RAHASTOESITE Investeringsforeningen ProCapture Yhteisesite 8 rahastolle Europe Index Fund - Accumulating KL Global AC Index Fund - Accumulating KL Global Emerging Markets Index Fund - Accumulating KL Japan Index Fund - Accumulating KL Norway Index Fund - Accumulating KL Pacific incl. Canada ex. Japan Index Fund - Accumulating KL Sweden Index Fund - Accumulating KL USA Index Fund - Accumulating KL 26. elokuuta 2015
Sisällys Sisällys... 1 Vastuu rahastoesitteestä... 3 Riippumattomien tilintarkastajien lausunto... 4 Merkintäehdot... 5 Rahastoyhtiö... 5 1. Rahastoyhtiön nimi ja osoite ym.... 5 2. Rahastoyhtiön tavoitteet... 6 3. Rahastoyhtiön hallitus... 6 4. Rahastoyhtiön omaisuudenhoitoyhtiö... 6 5. Rahastoyhtiön tilintarkastajat... 6 6. Rahastoyhtiön valvontaviranomainen... 6 7. Rahastoyhtiön kalenteri... 6 Sijoitusrahastojen sijoituspolitiikka, riskit jne.... 7 8. Sijoitusrahastot... 7 Europe Index Fund - Accumulating KL... 8 Europe Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W osuuslajin erityisehdot...9 Europe Index Fund, klasse NOK W osuuslajin erityisehdot...10 Europe Index Fund, klass SEK W osuuslajin erityisehdot...11 Europe Index Fund, osuuslaji EUR W osuuslajin erityisehdot...12 Sijoitusrahasto Global AC Index Fund - Accumulating KL... 13 Global AC Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W osuuslajin erityisehdot...13 Global AC Index Fund, klasse NOK W osuuslajin erityisehdot...14 Global AC Index Fund, klass SEK W osuuslajin erityisehdot...15 Global AC Index Fund, osuuslaji EUR W osuuslajin erityisehdot...15 Sijoitusrahasto Global Emerging Markets Index Fund - Accumulating KL... 16 Global Emerging Markets Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W osuuslajin erityisehdot...17 Global Emerging Markets Index Fund, klasse NOK W osuuslajin erityisehdot...18 Global Emerging Markets Index Fund, klass SEK W osuuslajin erityisehdot...18 Global Emerging Markets Index Fund, osuuslaji EUR W osuuslajin erityisehdot...19 Japan Index Fund - Accumulating KL... 20 Japan Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W osuuslajin erityisehdot...20 Japan Index Fund, klasse NOK W osuuslajin erityisehdot...21 Japan Index Fund, klass SEK W osuuslajin erityisehdot...22 Japan Index Fund, osuuslaji EUR W osuuslajin erityisehdot...23 Norway Index Fund - Accumulating KL... 24 Norway Index Fund, klasse NOK W osuuslajin erityisehdot...24 Pacific incl. Canada ex. Japan Index Fund - Accumulating KL... 25 Pacific incl. Canada ex. Japan Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W -osuuslajin erityisehdot...26 Pacific incl. Canada ex. Japan Index Fund, osuuslaji EUR W -osuuslajin erityisehdot...28 Sijoitusrahasto Sweden Index Fund - Accumulating KL... 29 Sweden Index Fund, klass SEK W osuuslajin erityisehdot...29 Sijoitusrahasto USA Index Fund - Accumulating KL... 30 USA Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W osuuslajin erityisehdot...31 USA Index Fund, klasse NOK W osuuslajin erityisehdot...32 USA Index Fund, klass SEK W osuuslajin erityisehdot...33 USA Index Fund, osuuslaji EUR W osuuslajin erityisehdot...33 USA Index Fund, osuuslaji EUR W osuuslajin erityisehdot...34 IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 1
9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät... 35 10. en tyypillinen sijoittaja... 37 11. ISIN-koodi, FT-numero ja SE-numero... 39 Tuotto, voitonmaksu, verotus ym.... 40 12. Tuotto, voitonmaksu ja kurssivaihtelut... 40 13. Sijoitusrahastoa ja osuuslajeja koskevat verotussäännökset... 40 14. Sijoittajien verotus... 40 Merkintä ja merkintäkulut... 42 15. Merkintäkurssi... 42 16. Merkintäpaikat... 43 17. Jatkuva liikkeeseenlasku... 43 18. Merkintä- ja säilytysmaksu... 44 19. Emissio- ja lunastushinnat jne.... 44 Vaihto, lunastus ja lunastuskulut... 44 20. Vaihtokelpoisuus ja lunastus... 44 21. Listautumiset... 45 22. Rahasto-osuuksien rekisteröinti, koko ja kurssin ilmoittaminen... 45 23. Luovutettavuus... 46 Johto, yhteistyökumppanit ja juoksevat kulut... 47 24. Hallinto... 47 25. Omaisuudenhoitoyhtiö... 47 26. Säilytysyhteisö... 48 27. Sijoitusneuvoja... 49 28. Prosentuaaliset vuosikulut (ÅOP)... 49 Oikeudet, säännöt, kirjanpito jne.... 50 29. Rekisteröinti... 50 30. Äänioikeus ja muut oikeudet... 50 31. Rahastoyhtiön, sijoitusrahaston tai osuuslajin toiminnan lopettaminen... 50 32. Rahastoyhtiön säännöt, sijoittajalle annettavat avaintiedot, vuosikertomus jne... 50 33. Kirjanpito... 50 34. Tilapäisrahoitus... 50 35. Takaus... 51 Liite 1... 53 Liite 2... 57 Liite 3... 61 Liite 4... 68 IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 2
Vastuu rahastoesitteestä Investeringsforeningen ProCapturen rahastoesitteestä 8 rahastolle Toteamme lausuntonamme, että tämän rahastoesitteen tiedot pitävät käsittääksemme paikkansa ja että tietääksemme esitteessä ei ole tosiseikkoja vääristäviä puutteita. Kaikki olennaiset hallintokäytäntöjä, tilintarkastuskäytäntöjä ja sisäisiä asiakirjoja koskevat tiedot on otettu huomioon esitteessä, ja esite sisältää käsityksemme mukaan kaikki olennaiset tiedot, joilla voi olla vaikutusta potentiaalisten sijoittajien päätökseen. Kgs. Lyngbyssä, 26. elokuuta 2015 Hallitus: Jørn Ankær Thomsen puheenjohtaja Agnete Raaschou-Nielsen varapuheenjohtaja Lars Fournais Bo Holse Birgitte Brinch Madsen Walther V. Paulsen Jens Peter Toft Omaisuudenhoitoyhtiö: Danske Invest Management A/S Morten Rasten Toimitus- johtaja Finn Kjærgård varajohtaja Lone Mortensen osastojohtaja IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 3
Riippumattomien tilintarkastajien lausunto Investeringsforeningen ProCapture rahastoesitteestä 8 rahastolle Investeringsforeningen ProCapturen tarjoamien 8 sijoitusrahaston potentiaalisille sijoittajille Olemme tarkastaneet johdon laatiman rahastoesitteen, joka on päivätty 26. elokuuta 2015, ja joka on laadittu tanskalaisten yhteissijoitusyritysten (UCITS) ym. rahastoesitteissä annettavista tiedoista 17. kesäkuuta 2014 annetun asetuksen 758 (asetus) mukaisesti, tarkoituksena selvittää sisältääkö rahastoesite asetuksen 3-6 :ssä annettavaksi vaaditut osaelementit. Rahastoyhtiön hallitus vastaa rahastoesitteestä, siitä, että se täyttää asetuksen vaatimukset, sen sisällöstä ja tietojen esitystavasta ja on antanut erityisen tätä koskevan lausunnon. Tarkastustapa Olemme tehneet työmme kansainvälisen varmennustoimeksiantostandardin ja Tanskan tilintarkastuslain erityissäännösten mukaisesti siten, että saamme hyvän varmuuden lausuntomme perustaksi. Olemme näin ollen lukeneet rahastoesitteen ja arvioineet, sisältääkö se asetuksen 3 6 :ssä annettavaksi vaaditut osaelementit. Tavanomaisen käytännön mukaisesti tässä lausunnossa ei käsitellä johdon arvioita. Tehty tarkastus antaa käsittääksemme riittävän ja asianmukaisen perustan lausunnon antamiselle. Lausunto Esitämme lausuntonamme, että rahastoesite sisältää 17. kesäkuuta 2014 annetun asetuksen nro 758 3 6 :ssä tanskalaisten yhteissijoitusyritysten (UCITS) ym. rahastoesitteissä annettavaksi vaaditut tiedot. Rahastoesitettä koskevat lisätiedot Haluamme lausuntoamme muuttamatta kiinnittää huomiota johdon kuvaukseen rahaston sijoitustilanteesta ja riskeistä, jotka on esitetty kohdassa 8, sekä rahaston ja osuuslajien riskitilanteeseen ja riskitekijöihin, jotka on esitetty kohdassa 9. Kyseisissä kohdissa kuvaillaan muun muassa rahaston ja osuuslajien riskiprofiilia ja salkun koostumuksen rajoittamiseen liittyviä toimenpiteitä, joista hallitus on päättänyt rahaston ja osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Frederiksberg, 26. elokuuta 2015 Ernst & Young Auktorisoitu tilintarkastusyhteisö Lars Rhod Søndergaard auktorisoitu tilintarkastaja Ole Karstensen auktorisoitu tilintarkastaja IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 4
Merkintäehdot Investeringsforeningen ProCapture rahastoesite 8 rahastolle Investeringsforeningen ProCapturen hallitus on päättänyt 26. elokuuta 2015, että alla olevien sijoitusrahastojen rahasto-osuuksia tarjotaan merkittäväksi jatkuvana liikkeeseenlaskuna ilman vahvistettua enimmäishintaa seuraavin ehdoin, jotka julkaistaan 26. elokuuta 2015 ja astuvat voimaan suluissa olevana päivänä. Europe Index Fund - Accumulating KL (15. huhtikuuta 2015) Global AC Index Fund - Accumulating KL (26. elokuuta2015) Global Emerging Markets Index Fund - Accumulating KL (26. elokuuta 2015) Japan Index Fund - Accumulating KL (15. huhtikuuta 2015) Norway Index Fund - Accumulating KL (23. huhtikuuta 2015) Pacific incl. Canada ex. Japan Index Fund - Accumulating KL (28. huhtikuuta 2015) Sweden Index Fund - Accumulating KL (23. huhtikuuta 2015) USA Index Fund - Accumulating KL (28. huhtikuuta 2015) Esite on laadittu Tanskan määräysten ja lainsäädännön mukaisesti. Esite on toimitettu Tanskan finanssivalvonnalle (Finanstilsynet) erikoissijoitusrahastoista ja muista yhteissijoitusjärjestelyistä ym. annetun lain 12 luvun sekä 17. kesäkuuta 2014 annetun asetuksen nro 758 3 6 :ssä tanskalaisten yhteissijoitusyritysten (UCITS) ym. rahastoesitteissä annettavaksi vaadituista tiedoista, mukaisesti. Esite toimitetaan myös Ruotsin, Norjan ja Suomen viranomaisille osuuksien kyseisissä maissa tapahtuvaa markkinointia varten. Rahasto-osuuksia ei saa tarjota tai myydä Yhdysvalloissa ja Kanadassa, eikä rahastoesitettä saa toimittaa näissä maissa asuville sijoittajille. Tämän rahastoesitteen sisältämiä tietoja ei tule pitää sijoitusneuvontana tai muuna neuvontana. Sijoittajia kehotetaan pyytämään yksilöllistä neuvontaa sijoittamisesta ja siihen liittyvistä seikoista. Kaikkia tämän rahastoesitteen sisältämiä tietoja, sijoitusstrategia ja riskiprofiili mukaan lukien, voidaan muuttaa hallituksen päätöksellä lainsäädännön ja rahaston sääntöjen sallimissa puitteissa. Ellei muuta mainita, kaikki viittaukset lainsäädäntöön koskevat Tanskan lainsäädäntöä. Jos tanskankielisen rahastoesitteen ja sen käännettyjen versioiden välillä on ristiriita, tanskankielinen on ratkaiseva. 1. Rahastoyhtiön nimi ja osoite ym. Investeringsforeningen ProCapture Parallelvej 17 DK-2800 Kgs. Lyngby Tanska Puh.: +45 33 33 71 71 Faksi: +45 33 15 71 71 Rahastoyhtiö on perustettu 7. tammikuuta 2015. Rahastoyhtiö Rahastoyhtiö on rekisteröity Tanskan finanssivalvontaan (Finanstilsynet) FT-numerolla 11 184 ja Tanskan yritysrekisteriin (Det Centrale Virksomhedsregister) CVR-numerolla 36 54 06 72. IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 5
2. Rahastoyhtiön tavoitteet Rahastoyhtiön tavoitteena on ottaa vastaan varoja laajalta sijoittajapiiriltä tai suurelta yleisöltä ja sijoittaa ne arvopapereihin riskien hajauttamisen periaate huomioon ottaen sijoitusrahastoista ym. annetun lain 14 ja 15 luvun säännösten mukaisesti sekä osuudenomistajien pyynnöstä lunastaa heidän osuuksiaan varoilla, jotka ovat peräisin tästä toiminnasta, vrt. rahaston sääntöjen 16. Näin ollen kohdearvopaperit pyritään valitsemaan siten, että niistä saadaan tyydyttävä tuotto. 3. Rahastoyhtiön hallitus Asianajaja Jørn Ankær Thomsen, puheenjohtaja Johtaja Agnete Raaschou-Nielsen, varapuheenjohtaja Gorrissen Federspiel Hauchsvej 8 Silkeborgvej 2 DK-1825 Frederiksberg DK-8000 Århus C Tanska Tanska Johtaja Lars Fournais Asianajaja Bo Holse Flakvej 26 Gorrissen Federspiel DK-8240 Risskov Silkeborgvej 2 Tanska DK-8000 Århus C Tanska Johtaja Birgitte Brinch Madsen Gassehaven 21 DK-2840 Holte Tanska Johtaja Walther V. Paulsen Tuborg Havnepark 20, 2. th. DK-2900 Hellerup Tanska Johtaja Jens Peter Toft toft advice aps Sankt Annæ Plads 13 DK-1250 København K Tanska 4. Rahastoyhtiön omaisuudenhoitoyhtiö Danske Invest Management A/S Katso kohta 25. Omaisuudenhoitoyhtiö. 5. Rahastoyhtiön tilintarkastajat Ernst & Young P/S Osvald Helmuths Vej 4 Postboks 250 DK-2000 Frederiksberg Tanska CVR-numero 30 70 02 28 6. Rahastoyhtiön valvontaviranomainen Finanstilsynet Puh. +45 33 55 82 82 Århusgade 110 Faksi +45 33 55 82 00 DK-2100 København Ø www.ftnet.dk Tanska 7. Rahastoyhtiön kalenteri Elokuu 2015: Puolivuosikertomus Maaliskuu 2016: Vuosikertomus 2015 Huhtikuu 2016: Varsinainen osuudenomistajakokous IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 6
8. Sijoitusrahastot Sijoitusrahastojen sijoituspolitiikka, riskit jne. Sijoitusrahastot on perustettu 14. tammikuu 2015. Hallitus päätti 14. tammikuuta 2015 perustaa sijoitusrahastoihin seuraavat osuuslajit: Sijoitusrahasto Europe Index Fund - Accumulating KL Europe Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W Europe Index Fund, klasse NOK W Europe Index Fund, klass SEK W Europe Index Fund, osuuslaji EUR W Sijoitusrahasto Global AC Index Fund - Accumulating KL Global AC Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W Global AC Index Fund, klasse NOK W Global AC Index Fund, klass SEK W Global AC Index Fund, osuuslaji EUR W Sijoitusrahasto Global Emerging Markets Index Fund - Accumulating KL Global Emerging Markets Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W Global Emerging Markets Index Fund, klasse NOK W Global Emerging Markets Index Fund, klass SEK W Global Emerging Markets Index Fund, osuuslaji EUR W Sijoitusrahasto Japan Index Fund - Accumulating KL Japan Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W Japan Index Fund, klass SEK W Japan Index Fund, osuuslaji EUR W Sijoitusrahasto Norway Index Fund - Accumulating KL Norway Index Fund, klasse NOK W Sijoitusrahasto Pacific incl. Canada ex. Japan Index Fund - Accumulating KL Pacific incl. Canada ex. Japan Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W Pacific incl. Canada ex. Japan Index Fund, klass SEK W Pacific incl. Canada ex. Japan Index Fund, osuuslaji EUR W Sijoitusrahasto Sweden Index Fund - Accumulating KL Sweden Index Fund, klass SEK W Sijoitusrahasto USA Index Fund - Accumulating KL USA Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 7
USA Index Fund, klasse NOK W USA Index Fund, klass SEK W USA Index Fund, osuuslaji EUR W USA Index Fund, osuuslaji EUR W h Hallitus päätti 12. kesäkuuta 2015 perustaa sijoitusrahastoihin seuraavat osuuslajit: Japan Index Fund - Accumulating KL: Japan Index Fund, klasse NOK W Kirjain W osuuslajin nimessä tarkoittaa, että se on tarkoitettu Danske Bank A/S:lle ja sen konserniyrityksille sekä sijoittajille, joiden varoja sijoitetaan Danske Bank A/S:n tai sen konserniyritysten omaisuudenhoitoyksiköiden osuuslajeihin tai niiden kautta sijoittajan ja omaisuudenhoitoyksikön välisen sopimuksen perusteella. Lisäksi osuuslajit on tarkoitettu sijoittajille, jotka sijoittavat osuuslajeihin Danske Bank A/S:n tai sen konserniyrityksen kanssa tehdyn sijoitussopimuksen tai sijoitusneuvontasopimuksen perusteella ja tästä palvelusta maksettavaa palkkiota vastaan, sekä sijoitusinstituutioille/rahastoille, joiden hallintoyhtiö (omaisuudenhoitoyhtiö, vastaava ulkomainen hallintoyhtiö tai vaihtoehtoisten sijoitusrahastojen hallinnoija) on Danske Bank A/S:n tai sen konserniyrityksen omistama. Yleistä sijoitusrahastoista Sijoitusrahasto on kasvurahasto, joka jakautuu osuustodistuksiin. Sijoitusrahastoon (osuuslajeihin) sovelletaan osakkeiden ennakkoverotuksesta annetun lain 19 :ää14. Sijoittajien verotus. Yksittäisen osuuslajin vertailuindeksi on mainittu, mikäli osuuslaji käyttää sellaista. Jos osuuslajin vertailuindeksi on vaihdellut eri ajankohtina, annetulla ajanjaksolla käytetty vertailuindeksi sisältyy vertailuindeksin tuotto- ja keskihajontalaskelmiin. Aktiivista sijoitusstrategiaa noudattavien sijoitusrahastojen/osuuslajien tavoitteena on saavuttaa vertailuindeksiä korkeampi tuotto. Kun sijoitusstrategia on aktiivinen, rahastonhoitaja pyrkii etsimään parhaat sijoituskohteet, jotka tuottavat parhaat tuotot riskit huomioiden. Strategian vuoksi sijoitukset poikkeavat vertailuindeksistä ja tuotto voi olla vertailuindeksin tuottoa suurempi tai pienempi. Rahastoyhtiön hallitus on vahvistanut vastuullisen sijoittamisen politiikan, mistä seuraa, että rahastoyhtiön ja sitä kautta myös sen sijoitusrahastojen sijoitukset arvioidaan kansainvälisesti tunnustettujen yritysten yhteiskuntavastuun periaatteiden mukaisesti. Näitä ovat mm. UN Global Compact, UN Guiding Principles on Business and Human Rights sekä OECD Guidelines for Multinational Enterprises. Tarkempia tietoja sijoitusrahastojen määrällisistä rajoista ja menetelmistä, joita omaisuudenhoitoyhtiö käyttää näiden rajojen noudattamisen valvontaan, saa ottamalla yhteyttä Danske Invest Management A/S:ään. Danske Invest Management A/S:ltä sijoittajat voivat lisäksi saada tietoja tärkeimpien riskien viimeaikaisesta kehityksestä ja sijoitusrahaston yksittäisten instrumenttiryhmien tuotoista, kun sijoitusrahastot ovat olleet toiminnassa riittävän kauan. Yleistä kaikista osuuslajeista Muiden alla käsiteltyjen asioiden osalta viitataan sitä käsittelevään osaan rahastoesitteessä. Europe Index Fund - Accumulating KL Sijoitusrahaston varat sijoitetaan: 1. markkinoille, jotka sijaitsevat EU- tai ETA-maassa tai 2. markkinoille, jotka ovat World Federation of Exchanges -järjestön jäseniä tai 3. markkinoille, jotka ovat Federation of European Securities Exchanges järjestön Full Member- tai Associate Member jäseniä tai IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 8
4. markkinoille, jotka Tanskan finanssivalvonta (Finanstilsynet) on hyväksynyt erikseen. Sääntöjen mukaiset sijoituskohteet Rahasto sijoittaa varoja osakkeisiin ja seuraa salkkua rakentaessaan jonkin eurooppalaisen osakeindeksin kehitystä. Osakkeilla tarkoitetaan myös osakkeisiin rinnastettavia arvopapereita, ks. Tanskan sijoitusrahastoyhtiöistä ym. annetun lain 2 :n 1 momentti. Rahasto voi sijoittaa myös osakkeisiin, jotka eivät sisälly indeksiin. Rahastoyhtiön hallituksella on valtuudet indeksin valitsemiseen ja vaihtamiseen. Varoja voidaan sijoittaa joko suoraan tai toisten rahastoyhtiöiden, rahastojen tai yhteissijoitusyritysten osuuksien kautta (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 143 ). Rahasto voi sijoittaa enintään 20 prosenttia varoistaan rahamarkkinainstrumentteihin, lyhytaikaisiin velkakirjoihin, talletuksiin luottolaitoksissa sekä toisiin rahastoyhtiöihin, rahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 143 ), jotka sijoittavat yksinomaan rahamarkkinainstrumentteihin, lyhytaikaisiin velkakirjoihin tai talletuksiin luottolaitoksissa. Sijoitusrahasto voi sijoittaa enintään 10 prosenttia varoistaan muihin rahastoyhtiöihin, sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto voi sijoittaa enintään 10 prosenttia varoistaan listaamattomiin osakkeisiin, velkakirjoihin ja rahamarkkinainstrumentteihin ym. (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 139 :n 4 momentti). Sijoitusrahasto voi käyttää johdannaisinstrumentteja ja talletustodistuksia ja harjoittaa arvopaperilainausta. Sijoitusrahaston salkun koostumusta koskevat rajoitukset ja tarkennukset Sijoitusrahasto voi sijoittaa jopa 10 % varoistaan yhteissijoitusyhtiöihin, jotka seuraavat sijoitusrahaston vertailuindeksiä. Sijoitusrahasto on harjoittaa arvopaperilainausta Danske Bank A/S:n kanssa solmitun erillisen sopimuksen ehtojen mukaisesti. Sijoitusrahaston tulee käyttää suojattuja johdannaisinstrumentteja. Rahasto saa käyttää vain hyväksyttyjen osakeindeksien futuureja ja bruttoaltistus ei saa olla yli 15 %. Se saa kuitenkin omistaa jaettuja johdannaisinstrumentteja. Teoreettinen tracking error saa olla enintään 1,00 % normaaleissa markkinaolosuhteissa. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain sijoitusrahaston riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Europe Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Tanskassa. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI Europe sisältäen nettotuotot DKK:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 9
Europe Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W 2010 2011 2012 2013 2014 Huh - Kesä 2015 2) Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 11,26-8,33 17,74 19,81 6,64-3,31 4) Keskihajonta, prosenttiyksikköä 12,83 15,98 10,81 9,13 7,68-3) Rahaston tuotto, % p.a. 1) - - - - - -7,42 Keskihajonta, prosenttiyksikköä - - - - - - 3) 1) Tuotto ilmaisee, kuinka paljon kyseisen ajanjakson alussa sijoitettu 100 DKK on tuottanut kurssivoittoina. 2) Jakson huhtikuu kesäkuu 2015 tuottotietoja ei ole muunnettu p.a. -arvoiksi. 3) Keskihajontaa ei ole määritetty ajanjaksolle huhtikuu kesäkuu 2015, koska epävarmuus on liian suuri yhtä vuotta lyhyemmillä ajanjaksoilla. 4) Vertailuindeksin tuotto on laskettu sijoitusrahaston perustamiskuukauden lopusta lähtien. Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että rahaston tuotosta on vähennetty kaupankäynnin kulut ja muut juoksevat kulut, kun taas vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinan volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Europe Index Fund, klasse NOK W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Norjassa, kun markkinointilupa on saatu. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI Europe sisältäen nettotuotot NOK:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Europe Index Fund, klasse NOK W 2010 2011 2012 2013 2014 Huh - Kesä 2015 2) Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 4,52-8,68 11,08 36,52 15,95 0,42 4) Keskihajonta, prosenttiyksikköä 12,78 14,11 9,67 5,87 7,88-3) IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 10
Rahaston tuotto, % p.a. 1) - - - - - -3,20 Keskihajonta, prosenttiyksikköä - - - - - - 3) 1) Tuotto ilmaisee, kuinka paljon kyseisen ajanjakson alussa sijoitettu 100 NOK on tuottanut kurssivoittoina. 2) Jakson huhtikuu kesäkuu 2015 tuottotietoja ei ole muunnettu p.a. -arvoiksi. 3) Keskihajontaa ei ole määritetty ajanjaksolle huhtikuu kesäkuu 2015, koska epävarmuus on liian suuri yhtä vuotta lyhyemmillä ajanjaksoilla. 4) Vertailuindeksin tuotto on laskettu sijoitusrahaston perustamiskuukauden lopusta lähtien. Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että rahaston tuotosta on vähennetty kaupankäynnin kulut ja muut juoksevat kulut, kun taas vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinan volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Europe Index Fund, klass SEK W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Ruotsissa, kun markkinointilupa on saatu. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI Europe sisältäen nettotuotot SEK:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Europe Index Fund, klass SEK W 2010 2011 2012 2013 2014 Huh - Kesä 2015 2) Vertailuindeksin tuotto, % p.a. -2,19-9,30 13,04 23,64 14,36-4,43 4) Keskihajonta, prosenttiyksikköä 14,22 13,13 8,52 8,78 7,20-3) Rahaston tuotto, % p.a. 1) - - - - - -7,23 Keskihajonta, prosenttiyksikköä - - - - - - 3) 1) Tuotto ilmaisee, kuinka paljon kyseisen ajanjakson alussa sijoitettu 100 SEK on tuottanut kurssivoittoina. 2) Jakson huhtikuu kesäkuu 2015 tuottotietoja ei ole muunnettu p.a. -arvoiksi. 3) Keskihajontaa ei ole määritetty ajanjaksolle huhtikuu kesäkuu 2015, koska epävarmuus on liian suuri yhtä vuotta lyhyemmillä ajanjaksoilla. 4) Vertailuindeksin tuotto on laskettu sijoitusrahaston perustamiskuukauden lopusta lähtien. Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 11
On syytä huomata, että rahaston tuotosta on vähennetty kaupankäynnin kulut ja muut juoksevat kulut, kun taas vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, kehittyville markkinoille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinoiden volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Europe Index Fund, osuuslaji EUR W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Suomessa, kun markkinointilupa on saatu. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI Europe sisältäen nettotuotot EUR:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Europe Index Fund, osuuslaji EUR W 2010 2011 2012 2013 2014 Huh - Kesä 2015 2) Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 11,10-8,08 17,29 19,82 6,84-3,27 4) Keskihajonta, prosenttiyksikköä 12,75 15,93 10,68 9,20 7,72-3) Rahaston tuotto, % p.a. 1) - - - - - -7,35 Keskihajonta, prosenttiyksikköä - - - - - - 3) 1) Tuotto ilmaisee, kuinka paljon kyseisen ajanjakson alussa sijoitettu 100 EUR on tuottanut kurssivoittoina. 2) Jakson huhtikuu kesäkuu 2015 tuottotietoja ei ole muunnettu p.a. -arvoiksi. 3) Keskihajontaa ei ole määritetty ajanjaksolle huhtikuu kesäkuu 2015, koska epävarmuus on liian suuri yhtä vuotta lyhyemmillä ajanjaksoilla. 4) Vertailuindeksin tuotto on laskettu sijoitusrahaston perustamiskuukauden lopusta lähtien. Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että rahaston tuotosta on vähennetty kaupankäynnin kulut ja muut juoksevat kulut, kun taas vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinan volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 12
Sijoitusrahasto Global AC Index Fund - Accumulating KL Sääntöjen mukaiset sijoituskohteet Rahasto sijoittaa varoja osakkeisiin ja seuraa salkkua rakentaessaan jonkin globaalin osakeindeksin kehitystä, joka sisältää myös kehittyvien markkinoiden osakkeita. Osakkeilla tarkoitetaan myös osakkeisiin rinnastettavia arvopapereita, ks. Tanskan sijoitusrahastoyhtiöistä ym. annetun lain 2 :n 1 momentti. Rahasto voi sijoittaa myös osakkeisiin, jotka eivät sisälly indeksiin. Rahastoyhtiön hallituksella on valtuudet indeksin valitsemiseen ja vaihtamiseen. Varoja voidaan sijoittaa joko suoraan tai toisten rahastoyhtiöiden, rahastojen tai yhteissijoitusyritysten osuuksien kautta (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 143 ). Rahasto voi sijoittaa enintään 20 prosenttia varoistaan rahamarkkinainstrumentteihin, lyhytaikaisiin velkakirjoihin, talletuksiin luottolaitoksissa sekä toisiin rahastoyhtiöihin, rahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 143 ), jotka sijoittavat yksinomaan rahamarkkinainstrumentteihin, lyhytaikaisiin velkakirjoihin tai talletuksiin luottolaitoksissa. Sijoitusrahasto voi sijoittaa enintään 10 prosenttia varoistaan muihin rahastoyhtiöihin, sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Sijoitusrahaston varat sijoitetaan pääasiassa: 1. markkinoille, jotka sijaitsevat EU- tai ETA-maassa tai 2. markkinoille, jotka ovat World Federation of Exchanges -järjestön jäseniä tai 3. markkinoille, jotka ovat Federation of European Securities Exchanges järjestön Full Member- tai Associate Member jäseniä tai 4. markkinoille, jotka Tanskan finanssivalvonta (Finanstilsynet) on hyväksynyt erikseen tai 5. pörsseihin ja muille säännellyille markkinoille, jotka hallituksen päätöksellä on määritetty säännöissä perustuen edeltävään arviointiin, jonka mukaan ne täyttävät tietyn vaatimustason, ks. Tanskan finanssivalvonnan (Finanstilsynet) tätä koskevat ohjeet. Näin hyväksytyt pörssit/markkinat on esitetty rahaston sääntöjen liitteessä B sekä rahastoesitteen Liitteessä 4. Liitettä voidaan muuttaa hallituksen päätöksellä, ks. Tanskan finanssivalvonnan (Finanstilsynet) edellä mainitut ohjeet. Rahasto voi sijoittaa enintään 10 prosenttia varoistaan listaamattomiin osakkeisiin, velkakirjoihin ja rahamarkkinainstrumentteihin ym. (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 139 :n 4 momentti). Sijoitusrahasto voi käyttää johdannaisinstrumentteja ja talletustodistuksia ja harjoittaa arvopaperilainausta. Sijoitusrahaston salkun koostumusta koskevat rajoitukset ja tarkennukset Sijoitusrahasto voi sijoittaa jopa 10 % varoistaan yhteissijoitusyhtiöihin, jotka seuraavat sijoitusrahaston vertailuindeksiä. Sijoitusrahasto on harjoittaa arvopaperilainausta Danske Bank A/S:n kanssa solmitun erillisen sopimuksen ehtojen mukaisesti. Sijoitusrahaston tulee käyttää suojattuja johdannaisinstrumentteja. Rahasto saa käyttää vain hyväksyttyjen osakeindeksien futuureja ja bruttoaltistus ei saa olla yli 15 %. Se saa kuitenkin omistaa jaettuja johdannaisinstrumentteja. Teoreettinen tracking error saa olla enintään 1,00 % normaaleissa markkinaolosuhteissa. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain sijoitusrahaston riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Global AC Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Tanskassa. IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 13
Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI AC World sisältäen nettotuotot DKK:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Global AC Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W 2010 2011 2012 2013 2014 Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 20,68-4,50 14,79 17,49 18,39 Keskihajonta, prosenttiyksikköä 10,30 12,26 7,75 7,26 5,29 Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, kehittyville markkinoille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinoiden volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Global AC Index Fund, klasse NOK W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Norjassa, kun markkinointilupa on saatu. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI AC World sisältäen nettotuotot NOK:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Global AC Index Fund, klasse NOK W 2010 2011 2012 2013 2014 Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 13,37-4,87 8,29 33,87 28,72 Keskihajonta, prosenttiyksikköä 9,46 10,66 7,22 4,52 8,36 IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 14
Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, kehittyville markkinoille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinoiden volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Global AC Index Fund, klass SEK W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Ruotsissa, kun markkinointilupa on saatu. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI AC World sisältäen nettotuotot SEK:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Global AC Index Fund, klass SEK W 2010 2011 2012 2013 2014 Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 6,09-5,52 10,20 21,24 26,96 Keskihajonta, prosenttiyksikköä 10,84 9,64 5,97 5,78 6,06 Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, kehittyville markkinoille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinoiden volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Global AC Index Fund, osuuslaji EUR W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Suomessa, kun markkinointilupa on saatu. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 15
Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI AC World sisältäen nettotuotot EUR:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Global AC Index Fund, osuuslaji EUR W 2010 2011 2012 2013 2014 Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 20,50-4,25 14,35 17,50 18,61 Keskihajonta, prosenttiyksikköä 10,33 12,26 7,67 7,35 5,34 Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, kehittyville markkinoille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinoiden volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Sijoitusrahasto Global Emerging Markets Index Fund - Accumulating KL Sääntöjen mukaiset sijoituskohteet Rahasto sijoittaa varoja osakkeisiin ja seuraa salkkua rakentaessaan jonkin kehittyvien markkinoiden osakeindeksin kehitystä. Osakkeilla tarkoitetaan myös osakkeisiin rinnastettavia arvopapereita, ks. Tanskan sijoitusrahastoyhtiöistä ym. annetun lain 2 :n 1 momentti. Rahasto voi sijoittaa myös osakkeisiin, jotka eivät sisälly indeksiin. Rahastoyhtiön hallituksella on valtuudet indeksin valitsemiseen ja vaihtamiseen. Varoja voidaan sijoittaa joko suoraan tai toisten rahastoyhtiöiden, rahastojen tai yhteissijoitusyritysten osuuksien kautta (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 143 ). Rahasto voi sijoittaa enintään 20 prosenttia varoistaan rahamarkkinainstrumentteihin, lyhytaikaisiin velkakirjoihin, talletuksiin luottolaitoksissa sekä toisiin rahastoyhtiöihin, rahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 143 ), jotka sijoittavat yksinomaan rahamarkkinainstrumentteihin, lyhytaikaisiin velkakirjoihin tai talletuksiin luottolaitoksissa. Sijoitusrahasto voi sijoittaa enintään 10 prosenttia varoistaan muihin rahastoyhtiöihin, sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Sijoitusrahaston varat sijoitetaan pääasiassa: 1. markkinoille, jotka sijaitsevat EU- tai ETA-maassa tai 2. markkinoille, jotka ovat World Federation of Exchanges -järjestön jäseniä tai 3. markkinoille, jotka ovat Federation of European Securities Exchanges järjestön Full Member- tai Associate Member jäseniä tai 4. markkinoille, jotka Tanskan finanssivalvonta (Finanstilsynet) on hyväksynyt erikseen tai IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 16
5. pörsseihin ja muille säännellyille markkinoille, jotka hallituksen päätöksellä on määritetty säännöissä perustuen edeltävään arviointiin, jonka mukaan ne täyttävät tietyn vaatimustason, ks. Tanskan finanssivalvonnan (Finanstilsynet) tätä koskevat ohjeet. Näin hyväksytyt pörssit/markkinat on esitetty rahaston sääntöjen liitteessä B sekä rahastoesitteen Liitteessä 4. Liitettä voidaan muuttaa hallituksen päätöksellä, ks. Tanskan finanssivalvonnan (Finanstilsynet) edellä mainitut ohjeet. Rahasto voi sijoittaa enintään 10 prosenttia varoistaan listaamattomiin osakkeisiin, velkakirjoihin ja rahamarkkinainstrumentteihin ym. (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 139 :n 4 momentti). Sijoitusrahasto voi käyttää johdannaisinstrumentteja ja talletustodistuksia ja harjoittaa arvopaperilainausta. Sijoitusrahaston salkun koostumusta koskevat rajoitukset ja tarkennukset Sijoitusrahasto voi sijoittaa jopa 10 % varoistaan yhteissijoitusyhtiöihin, jotka seuraavat sijoitusrahaston vertailuindeksiä. Sijoitusrahasto on harjoittaa arvopaperilainausta Danske Bank A/S:n kanssa solmitun erillisen sopimuksen ehtojen mukaisesti. Sijoitusrahaston tulee käyttää suojattuja johdannaisinstrumentteja. Rahasto saa käyttää vain hyväksyttyjen osakeindeksien futuureja ja bruttoaltistus ei saa olla yli 15 %. Se saa kuitenkin omistaa jaettuja johdannaisinstrumentteja. Teoreettinen tracking error saa olla enintään 1,00 % normaaleissa markkinaolosuhteissa. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain sijoitusrahaston riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Global Emerging Markets Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Tanskassa. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI Emerging Markets sisältäen nettotuotot DKK:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Global Emerging Markets Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W 2010 2011 2012 2013 2014 Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 27,33-15,92 16,86-6,82 11,18 Keskihajonta, prosenttiyksikköä 10,43 17,24 14,71 10,32 10,71 Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 17
Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, kehittyville markkinoille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinoiden volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Global Emerging Markets Index Fund, klasse NOK W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Norjassa, kun markkinointilupa on saatu. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI Emerging Markets sisältäen nettotuotot NOK:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Global Emerging Markets Index Fund, klasse NOK W 2010 2011 2012 2013 2014 Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 19,61-16,24 10,25 6,18 20,88 Keskihajonta, prosenttiyksikköä 10,11 15,48 13,49 8,38 11,44 Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, kehittyville markkinoille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinoiden volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Global Emerging Markets Index Fund, klass SEK W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Ruotsissa, kun markkinointilupa on saatu. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI Emerging Markets sisältäen nettotuotot SEK:ina. IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 18
Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Global Emerging Markets Index Fund, klass SEK W 2010 2011 2012 2013 2014 Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 11,93-16,82 12,19-3,84 19,22 Keskihajonta, prosenttiyksikköä 11,40 16,26 13,65 9,38 11,95 Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, kehittyville markkinoille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinoiden volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Global Emerging Markets Index Fund, osuuslaji EUR W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Suomessa, kun markkinointilupa on saatu. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan lisätä tai muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain osuuslajin riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Vertailuindeksi n vertailuindeksi on MSCI Emerging Markets sisältäen nettotuotot EUR:ina. Vertailuindeksin tuotto ja keskihajonta viimeisten viiden vuoden ajalta on esitetty seuraavassa taulukossa. Keskihajonta ilmaisee vuotuisen tuoton laskentaan käytettyjen kuukausittaisten tuottojen vaihtelun. Global Emerging Markets Index Fund, osuuslaji EUR W 2010 2011 2012 2013 2014 Vertailuindeksin tuotto, % p.a. 27,14-15,70 16,41-6,81 11,38 Keskihajonta, prosenttiyksikköä 10,44 17,23 14,67 10,38 10,73 Lähde: Bloomberg ja Danske Invest. Indeksin koostumus näkyy osoitteessa www.msci.com. On syytä huomata, että vertailuindeksin tuotto on teoreettinen tuotto, jossa ei ole otettu huomioon sijoituksiin liittyviä kuluja. Lisäksi on syytä huomata, että aiempi tuotto ei ole takuu tulevasta tuotosta. Riskitekijät IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 19
Sijoittajan on oltava erityisesti tietoinen siitä, että sijoituksen arvoon vaikuttavat vastapuoliriski, ulkomaille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, kehittyville markkinoille tehtäviin sijoituksiin liittyvät riskit, yhtiökohtaisiin olosuhteisiin liittyvät riskit, osakemarkkinoiden volatiliteettiin liittyvät riskit ja valuuttariski, joita kuvaillaan tarkemmin kohdassa 9. Riskiolosuhteet ja riskitekijät. Japan Index Fund - Accumulating KL Sijoitusrahaston varat sijoitetaan: 1. markkinoille, jotka sijaitsevat EU- tai ETA-maassa tai 2. markkinoille, jotka ovat World Federation of Exchanges -järjestön jäseniä tai 3. markkinoille, jotka ovat Federation of European Securities Exchanges järjestön Full Member- tai Associate Member jäseniä tai 4. markkinoille, jotka Tanskan finanssivalvonta (Finanstilsynet) on hyväksynyt erikseen. Sääntöjen mukaiset sijoituskohteet Rahasto sijoittaa varoja osakkeisiin ja seuraa salkkua rakentaessaan jonkin japanilaisen osakeindeksin kehitystä. Osakkeilla tarkoitetaan myös osakkeisiin rinnastettavia arvopapereita, ks. Tanskan sijoitusrahastoyhtiöistä ym. annetun lain 2 :n 1 momentti. Rahasto voi sijoittaa myös osakkeisiin, jotka eivät sisälly indeksiin. Rahastoyhtiön hallituksella on valtuudet indeksin valitsemiseen ja vaihtamiseen. Varoja voidaan sijoittaa joko suoraan tai toisten rahastoyhtiöiden, rahastojen tai yhteissijoitusyritysten osuuksien kautta (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 143 ). Rahasto voi sijoittaa enintään 20 prosenttia varoistaan rahamarkkinainstrumentteihin, lyhytaikaisiin velkakirjoihin, talletuksiin luottolaitoksissa sekä toisiin rahastoyhtiöihin, rahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 143 ), jotka sijoittavat yksinomaan rahamarkkinainstrumentteihin, lyhytaikaisiin velkakirjoihin tai talletuksiin luottolaitoksissa. Sijoitusrahasto voi sijoittaa enintään 10 prosenttia varoistaan muihin rahastoyhtiöihin, sijoitusrahastoihin tai yhteissijoitusyrityksiin. Rahasto voi sijoittaa enintään 10 prosenttia varoistaan listaamattomiin osakkeisiin, velkakirjoihin ja rahamarkkinainstrumentteihin ym. (ks. Tanskan sijoitusrahastoista ym. annetun lain 139 :n 4 momentti). Rahasto voi käyttää johdannaisinstrumentteja. Sijoitusrahaston salkun koostumusta koskevat rajoitukset ja tarkennukset Sijoitusrahasto voi sijoittaa jopa 10 % varoistaan yhteissijoitusyhtiöihin, jotka seuraavat sijoitusrahaston vertailuindeksiä. Sijoitusrahasto on harjoittaa arvopaperilainausta Danske Bank A/S:n kanssa solmitun erillisen sopimuksen ehtojen mukaisesti. Sijoitusrahaston tulee käyttää suojattuja johdannaisinstrumentteja. Rahasto saa käyttää vain hyväksyttyjen osakeindeksien futuureja ja bruttoaltistus ei saa olla yli 15 %. Se saa kuitenkin omistaa jaettuja johdannaisinstrumentteja. Teoreettinen tracking error saa olla enintään 1,00 % normaaleissa markkinaolosuhteissa. Rajoituksia ja tarkennuksia voidaan muuttaa hallituksen päätöksellä ja ne arvioidaan vuosittain sijoitusrahaston riskiprofiilin pitämiseksi ennallaan. Japan Index Fund - Akkumulerende, klasse DKK W osuuslajin erityisehdot a tarjotaan Tanskassa. Salkun koostumusta koskevat osuuslajikohtaiset rajoitukset ja tarkennukset Hallitus ei ole tällä hetkellä vahvistanut osuuslajikohtaisia sijoittamista koskevia rajoituksia ja tarkennuksia. IPC - ProCapture - 2015-08-26 med ændret bilag 1, 2 og 3 pr. 2016-03-15_FI 20