Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Rahastoesite

Koko: px
Aloita esitys sivulta:

Download "Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Rahastoesite"

Transkriptio

1 Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy Rahastoesite Suomeen rekisteröidyt rahastot Päivitetty

2 Yhteystiedot Vastuunrajoitus Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy Pohjoisesplanadi 37 A, 3. kerros HELSINKI Puhelinvaihde (09) Asiakaspalvelu ja sijoitusneuvonta (09) Faksi (09) Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy Pohjoisesplanadi 37 A, 3. kerros HELSINKI Instituutiovarainhoito (09) Faksi (09) Tässä julkaisussa Alfred Bergillä tarkoitetaan Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy:tä ja Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy:tä, ellei toisin mainita. Rahastosijoittamiseen liittyy aina riskejä. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta arvonkehityksestä. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Arvon laskiessa sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. Tätä julkaisua luettaessa tulee erityisesti ottaa huomioon, että esitetyt tiedot koskevat julkaisun kirjoittamisaikaan vallinnutta tilannetta ja, että tiedot voivat tai ovat voineet muuttua. Näkemykset ja arviot perustuvat Alfred Bergin luotettavina pitämiin lähteisiin. Alfred Berg ei voi kuitenkaan taata kolmannelta osapuolelta saadun tiedon oikeellisuutta. Alfred Berg ei vastaa mistään välittömästä tai välillisestä tappiosta tai vahingosta, joka aiheutuu siitä, että asiakas on käyttänyt julkaisua sijoituspäätöstensä perusteena. Alfred Berg ei vastaa niistä julkaisussa mahdollisesti olevista virheistä, jotka johtuvat kolmannen osapuolen antamien tietojen virheellisyydestä tai puutteellisuudesta.

3 Sisältö Tämä rahastoesite on laadittu valtionvarainministeriön antaman rahastoesiteasetuksen mukaisesti ja koostuu rahastokohtaisista avaintietoesitteistä sekä rahastojen säännöistä. Viimeisin sääntömuutos vahvistettu Suomessa Yhteystiedot ja vastuunrajoitus Alfred Berg esittely & rahastojen yhteiset tiedot Sijoitusrahastojen avaintietoesitteet Alfred Berg Europe Alfred Berg Finland Alfred Berg Korko Alfred Berg Korkovarainhoito Alfred Berg Obligaatio Alfred Berg Optimal Alfred Berg Osakevarainhoito Alfred Berg Small Cap Finland Hinnasto & Merkintätilit Yhteiset säännöt Sijoitusrahastokohtaiset säännöt Alfred Berg Europe Alfred Berg Finland Alfred Berg Korko Alfred Berg Korkovarainhoito Alfred Berg Obligaatio Alfred Berg Optimal Alfred Berg Osakevarainhoito Alfred Berg Small Cap Finland

4 Alfred Bergin esittely & rahastojen yhteiset tiedot Alfred Berg tarjoaa sijoittajille laajan valikoiman rahastoja ulkomaiset rahastot mukaan lukien. Rahastojen joukosta asiakas voi valita haluamiaan omaisuuslajeja ja sijoittaa myös eri maantieteellisille alueille. Alfred Bergin sijoituspolitiikka on aktiivinen. Sijoitustoiminnassa pyritään markkinoiden keskimääräistä tuottoa korkeampaan tuottoon kontrolloidulla riskitasolla. Alfred Berg Rahastoyhtiön toimitusjohtaja ja hallitus Toimitusjohtaja: Petra Sommardahl Varsinaiset jäsenet: Thomas Scherp Jean Frédéric Cousté Andreas Doepel* IP:n toiminta perustuu sekä omaisuudenhoitajien väliseen että analyytikoiden, salkunhoitajien ja asiakasvastuullisten henkilöiden keskinäiseen tiiviiseen yhteistyöhön. Laaja rahastovalikoima Elämme informaatioyhteiskunnassa, jossa tiedon ja uutisten määrä on usein hallitsemattoman suuri. Nykypäivän sijoittajalle tarjotaan valtavia määriä sijoitusvaihtoehtoja. Sen vuoksi optimaalisen sijoitussalkun rakentaminen ja ylläpitäminen vaatii paljon yksittäisten sijoituskohteiden, osakkeiden ja obligaatioiden analysointia ja useita vaikeita päätöksiä. Sijoittamalla Alfred Bergin tarjoamiin rahastoihin sijoittajan itsensä tekemien sijoituspäätösten määrä vähenee ja samalla sijoitussalkun optimoiminen helpottuu. Alfred Bergin myymät rahastot antavat sijoittajalle mahdollisuuden helposti ja vaivattomasti muodostaa sijoitussalkun, joka vastaa jokaisen henkilökohtaisia sijoitustavoitteita ja riskiprofiilia. Varalla: Matti Sallamaa* *) Osuudenomistajien valitsema Alfred Berg Rahastoyhtiön tilintarkastajat Rahastoyhtiön ja rahastojen PricewaterhouseCoopers Oy, KHT Martin Grandell, varalla KHT Petter Lindeman. Rahastoosuudenomistajien valitsema varsinainen tilintarkastaja KHT Jukka Paunonen, varalla KHT Jonas Blomqvist. Säilytysyhteisö J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliike, toimialana muualla luokittelemattomat rahoituspalvelut (pl. vakuutus- ja eläkevakuutustoiminta) Kansainvälinen näkemys Alfred Berg on osa kansainvälistä BNP Paribas Investment Partners -organisaatiota (BNPP IP). BNPP IP on edustettuna noin 40 maassa Euroopassa, Aasiassa ja Amerikassa. BNPP IP hallinnoi n. 497 miljardin euron varoja ( ) 1 rahastoissa ja yksilöllisissä salkuissa sekä tarjoaa monipuolisen valikoiman eri omaisuusluokkien tuotteita. Vahva finanssitalo BNPP IP kuuluu BNP Paribas -konserniin, jonka luottoluokitus on S&P:n mukaan (A+) 2 BNPP IP on Euroopan seitsemänneksi suurin omaisuudenhoitaja 3. Suomessa omaisuudenhoitoa harjoittaa BNPP IP -organisaatioon kuuluva Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy:n tytäryhtiö, Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy ja Alfred Berg Asset Management AB:n Helsingin sivuliike vastaa Alfred Bergin suomalaisten rahastojen hallinnoinnista. Alfred Bergissä toimii Helsingissä noin 30 hengen tiimi, joka vastaa sijoituksista suomalaisiin osakkeisiin, euroalueen rahamarkkinoille ja valtionobligaatioihin sekä asiakaspalvelusta että -raportoinnista kotimaisille asiakkaille. Paikallisten sijoitusten hoidossa lähtökohtana on Alfred Bergin pohjoismainen sijoitusstrategia. Hyötyä asiantuntemuksesta ja laajoista resursseista sekä tiimityö menestyksen avaimena Laajan sisäisen sijoitustutkimuksensa avulla BNPP IP ja Alfred Berg pyrkivät luomaan riippumattoman ja mahdollisimman oikean kuvan markkinoista. Analyytikot tekevät läheistä yhteistyötä salkunhoitajien kanssa, joten oman analyysin ja omien yrityskäyntien rooli sijoitustoiminnassa on merkittävä. BNPP Sijoitusrahasto Rahastotoiminta on Suomessa luvanvaraista ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahastot noudattavat voimassa olevaa sijoitusrahastolakia ja rekisteröityjä sääntöjään. Tavallinen sijoitusrahasto voi normaalisti sijoittaa korkeintaan 10 % varoistaan yhden liikkeeseenlaskijan (yrityksen tai yhteisön) arvopapereihin. Rahasto-osuuksia merkinneet osuudenomistajat omistavat sijoitusrahaston varat suhteessa omistamiensa osuuksien lukumäärään. Rahasto ei itse ole juridinen henkilö, vaan rahastoa koskevissa asioissa sitä edustaa rahastoyhtiö. Rahastoyhtiö päättää rahastoon kuuluvasta omaisuudesta ja käyttää rahastosta johtuvia oikeuksia. Rahasto on kuitenkin itsenäinen verotuskohde. Sijoitusrahaston arvo, ja niin ikään rahasto-osuuden arvo, riippuu rahaston omistamien arvopapereiden arvosta ja voi siten joko nousta tai laskea. Historiallinen arvonkehitys ei ole tae tulevaisuuden arvonkehityksestä. Alfred Bergin suomalaisia sijoitusrahastoja hallinnoi ja edustaa Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy. Rahastoyhtiö on perustettu Rahastoyhtiön osakepääoma on ,26 euroa. Rahastoyhtiön kotipaikka on Helsinki. Alfred Bergin suomalaisten sijoitusrahastojen säilytysyhteisönä toimii J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliike. Rahastoyhtiön toimialana on harjoittaa sijoitusrahastolaissa tarkoitettua sijoitusrahastotoimintaa sekä valtiovarainministeriön tai muun toimivaltaisen viranomaisen myöntämällä luvalla sijoitusrahastotoimintaan olennaisesti liittyvää toimintaa. Rahastoyhtiöllä on oikeus käyttää sijoitusrahastotoiminnan hoitamisessa ulkopuolisia hallinnointi- ja neuvontapalveluja kuten esimerkiksi salkunhoito-, kirjanpito-, tietotekniikka-, hallinto-, merkintä- ja lunastustoimeksiantojen vastaanottamispalveluja. Merkintä- ja lunastustoimeksiantojen vastaanottamispalveluista vastaa Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Rahastoyhtiön osuusrekisteri on osittain ulkoistettu Eufex Oy:lle ja Henki-Fennia Varainhoito Oy:lle, joita valvoo Finanssivalvonta, sekä Nordnet Bank AB:lle, joka on Ruotsin paikallisen finanssivalvojan, Finansinspektionenin valvonnan alainen luottolaitos. Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy vastaa myös salkunhoitopalveluista ja voi käyttää apunaan vastaavia tehtäviä ammattimaisesti harjoittavia yhteisöjä: Alfred Berg Kapitalförvaltning AB ja BNP Paribas Investment Partners, jotka ovat Finanssivalvonnan tai Finanssivalvontaa vastaavan ulkomaisen viranomaisen valvonnassa. Alfred Berg -rahastojen arvonlaskenta ja kirjanpito on ulkoistettu J.P.Morgan Chase Bank NA (London branch):lle. Lähde: : 1 BNP Paribas Investment Partner 2 Standard & Poors, kesäkuu BNP Paribas Investment Partner, kesäkuu 2014

5 Alfred Bergin Suomeen rekisteröidyt sijoitusrahastot Osakemarkkinoille sijoitettaessa on tärkeää, että riskin hajauttamiseksi pääomaa jaetaan useampaan sijoitukseen. Omaisuudenhoito korkomarkkinoilla on tehokkainta, kun pääomaa on riittävästi käsiteltäväksi kauppaerissä, jotka suuruudeltaan vastaavat eriä, joilla tukkumarkkinoilla käydään kauppaa. Alfred Berg voi rahastovalikoimansa puitteissa, ulkomaiset rahastot mukaan lukien, tarjota sijoitusmahdollisuuksia kaikilla maailman tärkeimmillä markkinoilla. Alfred Bergillä on kahdeksan Suomeen rekisteröityä sijoitusrahastoa: osakerahastot Alfred Berg Finland, Alfred Berg Small Cap Finland ja Alfred Berg Europe, korkorahastot Alfred Berg Obligaatio ja Alfred Berg Korko, yhdistelmärahasto Alfred Berg Optimal sekä rahastojen rahastot Alfred Berg Korkovarainhoito ja Alfred Berg Osakevarainhoito. Osuussarjat, kasvu- ja tuotto-osuudet ja tuotonjako Rahastossa voi olla hallinnointipalkkioiltaan poikkeavia rahastoosuussarjoja. Rahasto-osuussarjan sisällä voi olla kasvu- tai tuotto-osuuksia. Tuotto-osuuksien eli A-osuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa lunastaessaan (myydessään) rahasto -osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan yhtiökokouspäivän rekisteritietojen mukaan osuudenomistajan ilmoittamalle pankkitilille viimeistään kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille (B-osuudet) ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan ja ilmenee kasvuosuuksien nopeampana arvonnousuna tuottoosuuksiin verrattuna. Kasvuosuuksien omistaja saa tuoton mahdollisen arvonnousun muodossa lunastaessaan (myydessään) rahasto-osuutensa. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuotto-osuuksista sekä tuotonjaosta annetaan rahaston sääntöjen 5 :ssä. Yksityishenkilöille suosittelemme kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahasto-osuuksien arvo Rahastoyhtiö laskee sijoitusrahaston ja rahasto-osuuden arvon päivittäin sijoitusrahastolain ja rahaston sääntöjen 7 :n mukaisesti. Kunkin tuotto-osuuden (ja vastaavasti kasvuosuuden) tulee olla samansuuruinen ja tuottaa kyseisen osuussarjan ja osuuslajin puitteissa yhtäläiset oikeudet sijoitusrahastossa olevaan omaisuuteen. Rahaston arvo on rahaston varojen yhteenlaskettu markkina-arvo vähennettynä mahdollisilla veloilla. Rahasto-osuuden arvo on sijoitusrahaston arvo jaettuna liikkeellä olevien tuotto- ja kasvuosuuksien suhteutetulla lukumäärällä. Rahasto-osuuden merkintähinta on rahasto-osuuden arvo merkintäpäivänä. Rahasto-osuuden lunastushinta on rahasto-osuuden arvo lunastuspäivänä. Tietoja Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimien rahastojen arvonlaskennassa mahdollisesti tapahtuneista virheistä on nähtävillä Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy:ssä sen aukioloaikoina. Rahasto-osuuksien hinnat julkistetaan päivittäin Alfred Bergin internet-palvelussa osoitteessa Lisäksi monet maamme suurimmista sanomalehdistä julkaisevat useimpien sijoitusrahastojen arvot päivittäin. Tarkempia ohjeita merkinnästä ja lunastuksesta annetaan rahaston sääntöjen 8 ja 9 :ssä ja voimassa olevassa hinnastossa. Rahasto-osuuksien liikkeeseenlasku, lunastusaika, -paikka ja tapa Rahasto-osuuksia merkitään maksamalla merkintämaksu sijoitusrahaston tilille. Merkitsijän tulee merkinnän yhteydessä ilmoittaa osuussarja sekä haluaako hän merkitä tuotto- vai kasvuosuuksia. Rahasto-osuuksien merkintä toteutetaan sille pankkipäivälle laskettavaan rahasto-osuuden arvoon, kun rahat ovat sijoitusrahaston tilillä. Mikäli merkintämaksu Alfred Berg Korkovainhoito tai Alfred Berg Osakevarainhoito -rahaston osalta kirjautuu sijoitusrahaston tilille klo jälkeen, Alfred Berg Korko -rahaston osalta klo jälkeen tai Alfred Berg Europen, Alfred Berg Finlandin, Alfred Berg Obligaation, Alfred Berg Optimalin tai Alfred Berg Small Capin osalta klo jälkeen, toteutetaan merkintä seuraavalle pankkipäivälle laskettavaan rahasto-osuuden arvoon. Lunastustoimeksiannon voi antaa puhelimitse, telefaxilla tai tietyin edellytyksin sähköpostitse. Lunastushinta on toimeksiantopäivänä laskettava osuuden arvo, mikäli lunastustoimeksianto Alfred Berg Korkovainhoidon tai Alfred Berg Osakevarainhoidon osalta on jätetty rahastoyhtiölle ennen klo 10.00, Alfred Berg Koron osalta ennen klo 12.00, Alfred Berg Europen, Alfred Berg Finlandin, Alfred Berg Obligaation, Alfred Berg Optimalin tai Alfred Berg Small Capin osalta ennen klo Edellä mainittujen määräaikojen jälkeen jätetyt toimeksiannot toteutetaan seuraavan pankkipäivän osuuden arvolla. Yhtiö voi jättää merkinnän tai lunastuksen toteuttamatta, mikäli asiakasta ei ole pystytty tunnistamaan sijoitusrahastolain vaatimalla tavalla. Rahasto-osuus on lunastettavissa jokaisena pankkipäivänä. Merkintöjen ja lunastusten keskeyttäminen Rahastoyhtiö voi osuudenomistajien edun sitä vaatiessa tai muusta erityisen painavasta syystä Finanssivalvonnan luvalla keskeyttää rahasto-osuuksien merkinnät rahaston sääntöjen 17 :n mukaisesti. Rahastoyhtiö voi väliaikaisesti keskeyttää osuuksien lunastukset normaaliin tiedonvälitykseen liittyvien häiriöiden vuoksi tai jos markkinapaikka, jota voidaan rahaston sijoituspolitiikka huomioon ottaen pitää päämarkkinapaikkana, on muusta kuin ennalta arvattavasta syystä suljettu tai kaupankäyntiä on sanotulla markkinalla rajoitettu. Korvaukset rahastoyhtiölle ja säilytysyhteisölle Rahaston varoista maksetaan rahastoyhtiölle korvaus hallinnoinnista, analyysistä, kirjanpidosta ja hallintokuluista. Hallinnointipalkkion enimmäismäärä määritellään rahaston sääntöjen 10 :ssä ja hallinnointipalkkio on nähtävissä kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta. Hallinnointipalkkio vähennetään joka päivä sijoitusrahaston päivittäisestä arvosta, eli palkkio on huomioitu rahasto-osuuden kurssissa ja tuottoprosentissa. Hallinnointipalkkio sisältää säilytyspalkkion säilytysyhteisölle. Tarkempia tietoja hallinnointipalkkiosta annetaan ko. rahaston säännöissä 10 :ssä. Tilikausi ja tilinpäätösajankohta Sijoitusrahaston ja rahastoyhtiön tilikausi on kalenterivuosi. Sijoitusrahaston rahastoesite, puolivuotiskatsaukset ja vuosikertomus julkistetaan sijoitusrahastolaissa mainituin tavoin. Vuosikertomus on saatavilla rahastoyhtiöstä kolmen kuukauden ja puolivuotiskatsaus kahden kuukauden kuluessa laskentakauden päättymisestä rahaston sääntöjen 15 :n mukaisesti. Tilinpäätösajankohta on Sijoitusrahaston sääntöjen muuttaminen Sijoitusrahaston sääntöjen muuttamisesta päättää rahastoyhtiön hallitus. Sijoitusrahaston sääntöjen muutos tulee voimaan kuukauden kuluttua siitä, kun Finanssivalvonnan hyväksymä sääntömuutos on saatettu osuudenomistajien tietoon. Sääntömuutoksesta on ilmoitettava osuudenomistajille rahaston sääntöjen 16 :n osoittamalla tavalla. Rahasto-osuudenomistajien kokous Rahasto-osuuden omistajien kokouksen kutsuu koolle rahastoyhtiön hallitus rahaston sääntöjen 14 :n mukaisesti. Rahastoosuudenomistajilla ei ole oikeutta käyttää rahasto-osuudenomistajalle kokouksessa kuuluvia oikeuksia ennen kuin hänen rahasto-osuutensa on rekisteröity tai hän on rahastoyhtiölle ilmoittanut saantonsa ja esittänyt siitä selvityksen. Osallistumisoikeus rahasto-osuudenomistajien kokoukseen määräytyy kokouskutsussa määriteltynä viimeisenä ilmoittautumispäivänä osuusrekisteriin merkityn tilanteen perusteella. Osuudenomistaja edustaa osuudenomistajien kokouksessa äänimäärää, joka kokouskutsussa määriteltynä viimeisenä ilmoittautumispäivänä

6 on merkitty rahasto-osuurekisteriin. Omistajaohjauksen tavoitteet Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy:n hallitus on hyväksynyt sijoitusrahastojen omistajapolitiikkaa ja omistajaohjausta koskevat tavoitteet. Sijoitusrahastolain mukaan rahastoyhtiön tulee harjoittaa toimintaansa huolellisesti, itsenäisesti ja asiantuntevasti osuudenomistajien yhteiseksi eduksi. Alfred Berg edustaa osuudenomistajia kaikissa asioissa, jotka koskevat Alfred Bergin hallinnoimia sijoitusrahastoja. Koska rahastoihin sijoitetun varallisuuden kasvaessa sijoittajien asema sijoituskohteina olevissa yhtiöissä korostuu, kuuluu rahastoyhtiön tehtäviin yhä enemmän myös osuudenomistajien etujen valvominen omistajakysymyksissä. Alfred Bergin hyväksymät sijoitusrahastojen omistajapolitiikkaa ja omistajaohjausta koskevat tavoitteet perustuvat Finanssialan Keskusliiton suositukseen rahastoyhtiön omistajaohjauksen käytöstä. Alfred Berg kiinnittää sijoitustoiminnassaan huomiota siihen, että kohdeyhtiöt toimivat Suomen listayhtiöiden hallinnointikoodin mukaisesti ja ottavat huomioon ympäristöön ja yhteiskunnalliseen vastuuseen liittyvät näkökohdat. Alfred Berg kiinnittää huomiota ainakin perusteisiin äänioikeuden käytölle yhtiökokouksissa, palkitsemiseen, yhtiön hallituksen kokoonpanoon, hallitusten jäsenten nimitykseen. Alfred Berg osallistuu omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti niiden suomalaisten yhtiöiden yhtiökokouksiin, joissa Alfred Bergin hallinnoimien rahastojen omistusosuus on olennainen huomioiden pitkän aikavälin tavoitteet ja tämä on osuudenomistajien edun kannalta perusteltua. Rahastoyhtiön ulkoistaessa salkunhoitoaan ulkopuoliselle omaisuudenhoitajalle vähenee rahastoyhtiön kontrollimahdollisuus omaisuudenhoitajan valitsemien sijoituskohteiden osalta vaikuttaen samalla rahastoyhtiön omistajaohjausta koskevien periaatteiden toteutumista. Ulkopuolisilta omaisuudenhoitajilta kuitenkin edellytetään soveltuvin osin vastaavantyyppisten periaatteiden noudattamista. Omistajapolitiikka ja omistajaohjausta koskevat tavoitteet on saatavilla kokonaisuudessaan Alfred Bergiltä. Sijoitusrahastojen sulautumishistoria Sijoitusrahasto Alfred Berg Portfolio on sulautunut Sijoitusrahasto Alfred Berg Finlandiin Sijoitusrahasto Alfred Berg Small Cap Europe on sulautunut Sijoitusrahasto Alfred Berg Small Cap Finlandiin Sijoitusrahasto Alfred Berg Euro Obligaatio Pro on sulautunut Sijoitusrahasto Alfred Berg Euro Obligaatioon (nimenmuutos Sijoitusrahasto Alfred Berg Obligaatioksi). Sijoitusrahasto Alfred Berg Euro Korko ja Sijoitusrahasto Euro Yhdistelmäkorko on sulautunut Sijoitusrahasto Alfred Berg Korko Prohon (nimenmuutos Sijoitusrahasto Alfred Berg Koroksi). Sijoitusrahasto Alfred Berg Optimal Europe on sulautunut Sijoitusrahasto Alfred Berg Optimaaliin Sijoitusrahasto Alfred Berg Global on sulautunut Sijoitusrahasto Alfred Berg Europeen Sijoituskohteisiin ja markkinoihin liittyvät riskit Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Arvon laskiessa sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita, rahaston arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksistään ja muista vastaavista rahastoista. Osakemarkkinoihin liittyvä riski: Osakesijoituksiin liittyviä riskejä ovat muun muassa merkittävät kurssivaihtelut, liikkeeseenlaskijaan tai yleiseen markkinatilanteeseen liittyvä kielteinen tieto. Arvonmuutokset voivat olla voimakkaita, etenkin lyhyellä aikavälillä. Riskiä kasvattaa osakkeiden keskinäinen korrelaatio, jolloin kurssimuutokset ovat yhtä aikaa samansuuntaisia. Rahasto voi sijoittaa, sääntöjen puitteissa, varansa yhtiöihin, jotka ovat pörssilistautumisen (Initial Public Offering) kohteena. Sijoitusten kohdalla on mahdollista, että pörssilistautumisen yhteydessä määritelty osakekurssi vaihtelee suuresti johtuen esimerkiksi julkisen kaupankäynnin puutteesta, osakkeiden saatavuuden rajallisuudesta tai puutteellisesta liikkeeseenlaskijaan liittyvästä tiedosta. Kasvuosakkeisiin sijoittavat rahastot saattavat olla markkinoita volatiileimpia ja voivat reagoida eri tavalla muutoksiin taloudessa, politiikassa, markkinoissa ja liikkeeseenlaskijan ominaisuuksissa. Kasvuosakkeet omaavat perinteisesti muita arvopapereita korkeamman volatiliteetin, erityisesti lyhyellä aikavälillä. Rahaston salkunhoitaja voi markkinatilanteen mukaan lisätä rahaston markkinariskiä, mikä nostaa volatiliteetin keskimääräistä korkeammalle. Salkunhoitaja voi myös ottaa defensiivisen position, mikäli hän arvioi pörssin tai maan, johon rahasto on sijoittanut, volatiliteetin nousevan liian korkeaksi, yleisen laskusuhdanteen jatkuvan tai jos hän huomaa muita epäedullisia muutoksia. Tällaisissa tilanteissa sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita. Kehittyvien markkinoiden riski: Kehittyville markkinoille sijoittavat rahastot omaavat helposti keskimääräistä korkeamman volatiliteetin siksi, että niiden toiminta on hyvin keskitettyä, saatavilla olevan tiedon vähäisyyden vuoksi epävarmuustekijät lisääntyvät, rahavarat ovat pienemmät tai ne ovat alttiimpia markkinoiden muutoksille (sosiaalinen, poliittinen ja taloudellinen tilanne). Pienyrityksiin liittyvä riski: Pienemmät yritykset eivät välttämättä kykene hankkimaan uusia varoja kasvunsa ja kehityksensä takaamiseksi, eivätkä välttämättä kykene kehittämään tuotteita uusille ja epävarmoille markkinoille. Myöskin pienyritysten osakkeiden likviditeetti on yleisesti heikompi. Luottoriski: Riski joka liittyy liikkeeseenlaskijan kykyyn maksaa velkansa, tai yleiseen arvioon velanmaksukyvystä (luottoluokitus). Luottoluokituksen laskiessa sijoitusten arvo laskee. Korkean tuoton High Yield -obligaatioihin liittyvä luottoriski on keskimääräistä suurempi. Korkoriski: Korkotasojen muutokset saattavat vaikuttaa sijoitusten arvoon. Korkoihin vaikuttavat monet tekijät ja tapahtumat, kuten muun muassa rahapolitiikka, diskonttokorko ja inflaatio. Korkojen noustessa laskee obligaatioinstrumentteihin ja velkakirjoihin sidottujen sijoitusten arvo. Inflaatioriski: On mahdollista, että lyhyen aikavälin sijoituksien tuotto ei kehity samaan tahtiin inflaation kanssa, mikä alentaa sijoittajan ostovoimaa. Valuuttariski: Rahastolla voi olla sijoituksia eri valuutassa kuin sen perusvaluutta. Sijoitusvaluutan ja perusvaluutan vaihtokurssin vaihtelut voivat vaikuttaa negatiivisesti rahaston tuottoon. Mikäli valuuttasuojausta käytetään, suojauksen täydellistä onnistumista ei voida taata.

7 Warrantteihin liittyvä riski: Warrantit ovat monimutkaisia ja riskialttiita rahoitusinstrumentteja: sijoitetun pääoman täydellisen menettämisen todennäköisyys on suuri. Lisäksi warranteille ominaiset vipuvaikutus sekä mahdollinen epälikviditeetti voivat vaikuttaa sijoitusten arvoon. Raaka-ainemarkkinoihin liittyvä riski: Raaka-ainemarkkinoiden kurssit voivat heilahdella merkittävästi ja äkillisesti. Muutokset voivat vaikuttaa rahaston sijoitusten (esim osakkeiden, obligaatioiden tai indeksien) arvoon. Muutos voi olla selvästi erilainen kuin perinteisillä arvopaperimarkkinoilla (osakkeet, obligaatiot jne.). Veroriski: Sijoitusten arvoon saattavat vaikuttaa eri maiden erilainen verolainsäädäntö, mukaan lukien lähdeverot tai kyseisten maiden talous- ja rahapolitiikka. Likviditeettiriski: On olemassa riski, että rahaston sijoitukset muuttuvat epälikvideiksi esim. markkinatilanteen vuoksi, jolloin sijoituksia ei välttämättä saada myytyä tai ostettua tarpeeksi nopeasti tai toivottuun hintaan. Vastapuoliriski: Riski liittyy rahaston käyttämiin vastapuoliin (esim. talletuksissa ja johdannaiskaupassa), ja heidän kykyyn noudattaa sitoumuksiaan (esim. maksu, toimitus, hyvitys). Johdannaisriski: Johdannaisinstrumentteja voidaan käyttää riskien kattamiseen (hedging) tai optimoimaan sijoitusten tuottoa (trading), rahaston sääntöjen mukaisesti. Johdannaisinstrumentteihin liittyy usein vipuvaikutus, joka saattaa kasvattaa rahaston volatiliteettia. Säilyttäjään liittyvä riski: Rahaston varojen säilytykseen ja arvon säilymiseen, etenkin ulkomailla, liittyy riskejä jotka voivat johtua säilyttäjän selvitystilasta tai huolimattomasta tai vilpillisestä toiminnasta. Operatiivinen riski: Rahastoyhtiön, tai sen käyttämien yhteistyökumppanien, toiminnan johdosta voi kohdistua negatiivisia vaikutuksia rahaston arvonkehitykseen tai sijoitustavoitteen saavuttamiseen. Arvonlaskennan virheet Rahastoyhtiön hallitus on päättänyt, että rahaston arvonlaskennassa tapahtuneiden virheiden olennaisuutta määriteltäessä käytetään seuraavia rajoja: Luokka 1 Rahaston vuotuinen volatiliteetti on 10 % Olennaisuuden raja 0,5 % Alfred Berg Finland, Alfred Berg Small Cap Finland Luokka 2 Rahaston vuotuinen volatiliteetti on 5 % ja <10 % Olennaisuuden raja 0,3 % Alfred Berg Europe, Alfred Berg Optimal, Alfred Berg Osakevarainhoito Luokka 3 Rahaston vuotuinen volatiliteetti on >2 % ja <5 % Olennaisuuden raja 0,2 % Alfred Berg Korkovarainhoito, Alfred Berg Obligaatio Luokka 4 Rahaston vuotuinen volatiliteetti on 2 % Olennaisuuden raja 0,1 % Alfred Berg Korko Alfred Berg Korkovarainhoito ja Alfred Berg Osakevarainhoito -rahastojen toiminta on aloitettu , jonka vuoksi Alfred Berg Korkovarainhoito ja Alfred Berg Osakevarainhoito -rahastojen osalta rahastojen riskiluokan määrittelyssä on käytetty simuloitua volatiliteettia perustuen niiden rahastojen volatiliteettilukuihin, joihin rahastot sijoittavat. Rahaston luokka perustuu vuotuiseen volatiliteettiin, joka on julkistettu viimeisimmässä vuosi- tai puolivuotiskatsauksessa. Luettelo rahastojen arvonlaskennassa tapahtuneista virheistä on nähtävillä rahastoyhtiössä. Yleistä tietoa Rahasto-osuuksien verotuksen pääpiirteitä Alfred Berg ilmoittaa veroviranomaisille vuosittain Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen osuudenomistajien omistuksen määrän vuoden lopussa, rahasto-osuuksien lunastukset sekä maksetut tuotto-osuudet. Osuudenomistajan ei tarvitse erikseen ilmoittaa verottajalle omistuksiaan Suomeen rekisteröidyissä rahastoissa eikä niistä maksettuja vuotuisia tuotto-osuuksia. Osuudenomistajan tulee itse ilmoittaa kaikki saamansa luovutusvoitot rahastoista, ja verottaja perii veron veroilmoituksen perusteella. Myyntivoiton verotus Yksityishenkilön rahasto-osuuksiensa myynnistä saamaa luovutusvoittoa verotetaan pääomatulona. Vuonna 2015 verotettavista pääomatuloista maksetaan veroa 30 % verotettavan pääomatulon määrän ollessa enintään euroa. Yli euron pääomatuloista vero on 33 %. Luovutusvoitto lasketaan vähentämällä luovutushinnasta todellinen hankintameno sekä voiton hankkimisesta aiheutuneet menot kuten merkintä- ja lunastuspalkkiot. Vaihtoehtoisesti yksityishenkilö voi vähentää luovutushinnasta ns. hankintameno-olettaman. Vähintään 10 vuotta omistetun rahasto-osuuden hankintamenoolettama on 40 % myyntihinnasta, alle 10 vuotta omistetun 20 % myyntihinnasta. Mahdollisia myyntitappioita voi vähentää vastaavista myyntivoitoista sinä verovuonna, jona tappio on syntynyt. Jos koko tappiota ei ole mahdollista vähentää samana vuonna, vähennyksen voi tehdä viiden seuraavan vuoden aikana. Tuotonjaon verotus Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen tuotonjaon yhteydessä Suomessa verovelvollisilta yksityishenkilöiltä peritään 30 % ennakonpidätystä euron tuotonjakosummaan saakka. Vastaavasti euroa ylittävän osuuden vero on 33 % verovuonna Yrityksiltä ja muilta yhteisöiltä, joiden kotipaikka on Suomessa, ei peritä ennakonpidätystä. Yksittäisten osuudenomistajien saamien tulojen tai myyntivoittojen verotus riippuu yksittäisen osuudenomistajan aseman ja/ tai pääoman sijoituspaikan mukaan sovellettavasta verolaista. Mikäli osuudenomistaja on epävarma verotuksellisesta asemastaan, hänen tulisi mahdollisuuksien mukaan olla yhteydessä paikallisiin veroviranomaisiin tai muihin veroasiantuntijoihin. Lisätietoja etämyynnistä alkaen rahoituspalvelut ja rahoitusvälineet, joihin sovelletaan arvopaperimarkkinalakia kuuluvat kuluttajasuojalain etämyyntisäännösten piiriin. Suomen kuluttajalainsäädäntö edellyttää, että rahastojen etämyynnissä on annettava seuraavat tiedot: Kun kuluttaja tekee rahoituspalveluja koskevan sopimuksen etämyynnissä, esimerkiksi internetin tai puhelimen välityksellä, hänellä on tietyissä tapauksissa oikeus peruuttaa tekemänsä sopimus. Tätä peruuttamisoikeutta ei kuitenkaan lain mukaan ole rahastoihin liittyvissä sopimuksissa. Tällaisia rahastoihin liittyviä sopimuksia ovat mm. rahastomerkinnät, -vaihdot ja -lunastukset. Asiakas voi luonnollisestikin rahaston sääntöjen mukaista menettelyä noudattaen lunastaa omistamansa rahasto-osuudet. Etämyyntiä koskevat ennakkotiedot, sopimusehdot ja asiakaspalvelu annetaan suomeksi tai ruotsiksi ja ennakkotiedot on annettu Suomen lainsäädännön mukaisina.

8 Erimielisyydet ja tuomioistuimen ulkopuoliset oikeussuojamenettelyt Rahastosijoituksiin liittyvissä kysymyksissä, asiakkaan tulee aina ottaa yhteyttä ensisijaisesti Alfred Bergin asiakaspalveluun, puhelin (09) Jos Alfred Bergin ja asiakkaan välillä syntyy rahastosijoituksiin liittyvää erimielisyyttä, josta ei päästä keskenään neuvotellen ratkaisuun, asiakas voi (tuomioistuinkäsittelyn sijaan) halutessaan viedä erimielisyyden käsiteltäväksi Vakuutus- ja rahoitusneuvonnan yhteydessä toimivaan Arvopaperilautakuntaan. Vakuutus- ja rahoitusneuvonta antaa selvittely- ja neuvotteluapua. Arvopaperilautakunnan tehtävänä on edistää hyvää arvopaperikauppatapaa ja parantaa asiakkaille annettavaa informaatiota sijoituspalvelu- sekä sijoitusrahastotoiminnasta antamalla ratkaisusuosituksia asiakkaiden ja Arvopaperiasioiden johtokunnassa edustettuina oleviin yhdistyksiin kuuluvien palveluntarjoajien lautakunnalle esittämistä asioista. Palvelu on maksutonta ja se on käytössä kaikille rahastoyhtiön asiakkaina oleville ei-ammattimaisille sijoittajille. Asiakas voi olla Vakuutus- ja rahoitusneuvontaan yhteydessä puhelimitse tai kirjeitse. Vakuutus- ja rahoitusneuvonnan yhteystiedot ovat: Porkkalankatu 1, Helsinki, puhelin (09) , faksi (09) Tarkempia tietoja Vakuutus- ja rahoitusneuvonnasta sekä Arvopaperilautakunnasta löytyy internetsivuilta osoitteesta:

9 Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Sijoitusrahasto Alfred Berg Europe A (Tuotto) ISIN: FI Rahastoa hallinnoi Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu BNP Paribas konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Alfred Berg Europe on aktiivinen osakerahasto, jonka tavoitteena on rahastoon sijoitetun pääoman arvonnousu pitkällä aikavälillä. Rahasto hajauttaa sijoituksensa pääosin eurooppalaisiin osakkeisiin. Rahaston tavoitteena on ylittää eurooppalaisten osakemarkkinoiden keskimääräinen tuotto pitkällä aikavälillä. Rahaston varat sijoitetaan Euroopan osakemarkkinoille. Rahaston vertailuindeksinä on eurooppalaisten osakemarkkinoiden keskimääräistä kehitystä kuvaava MSCI Europe Net Return -indeksi. Indeksiin kuuluu 437 Euroopan kehittyneiden alueiden suurta ja keskisuurta yhtiötä ja se kattaa n. 85 % Euroopan kehittyneiden alueiden yhtiöiden markkina-arvosta. Rahaston säännöt sallivat johdannaisten käytön, myös osana sijoitusrahaston tavoitteiden mukaista sijoitustoimintaa. Rahasto ei tällä hetkellä käytä johdannaisia. Rahaston sijoitusaste pyritään pitämään lähellä 100 %. Keskeisiä kriteereitä sijoituskohteiden valinnassa ovat yrityksen kannattavuus, tulosnäkymät, kilpailukyky, rahoitusaseman vahvuus sekä yritysjohdon pätevyys. Rahaston sijoituspolitiikka on aktiivinen ja se perustuu laajaan sijoitustutkimukseen. Rahasto sijoittaa yrityksiin jotka toimivat konsolidoivilla toimialoilla, tai toimialoilla jotka kokevat voimakkaita rakennemuutoksia. Näillä aloilla toimivilla yrityksillä on paremmat edellytykset kasvuun. Toimialojen analyysissä käytetään Herfindahl-Hirschman indeksiä. Rahaston sijoitukset tehdään pääosin suuriin yrityksiin ja ne jakautuvat maantieteellisesti eri alueille. Salkunhoitotyyli on kurinalainen ja pyrkii kohtuullisen matalalla riskitasolla tasaiseen indeksin ylittämiseen pitkällä aikavälillä. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Sijoitusrahastojen rahasto-osuudet voidaan jakaa kasvu- ja tuottoosuuksiin. Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa jokaisena pankkipäivänä jolloin rahasto-osuuden arvo lasketaan. Tuottoosuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa myydessään rahasto-osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan viimeistään yhden (1) kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuottoosuuksista sekä voitonjaosta annetaan rahaston sääntöjen 5 :ssä. Yksityishenkilöille suosittelemme kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahasto-osuuden arvo voi vaihdella lyhyellä tähtäimellä eikä säännöllistä tuottoa tai pääoman arvon säilymistä voida taata. Sijoitukset on hyvin hajautettu eri toimialoille ja alueille, jonka avulla pyritään mm. minimoimaan rahaston riskiä. Rahaston riskitaso on lähellä osakemarkkinoiden keskimääräistä riskitasoa. Suositus: tämä rahasto ei ehkä sovellu sijoittajille, jotka aikovat luopua osuuksistaan rahastossa 5-7 vuoden kuluessa. Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riskimittarina käytetään volatiliteettia, joka kertoo kuinka paljon rahaston tuotto on vaihdellut valitulla ajanjaksolla. Mitä enemmän tuotot heiluvat, sitä korkeampi on rahaston riski. Jokaisen rahaston riskiluokka on määritetty sen historiallisen volatiliteetin perusteella sekä arvioimalla, miten rahaston tuottojen uskotaan heiluvan pitkällä tähtäimellä. Luokitus on seitsemänportainen siten, että alhaisimman riskin rahastot kuuluvat luokkaan yksi riskin kasvaessa asteittain luokkaan seitsemän asti. Alinkaan riskiluokitus (1) ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Historiallisten tietojen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan kehitystä tulevaisuudessa. Sijoittajaa pyydetään tutustumaan, tässä esitettyjen rahastokohtaisten riskien lisäksi, rahastoesitteessä kuvattuihin rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita, rahaston arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksistään ja muista vastaavista rahastoista. Osakemarkkinoihin liittyvä riski: Osakesijoituksiin liittyviä riskejä ovat muun muassa merkittävät kurssivaihtelut, liikkeeseenlaskijaan tai yleiseen markkinatilanteeseen liittyvä kielteinen tieto. Arvonmuutokset voivat olla voimakkaita, etenkin lyhyellä aikavälillä. Riskiä kasvattaa osakkeiden keskinäinen korrelaatio, jolloin kurssimuutokset ovat yhtä aikaa samansuuntaisia. Valuuttariski: Rahastolla voi olla sijoituksia eri valuutassa kuin sen perusvaluutta. Sijoitusvaluutan ja perusvaluutan vaihtokurssin vaihtelut voivat vaikuttaa negatiivisesti rahaston tuottoon. Veroriski: Sijoitusten arvoon saattavat vaikuttaa eri maiden erilainen verolainsäädäntö, mukaan lukien lähdeverot tai kyseisten maiden talous- ja rahapolitiikka. Likviditeettiriski: Riski siitä, että rahoitusvälinettä ei voi myydä tai ostaa suunnitellussa ajassa tai toivottuun hintaan. Rahastoon kohdistuu lisäksi operatiivisia sekä varojen säilyttämiseen liittyviä riskejä. 1 (2)

10 Sijoitusrahasto Alfred Berg Europe A (Tuotto) Avaintietoesite Rahaston kulut Rahasto-osuuksien ostamiseen ja myymiseen liittyvät kertamaksut Merkintäpalkkio (%) 0% Lunastuspalkkio (%) 0% Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut Juoksevat kulut (%) 1,80% Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio (%) Ei tuottosidonnaista palkkiota Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten salkunhoidon, markkinointi- ja jakelukustannusten maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoitusten mahdollista tuottoa. Merkintä- ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä. Tarkempia tietoja saatavilla kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta. Juoksevat kulut perustuvat vuonna 2014 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Ne eivät sisällä: - Tuottosidonnaisia palkkioita - Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja paitsi toisen rahaston osuuksien ostamisesta tai myymisestä maksetut merkintä- ja lunastuspalkkiot. Lisätietoja kuluista on esitetty rahastojen hinnastossa, joka on saatavilla osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 45% 30% 15% 0% -15% -30% -45% -60% Alfred Berg Europe MSCI Europe Net Return Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta arvonkehityksestä. 24,2 26,1 18,1 19,6 2,4 2,7-40,2-43,6 30,8 31,6 15,5 11,1-6,3-8,1 22,6 17,3 18,5 19, ,3 6,8 Rahastosijoittamiseen liittyy aina riski, ja sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea jolloin sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. Tuoton kehityksessä on huomioitu hallinnointi- ja säilytyspalkkio, sekä mahdolliset osuudenomistajille maksetut tuotto-osuudet. Rahaston aloituspäivä on Perusvaluutta on euro. Käytännön tiedot Lisätietoa rahastosta löytyy rahastoesitteestä, rahaston säännöistä sekä rahaston viimeisimmästä vuosi- tai puolivuosikatsauksesta osoitteesta tai rahastoyhtiöstä Pohjoisesplanadi 37 A, Helsinki. Rahasto-osuuksien viimeisimmät arvot on saatavilla osoitteesta Säilytysyhteisö: J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliiike Tilintarkastaja: Rahastoyhtiön ja rahastojen PricewaterhouseCoopers Oy, KHT Martin Grandell, varalla KHT Petter Lindeman. Rahastoosuudenomistajien valitsema varsinainen tilintarkastaja KHT Jukka Paunonen, varalla KHT Jonas Blomqvist. Yksittäisten osuudenomistajien saamien tulojen tai myyntivoittojen verotus riippuu yksittäisen osuudenomistajan aseman ja/tai pääoman sijoituspaikan mukaan sovellettavasta verolaista. Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa. Alfred Berg Rahastoyhtiölle on myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä sekä Rahastoa valvoo Finanssivalvonta. Rahaston säännöt on vahvistettu ja ovat voimassa alkaen. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen. 2 (2)

11 Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Sijoitusrahasto Alfred Berg Europe B (Kasvu) ISIN: FI Rahastoa hallinnoi Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu BNP Paribas konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Alfred Berg Europe on aktiivinen osakerahasto, jonka tavoitteena on rahastoon sijoitetun pääoman arvonnousu pitkällä aikavälillä. Rahasto hajauttaa sijoituksensa pääosin eurooppalaisiin osakkeisiin. Rahaston tavoitteena on ylittää eurooppalaisten osakemarkkinoiden keskimääräinen tuotto pitkällä aikavälillä. Rahaston varat sijoitetaan Euroopan osakemarkkinoille. Rahaston vertailuindeksinä on eurooppalaisten osakemarkkinoiden keskimääräistä kehitystä kuvaava MSCI Europe Net Return -indeksi. Indeksiin kuuluu 437 Euroopan kehittyneiden alueiden suurta ja keskisuurta yhtiötä ja se kattaa n. 85 % Euroopan kehittyneiden alueiden yhtiöiden markkina-arvosta. Rahaston säännöt sallivat johdannaisten käytön, myös osana sijoitusrahaston tavoitteiden mukaista sijoitustoimintaa. Rahasto ei tällä hetkellä käytä johdannaisia. Rahaston sijoitusaste pyritään pitämään lähellä 100 %. Keskeisiä kriteereitä sijoituskohteiden valinnassa ovat yrityksen kannattavuus, tulosnäkymät, kilpailukyky, rahoitusaseman vahvuus sekä yritysjohdon pätevyys. Rahaston sijoituspolitiikka on aktiivinen ja se perustuu laajaan sijoitustutkimukseen. Rahasto sijoittaa yrityksiin jotka toimivat konsolidoivilla toimialoilla, tai toimialoilla jotka kokevat voimakkaita rakennemuutoksia. Näillä aloilla toimivilla yrityksillä on paremmat edellytykset kasvuun. Toimialojen analyysissä käytetään Herfindahl-Hirschman indeksiä. Rahaston sijoitukset tehdään pääosin suuriin yrityksiin ja ne jakautuvat maantieteellisesti eri alueille. Salkunhoitotyyli on kurinalainen ja pyrkii kohtuullisen matalalla riskitasolla tasaiseen indeksin ylittämiseen pitkällä aikavälillä. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Sijoitusrahastojen rahasto-osuudet voidaan jakaa kasvu- ja tuottoosuuksiin. Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa jokaisena pankkipäivänä jolloin rahasto-osuuden arvo lasketaan. Tuottoosuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa myydessään rahasto-osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan viimeistään yhden (1) kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuottoosuuksista sekä voitonjaosta annetaan rahaston sääntöjen 5 :ssä. Yksityishenkilöille suosittelemme kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahasto-osuuden arvo voi vaihdella lyhyellä tähtäimellä eikä säännöllistä tuottoa tai pääoman arvon säilymistä voida taata. Sijoitukset on hyvin hajautettu eri toimialoille ja alueille, jonka avulla pyritään mm. minimoimaan rahaston riskiä. Rahaston riskitaso on lähellä osakemarkkinoiden keskimääräistä riskitasoa. Suositus: tämä rahasto ei ehkä sovellu sijoittajille, jotka aikovat luopua osuuksistaan rahastossa 5-7 vuoden kuluessa. Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riskimittarina käytetään volatiliteettia, joka kertoo kuinka paljon rahaston tuotto on vaihdellut valitulla ajanjaksolla. Mitä enemmän tuotot heiluvat, sitä korkeampi on rahaston riski. Jokaisen rahaston riskiluokka on määritetty sen historiallisen volatiliteetin perusteella sekä arvioimalla, miten rahaston tuottojen uskotaan heiluvan pitkällä tähtäimellä. Luokitus on seitsemänportainen siten, että alhaisimman riskin rahastot kuuluvat luokkaan yksi riskin kasvaessa asteittain luokkaan seitsemän asti. Alinkaan riskiluokitus (1) ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Historiallisten tietojen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan kehitystä tulevaisuudessa. Sijoittajaa pyydetään tutustumaan, tässä esitettyjen rahastokohtaisten riskien lisäksi, rahastoesitteessä kuvattuihin rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita, rahaston arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksistään ja muista vastaavista rahastoista. Osakemarkkinoihin liittyvä riski: Osakesijoituksiin liittyviä riskejä ovat muun muassa merkittävät kurssivaihtelut, liikkeeseenlaskijaan tai yleiseen markkinatilanteeseen liittyvä kielteinen tieto. Arvonmuutokset voivat olla voimakkaita, etenkin lyhyellä aikavälillä. Riskiä kasvattaa osakkeiden keskinäinen korrelaatio, jolloin kurssimuutokset ovat yhtä aikaa samansuuntaisia. Valuuttariski: Rahastolla voi olla sijoituksia eri valuutassa kuin sen perusvaluutta. Sijoitusvaluutan ja perusvaluutan vaihtokurssin vaihtelut voivat vaikuttaa negatiivisesti rahaston tuottoon. Veroriski: Sijoitusten arvoon saattavat vaikuttaa eri maiden erilainen verolainsäädäntö, mukaan lukien lähdeverot tai kyseisten maiden talous- ja rahapolitiikka. Likviditeettiriski: Riski siitä, että rahoitusvälinettä ei voi myydä tai ostaa suunnitellussa ajassa tai toivottuun hintaan. Rahastoon kohdistuu lisäksi operatiivisia sekä varojen säilyttämiseen liittyviä riskejä. 1 (2)

12 Sijoitusrahasto Alfred Berg Europe B (Kasvu) Avaintietoesite Rahaston kulut Rahasto-osuuksien ostamiseen ja myymiseen liittyvät kertamaksut Merkintäpalkkio (%) 0% Lunastuspalkkio (%) 0% Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut Juoksevat kulut (%) 1,80% Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio (%) Ei tuottosidonnaista palkkiota Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten salkunhoidon, markkinointi- ja jakelukustannusten maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoitusten mahdollista tuottoa. Merkintä- ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä. Tarkempia tietoja saatavilla kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta. Juoksevat kulut perustuvat vuonna 2014 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Ne eivät sisällä: - Tuottosidonnaisia palkkioita - Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja paitsi toisen rahaston osuuksien ostamisesta tai myymisestä maksetut merkintä- ja lunastuspalkkiot. Lisätietoja kuluista on esitetty rahastojen hinnastossa, joka on saatavilla osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 45% 30% 15% 0% -15% -30% -45% -60% Alfred Berg Europe MSCI Europe Net Return Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta arvonkehityksestä. 24,3 26,1 18,1 19,6 2,4 2,7-40,2-43,6 30,8 31,6 15,5 11,1-6,3-8,1 22,5 17,3 18,4 19, ,6 6,8 Rahastosijoittamiseen liittyy aina riski, ja sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea jolloin sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. Tuoton kehityksessä on huomioitu hallinnointi- ja säilytyspalkkio, sekä mahdolliset osuudenomistajille maksetut tuotto-osuudet. Rahaston aloituspäivä on Perusvaluutta on euro. Käytännön tiedot Lisätietoa rahastosta löytyy rahastoesitteestä, rahaston säännöistä sekä rahaston viimeisimmästä vuosi- tai puolivuosikatsauksesta osoitteesta tai rahastoyhtiöstä Pohjoisesplanadi 37 A, Helsinki. Rahasto-osuuksien viimeisimmät arvot on saatavilla osoitteesta Säilytysyhteisö: J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliiike Tilintarkastaja: Rahastoyhtiön ja rahastojen PricewaterhouseCoopers Oy, KHT Martin Grandell, varalla KHT Petter Lindeman. Rahastoosuudenomistajien valitsema varsinainen tilintarkastaja KHT Jukka Paunonen, varalla KHT Jonas Blomqvist. Yksittäisten osuudenomistajien saamien tulojen tai myyntivoittojen verotus riippuu yksittäisen osuudenomistajan aseman ja/tai pääoman sijoituspaikan mukaan sovellettavasta verolaista. Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa. Alfred Berg Rahastoyhtiölle on myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä sekä Rahastoa valvoo Finanssivalvonta. Rahaston säännöt on vahvistettu ja ovat voimassa alkaen. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen. 2 (2)

13 Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Sijoitusrahasto Alfred Berg Finland A (Tuotto) ISIN: FI Rahastoa hallinnoi Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu BNP Paribas konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Alfred Berg Finland on aktiivinen osakerahasto, jonka tavoitteena on rahastoon sijoitetun pääoman arvonnousu pitkällä aikavälillä. Rahasto hajauttaa sijoituksensa pääosin Suomessa noteerattuihin osakkeisiin. Rahaston tavoitteena on ylittää Suomen osakemarkkinan keskimääräinen tuotto pitkällä aikavälillä. Rahaston varat sijoitetaan pääosin Suomessa noteerattuihin osakkeisiin. Rahaston vertailuindeksinä on Suomen osakemarkkinoiden keskimääräistä kehitystä kuvaava OMX Helsinki Cap GI-indeksi. Indeksissä yksittäisen yhtiön paino on rajoitettu 10 %:in. Rahaston säännöt sallivat johdannaisten käytön, myös osana sijoitusrahaston tavoitteiden mukaista sijoitustoimintaa. Rahasto ei tällä hetkellä käytä johdannaisia. Rahaston sijoitusaste pyritään pitämään lähellä 100 %. Samoin kuin vertailuindeksissä myös rahastossa on yhden yhtiön enimmäispaino rajoitettu 10 prosenttiin. Salkunhoitaja pyrkii hyvällä osakevalinnalla ja aktiivisella salkunhoidolla hyvään tuottoon kulloisenkin talous- ja markkinatilanteen mukaan. Salkunhoitotyyli on kurinalainen ja pyrkii kohtuullisen matalalla riskitasolla tasaiseen indeksin ylittämiseen pitkällä aikavälillä. Käytännössä tämä tarkoittaa, että salkunhoitajan markkinaan nähden ottamat riskit ovat maltillisia ja jatkuvasti seurattuja. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Sijoitusrahastojen rahasto-osuudet voidaan jakaa kasvu- ja tuottoosuuksiin. Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa jokaisena pankkipäivänä jolloin rahasto-osuuden arvo lasketaan. Tuottoosuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa myydessään rahasto-osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan viimeistään yhden (1) kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuottoosuuksista sekä voitonjaosta annetaan rahaston sääntöjen 5 :ssä. Yksityishenkilöille suosittelemme kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahasto-osuuden arvo voi vaihdella lyhyellä tähtäimellä eikä säännöllistä tuottoa tai pääoman arvon säilymistä voida taata. Sijoitettaessa kasvuyhtiöitä ja syklistä teollisuutta sisältävälle markkinalle on tuotto-odotus jonkin verran korkeampi kuin markkinoilla, jossa toimialahajautus on laajempi. Suositus: tämä rahasto ei ehkä sovellu sijoittajille, jotka aikovat luopua osuuksistaan rahastossa 5-10 vuoden kuluessa. Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riskimittarina käytetään volatiliteettia, joka kertoo kuinka paljon rahaston tuotto on vaihdellut valitulla ajanjaksolla. Mitä enemmän tuotot heiluvat, sitä korkeampi on rahaston riski. Jokaisen rahaston riskiluokka on määritetty sen historiallisen volatiliteetin perusteella sekä arvioimalla, miten rahaston tuottojen uskotaan heiluvan pitkällä tähtäimellä. Luokitus on seitsemänportainen siten, että alhaisimman riskin rahastot kuuluvat luokkaan yksi riskin kasvaessa asteittain luokkaan seitsemän asti. Alinkaan riskiluokitus (1) ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Historiallisten tietojen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan kehitystä tulevaisuudessa. Sijoittajaa pyydetään tutustumaan, tässä esitettyjen rahastokohtaisten riskien lisäksi, rahastoesitteessä kuvattuihin rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita, rahaston arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksistään ja muista vastaavista rahastoista. Osakemarkkinoihin liittyvä riski: Osakesijoituksiin liittyviä riskejä ovat muun muassa merkittävät kurssivaihtelut, liikkeeseenlaskijaan tai yleiseen markkinatilanteeseen liittyvä kielteinen tieto. Arvonmuutokset voivat olla voimakkaita, etenkin lyhyellä aikavälillä. Riskiä kasvattaa osakkeiden keskinäinen korrelaatio, jolloin kurssimuutokset ovat yhtä aikaa samansuuntaisia. Valuuttariski: Rahastolla voi olla sijoituksia eri valuutassa kuin sen perusvaluutta. Sijoitusvaluutan ja perusvaluutan vaihtokurssin vaihtelut voivat vaikuttaa negatiivisesti rahaston tuottoon. Likviditeettiriski: Riski siitä, että rahoitusvälinettä ei voi myydä tai ostaa suunnitellussa ajassa tai toivottuun hintaan. Rahastoon kohdistuu lisäksi operatiivisia sekä varojen säilyttämiseen liittyviä riskejä. 1 (2)

14 Sijoitusrahasto Alfred Berg Finland A (Tuotto) Avaintietoesite Rahaston kulut Rahasto-osuuksien ostamiseen ja myymiseen liittyvät kertamaksut Merkintäpalkkio (%) 0% Lunastuspalkkio (%) 0% Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut Juoksevat kulut (%) 1,80% Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio (%) Ei tuottosidonnaista palkkiota Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten salkunhoidon, markkinointi- ja jakelukustannusten maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoitusten mahdollista tuottoa. Merkintä- ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä. Tarkempia tietoja saatavilla kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta. Juoksevat kulut perustuvat vuonna 2014 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Ne eivät sisällä: - Tuottosidonnaisia palkkioita - Rahaston maksamia käupankäyntikuluja paitsi toisen rahaston osuuksien ostamisesta tai myymisestä maksetut merkintä- ja lunastuspalkkiot. Lisätietoja kuluista on esitetty rahastojen hinnastossa, joka on saatavilla osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 60% 40% 20% 0% -20% -40% -60% -80% Alfred Berg Finland OMX Helsinki Cap GI Rahastosijoittamiseen liittyy aina riski. Historiallinen tuotto ei ole tae 30,4 34,5 30,3 29,9 11,2 8,1-43,0-47,3 58,6 44,5 29,8 25,3-24,9-30,1 5,6 15,5 30,7 31,6 10,6 0, tulevasta arvonkehityksestä. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Arvon laskiessa sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. Tuoton kehityksessä on huomioitu hallinnointi- ja säilytyspalkkio. Tuotossa on myös huomioitu mahdolliset osuudenomistajille maksetut tuotto-osuudet. Rahaston aloituspäivä on Perusvaluutta on euro. Käytännön tiedot Lisätietoa rahastosta löytyy rahastoesitteestä, rahaston säännöistä sekä rahaston viimeisimmästä vuosi- tai puolivuosikatsauksesta osoitteesta tai rahastoyhtiöstä Pohjoisesplanadi 37 A, Helsinki. Rahastoosuuksien viimeisimmät arvot on saatavilla osoitteesta Säilytysyhteisö: J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliiike Tilintarkastaja: Rahastoyhtiön ja rahastojen PricewaterhouseCoopers Oy, KHT Martin Grandell, varalla KHT Petter Lindeman. Rahastoosuudenomistajien valitsema varsinainen tilintarkastaja KHT Jukka Paunonen, varalla KHT Jonas Blomqvist. Yksittäisten osuudenomistajien saamien tulojen tai myyntivoittojen verotus riippuu yksittäisen osuudenomistajan aseman ja/tai pääoman sijoituspaikan mukaan sovellettavasta verolaista. Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa. Alfred Berg Rahastoyhtiölle on myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä sekä Rahastoa valvoo Finanssivalvonta. Rahaston säännöt on vahvistettu ja ovat voimassa alkaen. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen. 2 (2)

15 Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Sijoitusrahasto Alfred Berg Finland B (Kasvu) ISIN: FI Rahastoa hallinnoi Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu BNP Paribas konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Alfred Berg Finland on aktiivinen osakerahasto, jonka tavoitteena on rahastoon sijoitetun pääoman arvonnousu pitkällä aikavälillä. Rahasto hajauttaa sijoituksensa pääosin Suomessa noteerattuihin osakkeisiin. Rahaston tavoitteena on ylittää Suomen osakemarkkinan keskimääräinen tuotto pitkällä aikavälillä. Rahaston varat sijoitetaan pääosin Suomessa noteerattuihin osakkeisiin. Rahaston vertailuindeksinä on Suomen osakemarkkinoiden keskimääräistä kehitystä kuvaava OMX Helsinki Cap GI-indeksi. Indeksissä yksittäisen yhtiön paino on rajoitettu 10 %:in. Rahaston säännöt sallivat johdannaisten käytön, myös osana sijoitusrahaston tavoitteiden mukaista sijoitustoimintaa. Rahasto ei tällä hetkellä käytä johdannaisia. Rahaston sijoitusaste pyritään pitämään lähellä 100 %. Samoin kuin vertailuindeksissä myös rahastossa on yhden yhtiön enimmäispaino rajoitettu 10 prosenttiin. Salkunhoitaja pyrkii hyvällä osakevalinnalla ja aktiivisella salkunhoidolla hyvään tuottoon kulloisenkin talous- ja markkinatilanteen mukaan. Salkunhoitotyyli on kurinalainen ja pyrkii kohtuullisen matalalla riskitasolla tasaiseen indeksin ylittämiseen pitkällä aikavälillä. Käytännössä tämä tarkoittaa, että salkunhoitajan markkinaan nähden ottamat riskit ovat maltillisia ja jatkuvasti seurattuja. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Sijoitusrahastojen rahasto-osuudet voidaan jakaa kasvu- ja tuottoosuuksiin. Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa jokaisena pankkipäivänä jolloin rahasto-osuuden arvo lasketaan. Tuottoosuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa myydessään rahasto-osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan viimeistään yhden (1) kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuottoosuuksista sekä voitonjaosta annetaan rahaston sääntöjen 5 :ssä. Yksityishenkilöille suosittelemme kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahasto-osuuden arvo voi vaihdella lyhyellä tähtäimellä eikä säännöllistä tuottoa tai pääoman arvon säilymistä voida taata. Sijoitettaessa kasvuyhtiöitä ja syklistä teollisuutta sisältävälle markkinalle on tuotto-odotus jonkin verran korkeampi kuin markkinoilla, jossa toimialahajautus on laajempi. Suositus: tämä rahasto ei ehkä sovellu sijoittajille, jotka aikovat luopua osuuksistaan rahastossa 5-10 vuoden kuluessa. Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riskimittarina käytetään volatiliteettia, joka kertoo kuinka paljon rahaston tuotto on vaihdellut valitulla ajanjaksolla. Mitä enemmän tuotot heiluvat, sitä korkeampi on rahaston riski. Jokaisen rahaston riskiluokka on määritetty sen historiallisen volatiliteetin perusteella sekä arvioimalla, miten rahaston tuottojen uskotaan heiluvan pitkällä tähtäimellä. Luokitus on seitsemänportainen siten, että alhaisimman riskin rahastot kuuluvat luokkaan yksi riskin kasvaessa asteittain luokkaan seitsemän asti. Alinkaan riskiluokitus (1) ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Historiallisten tietojen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan kehitystä tulevaisuudessa. Sijoittajaa pyydetään tutustumaan, tässä esitettyjen rahastokohtaisten riskien lisäksi, rahastoesitteessä kuvattuihin rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita, rahaston arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksistään ja muista vastaavista rahastoista. Osakemarkkinoihin liittyvä riski: Osakesijoituksiin liittyviä riskejä ovat muun muassa merkittävät kurssivaihtelut, liikkeeseenlaskijaan tai yleiseen markkinatilanteeseen liittyvä kielteinen tieto. Arvonmuutokset voivat olla voimakkaita, etenkin lyhyellä aikavälillä. Riskiä kasvattaa osakkeiden keskinäinen korrelaatio, jolloin kurssimuutokset ovat yhtä aikaa samansuuntaisia. Valuuttariski: Rahastolla voi olla sijoituksia eri valuutassa kuin sen perusvaluutta. Sijoitusvaluutan ja perusvaluutan vaihtokurssin vaihtelut voivat vaikuttaa negatiivisesti rahaston tuottoon. Likviditeettiriski: Riski siitä, että rahoitusvälinettä ei voi myydä tai ostaa suunnitellussa ajassa tai toivottuun hintaan. Rahastoon kohdistuu lisäksi operatiivisia sekä varojen säilyttämiseen liittyviä riskejä. 1 (2)

16 Sijoitusrahasto Alfred Berg Finland B (Kasvu) Avaintietoesite Rahaston kulut Rahasto-osuuksien ostamiseen ja myymiseen liittyvät kertamaksut Merkintäpalkkio (%) 0% Lunastuspalkkio (%) 0% Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut Juoksevat kulut (%) 1,80% Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio (%) Ei tuottosidonnaista palkkiota Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten salkunhoidon, markkinointi- ja jakelukustannusten maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoitusten mahdollista tuottoa. Merkintä- ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä. Tarkempia tietoja saatavilla kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta. Juoksevat kulut perustuvat vuonna 2014 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Ne eivät sisällä: - Tuottosidonnaisia palkkioita - Rahaston maksamia käupankäyntikuluja paitsi toisen rahaston osuuksien ostamisesta tai myymisestä maksetut merkintä- ja lunastuspalkkiot. Lisätietoja kuluista on esitetty rahastojen hinnastossa, joka on saatavilla osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 60% 40% 20% 0% -20% -40% -60% -80% Alfred Berg Finland OMX Helsinki Cap GI Rahastosijoittamiseen liittyy aina riski. Historiallinen tuotto ei ole tae 30,5 34,5 30,3 29,9 11,2 8,1-43,0-47,3 58,7 44,5 29,8 25,2-24,9-30,1 5,7 15,5 30,7 31,6 10,6 4, tulevasta arvonkehityksestä. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Arvon laskiessa sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. Tuoton kehityksessä on huomioitu hallinnointi- ja säilytyspalkkio. Tuotossa on myös huomioitu mahdolliset osuudenomistajille maksetut tuotto-osuudet. Rahaston aloituspäivä on Perusvaluutta on euro. Käytännön tiedot Lisätietoa rahastosta löytyy rahastoesitteestä, rahaston säännöistä sekä rahaston viimeisimmästä vuosi- tai puolivuosikatsauksesta osoitteesta tai rahastoyhtiöstä Pohjoisesplanadi 37 A, Helsinki. Rahastoosuuksien viimeisimmät arvot on saatavilla osoitteesta Säilytysyhteisö: J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliiike Tilintarkastaja: Rahastoyhtiön ja rahastojen PricewaterhouseCoopers Oy, KHT Martin Grandell, varalla KHT Petter Lindeman. Rahastoosuudenomistajien valitsema varsinainen tilintarkastaja KHT Jukka Paunonen, varalla KHT Jonas Blomqvist. Yksittäisten osuudenomistajien saamien tulojen tai myyntivoittojen verotus riippuu yksittäisen osuudenomistajan aseman ja/tai pääoman sijoituspaikan mukaan sovellettavasta verolaista. Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa. Alfred Berg Rahastoyhtiölle on myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä sekä Rahastoa valvoo Finanssivalvonta. Rahaston säännöt on vahvistettu ja ovat voimassa alkaen. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen. 2 (2)

17 Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Sijoitusrahasto Alfred Berg Korko A (Tuotto) ISIN: FI Rahastoa hallinnoi Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu BNP Paribas konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Alfred Berg Korko on aktiivinen rahamarkkinarahasto joka sijoittaa euroalueen euromääräisiin ja kansallisten valuuttojen määräisiin korkoinstrumentteihin. Rahaston ensisijainen tavoite turvata varojen säilyminen ja toissijaisesti saada rahamarkkinasijoitusta vastaava tasainen ja turvallinen tuotto. Rahaston varat sijoitetaan euromääräisiin korkoa tuottaviin arvopapereihin. Rahaston vertailuindeksinä on kolmen kuukauden Euribor- korko, joka on euromaiden yhteinen päivittäin julkaistava viitekorko. Rahaston säännöt sallivat johdannaisten käytön, myös osana sijoitusrahaston tavoitteiden mukaista sijoitustoimintaa. Rahasto ei tällä hetkellä käytä johdannaisia. Rahaston sijoitusaste pyritään pitämään lähellä 100 %. Keskeisimmät sijoituskohteet ovat pankkien ja yritysten liikkeellelaskemat sijoitus- ja yritystodistukset sekä vaihtuvakorkoiset obligaatiot, joiden tuotto on sidottu lyhyeen viitekorkoon. Rahaston sijoitusten painotettu, keskimääräinen jäljellä oleva juoksuaika mitattuna WAL-tunnusluvulla (Weighted Average Life) on enintään 12 kuukautta ja Rahaston korkoriski mitattuna WAM-tunnusluvulla (Weighted Average Maturity) on enintään 6 kuukautta. Sijoituskohteena olevan korkoinstrumentin luottoluokituksen on oltava jokaiselta instrumentin luokittaneelta yhtiöltä vähintään korkein tai toiseksi korkein lyhyen tai pitkän aikaväliin luottoluokitus. Rahastoa voidaan käyttää mm. yhdistettynä Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riskimittarina käytetään volatiliteettia, joka kertoo kuinka paljon rahaston tuotto on vaihdellut valitulla ajanjaksolla. Mitä enemmän tuotot heiluvat, sitä korkeampi on rahaston riski. Jokaisen rahaston riskiluokka on määritetty sen historiallisen volatiliteetin perusteella sekä arvioimalla, miten rahaston tuottojen uskotaan heiluvan pitkällä tähtäimellä. Luokitus on seitsemänportainen siten, että alhaisimman riskin rahastot kuuluvat luokkaan yksi riskin kasvaessa asteittain luokkaan seitsemän asti. Alinkaan riskiluokitus (1) ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Historiallisten tietojen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan kehitystä tulevaisuudessa. Sijoittajaa pyydetään tutustumaan, tässä esitettyjen rahastokohtaisten riskien lisäksi, rahastoesitteessä kuvattuihin rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin. määräaikaistalletukseen tai pankkitiliin. Rahastossa olevat varat ovat tarvittaessa pääsääntöisesti heti likvidejä. Sijoitusrahastojen rahasto-osuudet voidaan jakaa kasvu- ja tuottoosuuksiin. Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa jokaisena pankkipäivänä jolloin rahasto-osuuden arvo lasketaan. Tuottoosuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa myydessään rahasto-osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan viimeistään yhden (1) kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuottoosuuksista sekä voitonjaosta annetaan rahaston sääntöjen 5 :ssä. Yksityishenkilöille suosittelemme kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahaston sijoitusten keskimääräinen jäljellä oleva juoksuaika (duraatio) on lyhyt, jonka vuoksi tuoton voidaan olettaa olevan hyvin vakaa. Suositus: tämä rahastoa ei ehkä sovellu sijoittajille, jotka aikovat luopua osuuksistaan rahastossa kuukauden kuluessa. Yleisesti nousevat riskipreemiot voivat laajemmin vaikuttaa sijoitusten arvoon, joiden emme kuitenkaan odota pitkäaikaisesti vaikuttavan arvonkehitykseen negatiivisesti. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita, rahaston arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksistään ja muista vastaavista rahastoista. Korkoriski: Korkotasojen muutokset saattavat vaikuttaa sijoitusten arvoon. Korkoihin vaikuttavat monet tekijät ja tapahtumat, kuten muun muassa rahapolitiikka, diskonttokorko ja inflaatio. Korkojen noustessa laskee obligaatioinstrumentteihin ja velkakirjoihin sidottujen sijoitusten arvo. Luottoriski: Riski joka liittyy liikkeeseenlaskijan kykyyn maksaa velkansa, tai yleiseen arvioon velanmaksukyvystä (luottoluokitus). Luottoluokituksen laskiessa sijoitusten arvo laskee. Inflaatioriski: On mahdollista, että lyhyen aikavälin sijoituksien tuotto ei kehity samaan tahtiin inflaation kanssa, mikä alentaa sijoittajan ostovoimaa. Vastapuoliriski: Riski liittyy rahaston käyttämiin vastapuoliin (esim. talletuksissa ja johdannaiskaupassa), ja heidän kykyynsä noudattaa sitoumuksiaan (esim. maksu, toimitus, hyvitys). Rahastoon kohdistuu lisäksi operatiivisia sekä varojen säilyttämiseen liittyviä riskejä. 1 (2)

18 Sijoitusrahasto Alfred Berg Korko A (Tuotto) Avaintietoesite Rahaston kulut Rahasto-osuuksien ostamiseen ja myymiseen liittyvät kertamaksut Merkintäpalkkio (%) 0 % Lunastuspalkkio (%) 0 % Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut Juoksevat kulut (%) 0,40% Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio (%) Ei tuottosidonnaista palkkiota Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten salkunhoidon, markkinointi- ja jakelukustannusten maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoitusten mahdollista tuottoa. Merkintä- ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä. Tarkempia tietoja saatavilla kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta. Juoksevat kulut perustuvat vuonna 2014 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Ne eivät sisällä: - Tuottosidonnaisia palkkioita - Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja paitsi toisen rahaston osuuksien ostamisesta tai myymisestä maksetut merkintä- ja lunastuspalkkiot. Lisätietoja kuluista on esitetty rahastojen hinnastossa, joka on saatavilla osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% 2,0 Alfred Berg Korko 3 kk Euribor Rahastosijoittamiseen liittyy aina riski. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta arvonkehityksestä. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Arvon laskiessa sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. 2,2 2,7 3,0 4,0 4,4 4,6 5,6 2,0 2,2 0,8 1,1 0,9 1,4 0,2 0,6-0,1 0,2 0,2 0, Tuoton kehityksessä on huomioitu hallinnointi- ja säilytyspalkkio. Tuotossa on myös huomioitu mahdolliset osuudenomistajille maksetut tuotto-osuudet. Rahaston aloituspäivä on Perusvaluutta on euro. Käytännön tiedot Lisätietoa rahastosta löytyy rahastoesitteestä, rahaston säännöistä sekä rahaston viimeisimmästä vuosi- tai puolivuosikatsauksesta osoitteesta tai rahastoyhtiöstä Pohjoisesplanadi 37 A, Helsinki. Rahasto-osuuksien viimeisimmät arvot on saatavilla osoitteesta Säilytysyhteisö: J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliiike Tilintarkastaja: Rahastoyhtiön ja rahastojen PricewaterhouseCoopers Oy, KHT Martin Grandell, varalla KHT Petter Lindeman. Rahastoosuudenomistajien valitsema varsinainen tilintarkastaja KHT Jukka Paunonen, varalla KHT Jonas Blomqvist. Yksittäisten osuudenomistajien saamien tulojen tai myyntivoittojen verotus riippuu yksittäisen osuudenomistajan aseman ja/tai pääoman sijoituspaikan mukaan sovellettavasta verolaista. Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa. Alfred Berg Rahastoyhtiölle on myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä sekä Rahastoa valvoo Finanssivalvonta. Rahaston säännöt on vahvistettu ja ovat voimassa alkaen. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen. 2 (2)

19 Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Sijoitusrahasto Alfred Berg Korko B (Kasvu) ISIN: FI Rahastoa hallinnoi Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu BNP Paribas konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Alfred Berg Korko on aktiivinen rahamarkkinarahasto joka sijoittaa euroalueen euromääräisiin ja kansallisten valuuttojen määräisiin korkoinstrumentteihin. Rahaston ensisijainen tavoite turvata varojen säilyminen ja toissijaisesti saada rahamarkkinasijoitusta vastaava tasainen ja turvallinen tuotto. Rahaston varat sijoitetaan euromääräisiin korkoa tuottaviin arvopapereihin. Rahaston vertailuindeksinä on kolmen kuukauden Euribor- korko, joka on euromaiden yhteinen päivittäin julkaistava viitekorko. Rahaston säännöt sallivat johdannaisten käytön, myös osana sijoitusrahaston tavoitteiden mukaista sijoitustoimintaa. Rahasto ei tällä hetkellä käytä johdannaisia. Rahaston sijoitusaste pyritään pitämään lähellä 100 %. Keskeisimmät sijoituskohteet ovat pankkien ja yritysten liikkeellelaskemat sijoitus- ja yritystodistukset sekä vaihtuvakorkoiset obligaatiot, joiden tuotto on sidottu lyhyeen viitekorkoon. Rahaston sijoitusten painotettu, keskimääräinen jäljellä oleva juoksuaika mitattuna WAL-tunnusluvulla (Weighted Average Life) on enintään 12 kuukautta ja Rahaston korkoriski mitattuna WAM-tunnusluvulla (Weighted Average Maturity) on enintään 6 kuukautta. Sijoituskohteena olevan korkoinstrumentin luottoluokituksen on oltava jokaiselta instrumentin luokittaneelta yhtiöltä vähintään korkein tai toiseksi korkein lyhyen tai pitkän aikaväliin luottoluokitus. Rahastoa voidaan käyttää mm. yhdistettynä Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riskimittarina käytetään volatiliteettia, joka kertoo kuinka paljon rahaston tuotto on vaihdellut valitulla ajanjaksolla. Mitä enemmän tuotot heiluvat, sitä korkeampi on rahaston riski. Jokaisen rahaston riskiluokka on määritetty sen historiallisen volatiliteetin perusteella sekä arvioimalla, miten rahaston tuottojen uskotaan heiluvan pitkällä tähtäimellä. Luokitus on seitsemänportainen siten, että alhaisimman riskin rahastot kuuluvat luokkaan yksi riskin kasvaessa asteittain luokkaan seitsemän asti. Alinkaan riskiluokitus (1) ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Historiallisten tietojen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan kehitystä tulevaisuudessa. Sijoittajaa pyydetään tutustumaan, tässä esitettyjen rahastokohtaisten riskien lisäksi, rahastoesitteessä kuvattuihin rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin. määräaikaistalletukseen tai pankkitiliin. Rahastossa olevat varat ovat tarvittaessa pääsääntöisesti heti likvidejä. Sijoitusrahastojen rahasto-osuudet voidaan jakaa kasvu- ja tuottoosuuksiin. Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa jokaisena pankkipäivänä jolloin rahasto-osuuden arvo lasketaan. Tuottoosuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa myydessään rahasto-osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan viimeistään yhden (1) kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuottoosuuksista sekä voitonjaosta annetaan rahaston sääntöjen 5 :ssä. Yksityishenkilöille suosittelemme kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahaston sijoitusten keskimääräinen jäljellä oleva juoksuaika (duraatio) on lyhyt, jonka vuoksi rahaston tuoton voidaan olettaa olevan hyvin vakaa. Suositus: tämä rahastoa ei ehkä sovellu sijoittajille, jotka aikovat luopua osuuksistaan rahastossa kuukauden kuluessa. Yleisesti nousevat riskipreemiot voivat laajemmin vaikuttaa sijoitusten arvoon, joiden emme kuitenkaan odota pitkäaikaisesti vaikuttavan arvonkehitykseen negatiivisesti. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita, rahaston arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksistään ja muista vastaavista rahastoista. Korkoriski: Korkotasojen muutokset saattavat vaikuttaa sijoitusten arvoon. Korkoihin vaikuttavat monet tekijät ja tapahtumat, kuten muun muassa rahapolitiikka, diskonttokorko ja inflaatio. Korkojen noustessa laskee obligaatioinstrumentteihin ja velkakirjoihin sidottujen sijoitusten arvo. Luottoriski: Riski joka liittyy liikkeeseenlaskijan kykyyn maksaa velkansa, tai yleiseen arvioon velanmaksukyvystä (luottoluokitus). Luottoluokituksen laskiessa sijoitusten arvo laskee. Inflaatioriski: On mahdollista, että lyhyen aikavälin sijoituksien tuotto ei kehity samaan tahtiin inflaation kanssa, mikä alentaa sijoittajan ostovoimaa. Vastapuoliriski: Riski liittyy rahaston käyttämiin vastapuoliin (esim. talletuksissa ja johdannaiskaupassa), ja heidän kykyynsä noudattaa sitoumuksiaan (esim. maksu, toimitus, hyvitys). Rahastoon kohdistuu lisäksi operatiivisia sekä varojen säilyttämiseen liittyviä riskejä. 1 (2)

20 Sijoitusrahasto Alfred Berg Korko B (Kasvu) Avaintietoesite Rahaston kulut Rahasto-osuuksien ostamiseen ja myymiseen liittyvät kertamaksut Merkintäpalkkio (%) 0 % Lunastuspalkkio (%) 0 % Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut Juoksevat kulut (%) 0,40% Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio (%) Ei tuottosidonnaista palkkiota Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten salkunhoidon, markkinointi- ja jakelukustannusten maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoitusten mahdollista tuottoa. Merkintä- ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä. Tarkempia tietoja saatavilla kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta. Juoksevat kulut perustuvat vuonna 2014 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Ne eivät sisällä: - Tuottosidonnaisia palkkioita - Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja paitsi toisen rahaston osuuksien ostamisesta tai myymisestä maksetut merkintä- ja lunastuspalkkiot. Lisätietoja kuluista on esitetty rahastojen hinnastossa, joka on saatavilla osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 12% 10% 8% 6% 4% 2% 0% -2% 2,0 Alfred Berg Korko 3 kk Euribor Rahastosijoittamiseen liittyy aina riski. Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta arvonkehityksestä. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Arvon laskiessa sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. 2,2 2,7 3,0 4,0 4,4 4,6 5,6 2,0 2,2 0,8 1,1 0,9 1,4 0,2 0,6-0,1 0,2 0,2 0, Tuoton kehityksessä on huomioitu hallinnointi- ja säilytyspalkkio. Tuotossa on myös huomioitu mahdolliset osuudenomistajille maksetut tuotto-osuudet. Rahaston aloituspäivä on Perusvaluutta on euro. Käytännön tiedot Lisätietoa rahastosta löytyy rahastoesitteestä, rahaston säännöistä sekä rahaston viimeisimmästä vuosi- tai puolivuosikatsauksesta osoitteesta tai rahastoyhtiöstä Pohjoisesplanadi 37 A, Helsinki. Rahasto-osuuksien viimeisimmät arvot on saatavilla osoitteesta Säilytysyhteisö: J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliiike Tilintarkastaja: Rahastoyhtiön ja rahastojen PricewaterhouseCoopers Oy, KHT Martin Grandell, varalla KHT Petter Lindeman. Rahastoosuudenomistajien valitsema varsinainen tilintarkastaja KHT Jukka Paunonen, varalla KHT Jonas Blomqvist. Yksittäisten osuudenomistajien saamien tulojen tai myyntivoittojen verotus riippuu yksittäisen osuudenomistajan aseman ja/tai pääoman sijoituspaikan mukaan sovellettavasta verolaista. Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa. Alfred Berg Rahastoyhtiölle on myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä sekä Rahastoa valvoo Finanssivalvonta. Rahaston säännöt on vahvistettu ja ovat voimassa alkaen. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen. 2 (2)

~ Alfred Berg ~ 186 3. Rahastoesite. Suomeen rekisteröidyt rahastot

~ Alfred Berg ~ 186 3. Rahastoesite. Suomeen rekisteröidyt rahastot ~ Alfred Berg ~ 186 3 Rahastoesite Suomeen rekisteröidyt rahastot Säännöt vahvistettu 2.8.2010 Yhteystiedot Vastuunrajoitus Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy Pohjoisesplanadi 37 A, 3. kerros 00100 HELSINKI Puhelinvaihde

Lisätiedot

Rahastoesite. Suomeen rekisteröidyt rahastot

Rahastoesite. Suomeen rekisteröidyt rahastot Rahastoesite Suomeen rekisteröidyt rahastot Säännöt vahvistettu 12.11.2009 Yhteystiedot Vastuunrajoitus Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy Pohjoisesplanadi 37 A, 3. kerros 00100 HELSINKI Puhelinvaihde (09) 2283

Lisätiedot

Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon

Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon TIEDOTE 1 Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon Sulautumisen syyt Sulautumisen seuraukset Elite Varainhoito Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa yhdistämällä kaksi

Lisätiedot

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 Kehittyneiden markkinoiden osakkeet Aktia Capital, Aktia Nordic, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Eurooppa, Aktia Europe Small Cap, Aktia America, Nomura Japan Strategic Value

Lisätiedot

AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO

AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- UB Amerikka patentoidulla sijoitusprosessilla tuloksiin UB Amerikka on Yhdysvaltain osakemarkkinoille sijoittava rahasto, jonka salkunhoidossa

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

RAHASTOYHTIÖIDEN OMISTAJAOHJAUS. Finanssialan Keskusliiton (FK) sijoitusrahastojohtokunnan suositus

RAHASTOYHTIÖIDEN OMISTAJAOHJAUS. Finanssialan Keskusliiton (FK) sijoitusrahastojohtokunnan suositus RAHASTOYHTIÖIDEN OMISTAJAOHJAUS Finanssialan Keskusliiton (FK) sijoitusrahastojohtokunnan suositus 1.2.2012 1 Rahastoyhtiöiden omistajaohjaus Sisällysluettelo 1 TAUSTAA SUOSITUKSELLE... 2 2 RAHASTOYHTIÖIDEN

Lisätiedot

OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt

OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt Voimassa 24.9.2014 alkaen. OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori (jäljempänä sijoituskori) tarjoaa valmiin,

Lisätiedot

DIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT

DIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 2.7.2010. Säännöt ovat voimassa 16.8.2010 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Dividend House Nordic Large Cap, ruotsiksi Placeringsfonden

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

TIETOA ESTLANDER & PARTNERS -KONSERNISTA JA SEN TARJOAMISTA SIJOITUSPALVELUISTA SEKÄ ETÄMYYNNIN ENNAKKOTIEDOT SISÄLLYSLUETTELO

TIETOA ESTLANDER & PARTNERS -KONSERNISTA JA SEN TARJOAMISTA SIJOITUSPALVELUISTA SEKÄ ETÄMYYNNIN ENNAKKOTIEDOT SISÄLLYSLUETTELO TIETOA ESTLANDER & PARTNERS -KONSERNISTA JA SEN TARJOAMISTA SIJOITUSPALVELUISTA SEKÄ ETÄMYYNNIN ENNAKKOTIEDOT SISÄLLYSLUETTELO 1. Estlander & Partners Oy... 1 2. Estlander & Partners Rahastoyhtiö Oy...

Lisätiedot

Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä

Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä Annettu Helsingissä 2 päivänä huhtikuuta 2004 Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä Valtiovarainministeriön päätöksen mukaisesti säädetään 29 päivänä

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100 Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100, ruotsiksi

Lisätiedot

DIVIDEND HOUSE EUROPEAN SMALL CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT

DIVIDEND HOUSE EUROPEAN SMALL CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT DIVIDEND HOUSE EUROPEAN SMALL CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 30.5.2014. Säännöt ovat voimassa 30.5.2014 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Dividend

Lisätiedot

Säästäjän vaihtoehdot. Sijoitus-Invest 14. 15.11.2012

Säästäjän vaihtoehdot. Sijoitus-Invest 14. 15.11.2012 Säästäjän vaihtoehdot Sijoitus-Invest 14. 15.11.2012 Finanssivalvonta Finansinspektionen Financial Supervisory Authority 14.11.2012 Terhi Lambert-Karjalainen Finanssivalvonta Suomen rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomainen

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia-Tyynimeri

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia-Tyynimeri Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia- Tyynimeri -Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola

Lisätiedot

MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap:

MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap: RAHASTOESITE 01/2014 MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: SEB FI07 3301 0001 1308 55 ESSEFIHX Aktia FI41 4055 4020 0260 09 HELSFIHH Nordea FI06 1200 3000 0015 29 NDEAFIHH OP FI97 5780 3820 0712 97 OKOYFIHH

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100 Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100, ruotsiksi

Lisätiedot

Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto

Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto 1 Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Ränteportfölj placeringsfond. 2 Rahastoyhtiö

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma

Lisätiedot

Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto

Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto 1 Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Asien specialplaceringsfond. 2 Rahastoyhtiö

Lisätiedot

Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto

Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto 1 Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Maailma -sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Världen placeringsfond. 2 Rahastoyhtiö Rahaston

Lisätiedot

eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite

eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot eq Pikkujättiläiset on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

RAHASTOESITE 4.4.2016

RAHASTOESITE 4.4.2016 RAHASTOESITE 4.4.2016 Elite Optimi Erikoissijoitusrahasto Erikoissijoitusrahaston suomenkielinen nimi on Elite Optimi Erikoissijoitusrahasto ( Rahasto ). Rahaston ruotsinkielinen nimi on Elite Optimi Specialplaceringsfond.

Lisätiedot

Handelsbanken Rahastosalkku -

Handelsbanken Rahastosalkku - Rahastosalkku - aktiivista varainhoitoa sijoitusrahastoilla Sijoitusristeily 2007 Salkunrakentamisen perusperiaatteet Hajauta sijoituksia sekä korko- että osakemarkkinoille Hajauta sijoituksia myös omaisuusluokkien

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield, ruotsiksi

Lisätiedot

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto EPL Hyödyke Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 17.6.-31.12.2013 EPL Hyödyke 2013.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 Rahastotyyppi Raaka-ainerahasto 1 kuukausi 0.57% Toiminta alkanut 2009.06.01 3 kuukautta

Lisätiedot

Säästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto

Säästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto 1 Säästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Företagslån specialplaceringsfond.

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge

Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge Vaihtoehtoisten omaisuuslajien rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Erikoissijoitusrahasto

Lisätiedot

Finlandia Suomi 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy. Finlandia Eurooppa 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy

Finlandia Suomi 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy. Finlandia Eurooppa 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy Rahastoesite Tämä asiakirja on sijoitusrahastolain mukainen rahastoesite. Rahastoesite koostuu yleisestä osasta ja Finlandia Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimien rahastojen rahastokohtaisista tiedoista sekä

Lisätiedot

PIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN

PIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN PIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN Sijoitusrahasto on sijoitusinstrumentti, joka sijoittaa varansa mm. osakkeisiin (osakerahasto), joukkolainoihin (korkorahasto), kiinteistöihin tai sekä osakkeisiin

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Varsinainen rahastoesite

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Varsinainen rahastoesite 1.5.2014 13.8.2014 Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Sijoitusrahaston säännöt koostuvat näistä rahastokohtaisista säännöistä sekä eq Rahastoyhtiön (jäljempänä Rahastoyhtiö) hallinnoimien

Lisätiedot

NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- UB Nordic Property Liikekiinteistöistä parempaa tuottoa Erikoissijoitusrahasto UB Nordic Property on liike- ja toimitilakiinteistöihin

Lisätiedot

Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen

Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen Rahamuseo 10.5.2011 Esityksen sisältö Yleiskatsaus sijoituskohteiden valikoimaan Sijoitustuotteiden keskeisiä ominaisuuksia

Lisätiedot

Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen

Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen Rahamuseo 2.11.2010 2.11.2010 Tero Oikarinen ja Johanna Örndahl Esimerkkejä suorista sijoituksista Osakkeet Korot Hyödykkeet

Lisätiedot

Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto

Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto 1 Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Venäjä erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Ryssland specialplaceringsfond.

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahastoesite (31.05.2016) Rahaston perustiedot eq Kehittyvät Markkinat

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge

Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge Sampo Rahastoyhtiö Oy luovuttaa Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedgen hallinnon Eufex Rahastohallinto Oy:lle 1.1.2010. Sampo Rahastoyhtiö Oy ja Eufex Rahastohallinto Oy ovat laatineet luovutussuunnitelman,

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto eq Hedge Varsinainen rahastoesite

Erikoissijoitusrahasto eq Hedge Varsinainen rahastoesite Erikoissijoitusrahasto eq Hedge Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot eq Hedge on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

Finlandia Suomi 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy. Finlandia Eurooppa 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy

Finlandia Suomi 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy. Finlandia Eurooppa 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy Rahastoesite Tämä asiakirja on sijoitusrahastolain mukainen rahastoesite. Rahastoesite koostuu yleisestä osasta ja Finlandia Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimien rahastojen rahastokohtaisista tiedoista sekä

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö

Sijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö Sijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö Rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahastoesite (20.01.2016) Rahaston perustiedot eq Pohjoismaat Pienyhtiö on

Lisätiedot

FINLANDIA BRIC+ 25.8.2010 18.12.2013 FINLANDIA RAHASTOYHTIÖ OY FINLANDIA FOKUS 31.12.2013 18.12.2013 FINLANDIA RAHASTOYHTIÖ OY

FINLANDIA BRIC+ 25.8.2010 18.12.2013 FINLANDIA RAHASTOYHTIÖ OY FINLANDIA FOKUS 31.12.2013 18.12.2013 FINLANDIA RAHASTOYHTIÖ OY RAHASTOESITE Tämä asiakirja on sijoitusrahastolain mukainen rahastoesite. Rahastoesite koostuu yleisestä osasta ja Finlandia Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimien rahastojen rahastokohtaisista tiedoista sekä

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto eq Mandaatti

Erikoissijoitusrahasto eq Mandaatti Erikoissijoitusrahasto eq Mandaatti Rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahastoesite (22.01.2016) Rahaston perustiedot eq Mandaatti on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö Varsinainen rahastoesite

Erikoissijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö Varsinainen rahastoesite 20.11.2014 Erikoissijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot

Lisätiedot

HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin)

HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin) 1 HEINOLAN KAUPUNKI ENERGIARAHASTON SIJOITUSPERIAATTEET KH 3.9.2007, KH 25.11.2013 (esitys muutoksin) SIJOITTAMISEN PERIAATTEITA Sijoittaminen tapahtuu rahastojen kautta käyttäen vähintään kahta varainhoitajaa.

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma

Lisätiedot

Rahastosäästämisen ABC

Rahastosäästämisen ABC Rahastosäästämisen ABC Sisältö 1. Sijoitusrahaston määritelmä 2. Rahastojen hinnoittelu & kustannukset 3. Rahastotyypit 4. Säästäminen ja rahastot 5. Rahastot Nordnetin palvelussa 6. Verotus Sijoitusrahaston

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest China

Sijoitusrahasto Danske Invest China Sijoitusrahasto Danske Invest China Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA RAHASTON RISKIPROFIILI

Lisätiedot

Front Capital Parkki -sijoitusrahasto

Front Capital Parkki -sijoitusrahasto Front Capital Parkki -sijoitusrahaston säännöt vahvistettiin Finanssivalvonnan toimesta 14.9.2009 ja rahasto aloitti sijoitustoiminnan 26.10.2009. Rahaston tavoitteena on matalalla riskillä sekä alhaisilla

Lisätiedot

Rahastoon sijoittamista koskevat tiedot

Rahastoon sijoittamista koskevat tiedot 20.1.2015 Erikoissijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Yrityslaina Paikallisvaluutta Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SAMPO TAVOITE 2010

SIJOITUSRAHASTO SAMPO TAVOITE 2010 SAMPO TAVOITE 2010 1(5) Ratkaisurahastot - SIJOITUSRAHASTO SAMPO TAVOITE 2010 Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 31.10.2007 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Rahaston varoista yhteensä vähintään puolet sijoitetaan sijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin.

Rahaston varoista yhteensä vähintään puolet sijoitetaan sijoitusrahastojen ja yhteissijoitusyritysten osuuksiin. Erikoissijoitusrahaston säännöt 1 Rahasto, Rahastoyhtiö ja Säilytysyhteisö Erikoissijoitusrahaston suomenkielinen nimi on Eufex Varainhoito Erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto). Rahaston ruotsinkielinen

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50

Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 Ratkaisurahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 on Suomen

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto eq Japani Indeksi Varsinainen rahastoesite

Erikoissijoitusrahasto eq Japani Indeksi Varsinainen rahastoesite 20.1.2015 Erikoissijoitusrahasto eq Japani Indeksi Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot eq Japani

Lisätiedot

OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto

OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto OP-Local Emerging Market Debt -erikoissijoitusrahasto Kehittyvien maiden talouskasvu jatkuu vahvana 10 % 9 % 8 % 2007 2008 Lähde: Consensus Economics 10/2007 7 % 6 % 5 % 4 % 3 % 2 % 1 % 0 % Turkki Brasilia

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA

Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Puolivuosikatsaus 30.6.2012 Rahastotyyppi: Lyhyet korot, euro-alue Rekisteröimisvuosi: 4/1998 Salkunhoitajat: Jani Holmberg

Lisätiedot

S i joitusrahasto Danske Invest Kompassi 7 5

S i joitusrahasto Danske Invest Kompassi 7 5 S i joitusrahasto Danske Invest Kompassi 7 5 Ratkaisurahastot Sijoitusrahaston säännöt Finanssivalvonta on vahvistanut nämä rahaston säännöt 18.10.2012. Nämä säännöt ovat voimassa 19.12.2012 alkaen. 1

Lisätiedot

SEB GYLLENBERG RAHASTOYHTIÖ OY:N OMISTAJAOHJAUSTA KOSKEVAT PERIAATTEET (CORPORATE GOVERNANCE)

SEB GYLLENBERG RAHASTOYHTIÖ OY:N OMISTAJAOHJAUSTA KOSKEVAT PERIAATTEET (CORPORATE GOVERNANCE) 1 SEB GYLLENBERG RAHASTOYHTIÖ OY:N OMISTAJAOHJAUSTA KOSKEVAT PERIAATTEET (CORPORATE GOVERNANCE) SEB Gyllenberg Rahastoyhtiö Oy:n (jäljempänä Rahastoyhtiö) hallitus on hyväksynyt nämä omistajaohjausta koskevat

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto HCP Quant säännöt 12.2.2014

Erikoissijoitusrahasto HCP Quant säännöt 12.2.2014 1 Erikoissijoitusrahasto HCP Quant säännöt 12.2.2014 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto HCP Quant, ruotsiksi Specialplaceringsfonden HCP Quant ja englanniksi Non-UCITS HCP

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Eurooppa Kiinteistö

Sijoitusrahasto eq Eurooppa Kiinteistö Sijoitusrahasto eq Eurooppa Kiinteistö Rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahastoesite (20.01.2016) Rahaston perustiedot eq Eurooppa Kiinteistö on Suomen

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt

Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt 1 Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Rahoitustarkastuksen 2.2.2007 hyväksymät säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Inflation Bond+, ruotsiksi

Lisätiedot

E r i k o i s s i j oitusrahasto

E r i k o i s s i j oitusrahasto E r i k o i s s i j oitusrahasto D a n s k e Invest K u l ta Vaihtoehtoisten omaisuuslajien rahastot Sijoitusrahaston säännöt Danske Invest Rahastoyhtiö Oy:n hallitus on hyväksynyt nämä rahaston säännöt

Lisätiedot

Rahaston säilytysyhteisö on Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttori (jäljempänä Säilytysyhteisö).

Rahaston säilytysyhteisö on Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttori (jäljempänä Säilytysyhteisö). Erikoissijoitusrahasto Aventum Summa Aventum Rahastoyhtiö Oy Rekisteröity kotipaikka Helsinki ja osoite Mikonkatu 9, 00100 HELSINKI, Y-tunnus 1840039-5 Sijoitusrahaston säännöt Rahoitustarkastus on vahvistanut

Lisätiedot

SAMPO PANKKI KORKO-OBLIGAATIO 1609: KORKOKAULURI XV

SAMPO PANKKI KORKO-OBLIGAATIO 1609: KORKOKAULURI XV Danske Bank Oyj, www.danskebank.fi SAMPO PANKKI KORKO-OBLIGAATIO 1609: KORKOKAULURI XV Tietoa lainasta: Lainan liikkeeseenlaskija: Danske Bank Oyj Lainan ISIN-koodi: FI4000050000 KORKOKAULURI XV Viiden

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield

Sijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield Sijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield Pitkän koron rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq LCR Korko Varsinainen rahastoesite

Sijoitusrahasto eq LCR Korko Varsinainen rahastoesite Sijoitusrahasto eq LCR Korko Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot eq LCR Korko on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

RAHASTOESITE 1.7.2012

RAHASTOESITE 1.7.2012 RAHASTOESITE 1.7.2012 Tätä virallista rahastoesitettä täydennetään kunkin rahaston säännöillä. Sp-Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimista rahastoista on saatavissa lisäksi avaintietoesite. Sijoittajaa kehotetaan

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Eurooppa Kiinteistö Varsinainen rahastoesite

Sijoitusrahasto eq Eurooppa Kiinteistö Varsinainen rahastoesite 20.1.2015 Sijoitusrahasto eq Eurooppa Kiinteistö Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot eq Eurooppa

Lisätiedot

Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto

Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto 1 Säästöpankki Kotimaa sijoitusrahasto Säännöt 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Kotimaa -sijoitusrahasto, ruotsiksi Sparbanken Finland -placeringsfond (jäljempänä Rahasto). 2 Rahastoyhtiö

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT

Erikoissijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Erikoissijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Sijoitusrahaston ja erikoissijoitusrahaston säännöt koostuvat näistä rahastokohtaisista säännöistä sekä eq Rahastoyhtiön hallinnoimien

Lisätiedot

RAHASTOESITE. UB Rahastoyhtiö Oy 1.7.2015

RAHASTOESITE. UB Rahastoyhtiö Oy 1.7.2015 RAHASTOESITE UB Rahastoyhtiö Oy 1.7.2015 Tätä rahastoesitettä täydentävät kunkin rahaston säännöt. Sijoittajan tulee ennen sijoituspäätöstään tutustua myös rahaston avaintietoesitteeseen ja rahaston sääntöihin.

Lisätiedot

YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE

YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE OP-Pääomaturva 7 -erikoissijoitusrahasto Rahastoluokka Rahastoraportin luokka Sijoitustoiminta alkanut Voimassa olevat säännöt vahvistettu Vahvistusmaa Salkunhoitaja Noteerausvaluutta Yhdistelmärahastot

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB NORDIC PROPERTY

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB NORDIC PROPERTY Säännöt on toimitettu Finanssivalvonnalle tiedoksi 11.3.2016 ja ne ovat tulleet voimaan 11.3.2016. ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB NORDIC PROPERTY 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto UB

Lisätiedot

Säästöpankki Trendi erikoissijoitusrahasto

Säästöpankki Trendi erikoissijoitusrahasto 1 Säästöpankki Trendi erikoissijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Trendi erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Trend specialplaceringsfond. Säästöpankki

Lisätiedot

Hajauttamisen perusteet

Hajauttamisen perusteet Hajauttamisen perusteet Sisältö 1. Miksi hajauttaa sijoituksia? 2. Ajallinen hajauttaminen 3. Hajautus omaisuusluokissa 4. Toimialakohtainen hajauttaminen 5. Hajauttaminen yhtiön koon mukaan 6. Maantieteellinen

Lisätiedot

Head Nordic Select Dividend Sijoitusrahasto

Head Nordic Select Dividend Sijoitusrahasto Head Nordic Select Dividend Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston säännöt 1. Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Head Nordic Select Dividend Sijoitusrahasto (Sijoitusrahasto), ruotsiksi Head Nordic Select

Lisätiedot

Aventum Rahastoyhtiö Oy:n

Aventum Rahastoyhtiö Oy:n Aventum Rahastoyhtiö Oy:n RAHASTOESITE Sijoitusrahasto Aventum Aasia REIT Plus Sijoitusrahasto Aventum Amerikka Osake Sijoitusrahasto Aventum EM Infra Sijoitusrahasto Aventum Eurooppa Osake Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Aventum Rahastoyhtiö Oy:n

Aventum Rahastoyhtiö Oy:n Aventum Rahastoyhtiö Oy:n RAHASTOESITE Sijoitusrahasto Aventum Aasia REIT Plus Sijoitusrahasto Aventum Amerikka Osake Sijoitusrahasto Aventum EM Infra Sijoitusrahasto Aventum Eurooppa Osake Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Rahastoesite 06.02.2014

Rahastoesite 06.02.2014 Tämä rahastoesite, kunkin rahaston avaintietoesite (KIID) ja säännöt muodostavat kokonaisuuden, joihin sijoittajan tulee perehtyä ennen sijoituspäätöstä. Sijoittajaa kehotetaan lisäksi seuraamaan jatkuvasti

Lisätiedot

Säästöpankki Osake Maailma sijoitusrahasto

Säästöpankki Osake Maailma sijoitusrahasto 1 Säästöpankki Osake Maailma sijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Osake Maailma -sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Aktie Världen placeringsfond.

Lisätiedot

JOM Rahastoyhtiö Oy. JOM Silkkitie -sijoitusrahaston säännöt s. 2. JOM Komodo -sijoitusrahaston säännöt s. 5

JOM Rahastoyhtiö Oy. JOM Silkkitie -sijoitusrahaston säännöt s. 2. JOM Komodo -sijoitusrahaston säännöt s. 5 JOM Rahastoyhtiö Oy JOM Silkkitie -sijoitusrahaston säännöt s. 2 JOM Komodo -sijoitusrahaston säännöt s. 5 Finanssivalvonta on vahvistanut sijoitusrahastojen säännöt 6.3.2014, ja ne ovat voimassa 15.4.2014

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Globaali Telekommunikaatio RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT

Sijoitusrahasto eq Globaali Telekommunikaatio RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Sijoitusrahasto eq Globaali Telekommunikaatio RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Sijoitusrahaston säännöt koostuvat näistä rahastokohtaisista säännöistä sekä eq Rahastoyhtiön hallinnoimien sijoitusrahastojen ja

Lisätiedot

Osakekaupankäynnin alkeet

Osakekaupankäynnin alkeet Osakekaupankäynnin alkeet Sisältö 1. Mikä on osake? 2. Kuinka sijoitan osakkeisiin? 3. Osakesijoittamisen edut 4. Verotus 5. Nordnet osakesijoittajan tukena 6. Katsaus sijoittajan työkaluihin Mikä on osake?

Lisätiedot

Aamuseminaari 9.4.2008

Aamuseminaari 9.4.2008 Aamuseminaari 9.4.2008 Rahastouutuuksia alkuvuonna Nordea Absoluuttisen Tuoton Salkku Rahastojen rahasto, joka yhdistää Nordean absoluuttisen tuoton strategioita Positiivista tuottoa ja hajautusta salkkuun

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO RAHAMARKKINARAHASTO AAA 1 (9) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge

Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge Sampo Rahastoyhtiö Oy luovuttaa Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedgen hallinnon Eufex Rahastohallinto Oy:lle 1.1.2010. Sampo Rahastoyhtiö Oy ja Eufex Rahastohallinto Oy ovat laatineet luovutussuunnitelman,

Lisätiedot

R A H A S T O E S I T E

R A H A S T O E S I T E Rahastoesite on voimassa 4.4.2014 alkaen Sijoitusrahastolain mukaan rahastoyhtiön on rahaston sääntöjen ja avaintietoesitteen lisäksi julkistettava hallinnoimistaan rahastoista rahastoesite. Tätä Rahastoesitettä

Lisätiedot

Rahaston varoja voidaan sijoittaa enintään 15 % sääntöjen 5 :n kohdan A 4) mukaisiin arvopapereihin ja rahamarkkinavälineisiin.

Rahaston varoja voidaan sijoittaa enintään 15 % sääntöjen 5 :n kohdan A 4) mukaisiin arvopapereihin ja rahamarkkinavälineisiin. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 22.12.2011. Säännöt ovat voimassa 3.2.2012 alkaen. OP-KEHITTYVÄ AASIA -ERIKOISSIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT Rahaston säännöt muodostuvat rahastokohtaisista säännöistä

Lisätiedot

Danske Invest Management A/S:n hallinnoimat rahastot

Danske Invest Management A/S:n hallinnoimat rahastot Danske Invest Management A/S:n hallinnoimat rahastot Informaatiota asiakkaalle Voimassa 12.12.2012 alkaen. 1 PERUSTIETOA TANSKAAN REKISTERÖIDYISTÄ RAHASTOISTA Rahastot ovat Investeringsforeningen Danske

Lisätiedot

Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto

Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto 1 Säästöpankki Itämeri sijoitusrahasto Säännöt 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Itämeri -sijoitusrahasto, ruotsiksi Sparbanken Östersjön placeringsfond (jäljempänä Sijoitusrahasto).

Lisätiedot

YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE 22.4.2009 Sijoitusrahasto Nordea Suomi

YKSINKERTAISTETTU RAHASTOESITE 22.4.2009 Sijoitusrahasto Nordea Suomi nimellä, joka on 2.3.2009 alkaen. Lisätietoja sulautumisesta Nordean konttoreista, Internet osoitteesta ja Nordean 1 (5) I TIEDOT RAHASTOSTA (Nordea Fennia 1.3.2009 saakka; jäljempänä Rahasto) on osakerahasto,

Lisätiedot