PROFIILI TASAPAINOINEN Salkkukatsaus

Samankaltaiset tiedostot
PROFIILI TASAPAINOINEN Salkkukatsaus

PROFIILI KASVU Salkkukatsaus

RAHASTO KASVU Salkkukatsaus

RAHASTO TASAPAINOINEN Salkkukatsaus

RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus

RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

RAHASTO TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus

RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

INSTITUUTIO RAHASTO MALTILLINEN Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU KASVU SUOMI-PAINOTUKSELLA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

ALLOKAATIO MALTTI MAAILMA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU TASAPAINOINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

ALLOKAATIOPALVELU MALTILLINEN ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

INSTITUUTIO RAHASTO KASVU ILMAN SUOMI-PAINOTUSTA Salkkukatsaus

ALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus

ALLOKAATIO TASAPAINO Salkkukatsaus

ALLOKAATIO MALTTI Salkkukatsaus

ALLOKAATIO KASVU MAAILMA Salkkukatsaus

ALLOKAATIO TASAPAINO MAAILMA Salkkukatsaus

Markkinakatsaus Muuttuva maailma. Lippo Suominen Päästrategi, Nordea Varallisuudenhoito Lokakuu 2013

Markkinakatsaus Jatkuvatko juhlat? Lippo Suominen Maaliskuu 2014 Nordea Varallisuudenhoito

Markkinakatsaus. Muuttuva maailma. Nordea Varallisuudenhoito Marraskuu 2013

Osakemarkkinoiden näkymät Oulu

Talouden näkymät Viiden vuoden ralli takana, jatkuvatko juhlat? Toni Teppala Maaliskuu 2014

Kansainvälinen sijoitusstrategia Ylös, alas vai vaakalentoa. Investment Strategy and Advice Syyskuu 2011

Markkinakatsaus: - riittävän hyvä

Pohjoismaista potkua portfolioon

Private Banking Valtakirjasalkut KK-Katsaus FOCUS salkut. Lokakuu 2018

Varallisuudenhoidon trendejä 2012 Arvopaperin Rahapäivä 2011

Talouden näkymät Vieläkö tuottoja on jäljellä? Toni Teppala Nordea Varallisuudenhoito Marraskuu 2014

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus. Kesäkuu 2019

DANSKE VARAINHOITO 25

Markkinakatsaus: Mistä tulevaisuuden tuotot? Lippo Suominen Nordea Varallisuudenhoito Syyskuu 2010

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Private Banking Valtakirjasalkut. Kuukausikatsaus

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Mihin kannattaa sijoittaa voiko menneisyydestä oppia? Lippo Suominen Huhtikuu 2014 Nordea Varallisuudenhoito

Vakuutusosakeyhtiö Mandatum Life (Varainhoitosalkku)

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Allokaatiomuutos Alexandria

Allokaatiomuutos Alexandria

Allokaatiomuutos Alexandria

Private Banking Valtakirjasalkut KK-Katsaus. Marraskuu 2018

Allokaatiomuutos Alexandria

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Allokaatiomuutos Alexandria

Allokaatiomuutos Alexandria

Allokaatiomuutos Alexandria

LÄHTÖARVO ON YLITTYNYT JA LAINA ERÄÄNTYNYT % tuotolla. LÄHTÖARVO ON YLITTYNYT JA LAINA ERÄÄNTYNYT 13.9.

VERKKOPANKKIIRI SIJOITUSSTRATEGIAT

Allokaatiomuutos Alexandria

Parhaat poiminnat meiltä ja maailmalta Global 30 -suosituslista

Private Banking Valtakirjasalkut Kuukausikatsaus

Suomi kyllä, mutta entäs muu maailma?

Pankkitsunami miten tästt Osakemarkkinoiden näkymn

Sijoitusrahasto Seligson & Co Suomi -indeksirahasto

Rahastoraportti, puolivuosikatsaus

JAM kuukausikatsaus - joulukuu

Nordean yrityslainarahastot suosikkimme tässä markkinatilanteessa

JAM kuukausikatsaus - syyskuu

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

JAM kuukausikatsaus - kesäkuu

Allokaatiomuutos Alexandria

DANSKE BANK DDBO 1080B: Osakeobligaatio Suomi VI Tuottohakuinen - Tilannekatsaus ISIN: FI

Korkosalkun rakentaminen matalan koron aikaan. Matti Kantomaa

DANSKE BANK DDBO 1080B: Osakeobligaatio Suomi VI Tuottohakuinen - Tilannekatsaus ISIN: FI

Tuottoa ja hajautusta vaihtoehtoisilla rahastosijoituksilla. Sijoitusristeily Miia Hukari

POHJOISMAAT, SUOMALAISEN OSAKESIJOITTAJAN UUSI KOTIMARKKINA! JAN BRÄNNBACK AKTIA VARAINHOITO

KOTIMAISTEN SIJOITUSRAHASTOJEN PÄÄOMA HEINÄKUUN LOPUSSA 57,42 MILJARDIA EUROA

A special dividend is included in the index as a net amount and it is calculated as follows:

RAHASTO-OSUUDEN ARVONKEHITYS 140% 120% 100% 80% 60% 40% 20% -20% -40% -60%

Valtion Eläkerahasto sijoittajana

A special dividend is included in the index as a net amount and it is calculated as follows: ) = - ( EUR * ) = ,75 EUR

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit

VIIKKORAPORTTI

Front Varainhoito Oy Sijoitusrahastojen puolivuotiskatsaukset H1 / 2016

OP-Sijoitusrahastot Vuosikertomus

Erikoissijoitusrahasto Investium Osakevarainhoito. Kuukausiraportti - kesäkuu

Syksyn sijoitusstrategia ja parhaat keinot sen toteuttamiseen Mikko Laitinen sijoitusjohtaja Puh.

Aktian rahastojen kulut ja merkintätilit

Muutoksia sijoitusjakaumassa. Salkusta on kevennetty (viikolla 6) Nokiaa ja lisätty Fortumin osakkeita noin 10,2 prosentin painoon.

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO OMX HELSINKI 25 -INDEKSIOSUUSRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

Nordic Derivatives Exchange - Pohjoismaiden johtava markkinapaikka pörssinoteeratuille sijoitustuotteille

AVAINTIETOESITE. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski- ja tuottoprofiili

Talouden näkymät Pörssi-ilta Tampere Kim Gorschelnik, pääanalyytikko Arvopaperivälitys LähiTapiola Pankki Oyj

TÄMÄ ASIAKIRJA ON TÄRKEÄ, JA SE ON LUETTAVA VÄLITTÖMÄSTI.

eq Varainhoito Oy Kehittyvät markkinat valikoivan sijoittajan paras ystävä

Heinolan kaupunki 1 kk ~ 8,3 % KP-2015 TOT-2015 TA-2016 TOT-2016 TOT-16 Huom kk/1000 +muutokset 1 kk % 110 YLEISHALLINTO

Arvopaperin ja Nordean Aamuseminaari Nousu edessä vai takana?

Transkriptio:

9/2005 6/2006 3/2007 12/2007 9/2008 6/2009 3/2010 12/2010 9/2011 6/2012 3/2013 12/2013 9/2014 6/2015 3/2016 12/2016 9/2017 OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 54,8 % 50 % Korkosijoitukset 45,2 % Joukkolainat 42,5 % 40 % Rahamarkkinat 2,6 % 10 % TUNNUSLUVUT (12 kk, per 30.4.2018) 100,0 % Volatiliteetti 6,12 % Tracking Error 1,56 % Information Ratio 0,15 Kiertonopeus (2016) 0,32 Sharpe 0,59 TUOTTO, kumulatiivinen per 31.5.2018 Salkku Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset Vuoden alusta 1,7 % 1,8 % -0,1 % 3,7 % -0,8 % 1 kk 1,3 % 1,3 % 0,0 % 2,6 % -0,5 % 3 kk 1,6 % 1,6 % 0,0 % 3,2 % -0,4 % 6 kk 2,1 % 2,1 % 0,0 % 4,8 % -1,2 % 1 vuosi 4,6 % 4,4 % 0,2 % 8,6 % -0,2 % 3 vuotta 9,1 % 13,6 % -4,5 % 13,0 % 3,1 % 6 vuotta 62,1 % 65,9 % -3,9 % 93,4 % 26,1 % Alusta (30.9.2005) 100,9 % 87,8 % 13,1 % TUOTTO, vuotuinen Salkku Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset 2012 12,1 % 13,9 % -1,8 % 2013 12,7 % 10,5 % 2,1 % 21,5 % 2,3 % 2014 11,8 % 11,8 % 0,0 % 13,4 % 9,5 % 2015 5,7 % 5,0 % 0,7 % 8,8 % 0,8 % 2016 4,9 % 8,6 % -3,8 % 4,7 % 3,7 % 2017 6,2 % 6,2 % 0,0 % 9,6 % 2,0 % SALKUN JA VIITEINDEKSIN KEHITYS (30.9.2005=100) 220 200 180 160 21 18 15 12 Viiteindeksi: 8 % OMX Helsinki CAP GI, 35 % MSCI World TR Net, 8 % MSCI Emerging Markets TR Net, 15 % JP Morgan Government EMU Bond Index, 18 % Merrill Lynch EMU Corporate Index, 8 % Merrill Lynch Global High Yield Constrained, EUR hedged, 10 % Euribor 3 months 140 120 9 6 Kumulatiivinen tuottoero Salkku Salkun kehitys sisältää välityspalkkiot ja verojen jälkeen saadut osingot, mutta ei hoitopalkkiota. Viiteindeksi sisältää osingot. 100 80 60 3 0-3 Viiteindeksi Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Yksittäisen sijoittajan salkun kehitys sekä toimialapainot voivat poiketa materiaalissa esitetystä esimerkki.

OSAKESIJOITUSTEN ALUEJAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% 50% OSAKESIJOITUSTEN TOIMIALAJAKAUMA 0% 10% 20% 30% Suomi Länsi-Eurooppa Pohjois-Amerikka Muut kehittyneet markkinat Kehittyvät markkinat 13,8 % 15,4 % 42,3 % 10,6 % 17,9 % Energia Perusteollisuus Teollisuustuotteet ja -palvelut Kulutustavarat ja -palvelut Päivittäistavarat Terveydenhuolto Rahoitus Informaatioteknologia Tietoliikennepalvelut Yhdyskuntapalvelut 5,7 % 7,1 % 11,3 % 9,5 % 6,7 % 10,0 % 21,2 % 19,6 % 4,1 % 4,8 % KORKOSIJOITUSTEN JAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% Valtiolainat * Yrityslainat (IG) Yrityslainat (HY) Yrityslainat (NR) Kehittyvät korkomarkkinat Rahamarkkinat 29,5 % 33,8 % 25,8 % 1,8 % 3,3 % 5,9 % * mukaan lukien vakuudelliset lainat

OSAKESIJOITUKSET om.lajista KORKOSIJOITUKSET om.lajista OSAKKEET 7,6 % 13,8 % Kone B 0,9 % 1,7 % Sampo A 0,9 % 1,7 % Fortum 0,8 % 1,5 % UPM-Kymmene 0,8 % 1,5 % Nokia 0,8 % 1,4 % Huhtamäki 0,5 % 0,9 % Neste 0,5 % 0,9 % Stora Enso R 0,5 % 0,9 % Metso 0,5 % 0,9 % Kesko B 0,5 % 0,8 % Nordea Bank FDR 0,4 % 0,7 % Wärtsilä 0,4 % 0,7 % KORKORAHASTOT 42,8 % 100,0 % Nordea Pro Euro Obligaatio C kasvu 9,9 % 23,2 % Nordea Corporate Bond C kasvu 8,6 % 20,2 % Nordea 1 - Flexible Fixed Income Fund BC-EUR 8,1 % 18,8 % Nordea Yrityslaina Plus C kasvu 5,7 % 13,3 % Nordea Fixed Income Credit Opp. Fund C kasvu 5,7 % 13,2 % Nordea Focus FI Fund C kasvu 2,9 % 6,7 % Nordea 1 - European High Yield Bond Fund BC-EUR 1,9 % 4,5 % OSAKERAHASTOT 47,3 % 86,2 % Nordea Equity Core C kasvu 23,1 % 42,0 % Nordea Equity Opportunities C kasvu 17,6 % 32,1 % Wellington Management Funds Luxembourg - Wellingto 3,3 % 6,0 % JPMorgan Investment Funds - Europe Select Equity F 2,8 % 5,2 % T. Rowe Price Japanese Equity Q1-EUR 0,5 % 0,9 %

SALKUN TUOTTO KUUKAUSITTAIN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Vuosi 2005-0,34 % 0,73 % 1,17 % 1,6 % 2006 1,43 % 0,66 % 1,20 % 0,48 % -2,89 % 0,20 % 0,75 % 1,17 % 0,45 % 1,61 % 0,44 % 2,25 % 7,9 % 2007 1,83 % -0,41 % 1,18 % 2,12 % 1,23 % -0,07 % -0,88 % -1,42 % 1,28 % 1,27 % -2,58 % 0,19 % 3,7 % 2008-5,80 % 1,77 % -2,35 % 3,56 % 1,98 % -2,88 % -2,32 % 0,20 % -6,54 % -4,86 % -2,60 % -1,88 % -20,1 % 2009 0,49 % -3,83 % 1,74 % 7,81 % 2,92 % -1,01 % 5,04 % 2,50 % 1,35 % -0,99 % 1,56 % 4,27 % 23,6 % 2010-0,63 % 1,21 % 4,59 % 0,77 % -2,14 % -0,91 % 1,57 % -0,52 % 2,59 % 1,16 % 1,30 % 3,12 % 12,6 % 2011-0,05 % -0,14 % -0,25 % 0,52 % 0,04 % -2,18 % -0,80 % -5,04 % -2,76 % 4,06 % -0,71 % 1,54 % -5,9 % 2012 3,05 % 4,11 % -0,06 % -0,11 % -2,62 % 1,05 % 3,62 % 0,46 % 0,95 % -0,80 % 1,48 % 0,56 % 12,1 % 2013 1,79 % 2,02 % 1,51 % 0,69 % 1,56 % -3,28 % 2,45 % -0,76 % 2,17 % 2,45 % 1,24 % 0,30 % 12,7 % 2014-0,82 % 2,58 % 0,14 % 0,17 % 2,38 % 1,06 % 0,42 % 2,10 % 0,68 % 0,50 % 1,51 % 0,53 % 11,8 % 2015 4,42 % 3,09 % 2,11 % -1,22 % 1,02 % -3,16 % 1,38 % -4,19 % -1,90 % 4,72 % 2,08 % -2,31 % 5,7 % 2016-3,04 % -0,26 % 1,72 % 0,11 % 1,73 % -0,59 % 2,57 % 0,64 % -0,22 % -0,23 % 0,67 % 1,76 % 4,9 % 2017 0,01 % 2,22 % 0,56 % 0,43 % 0,02 % -0,67 % -0,11 % -0,03 % 1,04 % 2,46 % -0,22 % 0,38 % 6,2 % 2018 0,73 % -0,63 % -1,92 % 2,29 % 1,25 %

VASTUUVARAUMA Nordea Bank AB (publ), Suomen sivuliike on osa ruotsalaista Nordea Bank AB (publ):ta. Ruotsin Finansinspektionen valvoo Nordea Bank AB (publ):n toimintaa. Suomen sivuliikkeen toimintaa valvoo menettelytapojen osalta Suomen Finanssivalvonta. Tämä materiaali on laadittu Nordean yleiseksi informaatiomateriaaliksi henkilökohtaiseen käyttöön niille sijoittajille, joille Nordea tarjoaa palveluita. Materiaalissa ei ole otettu huomioon yksittäisen sijoittajan taloudellista tilannetta, sijoituskokemusta, sijoituskohdetta tai riskiprofiilia. Yksittäisen sijoittajan salkun tuotto sekä toimialapainot voivat poiketa materiaalissa esitetystä esimerkki. Tuottokehityksessä ei ole otettu huomioon veroseuraamuksia. Materiaalissa esitettyjä tietoja ei tule ymmärtää tarjousesitteenä eikä osto- tai myyntisuosituksena. Lukuun ottamatta muun nimetyn tahon tekemiä kuvauksia, suosituksia, arviointeja tms. on materiaali laadittu Nordeassa yleisesti saatavilla olevien tietojen perusteella. Tietoja pidetään luotettavina, mutta Nordea ei takaa tietojen oikeellisuutta tai täydellisyyttä eikä vastaa mistään vahingosta tai kulusta, joita tämän materiaalin käytöstä mahdollisesti aiheutuu, vaikka palveluntarjoajalla tai sen edustajalla olisi ollut tieto mahdollisesta materiaalin sisältämästä virheestä. Nordea-ryhmä, sen tytäryhtiöt, muut Nordea-ryhmään kuuluvat yhtiöt tai näiden yhtiöiden palveluksessa olevat henkilöt voivat omistaa tässä materiaalissa mainittujen yhtiöiden arvopapereita ja käydä niillä kauppaa sekä tarjota yhtiölle mitä tahansa pankkipalveluja. Mahdollisten intressiristiriitojen välttämiseksi Nordean työntekijät ovat sitoutuneet noudattamaan pankin sisäisiän sääntöjä sisäpiirintiedon käytöstä, julkaisemattoman sijoitustutkimusmateriaalin käsittelemisestä, yhteistyöstä muiden pankin yksiköiden kanssa sekä henkilökohtaisesta kaupankäynnistä arvopapereilla. Materiaalin tekijänoikeus kuuluu Nordearyhmälle. Tätä raporttia ei ole tarkoitettu, eikä sitä saa jakaa Yhdysvalloissa asuville henkilöille tai siellä toimiville yhteisöille.