Keskinäinen Työeläkevakuutusyhtiö Elo
Keskeiset tunnusluvut 31.12.2015 31.12.2014 Yhtiön koko Vakuutusmaksutulo, milj. e 3 157,1 3 022,9 Eläkkeensaajille maksetut eläkkeet ja korvaukset, milj. e 2 857,6 2 731,9 Maksetut eläkkeet ja muut korvaukset, milj. e * ) 3 146,8 3 057,0 Vastuuvelka, milj.e 17 849,7 17 078,6 Tasoitusmäärä, milj. e 461,6 463,0 Sijoitusomaisuus käyvin arvoin, milj. e 20 513,6 19 615,8 TyEL-palkkasumma, milj. e 11 258,1 11 025,9 YEL-työtulosumma, milj. e 1 888,0 1 937,1 TyEL-vakuutuksia 46 000 46 100 TyEL-vakuutettuja 398 200 398 100 YEL-vakuutuksia 85 100 87 400 Eläkkeensaajia 216 800 217 400 Henkilöstö (keskimäärin) 458 448 Tulos Hoitokustannustulos, milj. e 36,2 31,8 Liikekulut % hoitokustannustulosta 71,4 % 74,3 % Vakavaraisuuspääoma, milj. e 4 042,1 4 084,0 % vastuuvelasta 24,1 % 25,8 % Ilman tasoitusmäärää 21,4 % 22,9 % suhteessa vakavaraisuusrajaan 2,0 2,1 Ilman tasoitusmäärää 1,8 1,9 Sijoitustoiminnan nettotuotto sitoutuneelle pääomalle, % 5,0 % 6,2 % * ) Tuloslaskelman maksetut korvaukset ilman korvaustoiminnan ja työkyvyn ylläpitotoiminnon hoitokuluja.
Elon sijoitusjakauma ja riskiluvut 31.12.2015 Perusjakauma Riskijakauma Tuotto Volatiliteetti milj. e % milj. e % % % Korkosijoitukset 8 326,4 40,6 8 018,9 39,1 0,0 Lainasaamiset 585,1 2,9 585,1 2,9 3,5 Joukkovelkakirjalainat 6 947,2 33,9 6 947,2 33,9-0,3 2,7 Julkisyhteisöjen joukkovelkakirjalainat 4 132,2 20,1 4 132,2 20,1-0,4 Muiden yhteisöjen joukkovelkakirjalainat 2 815,1 13,7 2 815,1 13,7-0,2 Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset sisältäen sijoituksiin kohdistuvat saamiset ja velat 794,1 3,9 486,5 2,4 0,1 Osakesijoitukset 6 659,3 32,5 7 358,6 35,9 13,0 Noteeratut osakkeet 5 360,2 26,1 6 059,5 29,5 11,1 13,3 Pääomasijoitukset 1 019,0 5,0 1 019,0 5,0 20,4 Noteeraamattomat osakesijoitukset 280,0 1,4 280,0 1,4 26,2 Kiinteistösijoitukset 2 806,8 13,7 2 806,8 13,7 6,9 Suorat kiinteistösijoitukset 2 149,6 10,5 2 149,6 10,5 5,3 Kiinteistösijoitusrahastot ja yhteissijoitusyritykset 657,2 3,2 657,2 3,2 13,1 Muut sijoitukset 2 721,1 13,3 3 006,4 14,7 2,5 Hedge-rahastosijoitukset 2 721,1 13,3 2 721,1 13,3 1,6 2,6 Hyödykesijoitukset 0,0 0,0 0,0 0,0 - Muut sijoitukset 0,0 0,0 285,3 1,4 - Sijoitukset yhteensä 20 513,6 100,0 21 190,7 103,3 5,0 4,0 Johdannaisten vaikutus -677,1-3,3 Yhteensä 20 513,6 100,0 20 513,6 100,0 Joukkolainojen modifioitu duraatio on 3,8 vuotta Kokonaistuottoprosentti sisältää sijoituslajeille kohdistamattomat tuotot, kulut ja liikekulut.
Sijoitusjakauman kehitys 2011 2015 Riskikorjattu omaisuus 100 % 3 4 3 4 3 3 3 3 Lainasaamiset 90 % 80 % 70 % 60 % 50 % 40 % 30 % 20 % 10 % 0 % -10 % 42 41 45 42 36 33 35 34 4 6 3 2 4 17 14 30 30 29 30 26 23 18 5 18 1 3 3 4 1 4 1 1 3 1 4 1 14 3 1 1 14 13 13 13 15 14 13 13 3 7 7 9 8 10 10 0,3 0,3-0,3-0,1 0,1-0,1 1,4-1 2011 2011 2012 2012 2013 2013 2014 2015 Pro Pro Pro forma forma forma Joukkovelkakirjalainat Muut rahoitusmarkkinavälineet ja talletukset sis. sijoituksiin kohdistuvat saamiset ja velat sekä johdannaisten vaikutuksen Noteeratut osakkeet Pääomasijoitukset Noteeraamattomat osakesijoitukset Kiinteistösijoitukset Hedge-rahastosijoitukset Muut sijoitukset Luvut on laskettu kulloisellakin hetkellä voimassa olleiden tilinpäätöksen laatimisperiaatteiden mukaisesti. Vuosilta 2011-2013 Elon lukuina raportoidaan LähiTapiola Eläkeyhtiön korjatut luvut. Pro forma -luvut ovat Eläke-Fennian ja LähiTapiola Eläkeyhtiön yhteenlaskettuja lukuja.
Sijoitustuottojen kehitys 2011 2015 15,0% 10,0% 5,0% 9,6 % 9,1 % 5,4 % 7,1 % 6,2 % 5,0 % Sijoitusten keskimääräinen tuotto - Kymmeneltä vuodelta: nimellistuotto 4,8 % (pro forma 4,8 %), reaalituotto 3,0 % (pro forma 2,9 %) - Viideltä vuodelta: nimellistuotto 4,5 % (pro forma 5,0 %), reaalituotto 3,0 % (pro forma 3,6 %) 0,0% 2011 2012 2013 2014 2015-5,0% -2,4 % -3,1 % Elo (= LähiTapiola Eläkeyhtiö 2011-2013) Elo pro forma *) Vuosilta 2011-2013 Elon lukuina raportoidaan LähiTapiola Eläkeyhtiön luvut. *) Pro forma -luvut ovat Eläke-Fennian ja LähiTapiola Eläkeyhtiön yhteenlaskettuja lukuja. Muiden korkoerien huomioiminen on yhtenäistetty vastaamaan Elon käsittelyä. Luvut on laskettu kulloisellakin hetkellä voimassa olleiden tilinpäätöksen laatimisperiaatteiden mukaisesti.
Noteerattujen osakesijoitusten maantieteellinen jakauma 31.12.2015 7 % 18 % 18 % Suomi Eurooppa USA Kehittyvät markkinat Muut 20 % 37 %
Joukkovelkakirjalainojen maantieteellinen jakauma 31.12.2015 12% 6% Suomi 12% Eurooppa USA 44% Kehittyvät markkinat Muut 26%
Siirto asiakashyvityksiin 2011-2015 pro forma *) milj. e 60,0 56,4 58,2 3,50 % 50,0 40,0 34,4 46,6 2,44% 51,1 2,66% 2,86% 2,86% 3,00 % 2,50 % 2,00 % 30,0 1,91% 1,50 % 20,0 1,00 % 10,0 0,32% 0,42% 0,46% 0,51% 0,52% 0,50 % 0,0 0,00 % 2011 2012 2013 2014 2015 Hyvityssiirto milj. e Hyvityssiirto % työnantajan TyEL-maksusta Hyvityssiirto % palkkasummasta *) Pro forma -luvut ovat Eläke-Fennian ja LähiTapiola Eläkeyhtiön yhteenlaskettuja lukuja.
% vastuuvelasta Vakavaraisuuden kehitys 2011 2015, pro forma *) Vakavaraisuusaste ja sen rajat 30,0 25,0 20,0 15,0 19,8 24,9 25,1 25,8 24,1 Tasausvastuusta rinnastettava osa Toimintapääoma/ Muu vakavaraisuuspääoma 10,0 5,0 Tasoitusmäärä Vakavaraisuusraja 0,0 2011 2012 2013 2014 2015 Vuoteen 2012 saakka toimintapääoma laskettuna kunakin ajankohtana voimassa olleiden säädösten mukaisesti. Pro forma -luvut ovat Eläke-Fennian ja LähiTapiola Eläkeyhtiön yhteenlaskettuja lukuja.
Hoitokustannustulos 2011 2015 pro forma *) milj. e 40,0 35,0 32,3 31,8 36,2 100,0% 95,0% 30,0 26,8 28,1 90,0% 25,0 20,0 15,0 10,0 76,9 % 73,4 % 77,5 % 74,3 % 71,4 % 85,0% 80,0% 75,0% 5,0 70,0% 0,0 2011 2012 2013 2014 2015 65,0% Hoitokustannustulos, milj. e Liikekulut % hoitokustannustulosta *) Pro forma luvut ovat Eläke-Fennian ja LähiTapiola Eläkeyhtiön yhteenlaskettuja lukuja.
Elon tuloksen muodostuminen milj. e 2015 2014 Tuloksen synty 29,9 362,5 Vakuutusliikkeen tulos -1,5-11,3 Sijoitustoiminnan tulos käyvin arvoin -4,8 342,0 Sijoitustoiminnan nettotuotto käyvin arvoin (+) 990,1 1 163,8 Vastuuvelan tuottovaatimus (-) -994,8-821,8 Hoitokustannustulos 36,2 31,8 Tuloksen käyttö 29,9 362,5 Vakavaraisuuden muutokseen -28,4 306,2 Vakavaraisuuspääomaan luettavan tasoitusmäärän muutokseen -1,6-12,3 Osittamattoman lisävakuutusvastuun muutokseen -158,5 163,5 Arvostuserojen muutokseen 131,6 151,7 Tilinpäätössiirtojen kertymän muutokseen 0,1 0,3 Tilikauden voittoon 0,0 2,9 Tel-lisäeläkevakuutuksen tasoitusmäärän muutokseen 0,2 Siirtoon asiakashyvityksiin 58,2 56,4
Maksetut eläkkeet milj. e Maksetut eläkkeet Eläkelaji kpl milj. e Vanhuuseläke 162 535 2 332 3 500 3 000 Työkyvyttömyyseläke 24 723 321 Perhe-eläke 28 140 188 Osa-aikaeläke 1 371 16 Yhteensä 216 769 2 858 2 500 2 000 347 363 YEL TyEL 1 500 1 000 2 385 2 494 500 0 2014 2015
Vakuutukset ja vakuutetut pro forma *) TyEL- ja YEL-vakuutukset 410 000 TyEL-vakuutetut 100 000 90 000 80 000 70 000 60 000 50 000 40 000 30 000 20 000 10 000 0 2011 2012 2013 2014 2015 TyEL YEL 400 000 390 000 380 000 370 000 360 000 350 000 2011 2012 2013 2014 2015 *) Pro forma -luvut ovat Eläke-Fennian ja LähiTapiola Eläkeyhtiön yhteenlaskettuja lukuja.
Vakuutusmaksutulo pro forma *) milj. e 3 500 3 000 2 500 2 000 2 689 357 2 917 2 929 398 405 3 023 421 3 157 428 1 500 1 000 500 2 332 2 519 2 524 2 602 2 729 0 2011 2012 2013 2014 2015 TyEL YEL *) Pro forma -luvut ovat Eläke-Fennian ja LähiTapiola Eläkeyhtiön yhteenlaskettuja lukuja.
Eläkehakemusten käsittelyaika 80 vrk 70 70 60 50 46 57 50 40 33 39 38 30 20 23 14 21 10 0 Työkyvyttömyyseläke Ammatillinen kuntoutus Osa-aikaeläke Vanhuuseläke Perhe-eläke ELO Keskiarvo Lähde: ETK:n tilastot 31.12.2015