRJALLINEN KYSYMYS 133/2009 vp Valtion eläkevastuut Eduskunnan puhemiehelle Edellisen hallituksen aikana arvioitiin, että valtionhallinnosta voitaisiin vähentää vuoteen 2011 mennessä 9 650 työpaikkaa.

Lisätiedot

Aamuseminaari 9.4.2008

Aamuseminaari 9.4.2008 Aamuseminaari 9.4.2008 Rahastouutuuksia alkuvuonna Nordea Absoluuttisen Tuoton Salkku Rahastojen rahasto, joka yhdistää Nordean absoluuttisen tuoton strategioita Positiivista tuottoa ja hajautusta salkkuun

Lisätiedot

Eduskunnan puhemiehelle

Eduskunnan puhemiehelle KIRJALLINEN KYSYMYS 85/2011 vp Varhennetun eläkkeen vaikutukset takuueläkkeeseen Eduskunnan puhemiehelle Laki takuueläkkeestä tuli voimaan 1.3.2011, ja sen tarkoituksena on ollut turvata Suomessa asuvan

Lisätiedot

ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus 10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 79,2 % 75 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

ALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA Salkkukatsaus 9/2008 3/2009 9/2009 3/2010 9/2010 3/2011 9/2011 3/2012 9/2012 3/2013 9/2013 3/2014 9/2014 3/2015 9/2015 3/2016 9/2016 3/2017 9/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino

Lisätiedot

JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO

JOM SILKKITIE -SIJOITUSRAHASTO JOM Silkkitie -sijoitusrahaston arvo oli huhtikuussa lopussa 279,70, eli kuukauden aikana rahaston arvo nousi +2,38 %. 12 kuukauden tuotto oli huhtikuun lopussa +25,30 % ja kuuden kuukauden tuotto +14,73

Lisätiedot

HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin)

HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin) 1 HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin) SIJOITTAMISEN PERIAATTEITA Sijoittaminen tapahtuu rahastojen kautta käyttäen vähintään kahta varainhoitajaa.

Lisätiedot

Sijoituspolitiikka. Lahden Seudun Ekonomit ry Hyväksytty vaalikokouksessa

Sijoituspolitiikka. Lahden Seudun Ekonomit ry Hyväksytty vaalikokouksessa Sijoituspolitiikka Lahden Seudun Ekonomit ry Hyväksytty vaalikokouksessa 8.11.2017 Sijoitustoiminnan perusperiaatteet 1/4 Lahden Seudun ekonomit ryn sijoitustoiminnan perusperiaatteet ovat yhdistyksen

Lisätiedot

ALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus 10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 ALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 54,5 % 50 %

Lisätiedot

RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus 12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2013 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO PHAROS 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma ja tase 4 Tilinpäätöksen

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

ALLOKAATIO KASVU MAAILMA Salkkukatsaus

ALLOKAATIO KASVU MAAILMA Salkkukatsaus 11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 ALLOKAATIO KASVU MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 80,3 % 75 % Korkosijoitukset 19,7

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Erikoissijoitusrahasto UB Smart älykäs varainhoitorahasto UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille

Lisätiedot

ALLOKAATIO TASAPAINO MAAILMA Salkkukatsaus

ALLOKAATIO TASAPAINO MAAILMA Salkkukatsaus 11/2017 12/2017 1/2018 2/2018 3/2018 4/2018 5/2018 6/2018 7/2018 8/2018 9/2018 10/2018 11/2018 12/2018 ALLOKAATIO TASAPAINO MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 51,4 % 50 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma

Lisätiedot

eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite

eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot eq Pikkujättiläiset on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahastoesite (31.05.2016) Rahaston perustiedot eq Kehittyvät Markkinat

Lisätiedot

ALLOKAATIOPALVELU MALTILLINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU MALTILLINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus 10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 ALLOKAATIOPALVELU MALTILLINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 30,5

Lisätiedot

RAHASTO TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

RAHASTO TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus 12/2014 3/2015 6/2015 9/2015 12/2015 3/2016 6/2016 9/2016 12/2016 3/2017 6/2017 9/2017 12/2017 3/2018 6/2018 9/2018 12/2018 3/2019 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 55,8 % 50 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI-INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI-INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI-INDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2006 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO JAPANI -INDEKSIRAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2

Lisätiedot

ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus 10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 75,4 % 75 %

Lisätiedot

Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Rahastoesite

Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Rahastoesite Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy Rahastoesite Suomeen rekisteröidyt rahastot Päivitetty 6.5.2015 Yhteystiedot Vastuunrajoitus Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy Pohjoisesplanadi 37 A, 3. kerros 00100 HELSINKI

Lisätiedot

ALLOKAATIO MALTTI MAAILMA Salkkukatsaus

ALLOKAATIO MALTTI MAAILMA Salkkukatsaus 10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 1/2018 ALLOKAATIO MALTTI MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 29,4 % 25 % Korkosijoitukset

Lisätiedot

Korkokauluri X -sijoituskori

Korkokauluri X -sijoituskori Korkokauluri X -sijoituskori Sijoituskorin säännöt Korkokauluri X -sijoituskori Keskeiset ehdot Sijoituskorin hoitaja: Mandatum Henkivakuutusosakeyhtiö Myyntiaika: 18.4. 7.6.2012 Kohde-etuus: Sampo Pankki

Lisätiedot

Allokaatiomuutos 11.8.2014. Alexandria

Allokaatiomuutos 11.8.2014. Alexandria Allokaatiomuutos 11.8.2014 Alexandria Alexandria Cautious Manager Fund Alexandria Cautious 8.8.2014 OSAKKEET Salkunhoitaja 20,00 Suomi 5,03 SEB Finlandia SEB 4,17 SEB Finland Small Cap SEB 0,86 Eurooppa

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3

Lisätiedot