OP-POHJOLA-RYHMÄN IBAN-MUUNTOPALVELU Maksuliikepalvelut Asiakas- ja sovellusohje Elokuu 2009
Maksuliikepalvelut 2 (8) Johdanto... 3 IBAN-MUUNTOPALVELUN TOIMINTA... 4 KÄYTTÖÖNOTTO... 4 Sopimukset... 4 Palvelukohtaiset sopimukset... 5 Testaus... 5 AINEISTOJEN LÄHETTÄMINEN JA NOUTAMINEN... 5 Aineistonimet... 5 Aikataulut... 5 Muunnettavat tilinumerot... 5 TIETUEKUVAUKSET... 5 Erätietue... 6 NEUVONTA JA TUKI... 8 Elokuu 2009
Maksuliikepalvelut 3 (8) Johdanto Tässä ohjeessa kerrotaan OP-Pohjola-ryhmän yritysasiakkaille tarjoamasta tilinumeroiden IBANmuuntopalvelusta. Palvelu muuntaa asiakkaan rekistereissä olevat kotimaan maksuliikkeessä käytetyt rahalaitosten perustilinumerot kansainväliseen IBAN-tilinumeromuotoon. Palvelua käytetään Osuuspankin eräsiirtopalvelun avulla. IBAN-muuntopalvelua voidaan käyttää useiden eri pankkiyhteysohjelmien ja taloushallinnon ohjelmistojen avulla. Palvelun saatavuus ja käyttötapa riippuvat pankkiyhteysohjelman ja taloushallinnon ohjelmiston valmiuksista. Jokaisesta pankkiyhteysohjelmasta on oma käyttöopas, joka kertoo ko. ohjelman käytöstä. Tähän ohjeeseen on koottu varsinaisesti PANKIN PALVELUA koskevat ohjeet. Ohjeessa käytetty lyhennys OPK = OP-Keskus osk Elokuu 2009
4 (8) IBAN-MUUNTOPALVELUN TOIMINTA OP-Pohjola-ryhmän IBAN-muuntopalvelun avulla asiakas voi muuntaa omissa asiakasrekistereissään olevat perustilinumerot kansainväliseen IBAN-tilinumeromuotoon tai tarkistaa järjestelmissään olevien IBAN-tilinumeroiden voimassaolon. Palvelu muuntaa OP- Pohjola-ryhmän tilinumeroiden lisäksi muiden kotimaan maksuliikkeessä toimivien rahalaitosten tilinumerot. Asiakas lähettää tilinumeroaineiston, jonka tietosisältö noudattaa jäljempänä kuvattua tietuemuotoa. Aineisto lähetetään pankkiyhteysohjelmalla OPK:n eräsiirtopalveluun. IBAN-laskenta ja OP-Pohjola-ryhmän omien tilien voimassaolotarkistus OPK tarkistaa, että asiakkaan antama tilinumero on muodollisesti oikein, eli tilinumeron tarkiste on kotimaisten tilinumeroiden laskentasäännön mukaisesti oikein. OPK laskee IBAN-muotoisen tilinumeron niille tilinumeroille, joiden tarkiste täsmää ja antaa tilinumeroon liittyvän BIC-tunnuksen rahalaitostunnuksen mukaan. OP-Pohjola-ryhmän omien tilien osalta OPK tarkistaa lisäksi, että tili on tarkastushetkellä voimassa. Asiakas noutaa muunnetun tilinumeroaineiston pankista. Asiakas voi lukea tilinumeroaineiston rekisteriinsä automaattisesti, jos asiakkaan ohjelmisto tällaisen toiminnon mahdollistaa. IBANmuuntopalvelun saatavuus ja käyttötapa riippuvat pankkiyhteysohjelman ja taloushallinnon ohjelmiston valmiuksista. OP-Pohjola-ryhmän Kultalinkki-pankkiyhteysohjelmistolla voi lähettää ja noutaa muiden ohjelmien muodostamaa IBAN-muuntopalveluaineistoa. Sen sijaan Kultalinkin omasta maksusaajarekisteristä ei voi muodostaa muunnettavaa tilinumeroaineistoa. OP-Pohjola-ryhmän tilinumeroita voi muuntaa IBAN-muotoon myös yksitellen op.fi -verkkosivuilta löytyvällä IBANlaskurilla. OP-Pohjola-ryhmän omien IBAN-tilien voimassaolotarkistus OPK tarkistaa, että asiakkaan antama IBAN-tilinumero on muodollisesti oikein, eli tarkistenumerot ovat IBAN-tilinumeroiden laskentasäännön mukaisesti oikein ja että asiakkaan antama BIC-tunnus on oikein (=oman pankin BIC-tunnus). OPK tarkistaa niiden tilien voimassaolon, joiden tarkistenumerot ja BIC-tunnus ovat oikein. OPK ei tarkista asiakkaan aineistossa olevan tilin nimen ja pankin rekisterissä olevan tilinomistajan nimen vastaavuutta eikä tilityyppiä. Pankki ei vastaa toisen pankin tilin voimassaolosta. KÄYTTÖÖNOTTO Sopimukset Osuuspankin eräsiirron käyttö edellyttää ERÄSIIRTOPALVELU -sopimusta, johon on liitetty käyttäjätunnukset ja PATU -avaimet. Osuuspankin eräsiirtopalvelusopimus tehdään osuuspankin ja asiakkaan välillä. Asiakas tai palveluyritys (tilitoimisto tms.) lähettää ja vastaanottaa aineistot eli toimii aineistonhoitajana.
Palvelukohtaiset sopimukset 5 (8) Ennen IBAN-muuntopalvelun käyttöönottoa on otettava yhteys Pohjola Pankin yhteyshenkilöön tai Osuuspankin konttoriin palvelun käytöstä sopimiseksi. Palvelun käyttöä koskevat myös eräsiirtopalvelun sopimusehdot. Testaus IBAN-muuntopalveluaineiston lähetystä ja aineiston hakua ei voi testata testitunnuksilla asiakastestitympäristössä. Tuotannossa palvelua voi testata pienellä aineistolla. AINEISTOJEN LÄHETTÄMINEN JA NOUTAMINEN Aineistonimet IBAN-muuntopalvelun aineistotyypit ovat: BV - IBAN-muuntopalveluun lähetettävä aineisto BP - OPK:n muodostama palaute Aikataulut OP-Pohjola-ryhmän IBAN-muuntopalveluun pankkipäivisin klo 14 mennessä lähetetyt aineistot käsitellään samana päivänä. Palauteaineisto on noudettavissa käsittelypäivänä n. klo 15 lähtien. Muunnettavat tilinumerot Palautteet ovat noudettavissa eräsiirrosta kuudenkymmenen (60) kalenteripäivän ajan muodostamispäivästä lähtien. Muunto tehdään seuraavien Suomessa toimivien rahalaitosten tilinumeroille: Rahalaitos- Pankin nimi tunnus BIC 1 ja 2 Nordea Pankki NDEAFIHH 31 Svenska Handelsbanken HANDFIHH 33 Skandinaviska Enskilda Banken ESSEFIHX 34 Danske Bank DABAFIHX 36 Tapiola Pankki TAPIFI22 37 DnB NOR Bank ASA DNBAFIHX 38 Swedbank Finland SWEDFIHH 39 S-Pankki SBANFIHH 4 Aktia Säästöpankki OYJ HELSFIHH 4 Säästöpankit HELSFIHH 4 Paikallisosuuspankit HELSFIHH 5 Osuuspankit OKOYFIHH 6 Ålandsbanken ABP AABAFI22 8 Sampo Pankki OYJ DABAFIHH TIETUEKUVAUKSET Tiedosto muodostuu erätietueesta, tapahtumatietueista ja summatietueesta. Tietueiden pituus on 180 merkkiä. Tietueet erotetaan toisistaan tietue-erottimilla. Jokainen tietue päättyy carriage return ja line feed -merkkeihin. Tietuekuvauksessa on määritelty kenttien pituus ja muoto. Numeerinen kenttä täytetään etunollatäytöllä. Alfanumeerisen kentän täyttö aloitetaan kentän vasemmasta laidasta ja tarvittaessa kentän loppu täytetään välilyönneillä.
Erätietue 6 (8) Erätietueella on lähettävän yrityksen tiedot ja toimintokoodi, jolla asiakas kertoo, kumpaa toimintoa haluaa käyttää. Yhteyshenkilöksi ilmoitetaan henkilö, johon pankki voi tarvittaessa ottaa yhteyttä. Palauteaineistossa erätietueen kaikki tiedot palautetaan takaisin sellaisenaan. Tapahtumatietue Kenttä Positio Pituus ja muoto Pakol- lisuus Tieto Sisältö 1 1 1 (AN) P Tietuetunnus N 2 2-31 30 (AN) P Yrityksen nimi 3 32-42 11 (AN) P Yrityksen y-tunnus 4 43 1 (N) Toimintokoodi 0 = IBAN-laskenta 1 = IBAN-tilin voimassaolotarkistus 5 44-56 13 (N) Varalla 6 57-96 40 (AN) Yrityksen yhteyshenkilö Nimi ja puh.no 7 97-104 8 (N) Tiedoston luontipäivä VVVVKKPP 8 105-180 76 (AN) Yrityksen käytössä Esim. tietoa aineiston yksilöimiseksi Yhteensä 180 Tapahtumatietueilla on tarkistettavien tilien tiedot. Kenttä Positio Pituus ja muoto Pakollisuus Tieto 1 1 1 (AN) P Tietuetunnus P Sisältö 2 2-91 90 (AN) Yrityksen tietoa Yrityksen omaa yksilöintitietoa 3 92-121 30 (AN) Tilin nimitieto Nimi yrityksen rekisterissä 4 122-135 14 (N) P BBAN-tilinumero, eli tilinumero kansallisessa muodossa Pankkiin lähetettävässä aineistossa tilinro konekielisessä muodossa, kun toimintokoodi erätietueella = 0, nollaa, kun toimintokoodi erätietueella = 1 5 136-170 35 (AN) IBAN-tilinumero Pankkiin lähetettävässä aineistossa tyhjää kun toimintokoodi erätietueella = 0, IBAN-tilinro konekielisessä muodossa, kun toimintokoodi erätietueella = 1 6 171-178 8 (AN) BIC-koodi Pankkiin lähetettävässä aineistossa tyhjää kun toimintokoodi erätietueella = 0, IBAN-tilinroon liittyvä BICkoodi, kun toimintokoodi erätietueella = 1
7 (8) 7 179 1 (AN) Varalla 8 180 1 (AN) Ilmoituskoodi (0 tai 1) Pankkiin lähetettävässä aineistossa tyhjää Yhteensä 180 Pankin päivittämällä palautteella: Kenttien 1-4 tiedot ovat palautteella alkuperäisessä muodossa. Kentässä 5 pankin laskema IBAN-muotoinen tilinumero, kun toimintokoodi erätietueella = 0 ja tieto alkuperäisessä muodossa, kun toimintokoodi erätietueella = 1. Kentässä 6 IBAN-tilinumeroon liittyvä BIC-koodi, kun toimintokoodi erätietueella = 0 ja tieto alkuperäisessä muodossa, kun toimintokoodi erätietueella = 1 Kentässä 8 on ilmoituskoodi IBAN-laskenta ja pankin omien tilien voimassaolotarkistus: 0 = IBAN ja BIC on muodostettu palautteelle. Oman pankin tilin voimassaolo on tarkistettu. Toisen pankin tili muodollisesti oikein, mutta tilin voimassaoloa ei ole tarkistettu. 1 = IBAN:ia ja BIC:ia ei ole annettu. Tili ei ole voimassa tai se on muodollisesti virheellinen. Pankin omien IBAN-tilien voimassaolotarkistus: 0 = Annettu IBAN-tilinumero ja BIC-tunnus ovat muodollisesti oikein ja tili on voimassa. 1 = Tili ei ole voimassa tai IBAN-tilinumero/BIC-tunnus on muodollisesti virheellinen. Summatietue Summatietueella asiakas ilmoittaa lähetettyjen tapahtumatietueiden lukumäärän ja kenttien 3-5 tiedot ovat tyhjää. Kenttä Positio Pituus ja muoto Pakollisuus Tieto Sisältö 1 1 1 (AN) P Tietuetunnus S 2 2-7 6 (N) P Tietueiden lukumäärä Tarkistettavien tietueiden lkm 3 8-13 6 (N) OK-tietueiden lukumäärä Tilien lukumäärä, joille IBAN ja BIC on voitu antaa tai joka on voimassa (ilmoituskoodi = 0) 4 14-19 6 (N) Ei-OK-tietueiden lukumäärä 5 20-27 8 (N) Palautteen muodostamispäivä pankissa 6 28-180 153 (AN) Varalla Tilien lukumäärä, joille IBAN:ia ja BIC:iä ei ole voitu antaa tai tili ei ole voimassa (ilmoituskoodi = 1) VVVVKKPP
8 (8) Yhteensä 180 Pankin päivittämällä palautteella on: kentässä 3 on 0-ilmoituskoodilla olevien tapahtumatietueiden lukumäärä. kentässä 4 on 1-ilmoituskoodilla olevien tapahtumatietueiden lukumäärä. kentässä 5 on päivämäärä, jona palautetiedosto on muodostettu pankissa. NEUVONTA JA TUKI Asiointisi joustavuuden kannalta sinulla on soittaessasi hyvä olla esillä eräsiirron käyttäjätunnus tai yrityksen y-tunnus ja mahdollinen pankkiyhteysohjelman ilmoittama virheilmoitus. KOTIMAAN JA ULKOMAAN MAKSUJEN NEUVONTAPALVELUT Kotimaan maksujen neuvonta - pankkipäivinä klo 8.00-16.30 Puhelin 0100 05151 valinta 1 (0,10 eur/min + pvm) Aineistojen tarkistukset Kultalinkin käyttöneuvonta Muut yleiset konekieliset maksuliikeasiat Kassanhallintapalvelun käytön neuvonta Ulkomaan ja SEPA- maksujen neuvonta - pankkipäivinä klo 8.00-16.30 Puhelin 0100 05151 valinta 2 (0,10 eur/min + pvm) Lähtevien SEPA- ja ulkomaanmaksujen käsittely osuuspankin pankkipalveluilla Lähtevien ulkomaanmaksujen reititys