Eteran osavuosiraportti 2011
Tiivistelmä tunnusluvuista 1.1. 30.6.2011 1.1. 30.6.2010 1.1. 31.12.2010 Vakuutusmaksutulot, milj. 276 249 570 Sijoitustoiminnan nettotuotot käyvin arvoin, milj. Sijoitustoiminnan nettotuotto sitoutuneelle pääomalle, % 28 134 410 0,5 2,6 8,0 Eläke- ja kuntoutuskulut, milj. 512 498 998 Vastuunjakokorvaukset, milj. 169 187 344 Kokonaistulos -64 70 171 30.6.2011 30.6.2010 31.12.2010 Vastuuvelka, milj. 5 183 5 043 5 163 Toimintapääoma, milj. 930 904 991 - % vastuuvelasta 1) 19,9 19,9 21,2 - suhteessa vakavaraisuusrajaan 1,8 2,3 2,4 Sijoitukset, milj. 5 362 5 272 5 420 TyEL-sopimusasiakkaita, lkm 15 871 15 542 21 000 TyEL-vakuutettuja, lkm 163 000 149 000 212 000 YEL-vakuutuksia 5 326 4 127 4 480 Eläkkeensaajia, lkm 150 986 153 437 152 200 1) Suhdeluku laskettu %:na vakavaraisuusrajanlaskennassa käytetystä vastuuvelasta 2) Vastuuvelka + arvostuserot 3) Arvio vakuutettujen koko vuoden palkkasummasta
Tuloksen synty 6/2011 6/2010 2010 2009 Vakuutusliikkeen tulos -6 9 19-11 Sijoitustoiminnan tulos käyvin arvoin -57 61 151 220 + Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin + muut korkoerät 28 134 410 494 Vastuuvelan tuottovaatimus -84 73-259 -274 Hoitokustannustulos -1 0,3 1,8 0,6 Kokonaistulos -64 70 171 209
Vakuuttaminen
Vakuutusmaksutulo 1.1. 30.6. milj. e -9 % -13 % -9 % +4 % +11 % 350 300 250 299 261 239 249 276 200 150 100 50 0 6/2007 6/2008 6/2009 6/2010 6/2011 Vakuutusmaksutuloennuste koko vuodelle on n. 600 milj. e
Eläkkeet
Eläkehakemuksien lukumäärä tammikesäkuussa 8000 6 727 6 720 6 545 5 587 5 532 7000 6000 5000 4000 3000 2000 44 52 470 519 70 480 890 854 769 1252 1134 1152 1296 1496 1881 82 638 47 602 240 148 1043 1029 1731 1884 1000 2775 2665 2193 1853 1822 0 2007 2008 2009 2010 2011 Työkyvyttömyyseläkkeet Vanhuuseläkkeet Perhe-eläkkeet Työttömyyseläkkeet Kuntoutushakemukset (kaikki) Osa-aikaeläkkeet
Eläkkeiden lukumäärä 30.6.2011 150 350 kpl Työkyvyttömyyseläkkeet 28 681 Työttömyyseläkkeet 2 046 Lisäksi Kuntoutus 260 kpl Osa-aikaeläkkeet 242 kpl Perhe-eläkkeet 33 807 Vanhuuseläkkeet 85 314
Eläke- ja kuntoutuskulut 1.1. 30.6. milj. e +5 % +5 % +8 % +3 % +3 % 550 500 450 430 450 485 498 512 400 350 300 250 200 150 100 50 0 6/2007 6/2008 6/2009 6/2010 6/2011
Sijoitukset
Sijoitustuotot riskin mukaisesti ryhmiteltyinä 30.6.2011 Markkina-arvo Todellinen riskiasema Milj. % Milj. % Sit. pääoman tuotto, % Korkosijoitukset 2 624,3 47,7 % 2 782,0 50,6 % 1,0 % Lainasaamiset 411,8 7,5 % 411,8 7,5 % 1,7 % Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat 572,1 10,4 % 610,6 11,1 % -0,2 % Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 1 353,1 24,6 % 1 348,1 24,5 % 1,2 % 287,3 5,2 % 411,5 7,5 % -0,3 % Volatiliteetti 3,9 % Osakesijoitukset 2 003,8 36,4 % 1 842,1 33,5 % -0,9 % Noteeratut osakkeet 1 616,2 29,4 % 1 454,5 26,4 % -2,7 % 17,3 % Pääomasijoitukset 296,0 5,4 % 296,0 5,4 % 7,4 % Noteraamattomat osakkeet 91,7 1,7 % 91,7 1,7 % 8,5 % Kiinteistösijoitukset 745,0 13,5 % 745,0 13,5 % 3,2 % Suorat kiinteistösijoitukset 564,7 10,3 % 564,7 10,3 % 2,3 % Kiinteistösijoitusrahastot ja yhteissijoitusyritykset 180,2 3,3 % 180,2 3,3 % 6,5 % Muut sijoitukset 126,3 2,3 % 130,3 2,4 % -1,3 % Hedge -rahastosijoitukset 144,4 2,6 % 144,4 2,6 % 0,7 % 10,5 % Hyödykesijoitukset -0,5 0,0 % 3,5 0,1 % - Muut sijoitukset -17,6-0,3 % -17,6-0,3 % - Sijoitukset yhteensä 5 499,4 5 499,4 0,5 % 5,1 %
Sijoitustoiminnan nettotuotto 1.1. 30.6.2011 1-12/2010 1 6/2010 Sijoitustuotot, M Sitoutunut pääoma M Sit. pääoman tuotto, % Sit. pääoman tuotto, % Sit. pääoman tuotto, % Lainasaamiset 7,1 426,5 1,7 % 3,4 % 1,8 % Joukkovelkakirjalainat 21,4 1 912,0 1,1 % 5,2 % 2,9 % * sisältää korkorahastoja 4,0 748,2 0,5 % 9,0 % 7,9 % Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 0,2 20,0 1,2 % 2,6 % - * sisältää korkorahastoja Osakkeet ja osuudet -19,0 2 154,0-0,9 % 16,3 % 3,9 % Kiinteistösijoitukset 24,6 757,7 3,2 % 0,7 % 0,2 % * sisältää sijoitusrahastoja ja yhteissijoitusyrityksiä 10,8 160,4 6,7 % -4,2 % -7,3 % Muut sijoitukset -0,7 2,9 - -7,2 % -7,5 % Sijoitukset yhteensä 33,6 5 273,1 0,6 % 8,0 % 2,6 % Sijoituslajeille kohdistamattomat tuotot ja kulut -6,0 Sijoitustoiminnan nettotuotto 27,6 5 273,1 0,5 % 8,0 % 2,6 %
15,0 Sijoitustuotot 7/2001 6/2011 10,0 5,0 0,0-5,0-10,0-15,0-20,0 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 6/2011 Keskituotto Prosenttia 2,7 1,6 7,0 8,7 11,7 7,7 4,5-17,0 10,3 8,0 0,5 4,3 10 vuoden keskituoton laskennassa on käytetty vuosituottojen geometrista keskiarvoa 25.1.2011 etera.fi
Sijoitustuotot 7/2006 6/2011 15,0 10,0 5,0 0,0-5,0-10,0-15,0-20,0 2006 2007 2008 2009 2010 6/2011 Keskituotto Prosenttia 7,7 4,5-17,0 10,3 8,0 0,5 2,2 5 vuoden keskituoton laskennassa on käytetty vuosituottojen geometrista keskiarvoa 25.1.2011 etera.fi
Sijoitusjakauma riskiaseman mukaan 30.6.2011 5 499 milj. e Osakesijoitukset 36 % Kiinteistösijoitukset 14 % Muut sijoitukset 2 % Korkosijoitukset 48 %
Sijoitusjakauma riskiaseman mukaan milj. e 5 848 6 090 4 918 5 229 5 433 5 499 7000 6000 5000 4000 3000 2000 1000 315 171 685 877 175 126 137 782 745 192 785 852 1846 2245 1451 1698 2004 1028 3146 2653 2846 2856 2778 2624 Muut sijoitukset Kiinteistösijoitukset Osakesijoitukset Korkosijoitukset 0 2006 2007 2008 2009 2010 6/2011
Kiinteistösijoitukset 30.6.2011 745 miljoonaa euroa Liikekiinteistöt 17 % Kiinteistösijoitusrahastot ja yhteissij. yritykset 23 % Sijoitustontit 3 % Muut 2 % Asunnot 11 % Toimitilat 44 %
Noteeratut osakkeet 30.6.2011 1 616 miljoonaa euroa Pohjois- Amerikka 13 % Kehittyvät markkinat 18 % Globaali 6 % Eurooppa 35 % Suomi ja muut Pohjoismaat 29 %
Vakavaraisuus
Vakavaraisuus 2006 6/2011 %:a vastuuvelasta 80 70 Arvostuserot ja muut taseen ulkopuoliset erät 60 Toimintapääoma taseessa 50 40 30 20 Toimintapääoman enimmäismäärä = 4*vakavaraisuusraja Toimintapääoman vähimmäismäärä = 0,02*vastuuvelka 10 0 2006 2007 2008 2009 2010 6/2011 Vakavaraisuuslaskenta muuttui 12/2008 25.1.2011 etera.fi
Etera on työeläkkeiden osaaja Huolehdimme yksityisalojen työntekijöiden ja yrittäjien eläketurvasta (TyEL, YEL) ja edistämme työhyvinvointia Vahvuuksiamme ovat reaaliaikainen vakuuttaminen verkossa, erinomainen asiakaspalvelu ja tuloksekkaat työhyvinvointipalvelut Panostamme työurien pidentämiseen