MBS2010 raportoijien kyselytunti 3

Koko: px

Aloita esitys sivulta:

Download "MBS2010 raportoijien kyselytunti 3"

Erkki Kapulainen
7 vuotta sitten
Katselukertoja:

1 MBS2010 raportoijien kyselytunti 3 Suomen Pankki 1

2 TERVETULOA! Milj. EUR Lähde: Suomen Pankki. 2

3 Käsiteltäviä asioita 1. Tiedonkeruupalvelun esittely Simo Kaartinen/Itella 2. Ohjeiden ja dokumenttien päivitykset Kimmo Koskinen ja Sami Airo 3. Tietosisältökysymykset Kimmo Koskinen, Tony Schildt, Ellu Hintikka 4. Muut asiat 5. Aikataulu 3

4 Tiedonkeruupalvelun esittely Yhteystiedot Simo Kaartinen, Project Manager Itella Information Oy, Keilaranta 13, FI Espoo Puh:

5 Ohjeiden ja dokumenttien päivitykset Tietuemuoto RATI, validoinnit SP:n testausten ja raportoijapalautteen perusteella päivityksiä/korjauksia toteutettu, päivitetty/korjattu dokumentaatio julkaistiin (suomen kieli) Sisältöohje Ohjetta yhdenmukaistettu vastaamaan päivitettyä/korjattua tietuemuotoa, julkaistiin (suomen kieli) 5

6 Ohjeiden ja dokumenttien päivitykset Sanasto, esimerkit, FAQ-palsta Käsitesanasto julkaistiin 11.9., tietuemuodon esimerkkejä korjattu, kysymykset ja vastaukset palsta: Tulevat kieliversiot Englannin ja ruotsin kieliset versiot päivitetystä/korjatusta tietuemuodosta ja yhdenmukaistetusta ohjeesta julkaistaan

7 Ohjeiden ja dokumenttien päivitykset Julkaistavat RATI-koodilistapaketit Tiedonkeruupalvelun koodilistat julkaistaan SP:n verkkopalvelussa XML-formaatissa tietojärjestelmille HTML-formaatissa selaimella katseltavaksi Paketissa on kolme tiedostoa Käyttöohje (Word) Koodilistat (HTML muoto) Zip-tiedosto, sisältää koodilista XML-formaatissa + aputiedostoja Koko paketti päivitetään jos koodilistat muuttuvat 7

8 Tietosisältökysymykset Vakuuden raportointi Tasetilastoasetus: Näissä raportointivaatimuksissa lainojen erittely sen perusteella, onko niissä kiinteistövakuus, sisältää maksamatta olevien lainojen kokonaismäärän, jolla on direktiivin 2006/48/EY liitteessä VIII olevan 1 osan jakson mukainen vakuus, jossa maksamatta olevan lainan/vakuuden suhde on 1 tai pienempi kuin 1. Jos tiedonantaja ei sovella näitä sääntöjä, niiden lainojen määrittely, jotka sisällytetään tähän erittelyyn, perustuu siihen tapaan, joka on valittu pääomavaatimusten noudattamiseksi. Korkotilastoasetus: Rahalaitosten korkotilastoissa lainojen erittely vakuuden/takausten mukaan sisältää sellaisten uuteen liiketoimintaan kuuluvien lainojen yhteenlasketun määrän, joiden vakuutena käytetään luottolaitosten liiketoiminnan aloittamisesta ja harjoittamisesta (uudelleenlaadittu teksti) 14 päivänä kesäkuuta 2006 annetun Euroopan parlamentin ja neuvoston direktiivin 2006/48/EY ( 1 ) 4 artiklan 31 kohdassa sekä liitteessä VIII olevan 1 osan 6 25 kohdassa olevan määritelmän mukaista vastikkeellista luottosuojaa ja/tai joiden takauksena käytetään direktiivin 2006/48/EY 4 artiklan 32 kohdassa sekä liitteessä VIII olevan 1 osan kohdassa olevan määritelmän mukaista takauksen luonteista luottosuojaa siten, että vakuuden ja/tai takauksen arvo on suurempi tai yhtä suuri kuin lainan kokonaismäärä. Jos rahalaitos soveltaa valvontatarkoituksiin järjestelmää, joka poikkeaa direktiivissä 2006/48/EY määritellystä standardimenetelmästä, rahalaitos voi myös soveltaa samaa menettelyä ilmoittaessaan tietoja tähän erittelyyn kuuluvista lainoista. 8

9 Lainat vakuuden mukaan (1) Kotitalouksien (ml. KPVTYt) ja yritysten lainakannasta, uusista sopimuksista ja nostoista Vakuuksiksi/takauksiksi hyväksytään ainoastaan sellaiset vakuudet ja takaukset, jotka hyväksytään direktiivissä (2006/48/EY). Vakuuksiksi hyväksytään sen menetelmän (IRB, STD) mukaiset vakuudet, joita luottolaitos käyttää vakavaraisuuslaskennassa. 9

10 Lainat vakuuden mukaan (2) Lainan suhde vakuuteen (LTV) tulee olla 1: Lasketaan vakuuden kokonaisarvosta, ei siitä arvosta jota käytetään vakavaraisuuslaskelmissa Ennen LTV:n laskentaa vakuuden kokonaisarvosta vähennetään kuitenkin vakuuteen kohdistuvat paremmat saamisoikeudet. Jos vakuuden kokonaisarvoa (käypää arvoa) ei ole raportoijan järjestelmässä käytettävissä, tulee se arvioida parasta mahdollista menetelmää käyttäen. 10

11 Lainat vakuuden mukaan (3) Vakuusluokittelu: Vakuudeton (U) Vakuusvaje (D) Asunto- ja kiinteistövakuudelliset ( 100%) (M) Asunto- ja kiinteistövakuudelliset (<100%) (P) Muu vakuus (O) Takaus (G). Yksi laina luokitellaan vain yhteen luokkaan. 11

12 Tietosisältökysymykset Sisäinen tunnus SBS-rivin yksilöivänä koodina Sekä ISIN-koodillisista että ISIN-koodittomista ilmoitetaan raportoijan käyttämä arvopaperin sisäinen tunnus Samaa sisäistä tunnusta käytettään ajanjaksosta toiseen Jos arvopaperi raportoidaan useammalla rivillä, voidaan käyttää samaa sisäistä tunnusta, jos riveillä jokin seuraavista kentistä poikkeaa toisistaan: taloustoimi, sisäinen tunnun, nimellisarvon valuutta, arvopaperin tilinpäätöskäsittelyn mukainen luokittelu 12

13 Tietosisältökysymykset Arvopaperin tilinpäätöskäsittelyn mukainen luokittelu Tytäryhtiöosakkeet luokkaan 3 Eräpäivään asti pidettävät Jäljellä oleva maturiteetti Raportoidaan koko pääomalle viimeisen lyhennys- /erääntymispäivän mukaan Yhdellä lainalla on vain yksi jäljellä oleva maturiteetti 13

14 Tietosisältökysymykset Nettomääräiset luottotappiot raportoidaan miinusmerkkisinä TK-tunnus katoaa, Y-tunnus tilalle MFI-lista 14

15 Muut asiat Kuinka pitkään pankkien tulee säilyttää EKP-raportin materiaalia? Yleisön suulliset kysymykset? 15

16 Muut asiat Raportoitujen tietojen korjaaminen KOTI kyselytunti klo RATI-kyselytunti

17 Aikataulu Marraskuu Käyttäjätunnukset ja tietoyhteydet DCS-palveluun Tammikuu Raportoinnin testaus DCSpalvelussa Helmikuu Tietuemuodon, validointien ja koodilistojen mahd. päivitys Huhtikuu Rinnanraportointi alkaa 17

18 Kiitos! 18

Samankaltaiset tiedostot

MBS2010 raportoijien kyselytunti 4

MBS2010 raportoijien kyselytunti 4 Suomen Pankki 1 Käsiteltäviä asioita Kokemuksia arvopaperikohtaisesta tiedonkeruusta Jyrki Lehtinen Tietuekuvauksen täsmennyksiä Kimmo Koskinen Tietosisällön täsmennyksiä