Osavuosikatsaus 1.1.-30.6.2005 Veritas-ryhmä
Veritas-ryhmä Osavuosikatsaus 2005 AVAINLUVUT 1-6/2005 1-6/2004 2004 Vakuutusmaksutulo, milj. 196,9 184,2 388,9 Sijoitustoiminnan nettotuotto, käyvin arvoin, milj. 95,8 61,6 155,7 Sitoutuneen pääoman tuotto (käyvin arvoin), % 4,6 3,4 8,5 Maksetut korvaukset, milj. 160,3 154,1 302,4 Liikekulut, milj. 22,0 21,0 42,8 Sijoitukset yhteensä 2 171,0 1 934,5 2 073,9 Kokonaistulos, milj. 56,6 28,8 79,1 Henkilöstön lukumäärä 469 444 457 Veritas-ryhmä ei muodosta konsernia. Ryhmää koskevat tunnusluvut on laskettu yhteen Veritas Eläkevakuutuksen, Veritas Henkivakuutuksen ja Veritas Vahinkovakuutuksen vastaavista tunnusluvuista.
Veritas Eläkevakuutus Osavuosikatsaus 2005 AVAINLUVUT 1-6/2005 1-6/2004 4) 2004 4) Vakuutusmaksutulo, milj. 131 122 252 Sijoitustoiminnan nettotuotto, käyvin arvoin, milj. 62 41 98 Sitoutuneen pääoman tuotto, % 4,6 3,5 8,4 Vastuuvelka, milj. 1 250 1 154 1 200 Toimintapääoma, milj. 290 225 258 % vastuuvelasta 1) 24,9 20,8 23,0 suhteessa vakavaraisuusrajaan 2,2 2,0 2,2 Hoitokustannukset / vakuutusmaksun hoitokustannusosat, % 93,6 90,5 93,5 Eläkevarat, milj. 2) 1 438 1 289 1 366 Arvioitu TEL-palkkasumma, milj. 3) 920 870 884 Arvioitu YEL-työtulosumma, milj. 3) 216 215 214 1) Suhdeluku laskettu prosenttina vakavaraisuusrajan laskennassa käytetystä vastuuvelasta. 2) Vastuuvelka ja arvostuserot. 3) Arvio vakuutettujen koko vuoden palkka- ja työtulosummasta. 4) Sijoitustoiminnan tuotoista 2004 on eliminoitu Veritas Henkivakuutuksen osakkeiden käyvän arvon kertaluonteinen korotus.
Veritas Eläkevakuutus Osavuosikatsaus 2005 SIJOITUKSET (käyvin arvoin) 6/2005 6/2004 2004 M % M % M % Lainasaamiset 1) 25,7 1,8 33,9 2,7 31,9 2,4 Joukkovelkakirjalainat 1)2) 640,2 45,6 583,4 46,8 625,2 46,9 sisältää korkorahastoja 38,2 37,9 43,1 Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 1)2) 74,1 5,3 69,7 5,6 84,0 6,3 sisältää korkorahastoja 2,1 8,2 8,3 Osakkeet ja osuudet 393,8 28,1 318,8 25,6 332,3 24,9 Kiinteistösijoitukset 269,0 19,2 240,6 19,3 258,8 19,4 Sijoitukset yhteensä 1 402,7 100,0 1 246,5 100,0 1 332,2 100,0 Jvk-salkun modifioitu duraatio (D mod = D/ 1 +r) 3,5 1) Sisältää kertyneet korot. 2) Korkorahastoista pitkän koron rahastot sisältyvät joukkovelkakirjalainoihin ja lyhyen koron rahastot muihin rahoitusmarkkinavälineisiin.
Veritas Eläkevakuutus Osavuosikatsaus 2005 SIJOITUSTOIMINNAN TUOTTO Sijoitusten nettotuotot, käyvin arvoin 1) M 1.1.-30.6.2005 Sitoutunut pääoma 2) M 1.1.-30.6.2005 Tuotto -% sitoutuneelle pääomalle 1.1.-30.6.2005 Tuotto -% sitoutuneelle pääomalle 4) 1.1.-30.6.2004 Tuotto -% sitoutuneelle pääomalle 4) Lainasaamiset 0,7 29,6 2,5 2,4 5,0 Joukkovelkakirjalainat 3) 10,9 625,4 1,7 2,3 7,6 josta korkorahastot 0,8 37,0 2,1 2,5 8,5 Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 3) 0,8 78,5 1,0 1,0 2,1 josta korkorahastot 0,0 3,6 0,7 0,9 1,9 Osakkeet ja osuudet 41,4 342,7 12,1 7,9 13,8 Kiinteistösijoitukset 8,2 259,2 3,1 2,7 7,0 Sijoitukset yhteensä 61,9 1 335,4 4,6 3,5 8,4 Sijoitustoiminnan kohdistamattomat tuotot, kulut ja liikekulut -0,1 1 335,4 0,0 0,0 0,0 Sijoitustuotot yhteensä 61,8 1 335,4 4,6 3,5 8,4 2004 1) Sijoitustoiminnan nettotuotot käyvin arvoin = Raportointikauden lopun ja alun markkina-arvojen muutos kauden aikana tapahtuneet kassavirrat. Kassavirralla tarkoitetaan ostojen/kulujen ja myyntien/tuottojen erotusta. 2) Sitoutunut pääoma = Markkina-arvo raportointikauden alussa ja kuukausittain aikapainotetut kassavirrat. 3) Sisältää korkorahastojen tuotot. 4) Osakkeiden ja osuuksien nettotuotoista vuodelta 2004 on eliminoitu 34 miljoonan euron kertaluontoinen erä, joka johtuu yhtiön omistamien Veritas Henkivakuutuksen osakkeiden käyvän arvon korotuksesta. Tämä erä mukaan luettuna osakkeiden ja osuuksien tuotto oli 23,9% (1-6/2004: 21,0%) ja koko salkun tuotto 11,4% (1-6/2004: 6,4%).
Veritas Eläkevakuutus Osavuosikatsaus 2005 VAKAVARAISUUDEN KEHITYS 50 % 40 % 30 % Tavoitevyöhyke 20 % 10 % 0 % 31.12.2001 31.12.2002 31.12.2003 31.12.2004 30.6.2005 Toimintapääoma Vakavaraisuusraja
Veritas Eläkevakuutus Osavuosikatsaus 2005 VAKAVARAISUUS 30.6.2005 30.6.2004 31.12.2004 % % % Vakavaraisuusraja 11,3 10,5 10,7 Tavoitevyöhykkeen alaraja 22,7 21,0 21,4 Tavoitevyöhykkeen yläraja 45,3 42,1 42,7 Toimintapääoma 24,9 20,8 23,0
Veritas Eläkevakuutus Osavuosikatsaus 2005 KOKONAISTULOS (käyvin arvoin) 1-6/2005 1-6/2004 1) 2004 1) M M M Vakuutustoiminnan tulos 1,2 3,6 3,6 Sijoitustoiminnan tulos 35,9 17,4 51,8 + Sijoitustoiminnan tulot 62,0 40,6 100,3 - Vastuuvelan tuottovaatimus - 26,1-23,2-48,5 Hoitokustannustulos 0,4 0,6 0,8 Kokonaistulos 37,5 21,6 56,2 1) Veritas Henkivakuutuksen osakkeiden käyvän arvon kertaluonteinen korotus vuodelta 2004 eliminoitu.
Veritas Henkivakuutus Osavuosikatsaus 2005 AVAINLUVUT 1-6/2005 1-6/2004 2004 Vakuutusmaksutulo, milj. 35,5 37,5 79,3 Sijoitustoiminnan nettotuotto, käyvin arvoin, milj. 23,6 17,5 46,8 Sitoutuneen pääoman tuotto, käyvin arvoin, % 3,8 3,2 8,4 Maksetut korvaukset, milj. 25,4 27,1 48,9 Liikekulut, milj. 7,2 7,2 14,1 Kokonaistulos, milj. 12,8 5,9 23,7 Vakavaraisuusaste (suhteessa vastuuvelkaan), % 18,9 14,9 17,4 Henkilöstön lukumäärä 154 154 158
Veritas Henkivakuutus Osavuosikatsaus 2005 SIJOITUKSET (käyvin arvoin) 6/2005 6/2004 2004 M % M % M % Lainasaamiset 1) 4,8 0,8 3,4 0,6 5,3 0,9 Joukkovelkakirjalainat 1)2) 343,0 53,9 307,3 53,7 326,9 52,8 sisältää korkorahastoja 16,7 2,6 19,7 3,5 21,1 3,4 Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 1)2) 24,2 3,8 29,9 5,2 40,6 6,6 sisältää korkorahastoja 5,6 0,9 17,9 3,1 14,6 2,4 Osakkeet ja osuudet 121,8 19,1 103,0 18,0 103,9 16,8 Kiinteistösijoitukset 142,8 22,4 128,6 22,5 142,0 23,0 Sijoitukset yhteensä 636,7 100,0 572,1 100,0 618,6 100,0 Jvk-salkun modifioitu duraatio (D mod = D/ 1+r) 4,1 1) Sisältää kertyneet korot. 2) Korkorahastoista pitkän koron rahastot sisältyvät joukkovelkakirjalainoihin ja lyhyen koron rahastot muihin rahoitusmarkkinavälineisiin.
Veritas Henkivakuutus Osavuosikatsaus 2005 SIJOITUSTOIMINNAN TUOTTO Sijoitusten nettotuotot, käyvin arvoin 1) M 1.1.-30.6.2005 Sitoutunut pääoma 2) M 1.1.-30.6.2005 Tuotto -% sitoutuneelle pääomalle 1.1.-30.6.2005 Tuotto -% sitoutuneelle pääomalle 1.1.-30.6.2004 Tuotto -% sitoutuneelle pääomalle 2004 Lainasaamiset 0,1 5,0 2,7 2,3 4,6 Joukkovelkakirjalainat 3) 6,6 333,0 2,0 2,5 8,0 josta korkorahastot 0,2 17,4 1,0 1,8 8,5 Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset 3) 0,3 35,0 1,0 1,0 1,9 josta korkorahastot 0,1 6,9 0,9 0,8 1,7 Osakkeet ja osuudet 12,1 106,3 11,4 6,4 12,5 Kiinteistösijoitukset 4,9 140,6 3,5 3,9 9,5 Sijoitukset yhteensä 24,0 619,8 3,9 3,3 8,7 Sijoitustoiminnan kohdistamattomat tuotot, kulut ja liikekulut -0,4 619,8-0,1-0,2-0,3 Sijoitustuotot yhteensä 23,6 619,8 3,8 3,2 8,4 1) Sijoitustoiminnan nettotuotot käyvin arvoin = Raportointikauden lopun ja alun markkina-arvojen muutos kauden aikana tapahtuneet kassavirrat. Kassavirralla tarkoitetaan ostojen/kulujen ja myyntien/tuottojen erotusta. 2) Sitoutunut pääoma = Markkina-arvo raportointikauden alussa ja kuukausittain aikapainotetut kassavirrat. 3) Sisältää korkorahastojen tuotot.
Veritas Vahinkovakuutus Osavuosikatsaus 2005 AVAINLUVUT 1-6/2005 1-6/2004 2004 Vakuutusmaksutulo, milj. 30,0 25,0 57,4 Maksetut korvaukset, milj. 25,6 20,5 42,5 Vahinkosuhde, % 94,0 87,9 100,6 Liikekulut, milj. 8,1 7,5 15,8 Liikekulusuhde 19,5 21,8 22,0 Henkilöstön lukumäärä 189 174 180 Sijoitustoiminnan nettotuotto, käyvin arvoin, milj. 10,2 3,6 10,6 Sijoitustoiminnan tuotto (käyvin arvoin), % 8,0 3,2 9,2 Sijoitukset yhteensä 131,6 115,9 123,1 Kokonaistulos, milj. 6,3 1,2-0,8 Yhdistetty kulusuhde 113,5 109,7 122,6 Vastuunkantokyky, % 114,0 131,0 112,2