PÄIVÄKASSATILITYKSET LASKENTAKESKUKSESSA

Transkriptio

1 PÄIVÄKASSATILITYKSET LASKENTAKESKUKSESSA TILITYSTEN TEKEMINEN Tässä ohjeessa on kuvattu osuuspankin tarjoaman rahahuoltopalvelun käytännön toimenpiteitä euromääräisten päiväkassatilitysten tekemisen ja vaihtorahapalvelun osalta. Ohjeistusta noudattamalla turvataan varojen mahdollisimman nopea kirjautuminen tilille ja vältytään ylimääräisiltä kustannuksilta ja selvittelytyöltä. Laskentapisteellä tarkoitetaan pankin määrittelemää laskentakeskuksen (Falck Cash Services Oy tai Securitas Arvokuljetus Oy) toimipistettä. Yleistä Sopivan tilitystyypin valintaan vaikuttaa tilitettävien rahojen määrä ja laatu sekä toivottu tilitystapa. Pienet määrät seteleitä, kolikoita ja maksuvälineitä voidaan tilittää yhdessä. Suuret määrät seteleitä, kolikoita ja maksuvälineitä voidaan tilittää omina tilityksinään. Tilityksen hinta määräytyy pankin voimassa olevan hinnaston ja käytetyn tilitystyypin perusteella: 1. Perustilitys: sisältää seteleitä, pienen määrän kolikoita ja pankkikorttitositteita. 2. Setelitilitys: sisältää seteleitä vähintään 100 kappaletta. 3. Kolikkotilitys: sisältää vain kolikoita. 4. Tositetilitys: sisältää pankkikorttitositteita tai shekkejä Aikataulu Laskentapiste kirjaa varat asiakkaan tilille tilityksen jättöpäivää seuraavana pankkipäivänä. Päiväkassatilitysten selvittely Laskentapisteessä tehdystä päiväkassatilitysten ylimääräisestä selvittelystä veloitetaan hinnaston mukainen Tilityksen selvittelymaksu. Tilityksen selvittelyä aiheutuu seuraavista: - Kassaero 20 euroa tai suurempi: päiväkassatilityksessä on rahojen ja rahaerittelylomakkeeseen merkityn tilityksen yhteissumman välillä yli 20 euron ero, jolloin laskentapisteessä lasketaan tilitys uudelleen toisen laskijan toimesta. Rahaerosta ilmoitetaan asiakkaalle sovitulla tavalla. - Rahaerittely puuttuu: päiväkassatilityksen yhteydessä olevasta tilillepanotositteesta puuttuu rahojen lajikohtainen kappale-erittely, jolla varmistetaan täsmälliset tilitykset ja helpotetaan selvittelyä erotilanteissa. - Tilillepanotosite virheellinen: tilillepanotositteesta puuttuu saajan tilinumero tai sen osa, tai se on virheellinen, tai tosite on muutoin puutteellisesti täytetty, jolloin laskentapiste selvittää oikeat tiedot voidakseen tilittää rahat tilille.

2 - Tilityksen sisältö väärin pakattu: setelit on lajittelematta tai sekaisin, setelinippujen ympärille on taitettu seteleitä, setelit on pakattu paperiliittimillä tai muuten vastoin ohjeita, jolloin lajittelu tehdään laskentapisteessä. Kolikoita on perustilityksessä yli 50 kpl. Pankkikorttimaksutositteessa on puutteelliset tai heikosti näkyvät tiedot tai shekissä puutteelliset siirtomerkinnät, jolloin laskentapiste palauttaa tositteen tai shekin. - Turvapussin käyttövirhe: turvapussin tunnistetiedot ovat puutteelliset tai virheelliset tai turvapussi on suljettu niin, että tunnistetiedot eivät ole selvästi näkyvissä, jolloin tilityksen ohjautuminen laskentapisteeseen voi viivästyä ja aiheuttaa ylimääräistä selvittelyä. Turvapussissa on useita tilityksiä, jolloin tilitystä ei voida yksilöidä palveluketjussa. Tilitys on jaettu useisiin turvapusseihin, joilla on yhteinen tilillepanotosite, jolloin pussin sisältö ei vastaa tositteessa ilmoitettua rahamäärää ja muista tilityksistä puuttuu tilillepanotosite. Tilityserot laskentapisteessä Mikäli laskennassa havaitaan rahamäärissä poikkeama asiakkaan rahaerittelylomakkeessa (Liite 1) ilmoittamaan summaan nähden, suorittaa laskentapiste tarkistuslaskennan. Jos poikkeama on alle 20 euroa, kirjataan asiakkaan tilille suoritus laskentapisteen laskennan mukaisesti. 20 euroa tai sitä suuremmista tilityseroista laskentapiste ilmoittaa asiakkaan toimipisteen yhteyshenkilölle sähköpostilla tai tiliotteella.

3 PERUSTILITYS Perustilityksessä voidaan tilittää seteleitä, vähäinen määrä kolikoita (enintään 50 kolikkoa/tilitys) ja enintään 5 pankkikorttitositetta. Suuret kolikkomäärät tilitetään erillisenä kolikkotilityksenä ja suuret tositemäärät erillisenä tositetilityksenä. 1. Setelit eritellään setelilajeittain samansuuntaisesti ja asetetaan pinoon järjestyksessä suuremmasta pienempään. 2. Kolikot laitetaan omaan erilliseen suljettuun pussiin. 3. Täydennetään ja allekirjoitetaan rahaerittelylomake (Liite 1). Jätetään itselle rahaerittelylomakkeen valvontakappale. 4. Turvapussin päälle kirjoitetaan (ei erillisellä lapulla): lähettäjän tiedot; toimipisteen nimi, osoite ja yhteyshenkilö vastaanottajantiedot; OP-Laskenta 5. Lajitellut setelit, kolikkopussi ja pankkikorttitositteet sekä täydennetty ja allekirjoitettu rahaerittelylomake suljetaan turvapussiin, vain yksi tilitys/turvapussi. 6. Turvapussista otetaan talteen lähettäjän lipuke, josta ilmenee turvapussin numero. Lähettäjän lipuke kannattaa liittää rahaerittelylomakkeen valvontakappaleen liitteeksi. Turvapussin numero, jättöaika ja paikka helpottavat mahdollisissa selvittelytilanteissa. Rahojen ja pankkikorttitositteiden osuus tilitetään asiakkaalle laskentapisteestä. Shekeille täytetään oma tilisiirtolomake ja ne lähetetään laskentakeskuksesta osuuspankin konttoriin käsiteltäviksi. Saajan tiliä hyvitetään, kun shekin siirtomerkinnät on pankissa tarkastettu ja kate saatu maksajan tililtä.

4 SETELITILITYS Setelitilitystä käytetään silloin, kun tilitettävänä on vähintään 100 kappaletta seteleitä. Setelitilitys ei sisällä kolikoita eikä pankkikorttimaksutositteita tai shekkejä. Mikäli tilityksessä on sekä seteleitä että kolikoita ja/tai tositteita, se katsotaan perustilitykseksi. 1. Setelit eritellään setelilajeittain samansuuntaisesti ja asetetaan pinoon järjestyksessä suuremmasta pienempään. 2. Setelipino (tai useampi) kiinnitetään kuminauhalla. 3. Täydennetään ja allekirjoitetaan rahaerittelylomake (Liite 1). Jätetään itselle rahaerittelylomakkeen valvontakappale. 4. Turvapussin päälle kirjoitetaan (ei erillisellä lapulla): lähettäjäntiedot; toimipisteen nimi, osoite ja yhteyshenkilö vastaanottajan tiedot; OP-Laskenta sekä setelitilitystä tarkoittava S-kirjain selkeästi muusta tekstistä erottuvana. 5. Setelipino(t) sekä täydennetty ja allekirjoitettu rahaerittelylomake suljetaan turvapussiin, vain yksi tilitys/turvapussi. 6. Turvapussista otetaan talteen lähettäjän lipuke, josta ilmenee turvapussin numero. Lähettäjän lipuke kannattaa liittää rahaerittelylomakkeen valvontakappaleen liitteeksi. Turvapussin numero, jättöaika ja paikka helpottavat mahdollisissa selvittelytilanteissa.

5 KOLIKKOTILITYS Kolikkotilitys sisältää pelkkiä kolikoita. Mikäli tilityksessä on yksikin seteli, käsitellään se perustilityksenä. 1. Irralliset kolikot laitetaan kolikkotilityksiin tarkoitettuun turvapussiin, jonka on varmistettu kestävän kolikoiden painon. 2. Täydennetään ja allekirjoitetaan rahaerittelylomake (Liite 1). Jätetään itselle rahaerittelylomakkeen valvontakappale. 3. Turvapussin päälle kirjoitetaan (ei erillisellä lapulla): lähettäjän tiedot; toimipisteen nimi, osoite ja yhteyshenkilö vastaanottajantiedot; OP-Laskenta sekä kolikkotilitystä tarkoittava K-kirjain selkeästi muusta tekstistä erottuvana. 4. Kolikot sekä täydennetty ja allekirjoitettu rahaerittelylomake suljetaan turvapussiin, vain yksi tilitys/turvapussi. 5. Turvapussista otetaan talteen lähettäjän lipuke, josta ilmenee turvapussin numero. Lähettäjän lipuke kannattaa liittää rahaerittelylomakkeen valvontakappaleen liitteeksi. Turvapussin numero, jättöaika ja paikka helpottavat mahdollisissa selvittelytilanteissa.

6 TOSITETILITYS Tositetilityksessä tilitetään pankkikorttitositteita tai kotimaisia shekkejä. Pankkikorttitositteen tiedot tulee olla selvästi näkyvissä eikä heikosti näkyviä tietoja saa korjata alkuperäisen päälle. Tulkinnanvaraisissa tapauksissa laskentapiste voi palauttaa tositteen tilittäjälle. Tilitettävien shekkien siirtomerkinnät tulee olla asianmukaiset. 1. Täydennetään ja allekirjoitetaan rahaerittelylomake (Liite 1). Jätetään itselle rahaerittelylomakkeen valvontakappale. 2. Turvapussin päälle kirjoitetaan (ei erillisellä lapulla): lähettäjän tiedot; toimipisteen nimi, osoite ja yhteyshenkilö vastaanottajantiedot; OP-Laskenta. 3. Niputetut pankkikorttitositteet tai shekit sekä täydennetty ja allekirjoitettu rahaerittelylomake suljetaan turvapussiin, vain yksi tilitys/turvapussi. 4. Turvapussista otetaan talteen lähettäjän lipuke, josta ilmenee turvapussin numero. Lähettäjän lipuke kannattaa liittää rahaerittelylomakkeen valvontakappaleen liitteeksi. Turvapussin numero, jättöaika ja paikka helpottavat mahdollisissa selvittelytilanteissa. Pankkikorttitositteiden osuus tilitetään asiakkaalle laskentapisteestä. Shekeille täytetään oma tilisiirtolomake ja ne lähetetään laskentakeskuksesta osuuspankin konttoriin käsiteltäviksi. Saajan tiliä hyvitetään kun shekin siirtomerkinnät on pankissa tarkastettu ja kate saatu maksajan tililtä.

7 VAIHTORAHAPALVELU LASKENTAKESKUKSESTA TARVIKKEET REKLAMOINTI LIITTEET Vaihtorahat tilataan faksilla (tai muulla sovitulla tavalla) etukäteen sovittujen tilausaikataulujen mukaan. Pääsääntöisesti tilaukset tehdään viimeistään nouto- tai toimituspäivää edeltävä pankkipäivänä klo mennessä. Tilattua vaihtorahaa vastaava rahamäärä veloitetaan tilauspäivänä asiakkaan/tilaajan tililtä. Asiakkaan on huolehdittava, että tilillä on riittävä kate, jotta tilaus voidaan toimittaa. Laskentapiste toimittaa kolikot täysinä rullina tai pakkauksina. Setelit tilataan pääsääntöisesti 100 kappaleen erinä, kuitenkin aina vähintään 10 kappaleen erinä tai niiden kerrannaisina. Turvapussit, rahaerittelylomakkeet ja pankkikorttitositteet hankitaan osuuspankin konttoreista. Reklamaatiot tehdään kirjallisesti omaan tilipankkiin 1 kk:n kuluessa mahdollisen virheen tapahtumisesta. Tilipankki käsittelee reklamaatiot edelleen muiden osapuolten kanssa. Liite 1 rahaerittelylomake Liite 2 reklamaatiolomake

8 Mikäli käytettävässä rahaerittelylomakkeessa (kuten yllä) ei ole erillistä viestikenttää, voi viestin kirjoittaa viitenumerolle varattuun kohtaan, jolloin tieto välittyy tiliotteelle.