Hallituksen kokous Aika Keskiviikko 21.8.2013 klo 10.15 Paikka Kunta-asuntojen neuvotteluhuone A 2.69 Osanottajat Martti Anttila puheenjohtaja Ritva Rissanen varapuheenjohtaja Marjo Kolehmainen jäsen Tuija Sundberg jäsen Päivi Terävä jäsen Heidi Huhtala asukashallituksen puheenjohtaja Jarmo Kuosa Laura Laine toimitusjohtaja lakimies 1. Kokouksen avaus Päätösesitys: Puheenjohtaja Martti Anttila avannee kokouksen. 2. Laillisuuden ja päätösvaltaisuuden toteaminen Päätösesitys: Kokous todettaneen laillisesti koolle kutsutuksi ja päätösvaltaiseksi. 3. Pöytäkirjantarkastajan valinta Päätösesitys: Pöytäkirjantarkastajaksi valittanee Tuija Sundberg. 4. Esityslistan hyväksyminen Päätösesitys: Hallitus hyväksynee kokouksessa jaetun esityslistan kokouksen työjärjestykseksi. 5. Edellisen kokouksen pöytäkirjan hyväksyminen Päätösesitys: Hallitus hyväksynee edellisen kokouksen pöytäkirjan 6/2013. Liite 1 5
6. Toimitusjohtajan katsaus Toimitusjohtajan katsaus ajankohtaisiin asioihin annetaan hallituksen kokouksessa ja jaetaan myös kirjallisesti hallituksen jäsenille. Päätösesitys: Merkittänee tiedoksi. 7. Raportit hallitukselle Kassavirtalaskelma Liite 1 7, Lainaraportti Liite 2 7, Vajaakäyttö ja vuokrasaatavat Liite 3 7. Päätösesitys: Merkittänee raportit tiedoksi. 8. Kunta-asunnot Oy -konsernin tulos vuoden 2013 tammi-kesäkuulta Toimitusjohtaja esittelee hallitukselle Kunta-asunnot -konsernin puolivuotiskatsauksen vuoden 2013 tammi-kesäkuulta. Päätösesitys: Merkittänee tiedoksi. 9. Vuokranmäärityksen linjaus vuodelle 2014 Hallitus päättää lokakuun kokouksessa vuoden 2014 vuokranmäärityksen. Arava- ja korkotukiasunnoissa vuokranmääritys toteutetaan noudattaen omakustannusperiaatetta kuitenkin siten, että vuokranmäärityksessä pyritään siihen, että vuokrankorotukset ovat maltillisia. Vuokrien tarkistusten lähtökohtana on pitää korotukset valtakunnallisesti keskimäärin alle 2 % tasossa muutamia erityiskohteita lukuun ottamatta. Päätösesitys: Hallitus hyväksynee toimitusjohtajan esittämän linjauksen vuoden 2014 vuokran tarkistukseksi. 10. Kiinteistön myynnit Kunta-asunnot Oy omistaa Sipoossa osoitteessa Suursuontie 21 vuonna 1975 valmistuneen rivitalon, jossa on kahdeksan huoneistoa. Rakennus on kunnoltaan huono (purkukuntoinen). Muun mu-
assa seitsemän huoneistoa on kastunut katon vuotamisen vuoksi. Talokeskuksen arvion mukaan korjauskustannukset olisivat yli 2.000 euroa/m2. Kohteen myymisestä on neuvoteltu pidemmän aikaa. Keväällä 2013 on TTWest Oy tehnyt 100.000 euron ostotarjouksen ja loppukesästä 31.7.2013 210.000 euron suuruisen tarjouksen. Päätösesitys: Hallitus hyväksynee ostotarjouksen ja päättänee valtuuttaa toimitusjohtajan myymään Sipoon kunnan Kirkonkylässä sijaitsevat kiinteistöt K 3007 T 0 (kiinteistötunnus 753-416-35-187) ja Leikkialue (kiinteistötunnus 753-416-35-186), yhteensä vähintään 200.000 euron kauppahinnalla. 11. Rakennuksen purkaminen Koy Rovatalon Rovaniemellä osoitteessa Rekimatka 16 18 omistama rakennus (B-talo) on tuhoutunut tulipalossa (v. 2011). Kunta-asunnot Oy:n hallitus on päättänyt kokouksessaan 6/2012 12.9.2012 hyväksyä, että Koy Rovatalo tekee sopimuksen Pohjola Vakuutus Oy:n kanssa vähintään 600.000 euron kertakorvauksesta. Myönnetty korvaus on 684.313,66 euroa. Rovaniemen kaupunki ja Koy Rovatalo ovat muuttaneet osapuolten välistä yllä mainittua osoitetta koskevaa maanvuokrasopimusta siten, että rakennusoikeudesta on käytettävä vähintään 40 %. Käytännössä tämä tarkoittaa, ettei tuhoutuneen rakennuksen tilalle tarvitse rakentaa uutta. Asumisen rahoitus- ja kehittämiskeskus (ARA) on myöntänyt 18.12.2012 päivätyllä päätöksellä palaneelle talolle purkuluvan edellyttäen, että ko. taloon kohdistunut osuus Valtiokonttorin lainasta maksetaan pois ennen talon purkamista. Koy Rovatalo on hakenut ARA:lta palaneelle talolle purkuakordia ja avustusta purkukustannuksiin. ARA on 17.4.13 antamallaan päätöksellä päättänyt, ettei se myönnä avustusta purkukustannuksiin. Perusteluna on ollut hakijan vakuutusyhtiöltä purkukustannuksiin saama korvaus. ARA on 17.4.2013 päättänyt hyväksyä purkuakordia koskevan hakemuksen. Akordin myöntämisen edellytyksenä on ollut, että vakuutusyhtiön maksama korvaus käytetään kokonaisuudessaan Valtiokonttorin lainan lyhentämiseen. Koy Rovatalo on hakenut em. päätöksiin oikaisua. Ennen kuin ARA on antanut päätökset oikaisuvaatimuksiin, se on kuullut Koy Rovataloa ja pyytänyt lupaa oikaista em. akordipäätöstä myös siten, että akordi kohdistuisi ainoastaan palaneeseen taloon (ei kohteen kaikkiin taloihin). Kuulemiskirjeessään ARA on ilmaissut, että oikaisu merkitsisi käytännössä, ettei akordia myönnetä. Koy Rovatalo ei vastauksessaan antanut suostumustaan päätöksen oikaisemiseen tältä osin. ARA on 31.7.2013 antamallaan päätöksellä muuttanut aiempaa akordipäätöstään siten, että vakuutuskorvauksesta on käytettävä Valtionkonttorinlainan lyhentämiseen palaneeseen taloon kohdistunut osuus. Päätösesitys: Hallitus päättänee hyväksyä, että Koy Rovatalon omistama B-talo osoitteessa Rekimatka 16-18 puretaan.
12. Kuntaneuvottelut Esitellään kuntaneuvottelutilanne, Liite 1 12 Päätösesitys: Merkittänee tiedoksi. 13. Asukashallituksen puheenjohtajan esittämät asiat Asukashallituksen puheenjohtaja kertoo asukashallituksen edellisessä kokouksessa käsiteltävinä olleista asioista sekä mahdollisista esityksistä Kunta-asunnot Oy:n hallitukselle. Päätösesitys: 14. Rahoitus 14.1 Rahoituksen uudelleen järjestely, Rovaniemi Kunta-asunnot Oy:llä on Danske Bank Oyj:ltä (ent. Sampo Pankki) 1.072.400 euron suuruinen laina (bullet), joka erääntyy maksettavaksi 21.8.2013. Lainan ensisijaisena vakuutena on kiinteistökiinnitys (Markkinakatu 8, Rovaniemi). Lainalla on lisäksi Rovaniemen kaupungin täytetakaus. Kiinteistö Oy Rovatalolla Kuntarahoitus Oyj:ltä 426.733 euron suuruinen laina (bullet), joka erääntyy maksettaviksi 23.10.2013. Lainan ensisijaisena vakuutena on kiinteistökiinnitys (Nahkurintie 18 Rovaniemi). Lainalla on lisäksi Rovaniemen kaupungin täytetakaus. Kunta-asunnot Oy:n hallitus on kokouksessaan 3/2013 11.4.2013 valtuuttanut toimitusjohtajan hakemaan Rovaniemen kaupungilta yhteensä enintään 1,5 miljoonan euron suuruista täytetakausta 21.8.2013 ja 23.10.2013 erääntyvien lainojen sijaan otettaville uusille lainoille sekä aloittamaan neuvottelut rahoittajien kanssa lainojen uusimiseksi lähtökohtaisesti siten, että toinen laina otetaan Kunta-asunnot Oy:n nimiin ja toinen Kiinteistö Oy Rovatalolle. Rovaniemen kaupunginvaltuusto on päättänyt 24.6.2013 päättänyt myöntää täytetakaukset hakemuksen mukaan. Rovaniemen kaupunginhallitus on päättänyt 12.8.2013 valtuuston päätöksen täytäntöönpanosta. Kunta-asunnot Oy / Koy Rovatalo on kilpailuttanut yllä mainitut lainat. Liitteenä 1 14 on Danske Bank Oyj:n lainatarjous. Päätösesitys: Hallitus päättänee hyväksyä, että Kunta-asunnot Oy ja sen tytäryhtiön tytäryhtiö Koy Rovatalo ottavat vastattavakseen erääntyvien lainojen sijaan lainat Danske Bank Oyj:ltä sen antaman liitteenä 1 14 olevan lainatarjouksen mukaisesti. Hallitus valtuuttanee toimitusjohtajan alle-
kirjoittamaan laina-asiakirjat ja antamaan lainojen ensisijaiseksi vakuudeksi lainatarjouksessa edellytetyt kiinteistökiinnitykset. 14.2. Rahoituksen uudelleen järjestely, Vantaa Kunta-asunnot Oy omistaa Vantaalla Asunto Oy Vantaan Metsolan Tähti -nimisen yhtiön koko osakekannan. Kohde on rahoitettu 10 vuoden bullet-lainalla. Lainan pääoma, noin 3.5 milj. euroa, erääntyy maksettavaksi keväällä 2014. Lainan korko on 4 % ja sillä on Vantaan kaupungin takaus. Vantaan kaupungin kanssa tehdyn sopimuksen mukaan kohteessa noudatetaan omakustannusvuokran määritystä, vaikka kyseessä on vapaarahoitteinen kohde. Lisäksi on sovittu, että kohteen asunnot pidetään vuokra-asuntokäytössä vielä viisi vuotta kaupungin takausvastuun päättymisestä. Mikäli sopimusta ei noudateta, on kaupungilla oikeus lunastaa osakkeet. Kohde on ollut korkeista pääomakuluista johtuen alusta alkaen tappiollinen. Tarkoituksenmukaisinta on luopua kohteesta joko siten, että Vantaan kaupunki lunastaa osakkeet tai siten, että Kunta-asunnot Oy myy osakkeet huoneistoittain. Kohteessa on yhteensä 35 huoneistoa. Näistä on tällä hetkellä tyhjänä yhdeksän (käyttöaste 75 %). Vantaan kaupungille on lähetty toukokuussa 2013 kirje, jossa on esitetty, että kaupunki sopimuksen mukaisesti lunastaisi osakkeet tai vaihtoehtoisesti luopuisi vaatimasta sopimuksen noudattamista, jolloin Kunta-asunnot Oy voisi myydä huoneistojen hallintaan oikeuttavat osakkeet. Kunta-asunnot Oy on saanut kohteen uudelleen rahoittamiseksi liitteenä 1 14.2 olevan lainatarjouksen Danske Bank Oyj:ltä. Lainan uudelleen rahoittamisen myötä Vantaan kaupunki vapautuu takausvastuusta. Vantaan kaupunki ei ole Kunta-asunnot Oy:n osakaskunta, joten kaupungin takauksen uudistaminen ei ole realistinen vaihtoehto. Kohde on Kunta-asuntojen ainoa vuokratalo Vantaalla. Päätösesitys: Hallitus päättänee hyväksyä, että Kunta-asunnot Oy ottaa vastattavakseen lainan Danske Bank Oyj:ltä sen antaman liitteenä 1 14.2 olevan lainatarjouksen mukaisesti. Hallitus valtuuttanee toimitusjohtajan allekirjoittamaan laina-asiakirjat ja antamaan lainan vakuudeksi Asunto Oy Metsolan Tähden osakkeet. Lisäksi hallitus päättänee valtuuttaa toimitusjohtajan myymään Asunto Oy Vantaan Metsolan Tähti- nimisen yhtiön osakkeet siten, että kustakin huoneistosta saatava kauppahinta on vähintään 15 % kiinteistönvälittäjän antamasta arviosta (liite 2 14.2). 15. Pankkitilien lopettaminen Päätösesitys: Hallitus päättänee lopettaa Danske Bank Oyj:ssa olevat alla mainitut pankkitilit ja siirtää lopetettavilla tileillä olevat varat Kunta-asunnot Oy:n päätilille FI16 8000 1270 7922 38. FI11 8000 1071 0187 91 FI24 8000 1371 2317 14 FI27 8000 1471 2567 02 FI47 8000 1571 2953 52 FI62 8000 1770 9631 80
FI71 8119 9710 0000 78 FI87 8000 1170 9654 47 FI90 8000 1471 0141 35 16. Tiedoksi hallitukselle 16.1. Maanvuokraoikeuden kauppa Kunta-aravat Oy on tehnyt 25.3.2013 allekirjoitetun esisopimuksen mukaisen kiinteistökaupan, jolla on myyty Asunto Oy Paimion Maurizintie 3 nimiselle yhtiölle Paimion kunnan Vistan kylässä sijaitseva Tontti 250A/2 -niminen kiinteistö RN:o 17:53, sillä olevine rakennuksineen ja liittymineen. Kiinteistötunnus on577-499-17-53. Kauppahinta oli 508.500 euroa, josta ostaja on maksanut esisopimuksen vakuudeksi 4 %. Loppuosa kauppahinnasta, 488.160,00 euroa, suoritetiin kaupanteon yhteydessä. 16.2. Neuvottelu TSVA ry:n kanssa Saatetaan hallitukselle tiedoksi neuvottelutilanne TSVA ry:n kanssa. 16.3. Sulautuminen Kiinteistö-Vihti Oy sulautuminen Kunta-aravat Oy:öön on täytäntöönpantu 30.6.2013. Päätösesitys: Merkittänee tiedoksi asiakohdat 16.1.,16.2. ja 16.3. 17. Muut asiat Muut mahdolliset esille tulevat asiat. 18. Kokouksen päättäminen Helsingissä elokuun 14. päivänä 2013 Martti Anttila puheenjohtaja Jarmo Kuosa Toimeksisaaneena toimitusjohtaja