SEPA-migraation toteutus YIT Groupin näkökulmasta

Transkriptio

1 SEPA-migraation toteutus YIT Groupin näkökulmasta SEPA-foorumi Marjut Pale Head of Cash Management Austria Czech Republic Denmark Estonia Finland Germany Hungary Latvia Lithuania Norway Poland Romania Russia Sweden

2 SEPA-migraation toteutus YIT Groupin näkökulmasta PROJEKTIN TAVOITTEET SEPA-RATKAISUN TOTEUTUS PROJEKTIN AIKATAULU JA MIEHITYS SEPA-MIGRAATION HAASTEET KONSERNIN SAAMAT HYÖDYT

3 PROJEKTIN TAVOITTEET Parantaa konsernin likviditeetin ja käyttöpääoman hallintaa. Saada läpinäkyvyys kaikkiin pankkitileihin. Keskittää rahaliikenne YIT Treasuryn hoitoon. Standardisoida SAP-liittymien toteutus - yhtenäiset konsernin maksuprosessit ja maksuformaatit (ISO20022 XML). Nostaa tuottavuutta kasvattamalla automaatioastetta. Laajentaa ratkaisu Suomen toteutuksen jälkeen myös muihin maihin. Pankkiriippumaton ratkaisu. Alentaa IT- ja pankkikustannuksia. Saada joustavasti uudet ominaisuudet konsernin käyttöön. Cash Management Marjut Pale

4 SEPA-RATKAISUN TOTEUTUS YIT SUBSIDIARY -Accounting - Reconciliation YIT Treasury accounts SAP Paymets from one account Payment order Direct debit XML Reconciliation XML format - Global Reference return - Payments return - Account statement balance information YIT TEASURY / CASH MANAGEMENT -MULTIPLE BANK CHANNELS -SINGLE, STANDARDISED GATEWAY -CASH CONTROLL Opus Capita Collection of Payments ISO20022XML

5 PROJEKTIN AIKATAULU KICK OFF FINLAND 2009 SAP FINLAND YIT, BS Salaries CEE Bank -Constraction Euro countries -Currency CEE payments 2012 Baltic area Clobal reference Currency Treasury accounts Direct debits 2013 Scandinavian units XML account statements CAMT messages

6 PROJEKTIN MIEHITYS YIT Treasury / Cash Management SEPA-projektin omistaja - kokonaisvastuu konsernin SEPAprojektin toteutuksesta. Päivittää konsernipolitiikka vastamaan konsernin tahtotilaa. SEPAn ohjausryhmän edustus Treasury Toimialojen talousjohtaja IT-projektipäälliköt, YIT Infra SEPAn alaprojektit Treasury / Cash Management SAP-käyttöönottoprojektit Yhteistyöpankit - IT-osaajat ja CM-asiakasvastuulliset SAP - konsultti Opus Capita - Pankkiyhteydet ja SEPA-päivitykset XMLDation SAP-testaukset YIT Palkanlaskenta ja Logica

7 SEPA-MIGRAATION HAASTEET PANKKIEN SEPA-VALMIUS VAIHTELEE OHJELMISTOTALOJEN TUKI YRITYKSILLE TULI JÄLKIJUNASSA (SAP, LOGICA) PANKKIEN TESTIVALMIUDET OVAT EDELLEEN HUONOT (huom. XMLDation) PANKIT TEKEVÄT MUUTOKSIA - UNOHTAVAT INFORMOIDA ASIAKASTA ASIASTA CLEARING-ONGELMAT Luottamusmiesten informointi, sisäinen tiedotus TULEVAISUUDEN PALVELUT JA PANKKIEN VALMIUDET EUROOPAN PANKKIRATKAISUT - MAKSUPÄIVÄT Cash Management Marjut Pale

8 SEPA-MIGRAATION HAASTEET YHTEINEN MAKSUSTANDARDI EU- ALUEELLE Euroopan ratkaisut eroavat Muut EU-alueen valuutat Euroopan komission päätökset Saapuvien maksujen käsittely / kansainvälinen viite CAMT-tiliotteen käsittely / kirjanpito Suoraveloitus - mm. konsernin sisäiset lainat, korot Hyvityslaskun käsittely

9 KONSERNIN SAAMAT HYÖDYT Treasury tarjoaa konserni- ja tytäryhtiöille pankkipalvelut, jotka ovat yhteensopivia konsernin taloushallinnon, kirjanpito- ja raportointiohjelmien kanssa. Pankkiliittymät ovat tytäryhtiöille samat. Tilien katetarkistukset Treasuryn toimesta. Group Treasury hoitaa ja neuvottelee pankkisopimukset Group Treasuryn vastuulla uusien palveluiden käyttöönotot. Ohjeistus ja ohjeiden ylläpito yksinkertaistuu. Helpottaa yksiköiden välistä kommunikaatiota. Helpottaa sisäistä tarkastusta. Automaation aste on kasvanut. Käyttöpääoman hallinta on helpottunut. Cash Management Marjut Pale