Lahden Seudun Ekonomit Vaalikokous 8.11.2017
Esityslista LAHDEN SEUDUN EKONOMIT R.Y. Sääntömääräinen vaalikokous Aika: keskiviikko 8.11.2017 klo 16.30 Paikka: Finnkino kuvapalatsi, Vapaudenkatu 13, Lahti 1. Kokouksen avaus 2. Kokouksen laillisuuden ja päätösvaltaisuuden toteaminen 3. Läsnäolijoiden toteaminen ja läsnäolo-oikeuden myöntäminen 4. Esityslistan hyväksyminen 5. Kokouksen puheenjohtajan, sihteerin ja kahden pöytäkirjantarkastajan valinta 6. Yhdistyksen toiminnan suuntaviivojen vahvistaminen vuodelle 2018 7. Vuoden 2018 talousarvion ja jäsenmaksun vahvistaminen 8. Valitaan hallituksen jäsenet erovuoroisten tilalle 9. Valitaan toiminnantarkastaja ja varatoiminnantarkastaja seuraavalla tilikaudelle 10. Päivitetyn sijoituspolitiikan hyväksyminen 11. Kokouksen päättäminen
Toiminnan suuntaviivat 2018
Toiminnan suuntaviivat vuodelle 2018 Vuoden 2018 teemana on Hyvinvoivana eteenpäin Muita tapahtumia järjestetään Yritysvierailut Kulttuuria Urheilua Perhetapahtuma
Talousarvio 2018 Yhdistyksen sijoitukset
Yhdistyksen sijoitukset 14.10.2017 20 000,00 18 000,00 16 000,00 Amer 700 kpl 14 000,00 Nordea Vakaa Tuotto A Kasvu Nordea Euro Obligaatiot A Tuotto 12 000,00 Nordea Euro Obligaatio A Kasvu Nordea Eurooppa Tuotto 10 000,00 Nordea Eurooppa Kasvu 8 000,00 Nordea Suomi Tuotto Nordea Suomi Kasvu 6 000,00 Nordea Maailma Osinko A Tuotto Nordea 4760 B Osakeobligaatio 4 000,00 2 000,00 OP Korkosalkku OP Maailma OP Puhdas Vesi 0,00 hankintahinta markkina-arvo 31.12.2015 markkina-arvo 31.12.2016 markkina-arvo 14.10.2017 OP Vaurastuva Keskiluokka
Talousarvio vuodelle 2018 VARSINAINEN TOIMINTA BUDJETTI 2018 ENNUSTE 2017 BUDJ 2017 TUOTOT JÄSENTILAISUUDET 4 600,00 4 565,50 5 500,00 MUUT TUOTOT (Suomen Ekonomit) 2 000,00 2 000,00 2 000,00 YHTEENSÄ TUOTOT 6 600,00 6 565,50 7 500,00 KULUT JÄSENTILAISUUDET -12 000,00-11 341,39-12 000,00 MUUT KULUT ( NETTISIVUT, KOKOUKSET JNE.) -4 500,00-5 955,90-4 500,00 STIPENDIT -500,00-500,00 YHTEENSÄ KULUT -17 000,00-17 297,29-17 000,00 VARSINAISEN TOIMINNAN KULUJÄÄMÄ -10 400,00-10 731,79-9 500,00 VARAINHANKINTA TUOTOT/JÄSENMAKSUTUOTOT 15 e/hlö 630 kokovuotista 9 450,00 9 450,83 9 500,00 TUOTTO/KULUJÄÄMÄ ENNEN RAHOITUSTUOTTOJA -950,00-1 280,96 0,00 RAHOITUSTUOTOT TUOTOT/OSINKO 1 000,00 998,12 400,00 KULUT/KORKOKULUT -35,40-130,00 KORKOTUOTOT 50,00 MUUT RAHOITUSKULUT -42,00 SIJOITUSTEN ARVONMUUTOS+MYYNTIVOITOT 0,00 RAHOITUSTOIMINNAN TUOTTOJÄÄMÄ 1 000,00 962,72 278,00 TILIKAUDEN TULOS 50,00-318,24 278,00 TASE tilikausien voittovarojen kehitys 86 397,09 86 347,09
Puheenjohtajan ja hallituksen valinta vuodelle 2018 Vuoden 2016-2017 hallitus: Anu Tamminen (pj) Tuula Nurminen (varapj) Mari Anttila (rahastonhoitaja) Tuomas Hämäläinen (sihteeri) Hanna Mäkinen (viestintävastaava) Mika Bono (tapahtuma- ja jäsenvastaava) Erovuorossa olevat hallituksen jäsenet: Hallituksen jäsen Mari Anttila Hallituksen jäsen Mika Bono Useita hakemuksia tullut hallitukseen
Hallituksen esitys 16.10.2017 Sijoituspolitiikka Lahden Seudun Ekonomit ry Vaalikokous 8.11.2017
Sijoituspolitiikka Hallitus esittää vuonna 2011 laaditun sijoituspolitiikan päivittämistä Asiantuntijana on toiminut Suomen Ekonomien sijoitustoiminnan puheenjohtaja Veli- Matti Töyrylä Esitys: Hallitus esittää, että yhdistyksen kokous päättää muuttaa yhdistyksen sijoituspolitiikkaa hallituksen esittämällä tavalla. Ehdotus 1: Hallitus esittää yhdistyksen sijoituspolitiikkaan lisättäväksi sivulla 11 mainitut kohdat Ehdotus 2: Hallitus esittää yhdistyksen sijoituspolitiikan muuttamista sivulla 11 esitettävällä tavalla
Muutosesitykset Lisäykset Sijoituksissa tulee olla riittävä maantieteellinen hajautus. Osakesijoitusten tulee olla riittävästi hajautettu. Täsmennys: yksittäisen osake- tai korkosijoituksen osuutta laskettaessa ei oteta huomioon rahastosijoituksiin sisältyviä osakkeita tai muita sijoituksia. Vaihtoehtoisten sijoitusten mahdollisuus ja sen rajat Vastuullisuusnäkökulma Tuotto-odotus Muutokset Sijoitusten kulloistakin markkina-arvoa verrataan edellisen joulukuun viimeisen pörssipäivän markkina-arvoon. Aiemmin vertailu kuluttajahintaindeksiin. Hallitus 16.10.2017
Sijoitustoiminnan perusperiaatteet 1/4 Lahden Seudun ekonomit ryn sijoitustoiminnan perusperiaatteet ovat yhdistyksen yleiskokouksen hyväksymät peruslinjaukset yhdistyksen varojen hoidosta, pidemmän aikavälin periaatepäätös ja yhdistyksen hallitukselle annettu toimintaohje, jota myös yhdistyksen kokous noudattaa päätöksissään. Yhdistyksen sijoitustoiminnan tavoitteena on säilyttää kulloisenkin sijoitusomaisuuden reaaliarvo talouden syklien yli. Yhdistys ei sijoita omaisuuttaan selvästi riskipitoisiin tuotteisiin, vaan pitäytyy valittuihin sijoituskohteisiin sovittujen mittaristojen mukaisesti. Sijoituksissa tulee olla riittävä maantieteellinen hajautus. Osakesijoitusten tulee olla riittävästi hajautettu. Hallitus 16.10.2017
Sijoitustoiminnan perusperiaatteet 2/4 Yksittäisen sijoituksen osuus ei sijoitushetkellä saa ylittää 10 % sijoitusten käyvästä arvosta. Myöhemminkään sijoitus ei saa ylittää 15 % sijoitusten käyvästä arvosta. Mitä edellä on sanottu, ei koske talletuksia. Yksittäisen osake- tai korkosijoituksen osuutta laskettaessa ei oteta huomioon rahastosijoituksiin sisältyviä osakkeita tai muita sijoituksia. Vaihtoehtoisten sijoitusten omaisuusluokassa yhden yksittäisen alaryhmän osuus voi hankintahetkellä olla enintään 5 % koko salkun sijoitusten käyvästä arvosta. Sijoitukset tehdään pitkän aikavälin (5-10 vuotta) eri aikahorisonteille kuitenkin siten, että varat voidaan tarvittaessa kotiuttaa yhdistyksen rahatileille, jos yhdistyksen yleiskokous päättää varojen sijoittamisesta muuhun omaisuuteen. Hallitus 16.10.2017
Sijoitustoiminnan perusperiaatteet 3/4 Sijoitusten kulloistakin markkina-arvoa verrataan edellisen joulukuun viimeisen pörssipäivän markkina-arvoon. Edellinen tarkastelu tehdään kerran vuodessa tilinpäätöksen liitetiedoissa. Sijoitusten tuottoon lasketaan saadut osingot, korot, nettovuokrat ja tuottoosuudet, joita verrataan salkun markkina-arvojen keskiarvoon. Yhdistyksen kevät- ja syyskokouksille raportoidaan yhdistyksen sijoitusomaisuus ja sen tuotto. Hallitus 16.10.2017
Sijoitustoiminnan perusperiaatteet 4/4 Vastuullisuusnäkökulma Lahden Seudun Ekonomit ry on pitkäjänteinen sijoittaja, jonka tavoitteena on varmistaa sijoituskohteidensa hyvä tuotto ja arvonkehitys pitkällä aikavälillä. Vastuullinen yritys, joka huomioi ympäristö-, sosiaaliset ja hyvään hallintotapaan liittyvät näkökulmat toiminnassaan on kannattavampi sijoituskohde pitkällä aikajänteellä johtuen mm. tehokkaammasta riskienhallinnasta sekä uusien liiketoiminnallisten mahdollisuuksien tuomasta kilpailuedusta. Yhdistys käyttää sijoitustoiminnassaan ensisijaisesti sijoitusrahastoja, joiden toiminnassa otetaan huomioon vastuullisuusnäkökulmat. Uusia sijoituspäätöksiä tehtäessä otetaan aina huomioon vastuullisen sijoittamisen toteuttaminen. Hallitus 16.10.2017
Sijoituspolitiikka 1/3 Yhdistyksen varoja voidaan sijoittaa edellyttäen, että yhdistyksellä on käyttövaroja, jotka ylittävät suunnitellut tilikauden kustannukset yli 1 000 eurolla Sijoitusten vuosittainen tuotto-odotus on 4-8 %. Hallitus 16.10.2017
Sijoituspolitiikka 2/3 Yhdistyksen varoja voidaan sijoittaa seuraaviin instrumentteihin: Helsingin pörssin päälistan osakkeisiin, joilla on alhaisempi riski kuin OMXH:n osakkeista 60 prosentilla, laskettuna Kauppalehden ilmoittamalla osakeriskimittarilla. Vakavaraisen suomalaisen pankin määräaikaistalletuksiin. Pankkien reittauksen tulee olla vähintään: Moody s Aa or S&P s AA. Suomessa toimivien pankkien rahastoihin, joiden Morning Star Rating on vähintään kolme (max. viisi) tähteä. Käytettävien rahastojen tulee olla rekisteröity/noteerattu eurooppalaiseen maahan. Vaihtoehtoisiin sijoituksiin, kuten listaamattomiin osakkeisiin ja kiinteistöihin Hallitus 16.10.2017
Sijoituspolitiikka 3/3 Yhdistyksen varojen jakautuminen eri sijoitusinstrumentteihin tulee olla seuraavilla vaihteluväleillä: Suorat osakesijoitukset ja osakerahastot 0 % - 80 % (tavoite 60%) Määräaikaistalletukset, korkosijoitukset ja -rahastot 0 % - 80 % (tavoite 30-40%) Vaihtoehtoiset sijoitukset 0 % - 10 % Osakkeiden arvot nousevat voimakkaasti => kun osakkeita max. 80% siirretään sijoituksia korkoihin. Kun osakkeiden arvot laskevat => kun korkojen osuus salkusta max. 80%, sijoituksia siirretään takaisin osakkeisiin / vaihtoehtoisiin sijoituksiin. Hallitus 16.10.2017
Kiitos kaikille kokoukseen osallistuneille! Lahden Seudun Ekonomit ry Vaalikokous 8.11.2017