Elite Alfred Berg. Sijoittajapresentaatio

Transkriptio

1 Elite Alfred Berg Sijoittajapresentaatio

2 Elite Alfred Berg EAB Group -konserni tarjoaa monipuolisia ja korkeatasoisia säästämisen, sijoittamisen ja varainhoidon palveluita kuluttaja-asiakkaille, yrityksille ja ammattisijoittajille. Konsernin markkinointinimenä käytetään nimeä Elite Alfred Berg ,2 mrd. 17,7 milj. Sijoittamisen ammattilaista 13 Paikkakuntaa 15 Asiakasta 13 Paikkakuntaa Hoidettava varallisuus 20 x Liikevaihto (rullaava 12 kk) 4. Paikkakuntaa Henkilöstörahaston jäsentä Viidessä vuodessa Nopein kasvaja* * Kauppalehti : Tässä pörssin kovimmat kasvuyhtiöt 2

3 Suomen varainhoitomarkkina kasvaa Suomen varainhoitomarkkinat ovat vasta nuoret ja vakaassa kasvussa. Suomalaisten sijoitusvarallisuus on edelleen suhteellisen vähäistä, suurin osa kotitalouksien varoista on asunnoissa (2016: 383 mrd. )* ja tileillä. Elite Alfred Berg tähtää merkittävästi markkinoita nopeampaan kasvuun. Omaisuudenhoito ja sijoitusrahastot Suomessa 12/ Milj Rahastot (AuM) Omaisuudenhoito Lähteet: Suomen Pankki, *Tilastokeskus (kotitalouksien varallisuus 2016) 3

4 Asiakasvarojen kehitys Asiakasvarat yhteensä (milj. ) /H /H1 Lähteet: EAB Group Oyj:n tilinpäätökset ja osavuosikatsaukset

5 Liikevaihdon kehitys Liikevaihto, /H1 2016/H1 2017/H1 2018/H1 Liikevaihto Lähteet: EAB Group Oyj:n tilinpäätökset ja osavuosikatsaukset 5

6 Monipuolinen sijoitusalan toimija Juuremme ovat varakkaiden yksityishenkilöiden yksilöllisessä varainhoitopalvelussa. Henkilökohtainen ja kokonaisvaltainen palvelumme kattaa myös perheen ja yrityksen talousasiat sekä oikeudellisen neuvonnan erilaisissa elämäntilanteisissa. Sijoitustoimintomme palvelee myös ammattisijoittajia ja instituutioita. Tuotevalikoimamme muodostavat omat innovatiiviset sijoitusrahastomme ja pääomarahastomme, BNP Paribas -konsernin rahastot sekä avoimen arkkitehtuurin sijoitusratkaisut. Olemme myös Suomen johtava palkitsemiseen ja sitouttamiseen käytettävien henkilöstörahastojen tarjoaja. Lisäksi tarjoamme useille sijoituspalvelu- ja rahastoyhtiöille konsultti- ja back office -palveluita, kuten arvonlaskentaa. 6

7 Suhdannekestävä liiketoimintamalli Palkkiomallit Varainhoidon palkkiomalli 13 Asiakasorganisaation Paikkakuntaa palkkiomalli Liiketoiminta-alueet Listattu Varainhoito ja Varainhoito vakuutustoiminta ja Listaamaton vakuutustoiminta Palveluliiketoiminta Rahoitus Liikevaihto 85 % -> 65 % 10 % -> 15 % 5 % -> 20 % Tasaava vaikutus Hajauttava vaikutus Kannattavuuden parantaminen kasvun ja digitalisaation avulla Käyttökate-% (Tavoite) + 35 % 7

8 Visio, missio ja strategia VISIO Elite Alfred Bergin visio on olla modernin sijoittamisen, omistamisen ja rahoittamisen edelläkävijä. MISSIO Elite Alfred Bergin missio on kasvattaa suomalaisten varallisuutta ja luoda yrityksille kasvumahdollisuuksia tarjoamalla moderneja tapoja sijoittaa, omistaa ja rahoittaa. STRATEGIA Elite Alfred Berg on aktiivinen, joustava ja tarjoaa erinomaisen palvelukokemuksen. Toimimme vastuullisesti ja avoimesti, luomme yrityksille kasvumahdollisuuksia ja kasvatamme kaikkien suomalaisten varallisuutta tuomalla markkinoille uusia tapoja omistaa, sijoittaa ja rahoittaa. 8

9 Vastuullisuus Elite Alfred Bergillä Vastuullisuus on tärkeää Elite Alfred Bergillä niin omassa liiketoiminnassa kuin sijoitustoiminnassakin tavoitteenamme on luoda lisäarvoa omistajien lisäksi asiakkaille, henkilöstölle, ympäristölle ja yhteiskunnalle. Vastuullisuus on taloudellisesti perusteltu osa kokonaisvaltaista riskienhallintaa, yritysidentiteettiämme ja vahvaa Compliancekulttuuriamme. Varmistamme, että asiakkaalle tarjotut tuotteet ovat asiakkaan edun mukaisia. Haluamme myös varmistaa, että henkilöstömme edut ohjaavat samaan suuntaan asiakkaidemme ja omistajiemme intressien kanssa. Maksamme veromme Suomeen emmekä tarjoa offshore-sijoitusrakenteita myöskään asiakkaillemme. 9

10 Vastuullinen sijoittaminen Ensimmäinen konserniyhtiömme sitoutui YK:n vastuullisen sijoittamisen periaatteisiin jo vuonna EAB Group -konserni edellyttää periaatteisiin sitoutumista myös välittämiltään ulkopuolisilta rahastoilta. Vastuullisuus on integroitu salkunhoidon päätöksentekoprosessiin. Sijoitustoiminnassa hyödynnetään BNP Paribasin ESG-tutkimusta ja ns. negatiivista seulontaa. Omaisuudenhoidossa voi seuloa sijoituskohteita myös asiakkaan omien eettisten kriteerien perusteella. EAB Group tiedostaa vastuunsa ja mahdollisuutensa saada aikaan positiivisia ulkoisvaikutuksia miljardiluokan sijoittajana. Tämä näkyy vahvasti tuotekehityksessä (esim. Elite Älyenergia ja Elite Intian Aurinko). 10

11 Elite Alfred Bergin H1/2018 * Vertailukausi 1-6/2017 ** Vertailukelpoisesta liikevaihdosta on vähennetty konsernin ulkopuolisille varainhoitajille maksetut rahastojen hallinnointipalkkiot, jotka eivät muodosta konsernille tuloa. 11

12 Alfred Berg -integraatio ja konsernirakenteen yksinkertaistaminen Alfred Bergin Suomen toimintojen integraatio konserniin on edennyt suunnitelmien mukaan. Kustannussäästöt saavutetaan täysimääräisesti Q2/2018 alkaen. Asiakaspysyvyys on erinomainen, loppuvuosi näyttää lisämyyntipotentiaalin. Yhtiö jatkoi konsernirakenteen yksinkertaistamista alkuvuonna Emoyhtiön sijoituspalvelutoiminta siirrettiin tytäryhtiöön (EAB Varainhoito Oy, entinen Alfred Berg Omaisuudenhoito Suomi Oy). Emoyhtiö jatkaa konsernin hallinnollisena emoyhtiönä ilman sijoituspalveluyrityksen toimilupaa. EPL Rahastot Oy, Elite Laki Oy ja Elite Life Oy yhdistyivät EAB Palvelu Oy:ksi Konsernirakenteen yksinkertaistamisella tavoitellaan lisäsäästöjä. 12

13 Alkuvuonna 2018 merkittäviä uusia rahastoja Alkuvuonna 2018 EAB Group -konserni kehitti palvelujaan kiinteistösijoittamisessa sekä listaamattomien yhtiöiden osakkeisiin ja lainoihin sijoittamisessa. Elite Kiinteistökehitys II Ky aloitti toimintansa. Elite Vuokratuotto -rahasto kasvoi vauhdilla. Yhteistyössä Certior Capitalin kanssa perustettiin uusi eurooppalaisiin yrityskaupparahastoihin sijoittava rahasto. Konserni aloitti yhteistyön Fortumin ja UKCI:n kanssa uusiutuvan energian alalla. Eliten perustama pääomarahasto osti osuuden Fortumin aurinkovoimalaportfoliosta Intiassa. Instituutiomyynti sujui hyvin. MiFID II -implementaatio hidasti varainhankintaa yksityisasiakkailta vuodenvaihteen jälkeen, mutta myynti on sittemmin kiihdyttänyt vauhtia. 13

14 Päivitetyt taloudelliset tavoitteet ja näkymät Hallitus asetti yhtiölle uudet taloudelliset tavoitteet seuraaville 3 5 vuodelle: Keskimääräinen orgaaninen kasvu 15 %/vuosi Keskimääräinen ei-orgaaninen kasvu 10 %/vuosi Yhteensä liiketoiminnan kaksinkertaistaminen 5 vuoden aikana liikevaihdolla mitattuna Kannattavuuden kasvattaminen yli 35 %:iin vertailukelpoisesta liikevaihdosta (nyt 20 25%) Loppuvuoden näkymät: käyttökate 5 miljoonan euron tuntumassa vuonna 2018 (aiemmin 5 6 miljoonaa euroa). Näkymien muutoksen taustalla on Alfred Berg -integraation aiheuttamat noin 0,5 miljoonan euron kertaluonteiset lisäkulut ja MiFID II -implementaation aiheuttama myynnin tilapäinen vaimeneminen vuodenvaihteessa. 14

15 Miksi sijoittaa Elite Alfred Bergiin? 1. Kannattava, voimakkaasti kasvava konserni 2. Vahvat näytöt yrityskauppaosaamisesta markkinassa, jossa on iso yrityskauppapotentiaali 3. Suhdannekestävä liiketoimintamalli 4. Taloudellisesti vakavarainen ja hyvämaineinen 5. Sijoituspalvelumarkkina kasvaa varallisuuden keskittyessä ja väestön vanhetessa 6. Rahoitusmarkkinan murros avaa tilaisuuden pankkien rinnalla toimiville rahoittajille 15

16 Tärkeää tietoa Materiaalin laatija: EAB Varainhoito Oy (jäljempänä Yhtiö, ), toimiala: Yhtiö harjoittaa yhtiölle myönnetyn toimiluvan mukaisesti sijoituspalvelulain tarkoittamaa toimintaa. EAB Group -konserniin kuuluvat seuraavat yhtiöt: EAB Group Oyj ( , konsernin emoyhtiö), EAB Rahastoyhtiö Oy ( , sijoitusrahastotoiminta, vaihtoehtorahastotoiminta), EAB Varainhoito Oy ( , sijoituspalvelutoiminta), Elite Palkitsemispalvelut Oy ( , henkilöstörahastotoiminta), Elite Vakuutuspalvelu Oy ( , vakuutusasiamiestoiminta) sekä EAB Palvelu Oy ( , vaihtoehtorahastotoiminta, lakiasiainpalvelut, vakuutusasiamiestoiminta). EAB Varainhoito Oy tarjoaa sijoituspalveluitaan sidonnaisasiamiestensä kautta, jotka toimivat EAB Varainhoito Oy:n vastuulla ja lukuun tarjotessaan sijoituspalveluita. Siltä osin kuin materiaalissa viitataan sijoitussidonnaisiin tai muihin vakuutuksiin, materiaalin on laatinut Elite Vakuutuspalvelu Oy, ellei materiaalissa toisin mainita. Elite Vakuutuspalvelu Oy tekee yhteistyötä itsenäisten Yhtiön toimintatapaan sitoutuneiden vakuutusedustajien kanssa, jotka vastaavat toiminnastaan itse. Siltä osin, kun materiaalissa viitataan verotukseen tai juridiseen neuvontaan, on materiaalin laatinut Elite Laki Oy. Siltä osin, kun materiaalissa viitataan henkilöstörahastoihin tai palkitsemista koskevaan konsultointiin, materiaalin on laatinut Elite Palkitsemispalvelut Oy. Pääkonttorin osoite: Kluuvikatu 3, (3. krs,) Helsinki. Asiakaspalvelu , Yhtiöt on merkitty Patentti- ja rekisterihallituksen ylläpitämään kaupparekisteriin. Yhtiöiden toimintaa valvova viranomainen on Finanssivalvonta (Snellmaninkatu 6, PL 103, Helsinki, lukuun ottamatta EAB Group Oyj:tä ja Elite Palkitsemispalvelut Oy:tä. Elite Palkitsemispalvelut Oy:n henkilöstörahastoja valvova viranomainen on Työ- ja elinkeinoministeriö (Aleksanterinkatu 4, Helsinki, PL 32, VALTIONEUVOSTO, Konsernin emoyhtiön EAB Group Oyj:n B-sarjan osakkeet ovat kaupankäynnin kohteena Nasdaq Helsinki Oy:n (Fabianinkatu 14, PL 361, Helsinki, ylläpitämällä First North Finland -markkinapaikalla. Tässä materiaalissa esitetyt tiedot ovat luonteeltaan informatiivisia eikä niitä tule pitää kehotuksena yksittäistä rahoitusvälinettä koskevien liiketoimien toteuttamiseen. Konserniin kuuluvat yhtiöt eivät vastaa toimenpiteistä, jotka on tehty tämän materiaalin perusteella. Sijoitustoimintaan liittyy aina taloudellinen riski, ja asiakas vastaa siten itse omien sijoituspäätöstensä taloudellisista tuloksista sekä näiden vaikutuksesta asiakkaan verotukseen. Tuotto voi jäädä saamatta ja sijoitetun pääoman voi jopa menettää. Vaikka raportin/esityksen tekemisessä on noudatettu huolellisuutta ja pyritty varmistamaan käytetyn datan oikeellisuus, konserniin kuuluvat yhtiöt eivät vastaa siinä mahdollisesti olevista virheellisyyksistä tai puutteista. Rahoitusvälineen historiallinen kehitys ei välttämättä ohjaa tulevaa kehitystä. Ennen sijoituspäätöksen tekemistä asiakkaan on syytä tutustua huolella sijoitusmarkkinoihin ja eri sijoitusvaihtoehtoihin. Asiakkaan tulee tarvittaessa kääntyä oman veroasiantuntijansa tai muun liiketoimintaa tai sijoituspalvelua konsultoivan asiantuntijan puoleen. Verotukseen liittyvistä asioista saa lisätietoa myös osoitteesta Tämä materiaali ei ole MiFID II -direktiivin mukainen sijoitustutkimus, vaan Yhtiön valmistamaa markkinointiaineistoa, eikä tämän materiaalin valmistamiseen siten sovelleta sijoitustutkimuksen riippumattomuutta koskevia säännöksiä ja tähän sääntelyyn sisältyviä kaupankäyntirajoituksia. Tämän materiaalin mukaiset tiedot eivät ole myöskään sijoituspalvelulain mukaista sijoitusneuvontaa. Materiaalin valmistamisessa ei ole otettu huomioon vastaanottajan taloudellista tilannetta tai muita henkilökohtaiseen tilanteeseen liittyviä olosuhteita, vaan materiaalin tarkoituksena on antaa yleistä tietoa materiaalin kohteena olevista rahoitusvälineistä, markkinoista tai sijoitustoiminnasta ja toimia siten materiaalin kohteena olevien rahoitusvälineiden, markkinoiden tai sijoitustoimenpiteiden markkinointimateriaalina. Sijoituspalvelulain edellyttämät tiedot palveluntarjoajasta, kuluttajansuojalain mukaiset etämyyntiä koskevat tiedot sekä rahoitusvälineisiin liittyviä riskejä koskevat kuvaukset ovat saatavilla osoitteessa Asiakasta kehotetaan tutustumaan näihin tietoihin ennen sijoituspäätöksen tekemistä. Tämä materiaali on tarkoitettu ainoastaan vastaanottajan käyttöön eikä vastaanottajalla ole oikeutta luovuttaa, kopioida, jäljentää tai muuten siirtää tätä ilman Yhtiön suostumusta kolmannelle osapuolelle. Tämän materiaalin tekijänoikeus ja kaikki muut immateriaalioikeudet kuuluvat Yhtiölle ja kaikki oikeudet on pidätetty kaikissa maissa. Tätä materiaalia tai sen kopioita ei saa levittää Yhdysvaltoihin eikä yhdysvaltalaisille vastaanottajille vastoin Yhdysvaltain laissa asetettuja rajoituksia. Raportin levittäminen Yhdysvalloissa saatetaan katsoa rikkomukseksi näitä lakeja vastaan. Konserniin kuuluvien yhtiöiden edustajien kanssa käydyt puhelinkeskustelut voidaan tallentaa ja tallenteita voidaan käyttää apuna riitaisuuksien selvittämisessä. Yhtiön pääasiallinen palvelukieli on suomi. Ruotsin- ja englanninkieliset materiaalit ovat käännöksiä suomenkielisestä versiosta ja saattavat sisältää käännösvirheitä, joista Yhtiö ei ota vastuuta. 16