Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Rahastoesite

Save this PDF as:
 WORD  PNG  TXT  JPG

Koko: px
Aloita esitys sivulta:

Download "Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Rahastoesite"

Transkriptio

1 Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy Rahastoesite Suomeen rekisteröidyt rahastot Päivitetty

2 Tämä rahastoesite on laadittu valtionvarainministeriön antaman rahastoesiteasetuksen mukaisesti ja koostuu rahastokohtaisista avaintietoesitteistä sekä rahastojen säännöistä. Viimeisin sääntömuutos vahvistettu Suomessa Sisällysluettelo Yleistä tietoa Sijoitusrahastotoiminta Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy Hallitus ja toimitusjohtaja Tilintarkastajat Säilytysyhteisö Asiamiehet Omistajaohjauksen tavoitteet Palkitsemiskäytännöt Rahastoyhtiön hallinnoimat sijoitusrahastot Rahasto-osuussarjat Rahasto-osuuksien merkitseminen ja lunastaminen Rahasto-osuuksien arvojen laskeminen ja julkistaminen Arvonlaskennan virheet Palkkiot ja kulut Tilikausi Sijoitusrahaston sääntöjen muuttaminen Rahasto-osuudenomistajien kokous Sijoituskohteisiin ja markkinoihin liittyvät riskit Verotus Lisätietoa etämyynnistä Merkintätilit Avaintietoesitteet Rahastojen yhteiset säännöt Sijoitusrahastokohtaiset säännöt Yhteystiedot Vastuunrajoitus Tärkeää tietoa Yhdysvalloissa asuville sijoittajille Information relating to US investors

3 Yleistä tietoa Sijoitusrahastotoiminta Rahastotoiminta on Suomessa luvanvaraista, ja sitä valvoo Finanssivalvonta. Rahastot noudattavat voimassa olevaa sijoitusrahastolakia ja rekisteröityjä sääntöjään. Tavallinen sijoitusrahasto voi normaalisti sijoittaa korkeintaan 10 % varoistaan yhden liikkeeseenlaskijan (yrityksen tai yhteisön) arvopapereihin. Rahastoosuuksia merkinneet osuudenomistajat omistavat sijoitusrahaston varat suhteessa omistamiensa osuuksien lukumäärään. Rahasto ei itse ole juridinen henkilö, vaan rahastoa koskevissa asioissa sitä edustaa rahastoyhtiö. Rahastoyhtiö päättää rahastoon kuuluvasta omaisuudesta ja käyttää rahastosta johtuvia oikeuksia. Rahasto on kuitenkin itsenäinen verotuskohde. Sijoitusrahaston arvo, ja niin ikään rahasto-osuuden arvo, riippuu rahaston omistamien arvopapereiden arvosta ja voi siten joko nousta tai laskea. Historiallinen arvonkehitys ei ole tae tulevaisuuden arvonkehityksestä. Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy Alfred Bergin suomalaisia sijoitusrahastoja hallinnoi ja edustaa Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy. Rahastoyhtiö on perustettu Rahastoyhtiön osakepääoma on ,26 euroa. Rahastoyhtiön kotipaikka on Helsinki. Rahastoyhtiön toimialana on harjoittaa sijoitusrahastolaissa tarkoitettua sijoitusrahastotoimintaa sekä valtiovarainministeriön tai muun toimivaltaisen viranomaisen myöntämällä luvalla sijoitusrahastotoimintaan olennaisesti liittyvää toimintaa. Alfred Bergillä toimii Helsingissä noin 20 hengen tiimi, joka vastaa sijoituksista suomalaisiin osakkeisiin, euroalueen rahamarkkinoille ja valtionobligaatioihin sekä asiakaspalvelusta ja -raportoinnista kotimaisille asiakkaille. Paikallisten sijoitusten hoidossa lähtökohtana on Alfred Bergin pohjoismainen sijoitusstrategia. Alfred Berg on osa kansainvälistä BNP Paribas Asset Management -organisaatiota (BNPP AM). BNPP AM kuuluu BNP Paribas -konserniin. Hallitus ja toimitusjohtaja Toimitusjohtaja Hallitus Hallitus *) Osuudenomistajien valitsema Taavi Rissanen Varsinaiset jäsenet: Thomas Scherp Ari Syrjäläinen* Elisabeth Stejmar Varalla: Sanna Komi Tilintarkastajat Rahastoyhtiön ja rahastojen: PricewaterhouseCoopers Oy, KHT Martin Grandell, varalla KHT Petter Lindeman. Rahasto-osuudenomistajien valitsema varsinainen tilintarkastaja KHT Jukka Paunonen, varalla KHT Jonas Blomqvist. Asiamiehet Rahastoyhtiöllä on oikeus käyttää sijoitusrahastotoiminnan hoitamisessa ulkopuolisia hallinnointi- ja neuvontapalveluja kuten esimerkiksi salkunhoito-, kirjanpito-, tietotekniikka-, hallinto-, merkintä- ja lunastustoimeksiantojen vastaanottamispalveluja. Merkintä- ja lunastustoimeksiantojen vastaanottamispalveluista vastaa Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Rahastoyhtiön osuusrekisteri on osittain ulkoistettu Elite Varainhoito Oy:lle, Henki-Fennia Varainhoito Oy:lle sekä S-Pankki Oy:lle, joita valvoo Finanssivalvonta, sekä Nordnet Bank AB:lle, joka on Ruotsin paikallisen finanssivalvojan, Finansinspektionenin valvonnan alainen luottolaitos. Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy vastaa myös salkunhoitopalveluista ja voi käyttää apunaan vastaavia tehtäviä ammattimaisesti harjoittavia yhteisöjä: Alfred Berg Kapitalförvaltning AB ja BNP Paribas Asset Management, jotka ovat Finanssivalvontaa vastaavan ulkomaisen viranomaisen valvonnassa. Alfred Berg -rahastojen arvonlaskenta ja kirjanpito on ulkoistettu J.P.Morgan Chase Bank NA:lle (London Branch). Omistajaohjauksen tavoitteet Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy:n hallitus on hyväksynyt sijoitusrahastojen omistajapolitiikkaa ja omistajaohjausta koskevat tavoitteet. Sijoitusrahastolain mukaan rahastoyhtiön tulee harjoittaa toimintaansa huolellisesti, itsenäisesti ja asiantuntevasti osuudenomistajien yhteiseksi eduksi. Alfred Berg edustaa osuudenomistajia kaikissa asioissa, jotka koskevat Alfred Bergin hallinnoimia sijoitusrahastoja. Koska rahastoihin sijoitetun varallisuuden kasvaessa sijoittajien asema sijoituskohteina olevissa yhtiöissä korostuu, kuuluu rahastoyhtiön tehtäviin yhä enemmän myös osuudenomistajien etujen valvominen omistajakysymyksissä. Alfred Bergin hyväksymät sijoitusrahastojen omistajapolitiikkaa ja omistajaohjausta koskevat tavoitteet perustuvat Finanssialan Keskusliiton suositukseen rahastoyhtiön omistajaohjauksen käytöstä. Alfred Berg kiinnittää sijoitustoiminnassaan huomiota siihen, että kohdeyhtiöt toimivat Suomen listayhtiöiden hallinnointikoodin mukaisesti ja ottavat huomioon ympäristöön ja yhteiskunnalliseen vastuuseen liittyvät näkökohdat. Alfred Berg kiinnittää huomiota ainakin perusteisiin äänioikeuden käytölle yhtiökokouksissa, palkitsemiseen, yhtiön hallituksen kokoonpanoon ja hallitusten jäsenten nimitykseen. Alfred Berg osallistuu omistajaohjauksen periaatteiden mukaisesti niiden suomalaisten yhtiöiden yhtiökokouksiin, joissa Alfred Bergin hallinnoimien rahastojen omistusosuus on olennainen huomioiden pitkän aikavälin tavoitteet ja tämä on osuudenomistajien edun kannalta perusteltua. Rahastoyhtiön ulkoistaessa salkunhoitoaan ulkopuoliselle omaisuudenhoitajalle vähenee rahastoyhtiön kontrollimahdollisuus omaisuudenhoitajan valitsemien sijoituskohteiden osalta vaikuttaen samalla rahastoyhtiön omistajaohjausta koskevien periaatteiden toteutumiseen. Ulkopuolisilta omaisuudenhoitajilta kuitenkin edellytetään soveltuvin osin vastaavantyyppisten periaatteiden noudattamista. Omistajapolitiikka ja omistajaohjausta koskevat tavoitteet on saatavilla kokonaisuudessaan Alfred Bergiltä. Säilytysyhteisö J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliike, toimialana muualla luokittelemattomat rahoituspalvelut (pl. vakuutus- ja eläkevakuutustoiminta). Palkitsemiskäytännöt Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy:n palkitsemisjärjestelmän tavoitteena on tukea yhtiön strategiaa ja edistää yhtiön kilpailukykyä. Palkitsemisjärjestelmän tarkoituksena on sitouttaa ja motivoida avainhenkilöitä yhtiön pitkän aikavälin tavoitteisiin ja kannustaa terveeseen riskinottoon. Lisätietoja yhtiön palkitsemiskäytännöistä on saatavilla osoitteessa

4 Rahastoyhtiön hallinnoimat sijoitusrahastot Alfred Bergillä on viisi Suomeen rekisteröityä sijoitusrahastoa: osakerahastot Alfred Berg Aktiivinen Fokus, Alfred Berg Suomi Fokus sekä rahastojen rahastot Alfred Berg Korkovarainhoito, Alfred Berg Optimaalivarainhoito sekä Alfred Berg Osakevarainhoito. Rahasto Rahastotyyppi Aloituspäivä Alfred Berg Aktiivinen Fokus Rahastokohtaiset säännöt vahvistettu Sulautumishistoria osakerahasto Alfred Berg Global -rahasto on fuusioitunut Alfred Berg Europe -rahastoon Alfred Berg Europe-rahaston nimi on muuttunut Alfred Berg Aktiivinen Fokus -rahastoksi. Alfred Berg Suomi Fokus osakerahasto Alfred Berg Portfolio -rahasto on fuusioitunut Alfred Berg Finland -rahastoon. Alfred Berg Small Cap Europe -rahasto on fuusioitunut Alfred Berg Small Cap Finland -rahastoon Alfred Berg Small Cap Finland -rahasto on fuusioitunut Alfred Berg Finland -rahastoon Alfred Berg Finland -rahaston nimi on muuttunut Alfred Berg Finland Fokus -rahastoksi. Alfred Berg Korkovarainhoito Alfred Berg Optimaalivarainhoito Alfred Berg Osakevarainhoito rahastojen rahasto rahastojen rahasto rahastojen rahasto Alfred Berg Euro Obligaatio Pro -rahasto on fuusioitunut Alfred Berg Euro Obligaatio -rahastoon Alfred Berg Euro Obligaatio -rahaston nimi on muuttunut Alfred Berg Obligaatio -rahastoksi. Alfred Berg Obligaatio -rahasto on fuusioitunut Alfred Berg Korkovarainhoito -rahastoon Alfred Berg Optimal Europe -rahasto on fuusioitunut Alfred Berg Optimal -rahastoon. Alfred Berg Optimal -rahaston nimi on muttunut Alfred Berg Optimaalivarainhoito -rahastoksi Rahasto-osuussarjat Rahastossa voi olla hallinnointipalkkioiltaan poikkeavia rahastoosuussarjoja. Rahasto-osuussarjan sisällä voi olla kasvu- tai tuotto-osuuksia. Tuotto-osuuksien eli A-osuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa lunastaessaan (myydessään) rahasto -osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan yhtiökokouspäivän rekisteritietojen mukaan osuudenomistajan ilmoittamalle pankkitilille viimeistään kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille (B-osuudet) ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan ja ilmenee kasvuosuuksien nopeampana arvonnousuna tuottoosuuksiin verrattuna. Kasvuosuuksien omistaja saa tuoton mahdollisen arvonnousun muodossa lunastaessaan (myydessään) rahasto-osuutensa. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuotto-osuuksista sekä tuotonjaosta annetaan rahaston sääntöjen 5 :ssä. Yksityishenkilöille suosittelemme kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahasto-osuuksien merkitseminen ja lunastaminen Rahasto-osuuksia merkitään maksamalla merkintämaksu sijoitusrahaston tilille. Merkitsijän tulee merkinnän yhteydessä ilmoittaa osuussarja sekä haluaako hän merkitä tuotto- vai kasvuosuuksia. Rahasto-osuuksien merkintä toteutetaan sille pankkipäivälle laskettavaan rahasto-osuuden arvoon, kun rahat ovat sijoitusrahaston tilillä. Lunastustoimeksiannon voi antaa puhelimitse, telefaxilla tai tietyin edellytyksin sähköpostitse. Alla näkyvässä toimeksiantojen määräaikataulukossa olevien määräaikojen jälkeen jätetyt toimeksiannot toteutetaan seuraavan pankkipäivän osuuden arvolla. Yhtiö voi jättää merkinnän tai lunastuksen toteuttamatta, mikäli asiakasta ei ole pystytty tunnistamaan sijoitusrahastolain vaatimalla tavalla. Rahasto-osuus on lunastettavissa jokaisena pankkipäivänä. Sijoitusrahasto Alfred Berg Toimeksianto vastaanotettu Toteutus Aktiivinen Fokus ennen kello samana päivänä Korkovarainhoito ennen kello samana päivänä Optimaalivarainhoito ennen kello samana päivänä Osakevarainhoito ennen kello samana päivänä Suomi Fokus ennen kello samana päivänä Merkintätilit Sijoitusrahasto Alfred Berg Tilinumero/BIC: NDEAFIHH Tuotto-osuudet (A) Kasvuosuudet (B) Aktiivinen Fokus FI FI Korkovarainhoito FI FI Optimaalivarainhoito FI FI Osakevarainhoito FI FI Suomi Fokus FI FI Merkintöjen ja lunastusten keskeyttäminen Rahastoyhtiö voi osuudenomistajien edun sitä vaatiessa tai muusta erityisen painavasta syystä Finanssivalvonnan luvalla keskeyttää rahasto-osuuksien merkinnät rahaston sääntöjen 17 :n mukaisesti. Rahastoyhtiö voi väliaikaisesti keskeyttää osuuksien lunastukset normaaliin tiedonvälitykseen liittyvien häiriöiden vuoksi tai jos markkinapaikka, jota voidaan rahaston sijoituspolitiikka huomioon ottaen pitää päämarkkinapaikkana, on muusta kuin ennalta arvattavasta syystä suljettu tai kaupankäyntiä on sanotulla markkinalla rajoitettu. Rahasto-osuuksien arvojen laskeminen ja julkistaminen Rahastoyhtiö laskee sijoitusrahaston ja rahasto-osuuden arvon päivittäin sijoitusrahastolain ja rahaston sääntöjen 7 :n mukaisesti. Kunkin tuotto-osuuden (ja vastaavasti kasvuosuuden) tulee olla samansuuruinen ja tuottaa kyseisen osuussarjan ja osuuslajin puitteissa yhtäläiset oikeudet sijoitusrahastossa olevaan omaisuuteen. Rahaston arvo on rahaston varojen yhteenlaskettu markkinaarvo vähennettynä mahdollisilla veloilla. Rahasto-osuuden arvo on sijoitusrahaston arvo jaettuna liikkeellä olevien tuotto- ja kasvuosuuksien suhteutetulla lukumäärällä. Rahasto-osuuden merkintähinta on rahasto-osuuden arvo merkintäpäivänä. Rahastoosuuden lunastushinta on rahasto-osuuden arvo lunastuspäivänä. Rahasto-osuuksien hinnat julkistetaan päivittäin Alfred Bergin internet-palvelussa osoitteessa Lisäksi monet maamme suurimmista sanomalehdistä julkaisevat useimpien si-

5 joitusrahastojen arvot päivittäin. Tarkempia ohjeita merkinnästä ja lunastuksesta annetaan rahaston sääntöjen 8 :ssa ja 9 :ssä ja voimassa olevassa hinnastossa. Hinnasto Hinnasto on voimassa alkaen. Osakerahastot Alfred Berg Hallinnointi * Kiertonopeus ** Aktiivinen Fokus 1,8 % p.a. 0,6 Arvonlaskennan virheet Rahastoyhtiön hallitus on päättänyt, että rahaston arvonlaskennassa tapahtuneiden virheiden olennaisuutta määriteltäessä käytetään seuraavia rajoja: Luokka 1: Rahaston vuotuinen volatiliteetti on 10 % Olennaisuuden raja 0,5 % Alfred Berg Aktiivinen Fokus, Alfred Berg Suomi Fokus, Alfred Berg Osakevarainhoito Luokka 2: Rahaston vuotuinen volatiliteetti on 5 % ja < 10 % Olennaisuuden raja 0,3 % Alfred Berg Optimaalivarainhoito Luokka 3: Rahaston vuotuinen volatiliteetti on > 2 % ja < 5 % Olennaisuuden raja 0,2 % Alfred Berg Korkovarainhoito Luokka 4: Rahaston vuotuinen volatiliteetti on 2 % Olennaisuuden raja 0,1 % Alfred Berg Korkovarainhoito ja Alfred Berg Osakevarainhoito -rahastojen toiminta on aloitettu , minkä vuoksi Alfred Berg Korkovarainhoito ja Alfred Berg Osakevarainhoito -rahastojen osalta rahastojen riskiluokan määrittelyssä on käytetty simuloitua volatiliteettia perustuen niiden rahastojen volatiliteettilukuihin, joihin rahastot sijoittavat. Rahaston luokka perustuu vuotuiseen volatiliteettiin, joka on julkistettu viimeisimmässä vuosi- tai puolivuotiskatsauksessa. Luettelo rahastojen arvonlaskennassa tapahtuneista virheistä on nähtävillä rahastoyhtiössä. Palkkiot ja kulut Rahaston varoista maksetaan rahastoyhtiölle korvaus hallinnoinnista, analyysistä, kirjanpidosta ja hallintokuluista. Hallinnointipalkkion enimmäismäärä määritellään rahaston sääntöjen 10 :ssä, ja hallinnointipalkkio on nähtävissä kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta. Hallinnointipalkkio vähennetään joka päivä sijoitusrahaston päivittäisestä arvosta, eli palkkio on huomioitu rahasto-osuuden kurssissa ja tuottoprosentissa. Hallinnointipalkkio sisältää säilytyspalkkion säilytysyhteisölle. Tarkempia tietoja hallinnointipalkkiosta annetaan ko. rahaston säännöissä 10 :ssä. Suomi Fokus 1,8 % p.a. 0,7 Rahastojen rahastot Alfred Berg Hallinnointi * Kiertonopeus ** Optimaalivarainhoito 1,3 % p.a. 1,8 Korkovarainhoito 0,0 % p.a. Tietoa ei vielä saatavilla Osakevarainhoito 0,0 % p.a. Tietoa ei vielä saatavilla Merkintä-, lunastus- ja siirtopalkkio 0 %. Osuuksien uudelleenrekisteröinti: 25 /laji/siirto Kirjallinen osuustodistus: 20 Kuittaamattomuustodistus: 20 Pidätämme oikeuden rahastojen sääntöjen puitteissa tapahtuviin muutoksiin. * ) Hallinnointipalkkio on kokonaispalkkio, joka sisältää myös mm. rahaston arvopapereiden säilytyksen. **) Salkun kiertonopeus kuvaa rahaston arvopapereiden vaihtuvuutta tietyllä ajanjaksolla (12 kk). Rahaston ostamien ja myymien arvopapereiden yhteenlasketusta arvosta (X+Y) vähennetään rahasto-osuuksien merkintöjen ja lunastusten yhteenlaskettu arvo (S+T). Näiden erotus jaetaan rahaston saman ajanjakson keskimääräisellä markkina-arvolla (12 kk). KIERTONOPEUS = ((X+Y)-(S+T)) / M x 100 X = arvopapereiden ostot Y = arvopapereiden myynnit S = rahaston rahasto-osuuksien liikkeeseenlaskut/merkinnät T = rahaston rahasto-osuuksien lunastukset/mitätöinnit M = nettovarojen keskimääräinen kokonaisarvo Tilikausi Sijoitusrahaston ja rahastoyhtiön tilikausi on kalenterivuosi. Sijoitusrahaston rahastoesite, puolivuotiskatsaukset ja vuosikertomus julkistetaan sijoitusrahastolaissa mainituin tavoin. Vuosikertomus on saatavilla rahastoyhtiöstä kolmen kuukauden ja puolivuotiskatsaus kahden kuukauden kuluessa laskentakauden päättymisestä rahaston sääntöjen 15 :n mukaisesti. Tilinpäätösajankohta on Sijoitusrahaston sääntöjen muuttaminen Sijoitusrahaston sääntöjen muuttamisesta päättää rahastoyhtiön hallitus. Sijoitusrahaston sääntöjen muutos tulee voimaan kuukauden kuluttua siitä, kun Finanssivalvonnan hyväksymä sääntömuutos on saatettu osuudenomistajien tietoon. Sääntömuutoksesta on ilmoitettava osuudenomistajille rahaston sääntöjen 16 :n osoittamalla tavalla. Rahasto-osuuden omistajien kokous Rahasto-osuuden omistajien kokouksen kutsuu koolle rahastoyhtiön hallitus rahaston sääntöjen 14 :n mukaisesti. Rahastoosuuden omistajalla ei ole oikeutta käyttää rahasto-osuuden omistajalle kokouksessa kuuluvia oikeuksia ennen kuin hänen rahasto-osuutensa on rekisteröity tai hän on rahastoyhtiölle ilmoittanut saantonsa ja esittänyt siitä selvityksen. Osallistumisoikeus rahasto-osuuden omistajien kokoukseen määräytyy kokouskutsussa määriteltynä viimeisenä ilmoittautumispäivänä osuusrekisteriin merkityn tilanteen perusteella. Osuudenomistaja edustaa osuudenomistajien kokouksessa äänimäärää, joka kokouskutsussa määriteltynä viimeisenä ilmoittautumispäivänä on merkitty rahasto-osuusrekisteriin.

6 Sijoituskohteisiin ja markkinoihin liittyvät riskit Rahastosijoitusten arvo voi nousta tai laskea. Arvon laskiessa sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita. Rahaston arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksistään ja muista vastaavista rahastoista. Osakemarkkinoihin liittyvä riski: Osakesijoituksiin liittyviä riskejä ovat muun muassa merkittävät kurssivaihtelut, liikkeeseenlaskijaan tai yleiseen markkinatilanteeseen liittyvä kielteinen tieto. Arvonmuutokset voivat olla voimakkaita, etenkin lyhyellä aikavälillä. Riskiä kasvattaa osakkeiden keskinäinen korrelaatio, jolloin kurssimuutokset ovat yhtä aikaa samansuuntaisia. Rahasto voi sijoittaa, sääntöjen puitteissa, varansa yhtiöihin, jotka ovat pörssilistautumisen (Initial Public Offering) kohteena. Sijoitusten kohdalla on mahdollista, että pörssilistautumisen yhteydessä määritelty osakekurssi vaihtelee suuresti johtuen esimerkiksi julkisen kaupankäynnin puutteesta, osakkeiden saatavuuden rajallisuudesta tai puutteellisesta liikkeeseenlaskijaan liittyvästä tiedosta. Kasvuosakkeisiin sijoittavat rahastot saattavat olla markkinoita volatiilimpia ja voivat reagoida eri tavalla muutoksiin taloudessa, politiikassa, markkinoissa ja liikkeeseenlaskijan ominaisuuksissa. Kasvuosakkeet omaavat perinteisesti muita arvopapereita korkeamman volatiliteetin, erityisesti lyhyellä aikavälillä. Rahaston salkunhoitaja voi markkinatilanteen mukaan lisätä rahaston markkinariskiä, mikä nostaa volatiliteetin keskimääräistä korkeammalle. Salkunhoitaja voi myös ottaa defensiivisen position, mikäli hän arvioi pörssin tai maan, johon rahasto on sijoittanut, volatiliteetin nousevan liian korkeaksi, yleisen laskusuhdanteen jatkuvan tai jos hän huomaa muita epäedullisia muutoksia. Tällaisissa tilanteissa sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita. Kehittyvien markkinoiden riski: Kehittyville markkinoille sijoittavat rahastot omaavat helposti keskimääräistä korkeamman volatiliteetin siksi, että niiden toiminta on hyvin keskitettyä, saatavilla olevan tiedon vähäisyyden vuoksi epävarmuustekijät lisääntyvät, rahavarat ovat pienemmät tai ne ovat alttiimpia markkinoiden muutoksille (sosiaalinen, poliittinen ja taloudellinen tilanne). Pienyrityksiin liittyvä riski: Pienemmät yritykset eivät välttämättä kykene hankkimaan uusia varoja kasvunsa ja kehityksensä takaamiseksi, eivätkä välttämättä kykene kehittämään tuotteita uusille ja epävarmoille markkinoille. Myöskin pienyritysten osakkeiden likviditeetti on yleisesti heikompi. Luottoriski: Riski joka liittyy liikkeeseenlaskijan kykyyn maksaa velkansa, tai yleiseen arvioon velanmaksukyvystä (luottoluokitus). Luottoluokituksen laskiessa sijoitusten arvo laskee. Korkean tuoton High Yield -obligaatioihin liittyvä luottoriski on keskimääräistä suurempi. Korkoriski: Korkotasojen muutokset saattavat vaikuttaa sijoitusten arvoon. Korkoihin vaikuttavat monet tekijät ja tapahtumat, kuten muun muassa rahapolitiikka, diskonttokorko ja inflaatio. Korkojen noustessa laskee obligaatioinstrumentteihin ja velkakirjoihin sidottujen sijoitusten arvo. Inflaatioriski: On mahdollista, että lyhyen aikavälin sijoituksien tuotto ei kehity samaan tahtiin inflaation kanssa, mikä alentaa sijoittajan ostovoimaa. Valuuttariski: Rahastolla voi olla sijoituksia eri valuutassa kuin sen perusvaluutta. Sijoitusvaluutan ja perusvaluutan vaihtokurssin vaihtelut voivat vaikuttaa negatiivisesti rahaston tuottoon. Mikäli valuuttasuojausta käytetään, suojauksen täydellistä onnistumista ei voida taata. Warrantteihin liittyvä riski: Warrantit ovat monimutkaisia ja riskialttiita rahoitusinstrumentteja: sijoitetun pääoman täydellisen menettämisen todennäköisyys on suuri. Lisäksi warranteille ominaiset vipuvaikutus sekä mahdollinen epälikviditeetti voivat vaikuttaa sijoitusten arvoon. Raaka-ainemarkkinoihin liittyvä riski: Raaka-ainemarkkinoiden kurssit voivat heilahdella merkittävästi ja äkillisesti. Muutokset voivat vaikuttaa rahaston sijoitusten (esim osakkeiden, obligaatioiden tai indeksien) arvoon. Muutos voi olla selvästi erilainen kuin perinteisillä arvopaperimarkkinoilla (osakkeet, obligaatiot jne.). Veroriski: Sijoitusten arvoon saattavat vaikuttaa eri maiden erilainen verolainsäädäntö, mukaan lukien lähdeverot tai kyseisten maiden talous- ja rahapolitiikka. Likviditeettiriski: On olemassa riski, että rahaston sijoitukset muuttuvat epälikvideiksi esim. markkinatilanteen vuoksi, jolloin sijoituksia ei välttämättä saada myytyä tai ostettua tarpeeksi nopeasti tai toivottuun hintaan. Vastapuoliriski: Riski liittyy rahaston käyttämiin vastapuoliin (esim. talletuksissa ja johdannaiskaupassa), ja heidän kykyyn noudattaa sitoumuksiaan (esim. maksu, toimitus, hyvitys). Johdannaisriski: Johdannaisinstrumentteja voidaan käyttää riskien kattamiseen (hedging) tai optimoimaan sijoitusten tuottoa (trading), rahaston sääntöjen mukaisesti. Johdannaisinstrumentteihin liittyy usein vipuvaikutus, joka saattaa kasvattaa rahaston volatiliteettia. Säilyttäjään liittyvä riski: Rahaston varojen säilytykseen ja arvon säilymiseen, etenkin ulkomailla, liittyy riskejä jotka voivat johtua säilyttäjän selvitystilasta tai huolimattomasta tai vilpillisestä toiminnasta. Operatiivinen riski: Rahastoyhtiön, tai sen käyttämien yhteistyökumppanien, toiminnan johdosta voi kohdistua negatiivisia vaikutuksia rahaston arvonkehitykseen tai sijoitustavoitteen saavuttamiseen. Verotus Rahasto-osuuksien verotuksen pääpiirteitä Alfred Berg ilmoittaa veroviranomaisille vuosittain Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen osuudenomistajien omistuksen määrän vuoden lopussa, rahasto-osuuksien lunastukset sekä maksetut tuotto-osuudet. Osuudenomistajan ei tarvitse erikseen ilmoittaa verottajalle omistuksiaan Suomeen rekisteröidyissä rahastoissa eikä niistä maksettuja vuotuisia tuotto-osuuksia. Osuudenomistajan tulee itse ilmoittaa kaikki saamansa luovutusvoitot rahastoista, ja verottaja perii veron veroilmoituksen perusteella. Myyntivoiton verotus Yksityishenkilön rahasto-osuuksiensa myynnistä saamaa luovutusvoittoa verotetaan pääomatulona. Vuonna 2016 verotettavista pääomatuloista maksetaan veroa 30 % verotettavan pääomatulon määrän ollessa enintään euroa. Yli

7 euron pääomatuloista vero on 34 %. Luovutusvoitto lasketaan vähentämällä luovutushinnasta todellinen hankintameno sekä voiton hankkimisesta aiheutuneet menot kuten merkintä- ja lunastuspalkkiot. Vaihtoehtoisesti yksityishenkilö voi vähentää luovutushinnasta ns. hankintameno-olettaman. Vähintään 10 vuotta omistetun rahastoosuuden hankintameno-olettama on 40 % myyntihinnasta, alle 10 vuotta omistetun 20 % myyntihinnasta. Mahdollisia myyntitappioita voi vähentää vastaavista myyntivoitoista sinä verovuonna, jona tappio on syntynyt. Jos koko tappiota ei ole mahdollista vähentää samana vuonna, vähennyksen voi tehdä viiden seuraavan vuoden aikana. Tuotonjaon verotus Suomeen rekisteröityjen sijoitusrahastojen tuotonjaon yhteydessä Suomessa verovelvollisilta yksityishenkilöiltä peritään 30 % ennakonpidätystä euron tuotonjakosummaan saakka. Vastaavasti euroa ylittävän osuuden vero on 34 % verovuonna Yrityksiltä ja muilta yhteisöiltä, joiden kotipaikka on Suomessa, ei peritä ennakonpidätystä. Yksittäisten osuudenomistajien saamien tulojen tai myyntivoittojen verotus riippuu yksittäisen osuudenomistajan aseman ja/ tai pääoman sijoituspaikan mukaan sovellettavasta verolaista. Mikäli osuudenomistaja on epävarma verotuksellisesta asemastaan, hänen tulisi mahdollisuuksien mukaan olla yhteydessä paikallisiin veroviranomaisiin tai muihin veroasiantuntijoihin. mukaisina. Erimielisyydet ja tuomioistuimen ulkopuoliset oikeusmenettelyt Rahastosijoituksiin liittyvissä kysymyksissä, asiakkaan tulee aina ottaa yhteyttä ensisijaisesti Alfred Bergin asiakaspalveluun, puhelin (09) Jos Alfred Bergin ja asiakkaan välillä syntyy rahastosijoituksiin liittyvää erimielisyyttä, josta ei päästä keskenään neuvotellen ratkaisuun, asiakas voi (tuomioistuinkäsittelyn sijaan) halutessaan viedä erimielisyyden käsiteltäväksi Vakuutus- ja rahoitusneuvonnan yhteydessä toimivaan Arvopaperilautakuntaan. Vakuutus- ja rahoitusneuvonta antaa selvittely- ja neuvotteluapua. Arvopaperilautakunnan tehtävänä on edistää hyvää arvopaperikauppatapaa ja parantaa asiakkaille annettavaa informaatiota sijoituspalvelu- sekä sijoitusrahastotoiminnasta antamalla ratkaisusuosituksia asiakkaiden ja Arvopaperiasioiden johtokunnassa edustettuina oleviin yhdistyksiin kuuluvien palveluntarjoajien lautakunnalle esittämistä asioista. Palvelu on maksutonta ja se on käytössä kaikille rahastoyhtiön asiakkaina oleville ei-ammattimaisille sijoittajille. Asiakas voi olla Vakuutus- ja rahoitusneuvontaan yhteydessä puhelimitse tai kirjeitse. Vakuutus- ja rahoitusneuvonnan yhteystiedot ovat: Porkkalankatu 1, Helsinki, puhelin (09) , faksi (09) Tarkempia tietoja Vakuutus- ja rahoitusneuvonnasta sekä Arvopaperilautakunnasta löytyy internetsivuilta osoitteesta: Automaattinen verotietojen vaihto Alfred Bergillä on lakiin perustuva velvollisuus selvittää asiakkaan verotuksellinen asuinvaltio sekä raportoida tätä koskeva tieto Suomen veroviranomaiselle. Raportointivelvoitteiden täyttämiseksi asiakas on velvollinen antamaan Alfred Bergille sen pyytämät tiedot. Tietojenantovelvollisuus voi liittyä mm. yhteisöasiakkaan omistajiin ja kontrolloiviin henkilöihin. Epäselvissä tapauksissa asiakkaan on suositeltavaa olla yhteydessä riippumattomaan veroasiantuntijaan. Lisätietoja etämyynnistä Yleistä alkaen rahoituspalvelut ja rahoitusvälineet, joihin sovelletaan arvopaperimarkkinalakia kuuluvat kuluttajasuojalain etämyyntisäännösten piiriin. Suomen kuluttajalainsäädäntö edellyttää, että rahastojen etämyynnissä on annettava ennakkotiedot elinkeinonharjoittajasta, rahoituspalvelusta, etäsopimuksesta ja oikeussuojakeinoista. Elinkeinonharjoittajaa ja rahoituspalvelua koskevat ennakkotiedot on annettu aikaisemmin tässä asiakirjassa. Peruutusoikeus Kun kuluttaja tekee rahoituspalveluja koskevan sopimuksen etämyynnissä, esimerkiksi internetin tai puhelimen välityksellä, hänellä on tietyissä tapauksissa oikeus peruuttaa tekemänsä sopimus. Tätä peruuttamisoikeutta ei kuitenkaan lain mukaan ole rahastoihin liittyvissä sopimuksissa. Tällaisia rahastoihin liittyviä sopimuksia ovat mm. rahastomerkinnät, -vaihdot ja -lunastukset. Asiakas voi luonnollisestikin rahaston sääntöjen mukaista menettelyä noudattaen lunastaa omistamansa rahasto-osuudet. Etämyyntiä koskevat ennakkotiedot, sopimusehdot ja asiakaspalvelu annetaan suomeksi tai ruotsiksi ja ennakkotiedot on annettu Suomen lainsäädännön

8 Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Sijoitusrahasto Alfred Berg Aktiivinen Fokus A (Tuotto) ISIN: FI Rahastoa hallinnoi Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu BNP Paribas konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Alfred Berg Aktiivinen Fokus on aktiivinen osakerahasto, jonka tavoitteena on rahastoon sijoitetun pääoman arvonnousu pitkällä aikavälillä. Rahasto hajauttaa sijoituksensa pääosin Euroopan talousalueen osakkeisiin. Rahaston tavoitteena on ylittää eurooppalaisten osakemarkkinoiden keskimääräinen tuotto pitkällä aikavälillä. Rahaston varat sijoitetaan Euroopan talousalueen osakemarkkinoille. Rahaston vertailuindeksinä on Euroopan talousalueen osakemarkkinoiden keskimääräistä kehitystä kuvaava MSCI Daily Net Total Return EMU Euro -indeksi. Indeksiin kuuluu (tilanne ) 238 Euroalueen yhtiötä ja se kattaa noin 85 % Euroalueen osakemarkkinoiden markkina-arvosta. Rahaston säännöt sallivat johdannaisten käytön, myös osana sijoitusrahaston tavoitteiden mukaista sijoitustoimintaa. Rahasto ei tällä hetkellä käytä johdannaisia. Rahaston sijoitusaste pyritään pitämään lähellä 100 %. Alfred Berg Aktiivinen Fokus -rahaston sijoituspolitiikka edellyttää, että varat sijoitetaan pääosin Euroopan talousalueella listattujen yritysten osakkeisiin. Rahaston salkunhoitotyyli on aktiivinen ja se pyrkii kohtalaisella riskitasolla ylittämään vertailuindeksinsä tuoton pitkällä aikavälillä. Sijoitusstrategia on kurinalainen ja perustuu laajaan sijoitustutkimukseen yhdistäen laadullista ja kvantitatiivista tutkimusta. Varat sijoitetaan sellaisten yhtiöiden osakkeisiin, joiden tuottohistoria indikoi aktiivista omistajuutta ja joiden arvostustaso Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riskimittarina käytetään volatiliteettia, joka kertoo kuinka paljon rahaston tuotto on vaihdellut valitulla ajanjaksolla. Mitä enemmän tuotot heiluvat, sitä korkeampi on rahaston riski. Jokaisen rahaston riskiluokka on määritetty sen historiallisen volatiliteetin perusteella sekä arvioimalla, miten rahaston tuottojen uskotaan heiluvan pitkällä tähtäimellä. Luokitus on seitsemänportainen siten, että alhaisimman riskin rahastot kuuluvat luokkaan yksi riskin kasvaessa asteittain luokkaan seitsemän asti. Alinkaan riskiluokitus (1) ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Historiallisten tietojen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan kehitystä tulevaisuudessa. Sijoittajaa pyydetään tutustumaan, tässä esitettyjen rahastokohtaisten riskien lisäksi, rahastoesitteessä kuvattuihin rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin. suhteessa kasvu- ja kannattavuusnäkymiin on houkutteleva. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Sijoitusrahastojen rahasto-osuudet voidaan jakaa kasvu- ja tuottoosuuksiin. Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa jokaisena pankkipäivänä, jolloin rahasto-osuuden arvo lasketaan. Tuottoosuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa myydessään rahasto-osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan viimeistään yhden (1) kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuottoosuuksista, sekä voitonjaosta annetaan Alfred Berg sijoitusrahastojen yhteisten sääntöjen 5 :ssä. Suosittelemme yksityishenkilöille kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahasto-osuuden arvo voi vaihdella lyhyellä tähtäimellä eikä säännöllistä tuottoa tai pääoman arvon säilymistä voida taata. Sijoitukset on hyvin hajautettu eri toimialoille ja alueille, jonka avulla pyritään mm. minimoimaan rahaston riskiä. Rahaston riskitaso on lähellä osakemarkkinoiden keskimääräistä riskitasoa. Suositus: suositeltu sijoituaika 5-10 vuotta. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita. Rahaston arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksistään ja muista vastaavista rahastoista. Osakemarkkinoihin liittyvä riski: Osakesijoituksiin liittyviä riskejä ovat muun muassa merkittävät kurssivaihtelut, liikkeeseenlaskijaan tai yleiseen markkinatilanteeseen liittyvä kielteinen tieto. Arvonmuutokset voivat olla voimakkaita, etenkin lyhyellä aikavälillä. Riskiä kasvattaa osakkeiden keskinäinen korrelaatio, jolloin kurssimuutokset ovat yhtä aikaa samansuuntaisia. Valuuttariski: Rahastolla voi olla sijoituksia eri valuutassa, kuin sen perusvaluutta. Sijoitusvaluutan ja perusvaluutan vaihtokurssin vaihtelut voivat vaikuttaa negatiivisesti rahaston tuottoon. Veroriski: Sijoitusten arvoon saattavat vaikuttaa eri maiden erilaiset verolainsäädännöt, mukaan lukien lähdeverot ja/tai kyseisten maiden talous- ja rahapolitiikka. Likviditeettiriski: Riski siitä, että rahoitusvälinettä ei voi myydä tai ostaa suunnitellussa ajassa tai toivottuun hintaan. Inflaatioriski: On mahdollista, että lyhyen aikavälin sijoituksien tuotto ei kehity samaan tahtiin inflaation kanssa, mikä alentaa sijoittajan ostovoimaa. Rahastoon kohdistuu lisäksi operatiivisia sekä varojen säilyttämiseen liittyviä riskejä. 1 (2)

9 Sijoitusrahasto Alfred Berg Aktiivinen Fokus A (Tuotto) Avaintietoesite Rahaston kulut Rahasto-osuuksien ostamiseen ja myymiseen liittyvät kertamaksut Merkintäpalkkio (%) 0% Lunastuspalkkio (%) 0% Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä sekä ennen sijoituksen tuoton maksua. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut Juoksevat kulut (%) 1,80% Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio (%) Ei tuottosidonnaista palkkiota Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten salkunhoidon, markkinointi- ja jakelukustannusten maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoitusten mahdollista tuottoa. Merkintä- ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä. Tarkempia tietoja saatavilla kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta. Juoksevat kulut perustuvat vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Ne eivät sisällä: - Tuottosidonnaisia palkkioita - Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja paitsi toisen rahaston osuuksien ostamisesta tai myymisestä maksetut merkintä- ja lunastuspalkkiot. Lisätietoja kuluista on esitetty rahastojen hinnastossa, joka on saatavilla osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 45% 30% 15% 0% -15% Alfred Berg Aktiivinen Fokus Vertailuindeksi Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta arvonkehityksestä. 2,4 2,7 30,8 31,6 15,5 11,1-6,3-8,1 22,6 17,3 18,5 19,8-3,3 6,8 6,5 7,7 9,8 4,3 Rahastosijoittamiseen liittyy aina riski, ja sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea, jolloin sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. Tuoton kehityksessä on huomioitu hallinnointi- ja säilytyspalkkio, sekä mahdolliset osuudenomistajille maksetut tuottoosuudet. -30% -45% -60% -40,2-43, Rahaston aloituspäivä on Perusvaluutta on euro. Rahaston vertailuindeksi on alkaen MSCI Daily Net Total Return EMU Euro. Rahaston aiempi vertailuindeksi oli MSCI Europe Net Return. Käytännön tiedot Rahastoesite, rahastojen säännöt, muut rahastojulkaisut, tietoa rahastoyhtiön palkitsemiskäytännöistä, sekä rahasto-osuuksien viimeisimmät arvot ovat saatavilla osoitteesta tai rahastoyhtiöstä Keskuskatu 1B, Helsinki. Rahastoesite toimitetaan sijoittajalle pyynnöstä kirjallisena ja veloituksetta. Säilytysyhteisö: J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliiike Tilintarkastaja: Rahastoyhtiön ja rahastojen PricewaterhouseCoopers Oy, KHT Martin Grandell, varalla KHT Petter Lindeman. Rahastoosuudenomistajien valitsema varsinainen tilintarkastaja KHT Jukka Paunonen, varalla KHT Jonas Blomqvist. Valvova viranomainen: Finanssivalvonta, Snellmaninkatu 6, Helsinki. Yksittäisten osuudenomistajien saamien tulojen tai myyntivoittojen verotus riippuu yksittäisen osuudenomistajan aseman ja/tai pääoman sijoituspaikan mukaan sovellettavasta verolaista. Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa Alfred Berg Rahastoyhtiölle on myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä sekä Rahastoa valvoo Finanssivalvonta. Rahaston säännöt on vahvistettu ja ovat voimassa alkaen. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen. 2 (2)

10 Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Sijoitusrahasto Alfred Berg Aktiivinen Fokus B (Kasvu) ISIN: FI Rahastoa hallinnoi Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu BNP Paribas konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Alfred Berg Aktiivinen Fokus on aktiivinen osakerahasto, jonka tavoitteena on rahastoon sijoitetun pääoman arvonnousu pitkällä aikavälillä. Rahasto hajauttaa sijoituksensa pääosin Euroopan talousalueen osakkeisiin. Rahaston tavoitteena on ylittää eurooppalaisten osakemarkkinoiden keskimääräinen tuotto pitkällä aikavälillä. Rahaston varat sijoitetaan Euroopan talousalueen osakemarkkinoille. Rahaston vertailuindeksinä on Euroopan talousalueen osakemarkkinoiden keskimääräistä kehitystä kuvaava MSCI Daily Net Total Return EMU Euro -indeksi. Indeksiin kuuluu (tilanne ) 238 Euroalueen yhtiötä ja se kattaa noin 85 % Euroalueen osakemarkkinoiden markkina-arvosta. Rahaston säännöt sallivat johdannaisten käytön, myös osana sijoitusrahaston tavoitteiden mukaista sijoitustoimintaa. Rahasto ei tällä hetkellä käytä johdannaisia. Rahaston sijoitusaste pyritään pitämään lähellä 100 %. Alfred Berg Aktiivinen Fokus -rahaston sijoituspolitiikka edellyttää, että varat sijoitetaan pääosin Euroopan talousalueella listattujen yritysten osakkeisiin. Rahaston salkunhoitotyyli on aktiivinen ja se pyrkii kohtalaisella riskitasolla ylittämään vertailuindeksinsä tuoton pitkällä aikavälillä. Sijoitusstrategia on kurinalainen ja perustuu laajaan sijoitustutkimukseen yhdistäen laadullista ja kvantitatiivista tutkimusta. Varat sijoitetaan sellaisten yhtiöiden osakkeisiin, joiden tuottohistoria indikoi aktiivista omistajuutta ja joiden arvostustaso Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riskimittarina käytetään volatiliteettia, joka kertoo kuinka paljon rahaston tuotto on vaihdellut valitulla ajanjaksolla. Mitä enemmän tuotot heiluvat, sitä korkeampi on rahaston riski. Jokaisen rahaston riskiluokka on määritetty sen historiallisen volatiliteetin perusteella sekä arvioimalla, miten rahaston tuottojen uskotaan heiluvan pitkällä tähtäimellä. Luokitus on seitsemänportainen siten, että alhaisimman riskin rahastot kuuluvat luokkaan yksi riskin kasvaessa asteittain luokkaan seitsemän asti. Alinkaan riskiluokitus (1) ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Historiallisten tietojen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan kehitystä tulevaisuudessa. Sijoittajaa pyydetään tutustumaan, tässä esitettyjen rahastokohtaisten riskien lisäksi, rahastoesitteessä kuvattuihin rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin. suhteessa kasvu- ja kannattavuusnäkymiin on houkutteleva. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Sijoitusrahastojen rahasto-osuudet voidaan jakaa kasvu- ja tuottoosuuksiin. Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa jokaisena pankkipäivänä, jolloin rahasto-osuuden arvo lasketaan. Tuottoosuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa myydessään rahasto-osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan viimeistään yhden (1) kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuottoosuuksista, sekä voitonjaosta annetaan Alfred Berg sijoitusrahastojen yhteisten sääntöjen 5 :ssä. Suosittelemme yksityishenkilöille kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahasto-osuuden arvo voi vaihdella lyhyellä tähtäimellä eikä säännöllistä tuottoa tai pääoman arvon säilymistä voida taata. Sijoitukset on hyvin hajautettu eri toimialoille ja alueille, jonka avulla pyritään mm. minimoimaan rahaston riskiä. Rahaston riskitaso on lähellä osakemarkkinoiden keskimääräistä riskitasoa. Suositus: suositeltu sijoituaika 5-10 vuotta. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkin lyhyellä aikavälillä, ei ole mitään takeita. Rahaston arvonkehitys voi poiketa vertailuindeksistään ja muista vastaavista rahastoista. Osakemarkkinoihin liittyvä riski: Osakesijoituksiin liittyviä riskejä ovat muun muassa merkittävät kurssivaihtelut, liikkeeseenlaskijaan tai yleiseen markkinatilanteeseen liittyvä kielteinen tieto. Arvonmuutokset voivat olla voimakkaita, etenkin lyhyellä aikavälillä. Riskiä kasvattaa osakkeiden keskinäinen korrelaatio, jolloin kurssimuutokset ovat yhtä aikaa samansuuntaisia. Valuuttariski: Rahastolla voi olla sijoituksia eri valuutassa, kuin sen perusvaluutta. Sijoitusvaluutan ja perusvaluutan vaihtokurssin vaihtelut voivat vaikuttaa negatiivisesti rahaston tuottoon. Veroriski: Sijoitusten arvoon saattavat vaikuttaa eri maiden erilaiset verolainsäädännöt, mukaan lukien lähdeverot ja/tai kyseisten maiden talous- ja rahapolitiikka. Likviditeettiriski: Riski siitä, että rahoitusvälinettä ei voi myydä tai ostaa suunnitellussa ajassa tai toivottuun hintaan. Inflaatioriski: On mahdollista, että lyhyen aikavälin sijoituksien tuotto ei kehity samaan tahtiin inflaation kanssa, mikä alentaa sijoittajan ostovoimaa. Rahastoon kohdistuu lisäksi operatiivisia sekä varojen säilyttämiseen liittyviä riskejä. 1 (2)

11 Sijoitusrahasto Alfred Berg Aktiivinen Fokus B (Kasvu) Avaintietoesite Rahaston kulut Rahasto-osuuksien ostamiseen ja myymiseen liittyvät kertamaksut Merkintäpalkkio (%) 0% Lunastuspalkkio (%) 0% Nämä ovat enimmäismäärät, jotka sijoituksesta voidaan veloittaa kuluina merkinnän ja lunastuksen yhteydessä sekä ennen sijoituksen tuoton maksua. Rahastosta vuoden aikana veloitettavat maksut Juoksevat kulut (%) 1,80% Rahastosta erityisissä tilanteissa veloitettavat maksut Tuottosidonnainen palkkio (%) Ei tuottosidonnaista palkkiota Sijoittajan maksamia kuluja käytetään rahaston toimintakustannusten, kuten salkunhoidon, markkinointi- ja jakelukustannusten maksamiseen. Nämä kulut vähentävät sijoitusten mahdollista tuottoa. Merkintä- ja lunastuspalkkio on ilmoitettu enimmäismäärinä. Tarkempia tietoja saatavilla kulloinkin voimassa olevasta hinnastosta. Juoksevat kulut perustuvat vuonna 2015 perittyihin kuluihin. Niiden määrä voi vaihdella vuodesta toiseen. Ne eivät sisällä: - Tuottosidonnaisia palkkioita - Rahaston maksamia kaupankäyntikuluja paitsi toisen rahaston osuuksien ostamisesta tai myymisestä maksetut merkintä- ja lunastuspalkkiot. Lisätietoja kuluista on esitetty rahastojen hinnastossa, joka on saatavilla osoitteesta Aiempi tuotto- tai arvonkehitys 45% 30% 15% 0% -15% Alfred Berg Aktiivinen Fokus Vertailuindeksi Historiallinen tuotto ei ole tae tulevasta arvonkehityksestä. 2,4 2,7 30,8 31,6 15,5 11,1-6,3-8,1 22,5 17,3 18,4 19,8-0,6 6,8 8,7 7,7 9,8 4,3 Rahastosijoittamiseen liittyy aina riski, ja sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea, jolloin sijoittaja voi menettää sijoitetut varat osaksi tai kokonaan. Tuoton kehityksessä on huomioitu hallinnointi- ja säilytyspalkkio, sekä mahdolliset osuudenomistajille maksetut tuottoosuudet. -30% -45% -60% -40,2-43, Rahaston aloituspäivä on Perusvaluutta on euro. Rahaston vertailuindeksi on alkaen MSCI Daily Net Total Return EMU Euro. Rahaston aiempi vertailuindeksi oli MSCI Europe Net Return. Käytännön tiedot Rahastoesite, rahastojen säännöt, muut rahastojulkaisut, tietoa rahastoyhtiön palkitsemiskäytännöistä, sekä rahasto-osuuksien viimeisimmät arvot ovat saatavilla osoitteesta tai rahastoyhtiöstä Keskuskatu 1B, Helsinki. Rahastoesite toimitetaan sijoittajalle pyynnöstä kirjallisena ja veloituksetta. Säilytysyhteisö: J.P. Morgan Europe Limited, Helsingin sivuliiike Tilintarkastaja: Rahastoyhtiön ja rahastojen PricewaterhouseCoopers Oy, KHT Martin Grandell, varalla KHT Petter Lindeman. Rahastoosuudenomistajien valitsema varsinainen tilintarkastaja KHT Jukka Paunonen, varalla KHT Jonas Blomqvist. Valvova viranomainen: Finanssivalvonta, Snellmaninkatu 6, Helsinki. Yksittäisten osuudenomistajien saamien tulojen tai myyntivoittojen verotus riippuu yksittäisen osuudenomistajan aseman ja/tai pääoman sijoituspaikan mukaan sovellettavasta verolaista. Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy voidaan saattaa vastuuseen vain sillä perusteella, että tämä asiakirja sisältää harhaanjohtavia tai epätarkkoja tietoja, jotka ovat ristiriidassa rahastoesitteen kanssa Alfred Berg Rahastoyhtiölle on myönnetty toimilupa Suomessa, ja sitä sekä Rahastoa valvoo Finanssivalvonta. Rahaston säännöt on vahvistettu ja ovat voimassa alkaen. Tämä avaintietoesite on voimassa alkaen. 2 (2)

12 Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Se ei ole markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen ja siihen liittyvät sijoitusriskit. Asiakirjaan tutustumista suositellaan, jotta sijoittaja voisi tehdä sijoituspäätöksensä tietoon perustuen. Sijoitusrahasto Alfred Berg Korkovarainhoito A (tuotto) ISIN: FI Rahastoa hallinnoi Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy, joka kuuluu BNP Paribas konserniin. Tavoitteet ja sijoituspolitiikka Alfred Berg Korkovarainhoito on korkomarkkinoilla toimiva aktiivinen rahastojen rahasto, jonka tavoitteena on rahastoon sijoitetun pääoman arvonnousu pitkällä aikavälillä. Rahastolla ei ole virallista vertailuindeksiä. Rahasto hajauttaa sijoituksensa pääosin erilaisiin korkorahastoihin maailmanlaajuisesti, hyödyntäen markkinatilanteen mukaan eri maantieteellisiä alueita, erilaisia korkoa tuottavia instrumentteja ja niihin sijoittavia rahastoja sekä juoksuajaltaan eripituisia korkosijoituksia. Rahasto voi myös tehdä suoria korkosijoituksia. Rahaston säännöt sallivat johdannaisten käytön suojaustarkoituksessa. Rahasto ei tällä hetkellä käytä johdannaisia. Rahaston sijoitusaste pyritään pitämään lähellä 100 %. Salkunhoitaja pyrkii hyvällä rahastovalinnalla ja aktiivisella salkunhoidolla hyvään tuottoon kulloisenkin talous- ja markkinatilanteen mukaan. Salkunhoitotyyli on kurinalainen ja pyrkii kohtuullisen matalalla riskitasolla saavuttamaan sijoitustavoitteensa pitkällä aikavälillä. Käytännössä tämä tarkoittaa, että salkunhoitajan markkinaan nähden ottamat riskit ovat maltillisia ja riskejä seurataan jatkuvasti. Rahastoon sijoitettujen varojen arvo voi nousta tai laskea. Sijoitusrahastojen rahasto-osuudet voidaan jakaa kasvu- ja tuottoosuuksiin. Rahasto-osuuksia voi merkitä ja lunastaa jokaisena pankkipäivänä, jolloin rahasto-osuuden arvo lasketaan. Tuottoosuuksien omistajat saavat rahasto-osuuksista tulevan tuoton osittain vuosittaisena tuotonjakona ja osittain mahdollisen arvonnousun muodossa myydessään rahasto-osuutensa. Jaettavan tuoton määrä vahvistetaan vuosittain rahastoyhtiön yhtiökokouksessa. Tuotto maksetaan viimeistään yhden (1) kuukauden kuluessa yhtiökokouksesta. Kasvuosuuksille ei jaeta vuotuista tuottoa, vaan se pääomitetaan kokonaisuudessaan. Tarkempia tietoja kasvu- ja tuottoosuuksista, sekä voitonjaosta annetaan Alfred Berg sijoitusrahastojen yhteisten sääntöjen 5 :ssä. Suosittelemme yksityishenkilöille kasvuosuuksien (B) valitsemista. Rahasto-osuuden arvo voi vaihdella lyhyellä tähtäimellä eikä säännöllistä tuottoa tai pääoman arvon säilymistä voida taata. Sijoitettaessa aktiivisesti eri korkoa tuottaviin instrumentteihin on tuotto-odotus jonkin verran korkeampi kuin rahastoissa, joissa ainoastaan sijoitetaan vähäriskisiin korkoinstrumentteihin. Suositus: suositeltu sijoitusaika 3-5 vuotta. Riski-tuottoprofiili Pienempi riski Tyypillisesti pienemmät tuotot Suurempi riski Tyypillisesti suuremmat tuotot Rahaston riskimittarina käytetään volatiliteettia, joka kertoo kuinka paljon rahaston tuotto on vaihdellut valitulla ajanjaksolla. Mitä enemmän tuotot heiluvat, sitä korkeampi on rahaston riski. Jokaisen rahaston riskiluokka on määritetty sen historiallisen volatiliteetin perusteella sekä arvioimalla, miten rahaston tuottojen uskotaan heiluvan pitkällä tähtäimellä. Luokitus on seitsemänportainen siten, että alhaisimman riskin rahastot kuuluvat luokkaan yksi riskin kasvaessa asteittain luokkaan seitsemän asti. Alinkaan riskiluokitus (1) ei tarkoita, että sijoitus olisi täysin riskitön. Historiallisten tietojen perusteella voi ennustaa rahaston riski-tuottoprofiilin ja riskiluokan kehitystä tulevaisuudessa. Sijoittajaa pyydetään tutustumaan, tässä esitettyjen rahastokohtaisten riskien lisäksi, rahastoesitteessä kuvattuihin rahastosijoittamiseen liittyviin yleisiin riskeihin. Sijoitustavoitteen saavuttamisesta, etenkään lyhyellä aikavälillä, ei ole takeita, rahaston arvonkehitys voi poiketa muista vastaavista rahastoista. Luottoriski: Riski joka liittyy liikkeeseenlaskijan kykyyn maksaa velkansa, tai yleiseen arvioon velanmaksukyvystä (luottoluokitus). Luottoluokituksen laskiessa sijoitusten arvo laskee. Korkean tuoton High Yield -obligaatioihin liittyvä luottoriski on keskimääräistä suurempi. Korkoriski: Korkotasojen muutokset saattavat vaikuttaa sijoitusten arvoon. Korkoihin vaikuttavat monet tekijät ja tapahtumat, kuten muun muassa rahapolitiikka, diskonttokorko ja inflaatio. Korkojen noustessa laskee obligaatioinstrumentteihin ja velkakirjoihin sidottujen sijoitusten arvo. Inflaatioriski: On mahdollista, että lyhyen aikavälin sijoituksien tuotto ei kehity samaan tahtiin inflaation kanssa, mikä alentaa sijoittajan ostovoimaa. Vastapuoliriski: Riski liittyy rahaston käyttämiin vastapuoliin (esim. talletuksissa ja johdannaiskaupassa), ja heidän kykyynsä noudattaa sitoumuksiaan (esim. maksu, toimitus, hyvitys). Rahastoon kohdistuu lisäksi operatiivisia sekä varojen säilyttämiseen liittyviä riskejä. 1 (2)

Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Rahastoesite

Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy. Rahastoesite Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy Rahastoesite Suomeen rekisteröidyt rahastot Päivitetty 6.5.2015 Yhteystiedot Vastuunrajoitus Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy Pohjoisesplanadi 37 A, 3. kerros 00100 HELSINKI

Lisätiedot

~ Alfred Berg ~ 186 3. Rahastoesite. Suomeen rekisteröidyt rahastot

~ Alfred Berg ~ 186 3. Rahastoesite. Suomeen rekisteröidyt rahastot ~ Alfred Berg ~ 186 3 Rahastoesite Suomeen rekisteröidyt rahastot Säännöt vahvistettu 2.8.2010 Yhteystiedot Vastuunrajoitus Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy Pohjoisesplanadi 37 A, 3. kerros 00100 HELSINKI Puhelinvaihde

Lisätiedot

Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon

Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon TIEDOTE 1 Eufex Aegis Erikoissijoitusrahaston sulautuminen EPL Korko Sijoitusrahastoon Sulautumisen syyt Sulautumisen seuraukset Elite Varainhoito Oy selkeyttää rahastovalikoimaansa yhdistämällä kaksi

Lisätiedot

Rahastoesite. Suomeen rekisteröidyt rahastot

Rahastoesite. Suomeen rekisteröidyt rahastot Rahastoesite Suomeen rekisteröidyt rahastot Säännöt vahvistettu 12.11.2009 Yhteystiedot Vastuunrajoitus Alfred Berg Rahastoyhtiö Oy Pohjoisesplanadi 37 A, 3. kerros 00100 HELSINKI Puhelinvaihde (09) 2283

Lisätiedot

SELIGSON & CO RAHASTOT

SELIGSON & CO RAHASTOT SELIGSON & CO RAHASTOT AVAINTIETOESITTEET 1.9.2014 PASSIIVISET OSAKERAHASTOT Eurooppa Indeksirahasto Pohjois-Amerikka Indeksirahasto Aasia Indeksirahasto Global Top 25 Brands Global Top 25 Pharmaceuticals

Lisätiedot

SELIGSON & CO RAHASTOT

SELIGSON & CO RAHASTOT SELIGSON & CO RAHASTOT Liite rahastoesitteeseen AVAINTIETOESITTEET 1.10.2015 PASSIIVISET OSAKERAHASTOT Eurooppa Indeksirahasto Pohjois-Amerikka Indeksirahasto Aasia Indeksirahasto Suomi Indeksirahasto

Lisätiedot

SELIGSON & CO RAHASTOT

SELIGSON & CO RAHASTOT SELIGSON & CO RAHASTOT Liite rahastoesitteeseen AVAINTIETOESITTEET 1.11.2016 PASSIIVISET OSAKERAHASTOT Eurooppa Indeksirahasto Pohjois-Amerikka Indeksirahasto Aasia Indeksirahasto Suomi Indeksirahasto

Lisätiedot

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 Kehittyneiden markkinoiden osakkeet Aktia Capital, Aktia Nordic, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Nordic Micro Cap, Aktia Eurooppa, Aktia Europe Small Cap, Aktia America, Nomura

Lisätiedot

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5

AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 AKTIA PROFIILIPALVELU SALKKU 5 Kehittyneiden markkinoiden osakkeet Aktia Capital, Aktia Nordic, Aktia Nordic Small Cap, Aktia Eurooppa, Aktia Europe Small Cap, Aktia America, Nomura Japan Strategic Value

Lisätiedot

TIETOA ESTLANDER & PARTNERS -KONSERNISTA JA SEN TARJOAMISTA SIJOITUSPALVELUISTA SEKÄ ETÄMYYNNIN ENNAKKOTIEDOT SISÄLLYSLUETTELO

TIETOA ESTLANDER & PARTNERS -KONSERNISTA JA SEN TARJOAMISTA SIJOITUSPALVELUISTA SEKÄ ETÄMYYNNIN ENNAKKOTIEDOT SISÄLLYSLUETTELO TIETOA ESTLANDER & PARTNERS -KONSERNISTA JA SEN TARJOAMISTA SIJOITUSPALVELUISTA SEKÄ ETÄMYYNNIN ENNAKKOTIEDOT SISÄLLYSLUETTELO 1. Estlander & Partners Oy... 1 2. Estlander & Partners Rahastoyhtiö Oy...

Lisätiedot

UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Laadukasta varainhoitoa rahastomuodossa Erikoissijoitusrahasto UB Smart UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille

Lisätiedot

AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO

AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO AMERIKKA SIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- UB Amerikka patentoidulla sijoitusprosessilla tuloksiin UB Amerikka on Yhdysvaltain osakemarkkinoille sijoittava rahasto, jonka salkunhoidossa

Lisätiedot

RAHASTOYHTIÖIDEN OMISTAJAOHJAUS. Finanssialan Keskusliiton (FK) sijoitusrahastojohtokunnan suositus

RAHASTOYHTIÖIDEN OMISTAJAOHJAUS. Finanssialan Keskusliiton (FK) sijoitusrahastojohtokunnan suositus RAHASTOYHTIÖIDEN OMISTAJAOHJAUS Finanssialan Keskusliiton (FK) sijoitusrahastojohtokunnan suositus 1.2.2012 1 Rahastoyhtiöiden omistajaohjaus Sisällysluettelo 1 TAUSTAA SUOSITUKSELLE... 2 2 RAHASTOYHTIÖIDEN

Lisätiedot

DIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT

DIVIDEND HOUSE NORDIC LARGE CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 2.7.2010. Säännöt ovat voimassa 16.8.2010 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Dividend House Nordic Large Cap, ruotsiksi Placeringsfonden

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

Alfred Berg Katsaus eurooppalaisiin osakkeisiin. Lokakuu Kaisa Kivipelto

Alfred Berg Katsaus eurooppalaisiin osakkeisiin. Lokakuu Kaisa Kivipelto Alfred Berg Katsaus eurooppalaisiin osakkeisiin Lokakuu 2016 Kaisa Kivipelto Alfred Berg Aktiivinen Fokus Uusi lähestymistapa omistajuuteen osakevalinnassa Rahasto sopii sijoittajalle, joka Haluaa sijoittaa

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100 Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Osake 100, ruotsiksi

Lisätiedot

RAHASTOESITE 4.4.2016

RAHASTOESITE 4.4.2016 RAHASTOESITE 4.4.2016 Elite Optimi Erikoissijoitusrahasto Erikoissijoitusrahaston suomenkielinen nimi on Elite Optimi Erikoissijoitusrahasto ( Rahasto ). Rahaston ruotsinkielinen nimi on Elite Optimi Specialplaceringsfond.

Lisätiedot

eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite

eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite eq Pikkujättiläiset Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot eq Pikkujättiläiset on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto

Eufex Rahastohallinto Oy Y-tunnus 2179399-4 Eteläesplanadi 22 A, 00130 Helsinki 09-86761413 www.eufex.fi/rahastohallinto EPL Hyödyke Erikoissijoitusrahasto Vuosikertomus 17.6.-31.12.2013 EPL Hyödyke 2013.12.31 Rahaston perustiedot Tuotto A1 Rahastotyyppi Raaka-ainerahasto 1 kuukausi 0.57% Toiminta alkanut 2009.06.01 3 kuukautta

Lisätiedot

OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt

OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori Myyntiesite/säännöt Voimassa 24.9.2014 alkaen. OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori OP-Säästö tulevaisuuteen -sijoituskori (jäljempänä sijoituskori) tarjoaa valmiin,

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100 Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Korko 100, ruotsiksi

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahastoesite (31.05.2016) Rahaston perustiedot eq Kehittyvät Markkinat

Lisätiedot

Tietoa sijoittajalle Kulujen vaikutus sijoituksen tuottoon

Tietoa sijoittajalle Kulujen vaikutus sijoituksen tuottoon Tässä tiedotteessa kerrotaan esimerkein JAM Advisors Oy:n (jäljempänä Yhtiö ) ja sen Asiakkaan (jäljempänä Asiakas ) välillä kulloinkin voimassa oleviin sijoituspalvelusopimuksiin ( jäljempänä Sopimus

Lisätiedot

DIVIDEND HOUSE EUROPEAN SMALL CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT

DIVIDEND HOUSE EUROPEAN SMALL CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT DIVIDEND HOUSE EUROPEAN SMALL CAP SIJOITUSRAHASTON SÄÄNNÖT Finanssivalvonta on vahvistanut säännöt 30.5.2014. Säännöt ovat voimassa 30.5.2014 alkaen. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Dividend

Lisätiedot

SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA

SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA SULAUTUMISIA JA SÄÄNTÖMUUTOKSIA OP-RAHASTOYHTIÖN HALLINNOIMISSA RAHASTOISSA OP-Rahastoyhtiö Oy:n hallitus on 12.6.2014 päättänyt toteuttaa yhtiön hallinnoimissa issa alempana ilmenevät sulautumiset. Sulautuva

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO-OBLIGAATIO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2 Tuloslaskelma

Lisätiedot

Sijoitusrahasto AJ Elite Value Hedge

Sijoitusrahasto AJ Elite Value Hedge RAHASTOESITE 1.3.2017 Sijoitusrahasto AJ Elite Value Hedge Sijoitusrahaston suomenkielinen nimi on Sijoitusrahasto AJ Elite Value Hedge (jäljempänä Rahasto). Rahaston englanninkielinen nimi on UCITS AJ

Lisätiedot

Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili

Tavoitteet ja sijoituspolitiikka. Riski-tuottoprofiili Avaintietoesite Tämä asiakirja sisältää sijoittajalle annettavat avaintiedot rahastosta. Tämä markkinointiaineistoa. Avaintiedot on annettava lakisääteisesti, jotta sijoittaja ymmärtäisi rahaston luonteen

Lisätiedot

Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto

Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto 1 Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Aasia erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Asien specialplaceringsfond. 2 Rahastoyhtiö

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Eurooppa Yhdistelmä

Sijoitusrahasto Danske Invest Eurooppa Yhdistelmä Sijoitusrahasto Danske Invest Eurooppa Yhdistelmä Yhdistelmärahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UB SMART UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- Erikoissijoitusrahasto UB Smart älykäs varainhoitorahasto UB Smart on erikoissijoitusrahasto, jonka varat sijoitetaan kansainvälisille

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA

Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Yksinkertainen on tehokasta Sijoitusrahasto Seligson & Co Rahamarkkinarahasto AAA Puolivuosikatsaus 30.6.2012 Rahastotyyppi: Lyhyet korot, euro-alue Rekisteröimisvuosi: 4/1998 Salkunhoitajat: Jani Holmberg

Lisätiedot

Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto

Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto 1 Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Korkosalkku sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Ränteportfölj placeringsfond. 2 Rahastoyhtiö

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50

Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 Ratkaisurahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Sampo Kompassi 50 on Suomen

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Suomi Kasvuosake

Sijoitusrahasto Danske Invest Suomi Kasvuosake Sijoitusrahasto Danske Invest Suomi Kasvuosake Tyyli- ja teemaosakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA RAHASTON RISKIPROFIILI

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

1 Tapiola Varainhoito Oy, Revontulenkuja TAPIOLA, puh , faksi , tapiola.fi/rahastot

1 Tapiola Varainhoito Oy, Revontulenkuja TAPIOLA, puh , faksi , tapiola.fi/rahastot RAHASTOESITE Tapiola Varainhoito Oy:n hallinnoimista rahastoista Rahastoesite on voimassa 7.9.2011 lähtien Sijoitusrahastolain mukaan rahastoyhtiöiden on rahastojen sääntöjen ja yksinkertaistettujen rahastoesitteiden

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2020

Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2020 Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2020 Ratkaisurahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2020 on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield Erikoissijoitusrahasto - Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola High Yield, ruotsiksi

Lisätiedot

Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä

Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä Annettu Helsingissä 2 päivänä huhtikuuta 2004 Valtiovarainministeriön asetus rahastoesitteestä ja yksinkertaistetusta rahastoesitteestä Valtiovarainministeriön päätöksen mukaisesti säädetään 29 päivänä

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest China

Sijoitusrahasto Danske Invest China Sijoitusrahasto Danske Invest China Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA RAHASTON RISKIPROFIILI

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto Danske Invest High Yield

Erikoissijoitusrahasto Danske Invest High Yield Erikoissijoitusrahasto Danske Invest High Yield Pitkän koron rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 31.3.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Erikoissijoitusrahasto

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia-Tyynimeri

Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia-Tyynimeri Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola Aasia- Tyynimeri -Rahaston säännöt Rahastoyhtiön hallitus vahvistanut 3.11.2015 Erikoissijoitusrahasto 1 Sijoitusrahasto Rahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto LähiTapiola

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Pohjoisen Parhaat

Sijoitusrahasto Danske Invest Pohjoisen Parhaat Sijoitusrahasto Danske Invest Pohjoisen Parhaat Perusosakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske

Lisätiedot

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2012 ERIKOISSIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO KEHITTYVÄT MARKKINAT 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Korko

Sijoitusrahasto Sampo Korko Sijoitusrahasto Sampo Korko Lyhyen koron rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 25.9.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Sampo Korko on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SAMPO TAVOITE 2010

SIJOITUSRAHASTO SAMPO TAVOITE 2010 SAMPO TAVOITE 2010 1(5) Ratkaisurahastot - SIJOITUSRAHASTO SAMPO TAVOITE 2010 Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 31.10.2007 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto

Lisätiedot

WIP Hakkapeliitat Sijoitusrahasto

WIP Hakkapeliitat Sijoitusrahasto RAHASTOESITE 15.5.2017 WIP Hakkapeliitat Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston suomenkielinen nimi on WIP Hakkapeliitat Sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto). Rahaston ruotsinkielinen nimi on WIP Hakkapeliter

Lisätiedot

Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto

Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto 1 Säästöpankki Maailma sijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Maailma -sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Världen placeringsfond. 2 Rahastoyhtiö Rahaston

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2015 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma

Lisätiedot

MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap:

MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: Fondita Nordic Small Cap: Fondita 2000+: Fondita Nordic Micro Cap: Fondita European Small Cap: RAHASTOESITE 01/2014 MERKINTÄTILIT Fondita Equity Spice: SEB FI07 3301 0001 1308 55 ESSEFIHX Aktia FI41 4055 4020 0260 09 HELSFIHH Nordea FI06 1200 3000 0015 29 NDEAFIHH OP FI97 5780 3820 0712 97 OKOYFIHH

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Arvo Venäjä

Sijoitusrahasto Danske Invest Arvo Venäjä Sijoitusrahasto Danske Invest Arvo Venäjä Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA RAHASTON

Lisätiedot

Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto

Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto RAHASTOESITE 20.2.2017 Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto Rahaston suomenkielinen nimi on Aalto Tasapainoinen Sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto ). Rahaston ruotsinkielinen nimi on Aalto Strategi - Balanserad

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Arvo Nordic Value

Sijoitusrahasto Arvo Nordic Value Sijoitusrahasto Arvo Nordic Value Tyyli- ja teemaosakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 13.6.2011 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Arvo Nordic

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Korko

Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Korko Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Korko Ratkaisurahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Sampo Kompassi Korko

Lisätiedot

Säästäjän vaihtoehdot. Sijoitus-Invest 14. 15.11.2012

Säästäjän vaihtoehdot. Sijoitus-Invest 14. 15.11.2012 Säästäjän vaihtoehdot Sijoitus-Invest 14. 15.11.2012 Finanssivalvonta Finansinspektionen Financial Supervisory Authority 14.11.2012 Terhi Lambert-Karjalainen Finanssivalvonta Suomen rahoitus- ja vakuutusvalvontaviranomainen

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Finland

Sijoitusrahasto Danske Invest Finland Sijoitusrahasto Danske Invest Finland Perusosakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 16.6.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske Invest Finland

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 203 0

Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 203 0 Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 203 0 Ratkaisurahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 16.6.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Sampo Tavoite 2030 on

Lisätiedot

Aalto Varovainen Sijoitusrahasto

Aalto Varovainen Sijoitusrahasto RAHASTOESITE 20.2.2017 Aalto Varovainen Sijoitusrahasto Rahaston suomenkielinen nimi on Aalto Varovainen Sijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto ). Rahaston ruotsinkielinen nimi on Aalto Försiktig Placeringsfond.

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Arvo Itä-Eurooppa

Sijoitusrahasto Danske Invest Arvo Itä-Eurooppa Sijoitusrahasto Danske Invest Arvo Itä-Eurooppa Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö

Sijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö Sijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö Rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahastoesite (20.01.2016) Rahaston perustiedot eq Pohjoismaat Pienyhtiö on

Lisätiedot

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen.

SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto. Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu Säännöt ovat voimassa alkaen. SÄÄNNÖT [1] Sijoitusrahasto Rahaston voimassa olevat säännöt on vahvistettu 12.1.2016. Säännöt ovat voimassa 1.3.2016 alkaen. -sijoitusrahaston säännöt Rahaston säännöt muodostuvat näistä rahastokohtaisista

Lisätiedot

Säästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto

Säästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto 1 Säästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto Säännöt 1 Nimi Sijoitusrahaston nimi on Säästöpankki Yrityslaina erikoissijoitusrahasto (jäljempänä Rahasto), ruotsiksi Sparbanken Företagslån specialplaceringsfond.

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko RAHASTOKOHTAISET SÄÄNNÖT Sijoitusrahaston säännöt koostuvat näistä rahastokohtaisista säännöistä sekä eq Rahastoyhtiön (jäljempänä Rahastoyhtiö) hallinnoimien

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Sampo Kultapossu

Sijoitusrahasto Sampo Kultapossu Sijoitusrahasto Sampo Kultapossu Yhdistelmärahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 31.3.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Sampo Kultapossu on Suomen

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto eq Mandaatti

Erikoissijoitusrahasto eq Mandaatti Erikoissijoitusrahasto eq Mandaatti Rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahastoesite (22.01.2016) Rahaston perustiedot eq Mandaatti on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge

Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge Vaihtoehtoisten omaisuuslajien rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Erikoissijoitusrahasto

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Varsinainen rahastoesite

Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Varsinainen rahastoesite 1.5.2014 13.8.2014 Sijoitusrahasto eq Kehittyvät Markkinat Osinko Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest MediLife

Sijoitusrahasto Danske Invest MediLife Sijoitusrahasto Danske Invest MediLife Tyyli- ja teemaosakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 26.2.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield

Sijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield Sijoitusrahasto Danske Invest Euro High Yield Pitkän koron rahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 3.6.2009 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske

Lisätiedot

Active Multi-Strategy Sijoitusrahasto Tätä rahastoa hallinnoi Elite Rahastohallinto Oy, joka kuuluu Elite-konserniin.

Active Multi-Strategy Sijoitusrahasto Tätä rahastoa hallinnoi Elite Rahastohallinto Oy, joka kuuluu Elite-konserniin. RAHASTOESITE 20.4.2017 Active Multi-Strategy Sijoitusrahasto Tätä rahastoa hallinnoi Elite Rahastohallinto Oy, joka kuuluu Elite-konserniin. Sijoitusrahaston suomenkielinen nimi on Active Multi-Strategy

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Corporate Bond+:n rahastokohtaiset säännöt

Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Corporate Bond+:n rahastokohtaiset säännöt 1 Sijoitusrahasto Aktia Emerging Market Corporate Bond+:n rahastokohtaiset säännöt Finanssivalvonnan 14.11.2016 vahvistamat säännöt. 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Sijoitusrahasto Aktia Emerging

Lisätiedot

Elite Eurooppa Faktorit Sijoitusrahasto

Elite Eurooppa Faktorit Sijoitusrahasto RAHASTOESITE 1.12.2016 Sijoitusrahaston suomenkielinen nimi on (jäljempänä Rahasto). Rahaston ruotsinkielinen nimi on Elite Europa Faktorer Placeringsfond. Rahaston englanninkielinen nimi on Elite Europe

Lisätiedot

SILVER AND GOLD MERKINTÄLOMAKE

SILVER AND GOLD MERKINTÄLOMAKE MERKINTÄLOMAKE Tervetuloa Zenito Silver and Gold -sijoitusrahaston osuudenomistajaksi Zenito Silver and Gold -sijoitusrahastoa voi merkitä jokaisena pankkipäivänä Suomessa. Voit merkitä Zenito Silver and

Lisätiedot

SILVER AND GOLD. Suomen Finanssivalvonta on hyväksynyt Rahaston säännöt Suomessa. Rahaston toiminta on aloitettu

SILVER AND GOLD. Suomen Finanssivalvonta on hyväksynyt Rahaston säännöt Suomessa. Rahaston toiminta on aloitettu SILVER AND GOLD RAHASTOESITE 12.8.2016 1 Rahasto Sijoitusrahaston suomenkielinen nimi on Sijoitusrahasto Zenito Silver and Gold ( Rahasto ). Rahaston ruotsinkielinen nimi on Placeringsfond Zenito Silver

Lisätiedot

Sijoitusrahasto eq Eurooppa Kiinteistö

Sijoitusrahasto eq Eurooppa Kiinteistö Sijoitusrahasto eq Eurooppa Kiinteistö Rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahastoesite (20.01.2016) Rahaston perustiedot eq Eurooppa Kiinteistö on Suomen

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto eq Hedge Varsinainen rahastoesite

Erikoissijoitusrahasto eq Hedge Varsinainen rahastoesite Erikoissijoitusrahasto eq Hedge Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot eq Hedge on Suomen sijoitusrahastolain

Lisätiedot

Front Capital Parkki -sijoitusrahasto

Front Capital Parkki -sijoitusrahasto Front Capital Parkki -sijoitusrahaston säännöt vahvistettiin Finanssivalvonnan toimesta 14.9.2009 ja rahasto aloitti sijoitustoiminnan 26.10.2009. Rahaston tavoitteena on matalalla riskillä sekä alhaisilla

Lisätiedot

NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO

NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO NORDIC PROPERTY ERIKOISSIJOITUSRAHASTO UNITED BANKERS - OMAISUUDENHOITO- UB Nordic Property Liikekiinteistöistä parempaa tuottoa Erikoissijoitusrahasto UB Nordic Property on liike- ja toimitilakiinteistöihin

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest China

Sijoitusrahasto Danske Invest China Sijoitusrahasto Danske Invest China Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 16.6.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen

Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen Rahamuseo 2.11.2010 2.11.2010 Tero Oikarinen ja Johanna Örndahl Esimerkkejä suorista sijoituksista Osakkeet Korot Hyödykkeet

Lisätiedot

Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen

Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen Sijoittaisinko indeksilainaan, rahastoon tai sijoitussidonnaiseen vakuutukseen Rahamuseo 10.5.2011 Esityksen sisältö Yleiskatsaus sijoituskohteiden valikoimaan Sijoitustuotteiden keskeisiä ominaisuuksia

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Japani Osake

Sijoitusrahasto Danske Invest Japani Osake Sijoitusrahasto Danske Invest Japani Osake Perusosakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 31.3.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto Danske Invest

Lisätiedot

SILVER AND GOLD. Sijoitusrahasto Zenito Silver and Gold. Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttori

SILVER AND GOLD. Sijoitusrahasto Zenito Silver and Gold. Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) Helsingin sivukonttori SILVER AND GOLD RAHASTOESITE 17.11.2017 1 Rahasto Sijoitusrahaston suomenkielinen nimi on Sijoitusrahasto Zenito Silver and Gold ( Rahasto ). Rahaston ruotsinkielinen nimi on Placeringsfond Zenito Silver

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö Varsinainen rahastoesite

Erikoissijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö Varsinainen rahastoesite 20.11.2014 Erikoissijoitusrahasto eq Pohjoismaat Pienyhtiö Varsinainen rahastoesite Varsinainen rahastoesite koostuu rahastokohtaisesta ja yhteisestä osasta sekä rahaston säännöistä Rahaston perustiedot

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto HCP Quant säännöt 12.2.2014

Erikoissijoitusrahasto HCP Quant säännöt 12.2.2014 1 Erikoissijoitusrahasto HCP Quant säännöt 12.2.2014 1 Sijoitusrahasto Sijoitusrahaston nimi on Erikoissijoitusrahasto HCP Quant, ruotsiksi Specialplaceringsfonden HCP Quant ja englanniksi Non-UCITS HCP

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014

SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2014 SIJOITUSRAHASTO RUSSIAN PROSPERITY FUND EURO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus 2-3 Tuloslaskelma

Lisätiedot

Erikoissijoituss i joitusrahasto Dan ske Invest North America En hanced Index

Erikoissijoituss i joitusrahasto Dan ske Invest North America En hanced Index Erikoissijoituss i joitusrahasto Dan ske Invest North America En hanced Index Perusosakerahastot Sijoitusrahaston säännöt Finanssivalvonta on vahvistanut nämä rahaston säännöt 05.10.2011. Nämä säännöt

Lisätiedot

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS

SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO TILINPÄÄTÖS JA TOIMINTAKERTOMUS 1.1. - 31.12.2006 SIJOITUSRAHASTO SELIGSON & CO EURO OBLIGAATIOINDEKSIRAHASTO 1 (8) SISÄLLYSLUETTELO Sivu Toimintakertomus

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest Mustameri

Sijoitusrahasto Danske Invest Mustameri Sijoitusrahasto Danske Invest Mustameri Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 18.5.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Sijoitusrahasto Danske Invest India

Sijoitusrahasto Danske Invest India Sijoitusrahasto Danske Invest India Kehittyvien markkinoiden osakerahastot Yksinkertaistettu rahastoesite Yksinkertaistettu rahastoesite on voimassa 31.3.2010 alkaen. 1 TIEDOT RAHASTOSTA Sijoitusrahasto

Lisätiedot

Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge

Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedge Sampo Rahastoyhtiö Oy luovuttaa Erikoissijoitusrahasto Eufex Hedgen hallinnon Eufex Rahastohallinto Oy:lle 1.1.2010. Sampo Rahastoyhtiö Oy ja Eufex Rahastohallinto Oy ovat laatineet luovutussuunnitelman,

Lisätiedot

PIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN

PIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN PIENSIJOITTAJAN PERUSKURSSI HENRI HUOVINEN Sijoitusrahasto on sijoitusinstrumentti, joka sijoittaa varansa mm. osakkeisiin (osakerahasto), joukkolainoihin (korkorahasto), kiinteistöihin tai sekä osakkeisiin

Lisätiedot

Finlandia Suomi 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy. Finlandia Eurooppa 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy

Finlandia Suomi 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy. Finlandia Eurooppa 9.7.2010 14.6.2013 Finlandia Rahastoyhtiö Oy Rahastoesite Tämä asiakirja on sijoitusrahastolain mukainen rahastoesite. Rahastoesite koostuu yleisestä osasta ja Finlandia Rahastoyhtiö Oy:n hallinnoimien rahastojen rahastokohtaisista tiedoista sekä

Lisätiedot