10/2014 1/2015 4/2015 7/2015 10/2015 1/2016 4/2016 7/2016 10/2016 1/2017 4/2017 7/2017 10/2017 1/2018 ALLOKAATIO MALTTI MAAILMA OMAISUUSLAJIJAKAUMA Peruspaino Osakesijoitukset 29,4 % 25 % Korkosijoitukset 70,6 % Joukkolainat 68,8 % 60 % Rahamarkkinat 1,7 % 15 % TUNNUSLUVUT (12 kk, per 31.12.2017) 100,0 % Volatiliteetti 2,72 % Tracking Error 0,70 % Information Ratio -0,16 Sharpe 1,43 TUOTTO, kumulatiivinen per 31.1.2018 Salkku Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset Vuoden alusta 0,2 % 0,4 % -0,1 % 1,2 % -0,1 % 1 kk 0,2 % 0,4 % -0,1 % 1,2 % -0,1 % 3 kk 0,2 % 0,2 % -0,1 % 1,6 % -0,4 % 6 kk 2,5 % 2,5 % 0,0 % 7,3 % 0,7 % 1 vuosi 4,3 % 4,5 % -0,2 % 9,3 % 2,4 % 3 vuotta 9,9 % 10,9 % -1,0 % 24,6 % 4,6 % Alusta (31.10.2014) 15,8 % 14,9 % 0,9 % 37,4 % 8,6 % TUOTTO, vuotuinen Salkku Viiteindeksi Erotus Osakesijoitukset Korkosijoitukset 2015 3,1 % 2,3 % 0,9 % 10,7 % 0,7 % 2016 6,1 % 6,5 % -0,3 % 9,3 % 4,6 % 2017 3,6 % 3,7 % -0,1 % 8,0 % 1,9 % SALKUN JA VIITEINDEKSIN KEHITYS (31.10.2014=100) 140 120 3 2 Viiteindeksi: 21 % MSCI World TR Net, 4 % MSCI Emerging Markets TR Net, 23 % JP Morgan Government EMU Bond Index, 26 % Merrill Lynch EMU Corporate Index, 11 % Merrill Lynch Global High Yield Constrained, EUR hedged, 15 % Euribor 3 months Kumulatiivinen tuottoero Salkun kehitys ei sisällä salkunhoitopalkkioita. Viiteindeksi sisältää osingot. 100 1 Salkku Viiteindeksi Historiallinen kehitys ei ole tae tulevasta kehityksestä. Yksittäisen sijoittajan salkun kehitys sekä toimialapainot voivat poiketa materiaalissa esitetystä esimerkki. 80 0
OSAKESIJOITUSTEN ALUEJAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% 50% OSAKESIJOITUSTEN TOIMIALAJAKAUMA 0% 10% 20% 30% Länsi-Eurooppa Pohjois-Amerikka Muut kehittyneet markkinat Kehittyvät markkinat 18,3 % 47,2 % 13,8 % 20,7 % Energia Perusteollisuus Teollisuustuotteet ja -palvelut Kulutustavarat ja -palvelut Päivittäistavarat Terveydenhuolto Rahoitus Informaatioteknologia Tietoliikennepalvelut Yhdyskuntapalvelut 5,1 % 4,5 % 9,8 % 12,2 % 7,6 % 11,3 % 22,4 % 18,8 % 4,8 % 3,5 % KORKOSIJOITUSTEN JAKAUMA 0% 10% 20% 30% 40% 50% Valtiolainat * Yrityslainat (IG) Yrityslainat (HY) Yrityslainat (NR) Kehittyvät korkomarkkinat Rahamarkkinat 29,0 % 42,0 % 20,8 % 0,0 % 5,8 % 2,5 % * mukaan lukien vakuudelliset lainat
OSAKESIJOITUKSET om.lajista KORKOSIJOITUKSET om.lajista OSAKERAHASTOT 29,4 % 100,0 % Nordea Private Banking Equity Core I kasvu 15,5 % 52,8 % Nordea Private Banking Equity Opportunities I kasvu 8,2 % 28,0 % Fidelity Funds - Pacific Fund 1,9 % 6,4 % Wellington Management Funds Luxembourg - Wellingto 1,6 % 5,5 % JPMorgan Investment Funds - Europe Select Equity F 1,5 % 4,9 % BlackRock Global Funds - US Small & Mid Cap Opport 0,4 % 1,4 % BlackRock Global Funds - European Fund 0,3 % 1,0 % KORKORAHASTOT 69,0 % 100,0 % Nordea PB Fixed Income Credit Opp. Fund I kasvu 23,7 % 34,3 % Nordea 1 - Flexible Fixed Income BI EUR 20,1 % 29,1 % Nordea Pro Euro Obligaatio C kasvu 14,7 % 21,4 % Nordea Corporate Bond C kasvu 9,0 % 13,0 % Nordea 1 - US Corporate Bond Fund HBIE-EUR 1,5 % 2,2 %
SALKUN TUOTTO KUUKAUSITTAIN 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 Vuosi 2014 1,02 % 0,82 % 1,8 % 2015 3,44 % 2,02 % 1,32 % -0,78 % 0,34 % -2,71 % 1,16 % -2,83 % -1,37 % 3,68 % 1,22 % -2,12 % 3,1 % 2016-1,54 % 0,54 % 1,77 % 0,53 % 1,14 % 0,28 % 2,00 % 0,60 % -0,18 % -0,38 % 0,13 % 1,14 % 6,1 % 2017-0,41 % 2,10 % 0,02 % 0,16 % 0,08 % -0,65 % 0,02 % 0,13 % 0,50 % 1,68 % -0,06 % -0,01 % 3,6 % 2018 0,23 %
VASTUUVARAUMA Nordea Bank AB (publ), Suomen sivuliike on osa ruotsalaista Nordea Bank AB (publ):ta. Ruotsin Finansinspektionen valvoo Nordea Bank AB (publ):n toimintaa. Suomen sivuliikkeen toimintaa valvoo menettelytapojen osalta Suomen Finanssivalvonta. Tämä materiaali on laadittu Nordean yleiseksi informaatiomateriaaliksi henkilökohtaiseen käyttöön niille sijoittajille, joille Nordea tarjoaa palveluita. Materiaalissa ei ole otettu huomioon yksittäisen sijoittajan taloudellista tilannetta, sijoituskokemusta, sijoituskohdetta tai riskiprofiilia. Yksittäisen sijoittajan salkun tuotto sekä toimialapainot voivat poiketa materiaalissa esitetystä esimerkki. Tuottokehityksessä ei ole otettu huomioon veroseuraamuksia. Materiaalissa esitettyjä tietoja ei tule ymmärtää tarjousesitteenä eikä osto- tai myyntisuosituksena. Lukuun ottamatta muun nimetyn tahon tekemiä kuvauksia, suosituksia, arviointeja tms. on materiaali laadittu Nordeassa yleisesti saatavilla olevien tietojen perusteella. Tietoja pidetään luotettavina, mutta Nordea ei takaa tietojen oikeellisuutta tai täydellisyyttä eikä vastaa mistään vahingosta tai kulusta, joita tämän materiaalin käytöstä mahdollisesti aiheutuu, vaikka palveluntarjoajalla tai sen edustajalla olisi ollut tieto mahdollisesta materiaalin sisältämästä virheestä. Nordea-ryhmä, sen tytäryhtiöt, muut Nordea-ryhmään kuuluvat yhtiöt tai näiden yhtiöiden palveluksessa olevat henkilöt voivat omistaa tässä materiaalissa mainittujen yhtiöiden arvopapereita ja käydä niillä kauppaa sekä tarjota yhtiölle mitä tahansa pankkipalveluja. Mahdollisten intressiristiriitojen välttämiseksi Nordean työntekijät ovat sitoutuneet noudattamaan pankin sisäisiän sääntöjä sisäpiirintiedon käytöstä, julkaisemattoman sijoitustutkimusmateriaalin käsittelemisestä, yhteistyöstä muiden pankin yksiköiden kanssa sekä henkilökohtaisesta kaupankäynnistä arvopapereilla. Materiaalin tekijänoikeus kuuluu Nordearyhmälle. Tätä raporttia ei ole tarkoitettu, eikä sitä saa jakaa Yhdysvalloissa asuville henkilöille tai siellä toimiville yhteisöille.