Eteran osavuosiraportti 1.1. 30.6.2010
Etera alkuvuonna 2010 Vakuutusmaksutulo kääntyi kasvuun Uusien TyEL-vakuutusten myynti kasvoi Sijoitukset tuottivat 2,6 % Vakavaraisuus vahvistui ja kokonaistulos parani Eläkehakemukset vähenivät 15 % Eläkkeensaajia oli 153 000
Tiivistelmä tunnusluvuista 1.1. 30.6.2010 1.1. 30.6.2009 1.1. 31.12.2009 Vakuutusmaksutulot, milj. 249,4 239,0 537,3 Sijoitustoiminnan nettotuotot, käyvin arvoin, milj. Sijoitustoiminnan nettotuotto sitoutuneelle pääomalle, % 134,0 127,3 493,6 2,6 2,6 10,3 30.6.2010 30.6.2009 31.12.2009 Vastuuvelka, milj. 5 043,1 4 897,0 5 015,9 Toimintapääoma, milj. 903,8 619,8 843,2 - % vastuuvelasta 1) 19,9 13,9 18,5 - suhteessa vakavaraisuusrajaan 2,3 2,4 2,3 Eläkevarat, milj. 2) 5410,2 5 047,6 5 356,5 TyEL-palkkasumma, milj. 3) 2 250,0 2 341,0 2 403,0 YEL-työtulosumma, milj. 3) 63,2 54,6 52,0 1) Suhdeluku laskettu %:na vakavaraisuusrajanlaskennassa käytetystä vastuuvelasta 2) Vastuuvelka + arvostuserot 3) Arvio vakuutettujen koko vuoden palkkasummasta
Etera 30.6.2010 30.6.2010 30.6.2009 31.12.2009 Kokonaistulos 70-8 209 Vakuutusmaksutulo, milj. 249 239 537 TyEL-sopimusasiakkaita, lkm 15 542 16 100 21 890 TyEL-vakuutettuja, lkm 149 000 156 000 217 000 YEL-vakuutuksia 4 127 3 374 3 809 Sijoitusten tuotto, % 2,6 2,6 10,3 Sijoitukset, milj. 5 272 4 846 5 228 Toimintapääoma, milj. 904 620 843 Vakavaraisuusaste, % 19,9 13,9 18,5 Vakavaraisuusasema 2,3 2,4 2,3 Eläke- ja kuntoutuskulut, milj. 498 485 975 Vastuunjakokorvaukset, milj. 187 169 327 Eläkkeensaajia, lkm 153 437 154 944 154 389 Kokonaisliikekulut, milj. 22 25 47 Hoitokustannustulos, % 98,3 112,3 98,4 Henkilöstö keskimäärin 311 343 327
Eteran tuloksen muodostuminen 6/2010 6/2009 2009 2008 Vakuutusliikkeen tulos 9-16 -11-1 Sijoitustoiminnan tulos käyvin arvoin 61 10 220-1 025 + Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin + muut korkoerät 134 127 494-1 031 Vastuuvelan tuottovaatimus 73 117-274 6 Hoitokustannustulos 0,3-2,2 0,6-0,7 Kokonaistulos 70-8 209-1 027
Vakuutusmaksutulo 1.1. 30.6. milj. e +11 % -9 % -13 % -9 % +4 %
Eläkehakemukset kpl 6 370 6 727 6 720 6 545 5 587 (-14,6 %) -15,5 %
Eläkkeiden lukumäärä 30.6.2010 152 669 kpl Lisäksi Kuntoutus 216 kpl Osa-aikaeläkkeet 238 kpl
Sijoitustuotot riskin mukaisesti ryhmiteltyinä 30.6.2010 Markkina-arvo Todellinen riskiasema Milj. % Milj. % Sit. pääoman tuotto, % Korkosijoitukset 2 646,2 50,2 % 2 751,6 52,2 % 2,7 % Volatiliteetti Lainasaamiset 517,7 9,8 % 517,7 9,8 % 1,8 % Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat 722,6 13,7 % 20,3 0,4 % -1,4 % 4,1 % Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 1 405,9 26,7 % 1 424,6 27,0 % 5,5 % 0,0 0,0 % 789,0 15,0 % - Osakesijoitukset 1 737,7 33,0 % 1 632,4 31,0 % 4,1 % Noteeratut osakkeet 1 461,0 27,7 % 1 355,6 25,7 % 3,2 % 23,5 % Pääomasijoitukset 212,2 4,0 % 212,2 4,0 % 11,9 % Noteraamattomat osakkeet 64,5 1,2 % 64,5 1,2 % 1,1 % Kiinteistösijoitukset 758,3 14,4 % 758,3 14,4 % 0,2 % Suorat kiinteistösijoitukset 591,7 11,2 % 591,7 11,2 % 2,4 % Kiinteistösijoitusrahastot ja yhteissijoitusyritykset 166,5 3,2 % 166,5 3,2 % -6,5 % Muut sijoitukset 129,8 2,5 % 129,8 2,5 % -1,9 % Hedge -rahastosijoitukset 101,8 1,9 % 101,8 1,9 % 0,4 % 12,2 % Hyödykesijoitukset 28,0 0,5 % 28,0 0,5 % -7,5 % Muut sijoitukset 0,0 0,0 % 0,0 0,0 % Sijoitukset yhteensä 5 272,0 5 272,0 2,6 % 7,3 %
Sijoitustoiminnan nettotuotto 1.1. 30.6.2010 2009 1 6/2009 Sijoitustuotot, M Sitoutunut pääoma M Sit. pääoman tuotto, % Sit. pääoman tuotto, % Sit. pääoman tuotto, % Lainasaamiset 9,2 518,1 1,8 % 3,9 % 2,0 % Joukkovelkakirjalainat 64,8 2 208,0 2,9 % 12,1 % 3,9 % * sisältää korkorahastoja 44,1 558,3 7,9 % 20,3 % 8,4 % Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 0,0 0,0-4,4 % 1,9 % * sisältää korkorahastoja Osakkeet ja osuudet 64,4 1 652,5 3,9 % 16,6 % 1,5 % Kiinteistösijoitukset 1,8 770,7 0,2 % -0,4 % 1,5 % * sisältää sijoitusrahastoja ja yhteissijoitusyrityksiä -12,3 169,9-7,3 % -7,1 % 4,3 % Muut sijoitukset -3,0 40,8-7,5 % 21,2 % 8,0 % Sijoitukset yhteensä 137,4 5 190,1 2,6 % 10,3 % 2,7 % Sijoituslajeille kohdistamattomat tuotot ja kulut -3,3 Sijoitustoiminnan nettotuotto 134,0 5 190,1 2,6 % 10,3 % 2,6 %
Sijoitusjakauma riskiaseman mukaan 30.6.2010 5 272 milj. e Korkosijoitukset sisältävät lainasaamisia, joukkovelkakirjalainoja ja muita rahoitusmarkkinavälineitä ja talletuksia Osakesijoitukset sisältävät noteeratut osakkeet, private equity sijoitukset ja noteeraamattomat osakkeet Kiinteistösijoitukset sisältävät sijoitusrahastoja ja yhteissijoitusyrityksiä
Sijoitusjakauma riskiaseman mukaan milj. e 5 428 5 848 6 089 4 918 5 228 5 272 Todellinen riskiasema: sijoitusjakauma johdannaisilla oikaistuna, sisältää kertyneet korot Korkosijoitukset sisältävät lainasaamisia, joukkovelkakirjalainoja ja muita rahoitusmarkkinavälineitä ja talletuksia Osakesijoitukset sisältävät noteeratut osakkeet, private equity sijoitukset ja noteeraamattomat osakkeet Kiinteistösijoitukset sisältävät suoria kiinteistösijoituksia, sijoitusrahastoja ja yhteissijoitusyrityksiä Muut sijoitukset sisältävät absoluuttisen tuoton sijoituksia ja hyödykesijoituksia
Kiinteistösijoitukset 30.6.2010 758 milj. e
Noteeratut osakkeet 30.6.2010
Vakavaraisuus Vakavaraisuuden laskenta muuttunut 12/2008 alkaen Vastuuvelasta 70,0 % 60,0 % 50,0 % 40,0 % 30,0 % 20,0 % 10,0 % 0,0 % 2005 2006 2007 2008 2009 06/2010 Arvostuserot ja muut taseen ulkop. erät Tpo taseessa TPO vähimmäismäärä = 0,02*v-velka TPO enimmäismäärä = 4*vvr
Etera on työeläkkeiden osaaja Huolehdimme yksityisalojen työntekijöiden ja yrittäjien eläketurvasta (TyEL, YEL) ja edistämme työhyvinvointia Kehitämme jatkuvasti verkkoliiketoimintaa Tarjoamme vaivattomat, sähköiset vakuuttamistavat Panostamme työurien pidentämiseen Vahvuuksiamme ovat reaaliaikainen vakuuttaminen verkossa, erinomainen asiakaspalvelu ja tuloksekkaat työhyvinvointipalvelut